مراجعة واختبار Interactive Brokers للمستثمرين الجدد - ما مدى جودة الوسيط؟

إعادة النظر:	اللوائح:	دقيقة. الوديعة:	الأسواق المتاحة:	ينتشر من:
(5 / 5)	منظمة في دول متعددة. شاهد القائمه بالكامل في الاسفل.	لا يوجد حد أدنى للإيداع المطلوب	150+	0.0 نقطة

النظر في كمية الوسطاء الموثوق بهم والجديرون بالثقة ومتخصصي الفوركس هناك ، من الصعب تحديد الشركة التي تستحق أن تكون جزءًا من عالم التداول الخاص بك. ناهيك عن حقيقة أن "الوسيط الجيد" يمكن أن يكون ذاتيًا. قد تكون شركة معينة جيدة بما يكفي بالنسبة لك ، ولكن بالنسبة للبعض ، قد تكون غير متوفرة ، أو أن خدماتهم لا تناسبهم.

لتوضيح الأمر ببساطة ، تحتاج إلى موازنة أصول والتزامات الوسيط قبل أن تقرر التسجيل في النظام الأساسي الخاص به. هل هذا الوسيط مكرس لمساعدة عملائه على النجاح؟ هل يقدمون جميع الأصول التي تخطط لتداولها؟ فعلا آمن لاستثمار أموالك التي حصلت عليها بشق الأنفس فيهم؟ هل ستتعلم أي شيء جديد من هذا الوسيط؟

تحتوي هذه المراجعة على جميع الإجابات على الأسئلة أعلاه وأكثر من ذلك بكثير معلومات مهمة أنك ستحتاج حقًا إلى اتخاذ قرار مستنير.

ما هو Interactive Brokers؟

Interactive Brokers هي شركة مكرسة لتصبح أحد أفضل الوسطاء في السوق. وهي معروفة بسرعتها التنافسية وسعرها وأصولها العالمية وأدوات تداولها الاحترافية.

أسس توماس بيترفي الشركة عام 1978. إنهم أكبر وسيط يبلغ رأسماله $9 مليار. مع 43 عامًا من الخبرة في السوق ، تعمل في أكثر من 130 وجهة سوق حول العالم. تقوم مجموعة Interactive Brokers ، جنبًا إلى جنب مع شركائها ، بإجراء أكثر من 2،998،000 صفقة كل يوم.

يمكن العثور على مكتبهم الرئيسي في غرينتش ، كونيتيكت. لديهم أكثر من 2500 موظف في جميع مكاتبهم الأخرى الموجودة في إستونيا وأيرلندا وسنغافورة والصين ولوكسمبورغ والهند واليابان والمجر وروسيا وأستراليا والمملكة المتحدة وكندا وهونغ كونغ وسويسرا والولايات المتحدة الأمريكية.

فيما يلي نظرة عامة سريعة على Interactive Brokers:

⭐ تقييم:	(5 / 5)
⚖️ اللائحة:	تنظمها منصات متعددة
🏛 تأسست:	1978 في نيويورك ، نيويورك ، الولايات المتحدة
💻 منصات التداول:	منصة الويب وتطبيقات الهاتف المحمول
💰 الحد الأدنى للإيداع:	لا يوجد حد أدنى للإيداع المطلوب!
حد السحب:	لا حدود
⌨️ حساب تجريبي:	مجاني وغير محدود
🕌 حساب اسلامي:	متوفرة
📊 الأصول:	منتجات الاستثمار ، الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الخيارات ، العقود الآجلة / عقود FOP ، عقود الأحداث ، العملات الفورية ، العملات المشفرة ، الذهب الفوري الأمريكي ، السندات ، الصناديق المشتركة ، صناديق التحوط
💳 طرق الدفع:	تتوفر طرق دفع مختلفة ، بما في ذلك الودائع المصرفية وبطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمزيد. إنها تعتمد على بلد إقامتك
🧮 الرسوم:	سبريد منخفض يبدأ من 0.0 نقطة
📞 الدعم:	24/7 الدردشة والبريد الإلكتروني
🌎 اللغات:	الإنجليزية ، الإسبانية ، الصينية ، اليابانية

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

هل Interactive Brokers منظم؟

Interactive Brokers Group منظمة في عدة دول. سترى فرعهم وأي شركة تنظمهم في كل بلد أدناه:

فرع شجرة:	تنظمها:
🇺🇸 Interactive Brokers LLC (الولايات المتحدة)	بورصة نيويورك (NYSE) ، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، ومؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)
🇭🇰 Interactive Brokers LLC (هونج كونج)	هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)
🇦🇺 Interactive Brokers LLC (أستراليا)	هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) رقم AFSL: 245574 ، رقم ARBN: 091191141
🇨🇦 Interactive Brokers Canada Inc.	أعضاء في منظمة تنظيم صناعة الاستثمار الكندية والصندوق الكندي لحماية المستثمر
🇬🇧 Interactive Brokers (المملكة المتحدة) المحدودة	رقم إدخال سجل هيئة السلوك المالي (FCA) 208159
🇱🇺 Interactive Brokers لوكسمبورغ ش	لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF)
🇮🇪 Interactive Brokers Ireland Limited	البنك المركزي الأيرلندي (CBI)
🇪🇺 Interactive Brokers وسط أوروبا Zrt	البنك المركزي المجري (Magyar Nemzeti Bank) لا. H-EN-III-623/2020
🇦🇺 Interactive Brokers Australia Pty. Ltd	لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (رقم AFSL 453554) وعضو في هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (رقم العضو 38492)
🇭🇰 Interactive Brokers هونج كونج المحدودة	لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ وعضو بورصة هونغ كونغ وبورصة هونغ كونغ للعقود الآجلة
🇸🇬 Interactive Brokers سنغافورة بي تي إي. المحدودة	رقم ترخيص سلطة النقد في سنغافورة: CMS100917

الامن المالي 

عملاء Interactive Brokers لديهم لا داعي للقلق عندما يتعلق الأمر بسلامة أموالهم. يتم فصل أموال العميل ووضعها في حساب عهدة أو في بنك خاص. هذا يضمن أنه في حالة إفلاس الوسيط أو التصفية ، ستتم إعادة أصول العميل أو أمواله إليه. من المهم ملاحظة أنه لاستعادة أموالك ، يجب ألا يكون لديك أموال أو أسهم مقترضة ، وليس لديك مراكز مستقبلية.

