Ce este tranzacționarea cu CFD-uri? – Tutorial de bază pentru începători

Definiție și explicație CFD: 

CFD este acronimul pentru „contract pentru diferență”. Este un instrument derivat extrabursier care poate fi tranzacționat pe o gamă largă de active. Spre deosebire de tranzacționarea clasică la bursă directă, tranzacționarea cu CFD are mai multe avantaje și oferă investitorului posibilitatea de a încheia o investiție cu capital mic, cât și cu capital mare. Puteți tranzacționa lung sau scurt pe diferite piețe cu efect de levier.

Furnizori de lichidități de tranzacționare cu CFD
Furnizori de lichidități de tranzacționare cu CFD

După cum vedeți în imaginea de mai sus, brokerul online vă vinde un „contract CFD” care vine de la furnizori de lichidități precum bănci sau formatori de piață cu licențe speciale. Unii brokeri mari sunt și furnizori de lichidități. Banca/furnizorul de lichiditate își asumă partea de contra-risc și se asigură pe piețe.

Fapte despre tranzacționarea cu CFD: 

  • CFD-urile sunt potrivite pentru orice sumă de bani
  • Tranzacționarea pe piețele în creștere și în scădere (lung și scurt)
  • Tranzacționare cu efect de pârghie
  • Taxe de tranzacționare scăzute
  • Lichiditate ridicată a piețelor CFD
  • Puteți utiliza platforme profesionale de tranzacționare

Cum funcționează contractele pentru diferențe?

Căutați informații valoroase pe tema „CFD-uri”? – Atunci ai exact dreptate pe această pagină. Cu o experiență de peste 7 ani pe piețele financiare, vom explica subiectul interesant al contractelor pentru diferență. Pe această pagină veți găsi elementele de bază și sfaturi valoroase.

Contractele pentru diferență sunt contracte la bursă care pot fi achiziționate numai de la un broker online. Când tranzacționați cu brokeri, încheiați o tranzacție pentru un contract. Contractul se bazează pe un activ suport (acțiuni, valute, mărfuri, criptomonede etc.) și îi imită prețul 1:1. În calitate de investitor, nu dețineți activul subiacent direct, ci doar contractul sau creanța împotriva brokerului online.

Tranzacționarea CFD-urilor are loc întotdeauna între cele două părți”Agent” și „Comerciant”. În secțiunile următoare, vă vom explica pas cu pas cum funcționează tranzacționarea cu contracte pentru diferență și ce riscuri și oportunități există.

Notă:

Tranzacționarea cu CFD este riscantă. puteți pierde banii investiți.

De ce au fost dezvoltate Contracts For Difference (CFD)?

CFD-urile au fost dezvoltate în secolul al XX-lea de o bancă importantă din Regatul Unit pentru a evita o taxă de bursă planificată. Acest lucru urma să se aplice tuturor tranzacțiilor cu acțiuni. Taxa a putut fi evitată datorită dezvoltării inteligente a contractelor pe diferență. Astăzi sunt un produs financiar popular pentru comercianții privați. Citiți mai multe despre articol Wikipedia.

Fapte ale istoriei: 

  • Dezvoltat în Regatul Unit pentru a evita o taxă pe bursă
  • Dezvoltat de marile banci
  • Astăzi este un produs financiar reglementat
  • Popular pentru mulți comercianți privați

Avantajele și dezavantajele tranzacționării cu CFD

Cel mai mare avantaj al CFD-urilor este că comercianții/investitorii pot investi în orice activ cu o sumă mică de capital. Comercianții au acces foarte rapid și ușor la piețe printr-un broker online. Ceea ce era foarte greu acum câțiva ani a devenit acum foarte ușor datorită internetului.

În următorul tabel am rezumat toate avantajele și dezavantajele pentru dvs.:

Avantaje:
Dezavantaje:
Puteți începe cu sume mici de bani
Există niște brokeri răi și escroci
Acces rapid la piețele financiare
Investitorii uneori subestimează riscul
Protecția soldului negativ (nu toți brokerii)
Mici comisioane de tranzacționare
Fără termen de expirare a contractelor CFD
Tranzacționarea cu efect de levier ridicat este posibilă
Puteți trece cu ușurință pe piețe

Cei mai buni brokeri pentru comercianți din comparațiile noastre – obțineți condiții profesionale de tranzacționare cu un broker reglementat:

Agent:
Revizuire:
Avantaje:
Cont gratuit:
1. Capital.com
# Spread-uri de la 0,0 pips
# Fără comisioane
# Cea mai bună platformă pentru începători
# Fără taxe ascunse
# Peste 3.500 de piețe
Cont live de la $ 20:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)
2. RoboForex
# Levier ridicat de până la 1:2000
# Bonus gratuit
# conturi ECN
# MT4/MT5
# Depunere/retragere Crypto
Cont live de la $ 10

(Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)
3. Vantage Markets
# Levier ridicat de până la 1:500
# Lichiditate ridicată
# Fără cotații
# MT4/MT5
# Spread-uri de la 0,0 pips
Cont live de la $ 200

(Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)

Cât de sigură este tranzacționarea cu CFD? – Este un produs financiar reglementat

Contractele pe diferență sunt considerate produse financiare sau derivate sigure dacă sunt reglementate de autoritățile oficiale de supraveghere. De exemplu, piața europeană pentru Brokeri CFD este pe deplin reglementat. Autoritățile financiare europene de reglementare impun reguli stricte privind distribuția acestor produse financiare. Tranzacționarea sub o licență europeană este considerată deosebit de sigură.

Autoritatea de reglementare financiară (FCA) pentru CFD-uri
Autoritatea de reglementare financiară (FCA) pentru CFD-uri

Contracts for Difference era un produs foarte opac și nereglementat, cu multe libertăți pentru brokeri. Acest lucru a fost restrâns treptat. În general, brokerii CFD buni și cunoscuți au de obicei mai multe licențe în interiorul și în afara UE, deoarece aceste companii operează la nivel internațional.

Regulatorii populari sunt: 

Tutorial de tranzacționare cu CFD: cum să tranzacționați CFD-uri

Tranzacționarea cu CFD-uri nu este întotdeauna ușoară pentru un începător. Cu toate acestea, în următorii pași, vom explica exact cum să începeți tranzacționarea cu succes cu contracte pentru diferențe pas cu pas. Chiar și la nivel de începător, majoritatea comercianților fac multe greșeli, așa că vă sfătuim să deschideți un CFD cont demo și exersați tranzacționarea înainte de a începe să faceți bani adevarati.

De asemenea, urmăriți tutorialul nostru video complet despre tranzacționarea cu CFD: 

1. Alegeți un broker CFD bun și de încredere

Alegerea de brokeri online pe internet este nelimitat și nu este ușor. Începătorii sunt în mare parte confuzi de acest lucru și acordă atenție componentelor greșite atunci când aleg un furnizor. Firma ar trebui să fie reglementată, să ofere o ofertă bună, comisioane mici de tranzacționare și serviciul necesar.

În tabelul de mai jos veți găsi câștigătorii testului nostru Brokeri CFD comparaţie. Furnizorii au fost testați de noi până în ultimul detaliu. În recenziile individuale, puteți citi și mai multe informații despre acești furnizori.

Cei mai buni brokeri pentru comercianți din comparațiile noastre – obțineți condiții profesionale de tranzacționare cu un broker reglementat:

Agent:
Revizuire:
Avantaje:
Cont gratuit:
1. Capital.com
# Spread-uri de la 0,0 pips
# Fără comisioane
# Cea mai bună platformă pentru începători
# Fără taxe ascunse
# Peste 3.500 de piețe
Cont live de la $ 20:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)
2. RoboForex
# Levier ridicat de până la 1:2000
# Bonus gratuit
# conturi ECN
# MT4/MT5
# Depunere/retragere Crypto
Cont live de la $ 10

(Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)
3. Vantage Markets
# Levier ridicat de până la 1:500
# Lichiditate ridicată
# Fără cotații
# MT4/MT5
# Spread-uri de la 0,0 pips
Cont live de la $ 200

(Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)

2. Deschideți contul de tranzacționare CFD

Configurarea unui cont de tranzacționare este ușoară în zilele noastre. Creați-vă contul de tranzacționare în câteva minute. Tot ce aveți nevoie sunt câteva detalii personale, o adresă de e-mail și un număr de telefon corect. După aceea, contul trebuie verificat cu documentele necesare.

Toți furnizorii arătați mai sus vă oferă și gratuit Cont demo CFD cu un sold de credit virtual pentru a practica. Acest cont imită tranzacționarea cu bani reali. Pentru o primă depunere în contul de tranzacționare, veți avea apoi la dispoziție diverse opțiuni (Paypal, card de credit, transfer bancar etc.).

Formular de înregistrare a contului
Formular de înregistrare a contului

Cum se deschide un cont de tranzacționare: 

  1. Deschideți un cont de tranzacționare gratuit la unul dintre furnizorii prezentați mai sus
  2. Brokerul solicită date personale de la dvs. (număr de telefon, adresă, nume)
  3. Contul de tranzacționare trebuie verificat cu documentele corespunzătoare (dovada reședinței, cartea de identitate)
  4. Platformele de tranzacționare pot fi testate în conturi demo cu credit virtual
  5. Depunerile funcționează în timp real prin diverși furnizori (Paypal, card de credit, portofele electronice și multe altele)

Comercializați peste 3.500 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)

3. Utilizați o platformă inteligentă de tranzacționare pentru analiză

Platformele de tranzacționare ale a Broker CFD oferă o varietate de posibilități de analiză a activelor existente. Instrumente de desen și indicatoare reglabile sunt disponibile pentru analiza tehnică. Datele fundamentale (știri despre afaceri) sau știrile despre acțiuni pot fi, de asemenea, vizualizate cu ușurință.

