أفضل 4 وسطاء فوركس في سويسرا - مقارنات واستعراضات

تعتبر سويسرا مركزًا رئيسيًا لتداول العملات الأجنبية ، والفرنك السويسري (CHF) هو عملة وظيفية في السوق المالية. يتمتع بعض الوسطاء الدوليين بوجود فعلي في البلاد ، ويرحب العديد خارج حدودها بالتجار السويسريين.

شاهد قائمة أفضل وسطاء الفوركس في سويسرا:

وسيط فوركس:	إعادة النظر:	اللائحة:	الهوامش:	الأصول:	مزايا:	حساب مفتوح:
1. RoboForex	(5 / 5) ➜ اقرأ المراجعة	IFSC	بدءًا من 0.0 نقطة و $ 4.0 عمولة لكل 1 لوت يتم تداوله	9,000+ (أكثر من 50 زوجًا من العملات)	+ تنوع ضخم + حسابات مايكرو + برنامج مكافأة مجانية + رافعة مالية تصل إلى 1: 2000 + حسابات ECN + MT4 / MT5 / cTrader	حساب حقيقي من $ 10 افتح حساب فوركس المجاني الخاص بك (تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)
2. Capital.com	(5 / 5) ➜ اقرأ المراجعة	CySEC، FCA، ASIC	ابتداء من 0.0 نقطة متغيرة وبدون عمولات	3,000+ (70+ أزواج عملات)	+ أفضل منصة + TradingView الرسوم البيانية + MT4 + أفضل تعليم + الدعم الشخصي	حساب حقيقي من $ 20 افتح حساب فوركس المجاني الخاص بك (تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)
3. BlackBull Markets	(5 / 5) ➜ اقرأ المراجعة	FSPR ، FSCL	تبدأ من 0.0 نقطة وعمولة قابلة للتفاوض لكل 1 لوت	500+ (64+ أزواج عملات)	+ وسيط ECN + تنفيذ حمام السباحة العميق + سيولة عالية + أفضل تنفيذ + الرافعة المالية 1: 500 + MT4 / MT5	حساب حقيقي من $ 200 افتح حساب فوركس المجاني الخاص بك (تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)
4. Pepperstone	(4.9 / 5) ➜ اقرأ المراجعة	FCA، ASIC، DSFA، SCB	تبدأ من 0.0 نقطة & $ 3.5 عمولة لكل 1 لوت	1,000+ (40+ أزواج عملات)	+ تنفيذ سريع + وسيط فوركس كبير + خدمة جيدة + MT4 / MT5 / cTrader + TradingView الرسوم البيانية	حساب حقيقي من $ 200 افتح حساب فوركس المجاني الخاص بك (تحذير من المخاطر: 74-89 % من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات)

إذا كنت تبحث عن بدء التداول أو ترغب في تغيير تاجر ، فإننا نوصي ببعض من أفضل الوسطاء عبر الإنترنت في هذه المقالة. 

قائمة بأفضل 5 وسطاء فوركس في سويسرا:

1. RoboForex
2. Capital.com
3. BlackBull Markets
4. Pepperstone

إليك معاينة لما يقدمونه:

1. RoboForex 

RoboForex هو وسيط فوركس شهير عبر الإنترنت مقره في بليز. بدأت الشركة عملياتها في عام 2009 وتضم الآن أكثر من 3 ملايين تاجر نشط في جميع أنحاء العالم. 

تم تسجيل RoboForex مع أمريكا الشمالية المشهود لجنة الخدمات المالية الدولية (IFSC). 

يوفر الوسيط الوصول إلى تداول آلاف الأدوات في الأسواق المالية ، مثل العملات والعقود مقابل الفروقات والأسهم وما إلى ذلك. تسمح العديد من أنواع الحسابات وخيارات المنصة للمتداولين بالاختيار بناءً على أسلوبهم. تتوفر MT4 و MT5 و cTrader و RoboForex rTrader لهذه الحسابات والأصول المختلفة القابلة للتداول.

