Ce este tranzacționarea în marjă? – Definiție și exemple pentru comercianți

Definiție de tranzacționare în marjă:

Trading online cu marjă este tranzacția efectivă cu capitalul împrumutat. Acest capital împrumutat este împrumutat de către agent și este disponibil pentru comerciant, care trebuie să depună o marjă. Comerciantul poate, prin urmare, să tranzacționeze mai mult capital pe piețele financiare decât deține de fapt. Sunt astfel posibile profituri și pierderi mai mari. Levierul este aplicat depozitului de securitate și îl înmulțește foarte mult. Există o gamă largă de produse cu pârghie, pe care vi le vom prezenta în textele următoare.

Date despre tranzacționarea produselor cu efect de levier:

• Marja se numește depozit de garanție.
• Depozitul de garanție (marja) este depus în contul de brokeraj.
• Depozitul de garanție (marja) se înmulțește cu pârghia.
• În principiu, brokerul împrumută comerciantului bani pentru poziții mai mari.
• Levierul poate crește profitul și pierderea.

Cum funcționează tranzacționarea în marjă? – Exemplu:

În cele ce urmează, am dori să vă arătăm un exemplu de tranzacționare în marjă. Comerciantul are un sold de cont de $ 10.000. Acum comerciantul vrea să tranzacționeze acțiuni cu o pârghie. The agent ii ofera CFD-uri (contracte de diferență) cu un efect de pârghie de 1:5 pentru acțiuni. În teorie, comerciantul poate cumpăra acum sau poate scurta acțiuni în valoare de 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Acest lucru nu are sens în opinia noastră, deoarece întregul cont ar fi debitat și riscul ar fi mult prea mare.

Comerciantul decide să cumpere stocul BMW la a prețul de $ 100 și 200 de bucăți din acesta (levier 1:5). Valoarea totală a poziției este acum $ 20.000. Datorită produsului cu efect de levier, este necesar doar un depozit de garanție de $ 4.000. Cu un cont de tranzacționare de $ 10.000, veți avea nevoie de doar $ 4.000 pentru tranzacționarea a 200 de acțiuni BMW. Suma totală a poziției este $ 20.000.

Cota crește într-o săptămână direct cu $ 10 la prețul de $ 110 iar comerciantul dorește să închidă/vânde poziția. Profitul este acum de 200 de acțiuni x $ 10 = $ 2.000. Datorită pârghiei, comerciantul ar putea înregistra un profit de 20% pe contul său de tranzacționare. Fără un produs cu efect de levier, profitul ar fi de maxim $ 1000 deoarece comerciantul ar putea cumpăra doar $ 10.000 de acțiuni.

Vezi exemplul acțiunii Bitcoin / EUR:

Este posibil să utilizați soldul contului dvs. ca marjă completă, dar nu o recomandăm deoarece dacă faceți o pierdere veți avea nevoie de bani suplimentari pentru a menține poziția deschisă.

Exemplu rezumat (cu numere pentru o înțelegere ușoară):

• Dimensiunea contului $ 10.000
• Un comerciant cumpără 200 de acțiuni la un preț $ 100
• Dimensiunea totală a poziției este $ 20.000
• Datorită produsului cu efect de levier (leverage 1:5) se datorează doar un depozit de garanție (marjă) de $ 4.000
• Cele 200 de acțiuni urcă la prețul $ 110 și sunt vândute din nou
• Profitul este de 200 x $ 10 = $ 2.000
• Datorită efectului de levier, s-ar putea cumpăra mai multe acțiuni, iar profitul este mai mare

Ce este un apel în marjă?

Un apel în marjă este cel mai rău scenariu care i se poate întâmpla unui comerciant la bursă. Înseamnă că apar pierderi și contul comerciantului devine mai mic. Pozițiile sunt încă deschise pe piață și comerciantul nu mai are suficientă marjă pentru a acoperi pozițiile.

Acum un mecanism automat al Broker online se cuplează și pozițiile sunt oprite automat. Poate varia de la broker la broker la ce nivel sunteți oprit. Unii furnizori vă permit chiar să suprastimulați puțin marja. Pe scurt, un apel în marjă în majoritatea cazurilor înseamnă îngroparea soldului contului dvs., ceea ce se datorează pozițiilor de tranzacționare prea mari.

