Czym jest handel kontraktami CFD? – Podstawowy samouczek dla początkujących

Definicja i wyjaśnienie CFD: 

CFD to akronim od „kontraktu na różnicę”. Jest to pozagiełdowy instrument pochodny, którym można handlować na szerokiej gamie aktywów. W przeciwieństwie do klasycznego bezpośredniego handlu giełdowego, handel kontraktami CFD ma kilka zalet i daje inwestorowi możliwość zawarcia inwestycji zarówno z małym, jak i dużym kapitałem. Możesz handlować długimi lub krótkimi pozycjami na różnych rynkach z dźwignią.

Dostawcy płynności handlu CFD
Dostawcy płynności w handlu kontraktami CFD

Jak widać na powyższym obrazku, broker online sprzedaje Ci „kontrakt CFD”, który pochodzi od dostawców płynności, takich jak banki lub animatorzy rynku ze specjalnymi licencjami. Niektórzy wielcy brokerzy są również dostawcami płynności. Bank/dostawca płynności bierze stronę kontrryzyka i zabezpiecza się na rynkach.

Fakty dotyczące handlu CFD: 

  • CFD są odpowiednie na każdą kwotę pieniędzy
  • Handel na rynkach wschodzących i opadających (długie i krótkie)
  • Handel z dźwignią
  • Niskie opłaty transakcyjne
  • Wysoka płynność rynków CFD
  • Możesz korzystać z profesjonalnych platform transakcyjnych

Jak działają umowy na różnice kursowe?

Szukasz cennych informacji na temat „CFD”? – W takim razie masz dokładnie rację na tej stronie. Mając ponad 7 lat doświadczenia na rynkach finansowych, wyjaśnimy ekscytujący temat kontraktów różnicowych. Na tej stronie znajdziesz podstawy i cenne wskazówki.

Kontrakty na różnicę to kontrakty pozagiełdowe, które można kupić tylko od broker internetowy. Handlując z brokerami, zawierasz transakcję na kontrakt. Kontrakt jest oparty na aktywach bazowych (akcje, waluty, towar, kryptowaluty itp.) i imituje jego cenę 1:1. Jako inwestor nie jesteś właścicielem bezpośrednich aktywów bazowych, a jedynie kontrakt lub roszczenie wobec brokera internetowego.

Handel CFD zawsze odbywa się między dwiema stronami”Pośrednik” i „Przedsiębiorca”. W kolejnych sekcjach wyjaśnimy Ci krok po kroku, jak działa handel kontraktami na różnice kursowe oraz jakie są ryzyka i możliwości.

Notatka:

Handel CFD jest ryzykowny. możesz stracić zainwestowane pieniądze.

Dlaczego opracowano kontrakty na różnice kursowe (CFD)?

Kontrakty CFD zostały opracowane w XX wieku przez duży bank w Wielkiej Brytanii, aby uniknąć planowanego podatku giełdowego. Miało to dotyczyć wszystkich transakcji z udziałem akcji. Podatku można było uniknąć dzięki sprytnemu opracowaniu kontraktów różnicowych. Dziś są popularnym produktem finansowym dla prywatnych traderów. Czytaj więcej na Artykuł w Wikipedii.

Fakty z historii: 

  • Opracowany w Wielkiej Brytanii, aby uniknąć podatku giełdowego
  • Opracowany przez największe banki
  • Dziś jest to regulowany produkt finansowy
  • Popularny wśród wielu prywatnych handlowców

Zalety i wady handlu CFD

Największą zaletą kontraktów CFD jest to, że inwestorzy/inwestorzy mogą inwestować w dowolne aktywa z niewielką ilością kapitału. Handlowcy uzyskują bardzo szybki i łatwy dostęp do rynków za pośrednictwem brokera internetowego. To, co kilka lat temu było bardzo trudne, teraz dzięki Internetowi stało się bardzo łatwe.