مع $10 ، يمكن لأي شخص الانضمام إلى منصات RoboForex والاستمتاع بالعديد من حزم المكافآت وظروف التداول المواتية. يقدم الوسيط تداولًا بدون عمولة وحساب ECN خام مع فروق أسعار عائمة وعمولات تنافسية. 

RoboForex النقص

رسوم سحب RoboForex.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

2. Capital.com

Capital.com هي شركة وساطة متعددة حائزة على جوائز ومقرها في المملكة المتحدة. تأسست الشركة في عام 2016 وتضم الآن أكثر من 2 مليون عميل نشط على مستوى العالم.

يتم تنظيم Capital.com في أوروبا بواسطة CySEC، في المملكة المتحدة من قبل FCA، وفي أستراليا بواسطة أسيك. يعتبر الوسيط من بين أكثر الشركات جدارة بالثقة ويقدم أفضل خدمات التداول. 

Capital.com يجعل تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات في متناول الجميع بسهولة من خلال منصات التداول الفريدة سهلة الاستخدام والحد الأدنى للإيداع $20. يمكن للمتداولين السويسريين الوصول إلى أزواج العملات الأجنبية المختلفة ، بما في ذلك أزواج الفرنك السويسري وآلاف العقود مقابل الفروقات.

يوفر الوسيط تداولًا بدون عمولة بفروق أسعار تنافسية للغاية. لا توجد رسوم غير ضرورية ، مثل الحسابات الخاملة أو رسوم السحب. وفقًا للوائح الأوروبية ، يمكن للمتداولين الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 30: 1 هنا. يمكن للعملاء الجدد الاطلاع على بيئة تداول الوسيط من خلال الحساب التجريبي المجاني. 

Capital.com عيب 

MetaTrader 5 غير متوفر مع هذا الوسيط. يمكن للتجار استخدام MT4 وتطبيق الوسيط للتداول على الهواتف المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر. 

(تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)

3. BlackBull Markets

تعد Blackbull Markets واحدة من الوسطاء المعروفين في منطقة Oceanic. تأسست شركة الوساطة في عام 2014 في نيوزيلندا ولديها مكاتب جديدة في المملكة المتحدة واليابان والولايات المتحدة وماليزيا. 

الشركة مسجلة في هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية FMA و هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSA. 

توفر Blackbull Markets خدمات تداول ECN أصلية على MT4 و MT5 وتطبيقها. يمكن للتجار السويسريين المضاربة على عملتهم الوطنية وأكثر من 40 زوجًا آخر من أزواج العملات الأجنبية. تشمل الأدوات الأخرى العقود مقابل الفروقات والأسهم والمعادن وصناديق الاستثمار المتداولة والنفط والغاز.

تعتبر رسوم تداول الوسيط من بين أكثر الرسوم تنافسية ، حيث يبلغ متوسط سبريد 0.4 نقطة على حسابه الخام. يمكن للمتداولين السويسريين اختيار حساب بدون عمولة أو عمولة و تداول بأعلى سرعة تنفيذ.  

عيب أسواق بلاك بول

الحد الأدنى للإيداع للتداول مع هذا الوسيط هو $200. يسمح الوسطاء الآخرون ذوو السمعة الطيبة بالتداول بمبلغ أقل بكثير من هذا.

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

4. Pepperstone 

Pepperstone هو وسيط ECN للفوركس وعقود الفروقات عبر الإنترنت ، يقدم من بين أدنى الفروق في أوروبا. 

يعتبر الوسيط من أفضل الشركات بسبب وجوده سرعة التنفيذ، ورسوم منخفضة ، وبيئة تداول عالمية المستوى. 

يعمل Pepperstone مع العديد من التراخيص الأوروبية ، بما في ذلك CySEC, BaFin، و FCA. كما أن الوسيط مرخص له في عدة مناطق أخرى رفيعة المستوى ، مما يثبت مصداقيته وجودة الخدمة. 

يوفر Pepperstone ، مثل معظم وسطاء ECN ، تداولًا بدون عمولة وقائم على العمولة ، مما يسمح بخيارات مختلفة. كما أنه يمنح المبتدئين فرصة للتعرف على التداول قبل زيادة استثماراتهم. 

