Che cos'è il trading a margine? – Definizione ed esempi per i trader

Definizione di trading con margine:

Commercio online con margine è il trading effettivo con il capitale preso in prestito. Questo capitale preso in prestito è prestato dal broker ed è a disposizione del trader, che deve depositare un margine. Il trader può, quindi, scambiare più capitale sui mercati finanziari di quello che possiede effettivamente. Sono quindi possibili maggiori profitti e perdite. La leva viene applicata al deposito cauzionale e lo moltiplica molto. Esiste un'ampia gamma di prodotti a leva, che vi presenteremo nei seguenti testi.

Margin Trading su piattaforme online
Sfrutta con il trading online

Fatti del trading di prodotti con leva:

  • Il margine è chiamato deposito cauzionale.
  • Il deposito cauzionale (margine) viene depositato sul conto di intermediazione.
  • Il deposito cauzionale (margine) viene moltiplicato per la leva.
  • In linea di principio, il broker presta denaro al trader per posizioni di dimensioni maggiori.
  • La leva può aumentare il profitto e la perdita.

Come funziona il trading con margine? - Esempio:

Di seguito, vorremmo mostrarti un esempio di trading con margine. Il commerciante ha un saldo del conto di $ 10.000. Ora il trader vuole scambiare azioni con una leva. Il broker gli offre CFD (contratti differenziali) con una leva di 1:5 per le azioni. In teoria, il trader ora può acquistare o shortare azioni del valore di 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Questo ha poco senso secondo noi perché l'intero conto verrebbe addebitato e il rischio sarebbe troppo alto.

Il commerciante decide di acquistare il titolo BMW a prezzo di $ 100 e 200 pezzi (leva 1:5). L'importo totale della posizione è ora $ 20.000. Grazie al prodotto a leva è necessario solo un deposito cauzionale di $ 4.000. Con un conto di trading di $ 10.000, avrai bisogno solo di $ 4.000 per scambiare 200 azioni BMW. La somma complessiva della posizione è $ 20.000.

Il titolo sale in una settimana direttamente da $ 10 al prezzo di $ 110 e il trader vuole chiudere/vendere la posizione. Il profitto è ora di 200 azioni x $ 10 = $ 2.000. Grazie alla leva il trader potrebbe prenotare un profitto di 20% sul suo conto di trading. Senza un prodotto con leva, il profitto sarebbe al massimo $ 1000 perché il trader potrebbe acquistare solo $ 10.000 azioni.

Vedi l'esempio della quota LEONI:

Esempio di trading a margine

È possibile utilizzare il saldo del tuo conto come margine pieno, ma lo sconsigliamo perché in caso di perdita avrai bisogno di denaro aggiuntivo per mantenere aperta la posizione.

Esempio riassunto (con numeri per una facile comprensione):

  • Dimensione conto $ 10.000
  • Un trader acquista 200 azioni a un prezzo $ 100
  • La dimensione totale della posizione è $ 20.000
  • Grazie al prodotto con leva (leva 1:5) è dovuto solo un deposito cauzionale (margine) di $ 4.000
  • Le 200 azioni salgono al prezzo di $ 110 e vengono nuovamente vendute
  • Il profitto è 200 x $ 10 = $ 2.000
  • Grazie alla leva si possono acquistare più azioni e il profitto è maggiore

Che cos'è una richiesta di margine?

Una richiesta di margine è lo scenario peggiore che può capitare a un trader in borsa. Significa che si verificano perdite e il conto del trader diventa più piccolo. Le posizioni sono ancora aperte sul mercato e il trader non ha più margine sufficiente per coprire le posizioni.

Ora un meccanismo automatico del Broker in linea si innesta e le posizioni si arrestano automaticamente. Può variare da broker a broker a quale livello sei fermato. Alcuni fornitori ti consentono persino di sovrastimolare un po' il margine. In sintesi, una richiesta di margine nella maggior parte dei casi significa seppellire il saldo del tuo conto, a causa di posizioni di trading troppo grandi.

Nota:

Una richiesta di margine si verifica solo quando il trader apre posizioni irragionevoli e troppo grandi sul mercato che non corrispondono al saldo del suo conto

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In che modo il broker guadagna con i prodotti con leva?

Ora molti principianti si chiederanno: Perché il broker dovrebbe prendere in prestito denaro per il mio trading? – È simile a un prestito e ho solo bisogno di un piccolo deposito cauzionale.

Devi capire che il broker online prende in prestito i soldi quando apre una posizione e recupera i soldi quando chiude la posizione. Vari meccanismi di sicurezza impediscono al trader di essere sovraindebitato in modo che la posizione venga interrotta quando il titolo è stato esaurito. Tuttavia, ciò accade solo in casi estremamente rari. Dovresti sfruttare il tuo conto di trading per farlo.

Il broker prende in prestito denaro da banche più grandi (di solito banche di investimento) e presta questo denaro al trader. Nel normale day trading, non ci sono costi di interesse per il trader. Solo le posizioni mantenute durante la notte sono soggette a interessi (swap). Ciò si traduce in un margine di interesse per il broker, che presta denaro al trader a tassi di interesse più elevati.

