وسيط فوركس مقابل بنك - أيهما أفضل للتداول؟

جدول المحتويات

سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي بحجم سيولة يزيد عن $6billion يوميًا. لا يوجد سوق آخر يقترب من النصف من حيث السيولة والنشاط. تتضمن هذه الأنشطة تبادل العملات بين المشترين والبائعين الذين يتفقون معهم. تعتبر البنوك ، المركزية والتجارية ، من المشاركين الرئيسيين كما هو الحال مع العملات. يقودون معظم الأنشطة في هذا السوق المالي. يشمل المشاركون الرئيسيون الآخرون صناديق التحوط والمستثمرين والشركات والأفراد ، مثلك ومثلي. بينما بالنسبة لمتداول الفوركس بالتجزئة ، فإن الهدف من التداول هو تحقيق ربح ، وهذا ليس هو الحال بالنسبة للاعبين الكبار في السوق . يقوم المستثمرون والبنوك والشركات الكبيرة في الغالب بإجراء معاملات فوركس للقيام بأعمال تجارية مع شركات أخرى في الخارج. على سبيل المثال ، عندما تشتري الشركات متعددة الجنسيات سلعًا وخدمات من بلد آخر. ستحدث معاملات فوركس لإتمام عملية الشراء.

رغم ذلك ، وبصرف النظر عن هذا ، فإن البنوك أيضا تداول الفوركس مقابل أ الربح مثلي ومثلك. يمكنهم القيام بذلك نيابة عن عملائهم (كما يفعل الوسيط) أو نيابة عنهم. بعض البنوك التجارية لديها حسابات تداول فوركس مصممة لهذا الغرض. العملاء الذين يرغبون في التداول من خلالهم يفتحون هذه الحسابات ، ويقوم البنك بدور تاجر العملات ، وينفذ أوامر العميل ويوفر السيولة ؛ نفس الشيء الذي يفعله السماسرة ، فبعض الناس يتداولون من خلال بنوكهم التجارية بدلاً من أ سمسار. تستفيد البنوك من هؤلاء العملاء من خلال الهوامش. هذا هو الفرق بين سعر البيع والشراءقد يبدو التداول مباشرة مع أحد البنوك أكثر عملية من التداول مع وسيط ، ولكن لا تكن متسرعًا في اتخاذ القرار. كل من وسائل الإعلام لها مزاياها وعيوبها ، وفي هذه المقالة ، سوف ندرس كلا الجانبين.

مزايا تداول الفوركس من خلال أ مصرف

1. القضاء على الخوف من الاحتيال

إذا اخترت تداول الفوركس مع أحد البنوك ، فلا داعي للقلق بشأن التعرض للخداع. كما نعلم جميعًا ، تعمل البنوك وفقًا للقوانين الحكومية وهي منظمة للغاية. لذلك ، سوف تكون 100% متأكد من أن الشركة أصلية وأموالك آمنة. لا توجد فرصة للتعامل مع وسيط احتيال. ستكون أيضًا في مأمن نسبيًا من احتيال الوسيط ، مثل التمخض ، والتوقف عن الصيد ، وما إلى ذلك.

2. عمليات سحب وإيداع سهلة

بطبيعة الحال ، بصرف النظر عن حساب التداول الخاص بك ، سيكون لديك حساب توفير مع البنك. لذلك ستكون التحويلات سهلة وستستغرق وقتًا أقل بكثير من التعامل مع وسيط. حتى إذا لم يكن لديك حساب عادي مع البنك ، فمن الأسهل بكثير نقل الأموال بين البنوك بدلاً من منصتي دفع مختلفتين. يعني التداول مع وسيط أحيانًا الانتظار ليوم كامل حتى تنخفض عمليات السحب الخاصة بك. أو الاضطرار إلى الوفاء ببعض الالتزامات المرهقة قبل الوصول إلى أموالك. هذه المشاكل غير موجودة مع البنوك ، طالما أنك عميل لها.