يقدم الوسيط MT4 و MT5 و cTrader للتداول ، وهذه تأتي مع إضافات خاصة لدعم الميزات الهامة. التداول الآلي متاح ، وكذلك التداول الاجتماعي والنسخ. هناك الكثير من الدعم للمتداولين من جميع المستويات من خلال البحث والتحليلات والمحتوى التعليمي عالي الجودة.

يسمح الوسيط بالتداول بأي مبلغ لكنه يوصي بوضع حد أدنى للإيداع يبلغ $200. يمكن للعملاء إجراء اختبارات على العرض التوضيحي للوسيط لمعرفة عروضه.

عيب Pepperstone 

لا تتضمن المواد التعليمية على المنصة اختبارات قصيرة. يجد المستخدمون صعوبة في مراقبة تقدمهم.

(تحذير من المخاطر: 74-89 % من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات)

ما هي اللوائح المالية في سويسرا؟

تداول العملات الأجنبية هو استثمار شائع في سويسرا ، وهو منظم جيدًا. 

هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية FINMA هو منظم السوق المالي في البلاد.

تدير الهيئة السياسات واللوائح المالية وهي مسؤولة عن الإشراف على وسطاء الفوركس وعقود الفروقات.

تنظم FINMA أيضًا قطاعات السوق المالية الأخرى مثل التأمين والبنوك وسماسرة البورصة وشركات صناديق الاستثمار وغيرها.

FINMA هي كيان صارم بما فيه الكفاية ، يتطلب من وسطاء الفوركس داخل حدودها تسجيل شركاتهم كبنوك. المعنى الضمني هو أنه يتعين على وسطاء الفوركس تشغيل مبلغ كبير نسبيًا من استثمار رأس المال. والهدف من ذلك هو ضمان ازدهارهم وعدم إفلاسهم قريبًا.

جزء من لوائحها الصارمة هو أنه لا يُسمح للوسطاء بتشغيل نموذج مكتب التعامل ، حيث يمكن أن يكونوا أحيانًا أطرافًا مقابلة في مراكز العملاء. لكن يمكنهم العمل كمزودي سيولة ، وإرسال أوامر إلى مجمع السيولة الدولي والبنوك المترابطة.

يسمح الجسم برافعة مالية تصل إلى 100: 1. يُطلب من الوسطاء توفير حماية الرصيد السلبي ونظام تعويض بقيمة 100،000 فرنك سويسري لكل عميل.

من الممكن أن تقوم FINMA بتعليق ترخيص الوسطاء الذين ينتهكون سياسات التشغيل ، وقد عُرف عنها ذلك. ومع ذلك ، لا تتمتع الهيئة بسلطة تغريم السماسرة.

(تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)

الأمان للمتداولين في سويسرا - من الجيد أن تعرف

يتمتع التجار السويسريون بالحماية والتأمين عندما يتداولون مع الوسطاء المحليين. النقاط البارزة الرئيسية لهذه الحماية هي نظام تأمين إلزامي وحماية من الرصيد السالب.

لهذا السبب ، يتمسك العديد من المتداولين في سويسرا بالوسطاء المحليين. لكن التداول مع الوسطاء العالميين المرخصين يوفر أيضًا الحماية. 

السماسرة المشهورون أو أولئك الذين يحملون ترخيصًا معترفًا به من الاتحاد الأوروبي يتمتعون بنفس القدر من الأمان. غالبًا ما توفر هذه الحماية نفسها ، بما في ذلك التعويض وأمان البيانات وحماية الرصيد السالب. 

لذلك يمكن للتجار السويسريين اختيار وسيط مرخص مقره في سويسرا أو وسيط معترف به دوليًا يعمل بترخيص من الاتحاد الأوروبي.

هل من القانوني تداول الفوركس في سويسرا؟

قطعاً! تداول الفوركس هو 100% قانوني هنا وآمن. يجب على المتداول اختيار وسيط مرخص من FINMA أو وسيط عالمي عبر الإنترنت مع ترخيص معترف به من الاتحاد الأوروبي.

