الحد الأدنى للإيداع Markets.com: برنامج تعليمي حول كيفية إيداع الأموال

لا يمكن لأساليب التداول أن تفلت من أعيننا عندما نبحث عن طريقة لزيادة ثروتنا. قد لا يكون هناك أي شخص لا يتطلع إلى كسب المال. لذا ، فإن كسب المزيد من المال أمر ضروري لجميع أولئك الذين لديهم طموح في حياتهم ويريدون العيش بكرامة. بالطبع ، بدون أن تصبح ثريًا أيضًا ، يمكنك البقاء على قيد الحياة وتلبية احتياجاتك الأساسية. 

ومع ذلك ، فإن الوضع المالي السليم مهم لتلبية رغباتك الدنيوية. إنه المكان الذي يقدم فيه التداول يد المساعدة. إذا كان هناك أي طريقة لتلقي أسرع عوائد على الاستثمارات ، فهي من خلال التداول في الأصول عبر الإنترنت. نحن ندرك أيضًا أن التداول عبر الإنترنت هو المستقبل. لقد استبدلت بشكل فعال الطرق التقليدية للظهور فعليًا في البورصات والدعوة إلى الأوامر. كل ما يحتاجه المتداول لبدء التداول هو النقر على الجهاز الإلكتروني الذي يستخدمه. 

مع انتشار التكنولوجيا الرقمية ، أصبح المزيد من الناس الآن على دراية بالإمكانيات التي يتمتع بها التداول. هذا هو سبب إبداء العديد من المتداولين الجدد اهتمامًا بالانضمام إليها. نحن نعلم أن التداول هو السبيل إلى تعظيم الثروة، لكنها تبدأ من الحد الأدنى للاستثمار. مثل هذا الاستثمار ضروري لاستخدام الحساب لأول مرة.

نظرًا لأن طرق التداول الأكثر شيوعًا تكون جميعها عبر الإنترنت ، فإن إنشاء حساب يمثل بداية رحلة المتداول. ولكن هذا ليس كافيا. نحن بحاجة إلى الانتباه إلى الحد الأدنى من مبالغ الإيداع المختلفة التي قد يقدمها الوسيط لمتداول جديد. ستقرر الخطوات المستقبلية لتمويل حسابك وقد تلعب دورًا حيويًا في الفوز بالصفقات أيضًا. لذلك ، عند اتخاذ قرار بشأن وسيط عبر الإنترنت ، قد لا يكون Markets.com اسمًا جديدًا لأولئك الذين لديهم بعض البصيرة.

Markets.com الموقع الرسمي
Markets.com الموقع الرسمي

انضم Markets.com إلى مجال التجارة في عام 2008. ومنذ ذلك الحين ، قدم تداولًا واستثمارات سلسة في الأسواق المالية في جميع أنحاء العالم. إنها جزء من شركة تسمى Finalto Limited ، أحد مكونات Playtech. إنه ل شركة مدرجة في مؤشر FTSE 250 يعرف النطاق ويمتلك الموارد اللازمة لرفع مستوى عملائنا في التداول المالي باستمرار.

Markets.com هي عملاق عالمي في وساطة العقود مقابل الفروقات والفوركس. تم إدراجه في Finance Magnates و Forex Live ويحمل أفضل منصة في عام 2020. علاوة على ذلك ، تقوم العديد من الهيئات المالية بتنظيمه ، مثل CySEC و FCA وما إلى ذلك. 

كما تقدم خدمات ومنصات تحت علامتها التجارية الأصلية: منصة Marketsi و Marketsx. يركز الأول على تداول الأسهم والاستثمار ، بينما يستخدم الأخير لتداول العقود مقابل الفروقات. 

كما ذكرنا سابقًا ، من الضروري النظر في متطلبات الإيداع لأي وسيط. لذا ، قبل اختيار Markets.com ، دعنا نلقي نظرة أعمق على الحد الأدنى للإيداع ونرى كيفية القيام بذلك.

جائزة market.com لكونها أفضل منصة تداول
جائزة Markets.com لكونها أفضل منصة تداول

ما هو الحد الأدنى للإيداع؟

الحد الأدنى للإيداع هو أقل مبلغ نحتاجه لفتح حساب مع مؤسسة مالية. يمكن أن تكون المؤسسة المالية شركة وساطة أو بنكًا. يُعرف الحد الأدنى للإيداع أيضًا باسم الإيداع الأولي.

