O que é negociação de CFD? – Tutorial básico para iniciantes

Definição e explicação do CFD: 

CFD é a sigla para “contrato por diferença”. É um derivativo de balcão que pode ser negociado em uma ampla gama de ativos. Em contraste com a negociação direta em bolsa de valores clássica, a negociação de CFD tem várias vantagens e oferece ao investidor a possibilidade de concluir um investimento com capital pequeno e grande. Você pode negociar longo ou curto em diferentes mercados com alavancagem.

Provedores de liquidez de negociação de CFD
Provedores de liquidez de negociação de CFD

Como você vê na imagem acima, o corretor on-line está vendendo um “contrato CFD” que vem de provedores de liquidez, como bancos ou formadores de mercado com licenças especiais. Alguns grandes corretores também são provedores de liquidez. O banco/provedor de liquidez está assumindo a parte de contra-risco e está se protegendo nos mercados.

Fatos da negociação de CFDs: 

  • CFDs são adequados para qualquer quantia de dinheiro
  • Negociação em mercados em alta e em queda (longa e curta)
  • Negociação com alavancagem
  • Baixas taxas de negociação
  • Alta liquidez dos mercados de CFD
  • Você pode usar plataformas de negociação profissionais

Como funcionam os contratos por diferenças?

Você está procurando informações valiosas sobre o assunto “CFDs”? – Então você está exatamente certo nesta página. Com mais de 7 anos de experiência no mercado financeiro, vamos explicar o emocionante tema dos contratos por diferença. Nesta página, você encontrará o básico e dicas valiosas.

Os contratos por diferença são contratos de balcão que só podem ser adquiridos a um corretor online. Ao negociar com corretores, você conclui uma transação para um contrato. O contrato é baseado em um ativo subjacente (ações, moedas, commodity, criptomoedas, etc.) e imita seu preço 1:1. Como investidor, você não possui o ativo subjacente direto, mas apenas o contrato ou a reclamação contra o corretor online.

A negociação de CFD sempre ocorre entre as duas partes “Corretor” e “Comerciante”. Nas seções a seguir, explicaremos passo a passo como funciona a negociação com contratos por diferença e quais riscos e oportunidades existem.

Observação:

A negociação de CFD é arriscada. você pode perder seu dinheiro investido.

Por que os Contratos por Diferença (CFDs) foram desenvolvidos?

Os CFDs foram desenvolvidos no século 20 por um grande banco no Reino Unido para evitar um imposto planejado sobre a bolsa de valores. Isso se aplicaria a todas as transações com ações. O imposto poderia ser evitado graças ao desenvolvimento inteligente de contratos por diferença. Hoje eles são um produto financeiro popular para comerciantes privados. Leia mais no Artigo da Wikipédia.

Fatos da história: 

  • Desenvolvido no Reino Unido para evitar um imposto sobre a bolsa de valores
  • Desenvolvido por grandes bancos
  • Hoje é um produto financeiro regulamentado
  • Popular para muitos comerciantes privados

Vantagens e desvantagens da negociação de CFD

A maior vantagem dos CFDs é que os traders/investidores podem investir em qualquer ativo com uma pequena quantidade de capital. Os comerciantes obtêm acesso muito rápido e fácil aos mercados através de um corretor online. O que era muito difícil há alguns anos agora se tornou muito fácil graças à Internet.

Na tabela a seguir, resumimos todas as vantagens e desvantagens para você:

Vantagens:
Desvantagens:
Você pode começar com pequenas quantias de dinheiro
Existem alguns corretores e golpistas ruins
Acesso rápido aos mercados financeiros
Os investidores às vezes subestimam o risco
Proteção de saldo negativo (nem todos os corretores)
Pequenas taxas de negociação
Sem tempo de expiração dos contratos CFD
É possível negociar com alta alavancagem
Você pode facilmente ficar vendido nos mercados

Os melhores corretores para traders em nossas comparações – obtenha condições de negociação profissionais com um corretor regulamentado:

Corretor:
Análise:
Vantagens:
Conta gratis:
1. Capital.com
# Spreads de 0,0 pips
# Sem comissões
# Melhor plataforma para iniciantes
# Sem taxas ocultas
# Mais de 3.500 mercados
Conta ativa de $ 20:

