Какво е маржин търговия? – Определение и примери за търговци

Определение за маржин търговия:

Онлайн търговия с марж е действителната търговия с привлечен капитал. Този заемен капитал е даден в заем от брокер и е на разположение на търговеца, който трябва да депозира марж. Следователно търговецът може да търгува повече капитал на финансовите пазари, отколкото всъщност притежава. По този начин са възможни по-високи печалби и загуби. Ливъриджът се прилага към депозита за сигурност и го умножава силно. Има широка гама от продукти за ливъридж, с които ще ви запознаем в следващите текстове.

Маржин търговия на онлайн платформи
Ливъридж с онлайн търговия

Факти за търговията с продукти с ливъридж:

  • Маржът се нарича гаранционен депозит.
  • Гаранционният депозит (марж) се депозира по брокерската сметка.
  • Гаранционният депозит (марж) се умножава по лоста.
  • По принцип брокерът заема на търговеца пари за по-големи размери на позициите.
  • Ливъриджът може да увеличи печалбата и загубата.

Как работи маржин търговията? – Пример:

По-долу бихме искали да ви покажем пример за маржин търговия. Търговецът има салдо по сметката от $ 10 000. Сега търговецът иска да търгува акции с лост. В брокер му предлага CFD (разлики договори) с ливъридж 1:5 за акции. На теория търговецът вече може да купува или къси акции на стойност 5 x $ 10 000 = $ 50 000. Това няма смисъл според нас, тъй като цялата сметка ще бъде дебитирана и рискът ще бъде твърде висок.

Търговецът решава да закупи акциите на BMW на a цена на $ 100 и 200 броя от него (ливъридж 1:5). Общата сума на позицията вече е $ 20 000. Благодарение на продукта с ливъридж е необходим само депозит от $ 4000. С сметка за търговия от $ 10,000, ще ви трябват само $ 4,000 за търгуване на 200 акции на BMW. Общата сума на позицията е $ 20 000.

Акцията нараства за една седмица директно с $ 10 до цената на $ 110 и търговецът иска да затвори/продаде позицията. Печалбата сега е 200 акции x $ 10 = $ 2000. Благодарение на лоста, търговецът може да регистрира печалба от 20% на своята сметка за търговия. Без ливъридж продукт печалбата би била максимална $ 1000, тъй като търговецът можел да купи само $ 10 000 акции.

Вижте примера за споделянето на LEONI:

Пример за маржин търговия

Възможно е да използвате баланса на сметката си като пълен марж, но ние не го препоръчваме, защото ако загубите, ще ви трябват допълнителни пари, за да поддържате позицията отворена.

Обобщен пример (с числа за лесно разбиране):

  • Размер на акаунта $ 10 000
  • Търговец купува 200 акции на цена $ 100
  • Общият размер на позицията е $ 20 000
  • Благодарение на продукта с ливъридж (ливъридж 1:5) се дължи само гаранционен депозит (марж) от $ 4000
  • 200-те акции се повишават до цената на $ 110 и се продават отново
  • Печалбата е 200 x $ 10 = $ 2000
  • Благодарение на ливъриджа могат да бъдат закупени повече акции и печалбата е по-голяма

Какво е маржин кол?

Маржин кол е най-лошият сценарий, който може да се случи на търговец на фондовата борса. Това означава, че настъпват загуби и сметката на търговеца става по-малка. Позициите все още са отворени на пазара и търговецът вече няма достатъчно марж, за да покрие позициите.

Сега автоматичен механизъм на Онлайн брокер се захваща и позициите се спират автоматично. Може да варира от брокер до брокер на кое ниво сте спрени. Някои доставчици дори ви позволяват да стимулирате малко маржа. В обобщение, маржин кол в повечето случаи означава погребване на баланса на вашата сметка, което се дължи на твърде големи търговски позиции.

Забележка:

Маржин кол се появява само когато търговецът отвори неразумни и твърде големи позиции на пазара, които не съответстват на баланса на сметката му

Търгувайте на повече от 6000 пазара от 0,0 пипса спред без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 81.40% от CFD сметките на дребно губят пари)

Как брокерът прави пари с продукти с ливъридж?

Сега много начинаещи ще се запитат: Защо брокерът трябва да заема пари за моята търговия? – Това е подобно на заем и ми трябва само малък депозит.

Трябва да разберете, че онлайн брокер заема парите при отваряне на позиция и получава парите обратно при затваряне на позицията. Различни механизми за сигурност предотвратяват свръхзадлъжнялостта на търговеца, така че позицията се спира, когато ценната книга е изчерпана. Това обаче се случва само в изключително редки случаи. За да направите това, ще трябва да използвате своя търговски акаунт.

Брокерът заема пари от по-големи банки (обикновено инвестиционни) и дава тези пари на заем на търговеца. При нормална дневна търговия няма разходи за лихви за търговеца. Само позиции, които се държат овърнайт, носят лихвени разходи (суап). Това води до лихвен марж за брокера, който дава парите на заем на търговеца при по-високи лихви.

Този модел е доста прост и лесен за разбиране. Той има много предимства, защото търговецът може много лесно да заема и използва капитал. Функциите са автоматизирани.