يجب عليك إضافة المبلغ إلى حساب التداول الخاص بك لبدء التداول من خلال المنصة عبر الإنترنت. يقدم الوسطاء المنصة لذلك ؛ يجب أن يكون وسيطًا موثوقًا به مثل Markets.com. ال الحد الأدنى للإيداع لا ينبغي أن يكون ضخمًا ، مما يعني أنه إذا كنت ترغب في بدء التداول ، فلن تحتاج إلى تمويل حسابك بآلاف الدولارات. 

تقدم بعض الحسابات خدمات متميزة ، وقد تتطلب حدًا أدنى للإيداع. في حين أن المنتجات التي تستهدف قاعدة عملاء أوسع تحتوي عادةً على ودائع أقل بشكل ملحوظ. يُنصح دائمًا بإيداع حد أدنى منخفض للعميل الجديد. 

عادة لا يرغب المتداول الجديد في إنفاق مبالغ ضخمة على بدء التداول. إنهم يتطلعون إلى البدء بأكثر مبلغ ممكن من المال ميسور التكلفة. لذا فإن وجود حد أدنى للإيداع يبلغ $1000 أو أكثر لن يؤدي إلا إلى دفع المتداولين الجدد بعيدًا عن منصة الوسيط.

ومع ذلك ، يمكننا أن نرى أن المنافسة الشديدة في الصناعة المالية أدت إلى تقليل الحد الأدنى من متطلبات الإيداع. إنه واضح بشكل خاص في شركات الوساطة في الوقت الحاضر. تقدم العديد أ حد أدنى للإيداع يصل إلى $250. تقدم بعض شركات السمسرة حدًا أدنى للودائع أقل. لكنها نادرة جدًا ، مثل Markets.com.

تتمثل مهمة المؤسسات المالية في التنافس على العملاء من خلال فرض رسوم منخفضة. يساعد في إدارة الأصول بشكل أفضل وسهل الانسحاب أو تحويل النقود. لذلك ، يمكن أن يؤدي وجود حد أدنى منخفض للإيداع إلى جذب عملاء جدد إلى المنصة.

توفر منصات التداول للعملاء أيضًا خيار التداول في أسواق متعددة. قد تكون هذه أسواق العملات المشفرة أو أسواق السلع أو سوق الأوراق المالية. كل هذه الأسواق للتداول فيها ، وكل ما يحتاجه العميل لبدء التداول هو $100-250 أو أدنى حد للإيداع. 

ومع ذلك ، قد لا يكون الحساب الذي يحتوي على حد أدنى منخفض للإيداع ولا توجد فيه مزايا جذابًا للمتداول الخبير. قد يبدو الأمر جذابًا للمتداول المبتدئ ، لكن المتداول المتمرس عادة ما يفضل فتح حسابات بمزايا إضافية. 

لذلك ، تقدم المنصات أنواعًا مختلفة من الحسابات للاختيار من بينها والتي تفيد المتداولين ذوي الخبرة. لكنها قد تأتي مع إيداع أولي مرتفع.

يعد الاحتفاظ بالحد الأدنى من الودائع رمزيًا لجذب عملاء جدد أمرًا حيويًا. ولكن من المهم أيضًا تقديم مجموعة متنوعة من الخيارات المختلفة. بحيث العملاء بأهداف تجارية مختلفة تجدها مفيدة عند فتح حساب

لذلك ، من الأهمية بمكان معرفة الحساب الذي تريد التداول به. ولكن ، قبل ذلك ، يجب على المتداول المبتدئ دائمًا البحث عن حساب إيداع أولي منخفض. علاوة على ذلك ، يجب أن تفهم طرق الإيداع المختلفة المتوفرة على تلك المنصة مسبقًا.

طرق الإيداع المتاحة بـ Markets.com

تطبيق Markets.com
تطبيق Markets.com

Markets.com هو وسيط يقدم لك بدائل متعددة لإيداع الأموال. قبل التفكير في التداولات الرابحة ، يجب عليك أولاً اختيار طريقة الإيداع المناسبة كمتداول مبتدئ. أفضل طريقة تناسبك ستضمن لك إيداعًا سلسًا وخاليًا من المتاعب في حسابك. ثم يمكنك بدء التداول والتركيز على الفوز دون القلق بشأن خسارة أموالك أو وضعها في غير محلها.