كيفية تداول الفوركس في سويسرا - نظرة عامة

تتمثل الخطوة الأولى الرئيسية لتداول الفوركس في سويسرا في العثور على وسيط جيد يتناسب عرضه مع أهدافك.

يقدم الفرنك السويسري (CHF) فرصًا معقولة ، ويحب التجار السويسريون المضاربة على العملة. لتداول زوج يحتوي على عملتك الوطنية ، يجب أن تبحث عن وسيط يقدم الأداة على منصته. 

هذا هو ثاني شيء يجب مراعاته عند اختيار وسيط. 

الاعتبارات الهامة الأخرى للوسيط المناسب هي:

• أنظمة

تحميك اللوائح ، أنت المتداول ، من الاحتيال أو فقدان الأموال بسبب فشل أعمال الوسيط. يجب على المتداولين السويسريين استخدام الوسطاء المنظمين جيدًا فقط في بلدانهم الأصلية أو في الخارج. رخصة الوسيط هي اعتبارك قبل التحقيق في أشياء أخرى.

• رسوم منخفضة

يجب على التاجر التحقيق في أتعاب الوسيط لتحديد تكاليف التداول. الفروق والعمولات والرسوم الليلية وغيرها من الرسوم غير التجارية هي أشياء يجب التحقق منها. يجب أن تكون الرسوم تنافسية. خلاف ذلك ، سوف تتأثر أرباحك. 

• عرض تجريبي مجاني

يساعدك استخدام الحساب التجريبي للوسيط على التعرف عليهم بشكل أفضل وتحديد ما إذا كانوا مناسبين لك أم لا. الحساب التجريبي المجاني هو دليل على أن الوسيط واثق من جودة خدماته. تجنب الوسطاء بدون عرض تجريبي مجاني.

• خدمة عملاء على مدار 24 ساعة 

يجب أن يكون الدعم متاحًا طوال الوقت خلال ساعات التداول (أيام الأسبوع). هذا هو معيار الصناعة ، والوسيط الذي لا يقدم دعمًا على مدار الساعة يعمل دون هذا المعيار. يعد دعم اللغات المتعددة خيارًا أفضل.

• طرق الدفع المتاحة

يجب على الوسيط توفير العديد من خيارات الدفع المتاحة في بلدك. يجب أن تكون عمليات الإيداع والسحب على منصاتهم سلسة.

قد يكون الوسيط الذي يفي بهذه المتطلبات مناسبًا لك.

اتبع هذه الخطوات لتداول الفوركس:

1. افتح حسابًا للمتداولين في سويسرا

قم بزيارة موقع الوسيط وانقر على زر إنشاء حساب لبدء عملية التسجيل.

سيكون موقع الويب مخصصًا للمتداولين السويسريين وقد يقدم خيارات للتبديل بين اللغات الإنجليزية والألمانية والإيطالية والفرنسية والرومانشية. 

أدخل التفاصيل المطلوبة في نموذج التسجيل. يمكنهم طلب بريدك الإلكتروني واسمك وربما رقم هاتفك. انقر فوق إرسال وتحقق من صندوق البريد الخاص بك للحصول على ارتباط التأكيد من الوسيط.

انقر فوق الارتباط لتأكيد التفاصيل الخاصة بك ومتابعة عملية التسجيل. قد يطلب الوسيط نسخة من هويتك وفاتورة المرافق لإثبات عنوانك. كن مستعدًا لمسح هذه الملفات وتحميلها. قد يطلب بعض الوسطاء فقط رقم الهوية أو AHV لتأكيد هويتك.

2. ابدأ بحساب تجريبي أو حقيقي 

بمجرد اكتمال التسجيل ، يكون حسابك جاهزًا للتداول الحي. لكننا نوصي باستخدام العرض التوضيحي المجاني قبل التداول الحقيقي.

سيأتي العرض التوضيحي بنقود كافية للعديد من صفقات الاختبار. يجب عليك ممارسة التداول معها إذا كنت جديدًا في تداول العملات الأجنبية.

العرض التوضيحي مفيد أيضًا للتجار الموجودين والمهرة. يمكنهم معرفة ما يقدمه الوسيط أو اختبار أسلوب تداولهم على المنصة دون المخاطرة بأموالهم. 

