Kim jest broker? – Wyjaśnienie dla początkujących

Czym jest broker i jak działa – W poniższym artykule wyjaśnimy krok po kroku, co oznacza broker. Słowo „broker” pojawia się raz po raz w związku z inwestowaniem na rynkach finansowych. Dzięki ponad 8-letniemu doświadczeniu w handlu online przetestowaliśmy już wielu brokerów i dostawców w dziedzinie inwestycji. Poznaj najważniejsze informacje już dziś, aby przygotować się do inwestycji.

Czego dowiesz się z tego artykułu:

  • Definicja brokera
  • Jak działa broker?
  • Jak broker zarabia pieniądze?
  • Dlaczego potrzebujesz brokera?
  • Rodzaje i różnice
  • Wybór najlepszego brokera

Definicja brokera:

Broker jest pośrednikiem produktów finansowych i inwestycji pomiędzy klientem a rynkiem finansowym. Broker daje bezpośredni dostęp do rynków. Brokerzy mogą handlować w imieniu klienta lub pozwolić klientowi handlować samodzielnie. Odbywa się to za pośrednictwem platformy internetowej lub instrukcji telefonicznej. Podobnie brokerzy są przyzwyczajeni do aranżowania dużych transakcji między różnymi klientami.

Pośrednik w pracy
Pośrednik w pracy

Jak zostać brokerem?

Termin „broker” pochodzi z amerykańskiego użycia. Tam również pracownicy firmy finansowej nazywani są brokerami. Możesz nazwać firmę brokerem lub możesz nazwać pracownika brokerem. Ale myślę, że najlepszym sposobem jest nazwanie całej firmy brokerem.

Aby zostać brokerem, możesz ubiegać się o pracę w firmie zajmującej się sprzedażą produktów finansowych, ale również sprzedawcy nieruchomości są często nazywani pośrednikami. W tym artykule ograniczymy się tylko do sektora finansowego. Główne zadanie brokera będącego pracownikiem ogranicza się do bezpośredniej sprzedaży produktów. Do tego potrzebna jest wiedza i umiejętności w „sprzedaży”. W zależności od firmy, w większości przypadków wysoki stopień nie jest wymagany, jeśli chcesz dołączyć jako pośrednik/sprzedawca.

Jeśli chcesz otworzyć brokera internetowego lub firmę brokerską, potrzebujesz najpierw dużego kapitału. Bez kapitału startowego nie można założyć brokera. Zostaną poniesione następujące koszty:

  • Koszty licencji
  • Koszty oprogramowania
  • Koszty dla pracowników
  • Koszty dla prawników
  • Koszty reklamy i marketingu

Przepisy większości krajów określają określony kapitał zakładowy. Zwykle jest to kwota większa niż $500.000. Za brokerem zwykle wisi duża infrastruktura, którą trzeba szczegółowo zaplanować. Najwięcej pieniędzy pochłonie biurokratyczna praca i weryfikacja licencji. Brokerzy są ściśle regulowani (w zależności od kraju), aby zapobiegać oszustwom i lepiej chronić klientów. Aby założyć brokera, nie potrzebujesz dodatkowych studiów ani szkoleń. Potrzebujesz tylko kapitału i godnych zaufania partnerów.

Najlepsze alternatywy dla traderów – uzyskaj profesjonalne warunki handlowe z regulowanym brokerem:

Pośrednik:
Recenzja:
Zalety:
Darmowe konto:
1. Capital.com
Spready # od 0,0 pipsów
# Brak prowizji
# Najlepsza platforma dla początkujących
# Brak ukrytych opłat
# Ponad 6000 rynków
Rachunek na żywo od $ 20:
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: 81.40% detalicznych kont CFD traci pieniądze)
2. RoboForex
# Wysoka dźwignia do 1:2000
# Darmowy bonus
Konta # ECN
# MT4/MT5
Wpłata/wypłata kryptowalut #
Rachunek na żywo od $ 10
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
3. Rynki widokowe
# Wysoka dźwignia do 1:500
# Wysoka płynność
# Brak rekwotowań
# MT4/MT5
Spready # od 0,0 pipsów
Rachunek na żywo od $ 200
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Jak działa broker?

ten pośrednik ma bezpośrednie połączenie z giełdami lub sprzedaje również produkty OTC (over-the-counter). Nie można samemu wejść na giełdę jako prywatny trader i kupić akcję. Do tego potrzebna jest odpowiednia infrastruktura i pozwolenie poprzez licencje.

Zamówienia klientów trafiają bezpośrednio na giełdę. Za pośrednictwem platformy handlowej handlowcy mogą przeglądać aktualne ceny i gamę produktów finansowych. W zależności od oferty są różni brokerzy, ale zasada jest zawsze taka sama. Dostawca dystrybuuje produkt do klientów, a tym samym zarabia prowizję/opłatę handlową. W zamian zapewniana jest infrastruktura i bezpieczeństwo środków klienta.