يفضل العديد من كبار الوسطاء الالتزام فقط بطرق الإيداع التقليدية والمحدودة. ومع ذلك ، كواحد من الوسطاء الرائدين ، يختلف Markets.com عن البقية ويقدم طرقًا مختلفة. لكن ، قد تختلف في حسب المنطقة. لذلك ، أثناء اختيار الطريقة ، يجب عليك أيضًا التفكير في الطريقة المتوفرة في موقعك.


الآن ، دعونا نلقي نظرة على طرق الإيداع بالتفصيل.

بطاقات الخصم والائتمان 

تعد طرق الدفع بالبطاقة من بين أكثر الطرق شيوعًا في السيناريو الحالي. إنه سهل وبسيط وخالي من المتاعب. لذلك ، يوفر Markets.com لعملائه أيضًا سهولة إيداع الأموال من خلال بطاقات الائتمان والخصم. 

إنها طريقة متاحة للعملاء في جميع المواقع. لذلك ، يمكنك الاختيار من قائمة بطاقات الخصم والائتمان التي تشمل جميع البطاقات الشائعة مثل Visa و MasterCard وما إلى ذلك. علاوة على ذلك ، إن وجدت يواجه العميل تأخيرًا في الإيداع، دعم العملاء متاح 24/5 لحل ذلك.

تحويل بنكي

لا يشير التحويل المصرفي إلى أكثر من تحويل بشيك عبر الإنترنت. من خلال هذه الطريقة ، تلغي المعاملة الإلكترونية التبادل المادي للنقد. يتم ذلك عبر شبكة توزعها البنوك ووكالات خدمة التحويل. 

ومع ذلك ، هناك حاجة إلى إرسال واستقبال المؤسسات. أيضًا ، يتطلب معلومات مثل اسم المستلم ورقم الحساب من الطرف الذي يبدأ التحويل. إنها طريقة تتعلق بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت وهي مريحة. لذلك ، Markets.com يقدمها كطريقة إيداع متاحة للمتداولين في كل مكان.

سكريل / نيتيلر 

Skrill و Neteller من بين المحافظ الإلكترونية الشهيرة. هذه محافظ رقمية تتعامل مع الدفع من خلال الوحدات الرقمية. يمكن أن يكون لديك مبلغ في شكل نقود للمحفظة الإلكترونية يمكنك استخدامه في المعاملات غير النقدية. إنها طريقة سهلة لا تتطلب معرفة تقنية عميقة. لذلك مع Markets.com ، يمكنك الإيداع من خلال هاتين المحفظتين الإلكترونيتين. ومع ذلك ، يجب على المتداول المبتدئ ملاحظة أنه غير متوفر في المملكة المتحدة.

باي بال 

PayPal هي من بين أكبر شركات التكنولوجيا المالية في العالم. لذلك ، لا يتجاهل Markets.com إتاحته لإجراء الإيداعات. يمكن للعملاء إرسال الأموال عبر الإنترنت بمجرد إنشاء حساب تاجر فيه. يركز PayPal على المعاملات عبر الإنترنت التي تقلل الاعتماد على الشيكات والحوالات البريدية. كان متوفرا في غالبية دول العالم، لذلك حتى المتداولين Markets.com يمكنهم استخدامه في كل مكان للإيداع.

المثالي 

مثالية هي طريقة دفع أخرى تعتمد على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. إنها شركة هولندية تستخدم التحويلات المباشرة عبر الإنترنت من الحساب المصرفي للمتداول. تتيح Markets.com لعملائها الدفع عبر الإنترنت من خلال البنوك الخاصة بهم من خلال هذه الطريقة. يمكن للمتداولين الوصول إليها من خلال تطبيق البنك أو بيئة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

يتم تغطية النظام بين البنوك الذي تقدمه شركة Ideal من قبل جميع البنوك الاستهلاكية الهولندية الكبرى. أيضًا ، طريقة الإيداع هذه متاحة في أوروبا فقط. لذلك ، يمكن لمستخدمي Markets.com من أوروبا استخدام هذه الطريقة لمصلحتهم حصريًا.

