¿Qué es el comercio de margen? – Definición y ejemplos para comerciantes
Tabla de contenidos
Definición de comercio de margen:
Comercio en línea con margen es el comercio real con capital prestado. Este capital prestado es prestado por el corredor y está a disposición del comerciante, quien debe depositar un margen. El comerciante puede, por lo tanto, negociar más capital en los mercados financieros del que realmente posee. Por lo tanto, son posibles mayores ganancias y pérdidas. El apalancamiento se aplica al depósito de seguridad y lo multiplica altamente. Existe una amplia gama de productos de apalancamiento, que le presentaremos en los siguientes textos.
Datos sobre el comercio de productos de apalancamiento:
- El margen se llama depósito de seguridad.
- El depósito de seguridad (margen) se deposita en la cuenta de corretaje.
- El depósito de seguridad (margen) se multiplica por la palanca.
- En principio, el bróker le presta dinero al comerciante para tamaños de posición más grandes.
- El apalancamiento puede aumentar las pérdidas y ganancias.
¿Cómo funciona el comercio de margen? - Ejemplo:
A continuación, nos gustaría mostrarle un ejemplo de negociación con margen. El comerciante tiene un saldo de cuenta de $ 10,000. Ahora el comerciante quiere negociar acciones con una palanca. los corredor le ofrece CFD (contratos de diferencia) con un apalancamiento de 1:5 para acciones. En teoría, el operador ahora puede comprar o vender en corto acciones por valor de 5 x $ 10 000 = $ 50 000. En nuestra opinión, esto tiene poco sentido porque se debitaría toda la cuenta y el riesgo sería demasiado alto.
El comerciante decide comprar las acciones de BMW a un precio de $ 100 y 200 piezas (apalancamiento 1:5). El monto total de la posición ahora es $ 20.000. Gracias al producto apalancado solo es necesario un depósito de seguridad de $ 4.000. Con una cuenta comercial de $ 10,000, solo necesitará $ 4,000 para negociar 200 acciones de BMW. La suma total de la posición es $ 20,000.
La acción sube en una semana directamente por $ 10 al precio de $ 110 y el comerciante quiere cerrar/vender la posición. El beneficio ahora es de 200 acciones x $ 10 = $ 2.000. Gracias a la palanca, el comerciante podría registrar una ganancia de 20% en su cuenta comercial. Sin un producto apalancado, la ganancia sería como máximo de $ 1000 porque el comerciante solo podría comprar $ 10.000 acciones.
Vea el ejemplo de la acción Bitcoin / EUR:
Es posible utilizar el saldo de su cuenta como margen total, pero no lo recomendamos porque si pierde, necesitará dinero adicional para mantener la posición abierta.
Ejemplo resumido (con números para facilitar la comprensión):
- Tamaño de cuenta $ 10,000
- Un comerciante compra 200 acciones a un precio de $ 100
- El tamaño total de la posición es $ 20,000
- Gracias al producto apalancado (apalancamiento 1:5) solo se debe un depósito de seguridad (margen) de $ 4000
- Las 200 acciones suben al precio de $ 110 y se vuelven a vender
- La ganancia es 200 x $ 10 = $ 2000
- Gracias al apalancamiento se pueden comprar más acciones y el beneficio es mayor
¿Qué es una llamada de margen?
Una llamada de margen es el peor escenario que le puede pasar a un comerciante en la bolsa de valores. Significa que se producen pérdidas y la cuenta del comerciante se vuelve más pequeña. Las posiciones todavía están abiertas en el mercado y el comerciante ya no tiene suficiente margen para cubrir las posiciones.
Ahora un mecanismo automático del Corredor en línea se acopla y las posiciones se detienen automáticamente. Puede variar de un corredor a otro en qué nivel se detiene. Algunos proveedores incluso le permiten sobreestimular un poco el margen. En resumen, una llamada de margen en la mayoría de los casos significa el entierro del saldo de su cuenta, que se debe a posiciones comerciales demasiado grandes.
Nota:
Una llamada de margen solo ocurre cuando el comerciante abre posiciones irrazonables y demasiado grandes en el mercado que no coinciden con el saldo de su cuenta.