W poniższej tabeli podsumowaliśmy dla Ciebie wszystkie zalety i wady:

Zalety:
Wady:
Możesz zacząć od niewielkich kwot
Jest kilku złych brokerów i oszustów
Szybki dostęp do rynków finansowych
Inwestorzy czasami nie doceniają ryzyka
Ochrona przed ujemnym saldem (nie wszyscy brokerzy)
Małe opłaty transakcyjne
Brak czasu wygaśnięcia kontraktów CFD
Handel z wysoką dźwignią jest możliwy
Możesz łatwo zajmować krótkie pozycje na rynkach

Najlepsi brokerzy dla traderów w naszych porównaniach – uzyskaj profesjonalne warunki handlowe z regulowanym brokerem:

Pośrednik:
Recenzja:
Zalety:
Darmowe konto:
1. Capital.com
Spready # od 0,0 pipsów
# Brak prowizji
# Najlepsza platforma dla początkujących
# Brak ukrytych opłat
# Ponad 3500 rynków
Rachunek na żywo od $ 20:
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
2. RoboForex
# Wysoka dźwignia do 1:2000
# Darmowy bonus
Konta # ECN
# MT4/MT5
Wpłata/wypłata kryptowalut #
Rachunek na żywo od $ 10
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
3. Rynki widokowe
# Wysoka dźwignia do 1:500
# Wysoka płynność
# Brak rekwotowań
# MT4/MT5
Spready # od 0,0 pipsów
Rachunek na żywo od $ 200
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

Jak bezpieczny jest handel CFD? – Jest to regulowany produkt finansowy

Kontrakty na różnicę są uważane za bezpieczne produkty finansowe lub instrumenty pochodne, jeśli są regulowane przez oficjalne organy nadzoru. Na przykład europejski rynek dla Brokerzy CFD jest w pełni regulowany. Europejskie organy nadzoru finansowego nakładają surowe zasady na dystrybucję tych produktów finansowych. Handel na licencji europejskiej jest uważany za szczególnie bezpieczny.

Regulator Financial Conduct Authority (FCA) dla kontraktów CFD
Regulator Financial Conduct Authority (FCA) dla kontraktów CFD

Contracts for Difference był kiedyś bardzo nieprzejrzystym i nieuregulowanym produktem z wieloma swobodami dla brokerów. To było stopniowo ograniczane. Ogólnie rzecz biorąc, dobrzy i znani brokerzy CFD zwykle mają kilka licencji w UE i poza nią, ponieważ firmy te działają na arenie międzynarodowej.

Popularne regulatory to: 

Samouczek dotyczący handlu kontraktami CFD: jak handlować kontraktami CFD

Handel kontraktami CFD nie zawsze jest łatwy dla początkującego. Jednak w kolejnych krokach wyjaśnimy dokładnie, jak krok po kroku rozpocząć skuteczny handel kontraktami na różnice kursowe. Nawet na poziomie początkującym większość traderów popełnia wiele błędów, więc radzimy otworzyć CFD konto demo i ćwicz handel, zanim zaczniesz zarabiać prawdziwe pieniądze.

Obejrzyj także nasz pełny samouczek wideo na temat handlu CFD: 

1. Wybierz dobrego i niezawodnego brokera CFD

Wybór brokerzy online w Internecie jest nieograniczone i nie jest łatwe. Początkujący są w większości zdezorientowani tym i zwracają uwagę na niewłaściwe komponenty przy wyborze dostawcy. Firma zdecydowanie powinna być regulowana, zapewnić dobrą ofertę, niskie opłaty transakcyjne i niezbędną obsługę.

W poniższej tabeli znajdziesz zwycięzców naszego testu Brokerzy CFD porównanie. Dostawcy zostali przez nas przetestowani do ostatniego szczegółu. W poszczególnych recenzjach możesz również przeczytać więcej informacji o tych dostawcach.