سوفورت 

إنها طريقة تحويل مصرفي في الوقت الفعلي منتشرة في معظم البلدان الأوروبية مثل النمسا وألمانيا وسويسرا. يربط ويرتب المعاملات بين العميل والوسيط. يوفر Sofort دفعًا سريعًا وسهلاً يستخدم التفاصيل المصرفية الخاصة بك على الإنترنت

لذلك ، يمكنك إجراء المعاملات بمجرد تسجيل الدخول باستخدام تفاصيل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. سيتلقى البنك الذي تتعامل معه المعلومات في نموذج مشفر ، وسيُطلب منك أيضًا رمز التأكيد. يلغي Sofort إدخال أرقام بطاقات طويلة ، ولا داعي لتخزين التفاصيل أيضًا. لذلك ، يمكن لمتداولي Markets.com استخدام هذه الطريقة لإيداع أموالهم بأمان وسهولة. ومع ذلك ، فهو متاح للمستخدمين في أوروبا فقط.

طرق الدفع Markets.com
طرق الدفع Markets.com

ما هو الحد الأدنى للإيداع Markets.com؟

أساليب
العملات
الحد الأدنى للإيداع
الحد الأدنى من الانسحاب
بطاقات الائتمان / الخصم
دولار أمريكي EUR AUD GBP
100 دولار امريكى
10 دولار أمريكي / يورو / جنيه إسترليني
تحويل بنكي
دولار أمريكي EUR AUD GBP
100 دولار امريكى
100 دولار أمريكي / يورو / جنيه إسترليني و 20 يورو داخل الاتحاد الأوروبي
سكريل
دولار أمريكي EUR AUD GBP
100 دولار امريكى
5 دولار أمريكي / يورو / جنيه إسترليني
نيتيلر
دولار أمريكي EUR AUD GBP
100 دولار امريكى
5 دولار أمريكي / يورو / جنيه إسترليني
باي بال
دولار أمريكي EUR AUD GBP
100 دولار امريكى
10 دولار أمريكي / يورو / جنيه إسترليني

كمتداول مبتدئ ، فإن الحد الأدنى للإيداع هو ما تحتاج إلى إضافته إلى حسابك قبل كل شيء. يطلب منك العديد من الوسطاء إيداع حد أدنى لتفعيل الحساب. يحتفظ Markets.com أيضًا بهذا المطلب. غالبًا ما يختلف الحد الأدنى للإيداع باختلاف نوع الدفع المختار. ولكن مع Markets.Com ، لا يتقلب ويظل كما هو بغض النظر عن الطريقة التي اخترتها. ومع ذلك ، على عكس الإيداع ، فإن مخطط السحب يفرض عليك ذلك سحب مبالغ مختلفة حسب طرق الدفع.

عندما يتعلق الأمر بالإيداع الأولي عند Markets.com ، فإن له قيمة عادلة الحد الأدنى للمبلغ $100، على عكس الآخرين في الصناعة. قد يُجبرك العديد من وسطاء التداول على إضافة أموال يمكن أن تمتد إلى آلاف الدولارات. على الرغم من أننا نفهم أن المتداولين يمكنهم استخدام هذه الأموال لاحقًا ، إلا أن المبالغ الضخمة في الإيداع الأولي لا تزال غير مواتية للمبتدئين.

عملات الإيداع

العامل التالي هو العملات الأساسية عندما يقوم المتداول بإيداع الأموال. العملة الأساسية هي الوسيط الذي ستحدث فيه المعاملات في الحساب. وإذا كنت ترغب في التحويل إلى عملة جديدة ، فإن السماسرة يفرضون رسوم تحويل. لذلك ، من أجل السيطرة الكاملة على المعاملات ، يقدم العديد من الوسطاء مجموعة محدودة فقط من العملات. لكنها تختلف مع Markets.com ، حيث إنها تقدم القائمة المتنوعة التالية من عملات الإيداع

  • دولار أمريكي
  • يورو
  • GBP
  • كرونة نرويجية
  • ZAR (راند)
  • دولار أسترالي
  • فرنك سويسري

رسوم الإيداع

الوديعة مصاريف هي المبلغ الذي يتعين على المتداول دفعه أثناء الإيداع. يتقاضاها الوسطاء كرسوم إضافية ، والتي يمكن أن تختلف وفقًا لطرق الإيداع وأنواع الحسابات. ومع ذلك ، عندما ننظر في مجموعة الميزات Markets.com ، يمكننا القول بأمان أنها لا تفرض أي إيداع مصاريف من عملائها. لذلك ، سواء كان تاجرًا جديدًا أو عميلاً حاليًا ، يمكنهم إيداع الأموال وإضافتها دون دفع أي رسوم.

