การซื้อขายมาร์จิ้นคืออะไร? – ความหมายและตัวอย่างสำหรับผู้ค้า
สารบัญ
นิยามการซื้อขายมาร์จิ้น:
การซื้อขายออนไลน์ ด้วยมาร์จิ้นคือการซื้อขายจริงด้วยทุนที่ยืมมา ทุนที่ยืมมานี้ให้ยืมโดย นายหน้า และมีให้สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องฝากมาร์จิ้น ดังนั้น เทรดเดอร์จึงสามารถซื้อขายทุนในตลาดการเงินได้มากกว่าที่เขาเป็นเจ้าของจริงๆ กำไรและขาดทุนที่สูงขึ้นจึงเป็นไปได้ เลเวอเรจถูกนำไปใช้กับเงินฝากความปลอดภัยและทวีคูณขึ้นอย่างมาก มีผลิตภัณฑ์เลเวอเรจมากมาย ซึ่งเราจะแนะนำให้คุณรู้จักในข้อความต่อไปนี้
ข้อเท็จจริงของการซื้อขายผลิตภัณฑ์เลเวอเรจ:
- มาร์จิ้นเรียกว่าเงินประกัน
- เงินประกัน (มาร์จิ้น) จะถูกฝากในบัญชีนายหน้า
- เงินประกัน (มาร์จิ้น) คูณด้วยคันโยก
- โดยหลักการแล้ว โบรกเกอร์ให้ยืมเงินกับเทรดเดอร์สำหรับตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้น
- เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลกำไรและขาดทุนได้
การซื้อขายมาร์จิ้นทำงานอย่างไร - ตัวอย่าง:
ต่อไปนี้ เราขอแสดงตัวอย่างการซื้อขายมาร์จิ้น เทรดเดอร์มียอดคงเหลือในบัญชี $ 10,000 ตอนนี้เทรดเดอร์ต้องการซื้อขายหุ้นด้วยคันโยก ดิ นายหน้า เสนอเขา CFDs (สัญญาต่าง) ด้วยเลเวอเรจ 1:5 สำหรับหุ้น ตามทฤษฎีแล้ว นักเทรดสามารถซื้อหรือขายหุ้นมูลค่า 5 x $ 10,000 = $ 50,000 สิ่งนี้ไม่สมเหตุสมผลในความเห็นของเราเพราะจะมีการเดบิตบัญชีทั้งหมดและความเสี่ยงจะสูงเกินไป
เทรดเดอร์ตัดสินใจซื้อหุ้น BMW ที่a ราคา $ 100 และ 200 ชิ้น (เลเวอเรจ 1:5) ยอดรวมของโพซิชั่นตอนนี้คือ $ 20,000 ขอบคุณผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ เงินประกัน $ 4.000 เท่านั้นที่จำเป็น ด้วยบัญชีซื้อขาย $ 10,000 คุณจะต้องใช้ $ 4,000 เท่านั้นสำหรับการซื้อขาย 200 หุ้นของ BMW ผลรวมของตำแหน่งคือ $ 20,000
หุ้นเพิ่มขึ้นในหนึ่งสัปดาห์โดยตรงโดย $ 10 เป็นราคา $ 110 และผู้ค้าต้องการปิด/ขายตำแหน่ง กำไรตอนนี้คือ 200 หุ้น x $ 10 = $ 2.000 ต้องขอบคุณคันโยกที่เทรดเดอร์สามารถจองกำไร 20% ในบัญชีซื้อขายของเขาได้ หากไม่มีผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ กำไรจะสูงสุดที่ $ 1,000 เนื่องจากผู้ค้าสามารถซื้อได้เพียง $ 10.000 หุ้น
ดูตัวอย่างการแบ่งปัน Bitcoin / EUR:
เป็นไปได้ที่จะใช้ยอดคงเหลือในบัญชีของคุณเป็นมาร์จิ้นเต็มจำนวน แต่เราไม่แนะนำให้ใช้เพราะหากคุณขาดทุน คุณจะต้องใช้เงินเพิ่มเติมเพื่อรักษาสถานะที่เปิดไว้
ตัวอย่างสรุป (มีตัวเลขเพื่อให้เข้าใจง่าย):
- ขนาดบัญชี $ 10,000
- เทรดเดอร์ซื้อ 200 หุ้นที่ราคา $ 100
- ขนาดตำแหน่งทั้งหมดคือ $ 20,000
- ขอบคุณผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (เลเวอเรจ 1:5) มีเพียงเงินประกัน (มาร์จิ้น) ที่ $ 4,000 เท่านั้นที่ครบกำหนด
- หุ้น 200 หุ้นขึ้นราคา $ 110 ขายอีกแล้ว
- กำไรคือ 200 x $ 10 = $ 2,000
- ต้องขอบคุณเลเวอเรจที่สามารถซื้อหุ้นได้มากขึ้นและกำไรก็มากขึ้น
Margin call คืออะไร?