تداول الفوركس بأفضل الشروط ووسيط منظم:

الوسيط:
إعادة النظر:
مزايا:
حساب مجاني:
1. Capital.com
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
# لا توجد عمولات
# أفضل منصة للمبتدئين
# لا توجد رسوم خفية
# أكثر من 3500 سوق
حساب حقيقي من $ 20:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)
2. RoboForex
رافعة مالية عالية # تصل إلى 1: 2000
# مكافأة مجانية
حسابات # ECN
# MT4 / MT5
إيداع / سحب تشفير #
حساب حقيقي من $ 10

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)
3. الأسواق الفضل
# رافعة مالية عالية تصل إلى 1: 500
# سيولة عالية
# لا توجد إعادة تسعير
# MT4 / MT5
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
حساب حقيقي من $ 200

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

عيوب تداول الفوركس من خلال البنك الذي تتعامل معه

1. الحد الأدنى من الودائع المطلوبة

يحاول العديد من الوسطاء أن يكونوا منافسين ويسهلون على العملاء الاشتراك معهم. إحدى الطرق للقيام بذلك هي اشتراط الأحرف الأولى المنخفضة الحد الأدنى من الودائع للتداول الحي. ل منخفضة تصل إلى $10، يمكن لأي شخص بدء تداول الفوركس مع بعض الوسطاء. هذا ليس هو الحال مع البنوك. يحتاج معظمهم إلى آلاف الدولارات لتشغيل حساب فوركس. في معظم الحالات ، يتعين على متداولي الفوركس أيضًا ترك مبلغ كبير من المال في حساباتهم أثناء عدم التداول.

2. النفوذ ضئيل أو معدوم

قد لا تقدم بعض البنوك التي تتداول العملات الأجنبية للعملاء رافعة مالية عالية مثل الوسيط أو على الإطلاق. وفي بعض الحالات ، عندما يفعلون ذلك ، تكون شروط ذلك قاسية مقارنة بالوسيط. الأشخاص الذين يتاجرون مع السماسرة تمتع برافعة مالية تصل إلى 1: 2000. إنه يوفر فرصة كبيرة لزيادة أرباحك إذا كنت متداولًا متمرسًا.

3. المكافآت وعروض الحسومات نادرة

نادرًا ما يدير البنك عروضًا ترويجية للفوركس حيث يقدم خصومات أو مكافآت للعملاء. يقوم الوسطاء بذلك كثيرًا ليظلوا قادرين على المنافسة. لا تحتاج البنوك إلى ذلك لأن هذا ليس جزءًا أساسيًا من أعمالها ولكنه جزء صغير فقط. تداول العملات الأجنبية بالتجزئة نيابة عن العملاء ليس له أهمية كبيرة بالنسبة لهم. لذلك ، لا حاجة للترقيات.

هذا يقودنا إلى السؤال الرئيسي:

بين وسيط فوركس والبنك ، أيهما أفضل للتداول؟

على الرغم من أن الوسطاء لديهم أجزائهم السيئة والنظام ليس مثاليًا ، فمن الأفضل التعامل معهم كتاجر فوركس بالتجزئة. على عكس البنوك ، يوجد الوسطاء لمساعدة المتداولين الأفراد في الوصول إلى سوق الفوركس. هذا هو تركيزهم الوحيد ، لذلك سوف يقدمون لك خدمات كاملة مع مزايا إضافية. مع الوسطاء المنظمين ، يمكنك الاستمتاع بمزايا الأمان والثقة التي يقدمها البنك.