يوفر Markets.com إمكانية التداول باستخدام MT4. هذه هي مزايا استخدامه
يوفر Markets.com إمكانية التداول باستخدام MT4. هذه هي مزايا استخدامه

كيف يتم الإيداع؟

بصفتنا أحد الوسطاء الرائدين في تنسيقات التداول المختلفة ، لا يمكننا أن نتوقع أن Markets.com لديها عملية إيداع معقدة. على عكس الوسطاء المختلفين ، يتطلب منك Markets.com اتباع الخطوات الأساسية لإيداع خالي من المتاعب. إنها تدرك أن إيداع الأموال هو إحدى الخطوات الرئيسية التي يجب على المتداول اتخاذها قبل البدء في التداول. لذلك، باتباع الخطوات المذكورة أدناه ، يمكنك بسهولة إيداع المبلغ الذي تختاره.

  1. الخطوة الأولى لا تختلف عن الآخرين. يتطلب Markets.com تسجيل الدخول إلى حسابك ، والذي يجب إجراؤه إذا لم يتم ذلك من قبل.
  1. بعد ذلك ، تحتاج إلى الانتقال إلى لوحة التحكم في حسابك وتحديد منطقة العميل الشخصية. يمكنك أن ترى خيارًا يقول الإيداع. حدد الآن هذا الخيار لإعادة توجيهك إلى صفحة الدفع.
  1. الآن ، ستحصل على خيار اختيار طريقة الدفع الخاصة بك. كما ذكرنا سابقًا ، يمكنك الاختيار وفقًا لراحتك وموقعك. ومع ذلك ، قبل اختيار طريقة الإيداع ، يجب على المتداول الجديد توخي الحذر ، حيث ستكون هي نفس الطريقة التي سيتعين على المتداولين استخدامها أثناء انسحاب.
  1. بعد اختيار طريقة الدفع بحكمة ، تحتاج إلى تحديد المبلغ في الخطوة التالية. يجب أن تكون واضحًا في ذهنك وتذكر المبلغ المحدد الذي ترغب في إيداعه في حسابك.
  1. أخيرًا ، يمكنك رؤية زر التأكيد. بالنقر فوق هذا الزر ، سترسل إيداعك ، وستنتهي العملية. 

إذا نظرنا إلى الوقت المتضمن في المعاملة بأكملها ، فذلك يعتمد في الغالب على طريقة الدفع التي تختارها. مدفوعات البطاقات والمدفوعات من خلال طرق عبر الإنترنت مثل PayPal قد تضيف إلى حسابك على الفور ، ولكنها قد تستغرق أيضًا بضع ساعات. في الوقت نفسه ، ستنجز طرق المحافظ الإلكترونية على الفور. ومع ذلك ، قد تستغرق المدفوعات من خلال التحويلات البنكية وقتًا أطول من غيرها. قد يستغرق الأمر من 3-5 أيام عمل لإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك أو قد يمتد إلى 7 أيام كحد أقصى.

عندما يكون لديك أسئلة مفتوحة حول الإيداع ، يمكنك الاتصال بالدردشة الحية ، والتي ستجيب على جميع أسئلتك
عندما يكون لديك أسئلة مفتوحة حول الإيداع ، يمكنك الاتصال بالدردشة الحية ، والتي ستجيب على جميع أسئلتك

استنتاج

يعد Markets.com من بين أفضل وسطاء التداول ، خاصة عند التركيز على تداول العقود مقابل الفروقات والفوركس. إنه وسيط حائز على جوائز تم إدراجه في Forex Live و Finance Magnets. ولكن ، قبل اختيار أي وسيط ، يجب على المتداول التركيز على شروط الحد الأدنى للإيداع. نظرًا لأن الإيداع الأولي هو المكان الذي يبدأ فيه المتداول العملية ، فيجب أن يكون في المتناول. مع Markets.com ، لا يمكن للمتداول المبتدئ أن يأمل في العثور على خيار أفضل لأنه يوفر حدًا أدنى للإيداع الاسمي وخاليًا من أي رسوم إيداع. لذلك ، يمكن استنتاجها كوسيط مثالي لأي شخص يريد التفوق في التداول.


