Apakah perdagangan margin? – Definisi dan contoh untuk peniaga

Definisi Dagangan Margin:

Dagangan Dalam Talian dengan margin ialah dagangan sebenar dengan modal yang dipinjam. Modal yang dipinjam ini dipinjamkan oleh broker dan ia tersedia kepada peniaga, yang mesti mendepositkan margin. Oleh itu, peniaga boleh berdagang lebih banyak modal di pasaran kewangan daripada yang sebenarnya dimilikinya. Keuntungan dan kerugian yang lebih tinggi adalah mungkin. Leverage digunakan pada deposit keselamatan dan menggandakannya dengan tinggi. Terdapat pelbagai jenis produk leverage, yang akan kami perkenalkan kepada anda dalam teks berikut.

Dagangan Margin pada platform dalam talian
Leverage dengan dagangan dalam talian

Fakta produk leverage berdagang:

  • Margin dipanggil deposit keselamatan.
  • Deposit keselamatan (margin) didepositkan pada akaun pembrokeran.
  • Deposit keselamatan (margin) didarab dengan tuil.
  • Pada dasarnya, broker meminjamkan wang pedagang untuk saiz kedudukan yang lebih besar.
  • Leverage boleh meningkatkan untung dan rugi.

Bagaimanakah dagangan margin berfungsi? – Contoh:

Dalam perkara berikut, kami ingin menunjukkan kepada anda contoh perdagangan margin. Peniaga mempunyai baki akaun $ 10,000. Sekarang peniaga mahu berdagang saham dengan tuil. The broker menawarkan dia CFD (kontrak perbezaan) dengan leverage 1:5 untuk saham. Secara teori, peniaga kini boleh membeli atau saham pendek bernilai 5 x $ 10,000 = $ 50,000. Ini tidak masuk akal pada pendapat kami kerana keseluruhan akaun akan didebitkan dan risikonya akan menjadi terlalu tinggi.

Peniaga memutuskan untuk membeli saham BMW di a harga $ 100 dan 200 keping daripadanya (leverage 1:5). Jumlah keseluruhan jawatan sekarang ialah $ 20,000. Terima kasih kepada produk berleveraj hanya deposit keselamatan $ 4.000 diperlukan. Dengan akaun dagangan $ 10,000, anda hanya memerlukan $ 4,000 untuk berdagang 200 saham BMW. Jumlah keseluruhan kedudukan ialah $ 20,000.

Saham meningkat dalam satu minggu secara langsung oleh $ 10 kepada harga $ 110 dan peniaga ingin menutup/menjual kedudukan. Untung sekarang 200 saham x $ 10 = $ 2.000. Terima kasih kepada tuil peniaga boleh menempah keuntungan sebanyak 20% pada akaun dagangannya. Tanpa produk berleveraj, keuntungan akan menjadi maksimum $ 1000 kerana peniaga boleh membeli hanya $ 10.000 saham.

Lihat contoh perkongsian LEONI:

Contoh dagangan margin

Anda boleh menggunakan baki akaun anda sebagai margin penuh tetapi kami tidak mengesyorkannya kerana jika anda mengalami kerugian, anda memerlukan wang tambahan untuk memastikan kedudukan dibuka.

Contoh diringkaskan (dengan nombor untuk pemahaman mudah):

  • Saiz akaun $ 10,000
  • Seorang peniaga membeli 200 saham pada harga $ 100
  • Jumlah saiz kedudukan ialah $ 20,000
  • Terima kasih kepada produk leveraj (leveraj 1:5) hanya deposit keselamatan (margin) sebanyak $ 4,000 perlu dibayar
  • 200 saham itu naik kepada harga $ 110 dan dijual semula
  • Keuntungan ialah 200 x $ 10 = $ 2,000
  • Terima kasih kepada leverage lebih banyak saham boleh dibeli dan keuntungan lebih besar

Apakah panggilan margin?

Panggilan margin ialah senario terburuk yang boleh berlaku kepada peniaga di bursa saham. Ini bermakna kerugian berlaku dan akaun peniaga menjadi lebih kecil. Kedudukan masih terbuka di pasaran dan peniaga tidak lagi mempunyai margin yang mencukupi untuk menampung kedudukan.

Kini mekanisme automatik bagi Broker dalam talian terlibat dan jawatan dihentikan secara automatik. Ia boleh berbeza-beza dari broker ke broker pada tahap mana anda dihentikan. Sesetengah pembekal juga membenarkan anda untuk merangsang margin sedikit. Ringkasnya, panggilan margin dalam kebanyakan kes bermakna pengebumian baki akaun anda, yang disebabkan oleh kedudukan dagangan yang terlalu besar.