تداول بدءًا من 0.0 نقطة في 3500 سوق بدون عمولات ومنصات احترافية:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)

فيما يلي الأسباب التي تجعلك تتداول الفوركس مع وسيط منظم:

1. الوصول إلى الرافعة المالية

تسمح لك الرافعة المالية بوضع صفقات أكبر بأموال قليلة. على سبيل المثال ، يصبح الإيداع $500 $50000 برافعة مالية 1: 100. إذا دخلت في صفقة رابحة بهذا المبلغ ، بدلاً من $500 الخاص بك، فإن ربحك يزداد بمقدار مائة ضعف. وعليك الاحتفاظ بها كلها. يتيح لك التداول مع وسيط الوصول إلى هذه الفرصة. 

2. سهولة الدخول إلى السوق

يمكن للمبتدئين بدء تداول الفوركس بحد أدنى للإيداع منخفض للغاية. كما ذكرنا ، يقبل بعض الوسطاء ما يصل إلى $10 للبدء. يسهل على أي شخص اختبار الفرص المتاحة في هذا السوق المالي.

3. خدمات الدعم على مدار الساعة 

يقدم العديد من الوسطاء خدمات دعم لغات متعددة متاح 24-7. إذا كانت لديك أي مشاكل أثناء التداول ، فسيكون الدعم متاحًا دائمًا. ليس هذا هو الحال مع معظم البنوك التي لا تتوفر خدمة العملاء الخاصة بها إلا خلال ساعات العمل.

4. الوسطاء المنظمون آمنون

مع وسيط منظم ، يمكنك التمتع بالأمان والثقة اللذين تتمتع بهما مع البنك. اللوائح تحميك من الاحتيال وسوء ممارسة الوسيط. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك التمتع بخطط التأمين والتعويضات في بعض الحالات.

5. الحصول على المكافآت والحسومات

يقوم الوسطاء عادةً بإجراء عروض ترويجية لجذب عملاء جدد و / أو مكافأة العملاء المخلصين. لذلك قد تتلقى بعض المكافآت والخصومات المالية أثناء التداول مع وسيط. نادرا ما يحدث هذا مع البنوك.

6. حساب تجريبي مجاني

يسمح لك الوسيط باختبار منصات التداول الخاصة بهم وجميع ميزاتها إذا كنت تريد ذلك. يقدمون حسابات تجريبية مجانية لهذا الغرض. إذا كنت جديدًا في التجارة ، فستتاح لك الفرصة للتعرف على بيئة تداول العملات الأجنبية قبل أن تبدأ.

للتمتع بكل هذه المزايا ، يجب عليك التسجيل لدى وسيط منظم جيدًا. أدناه ، نحدد ما يجب البحث عنه عند اختيار واحد.

حتى لو كنت وسيطًا للفوركس ، يمكنك توقع الرسوم التي يتعين عليك حسابها.

تداول بدءًا من 0.0 نقطة في 3500 سوق بدون عمولات ومنصات احترافية:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)

ميزات وسيط جيد

1. ترخيص حسن السمعة

يعمل الوسيط الجيد بموجب تنظيم واحد أو أكثر من المؤسسات المالية المرموقة وسيكون الترخيص معروضًا على موقعه على الويب. هذا هو أول شيء يجب البحث عنه ومتى اختيار وسيط لأعمالك في الفوركس. من الآمن أيضًا التحقق من أن الوسيط مرخص له في بلدك أيضًا.

أمثلة على هذه المؤسسات المالية هي:

  • هيئة السلوك المالي FCA ، المملكة المتحدة.
  • هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC.
  • هيئة الخدمات المالية FSCA ، جنوب أفريقيا. 
  • لجنة الأوراق المالية والبورصات SEC ، الولايات المتحدة.
  • هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية ASIC.
  • إلخ.

2. خدمات الدعم المتميزة

خدمة العملاء هي وظيفة أساسية في خدمات الوساطة في تداول العملات الأجنبية. إن معرفة أن الدعم ليس بعيدًا يمنحك راحة البال أثناء التداول. لذلك ، يجب عليك البحث عن وسيط يقدم خدمات خدمات دعم جاهزة للمساعدة.