Interactive Brokers يضع أيضًا بعض أمواله الزائدة في تلك الملفات حسابات منفصلة أو وصاية لضمان حماية جميع عملائهم في حالة إفلاس الشركة.

فيما يلي بعض الحقائق حول أمنهم:

SSL:	نعم
حماية البيانات:	نعم
المصادقة الثنائية:	نعم
طرق الدفع المنظمة:	نعم متاح
حماية الرصيد السلبي:	نعم

شروط التداول وعروض Interactive Brokers

فيما يلي نظرة عامة على شروط وعروض التداول الخاصة بهم:

تأثير:	يمكن لـ Interactive Brokers إقراض ما يصل إلى 85% من قيمة محفظتك إذا كنت مؤهلاً للحصول على هامش المحفظة (يجب أن يكون لديك رصيد حساب لا يقل عن $100000 لذلك). يمكنك ، على سبيل المثال ، استعارة $85000 من محفظة $100000.
وقت التنفيذ	1 مللي ثانية (بدون تأخير)
الأسواق:	150+
فوركس:	نعم
السلع:	نعم
العملات الرقمية:	نعم
منتجات الاستثمار:	نعم
الخيارات الثنائية:	رقم
عقود الحدث:	نعم
العقود الآجلة:	نعم
صناديق الاستثمار المتداولة:	نعم
سندات:	نعم
صناديق الاستثمار:	نعم
مخازن:	نعم
صناديق التحوط:	نعم

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

منصة التداول Interactive Brokers

Interactive Brokers لديه أربع منصات تداول. تحتوي جميع منصاتهم على أدوات تداول متقدمة تستهدف احتياجات جميع أنواع المتداولين. لمتداولي الخيارات ، Interactive Brokers لديها أداة تسمى OptionTrader بالإضافة إلى Probability Lab. تجعل هذه الأدوات تداول الخيارات المعقدة أسهل في الفهم والتنفيذ.

بوابة العميل

يتطلب النظام الأساسي Interactive Brokers Client Portal لا يوجد تنزيل ويمكن الوصول إليها عبر متصفحك على أي جهاز. في هذا النظام الأساسي ، سيكون لديك جميع الأدوات اللازمة التي تحتاجها لإدارة حسابك ومراقبته. تسمح واجهته البسيطة للمتداولين بفهم واستخدام جميع الأدوات المتاحة على المنصة بسرعة.

تتميز هذه المنصة بتذكرة تداول قابلة للانزلاق تساعدك عرض وتنفيذ وإدارة جميع طلباتك. يمكنك أيضًا الوصول بسهولة إلى أي معلومات حيوية تتعلق بحسابك. ومن الأمثلة على ذلك قوتك الشرائية وقيمة التصفية والمزيد.

مع بوابة العميل ، سيكون لديك القدرة على ذلك بسهولة تخصيص الرسوم البيانية الخاصة بك. ستكون قادرًا على إضافة عناصر أساسية إلى أدوات التحليل الفني المتقدمة مثل EMA و SMA و Bollinger Bands وأشرطة الحجم. هذه ليست سوى عدد قليل من الأدوات التي يمكنك إضافتها إلى الرسم البياني الخاص بك.

البقاء على اطلاع أخبار السوق أو الأخبار المتعلقة بأصل معين أمر حيوي للمتداولين أيضًا. يتميز Interactive Brokers ببث أخبار مباشر يخطرك فور ظهور شيء مهم.

يمكن أيضًا الوصول إلى تقاويم الأحداث من خلال ملف بوابة العميل. ستجد هنا أحداثًا مهمة في السوق مثل تغييرات السياسة النقدية ، والاجتماعات الفيدرالية ، وتحديثات كشوف المرتبات غير الزراعية ، ومطالبات البطالة ، وغيرها الكثير.

يتطلب تتبع أداء محفظتك ذلك القليل من الجهد. ستحكم تحليلاتهم المدمجة على تداولاتك بناءً على معدل العائد والمخاطر والربحية.

كما أضافت بوابة العميل مؤخرًا ملف ميزة أيبوت. تساعدك هذه الأداة في التنقل عبر بوابة العميل والوصول إلى أدوات التداول والميزات والمعلومات وبيانات الحساب. ما عليك سوى كتابة سؤالك ، وسيقوم برنامج IBot بإعطائك الإجابة.

يمكنك أيضا أوامر الإدخال مثل "شراء 100 سهم إضافي" أو "اعرض لي الأحداث الاقتصادية الأسبوع المقبل" ، وسيتولى IBot الاهتمام بالباقي.

Interactive Brokers Trader Workstation

منصة التداول المركزية الخاصة بهم هي محطة عمل التاجر أو TWS. يتوفر هذا على أي جهاز كمبيوتر مكتبي ، ولكنك ستحتاج إلى تنزيل البرنامج.

مع محطة عمل التاجر واجهة قابلة للتخصيص، يمكنك الوصول إلى جميع البيانات الضرورية مثل الرسوم البيانية أو البحث أو الاقتباس المباشر ، كل ذلك في شاشة واحدة. يمكن إجراء أوامر بسيطة ومتعددة الأطراف وتتبعها بسهولة. إذا كنت تتداول في أكثر من فئة أصول ، تتيح لك TWS عرض منتجات متعددة جنبًا إلى جنب مع عرض الأصول المتعددة.

نظرًا لأن Interactive Brokers هو الأفضل في مجالهم ، فلديهم أكثر من 100 نوع من الطلبات مثل أوامر الحظر وأوامر جبل الجليد و GTC ووقفات التتبع وأوامر التحديد وغيرها الكثير. يمكنك تعيين هذا وتخصيصه وفقًا لاستراتيجية التداول الخاصة بك.