(Aviso de risco: 79% de contas de CFD de varejo perdem dinheiro)
2. RoboForex
# Alta alavancagem até 1:2000
Bônus grátis #
# contas ECN
# MT4/MT5
Depósito/retirada de criptografia #
Conta ativa de $ 10

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)
3. Mercados de Vantagem
# Alta alavancagem até 1:500
# Alta liquidez
# Sem requotes
# MT4/MT5
# Spreads de 0,0 pips
Conta ativa de $ 200

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)

Quão segura é a negociação de CFDs? – É um produto financeiro regulamentado

Os contratos por diferença são considerados produtos financeiros ou derivativos seguros se forem regulamentados por autoridades supervisoras oficiais. Por exemplo, o mercado europeu de Corretores de CFD está totalmente regulamentado. Os Reguladores Financeiros Europeus impõem regras estritas sobre a distribuição destes produtos financeiros. A negociação sob uma licença europeia é considerada particularmente segura.

Regulador da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) para CFDs
Regulador da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) para CFDs

Contratos por Diferença costumavam ser um produto muito opaco e não regulamentado, com muitas liberdades para os corretores. Isso foi gradualmente restringido. Em geral, corretores de CFD bons e conhecidos costumam ter várias licenças dentro e fora da UE, pois essas empresas operam internacionalmente.

Os reguladores populares são: 

Tutorial de negociação de CFDs: como negociar CFDs

Negociar CFDs nem sempre é fácil para um iniciante. No entanto, nas etapas a seguir, explicaremos exatamente como iniciar uma negociação bem-sucedida com contratos para diferenças passo a passo. Mesmo no nível iniciante, a maioria dos traders comete muitos erros, por isso recomendamos que você abra um CFD conta demo e pratique a negociação antes de começar a fazer dinheiro real.

Além disso, assista ao nosso tutorial em vídeo completo sobre negociação de CFD: 

1. Escolha um corretor de CFD bom e confiável

A escolha de corretores online na internet é ilimitado e não é fácil. Os iniciantes ficam confusos com isso e prestam atenção aos componentes errados ao escolher um provedor. A empresa definitivamente deve ser regulamentada, oferecer uma boa oferta, baixas taxas de negociação e o serviço necessário.

Na tabela abaixo você encontrará os vencedores do teste de nosso Corretores de CFD comparação. Os provedores foram testados por nós até o último detalhe. Nas revisões individuais, você também pode ler mais informações sobre esses fornecedores.

Os melhores corretores para traders em nossas comparações – obtenha condições de negociação profissionais com um corretor regulamentado:

Corretor:
Análise:
Vantagens:
Conta gratis:
1. Capital.com
# Spreads de 0,0 pips
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# Mais de 3.500 mercados
Conta ativa de $ 20:

(Aviso de risco: 79% de contas de CFD de varejo perdem dinheiro)
2. RoboForex
# Alta alavancagem até 1:2000
Bônus grátis #
# contas ECN
# MT4/MT5
Depósito/retirada de criptografia #
Conta ativa de $ 10

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)
3. Mercados de Vantagem
# Alta alavancagem até 1:500
# Alta liquidez
# Sem requotes
# MT4/MT5
# Spreads de 0,0 pips
Conta ativa de $ 200

(Aviso de risco: seu capital pode estar em risco)

2. Abra a conta de negociação de CFDs

Configurar uma conta de negociação é fácil hoje em dia. Crie sua conta de negociação em alguns minutos. Tudo que você precisa é de alguns dados pessoais, um endereço de e-mail e um número de telefone correto. Depois disso, a conta deve ser verificada com os documentos necessários.

Todos os provedores mostrados acima também oferecem a você um Conta demo CFD com um saldo de crédito virtual para praticar. Esta conta imita a negociação com dinheiro real. Para um primeiro depósito na conta de negociação, você terá várias opções disponíveis (Paypal, cartão de crédito, transferência bancária, etc.).