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¿Cómo gana dinero el corredor con productos apalancados?
Ahora muchos principiantes se preguntarán: ¿Por qué el bróker debería pedir prestado dinero para mis operaciones? – Es similar a un préstamo y solo necesito un pequeño depósito de seguridad.
Tienes que entender que el corredor en línea toma prestado el dinero cuando abre una posición y recupera el dinero cuando cierra la posición. Varios mecanismos de seguridad evitan que el comerciante se sobreendeude, de modo que la posición se detiene cuando la seguridad se ha agotado. Sin embargo, esto sucede solo en casos extremadamente raros. Tendría que aprovechar su cuenta comercial para hacer esto.
El corredor toma dinero prestado de los bancos más grandes (generalmente bancos de inversión) y le presta este dinero al comerciante. En el comercio diario normal, no hay costos de interés para el comerciante. Solo las posiciones que se mantienen durante la noche incurren en costos de interés (swap). Esto da como resultado un margen de interés para el corredor, que presta el dinero al comerciante a tasas de interés más altas.
Este modelo es bastante simple y fácil de entender. Tiene muchas ventajas porque el comerciante puede pedir prestado y utilizar el capital con mucha facilidad. Las funciones están automatizadas.
Datos sobre los corredores en línea:
- El corredor en línea toma prestado dinero de los bancos
- El dinero se presta al comerciante.
- Los costos de intereses se incurren solo durante la noche
- El corredor gana dinero con un margen de interés y comisiones más altas a través de posiciones comerciales más grandes
Los productos de apalancamiento más populares:
Muchos productos de apalancamiento se negocian fuera de bolsa. Se celebra un contrato entre el corredor y el comerciante. Ahora le daremos una breve descripción de los productos de apalancamiento más negociados:
Forex (pares de divisas):
comercio de divisas significa operar con divisas. El comerciante puede apostar a la caída y al alza de los tipos de cambio. El apalancamiento es esencial porque la volatilidad es muy baja. La liquidez es muy alta y el comercio es muy transparente. Muchos corredores ofrecen un apalancamiento de hasta 1:500.
CFD (contrato por diferencia):
Estos contratos se pueden aplicar a cualquier mercado. Estos incluyen acciones, materias primas, criptomonedas y otros. Es un comercio de venta libre. La ventaja de esto es que se utilizan apuestas pequeñas y un alto apalancamiento. Las operaciones cortas también son posibles con este instrumento financiero.
Futuros:
Probablemente la forma más antigua de cobertura en bolsa como empresa. De este modo, los precios están cubiertos para el futuro de la compra o venta de un producto. Aquí es posible un alto apalancamiento, pero se necesita mucho capital.
¿Qué proveedor y corredor en línea es el mejor para el comercio de margen?
Con más de 9 años de experiencia en los mercados financieros, hemos probado muchas corredores en línea que ofrecen operaciones de margen. En la siguiente tabla, encontrará nuestros 3 principales proveedores de productos de apalancamiento. Es importante para un comerciante que el proveedor sea serio y tenga muchos años de experiencia en el mercado. Las tarifas también deben ser muy razonables para que no experimente sorpresas desagradables.
Configurar una cuenta comercial de margen es bastante sencillo según nuestra experiencia y ha sucedido en un día. Alternativamente, se puede usar una cuenta de demostración gratuita para probar a fondo las plataformas comerciales y los productos financieros. Además, el proveedor debe tener un buen soporte y educarlo sobre todos los riesgos involucrados en el comercio de productos apalancados.
Los mejores corredores para comerciantes en nuestras comparaciones: obtenga condiciones comerciales profesionales con un corredor regulado:
Corredor: | Revisar: | ventajas: | Cuenta gratis: |
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3. Mercados ventajosos  | # Alto apalancamiento hasta 1:500 # Alta liquidez # Sin recotizaciones # MT4/MT5 # Spreads desde 0.0 pips | Cuenta real desde $ 200 (Advertencia de riesgo: su capital puede estar en riesgo) |
(5 / 5)Oportunidades y riesgos en el comercio de margen: Protección de saldo negativo
Un alto apalancamiento puede conducir a riesgos considerables en el mercado. El alto apalancamiento permite al comerciante abrir grandes posiciones. Sin embargo, el comerciante mismo es responsable de esto. El comerciante debe decidir por sí mismo qué tamaños de posición son adecuados para la cuenta comercial.