Strategiile proprii de tranzacționare cu CFD pot fi configurate cu ajutorul platformelor. Pentru un începător, nu este întotdeauna ușor să înceapă corect. Prin urmare, cu siguranță ar trebui să aruncați o privire asupra materialelor de învățare gratuite ale furnizorilor menționați mai sus. De asemenea, oferă webinarii și instruiri pentru o mai bună înțelegere a tranzacționării.

Captură de ecran a platformei de tranzacționare cu CFD

4. Cum să vă deschideți poziția CFD pe piețe

Tranzacționarea cu CFD este structurată în mod similar cu fiecare furnizor, deoarece este întotdeauna același produs financiar. Selectați o acțiune, un ETF, o pereche valutară, o marfă sau o criptomonedă. Deoarece acestea sunt produse cu efect de levier, veți vedea valoarea contractului și marja necesară. Aceste date pot fi vizualizate pe site-ul brokerului.

Imaginea de mai jos arată o mască de ordine tipică a unei platforme de tranzacționare. Acest lucru poate varia de la furnizor la furnizor. Cu toate acestea, procedura și datele pentru comerț sunt, în principiu, întotdeauna aceleași.

Contract CFD pe aur
Contract CFD pe aur

Din cauza pârghie, aveți nevoie doar de un depozit de garanție mai mic (marginea) pentru a tranzacționa o valoare contractuală mai mare. Pârghie are foarte mult sens, deoarece anumite active se mișcă doar în mișcări mici de preț pe zi. De exemplu, dacă investești doar $100, vor exista doar profituri/pierderi de câțiva cenți.

Mai ales în tranzacționare zilnică, efectul de pârghie este necesar, deoarece se dorește să tranzacționeze doar mișcări foarte mici ale pieței. Pierderile și profiturile pot fi limitate la fiecare broker. Setați o limită automată de pierdere (Stop Loss) și o țintă de profit (Take Profit) prin masca de comandă.

Ce ar trebui să știți despre masca de comandă: 

  • O simplă investiție în creșterea sau scăderea prețurilor
  • Investește în orice activ chiar și cu capital mic
  • Este un produs cu efect de levier, prin urmare este necesară doar o marjă mai mică decât valoarea reală a contractului
  • Stop loss-ul și take profit sunt prețuri la care poziția este închisă automat (auto-ajustabil)
  • Deschiderile automate de comenzi sunt posibile pe ordine limită la orice preț

Comercializați peste 3.500 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)

5. Costul și comisioanele tranzacționării cu CFD

Pentru comercianți, există diferite taxe, pe care le vom explica în punctele următoare. Este important să înțelegeți că unii brokeri oferă un cont spread și un cont de comision. Când se plătesc comisioane, spread-ul este de obicei foarte scăzut.

Taxe pentru tranzacționarea cu CFD
Taxe pentru tranzacționarea cu CFD

Dar datorită internetului te poți considera norocos. Costurile și taxele au scăzut dramatic ca urmare a ofertei online și continuă să scadă an de an. Una peste alta, astăzi plătiți doar o fracțiune din taxele pe care le plătiți acum 20 de ani. Cu toate acestea, merită să acordați atenție, deoarece taxele mai puține înseamnă un profit mai mare pentru dvs.

Costuri și comisioane pentru comercianții CFD:

  • Răspândire: Diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare la deschiderea unei noi poziții. Poate depinde de situația pieței.
  • Comision: Comision fix pe tranzacție sau volum de tranzacționare.
  • Schimbări zilnice: Aceasta este o taxă de finanțare care este suportată atunci când o poziție este deținută peste noapte. CFD-urile sunt instrumente derivate cu efect de levier care sunt finanțate prin datorii. Pentru active speciale, swap-ul ratei dobânzii poate fi, de asemenea, pozitiv.

Poți deveni bogat tranzacționând CFD-uri?

Sunt posibile profituri nelimitate cu tranzacționarea cu CFD. Există regula:

Cu cât capitalul investit este mai mare, cu atât profitul sau pierderea poate fi mai mare.