Факти за онлайн брокерите:

  • Онлайн брокерът си заема пари от банки
  • Парите се дават на заем на търговеца
  • Разходите за лихви се извършват само за една нощ
  • Брокерът прави пари с лихвен марж и по-високи комисионни чрез по-големи търговски позиции

Най-популярните продукти с ливъридж:

Много продукти с ливъридж се търгуват извън борсата. Сключва се договор между брокер и търговец. Сега ще ви дадем кратък преглед на най-търгуваните продукти с ливъридж:

Форекс (валутни двойки):

Форекс търговия означава търговия с валути. Търговецът може да залага на падащи и покачващи се обменни курсове. Ливъриджът е от съществено значение, тъй като волатилността е много ниска. Ликвидността е много висока и търговията е много прозрачна. Много брокери предлагат ливъридж до 1:500.

CFD (договор за разлика):

Тези договори могат да се прилагат на всеки пазар. Те включват акции, стоки, криптовалути и други. Това е търговия извън борсата. Предимството на това е, че се използват малки залози и висок ливъридж. С този финансов инструмент също са възможни къси сделки.

Фючърси:

Вероятно най-старата форма на хеджиране на фондовата борса като компания. По този начин цените се хеджират за бъдещето за покупка или продажба на продукт. Тук е възможен висок ливъридж, но е необходим много капитал.

Кой доставчик и онлайн брокер е най-добрият за маржин търговия?

С повече от 9 години опит на финансовите пазари, тествахме много онлайн брокери които предлагат маржин търговия. В таблицата по-долу ще намерите нашите топ 3 доставчици на продукти с ливъридж. За търговеца е важно доставчикът да е сериозен и да има дългогодишен опит на пазара. Таксите също трябва да са много разумни, за да не изпитате неприятни изненади.

Създаването на сметка за маржин търговия е доста лесно от нашия опит и се е случило в рамките на един ден. Като алтернатива, безплатна демо сметка може да се използва за задълбочено тестване на платформи за търговия и финансови продукти. Освен това доставчикът трябва да има добра подкрепа и да ви информира за всички рискове, свързани с търговията с продукти с ливъридж.

Най-добрите брокери за търговци в нашите сравнения – получете професионални условия за търговия с регулиран брокер:

брокер:
преглед:
предимства:
Безплатен акаунт:
1. Capital.com
# Спредове от 0,0 пипса
# Без комисионни
# Най-добрата платформа за начинаещи
# Без скрити такси
# Повече от 6000 пазара
Сметка на живо от $ 20:
Отворете своя безплатен акаунт

(Предупреждение за риск: 81.40% от CFD сметките на дребно губят пари)
2. RoboForex
# Висок ливъридж до 1:2000
# Безплатен бонус
# ECN акаунти
# MT4/MT5
# Крипто депозит/теглене
Сметка на живо от $ 10
Отворете своя безплатен акаунт

(Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)
3. Vantage Markets
# Висок ливъридж до 1:500
# Висока ликвидност
# Без реквоти
# MT4/MT5
# Спредове от 0,0 пипса
Сметка на живо от $ 200
Отворете своя безплатен акаунт

(Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)

Възможности и рискове при маржин търговия: Защита от отрицателен баланс

Високият ливъридж може да доведе до значителни рискове на пазара. Високият ливъридж позволява на търговеца да отваря големи позиции. Самият търговец обаче носи отговорност за това. Търговецът трябва сам да реши кои размери на позициите са подходящи за сметката за търговия.

По наше мнение и виждане, много високите позиции с ливъридж са много лоши за начинаещи и напреднали търговци и обикновено водят до големи загуби. Трябва да се придържате към разумно управление на риска и да не поставяте цялата си сметка за търговия в една позиция. В миналото имаше задължение за извършване на допълнителни плащания и търговците можеха да се презадължат. Благодарение на новите разпоредби и предпазни мерки, повечето брокери имат защита от отрицателен баланс при търговия с CFD (договор за разлика). Така те вече не могат да влизат в дългове.

Ливъриджът предлага на търговеца шанс да направи по-висока печалба. Това може да се използва много конкретно в определени сделки. Но търговецът също трябва да очаква загуба. Колкото по-висока е печалбата, толкова по-голям е рискът. Трейдърите трябва абсолютно да владеят доброто управление на риска и да не отварят преувеличени позиции.

  • Маржин търговията отваря възможности за реализиране на по-висока печалба.
  • Вече не е възможно поемането на дългове при търговия с CFD (няма задължение за допълнителни вноски).
  • Невежите извънгабаритни позиции могат да доведат до голяма загуба

Заключение: Нашият опит с маржин търговия

Маржин търговията с ливъридж продукти дава на търговеца нови възможности за печалба на пазарите. Например, могат да се сключват по-големи преносни сделки (използвайки лихвената разлика между валутите и ежедневното печелене на лихва във Forex).

И накрая, търговецът все още носи отговорност за своята печалба и загуба. Някои търговци обвиняват твърде големия ливъридж за собствените си провали и загуби. Това е пълно неправомерно поведение, защото търговецът сам определя размера на позицията чрез платформата. Продуктът с ливъридж само ви дава възможност да използвате повече.

И накрая, рискът се увеличава чрез вашето собствено решение да търгувате на пазара. Маржин търговията със сигурност не е по-опасна от търговията без маржин сметка. Използвайте ливъриджа разумно чрез добри решения за управление на риска.

Маржинът ви позволява да правите повече печалба чрез търговски позиции с ливъридж. Но трябва да сте наясно с риска, който се увеличава 5 от 5 звезди (5 / 5)

Лого Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

Опитни търговци от 2013 г

Търгувайте на повече от 6000 пазара от 0,0 пипса спред без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 81.40% от CFD сметките на дребно губят пари)

Вижте други статии за онлайн търговията:

Последна актуализация на 1 април 2022 г. от Андре Вицел