Recenzja i test Interactive Brokers dla nowych inwestorów – Jak dobry jest broker?

RECENZJA:	ROZPORZĄDZENIE:	MIN. DEPOZYT:	Dostępne rynki:	SPREADY OD:
(5 / 5)	Regulowane w wielu krajach. Zobacz pełną listę poniżej.	Nie jest wymagany minimalny depozyt	150+	0,0 pipsy

Biorąc pod uwagę ilość wiarygodni i godni zaufania brokerzy i specjalistów od rynku forex, trudno jest zdecydować, która firma zasługuje na to, by być częścią Twojego świata handlu. Nie wspominając o tym, że „dobry broker” może być subiektywny. Konkretna firma może być dla Ciebie wystarczająco dobra, ale dla niektórych może jej brakować lub ich usługi po prostu im nie odpowiadają.

Mówiąc prościej, przed podjęciem decyzji o zarejestrowaniu się na ich platformie należy rozważyć aktywa i pasywa brokera. Czy ten broker jest zaangażowany w pomoc swoim klientom w osiągnięciu sukcesu? Czy oferują wszystkie aktywa, którymi planujesz handlować? Czy to bezpiecznie inwestować swoje ciężko zarobione pieniądze w nich? Czy dowiesz się czegoś nowego od tego brokera?

Ta recenzja zawiera wszystkie odpowiedzi na powyższe pytania i wiele więcej kluczowe informacje że będziesz musiał podjąć naprawdę świadomą decyzję.

Co to jest Interactive Brokers?

Interactive Brokers to firma poświęcony zostaniu jednym z najlepszych brokerów na rynku. Jest dobrze znany ze swojej konkurencyjnej szybkości, ceny, globalnych aktywów i profesjonalnych narzędzi handlowych.

Firmę założył Thomas Peterffy w roku 1978. Są największym brokerem, który ma $9 miliardów kapitału własnego. Dzięki 43-letniemu doświadczeniu na rynku, działają na ponad 130 rynkach docelowych na całym świecie. Grupa Interactive Brokers wraz ze swoimi partnerami wykonuje codziennie ponad 2 998 000 transakcji.

Ich główne biuro znajduje się w Greenwich, Connecticut. Zatrudniają ponad 2500 pracowników we wszystkich innych biurach zlokalizowanych w Estonii, Irlandii, Singapurze, Chinach, Luksemburgu, Indiach, Japonii, Węgrzech, Rosji, Australii, Wielkiej Brytanii, Kanadzie, Hongkongu, Szwajcarii i Stanach Zjednoczonych Ameryki.

Oto krótki przegląd Interactive Brokers:

⭐ Ocena:	(5 / 5)
⚖️ Rozporządzenie:	Regulowane przez wiele platform
🏛 Założony:	1978 w Nowym Jorku, Nowy Jork, Stany Zjednoczone
💻 Platformy handlowe:	Platforma internetowa, aplikacje mobilne
💰 Minimalny depozyt:	Bez wymaganego minimalnego depozytu!
💸 Limit wypłat:	Bez limitu
⌨️ Konto demonstracyjne:	Bezpłatnie i bez ograniczeń
🕌 Konto islamskie:	Dostępny
📊 Zasoby:	Produkty inwestycyjne, akcje, fundusze ETF, opcje, kontrakty futures/FOP, kontrakty na zdarzenia, waluty spot, kryptowaluty, złoto spotowe w USA, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze hedgingowe
💳 Formy płatności:	Dostępne są różne metody płatności, w tym depozyty bankowe, karty kredytowe, e-portfele, bankowość internetowa i inne. Zależą one od kraju zamieszkania
🧮 Opłaty:	Niskie spready od 0,0 pipsa
📞 Wsparcie:	Całodobowy czat i e-mail
🌎 Języki:	angielski, hiszpański, chiński, japoński

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Czy Interactive Brokers jest regulowany?

Grupa Interactive Brokers jest regulowana w wielu krajach. Poniżej zobaczysz ich oddział i firmę, która je reguluje w każdym kraju:

Gałąź:	Regulowany przez:
🇺🇸 Interactive Brokers LLC (Stany Zjednoczone)	New York Stock Exchange (NYSE), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) i Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
🇭🇰 Interactive Brokers LLC (Hongkong)	Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC)
🇦🇺 Interactive Brokers LLC (Australia)	Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) Numer AFSL: 245574, Numer ARBN: 091191141
🇨🇦 Interactive Brokers Kanada Inc.	członkowie Organizacji Regulacji Przemysłu Inwestycyjnego Kanady i Kanadyjskiego Funduszu Ochrony Inwestorów
🇵🇱 Interactive Brokers (Wielka Brytania) Limited	Numer wpisu do rejestru Financial Conduct Authority (FCA) 208159
🇱🇺 Interactive Brokers Luksemburg SARL	Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
🇮🇪 Interactive Brokers Ireland Limited	Centralny Bank Irlandii (CBI)
🇪🇺 Interactive Brokers Central Europe Zrt	Centralny Bank Węgier (Magyar Nemzeti Bank) nr. H-EN-III-623/2020
🇦🇺 Interactive Brokers Australia Pty. Ltd	Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (numer AFSL 453554) oraz członek Australijskiego Urzędu ds. Skarg Finansowych (numer członka 38492)
🇭🇰 Interactive Brokers Hong Kong Limited	Hongkong Securities and Futures Commission oraz członek Giełdy Papierów Wartościowych w Hongkongu i Hong Kong Futures Exchange
🇸🇬 Interactive Brokers Singapur Pte. Sp. z o.o	Numer licencji władz monetarnych Singapuru: CMS100917