En nuestra opinión y punto de vista, las posiciones apalancadas muy altas son muy malas para los operadores principiantes y avanzados y, por lo general, conducen a grandes pérdidas. Debe atenerse a una gestión de riesgos sensata y no poner toda su cuenta comercial en una sola posición. En el pasado, existía la obligación de realizar pagos adicionales y los comerciantes podían sobreendeudarse. Gracias a las nuevas regulaciones y precauciones de seguridad, la mayoría de los corredores tienen protección de saldo negativo al operar con CFD (Contrato por diferencia). Así que ya no pueden endeudarse.
El apalancamiento ofrece al comerciante la oportunidad de obtener una mayor ganancia. Esto se puede utilizar muy específicamente en ciertos oficios. Pero el comerciante también debe esperar tener una pérdida. A mayor beneficio, mayor riesgo. Los comerciantes deben dominar absolutamente una buena gestión de riesgos y no abrir posiciones exageradas.
- El comercio de margen abre oportunidades para obtener una mayor ganancia.
- Ya no es posible contraer deudas en el comercio de CFD (sin obligación de realizar contribuciones adicionales).
- Las posiciones sobredimensionadas ignorantes pueden resultar en una gran pérdida
Conclusión: nuestras experiencias con el comercio de margen
El comercio de margen con productos de apalancamiento brinda al comerciante nuevas oportunidades para obtener ganancias en los mercados. Por ejemplo, se pueden concluir operaciones de carry trade más grandes (usando el diferencial de tipos de interés entre divisas y ganando intereses diariamente en Forex).
Finalmente, el comerciante sigue siendo responsable de sus ganancias y pérdidas. Algunos comerciantes culpan del exceso de apalancamiento a sus propios fracasos y pérdidas. Esto es una mala conducta total porque el comerciante determina el tamaño de la posición por sí mismo a través de la plataforma. El producto de apalancamiento solo le da la oportunidad de usar más.
Finalmente, el riesgo aumenta a través de su propia decisión de operar en el mercado. El comercio con margen ciertamente no es más peligroso que el comercio sin una cuenta de margen. Utilice el apalancamiento con sensatez a través de buenas decisiones de gestión de riesgos.
El margen le permite obtener más ganancias a través de posiciones comerciales apalancadas. Pero debe ser consciente del riesgo que aumenta 
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Preguntas frecuentes: las preguntas más frecuentes sobre el comercio de margen:
¿Qué tan común es el comercio de margen?
A pesar de los riesgos aparentes del comercio de márgenes, millones de inversores confían en los márgenes para operar. Informes FINRA sugieren que a partir de agosto de 2022, los comerciantes han tomado prestados $687 mil millones para el comercio de margen. Pero es interesante notar que los comerciantes tienen más en sus cuentas de efectivo ($226 mil millones) que en sus cuentas de margen ($175 mil millones).
¿Qué sucede si los comerciantes no pueden pagar su deuda comercial de margen a la correduría?
Es posible que un comerciante no pueda cumplir con una llamada de margen por dos razones. O no depositan los fondos adicionales solicitados en una llamada de mantenimiento o no tienen suficientes activos para liquidar en su cuenta. En ambos casos, el préstamo se convierte en una deuda no garantizada que el comerciante incumplió. La correduría puede entonces actuar como acreedora y tomar medidas para cobrar la deuda. Informar la deuda a las agencias de crédito es la norma, pero la correduría también puede demandar al comerciante.
¿Cómo evitar una llamada de margen?
Comprender los riesgos de usar el apalancamiento cuando se negocia es vital, especialmente cuando se pide prestado cerca del límite del margen inicial. Para evitar una llamada de margen, un comerciante debe monitorear continuamente su cuenta, abstenerse de usar todos los fondos y estar preparado para las llamadas de margen al tener una reserva de fondos fuera de la cuenta.
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Última actualización el 21 de abril de 2023 por res marty