Margin Call เป็นสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดที่อาจเกิดขึ้นกับผู้ค้าในตลาดหลักทรัพย์ หมายความว่าขาดทุนเกิดขึ้นและบัญชีของเทรดเดอร์มีขนาดเล็กลง โพซิชั่นยังคงเปิดอยู่ในตลาด และเทรดเดอร์ไม่มีมาร์จิ้นเพียงพอที่จะครอบคลุมโพซิชั่นอีกต่อไป
ตอนนี้กลไกอัตโนมัติของ นายหน้าออนไลน์ เข้าร่วมและตำแหน่งจะหยุดโดยอัตโนมัติ มันอาจแตกต่างกันไปในแต่ละโบรกเกอร์ในระดับที่คุณหยุด ผู้ให้บริการบางรายยังอนุญาตให้คุณกระตุ้นมาร์จิ้นมากเกินไปได้เล็กน้อย โดยสรุป Margin Call ในกรณีส่วนใหญ่หมายถึงการฝังยอดคงเหลือในบัญชีของคุณ อันเนื่องมาจากตำแหน่งการซื้อขายที่ใหญ่เกินไป
บันทึก:
การเรียกหลักประกันจะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อผู้ซื้อขายเปิดตำแหน่งที่ไม่สมเหตุสมผลและใหญ่เกินไปในตลาดที่ไม่ตรงกับยอดเงินในบัญชีของเขา
ซื้อขายมากกว่า 3,500+ ตลาดจาก 0.0 pips สเปรดโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นและแพลตฟอร์มระดับมืออาชีพ:
(คำเตือนความเสี่ยง: 79% ของบัญชี CFD ค้าปลีกสูญเสียเงิน)
โบรกเกอร์ทำเงินด้วยผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจได้อย่างไร?
ตอนนี้ผู้เริ่มต้นหลายคนจะถามตัวเองว่า: ทำไมนายหน้าควรยืมเงินเพื่อการซื้อขายของฉัน? – มันคล้ายกับเงินกู้และฉันต้องการเงินประกันเพียงเล็กน้อย
คุณต้องเข้าใจว่า นายหน้าออนไลน์ ยืมเงินเมื่อเปิดตำแหน่งและรับเงินคืนเมื่อปิดตำแหน่ง กลไกการรักษาความปลอดภัยต่างๆ ช่วยป้องกันผู้ค้าจากการเป็นหนี้มากเกินไปเพื่อให้สถานะหยุดลงเมื่อหลักทรัพย์ถูกใช้จนหมด อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้เกิดขึ้นได้เฉพาะในกรณีที่หายากมากเท่านั้น คุณจะต้องใช้ประโยชน์จากบัญชีซื้อขายของคุณเพื่อทำสิ่งนี้
นายหน้ายืมเงินจากธนาคารขนาดใหญ่ (โดยปกติคือวาณิชธนกิจ) และให้เงินนี้แก่ผู้ค้า ในการซื้อขายวันปกติ ไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับผู้ซื้อขาย เฉพาะโพซิชั่นที่ถือข้ามคืนเท่านั้นที่ต้องเสียดอกเบี้ย (สวอป) ส่งผลให้ส่วนต่างดอกเบี้ยสำหรับนายหน้าใคร ให้กู้ยืมเงินแก่ผู้ค้าในอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
โมเดลนี้ค่อนข้างเรียบง่ายและเข้าใจง่าย มีข้อดีหลายประการเนื่องจากผู้ค้าสามารถยืมและใช้เงินทุนได้ง่ายมาก ฟังก์ชันต่างๆ เป็นแบบอัตโนมัติ
ข้อเท็จจริงเกี่ยวกับโบรกเกอร์ออนไลน์:
- โบรกเกอร์ออนไลน์ยืมเงินตัวเองจากธนาคาร
- เงินให้ยืมกับพ่อค้า