Zabezpieczenie finansowe 

Klienci Interactive Brokers mają nie ma się czym martwić, jeśli chodzi o bezpieczeństwo ich funduszy. Pieniądze klienta są rozdzielane i umieszczane na rachunku powierniczym lub w specjalnym banku. Gwarantuje to, że jeśli broker zbankrutuje lub przejdzie w stan likwidacji, aktywa lub środki klienta zostaną mu zwrócone. Ważne jest, aby pamiętać, że aby odzyskać swoje środki, nie możesz mieć żadnych pożyczonych pieniędzy ani akcji, a także nie możesz mieć przyszłych pozycji.

Interactive Brokers również umieszcza w nich część swoich nadmiarowych pieniędzy konta wydzielone lub powiernicze aby upewnić się, że wszyscy ich klienci będą chronieni w przypadku bankructwa firmy.

Oto kilka faktów na temat ich bezpieczeństwa:

SSL:	tak
Ochrona danych:	tak
Uwierzytelnianie dwuetapowe:	tak
Regulowane metody płatności:	Tak, dostępne
Ochrona przed ujemnym saldem:	tak

Warunki handlowe i oferty Interactive Brokers

Oto przegląd ich warunków handlowych i ofert:

Wpływ:	Interactive Brokers może pożyczyć do 85% wartości twojego portfela, jeśli kwalifikujesz się do depozytu zabezpieczającego portfela (musisz mieć kapitał na koncie w wysokości co najmniej $100000). Możesz na przykład pożyczyć $85000 z portfela $100000.
Czas egzekucji	1 ms (bez opóźnień)
Rynki:	150+
Forex:	tak
Surowce:	tak
Kryptowaluty:	tak
Produkty inwestycyjne:	tak
Opcje binarne:	Nie
Kontrakty na imprezy:	tak
Kontrakty terminowe:	tak
ETF-y:	tak
Obligacje:	tak
Fundusze inwestycyjne:	tak
Dyby:	tak
Fundusze hedgingowe:	tak

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Platforma handlowa Interactive Brokers

Interactive Brokers ma cztery platformy transakcyjne. Wszystkie ich platformy mają zaawansowane narzędzia handlowe, które są ukierunkowane na potrzeby wszystkich rodzajów handlowców. Dla traderów opcji Interactive Brokers ma narzędzie o nazwie OptionTrader oraz Probability Lab. Dzięki tym narzędziom handel złożonymi opcjami jest prostszy do zrozumienia i realizacji.

Portal klienta

Wymagana jest platforma Portalu Klienta Interactive Brokers bez pobierania i można uzyskać do nich dostęp za pośrednictwem przeglądarki na dowolnym urządzeniu. Na tej platformie będziesz mieć wszystkie niezbędne narzędzia potrzebne do zarządzania i pilnowania swojego konta. Jego prosty interfejs pozwala inwestorom szybko zrozumieć i wykorzystać wszystkie dostępne narzędzia na platformie.

Ta platforma zawiera wysuwany bilet handlowy, który Ci pomoże przeglądaj, wykonuj i zarządzaj wszystkimi swoimi zamówieniami. Możesz także łatwo uzyskać dostęp do wszelkich ważnych informacji dotyczących Twojego konta. Przykładami są twoja siła nabywcza, wartość likwidacyjna i inne.

Dzięki Portalowi Klienta będziesz mieć możliwość łatwego dostosować swoje wykresy. Będziesz mógł dodać niezbędne narzędzia do zaawansowanej analizy technicznej, takie jak EMA, SMA, wstęgi Bollingera i słupki głośności. To tylko kilka narzędzi, które możesz dodać do swojego wykresu.

Bądź na bieżąco nowości rynkowe lub wiadomości związane z określonymi aktywami są również istotne dla handlowców. Interactive Brokers oferuje strumień wiadomości na żywo, który natychmiast powiadomi Cię, gdy pojawi się coś ważnego.

Dostęp do kalendarzy wydarzeń można również uzyskać za pośrednictwem Portal klienta. Tutaj znajdziesz ważne wydarzenia rynkowe, takie jak zmiany polityki monetarnej, spotkania nakarmione, aktualizacje płac poza rolnictwem, wnioski o zasiłek dla bezrobotnych i wiele innych.

Śledzenie wydajności portfela wymaga tego mały wysiłek. Ich wbudowane narzędzia analityczne ocenią Twoje transakcje na podstawie stopy zwrotu, ryzyka i rentowności.

Portal klienta również niedawno dodał Funkcja IBota. To narzędzie pomaga poruszać się po Portalu Klienta i zapewnia dostęp do narzędzi handlowych, funkcji, informacji i danych konta. Po prostu wpisz swoje pytanie, a IBot udzieli Ci odpowiedzi.

Możesz także wprowadź polecenia jak „Kup jeszcze 100 akcji” lub „Pokaż wydarzenia gospodarcze w przyszłym tygodniu”, a IBot zajmie się resztą.

Stacja robocza Interactive Brokers Trader

Ich centralną platformą transakcyjną jest Trader Workstation lub TWS. Jest to dostępne na każdym komputerze stacjonarnym, ale konieczne będzie pobranie oprogramowania.