Formulário de cadastro de conta
Formulário de cadastro de conta

Como abrir uma conta de negociação: 

  1. Abra uma conta de negociação gratuita com um dos provedores apresentados acima
  2. O corretor exige dados pessoais de você (número de telefone, endereço, nome)
  3. A conta de negociação deve ser verificada com os documentos apropriados (comprovante de residência, carteira de identidade)
  4. As plataformas de negociação podem ser testadas em contas demo com crédito virtual
  5. Os depósitos funcionam em tempo real através de vários provedores (Paypal, cartão de crédito, carteiras eletrônicas e muito mais)

Negocie em mais de 3.500 mercados com spread de 0,0 pips sem comissões e plataformas profissionais:

(Aviso de risco: 79% de contas de CFD de varejo perdem dinheiro)

3. Use uma plataforma de negociação inteligente para análise

As plataformas de negociação de um Corretora de CFD oferecem uma variedade de possibilidades de análise dos ativos existentes. Ferramentas de desenho e indicadores ajustáveis estão disponíveis para análise técnica. Dados fundamentais (notícias de negócios) ou notícias sobre ações também podem ser facilmente visualizados.

As próprias estratégias de negociação de CFD podem ser configuradas com a ajuda das plataformas. Para um iniciante, nem sempre é fácil começar bem. Portanto, você deve definitivamente dar uma olhada nos materiais de aprendizagem gratuitos dos provedores mencionados acima. Eles também oferecem webinars e treinamentos para uma melhor compreensão da negociação.

Captura de tela da plataforma de negociação de CFD

4. Como abrir sua posição de CFD nos mercados

A negociação de CFD é estruturada de forma semelhante com todos os provedores, pois é sempre o mesmo produto financeiro. Selecione uma ação, ETF, par de moedas, commodity ou criptomoeda. Como são produtos alavancados, você verá o valor do contrato e a margem necessária. Esses dados podem ser visualizados no site da corretora.

A imagem abaixo mostra uma máscara de ordem típica de uma plataforma de negociação. Isso pode variar de provedor para provedor. No entanto, o procedimento e os dados para o comércio são, em princípio, sempre os mesmos.

Contrato de CFD de ouro
Contrato de CFD de ouro

Devido ao aproveitar, você só precisa de um depósito de segurança menor (margem) para negociar um valor de contrato mais alto. Aproveitar faz muito sentido porque certos ativos só se movem em pequenos movimentos de preços por dia. Por exemplo, se você investir apenas $100, haverá apenas lucros/perdas de alguns centavos.

Especialmente em dia de Comércio, a alavancagem é necessária, porque se deseja negociar apenas movimentos muito pequenos do mercado. As perdas e os lucros podem ser limitados a cada corretor. Defina um limite de perda automático (Stop Loss) e uma meta de lucro (Take Profit) por meio da máscara de ordem.

O que você deve saber sobre a máscara de pedido: 

  • Um simples investimento em preços em alta ou em queda
  • Invista em qualquer ativo mesmo com pouco capital
  • É um produto alavancado, portanto, apenas uma margem menor do que o valor real do contrato é necessária
  • O stop loss e o take profit são preços em que a posição é fechada automaticamente (auto-ajustável)
  • Aberturas automáticas de ordens são possíveis por ordens limitadas a qualquer preço

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5. Custo e taxas de negociação de CFD

Para os traders, existem taxas diferentes, que explicaremos nos pontos a seguir. É importante entender que alguns corretores oferecem uma conta de spread e uma conta de comissão. Quando as comissões são pagas, o spread costuma ser muito baixo.

Taxas para negociação de CFDs
Taxas para negociação de CFDs

Mas graças à internet você pode se considerar sortudo. Os custos e taxas caíram drasticamente como resultado da oferta online e continuam caindo ano após ano. Em suma, hoje você paga apenas uma fração das taxas que pagava há 20 anos. No entanto, vale a pena prestar atenção, pois menos taxas significam um lucro maior para você.

Custos e taxas para traders de CFD:

  • Propagação: Diferença entre o preço de compra e venda ao abrir uma nova posição. Pode depender da situação do mercado.
  • Comissão: Comissão fixa por negociação ou volume de negociação.
  • Trocas diárias: Esta é uma taxa de financiamento incorrida quando uma posição é mantida durante a noite. CFDs são derivativos alavancados que são financiados por dívida. Para ativos especiais, o swap de taxa de juros também pode ser positivo.

Você pode ficar rico negociando CFDs?