Comercializați peste 3.000 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 78.1% de conturi CFD-uri cu amănuntul pierd bani)

Cum câștigă brokerul bani cu produse cu efect de levier?

Acum mulți începători se vor întreba: De ce ar trebui brokerul să împrumute bani pentru tranzacționarea mea? – Este asemănător cu un împrumut și am nevoie doar de un mic depozit de garanție.

Trebuie să înțelegi că broker online împrumută banii la deschiderea unei poziții și primește banii înapoi la închiderea poziției. Diverse mecanisme de securitate împiedică comerciantul să fie supraîndatorat, astfel încât poziția este oprită atunci când titlul a fost epuizat. Cu toate acestea, acest lucru se întâmplă numai în cazuri extrem de rare. Ar trebui să vă folosiți contul de tranzacționare pentru a face acest lucru.

Brokerul împrumută bani de la bănci mai mari (de obicei bănci de investiții) și împrumută acești bani comerciantului. În tranzacționarea zilnică normală, nu există costuri de dobândă pentru comerciant. Numai pozițiile care sunt deținute peste noapte implică costuri ale dobânzii (swap). Aceasta are ca rezultat o marjă de dobândă pentru broker, care împrumută banii comerciantului la dobânzi mai mari.

Acest model este destul de simplu și ușor de înțeles. Are multe avantaje deoarece comerciantul se poate împrumuta și utiliza capitalul foarte ușor. Funcțiile sunt automatizate.

Fapte despre brokerii online:

• Brokerul online se împrumută bani de la bănci
• Banii sunt imprumutati comerciantului
• Costurile cu dobânzile sunt suportate doar peste noapte
• Brokerul câștigă bani pe o marjă de dobândă și comisioane mai mari prin poziții de tranzacționare mai mari

Cele mai populare produse cu efect de pârghie:

Multe produse cu efect de levier sunt tranzacționate în afara bursei. Se încheie un contract între broker și comerciant. Acum vă vom oferi o scurtă prezentare a celor mai tranzacționate produse cu efect de pârghie:

Forex (perechi valutare):

Tranzacționarea valutară înseamnă tranzacționare cu valute. Comerciantul poate paria pe ratele de schimb în scădere și în creștere. Levierul este esențial deoarece volatilitatea este foarte scăzută. Lichiditatea este foarte mare și tranzacționarea este foarte transparentă. Mulți brokeri oferă un efect de pârghie de până la 1:500.

CFD-uri (Contract pentru diferență):

Aceste contracte pot fi aplicate pe orice piata. Acestea includ stocuri, mărfuri, criptomonede și altele. Este un comerț fără ghișeu. Avantajul acestui lucru este că sunt folosite mize mici și efect de levier ridicat. Tranzacțiile scurte sunt, de asemenea, posibile cu acest instrument financiar.

Viituri:

Probabil cea mai veche formă de acoperire la bursă ca companie. Prețurile sunt astfel acoperite pentru viitor pentru cumpărarea sau vânzarea unui produs. Un efect de levier ridicat este posibil aici, dar este nevoie de mult capital.

Care furnizor și broker online este cel mai bun pentru tranzacționarea în marjă?

Cu peste 9 ani de experiență pe piețele financiare, am testat multe brokeri online care oferă tranzacționare în marjă. În tabelul de mai jos, veți găsi primii 3 furnizori ai noștri pentru produse cu efect de pârghie. Este important pentru un comerciant ca furnizorul să fie serios și să aibă mulți ani de experiență pe piață. Taxele ar trebui să fie, de asemenea, foarte rezonabile, astfel încât să nu aveți surprize urâte.

Configurarea unui cont de tranzacționare în marjă este destul de simplă din experiența noastră și s-a întâmplat într-o zi. Alternativ, un cont demo gratuit poate fi folosit pentru a testa în detaliu platformele de tranzacționare și produsele financiare. În plus, furnizorul ar trebui să aibă un sprijin bun și să vă educe cu privire la toate riscurile implicate în tranzacționarea produselor cu efect de levier.