3. إيداع الأموال

بعد التدرب أو الاختبار على الحساب التجريبي المجاني ، حان الوقت لتمويل حسابك للتداول.

ستحتوي المنصة على علامة تبويب FUND والتي سيكون لها خيار الإيداع. انقر فوق علامة التبويب وحدد الخيار المناسب لتمويل الحساب. 

يجب أن تكون العملية سهلة طالما تم إدراج طريقة دفع شائعة. يمكن أن تكون هذه الطرق أي PSP محلي سويسري أو تحويل مصرفي ، MasterCard ، Visa ، Neteller ، Paypal ، إلخ.

قد يكون مندوب خدمة العملاء موجودًا أيضًا للمساعدة في ذلك.

4. استخدام التحليل والاستراتيجيات 

يتطلب تداول الفوركس الناجح تحليلات السوق واستراتيجية فعالة. يجب على المتداول أولاً تحليل الزوج الذي يرغب في تداوله. سوف يساعد في فهم حركة السعر السابقة والتأكد من الحركات المستقبلية.

تساعدك تحليلات السوق أيضًا على وضع أفضل استراتيجية تداول للأصل الذي اخترته. عندما تتمكن من إجراء تنبؤات أفضل للأسعار ، فإنك تحدد نقاط الدخول والخروج الأكثر ربحية.

هذه هي أهم التحليلات في الفوركس:

• اصطلاحي 
• التحليل الأساسي 

التحليل الفني أمر بالغ الأهمية لتداول العملات الأجنبية ويستخدم على نطاق واسع. يتضمن دراسة الأنماط في مخطط الأسعار. مع تحرك السعر ، تتشكل الأنماط. ينظر المتداولون في هذه الأمور لفهم سلوك سعر الأصل. يساعد على التنبؤ بالحركات المستقبلية واتخاذ قرارات تداول مربحة. تأتي جميع منصات التداول مع مؤشرات ومخططات وأدوات أخرى للتحليل الفني. يجب أن يتعلم المتداول كيفية استخدامها ، وفهم الأنماط ، وتحديد الفرص في السوق. التحليل الفني له نفس القدر من الأهمية.

التحليل الأساسي يعني فحص العناصر التي تتسبب في انخفاض سعر الصرف أو ارتفاعه. تشكل هذه العناصر اقتصاد الدولة وتحدد سعر الصرف. وهي تشمل معدل الفائدة ، والتضخم ، والناتج المحلي الإجمالي ، والعجز أو الفائض ، وما إلى ذلك. يدرس التاجر هذه العوامل لفهم قيمة العملة والتنبؤ بسعر صرفها في المستقبل. تعد النشرات الإخبارية الاقتصادية ومحتوى البحث مصدرًا جيدًا للتعليم حول أساسيات الفوركس. 

يجب على المتداول مزج هذه التحليلات مع واحدة أو أكثر من استراتيجيات التداول الفعالة لتداول سوق الفوركس بنجاح.

الاستراتيجيات الشائعة لتداول الفوركس:

سلخ فروة الرأس

سكالبينج هو شكل من أشكال التداول اليومي الذي يستخدم إطارات زمنية قصيرة. أي أن المراكز تُترك مفتوحة لمدة لا تزيد عن بضع دقائق. يمكن أن يتراوح الوقت من دقيقة واحدة إلى 15 دقيقة. يسعى المستغل إلى تحقيق مكاسب صغيرة بكميات كبيرة. يستفيدون من حركات النقطة الصغيرة التي تحدث خلال أطر زمنية قصيرة. يعتبر بعض المتداولين السكالبينج أقل خطورة لأن الصفقات مفتوحة فقط لفترة قصيرة. الأرباح الصغيرة تعني أيضًا خسائر صغيرة في حالة حدوثها. لكن المكاسب أو الخسائر يمكن أن تضيف مبلغًا كبيرًا.