ال التحليل المقدم من اشتراكات الجهات الخارجية مثل Dow Jones و Reuters و Zacks و Morningstar يمكن أيضًا الوصول إليها من خلال منصة التداول الشاملة هذه.

مع Interactive Brokers Trader Workstation's ميزة المراقبة في الوقت الحقيقي، سترى نظرة عامة على أموالك الحالية في نافذة حساب واحدة. ستجد هنا الأموال المتاحة وأرصدة الحسابات وبيانات المحفظة والهامش. هذا قابل للتخصيص حسب احتياجاتك.

يمكنك أيضا قم بإعداد قائمة المراقبة والتنبيهات والصفقات بسهولة. سيعطيك هذا ميزة في التخطيط للإجراءات المستقبلية لحسابك. تحتوي محطة عمل Trader أيضًا على أداة مدمجة للمساعدة في هوامش المحفظة. سوف تكون قادرًا على تحديد متطلبات الهامش للتداول الذي تريده.

Interactive Brokers يعطي أهمية لملفات إدارة المخاطر. مع ملاح مخاطر Interactive Brokers IB جنبًا إلى جنب مع تحليلات الخيارات ، ستتمكن من تحديد تعرضك للمخاطر بين جميع فئات الأصول المعروضة. باستخدام هذا ، يمكنك بسهولة تعديل محفظتك لتناسب المخاطر التي تريدها والحد الأقصى من التراجع.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

IBKR موبايل

يمكن تنزيل IBKR Mobile على كليهما أجهزة iOS و Android حتى تتمكن من الإدارة والتداول أثناء التنقل. يتوفر هذا أيضًا في Amazon Store و Baidu و 360Zhushou.

يمكن أن تكون جميع الأصول المتاحة على Interactive Brokers تداول باستخدام هذه المنصة. ومع ذلك ، فإن الأدوات المتاحة أساسية جدًا مقارنة بمحطة عمل التداول. بعض الميزات غير المدرجة في هذا التطبيق هي الأوامر والخوارزميات المتقدمة والاختبار الخلفي وتحليل الخيارات وغير ذلك الكثير.

IBKR APIs

يمنحك Interactive Brokers خيار إنشاء تطبيق التداول الخاص بك باستخدام واجهات برمجة التطبيقات. يتيح لك ذلك أتمتة وتخصيص وتبسيط عملية التداول بأكملها. يمكن أن تكون واجهات برمجة التطبيقات هذه بسيطة مثل واجهات برمجة تطبيقات Excel أو واجهات برمجة التطبيقات على مستوى الصناعة. يمكنك حتى إنشاء برنامج التداول التجاري الخاص بك.

مع IB SmartRouting ، سيحصل برنامجك دائمًا على أفضل الأسعار وأوقات التنفيذ للأصول التي تقدمها Interactive Brokers.

تعلم كيفية التداول مع Interactive Brokers

يحتوي Interactive Brokers على الكثير مواد تعليمية مجانية للاختيار من بينها. يمكنك التسجيل في أكاديمية التداول الخاصة بهم لتعلم أشياء جديدة أو توسيع معرفتك في ساحة التداول. لديهم ندوات يومية على الإنترنت تساعدك على فهم اتجاهات أو موضوعات السوق الحالية. لديهم حتى اختبارات يمكنك إجراؤها لاختبار معرفتك بالتداول.

تستطيع الوصول إلى قاموس مصطلحات التداول الخاص بهم لتتعرف على جميع شروط التداول أو السوق الهامة. ستجد المزيد من المعلومات حول كل برنامج من برامجهم في علامة التبويب التعليم على موقع الويب الخاص بهم.

الأصول المتاحة على Interactive Brokers

يملكون مختلف الأصول للاختيار من بينها. هنا ، قمنا بإدراج جميع الأصول التي يمكنك تداولها على الوسيط المعرّف.

الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

يقدم Interactive Brokers أ مجموعة واسعة من الأسهم من الولايات المتحدة وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ. داخل هذه البلدان البالغ عددها 33 دولة ، يوجد أكثر من 135 سوقًا يمكنك التداول فيها. بعض البورصات الأكثر أهمية التي يقدمونها هي أمثال بورصة نيويورك (NYSE) ، وبورصة شيكاغو (CHX) ، ومؤشر ناسداك المركب (NASDAQ) ، وبورصة لندن (LSE) ، والبورصة الأسترالية (ASX). ).

نظرًا لأن الأسهم هي منتجهم الأساسي ، يمكنك أن تطمئن إلى أنك ستجده معظم ، إن لم يكن كل ، الأسهم المتداولة على نطاق واسع. أنها توفر عمولات منخفضة تصل إلى الصفر. كما أنها تسمح بالتداول الجزئي. هذا يعني أنك لن تحتاج إلى شراء حصة واحدة كاملة من الأسهم لامتلاكها. بدلاً من ذلك ، يمكنك استثمار أي مبلغ في الشركة التي تختارها.

يمكن للتجار أيضًا الاستفادة من برنامج تعزيز عائد المخزون. مع هذا البرنامج ، يمكن للعملاء إقراض أسهمهم للمتداولين الآخرين للبيع على المكشوف. بدوره ، يمنح Interactive Brokers المُقرض 50% من الرسوم والفوائد التي سيدفعها المقترض.

ال العملاء المؤهلين لهذا البرنامج يجب أن يكون لديك حساب لدى IB LLC (بما في ذلك العملاء اليابانيين والهنود) و IB Canada و IB Hong Kong و IB Singapore و IB UK. بصرف النظر عن هذا ، يجب أن يمتلك صاحب الحساب حقوق ملكية تزيد عن 50000 دولار أمريكي. من المهم ملاحظة أنه لا يُسمح بإقراض الأسهم المحتفظ بها على الهامش.