Ze stacją roboczą Tradera konfigurowalny interfejs, możesz uzyskać dostęp do wszystkich niezbędnych danych, takich jak wykresy, badania lub notowania na żywo, a wszystko to na jednym ekranie. Proste i wieloetapowe zamówienia można łatwo składać i śledzić. Jeśli handlujesz więcej niż jedną klasą aktywów, TWS umożliwia przeglądanie wielu produktów obok siebie z ich wyświetlaniem wielu aktywów.

Biorąc pod uwagę, że Interactive Brokers jest najlepszy w swojej dziedzinie, mają ponad 100 rodzajów zamówień takie jak zlecenia blokowe, zlecenia góry lodowej, GTC, trailing stop, zlecenia z limitem i wiele innych. Możesz to ustawić i dostosować w zależności od swojej strategii handlowej.

ten analizy dostarczane przez subskrypcje stron trzecich takie jak Dow Jones, Reuters, Zacks i Morningstar mogą być również dostępne za pośrednictwem tej wszechstronnej platformy transakcyjnej.

Ze stacją roboczą Interactive Brokers Trader funkcja monitorowania w czasie rzeczywistym, zobaczysz przegląd swoich bieżących środków w jednym oknie konta. Tutaj znajdziesz dostępne środki, salda kont, dane portfela i marżę. Jest to dostosowane do Twoich potrzeb.

Możesz także łatwo skonfiguruj listę obserwowanych, alerty i transakcje. Dałoby to przewagę w planowaniu przyszłych działań na koncie. Trader Workstation ma również wbudowane narzędzie pomagające w marży portfela. Będziesz mógł określić wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego dla żądanej transakcji.

Interactive Brokers przywiązują wagę do zarządzanie ryzykiem. Dzięki nawigatorowi ryzyka Interactive Brokers IB wraz z analizą opcji będziesz w stanie określić swoją ekspozycję na ryzyko pomiędzy wszystkimi oferowanymi klasami aktywów. Dzięki temu możesz łatwo modyfikować swój portfel, aby dopasować go do pożądanego ryzyka i maksymalnego obciążenia.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

IBKR Mobile

IBKR Mobile można pobrać na oba Urządzenia z systemem iOS i Android dzięki czemu możesz zarządzać i handlować w podróży. Jest to również dostępne w Amazon Store, Baidu i 360Zhushou.

Wszystkie zasoby dostępne na Interactive Brokers mogą być handluje się za pomocą tej platformy. Jednak dostępne narzędzia są dość podstawowe w porównaniu do Trading Workstation. Niektóre funkcje nieuwzględnione w tej aplikacji to zaawansowane zamówienia i algorytmy, testowanie wsteczne, analiza opcji i wiele innych.

API IBKR

Interactive Brokers daje Ci możliwość stworzenia własnej aplikacji handlowej za pomocą Pszczoła. Pozwala to zautomatyzować, dostosować i usprawnić cały proces handlowy. Te interfejsy API mogą być tak proste, jak interfejsy API programu Excel lub interfejsy API klasy branżowej. Możesz nawet stworzyć własne komercyjne oprogramowanie handlowe.

Dzięki IB SmartRouting Twoje oprogramowanie zawsze uzyska dostęp najlepsze ceny i terminy realizacji za aktywa oferowane przez Interactive Brokers.

Naucz się handlować z Interactive Brokers

Interactive Brokers ma tak wiele bezpłatne materiały edukacyjne do wyboru. Możesz zapisać się do ich akademii handlowej, aby uczyć się nowych rzeczy lub poszerzać swoją wiedzę na temat sceny handlowej. Mają codzienne seminaria internetowe, które pomagają zrozumieć aktualne trendy rynkowe lub tematy. Mają nawet quizy, w których możesz sprawdzić swoją wiedzę na temat handlu.

Możesz uzyskać dostęp do ich glosariusza handlowego aby zapoznać się ze wszystkimi krytycznymi warunkami handlowymi lub rynkowymi. Więcej informacji na temat każdego z ich programów znajdziesz na karcie edukacji na ich stronie internetowej.

Dostępne aktywa na Interactive Brokers

Oni mają różne aktywa do wyboru. Tutaj wymieniliśmy wszystkie aktywa, którymi możesz handlować na IB.

Akcje i fundusze ETF

Interactive Brokers oferuje szeroki wybór zapasów ze Stanów Zjednoczonych, Europy i regionu Azji i Pacyfiku. W tych 33 krajach istnieje ponad 135 rynków, na których można handlować. Niektóre z ważniejszych giełd, które oferują, to New York Stock Exchange (NYSE), Chicago Stock Exchange (CHX), Nasdaq Composite Index (NASDAQ), London Stock Exchange (LSE) i Australian Stock Exchange (ASX) ).

Ponieważ zapasy są ich głównym produktem, możesz mieć pewność, że znajdziesz większość, jeśli nie wszystkie akcje będące w powszechnym obrocie. Oferują prowizje już od zera. Pozwalają również na handel frakcyjny. Oznacza to, że nie musisz kupować całej akcji, aby ją posiadać. Zamiast tego możesz zainwestować dowolną kwotę w wybraną firmę.