تداول النشرة الإخبارية

يستخدم بعض المتداولين الأخبار الاقتصادية للتداول في السوق. يجمع المتداول بين التحليلات الأساسية والفنية ويستفيد من التحولات الكبيرة في الأسعار التي تحدث خلال تقارير الأخبار الاقتصادية الرئيسية. قد تكون هذه الإستراتيجية غير مناسبة للمتداولين المبتدئين لأنها تتطلب فهماً شاملاً لأساسيات الفوركس وردود فعل المشاركين في السوق على أحداث معينة.

إستراتيجية تداول التأرجح 

التداول المتأرجح هو عكس المضاربة على نحو يكاد يكون. يسعى المتداول إلى تحقيق ربح أكبر من خلال حركة أكبر في السوق. لذا فهم يحتفظون بالمتاجرة لفترة أطول. يتعين على المتداولين المتأرجحين تحديد اتجاه قوي قبل الاستفادة من هذه الإستراتيجية. يجب على التاجر النظر في الرسوم الليلية أثناء استخدام هذا النهج. يجب عليهم التأكد من تأكيد الاتجاه قبل الدخول في التجارة.

تداول المدى 

تُستخدم إستراتيجية الاختراق بشكل شائع مع أزواج مثل USDCHF. نظرًا لأن كلا العملتين مستقرتان نسبيًا ، يحدد المتداولون نطاقات أسعار محددة ويتداولون بهذه النقاط. يعني السوق النطاق أن السعر يتحرك ذهابًا وإيابًا في نقاط معينة. ثم يحدد المتداول هذه النقاط من خلال إيجاد مستويات الدعم والمقاومة. 

الإنترنت مليء بالكتب والمقالات التي تشرح استراتيجيات وأدوات التداول المختلفة. سيساعدك كثيرًا في البحث عن مناهج مختلفة. من الضروري أن تفهم تمامًا الاستراتيجية التي تختار استخدامها. كلما تداولت أكثر ، تحسنت في ذلك. أنت أيضًا تستمر في تعلم مناهج تداول مختلفة أثناء المضي قدمًا. تعد المجتمعات الاجتماعية مصدرًا مفيدًا آخر للتعليم في استراتيجيات التداول.

5. تحقيق ربح

ضع تجارتك باستخدام استراتيجية قوية بعد التحليلات المناسبة. سيكون من الأفضل أن تبدأ في جني الأرباح قريبًا بما فيه الكفاية. 

يمكنك سحب مكاسبك أو إعادة استثمارها إذا رغبت في ذلك. يجب أن يكون السحب سهلاً مثل الإيداع لدى وسيط جيد. ومع ذلك ، يستغرق السماسرة وقتًا أطول في المعالجة. 

قد تستغرق التحويلات البنكية بضعة أيام لتسويتها. وسائل الخصم أو بطاقات الائتمان سريعة. المدفوعات عبر الإنترنت أسرع في بعض المناطق.

يعتمد وقت المعالجة عادةً على طريقة الدفع والوسيط. ولكن في المتوسط ، يجب أن تصل الأموال إلى حساب الاستقبال في غضون يومين.

تأكد من اكتمال التسجيل لمنع أي مزيد من التأخير في ذلك. هذا يعني أنه كان يجب عليك إجراء اعرف عميلك بشكل صحيح وتأكيد هويتك مع الوسيط في هذه المرحلة. 

(تحذير من المخاطر: 78.1% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر الأموال)

الفكرة النهائية: أفضل وسطاء فوركس متاحون في سويسرا

الوسطاء الموصى بهم في هذه المقالة معترف بهم عالميًا وجديرون بالثقة.

كلهم يستوفون المتطلبات الأساسية التالية:

• الوسطاء المنظمون بشكل صحيح
• رسوم تنافسية
• حساب تجريبي مجاني 
• دعم متعدد اللغات على مدار 24 ساعة
• طرق سهلة للإيداع والسحب.

يجب أن يكون اختيار من يجب التعامل معه أسهل بعد قراءة هذا الدليل. من المفيد أيضًا مقارنة الوسطاء عن طريق التحقق من ملاحظات العملاء على Trustpilot.

الأسئلة المتداولة - الأسئلة الأكثر شيوعًا حول وسيط الفوركس سويسرا:

آخر تحديث في مارس 3، 2023 بواسطة أركادي مولر