Questo modello è abbastanza semplice e facile da capire. Ha molti vantaggi perché il trader può prendere in prestito e utilizzare il capitale molto facilmente. Le funzioni sono automatizzate.

Fatti sui broker online:

  • Il broker online prende in prestito denaro dalle banche
  • Il denaro viene prestato al commerciante
  • I costi per interessi vengono sostenuti solo durante la notte
  • Il broker guadagna con un margine di interesse e commissioni più elevate attraverso posizioni di trading più grandi

I prodotti a leva più popolari:

Molti prodotti con leva vengono scambiati fuori borsa. Un contratto è concluso tra broker e trader. Ora ti forniremo una breve panoramica dei prodotti con leva più scambiati:

Forex (coppie di valute):

Commercio Forex significa scambiare valute. Il trader può scommettere su tassi di cambio in calo e in aumento. La leva è essenziale perché la volatilità è molto bassa. La liquidità è molto alta e il trading è molto trasparente. Molti broker offrono una leva fino a 1:500.

CFD (Contratto per differenza):

Questi contratti possono essere applicati a qualsiasi mercato. Questi includono azioni, materie prime, criptovalute e altri. È un commercio da banco. Il vantaggio di questo è che vengono utilizzate piccole puntate e leva elevata. Con questo strumento finanziario sono possibili anche operazioni allo scoperto.

Futuri:

Probabilmente la più antica forma di copertura in borsa come azienda. I prezzi sono quindi coperti per il futuro per l'acquisto o la vendita di un prodotto. Qui è possibile una leva elevata, ma è necessario molto capitale.

Quale provider e broker online è il migliore per il trading con margine?

Con oltre 9 anni di esperienza nei mercati finanziari, ne abbiamo testati molti broker online che offrono margini di trading. Nella tabella sottostante, troverai i nostri primi 3 fornitori di prodotti con leva. Per un commerciante è importante che il fornitore sia serio e abbia molti anni di esperienza nel mercato. Le tariffe dovrebbero anche essere molto ragionevoli in modo da non avere brutte sorprese.

La creazione di un conto di trading con margine è piuttosto semplice dalla nostra esperienza ed è avvenuta in un giorno. In alternativa, un conto demo gratuito può essere utilizzato per testare a fondo piattaforme di trading e prodotti finanziari. Inoltre, il fornitore dovrebbe avere un buon supporto e informarti su tutti i rischi coinvolti nel trading di prodotti con leva.

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Opportunità e rischi nel trading con margine: protezione del saldo negativo

Una leva elevata può portare a rischi considerevoli nel mercato. L'elevata leva finanziaria consente al trader di aprire grandi posizioni. Tuttavia, il commerciante stesso è responsabile di questo. Il trader deve decidere da solo quali dimensioni di posizione sono adatte al conto di trading.

A nostro avviso e punto di vista, posizioni con leva molto alta sono molto negative per i principianti e per i trader avanzati e di solito portano a grandi perdite. Dovresti attenerti a una gestione del rischio ragionevole e non mettere l'intero conto di trading in una posizione. In passato, c'era l'obbligo di effettuare pagamenti aggiuntivi e gli operatori potevano sovraindebitarsi. Grazie alle nuove normative e precauzioni di sicurezza, la maggior parte dei broker ha una protezione del saldo negativo quando fa trading di CFD (Contratto per differenza). Così non possono più indebitarsi.

La leva offre al trader la possibilità di realizzare un profitto maggiore. Questo può essere utilizzato in modo molto specifico in alcuni mestieri. Ma il trader deve anche aspettarsi di fare una perdita. Maggiore è il profitto, maggiore è il rischio. I trader dovrebbero assolutamente padroneggiare una buona gestione del rischio e non aprire posizioni esagerate.

  • Il trading con margine offre opportunità per ottenere un profitto maggiore.
  • Non è più possibile contrarre debiti nel trading di CFD (nessun obbligo di versare contributi aggiuntivi).
  • Posizioni sovradimensionate ignoranti possono causare perdite elevate

Conclusione: le nostre esperienze con il trading a margine

Il trading con margine con prodotti a leva offre al trader nuove opportunità per realizzare un profitto sui mercati. Ad esempio, è possibile concludere operazioni di carry più grandi (utilizzando il differenziale di tasso di interesse tra le valute e guadagnando interessi giornalieri nel Forex).

Infine, il commerciante è ancora responsabile dei suoi profitti e perdite. Alcuni trader incolpano l'eccessiva leva finanziaria sui propri fallimenti e perdite. Questa è una cattiva condotta perché il trader determina lui stesso la dimensione della posizione tramite la piattaforma. Il prodotto a leva ti dà solo la possibilità di usarne di più.

Infine, il rischio aumenta attraverso la tua stessa decisione di fare trading sul mercato. Il trading a margine non è certamente più pericoloso del trading senza un conto a margine. Usa la leva in modo sensato attraverso buone decisioni di gestione del rischio.

Il margine ti consente di ottenere maggiori profitti attraverso posizioni di trading con leva. Ma dovresti essere consapevole del rischio che aumenta 5 stelle su 5 (5 / 5)

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Ultimo aggiornamento il 1 aprile 2022 di André Witzel