Handlowcy mogą również skorzystać z ich Program poprawy rentowności akcji. Dzięki temu programowi klienci mogą pożyczać swoje akcje innym traderom na krótką metę. Z kolei Interactive Brokers daje pożyczkodawcy 50% opłat i odsetek, które zapłaci pożyczkobiorca.

ten klientów kwalifikujących się do tego programu powinien mieć konto w IB LLC (w tym klienci japońscy i indyjscy), IB Canada, IB Hong Kong, IB Singapore i IB UK. Poza tym posiadacz rachunku powinien posiadać kapitał własny o wartości ponad 50 000 USD. Należy zauważyć, że akcje utrzymywane na marginesie nie mogą być wypożyczane.

Po więcej informacje o Programie poprawy rentowności akcji, odwiedź ich stronę internetową lub skontaktuj się z obsługą klienta.

Z drugiej strony inwestowanie w fundusze ETF zapewnia ekspozycję na określony podsektor lub branżę. Oprócz opcji ETF, Interactive Brokers zapewnia również krótkie ETF-y i lewarowane ETF-y z 28 giełd w 14 krajach. Nie trzeba dodawać, że fundusze ETF mają niższe koszty, można nimi handlować w krótkim okresie i mogą dawać wyniki szybciej w porównaniu z funduszami wspólnego inwestowania.

W przypadku IBKR płacisz tylko ok opłata w wysokości zaledwie $0,005 za akcję w USA. Nawiązali również współpracę z niektórymi firmami, aby udzielać rabatów swoim klientom, którzy inwestują w określone fundusze ETF. Więcej informacji na ten temat znajdziesz na ich stronie internetowej.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Opcje

Dla klientów, którzy chcieliby handlować opcjami w celu uzyskania dochodu lub zabezpieczenia ryzyka, Interactive Brokers ma wiele klas aktywów, które są dostępne jako opcje. Biorąc pod uwagę sposób działania opcji, można ich również używać w wymagających i niestabilnych warunkach rynkowych. Opcje za pośrednictwem Interactive Brokers dotyczą opcji na akcje i opcji ETF.

ten prowizja za handel opcjami zaczyna się od 0,15 USD i może sięgać nawet 0,65 za kontrakt opcyjny. Będziesz mieć możliwość poniesienia niższej opłaty w zależności od typu konta i planu oraz częstotliwości transakcji.

Klienci Interactive Brokers również zyskują dostęp do swojego laboratorium prawdopodobieństwa i analiz. Obie te i inne funkcje pozwolą klientowi znaleźć dochodowe strategie i pomysły na lepsze zarządzanie transakcjami.

Biorąc pod uwagę, że handel opcjami to inna gra w piłkę, Interactive Brokers ma również wbudowany kalkulator opcji na ich stronie internetowej. Poza tym, ich zastrzeżone narzędzie handlowe pomoże ci w budowaniu portfela z pożądanymi zabezpieczeniami i transakcjami spekulacyjnymi.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Kontrakty terminowe/FOP

Handel kontraktami futures z interaktywnymi brokerami daje Ci jedno z nich najniższe stawki prowizji na świecie. Według ich strony internetowej oferują ponad 35 rynków finansowych na różnych kontynentach. Listę oferowanych przez nich kontraktów opcyjnych można znaleźć poniżej.

• Rolnictwo – zboża, zwierzęta gospodarskie i inne
• O stałym dochodzie
• Waluty
• Stopy procentowe
• Towary miękkie, takie jak cukier, kakao, kawa i inne
• Towary twarde, takie jak ropa i metale
• Indeksy akcji
• Indeksy wąskie oparte
• Indeksy zmienności
• Kontrakty terminowe na pojedyncze akcje

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Spot waluty

Z Interactive Brokers jest to możliwe handluj 23 różnymi walutami handlowymi. Wśród nich można znaleźć najważniejsze waluty handlowe, w tym USD, CAD, EUR, AUD, GBP i wiele innych.

Ten broker daje klientom dostęp do notowań walut w czasie rzeczywistym dostarczane przez 17 największych na świecie banków zajmujących się handlem forex. Daje to przewagę w postaci niskich prowizji i spreadów. Ponieważ IBKR działa w oparciu o strukturę rynku podobną do ECN, zapewnia to płynność i przejrzystość rynku, co daje klientom większe zaufanie do handlu z nimi. Mają także duży system zamówień, który obsługuje duże transakcje na rynku, aby zminimalizować wpływ na rynek.

Interactive Brokers również zezwalać na stosowanie dźwigni finansowej przy obrocie walutą kasową. Nie jest to dostępne dla wszystkich klientów i wymaga dodatkowych zezwoleń od IBKR. Jednak interaktywni brokerzy pozwalają wszystkim rachunkom na konwersję między walutami bez użycia dźwigni finansowej.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Obligacje

Jako najlepszy internetowy broker obligacji, Interactive Brokers daje Ci możliwość przewagę w handlu i biernym inwestowaniu w obligacje. Korzystając z ich narzędzia do wyszukiwania obligacji, możesz odfiltrować idealną obligację z listy ponad miliona na podstawie rodzaju obligacji, branży, rentowności i daty zapadalności.

ten oferowane przez nich obligacje obejmują amerykańskie obligacje skarbowe, amerykańskie certyfikaty depozytowe, globalne obligacje korporacyjne, amerykańskie obligacje Muni i obligacje rządowe spoza USA. Mają też inny filtr, który sortuje najlepszą obligację z najlepszym ryzykiem w stosunku do zwrotu.