Lucros ilimitados são possíveis com a negociação de CFD. Existe a regra:

Quanto maior o capital investido, maior o lucro ou prejuízo pode ser.

Com uma conta de $ 500, é quase impossível ganhar vários milhões em pouco tempo. Mas não é impossível. Em geral, fala-se na área de negociação de gestão de risco de cerca de 1% do total da conta por posição. Portanto, se você possui uma conta com crédito $ 10.000, deve correr o risco de $ 100 em uma negociação. Os melhores traders negociaram com uma relação lucro-risco de 1 a 3 ou mais. Então você aposta $ 100 e ganha $ 300. Por favor, note que também pode haver perdas.

Veja o exemplo de uma conta CFD em crescimento: 

Saldo crescente da conta CFD
Saldo crescente da conta CFD

A rapidez com que você pode alcançar o sucesso depende muito de você e do método usado nos mercados. Depois de desenvolver uma tática segura e boa para negociação, nada impede seu lucro.

Negocie em mais de 3.500 mercados com spread de 0,0 pips sem comissões e plataformas profissionais:

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As falhas mais comuns dos traders de CFD – Dicas e truques:

Em nossa opinião, o perigo de um contrato por diferença é determinado pelos próprios comerciantes. É possível perder todo o seu capital de negociação em pouco tempo. No entanto, isso não deve acontecer com um gerenciamento de risco razoável. O problema da maioria dos traders malsucedidos é que eles negociam com posições muito grandes no mercado.

1. Horários de negociação incorretos:

O volume de negociação da bolsa é baseado no horário oficial de negociação de um mercado. Embora muitos mercados sejam negociáveis eletronicamente 24 horas por dia, os fortes movimentos são baseados no horário de abertura. Negociar fora do horário comercial pode ser menos lucrativo.

2. Abertura de posição não preparada:

Muitos traders tendem a abrir uma negociação despreparados. O fato mais importante a ser lembrado é que você precisa ajustar o tamanho da posição da sua conta. Calculadoras de tamanho de posição também podem ajudar.

3. Gerenciamento de risco e alavancagem incorretos:

Um nível alto pode trazer muitas vantagens, especialmente se você quiser negociar apenas movimentos muito pequenos. No entanto, você deve poder avaliar seu risco a qualquer momento e ajustá-lo ao tamanho da sua conta. Um risco muito alto pode causar ações emocionais fortes e imprudentes.

Risco de negociação de CFD

A negociação em bolsa de valores nunca é isenta de riscos. Um trader sempre tenta arriscar seu capital para obter um lucro maior. As pessoas que não querem correr nenhum risco devem manter as mãos longe da negociação de CFDs. Embora os CFDs sejam muito arriscados, eles são menos arriscados do que muitos outros produtos financeiros. Com a nova regulamentação, não há mais a obrigação de fazer chamadas de margem e, na pior das hipóteses, a conta não pode mais ficar com saldo negativo.

Risco de negociação de CFDs: 

  • Você pode perder o valor investido.
  • Os CFDs são alavancados. Isso pode ser arriscado para o seu capital.
  • Sem gerenciamento de risco sensível, você falhará. Não use muito dinheiro para uma posição.

Conclusão: CFDs são uma boa maneira de investir nos mercados financeiros

No passado, já adquirimos muita experiência com o tema Contrato por Diferença. É uma boa oportunidade para mim participar de forma rápida e fácil no mercado de capitais. Testamos e experimentamos uma ampla variedade de provedores. Existem, como em todos os campos, corretores bons e ruins.

Em resumo, o Contrato por Diferença é o produto financeiro perfeito para o comerciante privado. Corretores de CFD oferecer-lhe negociação a partir de 1€. Os limites superiores estão abertos. Com a análise do gráfico e vários indicadores de negociação, você também pode encontrar entradas perfeitas nos mercados.

Não importa qual estratégia ou método você segue nos mercados financeiros. Contratos por Diferença são adequados para todos os comerciantes privados. Comece agora mesmo em uma conta demo gratuita com nossos corretores recomendados.

Os Contratos por Diferença são adequados para qualquer tipo de capital. É uma maneira fácil de operar comprado ou vendido em mercados com alavancagem 5 de 5 estrelas (5 / 5)

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Última atualização em 27 de janeiro de 2023 por Arkady Müller