Nota:

Panggilan margin hanya berlaku apabila peniaga membuka kedudukan yang tidak munasabah dan terlalu besar dalam pasaran yang tidak sepadan dengan baki akaunnya

Berdagang lebih daripada 6,000 pasaran daripada penyebaran 0.0 pip tanpa komisen dan platform profesional:

(Amaran risiko: 81.40% akaun CFD runcit kehilangan wang)

Bagaimanakah broker membuat wang dengan produk berleveraj?

Sekarang ramai pemula akan bertanya kepada diri mereka sendiri: Mengapakah broker perlu meminjam wang untuk dagangan saya? – Ia serupa dengan pinjaman dan saya hanya memerlukan sedikit deposit keselamatan.

Anda perlu memahami bahawa broker dalam talian meminjam wang semasa membuka kedudukan dan mendapat wang kembali apabila menutup kedudukan. Pelbagai mekanisme keselamatan menghalang peniaga daripada terhutang budi sehingga kedudukan dihentikan apabila keselamatan telah habis. Walau bagaimanapun, ini hanya berlaku dalam kes yang sangat jarang berlaku. Anda perlu memanfaatkan akaun dagangan anda untuk melakukan ini.

Broker meminjam wang daripada bank yang lebih besar (biasanya bank pelaburan) dan meminjamkan wang ini kepada peniaga. Dalam dagangan hari biasa, tiada kos faedah untuk peniaga. Hanya jawatan yang dipegang semalaman dikenakan kos faedah (swap). Ini mengakibatkan margin faedah untuk broker, yang meminjamkan wang kepada peniaga pada kadar faedah yang lebih tinggi.

Model ini agak ringkas dan mudah difahami. Ia mempunyai banyak kelebihan kerana peniaga boleh meminjam dan menggunakan modal dengan sangat mudah. Fungsi adalah automatik.

Fakta tentang broker dalam talian:

  • Broker Dalam Talian meminjam sendiri wang daripada bank
  • Wang itu dipinjamkan kepada peniaga
  • Kos faedah ditanggung hanya semalaman
  • Broker membuat wang pada margin faedah dan komisen yang lebih tinggi melalui kedudukan dagangan yang lebih besar

Produk leverage yang paling popular:

Banyak produk leveraj didagangkan di luar pertukaran. Kontrak dibuat antara broker dan pedagang. Kini kami akan memberi anda gambaran ringkas tentang produk leveraj yang paling banyak didagangkan:

Forex (pasangan mata wang):

Dagangan forex bermakna berdagang mata wang. Pedagang boleh bertaruh pada kejatuhan dan kenaikan kadar pertukaran. Leverage adalah penting kerana turun naik adalah sangat rendah. Kecairan adalah sangat tinggi dan perdagangan sangat telus. Banyak broker menawarkan leverage sehingga 1:500.

CFD (Kontrak Untuk Perbezaan):

Kontrak ini boleh digunakan untuk mana-mana pasaran. Ini termasuk saham, komoditi, mata wang kripto dan lain-lain. Ia adalah perdagangan di kaunter. Kelebihan ini ialah taruhan kecil dan leverage tinggi digunakan. Dagangan pendek juga boleh dilakukan dengan instrumen kewangan ini.

Niaga hadapan:

Mungkin bentuk lindung nilai tertua di bursa saham sebagai sebuah syarikat. Oleh itu, harga dilindung nilai untuk masa depan untuk pembelian atau penjualan produk. Leverage yang tinggi mungkin di sini, tetapi banyak modal diperlukan.

Pembekal dan broker dalam talian manakah yang terbaik untuk dagangan margin?

Dengan lebih daripada 9 tahun pengalaman dalam pasaran kewangan, kami telah menguji banyak perkara broker dalam talian yang menawarkan dagangan margin. Dalam jadual di bawah, anda akan dapati 3 pembekal teratas kami untuk produk leverage. Adalah penting bagi seorang peniaga bahawa pembekal adalah serius dan mempunyai pengalaman bertahun-tahun dalam pasaran. Yuran juga haruslah sangat berpatutan supaya anda tidak mengalami sebarang kejutan buruk.

Menyediakan akaun dagangan margin adalah agak mudah dari pengalaman kami dan telah berlaku dalam masa sehari. Sebagai alternatif, akaun demo percuma boleh digunakan untuk menguji platform dagangan dan produk kewangan secara menyeluruh. Tambahan pula, pembekal harus mempunyai sokongan yang baik dan mendidik anda tentang semua risiko yang terlibat dalam perdagangan produk berleveraj.