W przypadku obligacji korporacyjnych tzw minimalna opłata za zamówienie to $1, a także pobierają od 2,5 do 10 punktów bazowych.

Ponieważ zamówienia za pośrednictwem IBKR wykorzystują SmartRouting, masz gwarancję uzyskania najlepszych cen od dostawców płynności. Twoje zamówienia będą przechodzić przez centra rynku obligacji, które obejmują obligacje NYSE, Bloomberg ALLQ, Euronext i wiele innych.

Możesz nawet złożyć zapytanie ofertowe na obligacje, które mają brak istniejących ofert lub dla tych, które prawdopodobnie mogłyby mieć lepsze ceny. Dzięki stacji roboczej Interactive Brokers Trading Workstation możesz łatwo porównywać obligacje między sobą. 

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Fundusze inwestycyjne

Jako najlepiej oceniany internetowy broker funduszy inwestycyjnych są dumni z tego, że mają ponad 40 000 różnych funduszy dostępnych dla swoich klientów, z czego ponad 8 000 funduszy jest wolnych od opłat transakcyjnych. Zarówno klienci, jak i osoby niebędące klientami mogą korzystać z narzędzia do wyszukiwania funduszy inwestycyjnych firmy Interactive Broker, aby filtrować fundusze inwestycyjne według kraju lub regionu, rodziny funduszy i prowizji.

Niektórzy popularne fundusze inwestycyjne oferty IBKR obejmują oferty Fidelity, BlackRock, Invesco i Allianz.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Fundusze hedgingowe

Interactive Brokers ma ponad 60 funduszy hedgingowych aby ich klienci mogli w nie inwestować. Te fundusze hedgingowe są pasywnym sposobem zarabiania pieniędzy, ponieważ zasadniczo zarządzają twoimi funduszami. Możesz wybrać idealny fundusz hedgingowy w zależności od swojej strategii inwestycyjnej. Niektóre z tych strategii mogą zależeć od ram czasowych inwestycji lub kapitalizacji rynkowej pożądanych inwestycji.

Niektóre fundusze hedgingowe nawet specjalizować się w określonej branży. Po założeniu konta w IBKR możesz zapoznać się z historią każdego funduszu hedgingowego, sumą zarządzanych przez nie aktywów, a także minimalną wymaganą inwestycją.

Fundusze hedgingowe są idealne dla inwestorów, którzy mają wyższa tolerancja ryzyka. Inwestowanie w ten fundusz wymaga wielu badań i cierpliwości.

Pamiętaj, że będziesz potrzebować przejść przez pewien proces aby móc inwestować w fundusze hedgingowe oferowane przez Interactive Brokers. Będziesz musiał albo skontaktować się z firmą zarządzającą funduszem, albo poprosić ją o skontaktowanie się z tobą.

Należy również zauważyć, że minimalna kwota inwestycji i wypłaty dla inwestycji w fundusze hedgingowe wynosi 25 000 USD. Jeśli jednak saldo Twojego funduszu jest niższe, możesz wypłacić pełną kwotę.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Rodzaje kont dostępne na Interactive Brokers 

Zapisanie się do Interactive Brokers jest stosunkowo bezpośredni. Możesz wybierać spośród różnych rodzajów kont indywidualnych i instytucjonalnych. Po prostu tworzysz nazwę użytkownika i hasło, potwierdzasz swój adres e-mail i wypełniasz wniosek, który otrzymasz od firmy.

W przypadku kont indywidualnych będziesz potrzebować podać swoje dane kontaktowe, informacje o rezydencji podatkowej i dochodowej, informacje o celach handlowych i doświadczeniu oraz informacje o koncie bankowym. W przypadku kont instytucji poproszą o informacje bankowe, dokumenty prawne potwierdzające istnienie Twojej firmy, dane kontaktowe upoważnionej osoby oraz informacje podatkowe i kontaktowe Twojej organizacji.

Jednak wybierając odpowiednie konta indywidualne lub instytucjonalne może być trochę trudne. Jest tak wiele opcji z różnymi usługami i dodatkami. Należy zauważyć, że Interactive Brokers nie wymaga minimalnego depozytu, aby otworzyć dowolny typ konta.

Konto demo

Jeśli nie jesteś zaznajomiony z platformą Interactive Broker, ty mógł poćwiczyć i zapoznać się, zakładając darmowe konto demo. Wystarczy zarejestrować się przy użyciu swojego adresu e-mail, a uzyskasz dostęp do wszystkich ich platform z wirtualnym kapitałem o wartości $1 000 000.

Rachunki indywidualne, wspólne, IRA i powiernicze

Te cztery typy kont mają prawie takie same funkcje i dostęp. Główną różnicą między tymi czterema kontami jest typu klientów, którzy je posiadają. Konta indywidualne i wspólne są dość oczywiste. Konta IRA są przeznaczone specjalnie dla rezydentów podatkowych USA. Z drugiej strony rachunki powiernicze są tworzone przez koncesjodawcę lub rozliczającego i zarządzane przez powiernika na rzecz innej osoby.

Depozyt zabezpieczający jest dostępny dla tych czterech kont a także zwykłe rachunki pieniężne.