للمزيد من معلومات حول برنامج تحسين عائد المخزونأو قم بزيارة موقع الويب الخاص بهم أو اتصل بخدمة العملاء.

من ناحية أخرى ، الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة يوفر التعرض لقطاع فرعي أو صناعة معينة. بصرف النظر عن خيارات ETF ، يوفر Interactive Brokers أيضًا صناديق ETF قصيرة وصناديق ETF ذات رافعة مالية من 28 بورصة في 14 دولة. وغني عن القول ، أن صناديق الاستثمار المتداولة لها تكاليف أقل ، ويمكن تداولها على المدى القصير ، ويمكن أن تعطي نتائج أسرع مقارنة بالصناديق المشتركة.

مع IBKR ، يتم تحصيل أ رسوم منخفضة تصل إلى $0.005 لكل سهم أمريكي. لقد دخلوا أيضًا في شراكة مع بعض الشركات لمنح حسومات لعملائهم الذين يستثمرون في صناديق استثمار متداولة معينة. ستجد المزيد من المعلومات حول هذا على موقع الويب الخاص بهم.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

خيارات

بالنسبة للعملاء الذين يرغبون في تداول الخيارات للحصول على الدخل أو للتحوط من المخاطر ، فإن Interactive Brokers لديه الكثير من فئات الأصول المتاحة كخيارات. بالنظر إلى كيفية عمل الخيارات ، يمكن استخدامها أيضًا في ظروف السوق المتقلبة والمتطلبة. الخيارات عبر Interactive Brokers هي لخيارات الأسهم وخيارات ETF.

ال تبدأ عمولة خيارات التداول من 0.15 دولار أمريكي ويمكن أن تصل إلى 0.65 لكل عقد خيار. سيكون لديك خيار تحمل رسوم أقل اعتمادًا على نوع حسابك وخطتك وتكرار تداولاتك.

عملاء Interactive Brokers يكسبون أيضًا ملفات الوصول إلى مختبر الاحتمالات والتحليلات. ستسمح كل من هذه الميزات والمزيد للعميل بالعثور على استراتيجيات وأفكار مربحة لإدارة تداولاتهم بشكل أفضل.

بالنظر إلى أن تداول الخيارات هو لعبة كرة مختلفة ، فإن Interactive Brokers لديه أيضًا آلة حاسبة خيار مدمجة على موقع الويب الخاص بهم. بصرف النظر عن هذا ، فإن أداة التداول الخاصة بهم ستساعدك في بناء محفظتك مع التحوطات المرغوبة وتداولات المضاربة المطبقة.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

العقود الآجلة / FOPs

يمنحك تداول العقود الآجلة مع الوسطاء التفاعليين واحدًا من أدنى معدلات العمولة في العالم. وفقًا لموقعهم على الويب ، فإنهم يقدمون أكثر من 35 سوقًا ماليًا عبر قارات مختلفة. يمكن الاطلاع على قائمة عقود الخيارات المعروضة أدناه.

• الزراعة - الحبوب والثروة الحيوانية وغيرها
• دخل ثابت
• العملات
• اسعار الفائدة
• السلع اللينة مثل السكر والكاكاو والقهوة وغيرها
• السلع الصلبة مثل النفط والمعادن
• مؤشرات الأسهم
• مؤشرات ضيقة القاعدة
• مؤشرات التقلب
• العقود الآجلة للأسهم المفردة

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

العملات الفورية

مع Interactive Brokers ، يمكنك ذلك تداول 23 عملة تداول مختلفة. ضمن هذه ، يمكنك العثور على أهم العملات القابلة للتداول ، والتي تشمل الدولار الأمريكي والدولار الكندي واليورو والدولار الأسترالي والجنيه الإسترليني وغيرها الكثير.

هذا الوسيط يعطي العملاء الوصول في الوقت الحقيقي لأسعار العملات مقدمة من 17 بنكًا من أكبر البنوك المتعاملة في الفوركس في العالم. هذا يعطي ميزة العمولة المنخفضة وفروق الأسعار. نظرًا لأن IBKR يعمل بهيكل سوق شبيه بـ ECN ، فإن هذا يوفر سيولة وشفافية في السوق مما يوفر للعملاء مزيدًا من الثقة للتداول معهم. لديهم أيضًا تسهيلات أوامر كبيرة الحجم تلبي المعاملات ذات الحجم الكبير في السوق لتقليل تأثير السوق.

Interactive Brokers أيضًا السماح باستخدام الرافعة المالية عند تداول العملات الفورية. هذا غير متاح لجميع العملاء وسيحتاج أيضًا إلى أذونات إضافية من IBKR. ومع ذلك ، يسمح الوسطاء التفاعليون لجميع الحسابات بالتحويل بين العملات دون استخدام الرافعة المالية.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

سندات

بصفتك أفضل وسيط عبر الإنترنت للسندات ، يمنحك Interactive Brokers نطاق ميزة للتجارة والاستثمار السلبي في السندات. باستخدام أداة البحث عن السندات الخاصة بهم ، يمكنك تصفية السندات المثالية الخاصة بك من قائمة تضم أكثر من مليون استنادًا إلى نوع السند والصناعة والعائد وتاريخ الاستحقاق.

ال السندات التي يقدمونها تشمل سندات الخزانة الأمريكية ، وشهادات الإيداع الأمريكية ، وسندات الشركات العالمية ، وسندات موني الأمريكية ، والسندات السيادية غير الأمريكية. لديهم أيضًا عامل تصفية آخر يقوم بفرز أفضل سند مع أفضل مخاطرة مقابل عائد.

بالنسبة لسندات الشركات ، فإن الحد الأدنى للرسوم لكل طلب هو $1، كما أنهم يتقاضون 2.5 إلى 10 نقاط أساس.

نظرًا لأن الطلبات من خلال IBKR تستخدم SmartRouting ، نضمن لك الحصول على أفضل الأسعار من مزودي السيولة. ستمر طلباتك عبر مراكز سوق السندات التي تشمل سندات NYSE و Bloomberg ALLQ و Euronext وغيرها الكثير.