Najlepsi brokerzy dla traderów w naszych porównaniach – uzyskaj profesjonalne warunki handlowe z regulowanym brokerem:

Pośrednik:
Recenzja:
Zalety:
Darmowe konto:
1. Capital.com
Spready # od 0,0 pipsów
# Brak prowizji
# Najlepsza platforma dla początkujących
# Brak ukrytych opłat
# Ponad 3500 rynków
Rachunek na żywo od $ 20:
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
2. RoboForex
# Wysoka dźwignia do 1:2000
# Darmowy bonus
Konta # ECN
# MT4/MT5
Wpłata/wypłata kryptowalut #
Rachunek na żywo od $ 10
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
3. Rynki widokowe
# Wysoka dźwignia do 1:500
# Wysoka płynność
# Brak rekwotowań
# MT4/MT5
Spready # od 0,0 pipsów
Rachunek na żywo od $ 200
Otwórz darmowe konto

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

2. Otwórz konto handlowe CFD

Założenie konta handlowego jest obecnie łatwe. Utwórz swoje konto handlowe w kilka minut. Wystarczy kilka danych osobowych, adres e-mail i poprawny numer telefonu. Następnie konto należy zweryfikować za pomocą niezbędnych dokumentów.

Wszyscy dostawcy pokazani powyżej oferują również bezpłatne Konto demo CFD z wirtualnym saldem kredytowym do ćwiczeń. To konto imituje handel prawdziwymi pieniędzmi. W przypadku pierwszej wpłaty na konto handlowe będziesz mieć do dyspozycji różne opcje (Paypal, karta kredytowa, przelew bankowy itp.).

Formularz rejestracji konta
Formularz rejestracji konta

Jak otworzyć konto handlowe: 

  1. Otwórz darmowe konto handlowe u jednego z dostawców przedstawionych powyżej
  2. Pośrednik wymaga od Ciebie danych osobowych (numer telefonu, adres, imię i nazwisko)
  3. Konto handlowe musi zostać zweryfikowane za pomocą odpowiednich dokumentów (dowód zamieszkania, dowód osobisty)
  4. Platformy handlowe można testować na kontach demo z wirtualnym kredytem
  5. Depozyty działają w czasie rzeczywistym za pośrednictwem różnych dostawców (Paypal, karta kredytowa, e-portfele i inne)

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

3. Użyj inteligentnej platformy handlowej do analizy

Platformy transakcyjne Broker CFD oferują różnorodne możliwości analizy istniejących aktywów. Do analizy technicznej dostępne są regulowane narzędzia do rysowania i wskaźniki. W łatwy sposób można również przeglądać podstawowe dane (wiadomości biznesowe) lub wiadomości o akcjach.

Za pomocą platform można skonfigurować własne strategie handlowe CFD. Dla początkującego wciąż nie jest łatwo zacząć. Dlatego zdecydowanie powinieneś zapoznać się z bezpłatnymi materiałami edukacyjnymi wyżej wymienionych dostawców. Oferują również seminaria internetowe i coaching, aby lepiej zrozumieć handel.

Zrzut ekranu platformy handlowej CFD

4. Jak otworzyć pozycję CFD na rynkach?

Handel CFD ma podobną strukturę u każdego dostawcy, ponieważ jest to zawsze ten sam produkt finansowy. Wybierz akcje, ETF, parę walutową, towar lub kryptowalutę. Ponieważ są to produkty lewarowane, zobaczysz wartość kontraktu i wymagany depozyt zabezpieczający. Dane te można przeglądać na stronie brokera.

Poniższy obrazek pokazuje typową maskę zleceń platformy transakcyjnej. Może się to różnić w zależności od dostawcy. Jednak procedura i dane dotyczące handlu są w zasadzie zawsze takie same.

Kontrakt CFD na złoto
Kontrakt CFD na złoto

Z powodu wpływwystarczy niewielka kaucja (margines), aby handlować wyższą wartością kontraktu. Wpływ ma to sens, ponieważ niektóre aktywa poruszają się tylko w niewielkich ruchach cenowych dziennie. Na przykład, jeśli zainwestujesz tylko $100, pojawią się tylko zyski/straty w wysokości kilku centów.