W poniższym przykładzie możesz zobaczyć reprezentację brokera Forex:

Ceny brokera Forex
Ceny brokera Forex

Broker Forex poszukuje płynności od różnych banków, a nawet specjalnych dostawców. Dzięki temu klient otrzymuje egzekucję w najlepszych cenach. W przeciwieństwie do handlu akcjami, handel na rynku Forex nie odbywa się na giełdzie, która dopasowuje zamówienia. Odbywa się to przez brokera Forex i dostawcę płynności.

Niemniej jednak system jest zawsze podobny. Płynność jest przekazywana klientowi za pośrednictwem brokera. Większość brokerów stara się zapewnić klientowi najlepszą egzekucję w najlepszej cenie.

Jak broker zarabia pieniądze?

Pośrednik zarabia pieniądze dzięki prowizjom handlowym. W zależności od brokera zawsze istnieją różne modele cenowe:

  • Prowizja handlowa
  • Rozpiętość
  • Dodatkowe dochody z odsetek

Większość dostawców pracuje z prowizjami handlowymi. Oznacza to, że klient płaci stałą prowizję za zamówienie lub wysokość prowizji handlowej zależy od wielkości zamówienia.

Na przykład od wielkości zamówienia pobierana jest opłata w wysokości 0,1%. Teraz chcesz kupić akcje za 10.000€. Tak więc prowizja handlowa wynosi 10 €. Lub broker pobiera stałą kwotę, która jest niezależna od wielkości zamówienia. Na przykład zawsze płacisz 3 € za zamówienie.

Spread jest używany głównie w handlu forex i CFD, aby zarabiać pieniądze jako broker. Do aktualnej ceny doliczany jest dodatkowy spread bid i ask. Więc trader otrzymuje gorszą egzekucję po gorszej cenie. Różnica od aktualnej ceny to zysk brokera. Ze względu na dużą zmienność spread może się wahać u każdego brokera, ponieważ oferowana jest zbyt mała płynność.

Kolejnym dochodem brokera może być opłata za finansowanie. Dotyczy to jednak tylko lewarowanych produktów finansowych, które są utrzymywane przez noc. Handel depozytami zabezpieczającymi odbywa się przy użyciu dźwigni. Broker zasadniczo pożycza inwestorowi pieniądze na większe pozycje. To pożyczka, że tak powiem. Jest to finansowane przez klienta za opłatą. Broker zazwyczaj pożycza pieniądze od większych banków i pożycza je klientowi na wyższe odsetki. Różnica to zysk dostawcy.

Dlaczego potrzebuję pośrednika?

Jak wspomniano powyżej, potrzebujesz licencji na zakup papierów wartościowych. Na przykład w Niemczech byłaby to licencja/rejestracja od Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin). W USA broker potrzebowałby regulacji Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA). Ponadto większość krajów ma więcej niż jeden organ regulacyjny.

Urząd Regulacji Finra
Urząd Regulacji Finra

Jako inwestor nie możesz kupować papierów wartościowych bezpośrednio na giełdzie. Jest pośrednictwo. Należy zagwarantować wysoki poziom bezpieczeństwa i sprawny przebieg procesu. Robi to broker. Odermatching na giełdzie jest bardzo skomplikowany i działa w odstępach milisekundowych. Miliony środków/wolumen obrotu mogą być przesyłane na sekundę. Dopasowaną infrastrukturę zapewnia broker.

Handluj na ponad 6000 rynków bez prowizji i profesjonalnych platform.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 81.40% detalicznych kont CFD traci pieniądze)

Rodzaje i różnice między Brokerami

Ogólnie rzecz biorąc, konieczne jest rozróżnienie między produktami finansowymi a brokerami. Na przykład są tylko czyści maklerzy giełdowi lub czyści brokerzy Forex. Jednak wielu dostawców nie ogranicza się tylko do produktów finansowych, ale oferuje szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych.

Napisaliśmy już artykuły o następujących brokerach:

Broker z wieloma aktywami

Brokerzy z wieloma aktywami są bardzo popularni wśród przeciętnego inwestora i tradera. Zazwyczaj oferta obejmuje ponad 10 000 różnych rynków. Największym brokerem wielu aktywów jest Interactive Brokers. Dzięki temu dostawcy możesz faktycznie handlować wszystkimi produktami finansowymi dostępnymi dla inwestorów detalicznych na całym świecie. Broker z wieloma aktywami nie zawsze jest najlepszym wyborem dla traderów, którzy dokładnie wiedzą, czym chcą handlować. Brokerzy specjalizujący się w konkretnym produkcie zazwyczaj oferują lepsze warunki niż broker z wieloma aktywami.

Maklerzy giełdowi

U maklerów giełdowych możesz kupować i sprzedawać papiery wartościowe. Ważnym kryterium dla tego brokera jest również wybór. Na całym świecie istnieje niezliczona ilość giełd. Na przykład, jeśli chcesz kupić akcje z Rosji, nie każdy makler giełdowy to oferuje. Dlatego przed rejestracją powinieneś wiedzieć, jaka oferta jest dostępna w Anbierter.