Konta UTMA i UGMA

Dla korzyść małoletnich, uchwalono ustawę o jednolitym przekazywaniu nieletnich (UTMA) i ustawę o jednolitych prezentach dla nieletnich (UGMA). Pozwalają one przenosić aktywa finansowe bez konieczności posiadania tytułu prawnego. Użytkownik-opiekun zarządza tymi kontami do momentu osiągnięcia przez osobę niepełnoletnią określonego wieku.

Należy zauważyć, że tak jest dostępne tylko dla mieszkańców USA. Oprócz tego dostępne są tylko konta gotówkowe i konta bez depozytu zabezpieczającego.

Konto przyjaciół i rodziny

zarządzać mniej niż 16 klientów bez konieczności rejestracji prawnej wymagane jest Konto Znajomych i Rodziny. Interactive Brokers da ci konto główne, które jest połączone z twoim indywidualnym kontem osobistym w celu pobierania opłat i alokacji twoich transakcji.

Twoi klienci nie mają dostępu do handlu ręcznego, ale mają do niego dostęp funkcje zarządzania kontem. Dla tego typu konta dostępna jest również marża, a każde konto Twojego klienta jest indywidualnie zabezpieczane.

Konto w biurze rodzinnym

Nie trzeba dodawać, że tak jest dla kierowników Family Office. Menedżerowie ci oferują swoje usługi zarządzania funduszami jednej lub większej liczbie zamożnych osób. Podobnie jak w przypadku konta Znajomi i Rodzina, otrzymują oni również konto główne, ale jest ono połączone z wieloma kontami klientów.

Tacy menedżerowie mają taką możliwość swobodnie przydzielać procent konta, procent pozycji i procent kapitału przed transakcją. Depozyt zabezpieczający jest dostępny dla tego konta, ale jest ustalany indywidualnie dla każdego konta klienta.

Konto dla małych firm

Na tym koncie, które jest stworzone specjalnie dla małych firm i spółek, klienci mogą dostosować swoje funkcje zarządzania kontem. Klient otrzymuje tylko jedno konto do zarządzania wszystkimi swoimi aktywami i funduszami. Depozyt zabezpieczający jest również dostępny dla tego konta.

Konto Doradcy

Niezależnie od tego, czy działasz indywidualnie, czy działasz na rzecz organizacji, a zarejestrowany doradca może używać tego konta do zarządzania zarówno klientami, jak i ich pieniędzmi. Posiadacz konta ma możliwość zawierania transakcji i korzystania z większości funkcji zarządzania kontem.

Pod tym konto główne, doradcy ci mogą dodawać innych doradców, konta funduszy hedgingowych lub konta STL. Podobnie jak w przypadku Konta Family Office dostępna jest marża, ale każdy klient jest indywidualnie zabezpieczany.

Konto menedżera pieniędzy

Zarejestrowani doradcy, indywidualni lub organizacyjni, może być zatrudniony i zarządzany przez wielu doradców. To konkretne konto ma dostęp tylko do handlu. Klienci z tym typem konta nie mogą obsługiwać innych kont, ponieważ konta doradcy mogą wykonywać tylko tę czynność.

Zarówno konta Money Manager, jak i konta doradcy mogą to zrobić alokacje przedtransakcyjne dla procentu rachunku, procentu pozycji i procentu kapitału własnego.

Konto brokerskie i FCM

Brokerzy i sprzedawcy kontraktów futures mogą otwierać ten typ rachunku aby łatwo zarządzać swoimi klientami. Za pomocą tego konta mają możliwość promowania swoich usług i otrzymują wiele funkcji umożliwiających rozwój ich działalności.

Funkcje te obejmują rejestracja klientów, udzielanie porad finansowych, a posiadacze rachunków otrzymują okazjonalne raporty. Konto główne do pobierania opłat zostanie udostępnione w celu nadzorowania kont klientów indywidualnych i organizacji.

Rachunki Brokera i FCM mają tzw największy dostęp do funkcji zarządzania kontem, a to obejmuje również handel. Depozyt zabezpieczający jest również dostępny i zarządzany indywidualnie dla każdego klienta. Brokerzy mają również możliwość dodawania pod nimi kont funduszy hedgingowych, kont doradców i kont STL.

Ten typ konta to oddzielone od w pełni ujawnionego brokera i brokera zbiorczego. Aby uzyskać więcej informacji na temat różnic między tymi dwoma, odwiedź ich stronę internetową.

Zastrzeżone konto grupy handlowej

Jedno lub wiele połączonych kont może być służy do zarządzania tego typu kontem, który jest zbudowany dla korporacji, spółek z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółek osobowych. Ten typ konta ma dwa podtypy: konto puli i konto z oddzielnym limitem handlowym.

Te dwa różnią się liczbą kont głównych i mocą zarządzać różnymi rolami na tym koncie. Dla obu tych podtypów dostępna jest marża.

Rachunek hedgingowy i fundusz powierniczy

Jak sama nazwa wskazuje, jest to typ konta specjalnie dla zarządzających funduszami hedgingowymi i funduszami inwestycyjnymi.

Są trzy podtypy w ramach tego konta. Są to konta pojedyncze, wielokrotne i alokacyjne. Te trzy różnią się liczbą zarządzanych funduszy, liczbą połączonych kont i możliwością ustawienia alokacji przedtransakcyjnych.