Cei mai buni brokeri pentru comercianți din comparațiile noastre – obțineți condiții profesionale de tranzacționare cu un broker reglementat:

Agent:	Revizuire:	Avantaje:	Cont gratuit:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Citiți recenzia	# Spread-uri de la 0,0 pips # Fără comisioane # Cea mai bună platformă pentru începători # Fără taxe ascunse # Peste 3.000 de piețe	Cont live de la $ 20: Deschide-ți contul gratuit (Avertisment de risc: 78.1% de conturi CFD-uri cu amănuntul pierd bani)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Citiți recenzia	# Levier ridicat de până la 1:2000 # Bonus gratuit # conturi ECN # MT4/MT5 # Depunere/retragere Crypto	Cont live de la $ 10 Deschide-ți contul gratuit (Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)
3. Vantage Markets	(5 / 5) ➔ Citiți recenzia	# Levier ridicat de până la 1:500 # Lichiditate ridicată # Fără cotații # MT4/MT5 # Spread-uri de la 0,0 pips	Cont live de la $ 200 Deschide-ți contul gratuit (Avertisment de risc: capitalul dumneavoastră poate fi în pericol)

Oportunități și riscuri în tranzacționarea în marjă: Protecția soldului negativ

Levierul ridicat poate duce la riscuri considerabile pe piață. Levierul ridicat permite comerciantului să deschidă poziții mari. Cu toate acestea, comerciantul însuși este responsabil pentru acest lucru. Comerciantul trebuie să decidă singur ce dimensiuni de poziție sunt potrivite pentru contul de tranzacționare.

În opinia și punctul nostru de vedere, pozițiile cu efect de levier foarte ridicat sunt foarte dăunătoare pentru începători și comercianți avansați și conduc de obicei la pierderi mari. Ar trebui să rămâneți la gestionarea sensibilă a riscurilor și să nu vă puneți întregul cont de tranzacționare într-o singură poziție. În trecut, exista obligația de a efectua plăți suplimentare, iar comercianții se puteau supraîndatorare. Datorită noilor reglementări și măsuri de siguranță, majoritatea brokerilor au protecție împotriva soldului negativ atunci când tranzacționează CFD-uri (Contract For Difference). Deci nu se mai pot da datorii.

Levierul oferă comerciantului șansa de a obține un profit mai mare. Acest lucru poate fi folosit foarte specific în anumite meserii. Dar comerciantul trebuie să se aștepte și să facă o pierdere. Cu cât profitul este mai mare, cu atât riscul este mai mare. Traderii ar trebui să stăpânească absolut un bun management al riscului și să nu deschidă poziții exagerate.

• Tranzacționarea în marjă deschide oportunități de a obține un profit mai mare.
• Nu mai este posibilă atragerea de datorii în tranzacționarea cu CFD-uri (nicio obligație de a face contribuții suplimentare).
• Pozițiile supradimensionate ignorante pot duce la pierderi mari

Concluzie: experiențele noastre cu tranzacționarea în marjă

Tranzacționarea în marjă cu produse de levier oferă comerciantului noi oportunități de a obține profit pe piețe. De exemplu, pot fi încheiate tranzacții de transport mai mari (folosind diferenţialul ratei dobânzii între valute și câștigarea zilnică a dobânzii în Forex).

În cele din urmă, comerciantul este în continuare responsabil pentru profitul și pierderea sa. Unii comercianți dau vina prea mult pe propriile eșecuri și pierderi. Aceasta este o conduită totală greșită, deoarece comerciantul determină el însuși dimensiunea poziției prin intermediul platformei. Produsul de pârghie vă oferă doar șansa de a folosi mai mult.

În cele din urmă, riscul crește prin propria decizie de a tranzacționa pe piață. Tranzacționarea în marjă nu este cu siguranță mai periculoasă decât tranzacționarea fără un cont în marjă. Utilizați efectul de levier în mod rațional prin decizii bune de gestionare a riscurilor.

Marja vă permite să obțineți mai mult profit prin poziții de tranzacționare cu efect de levier. Dar ar trebui să fii conștient de riscul care crește (5 / 5)

Trusted Broker Reviews

Comercianți cu experiență din 2013

Comercializați peste 3.000 de piețe de la 0,0 pips spread fără comisioane și platforme profesionale:

(Avertisment de risc: 78.1% de conturi CFD-uri cu amănuntul pierd bani)

Întrebări frecvente- Cele mai puse întrebări despre Margin Trading:

Vedeți și alte articole despre tranzacționarea online:

Ultima actualizare pe 21 aprilie 2023 de către Res Marty