3. رسوم تنافسية

تختلف الفروق والعمولات والرسوم الأخرى بين الوسطاء. تكلفة التداول مع بعض الوسطاء مرتفعة نسبيًا. يضمن الوسطاء الجيدون أن تكون رسومهم تنافسية أيضًا بين متوسط السوق أو أقل.

4. سهولة الوصول إلى الأموال

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية للوسيط الجيد في أنها تجعل من السهل على المتداولين تمويل حساباتهم ، وخاصة سحب أموالهم من منصة التداول. يوفرون عمومًا طرق تحويل متعددة ، بحيث يكون لدى المتداولين خيارات مختلفة للاختيار من بينها. سحب الأموال ليس مملاً ولا يتطلب الوفاء بالكثير ظروف غير مجدية. من الضروري أن تطرح أسئلة حول هذا الأمر على وجه التحديد قبل الاشتراك مع وسيط.

في الأساس ، يجب أن تكون كل هذه العناصر جزءًا من قائمة المراجعة الخاصة بك عند البحث عن وسيط. 

إذا كنت قادرًا على العثور على منتج جيد ومنظم ، فمن الأفضل والأسهل التعامل معه عندما يتعلق الأمر بتداول العملات الأجنبية بالتجزئة. ومع ذلك ، هذا يعتمد أيضًا على أهدافك. بالنسبة لبعض الأفراد الذين يقومون بالتداول الدولي في وقت قصير ، قد يكون البنك خيارًا أفضل ، نظرًا لأنهم ليسوا مهتمين بالفوركس من أجل الربح. تقدم البنوك هوامش أقل في معظم الحالات وتجعل من السهل نقل الأموال. إذا كان هدفك الوحيد هو الكسب ، فإن التداول مع وسيط سيوفر لك المزيد من الفوائد وبيئة أكثر راحة لك.

تداول بدءًا من 0.0 نقطة في 3500 سوق بدون عمولات ومنصات احترافية:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)


الأسئلة المتداولة - الأسئلة الأكثر شيوعًا حول وسيط الفوركس مقابل البنك: 

هل تقدم البنوك تداول العملات الأجنبية؟

يمكن شراء العملات الأجنبية بسهولة من أي من البنوك المصرح لها بالتعامل في العملات الأجنبية أو تعمل كمصارف أموال كامل الأهلية. في حالة تجاوز الروبية أو ما يعادلها 50000 روبية هندية ، يجب أن يتم السداد الكامل من خلال الشيك المتقاطع / الشيك المصرفي أو أمر الدفع / الكمبيالة تحت الطلب فقط.

هل تتداول البنوك في الفوركس كل يوم؟ ما هي المخاطر التي ينطوي عليها تداول الفوركس؟

تشارك البنوك وصناديق التحوط والشركات التجارية والبنوك المركزية والمضاربون الأفراد في الفوركس كل يوم لأغراض التحوط والمضاربة.
بعض المخاطر التي ينطوي عليها تداول الفوركس والتي تواجههم جميعًا هي مخاطر الرافعة المالية ، ومخاطر أسعار الفائدة ، ومخاطر المعاملات ، ومخاطر الدولة ، ومخاطر الطرف المقابل.

ما هي الإستراتيجية التي يمكن أن تكون الأكثر ربحية في الفوركس؟

على عكس التداول اليومي ، سيحتاج منك تداول المركز إلى الاستمرار في التمسك بالمركز لأسابيع أو أحيانًا حتى سنوات. إنها واحدة من أفضل استراتيجيات الفوركس حيث لا يتعين على المتداولين التعامل مع أي نوع من تغيرات الأسعار على المدى القصير. خاصة بالنسبة للمتداولين الذين يتحلىون بالصبر ، قد تكون هذه الإستراتيجية هي الأفضل بالنسبة لك.

شاهد المزيد من المقالات حول تداول الفوركس هنا:

آخر تحديث في 27 يناير 2023 بواسطة أركادي مولر