Inwestorzy instytucjonalnych funduszy hedgingowych

Dla każdej instytucji, która by to zrobiła chcą mieć dostęp do rynku funduszy hedgingowych Interactive Brokers, to konto jest dla Ciebie zalecane. Instytucją może być dowolna z następujących instytucji: emerytura, biuro rodzinne, fundacja lub fundusz funduszy.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Plany kont Interactive Brokers

Interactive Brokers oferuje dwa plany kont: IBKR LITE i IBKR PRO. Inwestorów detalicznych zachęca się do korzystania z IBKR LITE, ponieważ oferuje on wolny od prowizji handel akcjami notowanymi w USA i funduszami ETF. Nie ma wymaganego minimalnego salda ani opłaty za utrzymanie, aby korzystać lub nadal korzystać z tego planu konta i jego korzyści.

Z kolei IBKR PRO jest idealny dla klientów instytucjonalnych. Wynika to z ich wielopoziomowych cen na każdy produkt oferowany przez IBKR. Poza tym płacą mniejsze odsetki za pożyczki marżowe i mają do nich dostęp IBKR Web Trader i API IBKR. Nie ma minimalnego wymaganego salda. Jednak każde konto jest obciążane opłatą za utrzymanie w wysokości do $10.

Dodawanie i wypłacanie środków z Twojego konta Interactive Brokers

Klienci Interactive Brokers mają wiele opcji, jeśli chodzi o dodawanie środków do swoich kont. Poniżej znajdziesz różne metody wraz ze wszystkimi niezbędnymi informacjami potrzebnymi do zasilenia konta bez żadnych opóźnień i problemów.

Aby uzyskać wszystkie szczegóły dotyczące różnych metod, możesz po prostu odwiedź ich stronę internetową.

Przelew

W przypadku przelewu bankowego będziesz potrzebować skontaktuj się z wybranym bankiem, aby przetworzyć depozyt. Zwykle kwota, którą wpłaciłeś, pojawi się na Twoim koncie Interactive Brokers po jednym do czterech dni roboczych. W przypadku banków spoza Stanów Zjednoczonych może to potrwać nieco dłużej.

Aby wypłacić środki, musisz wziąć pod uwagę godzin granicznych dla wszystkich walut. Informacje te można znaleźć na stronie internetowej IBKR.

Zautomatyzowana izba rozliczeniowa w USA lub ACH

Ta metoda pozwala automatycznie dodawać środki do Twojego konta IBKR przy użyciu numeru ABA i numeru konta bankowego Twojego banku. Żądania wpłaty złożone przed godziną 12:00 ET zostaną rozpatrzone, a środki zostaną zaksięgowane na Twoim koncie tego samego dnia. Zlecenia złożone po godzinie 12:00 ET zostaną zrealizowane następnego dnia roboczego, a środki pojawią się na koncie po czterech dniach roboczych.

Należy pamiętać, że limit depozytu wynosi $100 000. Ten limit zostanie odświeżony po siedmiu dniach roboczych. Jest to również dostępne tylko dla depozytów w walucie amerykańskiej z amerykańskich banków, które zezwalają na depozyty ACH.

Aby wypłacić środki, będziesz potrzebować wyślij zapytanie i czekać na zatwierdzenie. Możesz wypłacić do 5 000 000 USD

Czeki 

W przypadku deponowania środków za pomocą czeków, tak należy postępować zgodnie z określonymi instrukcjami. Będziesz musiał wpisać swój numer konta na czeku, wydrukować formularz wpłaty, wypełnić go i wysłać do IBKR. Proces zależy od tego, jak szybko dotrze poczta. Zazwyczaj IBKR zdeponuje Twoje środki tego samego dnia, w którym otrzyma czek.

Dozwolone są tylko czeki bankowe, płatności za rachunki i czeki osobiste czeki USD. Możesz znaleźć listę typów czeków, których Interactive Brokers nie akceptuje na swojej stronie internetowej. W przypadku czeków w HKD można dokonywać wpłat wyłącznie za pomocą czeków osobistych. W przypadku czeków CAD akceptowane są czeki transferowe Oblubieńcze RRSP, RRSP i TFSA od członków spoza ATON.

Płatność rachunków online

To jest albo przelew elektroniczny lub czekowy dokonane w ramach usług płatności online świadczonych przez wybraną przez Ciebie instytucję finansową. Będziesz musiał dodać Interactive Brokers do swojej listy odbiorców czeków amerykańskich. Jednak w przypadku elektronicznego przelewu środków Twój bank dostarczy listę akceptantów i będziesz musiał wybrać IBKR.

Twoje środki zostaną natychmiast zaksięgowane na Twoim koncie po dokonaniu wpłaty.

BPAY

Ta konkretna usługa płatności rachunków jest używany przez handlowców zlokalizowanych w Australii. Aby zdeponować środki przy użyciu tej metody, musisz złożyć wniosek o wpłatę za pomocą BPAY, a IBKR przekaże Ci numer referencyjny klienta i kod rozliczeniowy. Zwróć na to uwagę, ponieważ aby bank mógł zdeponować środki, musisz podać swój numer referencyjny klienta i kod rozliczeniowy.

ten czas na to zależy od Twojego banku, ale zwykle jest to jeden do czterech dni roboczych.

Bezpośredni depozyt

To jest jeden z najwygodniejszych sposobów dodawania środków do konta Interactive Brokers. Możesz wpłacić emeryturę, wypłatę lub inne powtarzające się płatności na swoje konto. Wszystko, co musisz zrobić, to podać swój numer ABA i numer konta agencji rządowej lub pracodawcy.