الأسئلة المتداولة - الأسئلة الأكثر شيوعًا حول الحد الأدنى للإيداع Markets.com:

هل يمكنك تحويل الإيداع إلى منصة MT4 / 5؟

نعم تستطيع. تعد منصات MT4 / 5 من أكثر المنصات استخدامًا للتداول عبر الإنترنت. يقوم معظم الوسطاء بتكوين أي من هاتين المنصتين. لذلك ، Markets.com أيضًا لا يتأخر في القيام بذلك. 
ومع ذلك ، مع الوسطاء الآخرين ، قد تضطر إلى اتباع خطوات معقدة. ولكن يمكن للمتداول التخلص منها باستخدام Markets.com. تحتاج إلى الانتقال إلى القائمة العلوية اليمنى من النظام الأساسي والانتقال إلى علامة التبويب التي تعرض حساباتي. بعد ذلك ، تحتاج إلى تحديد علامة تبويب تحويل الأموال وإصدار تعليمات أخرى لتحويل الإيداع إلى منصة MT4 / 5.

هل يمكنك إيداع أو سحب الأموال لدى أطراف ثالثة؟

عادة ، لا يسمح معظم الوسطاء في التداول عبر الإنترنت بسحب أو إيداع طرف ثالث. هذا يعني أنه لا يمكنك حتى استخدام بطاقة أو حساب آخر غير بطاقتك في المعاملة. لن يسمح أي وسيط منظم بذلك لأنه من الضروري حماية أي ممارسات تجارية خاطئة. 
Markets.com هو وسيط منظم ، كما ينص بوضوح على أنه لا يسمح بأي تمويل من طرف ثالث. لذلك ، عليك إيداع الأموال من مصدر يحمل اسمك.

كيف يمكنك عمل إيداع بحد أدنى Markets.com؟

تتضمن الخطوة الأولى لإجراء إيداع بحد أدنى Markets.com تسجيل الدخول إلى حسابك. انتقل إلى لوحة التحكم في حسابك وابحث عن منطقة العميل الشخصية. بعد ذلك ، سيظهر خيار الإيداع. إذا اخترت ذلك ، فسيتم نقلك إلى صفحة المدفوعات. 

بعد ذلك ، اختر نوع الدفع الذي يناسب احتياجاتك ومنطقتك. ومع ذلك ، كن حذرًا عند اختيار إجراء الإيداع. كن حذرًا واذكر المبلغ المراد إيداعه. أخيرًا ، انقر فوق زر التأكيد وأرسل طلب الإيداع الخاص بك.

ما هو الحد الأدنى للإيداع Markets.com؟ 

الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع Markets.com البالغ 100 دولار أمريكي حقيقي جدًا للمتداولين. لذلك ، من أجل إنشاء حساب مع الوسيط ، يجب أن تستثمر ما لا يقل عن 100 دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر مبلغًا كبيرًا من النقد الأساسي للحساب. بالإضافة إلى ذلك ، لا يفرضون أي رسوم على الإيداعات أو السحوبات. 

لذلك ، يصبح الأمر سهلاً على المتداولين المبتدئين أيضًا. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر التداول على النظام الأساسي للشركة ، وهو أسهل في الاستخدام من أنظمة الطرف الثالث مثل MT4 و MT5.

ما هي طرق الدفع المقبولة للإيداع الأدنى Markets.com؟

لإجراء الحد الأدنى للإيداع Markets.com ، يمكن للمتداولين استخدام طرق الدفع التالية. 

التحويلات المصرفية
عملة مشفرة
محافظ إلكترونية
بطاقات الخصم والائتمان 


شاهد المزيد من المقالات حول تداول الفوركس:

آخر تحديث في 27 يناير 2023 بواسطة أركادي مولر