يمكنك حتى تقديم طلب للحصول على عروض أسعار على السندات التي لديها لا توجد عروض أسعار حالية أو لتلك التي من المحتمل أن يكون لها أسعار أفضل. مع Interactive Brokers Trading Workstation ، يمكنك بسهولة مقارنة السندات من بعضها البعض. 

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

صناديق الاستثمار

بصفتهم وسيط الصناديق المشتركة عبر الإنترنت الأفضل تصنيفًا ، فإنهم يفخرون بامتلاكهم أكثر من 40000 صندوق مختلف متاح لعملائهم، منها أكثر من 8000 صندوق معفاة من الرسوم. يمكن لكل من العملاء وغير العملاء على حد سواء استخدام أداة البحث عن الصناديق المشتركة من Interactive Broker لتصفية الصناديق المشتركة حسب البلد أو المنطقة ، وعائلة الصندوق ، وبحسب العمولة.

قليلا من ال الصناديق المشتركة الشعبية تشمل عروض IBKR تلك التي تقدمها Fidelity و BlackRock و Invesco و Allianz.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

صناديق التحوط

Interactive Brokers لديه أكثر من 60 صندوق تحوط لكي يستثمر عملاؤهم فيها. تعتبر صناديق التحوط هذه طريقة سلبية لكسب المال لأنها في الأساس مديري صناديقك. يمكنك اختيار صندوق التحوط المثالي وفقًا لاستراتيجيتك الاستثمارية. قد تعتمد بعض هذه الاستراتيجيات على الإطار الزمني للاستثمار أو القيمة السوقية لاستثماراتك المرغوبة.

حتى بعض صناديق التحوط متخصصون في صناعة معينة. بمجرد قيامك بإنشاء حساب مع IBKR ، يمكنك إلقاء نظرة على السجل الحافل لكل صندوق تحوط ، وإجمالي الأصول المدارة ، بالإضافة إلى الحد الأدنى من الاستثمار المطلوب.

تعتبر صناديق التحوط مثالية للمتداولين الذين يمتلكون تحمل مخاطر أعلى. الاستثمار في هذا الصندوق يتطلب الكثير من البحث والصبر.

ضع في اعتبارك أنك ستحتاج إلى ذلك تمر بعملية معينة لتتمكن من الاستثمار في صناديق التحوط التي تقدمها Interactive Brokers. ستحتاج إما إلى الاتصال بشركة إدارة الأموال أو تقديم طلب لهم للاتصال بك.

من المهم أيضًا ملاحظة أن الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار والسحب لاستثمارات صناديق التحوط هو 25000 دولار أمريكي. ومع ذلك ، إذا كان رصيد صندوقك أقل من ذلك ، يمكنك سحب المبلغ بالكامل.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

أنواع الحسابات المتاحة على Interactive Brokers 

يعد الاشتراك في Interactive Brokers نسبيًا صريح. يمكنك الاختيار من بين أنواع مختلفة من حسابات الأفراد والمؤسسات. ما عليك سوى إنشاء اسم مستخدم وكلمة مرور وتأكيد بريدك الإلكتروني وملء الطلب الذي ستقدمه لك الشركة.

بالنسبة للحسابات الفردية ، سوف تحتاج إلى تقديم معلومات الاتصال الخاصة بك ، ومعلومات الإقامة الضريبية والدخل ، ومعلومات عن أهداف التداول والخبرة ، ومعلومات حسابك المصرفي. بالنسبة لحسابات المؤسسة ، سيطلبون معلوماتك المصرفية ، والمستندات القانونية التي تثبت وجود شركتك ، ومعلومات الاتصال الخاصة بالشخص المفوض ، ومعلومات الاتصال والضرائب الخاصة بمؤسستك.

ومع ذلك ، اختيار الحسابات الفردية أو المؤسسة الصحيحة يمكن أن تكون صعبة بعض الشيء. هناك العديد من الخيارات بخدمات وامتيازات مختلفة. من المهم ملاحظة أن Interactive Brokers لا يتطلب حدًا أدنى للإيداع لفتح أي نوع حساب.

حساب تجريبي

إذا لم تكن على دراية بمنصة Interactive Broker ، فأنت يمكنك التدرب والتعرف على نفسك من خلال التسجيل للحصول على حساب تجريبي مجاني. ما عليك سوى التسجيل باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني ، وستتمكن من الوصول إلى جميع منصاتهم برصيد افتراضي بقيمة $1 ، 000،000.

حسابات فردية ومشتركة و IRA وحسابات استئمانية

أنواع الحسابات الأربعة هذه لها نفس الوظائف وإمكانية الوصول تقريبًا. الفرق الرئيسي بين هذه الحسابات الأربعة هو نوع العملاء الذين يمتلكونها. الحسابات الفردية والمشتركة تشرح نفسها بنفسها. حسابات IRA مخصصة بشكل خاص للمقيمين الضريبيين في الولايات المتحدة. من ناحية أخرى ، يتم إنشاء حسابات الثقة من قبل مانح أو مستوطن ويديرها وصي لصالح شخص آخر.

الهامش متاح لهذه الحسابات الأربعة وكذلك الحسابات النقدية العادية.

حسابات UTMA و UGMA

بالنسبة إلى صالح القاصرين، تم وضع قانون التحويلات الموحدة للقصر (UTMA) وقانون الهدايا الموحدة للقصر (UGMA). تسمح لك هذه بتحويل الأصول المالية دون الحاجة إلى سندات قانونية. يقوم المستخدم الوصي بإدارة هذه الحسابات حتى يبلغ القاصر سنًا معينًا.

من المهم أن نلاحظ أن هذا هو متاح فقط للمقيمين في الولايات المتحدة. بصرف النظر عن ذلك ، تتوفر فقط الحسابات النقدية والحسابات غير الهامشية لهذا الغرض.