Cu un cont de $ 500, este aproape imposibil să câștigi câteva milioane într-un timp scurt. Dar nu este imposibil. În general, se vorbește în zona de tranzacționare a managementului riscului de aproximativ 1% din totalul contului pe poziție. Deci, dacă aveți un cont cu credit $ 10.000, ar trebui să vă asumați un risc de $ 100 într-o singură tranzacție. Cei mai buni comercianți au tranzacționat cu un raport profit-risc de 1 la 3 sau mai mult. Deci pariezi $ 100 și câștigi $ 300. Vă rugăm să rețineți, totuși, că pot exista și pierderi.

Vedeți exemplul unui cont CFD în creștere: 

Creșterea soldului contului CFD
Creșterea soldului contului CFD

Cât de repede poți obține succesul depinde în mare măsură de tine și de metoda folosită pe piețe. Odată ce ați dezvoltat o tactică sigură și bună pentru tranzacționare, nimic nu vă stă în calea profitului dvs.

Comercializați peste 3.500 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)

Cele mai frecvente eșecuri ale comercianților CFD – Sfaturi și trucuri:

În opinia noastră, pericolul unui contract pentru diferență este determinat de comercianții înșiși. Este posibil să pierdeți tot capitalul de tranzacționare într-un timp scurt. Cu toate acestea, acest lucru nu ar trebui să se întâmple cu un management rezonabil al riscului. Problema majorității comercianților nereușiți este că tranzacționează cu poziții mult prea mari pe piață.

1. Timp greșit de tranzacționare:

Volumul de tranzacționare al bursei se bazează pe orele oficiale de tranzacționare ale unei piețe. Deși multe piețe sunt tranzacționabile electronic 24 de ore pe zi, mișcările puternice se bazează pe orele de deschidere. Tranzacționarea după orele libere poate fi mai puțin profitabilă.

2. Deschiderea poziției nepregătită:

Mulți comercianți tind să deschidă o tranzacție nepregătiți. Cel mai important fapt de reținut este că trebuie să ajustați dimensiunea poziției contului dvs. Calculatoarele pentru dimensiunea poziției pot ajuta și ele.

3. Gestionare greșită a riscurilor și efect de levier:

Un nivel ridicat poate aduce multe avantaje, mai ales dacă doriți să tranzacționați doar mișcări foarte mici. Cu toate acestea, ar trebui să vă puteți evalua riscul în orice moment și să îl puteți ajusta la dimensiunea contului dvs. Un risc prea mare poate provoca acțiuni emoționale puternice, neconsiderate.

Riscul tranzacționării cu CFD

Tranzacționarea la bursă nu este niciodată lipsită de riscuri. Un comerciant încearcă întotdeauna să-și riște capitalul pentru a obține un profit mai mare. Oamenii care nu doresc să-și asume niciun risc ar trebui să-și țină mâinile departe de tranzacționarea cu CFD-uri. Deși CFD-urile sunt foarte riscante, acestea sunt mai puțin riscante decât multe alte produse financiare. Odată cu noile reglementări, nu mai există obligația de a face apeluri în marjă și, în cel mai rău caz, contul nu mai poate ajunge într-un sold negativ.

Riscul tranzacționării cu CFD: 

  • Puteți pierde suma de bani investită.
  • CFD-urile sunt cu efect de levier. Acest lucru poate fi riscant pentru capitalul dvs.
  • Fără un management sensibil al riscului, vei eșua. Nu folosiți prea mulți bani pentru o poziție.

Concluzie: CFD-urile sunt o modalitate bună de a investi pe piețele financiare

În trecut, am câștigat deja multă experiență cu subiectul Contract for Difference. Este o oportunitate bună pentru mine de a participa rapid și ușor pe piețele de capital. Am testat și testat o mare varietate de furnizori. Există, ca în orice domeniu, brokeri buni și răi.

Pe scurt, Contractul pentru Diferență este produsul financiar perfect pentru comerciantul privat. Brokeri CFD vă oferă tranzacționare începând de la 1€. Limitele superioare sunt deschise. Cu analiza graficului și diverși indicatori de tranzacționare, puteți găsi, de asemenea, intrări perfecte pe piețe.

Nu contează ce strategie sau metodă urmați pe piețele financiare. Contracts for Difference sunt potrivite pentru fiecare comerciant privat. Începeți acum chiar și într-un cont demo gratuit cu brokerii noștri recomandați.

Contractele pentru diferență sunt potrivite pentru orice tip de capital. Este o modalitate ușoară de a merge lung sau scurt pe piețele cu efect de levier 5 din 5 stele (5 / 5)

logo-ul recenziilor brokerilor de încredere

Trusted Broker Reviews

Comercianți cu experiență din 2013

Comercializați peste 3.500 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 79% de conturi CFD de retail pierd bani)

Vezi alte articole despre tranzacționarea cu CFD:

Ultima actualizare pe 27 ianuarie 2023 de către Arkady Müller