Broker kryptowalut

kryptowaluty są zwykle oferowane na nieuregulowanych platformach. Jednak branża brokerska nie jest bezczynna i coraz częściej próbuje oferować regulowany handel kryptowalutami. Odbywa się to za pomocą monety pochodnej lub bezpośredniej. W tym segmencie rynku wciąż jest dużo wzrostu i nieodkrytych możliwości.

Brokerzy Forex i CFD

Forex i CFD są zazwyczaj oferowane razem przez jednego brokera. Są to również instrumenty pochodne, którymi handluje się z dźwignią. Możesz handlować kontraktami CFD (kontraktami na różnicę) na właściwie wszystkich rynkach. Zaletą jest również dźwignia finansowa i możliwość krótkiej sprzedaży. To łatwy i szybki sposób na wejście na rynki. Forex i Brokerzy CFD zabezpieczyć się w tle z zewnętrznymi animatorami rynku, którzy mają do tego odpowiednie licencje.

Broker kontraktów terminowych

Transakcje terminowe (kontrakty terminowe) na giełdzie odbywają się w przejrzysty sposób. W przypadku kontraktów terminowych istnieje również bardzo wielu wyspecjalizowanych brokerów, którzy oferują łatwy sposób na ten produkt finansowy. Opłaty są bardzo niskie, a dźwignia wysoka. W przypadku kontraktów terminowych potrzebujesz większej kwoty pieniędzy. Nie jest to zalecane dla początkujących, ponieważ jesteś zmuszony handlować dużymi pozycjami, ponieważ nie ma mniejszych. Produkt finansowy został opracowany w celu zabezpieczenia gospodarki. Jednak wielu traderów spekuluje na temat tych kontraktów, ponieważ są one przejrzyste i płynne. Kontrakty terminowe są również dostępne na bardzo wielu rynkach. Możliwe są spekulacje na temat rosnących i spadających cen.

Jak wybrać najlepszego brokera:

Niestety, zawsze zdarzają się brokerzy, którzy nie są dobrzy, a nawet wątpliwi. Uważaj w Internecie na oszukańcze witryny podszywające się za brokerów. Możesz nawet znaleźć skopiowane strony internetowe brokerów, którzy w kółko próbują pozyskać fundusze klientów. Dlatego zawsze uważaj od samego początku, z której strony i platformy chcesz korzystać.

Generalnie zaleca się skorzystanie z usług brokera, który działa na rynku od kilku lat i ma dobre oceny. Należy również przeanalizować strukturę opłat i usługi. Wybór brokera to jedno z najważniejszych zadań inwestora. Broker jest w dużej mierze instrumentalny w zyskach tradera.

Nasza lista kontrolna dla dobrego dostawcy:

  • Sprawdź regulamin dostawcy
  • Jakie doświadczenie ma już dostawca?
  • Sprawdź wybór rynków i aktywów
  • Jakie są koszty na transakcję?
  • Czy są jakieś dodatkowe koszty?
  • Jaka platforma handlowa jest oferowana?
  • Wsparcie i serwis dla klientów
  • Opcje wpłat i wypłat

Sprawdź powyższe punkty za każdym razem, gdy wybierzesz brokera.

Użyj konta demo

Konto demo
Konto demo

Kolejnym ważnym punktem, aby znaleźć najlepszego brokera, jest konto demo. Większość brokerów oferuje darmowe konto demo do testowania swoich usług. To jest konto wirtualne z kredytem. Więc handlujesz pieniędzmi wirtualnymi i naśladujesz handel prawdziwymi pieniędzmi. Radzę każdemu nowemu traderowi, aby najpierw skorzystał z konta demo, zanim zainwestuje prawdziwe pieniądze.

Aby uzyskać rekomendację, możesz odwiedzić naszą Forex, lub Broker CFD porównanie.

Nasz wniosek dotyczący brokera – zaciekle konkurencyjny model biznesowy.

Na tej stronie daliśmy Ci wgląd w świat brokerów. Brokerzy czasami mają złą reputację z powodu wątpliwych praktyk biznesowych, dlatego jeszcze ważniejszy jest wybór dobrego dostawcy.

Brokerzy zarabiać, pobierając opłaty transakcyjne. W zamian dostarczają infrastrukturę i usługi swoim klientom. To legalny i dochodowy biznes. Jednak presja konkurencyjna jest również bardzo silna w branży. Zły broker będzie w stanie przetrwać na rynku tylko kilka miesięcy. Jako broker możesz zarobić dużo pieniędzy, ale koszt jest również bardzo wysoki.

pobierając opłaty transakcyjne. W zamian dostarczają swoim klientom infrastrukturę i usługi. To legalny i lukratywny biznes. Jednak presja konkurencyjna jest również bardzo silna w branży. Zły broker będzie w stanie przetrwać na rynku tylko kilka miesięcy. Jako broker możesz zarobić dużo pieniędzy, ale koszt jest również bardzo wysoki.

Handluj na ponad 6000 rynków bez prowizji i profesjonalnych platform.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 81.40% detalicznych kont CFD traci pieniądze)

Zobacz inne artykuły o brokerach online:

Ostatnia aktualizacja marzec 31, 2022 by Andre Witzel