Pamiętaj, że ten proces może zająć kilka cykli płatności, zanim środki pojawią się na Twoim koncie. W przypadku kont IRA ta metoda nie jest dostępna.

Mobilna wpłata czekowa IBKR

Ta metoda pozwala Klienci z USA dodawać środki do swoich kont po prostu wysyłając zdjęcie swoich czeków wystawionych na amerykański bank. Będziesz musiał zainstalować aplikację IBKR Mobile i użyć IB Key Two Factor Authentication dla maksymalnego bezpieczeństwa.

Po zatwierdzeniu wpłaty kwota pojawi się na Twoim koncie w ciągu sześciu dni roboczych.

Płatności kanadyjskich rachunków 

To jest elektroniczny transfer środków dostępne dla depozytów z walutą CAD dla klientów IB Canada. Będziesz musiał wypełnić powiadomienie o wpłacie, przekazać rachunek bankowi i poczekać, aż to zatwierdzi. Jeśli dokonasz płatności za rachunek przed godziną 18:00 EST, otrzymasz środki w ciągu trzech dni roboczych.

Kanadyjski elektroniczny transfer środków

Ta metoda jest dostępne dla depozytów w walucie CAD lub USD z dowolnego banku w Kanadzie, który zezwala na transakcje ETF. Limit depozytu wynosi $100 000 lub równowartość tej kwoty w CAD. Twoje zdeponowane środki zostaną przelane na Twoje konto IBKR w ciągu siedmiu dni roboczych.

Limit wypłaty dla tej metody wynosi 5 000 000 USD lub równowartość tej kwoty.

Bezpośrednie najazdy

Bezpośrednie rolowanie jest dostępne tylko dla kont IRA w USA. Pozwala to na przeniesienie dowolnej kwoty z istniejącego planu emerytalnego lub 401 000 na konto Direct Rollover. Będziesz musiał przesłać wszystkie niezbędne informacje dotyczące swojego planu emerytalnego. Po podpisaniu dokumentu z tymi informacjami wyślij go do IBKR i poczekaj na zakończenie procesu.

Powiernik-Powiernik

Podobnie jak w przypadku metody Direct Rollover dostępne tylko dla kont US IRA. Środki są przekazywane bezpośrednio od depozytariusza/powiernika do depozytariusza/powiernika. Aby zakończyć proces, otrzymasz formularz, który musisz wydrukować i wypełnić. Po wypełnieniu formularza wyślij go do IBKR i poczekaj, aż środki zaksięgują się na Twoim koncie.

Późne najazdy 

Ponownie, to jest dostępne tylko dla kont US IRA. Jest to podobne do procesu Direct Rollover. Jedyna różnica polega na tym, że musisz mieć uprawnienia do korzystania z tej metody.

Wkład pracownika/pracodawcy SEP

To po prostu pozwala zarówno pracodawców, jak i pracowników wpłacać środki na swoje konta. Posiadacze kont US IRA mogą z tego korzystać. Metody dodawania środków są ograniczone do czeku, ACH lub przelewu bankowego.

Pracodawcy mogą złożyć depozyt do $54 000 podczas gdy pracownicy mają limit $5500.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Obsługa klienta i wsparcie Interactive Brokers

Możesz skontaktować się z IBKR za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu lub poczty. Mają też wbudowany czat, w którym pomoże Ci przedstawiciel na żywo.

Oto przegląd obsługi Interactive Brokers:

Obsługiwane języki:	Więcej niż 4
Czat na żywo	24/7
E-mail:	[email protected]
Wsparcie telefoniczne:	Numer kierunkowy w USA: +1 (888) 919-0022 Poza Stanami Zjednoczonymi wybierz numer: +1 (312) 542-6890

Akceptowane i zabronione kraje 

Interactive Brokers oferuje swoje usługi do wielu krajów na całym świecie. Niektóre przykłady to Australia, Bangladesz, Belgia, Kostaryka, Chorwacja, Cypr, Egipt, Fidżi, Francja, Haiti, Korea, Filipiny, Katar, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone Ameryki, Zambia i wiele innych. Pełną listę wszystkich akceptowanych krajów można znaleźć na ich stronie internetowej.

Zalety i wady Interactive Brokers

Interactive Brokers w porównaniu do innych brokerów, prawie nie pobierają żadnych opłat ani prowizji. Jeśli już, ich opłaty są wyjątkowo niskie. Ich platforma handlowa jest również lepsza niż większość, ponieważ mają tak wiele cennych narzędzi i funkcji, których nie można znaleźć w innych aplikacjach lub oprogramowaniu.

Jedyną wadą jest ich strona internetowa. Ilość informacji może być bardzo onieśmielająca dla początkujących traderów. Jest tak wiele kart i nawigacja jest dość trudna.

Wniosek – Interactive Brokers jest godny zaufania i dobrym wyborem dla traderów

Wszystkie nagrody które wygrał Interactive Brokers, są naprawdę zasłużone. Ten broker okazał się bardzo innowacyjny, godny zaufania i cenny dla każdego rodzaju przedsiębiorcy.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

FAQ – najczęściej zadawane pytania dotyczące Interactive Brokers:

Ostatnia aktualizacja luty 27, 2023 przez Arkady Müller