حساب الأصدقاء والعائلة

لإدارة أقل من 16 عميلا دون الحاجة إلى التسجيل القانوني ، هناك حاجة إلى حساب الأصدقاء والعائلة. سيمنحك Interactive Brokers حسابًا رئيسيًا مرتبطًا بحسابك الشخصي الفردي لتحصيل الرسوم وتخصيص تداولاتك.

على الرغم من أن عملائك لا يمكنهم الوصول إلى التداول اليدوي ، إلا أنهم يتمتعون بإمكانية الوصول إليه وظائف إدارة الحساب. بالنسبة لهذا النوع من الحسابات ، يتوفر الهامش أيضًا ، ويتم تحديد هامش كل حساب من حسابات العميل على حدة.

حساب مكتب العائلة

وغني عن القول ، هذا لمديري مكاتب العائلة. يقدم هؤلاء المديرون خدماتهم لإدارة الأموال لواحد أو أكثر من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. على غرار حساب Friends and Family ، يتم منحهم أيضًا حسابًا رئيسيًا ، ولكن هذا مرتبط بحسابات عملاء متعددة.

هؤلاء المديرين لديهم القدرة على تخصيص نسبة الحساب والنسبة المئوية للمراكز والنسبة المئوية من حقوق الملكية قبل التداول بحرية. الهامش متاح لهذا الحساب ، ولكن يتم تحديده بشكل فردي لكل حساب عميل.

حساب الأعمال الصغيرة

في هذا الحساب ، المصمم خصيصًا للشركات الصغيرة والشراكات ، يمكن للعملاء القيام بذلك تخصيص وظائف إدارة حساباتهم. يتم منح حساب واحد فقط للعميل لإدارة جميع أصوله وأمواله. الهامش متاح أيضًا لهذا الحساب.

حساب المستشار

سواء كانت تعمل بشكل فردي أو تعمل لصالح منظمة ، أ يمكن للمستشار المسجل استخدام هذا الحساب لإدارة كل من العملاء وأموالهم. صاحب الحساب لديه القدرة على التداول واستخدام معظم وظائف إدارة الحساب.

تحت هذا الحساب الرئيسي، يمكن لهؤلاء المستشارين إضافة مستشارين آخرين أو حسابات صناديق تحوط أو حسابات STL. تمامًا مثل حساب مكتب العائلة ، يتوفر هامش ، ولكن يتم هامش كل عميل على حدة.

حساب مدير الأموال

المستشارون المسجلون سواء أفراد أو تنظيميين، يمكن توظيفها وإدارتها تحت إشراف مستشارين متعددين. هذا الحساب المعين لديه حق الوصول إلى التداول فقط. لا يمكن للعملاء الذين لديهم هذا النوع من الحسابات التعامل مع حسابات أخرى لأن حسابات المستشارين يمكنها فقط القيام بهذا الإجراء.

يمكن لكل من حسابات Money Manager وحسابات Advisor القيام بذلك مخصصات ما قبل التداول لنسبة الحساب ونسبة المراكز ونسبة حقوق الملكية.

الوسيط وحساب FCM

يمكن للوسطاء والتجار بعمولة العقود الآجلة فتح هذا النوع من الحسابات لإدارة عملائهم بسهولة. من خلال هذا الحساب ، يتم منحهم القدرة على تسويق خدماتهم ، ويتم منحهم وظائف متعددة لتنمية أعمالهم.

وتشمل هذه الوظائف يتم تقديم تقارير بين الحين والآخر لتسجيل العميل وتقديم المشورة المالية وأصحاب الحسابات. سيتم توفير حساب رئيسي لتحصيل الرسوم للإشراف على حسابات العملاء الفردية والمؤسسة.

حسابات الوسيط و FCM لها الامتداد معظم الوصول إلى وظائف إدارة الحساب، وهذا يشمل أيضًا التداول. الهامش متاح أيضًا ويتم إدارته بشكل فردي لكل عميل. لدى الوسطاء أيضًا خيار إضافة حسابات صناديق التحوط وحسابات المستشارين وحسابات STL تحتها.

نوع الحساب هذا هو منفصلة عن الوسيط المفصح عنه بالكامل والوسيط الشامل. للحصول على مزيد من المعلومات حول الاختلافات بين هذين ، راجع موقع الويب الخاص بهم.

حساب مجموعة تداول الملكية

يمكن أن تكون الحسابات المرتبطة الفردية أو المتعددة تُستخدم لإدارة هذا النوع من الحسابات الذي تم إنشاؤه للشركات أو الشركات ذات المسؤولية المحدودة أو الشراكات. يحتوي نوع الحساب هذا على نوعين فرعيين: حساب مجمع وحساب حد تداول منفصل.

يختلف هذان الاثنان في عدد الحسابات الرئيسية وفي قوتهما إدارة الأدوار المختلفة تحت هذا الحساب. لكل من هذين النوعين الفرعيين ، الهامش متاح.

حساب التحوط وصندوق الاستثمار المشترك

كما يوحي الاسم ، فإن نوع الحساب هذا هو على وجه التحديد لمديري التحوط وصناديق الاستثمار المشترك.

هناك ثلاثة أنواع فرعية تحت هذا الحساب. هذه حسابات فردية ومتعددة وحسابات تخصيص. تختلف هذه الثلاثة في عدد الأموال المدارة ، وعدد الحسابات المرتبطة ، والقدرة على تعيين مخصصات ما قبل التداول.

مستثمرو صناديق التحوط المؤسسي

لأية مؤسسة من شأنها تريد الوصول إلى سوق صناديق التحوط Interactive Brokers، هذا الحساب موصى به لك. يمكن أن تكون المؤسسة أيًا مما يلي: المعاش التقاعدي أو مكتب الأسرة أو المؤسسة أو صندوق الأموال.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

خطط حساب Interactive Brokers

يقدم Interactive Brokers خطتين للحساب: IBKR LITE و IBKR PRO. يتم تشجيع المستثمرين الأفراد على استخدام IBKR LITE لأنه يوفر تداولًا بدون عمولة للأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة. لا يوجد حد أدنى مطلوب للرصيد أو رسوم الاحتفاظ للاستفادة أو الاستمرار في الاستمتاع بخطة الحساب هذه وامتيازاتها.