Broker terbaik untuk pedagang dalam perbandingan kami – dapatkan syarat perdagangan profesional dengan broker terkawal:

Broker:
Semakan:
Kelebihan:
Akaun PERCUMA:
1. Capital.com
# Spread dari 0.0 pip
# Tiada komisen
# Platform terbaik untuk pemula
# Tiada yuran tersembunyi
# Lebih daripada 6,000 pasaran
Akaun langsung daripada $ 20:
Buka akaun percuma anda

(Amaran risiko: 81.40% akaun CFD runcit kehilangan wang)
2. RoboForex
# Leverage tinggi sehingga 1:2000
Bonus percuma #
Akaun # ECN
# MT4/MT5
Deposit/pengeluaran Crypto #
Akaun langsung daripada $ 10
Buka akaun percuma anda

(Amaran risiko: Modal anda boleh berisiko)
3. Vantage Markets
# Leverage tinggi sehingga 1:500
# Kecairan yang tinggi
# Tiada sebut harga semula
# MT4/MT5
# Spread dari 0.0 pip
Akaun langsung daripada $ 200
Buka akaun percuma anda

(Amaran risiko: Modal anda boleh berisiko)

Peluang dan risiko dalam perdagangan margin: Perlindungan baki negatif

Leveraj yang tinggi boleh membawa kepada risiko yang besar dalam pasaran. Leveraj yang tinggi membolehkan peniaga membuka kedudukan yang besar. Walau bagaimanapun, peniaga itu sendiri bertanggungjawab untuk ini. Pedagang mesti memutuskan sendiri saiz kedudukan yang sesuai untuk akaun dagangan.

Pada pendapat dan pandangan kami, kedudukan leveraj yang sangat tinggi adalah sangat buruk untuk pedagang pemula dan lanjutan dan biasanya membawa kepada kerugian besar. Anda harus berpegang pada pengurusan risiko yang wajar dan tidak meletakkan keseluruhan akaun dagangan anda dalam satu kedudukan. Pada masa lalu, terdapat kewajipan untuk membuat bayaran tambahan dan peniaga boleh terlebih berhutang sendiri. Terima kasih kepada peraturan baharu dan langkah berjaga-jaga keselamatan, kebanyakan broker mempunyai perlindungan baki negatif apabila berdagang CFD (Contract For Difference). Jadi mereka tidak boleh lagi berhutang.

Leveraj menawarkan peluang kepada peniaga untuk membuat keuntungan yang lebih tinggi. Ini boleh digunakan secara khusus dalam dagangan tertentu. Tetapi peniaga juga mesti mengharapkan untuk membuat kerugian. Lebih tinggi keuntungan, lebih tinggi risiko. Pedagang harus benar-benar menguasai pengurusan risiko yang baik dan tidak membuka kedudukan yang dibesar-besarkan.

  • Dagangan margin membuka peluang untuk membuat keuntungan yang lebih tinggi.
  • Tidak mungkin lagi untuk menanggung hutang dalam perdagangan CFD (tiada kewajipan untuk membuat sumbangan tambahan).
  • Kedudukan terlalu besar yang tidak tahu boleh mengakibatkan kerugian yang tinggi

Kesimpulan: Pengalaman kami dengan perdagangan margin

Dagangan margin dengan produk leveraj memberi peluang baharu kepada peniaga untuk mengaut keuntungan di pasaran. Sebagai contoh, dagangan bawa yang lebih besar boleh disimpulkan (menggunakan perbezaan kadar faedah antara mata wang dan memperoleh faedah setiap hari dalam Forex).

Akhirnya, peniaga masih bertanggungjawab ke atas untung dan ruginya. Sesetengah peniaga menyalahkan terlalu banyak leverage atas kegagalan dan kerugian mereka sendiri. Ini adalah salah laku sepenuhnya kerana peniaga menentukan sendiri saiz kedudukan melalui platform. Produk leverage hanya memberi anda peluang untuk menggunakan lebih banyak.

Akhirnya, risiko meningkat melalui keputusan anda sendiri untuk berdagang pasaran. Dagangan margin sememangnya tidak lebih berbahaya daripada perdagangan tanpa akaun margin. Gunakan leverage dengan bijak melalui keputusan pengurusan risiko yang baik.

Margin membolehkan anda membuat lebih banyak keuntungan melalui kedudukan dagangan berleveraj. Tetapi anda harus sedar tentang risiko yang meningkat 5 daripada 5 bintang (5 / 5)

Logo Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

Peniaga yang berpengalaman sejak 2013

Berdagang lebih daripada 6,000 pasaran daripada penyebaran 0.0 pip tanpa komisen dan platform profesional:

(Amaran risiko: 81.40% akaun CFD runcit kehilangan wang)

Lihat artikel lain tentang perdagangan dalam talian:

Kemas Kini Terakhir pada 1 April 2022 oleh Andre Witzel