Szczególnie w Dzień sesyjny, dźwignia jest konieczna, ponieważ chce się handlować tylko bardzo małymi ruchami na rynku. Straty i zyski mogą być ograniczone do każdego brokera. Ustaw automatyczny limit strat (Stop Loss) i cel zysku (Take Profit) za pomocą maski zamówienia.

Co powinieneś wiedzieć o masce do zamówienia: 

  • Prosta inwestycja w rosnące lub spadające ceny
  • Zainwestuj w dowolne aktywa, nawet z niewielkim kapitałem
  • Jest to produkt lewarowany, dlatego wymagana jest tylko marża mniejsza niż rzeczywista wartość kontraktu
  • Stop Loss i Take Profit to ceny, w których pozycja jest automatycznie zamykana (samoregulacja)
  • Automatyczne otwieranie zleceń jest możliwe dla zleceń z limitem po dowolnej cenie

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

5. Koszt i opłaty związane z handlem kontraktami CFD

Dla traderów istnieją różne opłaty, które wyjaśnimy w poniższych punktach. Ważne jest, aby zrozumieć, że niektórzy brokerzy oferują konto spread i konto prowizyjne. Kiedy wypłacane są prowizje, spread jest zwykle bardzo niski.

Opłaty za handel CFD
Opłaty za handel CFD

Ale dzięki internetowi możesz uważać się za szczęściarza. Koszty i opłaty drastycznie spadły w wyniku oferty online i nadal spadają z roku na rok. Podsumowując, dziś płacisz tylko ułamek opłat, które wpłaciłeś 20 lat temu. Niemniej jednak warto na to zwrócić uwagę, ponieważ mniejsze opłaty to dla Ciebie większy zysk.

Koszty i opłaty dla traderów CFD:

  • Rozpiętość: Różnica między ceną kupna i sprzedaży podczas otwierania nowej pozycji. Może zależeć od sytuacji rynkowej.
  • Zamawiać: Stała prowizja za transakcję lub wolumen obrotu.
  • Dzienne swapy: Jest to opłata finansowa, która jest naliczana, gdy pozycja jest utrzymywana przez noc. Kontrakty CFD to lewarowane instrumenty pochodne, które są finansowane długiem. W przypadku aktywów specjalnych swap stopy procentowej może być również dodatni.

Czy możesz stać się bogatym, handlując kontraktami CFD?

Nieograniczone zyski są możliwe dzięki obrotom CFD. Obowiązuje zasada:

Im wyższy zainwestowany kapitał, tym wyższy może być zysk lub strata.

Z kontem $ 500 prawie niemożliwe jest zarobienie kilku milionów w krótkim czasie. Ale to nie jest niemożliwe. Ogólnie rzecz biorąc, mówi się w obszarze handlu zarządzaniem ryzykiem o około 1% całkowitego konta na pozycję. Więc jeśli masz konto z kredytem $ 10.000, powinieneś zaryzykować $ 100 w jednej transakcji. Najlepsi handlowcy handlują ze stosunkiem zysku do ryzyka wynoszącym 1 do 3 lub więcej. Więc stawiasz $ 100 i wygrywasz $ 300. Pamiętaj jednak, że mogą również wystąpić przegrane.

Zobacz przykład rosnącego konta CFD: 

Rosnące saldo konta CFD
Rosnące saldo konta CFD

To, jak szybko możesz osiągnąć sukces, zależy w dużej mierze od Ciebie i metody stosowanej na rynkach. Po opracowaniu bezpiecznej i dobrej taktyki handlu nic nie stoi na przeszkodzie w osiągnięciu zysku.

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Najczęstsze niepowodzenia traderów CFD – Porady i wskazówki:

Naszym zdaniem o niebezpieczeństwie kontraktu na różnicę decydują sami handlowcy. W krótkim czasie można stracić cały kapitał handlowy. Nie powinno to jednak mieć miejsca przy rozsądnym zarządzaniu ryzykiem. Problemem większości traderów, którzy nie odnieśli sukcesu, jest to, że handlują oni zbyt dużymi pozycjami na rynku.