من ناحية أخرى ، يعتبر IBKR PRO مثاليًا للعملاء المؤسسيين. هذا بسبب تسعيرهم المتدرج على كل منتج يقدمه IBKR. بصرف النظر عن هذا ، فإنهم يدفعون فائدة أقل للقروض ذات الهامش ، ويمكنهم الوصول إليها IBKR Web Trader و IBKR APIs. لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب. ومع ذلك ، يتم فرض رسوم صيانة على كل حساب تصل إلى $10.

إضافة وسحب الأموال من حساب Interactive Brokers الخاص بك

عملاء Interactive Brokers لديهم ملف الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر بإضافة الأموال إلى حساباتهم. ستجد أدناه الطرق المختلفة جنبًا إلى جنب مع جميع المعلومات الضرورية التي ستحتاجها لتمويل حسابك دون أي تأخير أو مشاكل.

للحصول على جميع التفاصيل حول الطرق المختلفة ، يمكنك ذلك ببساطة زيارة موقعة على الإنترنت.

تحويلة كهربية بالسلك

للتحويل البنكي ، سوف تحتاج إلى اتصل بالمصرف الذي تختاره لمعالجة إيداعك. عادةً ما ينعكس المبلغ الذي أودعته على حساب Interactive Brokers الخاص بك بعد يوم إلى أربعة أيام عمل. بالنسبة للبنوك خارج الولايات المتحدة ، قد يستغرق الأمر وقتًا أطول قليلاً.

لسحب أموالك ، ستحتاج إلى ملاحظة أوقات التوقف لجميع العملات. يمكنك العثور على هذه المعلومات على موقع IBKR.

غرفة المقاصة الآلية الأمريكية أو ACH

هذه الطريقة تسمح لك قم تلقائيًا بإضافة الأموال إلى حساب IBKR الخاص بك باستخدام رقم ABA الخاص بالبنك ورقم الحساب المصرفي الخاص بك. ستتم معالجة طلبات الإيداع التي تم إجراؤها قبل الساعة 12:00 ظهرًا بالتوقيت الشرقي ، وستتم إضافة الأموال إلى حسابك في نفس اليوم. بالنسبة للطلبات المقدمة بعد الساعة 12:00 ظهرًا بالتوقيت الشرقي ، سيتم التعامل معها في يوم العمل التالي ، وستنعكس الأموال على حسابك بعد أربعة أيام عمل.

ضع في اعتبارك أن ملف حد الإيداع هو $100،000. سيتم تحديث هذا الحد بعد سبعة أيام عمل. هذا متاح أيضًا فقط للودائع بالعملة الأمريكية من البنوك الأمريكية التي تسمح بإيداع ACH.

لسحب الأموال ، سوف تحتاج إلى ارسل طلب وانتظر حتى تتم الموافقة عليها. يمكنك سحب ما يصل إلى 5،000،000 دولار أمريكي

الفحوصات 

لإيداع الأموال باستخدام الشيكات ، سوف تفعل ذلك بحاجة إلى اتباع تعليمات محددة. ستحتاج إلى كتابة رقم حسابك على الشيك ، وطباعة نموذج الإيداع ، وتعبئته ، وإرساله بالبريد إلى IBKR. تعتمد العملية على مدى سرعة وصول البريد. عادةً ما يقوم IBKR بإيداع أموالك في نفس اليوم الذي يستلم فيه الشيك الخاص بك.

يُسمح فقط للبنوك ودفع الفواتير والشيكات الشخصية الشيكات بالدولار الأمريكي. يمكنك العثور على قائمة بأنواع الشيكات التي لا يقبلها Interactive Brokers على موقع الويب الخاص بهم. بالنسبة لشيكات HKD ، يمكنك الإيداع فقط باستخدام الشيكات الشخصية. بالنسبة لفحوصات CAD ، يتم قبول شيكات التحويل الزوجية RRSP و RRSP و TFSA من غير الأعضاء في ATON.

دفع الفواتير عبر الإنترنت

هذا إما أن يكون تحويل الأموال إلكترونيًا أو بالشيكات على خدمات الدفع عبر الإنترنت التي تقدمها المؤسسة المالية التي اخترتها. ستحتاج إلى إضافة Interactive Brokers إلى قائمة المدفوع لأمره للشيكات الأمريكية. ومع ذلك ، بالنسبة للتحويل الإلكتروني للأموال ، سيقدم البنك الذي تتعامل معه قائمة بالتجار ، وستحتاج إلى تحديد IBKR.

ستتم إضافة أموالك على الفور إلى حسابك بعد قيامك بالإيداع.

باي باي

هذه خدمة دفع الفواتير الخاصة هي يستخدمه التجار الموجودون في أستراليا. لإيداع الأموال باستخدام هذه الطريقة ، ستحتاج إلى تقديم طلب للإيداع باستخدام BPAY ، وسيعطيك IBKR الرقم المرجعي للعميل وكود الفاتورة. قم بتدوين ذلك لأنه لكي يقوم البنك الذي تتعامل معه بإيداع أموالك ، ستحتاج إلى تقديم الرقم المرجعي للعميل ورمز الفاتورة الخاص بك.

ال الفترة الزمنية لهذا يعتمد على البنك الذي تتعامل معه، ولكن عادة ما يكون من يوم إلى أربعة أيام عمل.

إيداع مباشر

هذا هو إحدى أكثر الطرق ملاءمة لإضافة الأموال إلى حساب Interactive Brokers الخاص بك. يمكنك إيداع المعاش التقاعدي أو شيك الراتب أو المدفوعات المتكررة الأخرى في حسابك. كل ما عليك فعله هو تقديم رقم ABA الخاص بك ورقم حسابك إلى وكالتك الحكومية أو صاحب العمل.

تذكر أن هذه العملية قد تستغرق دورتين من دورات الدفع قبل أن تنعكس أموالك على حسابك. بالنسبة لحسابات IRA ، لا تتوفر هذه الطريقة.

إيداع الشيكات عبر الهاتف المتحرك IBKR

تسمح هذه الطريقة عملاء الولايات المتحدة لإضافة أموال إلى حساباتهم ببساطة إرسال صورة لشيكاتهم المسحوبة على بنك أمريكي. ستحتاج إلى تثبيت تطبيق IBKR للهاتف المحمول واستخدام المصادقة الثنائية للمفتاح الدولي IB لتحقيق أقصى درجات الأمان.

بمجرد الموافقة على إيداعك ، سينعكس المبلغ على حسابك في غضون ستة أيام عمل.

دفع الفواتير الكندية 

هذا تحويل إلكتروني للأموال متاح للودائع بعملة CAD لعملاء IB Canada. ستحتاج إلى ملء إشعار الإيداع ، وتسليم دفع الفاتورة إلى البنك الذي تتعامل معه ، وانتظار الموافقة على ذلك. إذا قمت بتقديم دفع فاتورتك قبل الساعة 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة ، فستتلقى الأموال في غضون ثلاثة أيام عمل.

التحويل الإلكتروني الكندي للأموال

هذه الطريقة متاح للودائع بعملة CAD أو USD من أي بنك في كندا يسمح بمعاملات ETF. حد الإيداع لهذا المبلغ هو $100،000 أو ما يعادل ذلك المبلغ بالدولار الكندي. سيتم تحويل أموالك المودعة إلى حساب IBKR الخاص بك في غضون سبعة أيام عمل.

حد السحب لهذه الطريقة هو 5،000،000 دولار أمريكي أو ما يعادله.

التمديد المباشر

التمديد المباشر هو متاح فقط لحسابات IRA في الولايات المتحدة. يتيح لك ذلك تحويل أي مبلغ من خطة تقاعد حالية أو 401 ألف إلى حساب التبييت المباشر. سوف تحتاج إلى تقديم جميع المعلومات اللازمة بخصوص خطة التقاعد الخاصة بك. بمجرد التوقيع على المستند بهذه المعلومات ، أرسله إلى IBKR وانتظرهم حتى يكملوا العملية.

وصي إلى وصي

تمامًا مثل طريقة Direct Rollover ، هذا هو متاح فقط لحسابات IRA الأمريكية. يتم تحويل الأموال مباشرة من الحافظ / الوصي إلى الحافظ / الوصي. لإكمال العملية ، سيتم إعطاؤك نموذجًا تحتاج إلى طباعته وتعبئته. بمجرد إكمال النموذج ، أرسله إلى IBKR وانتظر حتى تنعكس أموالك على حسابك.

التمديد المتأخر 

مرة أخرى ، هذا هو متاح فقط لحسابات IRA الأمريكية. هذا مشابه لعملية التدوير المباشر. الاختلاف الوحيد هو أنك ستحتاج إلى أن تكون مؤهلاً لاستخدام هذه الطريقة.

مساهمة الموظف / صاحب العمل في SEP

هذا ببساطة يسمح كل من أصحاب العمل والموظفين لإيداع الأموال في حساباتهم. يمكن لأصحاب حسابات IRA الأمريكية الاستفادة من هذا. تقتصر طرق إضافة الأموال على الشيكات أو ACH أو التحويل البنكي.

يمكن لأصحاب العمل الإيداع تصل إلى $54000 في حين أن الحد الأقصى المسموح به للموظفين هو $5500.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

خدمة العملاء ودعم Interactive Brokers

يمكنك التواصل مع IBKR عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف أو البريد. لديهم أيضًا غرفة دردشة مدمجة حيث سيساعدك ممثل حي.

فيما يلي نظرة عامة على دعم Interactive Brokers:

اللغات المدعومة:	أكثر من 4
دردشة مباشرة	24/7
بريد الالكتروني:	[email protected]
دعم الهاتف:	رقم الاتصال بالولايات المتحدة: +1 (888) 919-0022 خارج الولايات المتحدة الاتصال الهاتفي: +1 (312) 542-6890

الدول المقبولة والممنوعة 

Interactive Brokers تقدم خدماتها إلى الكثير من البلدان في جميع أنحاء العالم. بعض الأمثلة هي أستراليا ، بنغلاديش ، بلجيكا ، كوستاريكا ، كرواتيا ، قبرص ، مصر ، فيجي ، فرنسا ، هايتي ، كوريا ، الفلبين ، قطر ، المملكة المتحدة ، الولايات المتحدة الأمريكية ، زامبيا ، وغيرها الكثير. يمكن العثور على قائمة كاملة بجميع البلدان المقبولة على موقع الويب الخاص بهم.

مزايا وعيوب Interactive Brokers

Interactive Brokers ، مقارنة بالوسطاء الآخرين ، بالكاد تتقاضى أي رسوم أو عمولات. إذا كان هناك أي شيء ، فإن رسومهم منخفضة للغاية. تعتبر منصة التداول الخاصة بهم أيضًا أفضل من معظمها نظرًا لأن لديهم العديد من الأدوات والميزات القيمة التي لا يمكن العثور عليها في التطبيقات أو البرامج الأخرى.

العيب الوحيد هو موقعة على الإنترنت. قد يكون مقدار المعلومات مخيفًا جدًا للمتداولين المبتدئين. هناك العديد من علامات التبويب ، ومن الصعب جدًا التنقل فيها.

الخلاصة - Interactive Brokers جدير بالثقة وخيار جيد للمتداولين

كل ال الجوائز التي فاز بها Interactive Brokers هي حقًا مستحقة. لقد أثبت هذا الوسيط أنه مبتكر للغاية وجدير بالثقة وقيِّم لأي نوع من المتداولين.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

الأسئلة المتداولة - الأسئلة الأكثر شيوعًا حول Interactive Brokers:

آخر تحديث في فبراير 27، 2023 بواسطة أركادي مولر