1. Złe czasy handlu:

Wolumen obrotu giełdy opiera się na oficjalnych godzinach handlu na rynku. Chociaż na wielu rynkach można handlować elektronicznie 24 godziny na dobę, silne ruchy opierają się na godzinach otwarcia. Handel po godzinach pracy może być mniej opłacalny.

2. Nieprzygotowane otwarcie pozycji:

Wielu traderów ma tendencję do otwierania transakcji nieprzygotowanych. Najważniejszym faktem do zapamiętania jest to, że musisz dostosować wielkość pozycji swojego konta. Pomocne mogą być również kalkulatory wielkości pozycji.

3. Niewłaściwe zarządzanie ryzykiem i dźwignia:

Wysoki poziom może przynieść wiele korzyści, zwłaszcza jeśli chcesz handlować tylko bardzo małymi ruchami. Jednak powinieneś być w stanie w każdej chwili oszacować swoje ryzyko i dostosować je do wielkości swojego konta. Zbyt wysokie ryzyko może spowodować silne, nieprzemyślane działania emocjonalne.

Ryzyko handlu CFD

Handel na giełdzie nigdy nie jest wolny od ryzyka. Trader zawsze stara się zaryzykować swój kapitał, aby osiągnąć większy zysk. Osoby, które nie chcą podejmować żadnego ryzyka, powinny trzymać ręce z dala od handlu kontraktami CFD. Chociaż kontrakty CFD są bardzo ryzykowne, są mniej ryzykowne niż wiele innych produktów finansowych. Wraz z nowymi przepisami nie ma już obowiązku dokonywania wezwania do uzupełnienia depozytu, a w najgorszym przypadku konto nie może już skończyć z ujemnym saldem.

Ryzyko handlu CFD: 

  • Możesz stracić zainwestowaną kwotę pieniędzy.
  • CFD są lewarowane. Może to być ryzykowne dla Twojego kapitału.
  • Bez wrażliwego zarządzania ryzykiem poniesiesz porażkę. Nie wydawaj zbyt dużo pieniędzy na jedno stanowisko.

Wniosek: kontrakty CFD to dobry sposób na inwestowanie na rynkach finansowych

W przeszłości zdobyliśmy już spore doświadczenie z tematem Kontraktu na różnicę. To dla mnie dobra okazja do szybkiego i łatwego uczestnictwa w rynkach kapitałowych. Przetestowaliśmy i wypróbowaliśmy wielu różnych dostawców. Jak w każdej dziedzinie są dobrzy i źli brokerzy.

Podsumowując, Contract for Difference to idealny produkt finansowy dla prywatnego przedsiębiorcy. Brokerzy CFD oferować Ci handel już od 1 €. Górne granice są otwarte. Dzięki analizie wykresów i różnym wskaźnikom handlowym możesz również znaleźć idealne wejścia na rynki.

Nie ma znaczenia, jaką strategię lub metodę stosujesz na rynkach finansowych. Kontrakty na różnice kursowe są odpowiednie dla każdego prywatnego przedsiębiorcy. Zacznij teraz nawet na darmowym koncie demo u naszych rekomendowanych brokerów.

Kontrakty na różnice kursowe są odpowiednie dla każdego rodzaju kapitału. Jest to łatwy sposób na zajmowanie pozycji długiej lub krótkiej na rynkach z dźwignią 5 na 5 gwiazdek (5 / 5)

logo zaufanych brokerów

Trusted Broker Reviews

Doświadczeni traderzy od 2013 roku

Handluj na ponad 3500 rynkach ze spreadem 0,0 pipsa bez prowizji i profesjonalnych platform:

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Zobacz inne artykuły o handlu CFD:

Ostatnia aktualizacja styczeń 27, 2023 przez Arkady Müller