- ดอกเบี้ยจ่ายเกิดขึ้นเพียงชั่วข้ามคืน
- โบรกเกอร์ทำเงินจากส่วนต่างดอกเบี้ยและค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นผ่านตำแหน่งการซื้อขายที่ใหญ่ขึ้น
ผลิตภัณฑ์เลเวอเรจยอดนิยม:
ผลิตภัณฑ์เลเวอเรจจำนวนมากมีการซื้อขายนอกการแลกเปลี่ยน มีการทำสัญญาระหว่างนายหน้าและผู้ค้า ตอนนี้เราจะให้ภาพรวมโดยย่อของผลิตภัณฑ์เลเวอเรจที่มีการซื้อขายมากที่สุด:
Forex (คู่สกุลเงิน):
การซื้อขายฟอเร็กซ์ หมายถึงการซื้อขายสกุลเงิน ผู้ค้าสามารถเดิมพันอัตราแลกเปลี่ยนที่ลดลงและเพิ่มขึ้นได้ เลเวอเรจมีความสำคัญเนื่องจากความผันผวนต่ำมาก สภาพคล่องสูงมากและการซื้อขายก็โปร่งใสมาก โบรกเกอร์หลายแห่งเสนอเลเวอเรจสูงถึง 1:500
CFDs (สัญญาสำหรับส่วนต่าง):
สัญญาเหล่านี้สามารถนำไปใช้กับตลาดใดก็ได้ ซึ่งรวมถึงหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงินดิจิทัล และอื่นๆ เป็นการค้าขายหน้าเคาน์เตอร์ ข้อดีของสิ่งนี้คือใช้เงินเดิมพันน้อยและเลเวอเรจสูง การซื้อขายชอร์ตสามารถทำได้ด้วยเครื่องมือทางการเงินนี้
ฟิวเจอร์ส:
อาจเป็นรูปแบบการป้องกันความเสี่ยงที่เก่าแก่ที่สุดในตลาดหลักทรัพย์ในฐานะบริษัท ราคาจะถูกป้องกันความเสี่ยงสำหรับการซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ในอนาคต เลเวอเรจสูงเป็นไปได้ที่นี่ แต่จำเป็นต้องมีเงินทุนจำนวนมาก
ผู้ให้บริการและโบรกเกอร์ออนไลน์รายใดดีที่สุดสำหรับการซื้อขายมาร์จิ้น?
ด้วยประสบการณ์ในตลาดการเงินมากกว่า 9 ปี เราได้ทดสอบมาแล้วมากมาย โบรกเกอร์ออนไลน์ ผู้เสนอการซื้อขายมาร์จิ้น ในตารางด้านล่างคุณจะพบ ผู้ให้บริการ 3 อันดับแรกของเราสำหรับผลิตภัณฑ์เลเวอเรจ เป็นสิ่งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ที่ผู้ให้บริการจริงจังและมีประสบการณ์หลายปีในตลาด ค่าธรรมเนียมควรมีความสมเหตุสมผลมาก เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องพบกับความประหลาดใจที่น่ารังเกียจ
การตั้งค่าบัญชีซื้อขายมาร์จิ้นค่อนข้างตรงไปตรงมาจากประสบการณ์ของเรา และเกิดขึ้นภายในหนึ่งวัน อีกทางหนึ่ง บัญชีทดลองฟรีสามารถใช้เพื่อทดสอบแพลตฟอร์มการซื้อขายและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างละเอียด นอกจากนี้ ผู้ให้บริการควรได้รับการสนับสนุนที่ดีและให้ความรู้คุณเกี่ยวกับความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ
โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักเทรดในการเปรียบเทียบของเรา – รับเงื่อนไขการเทรดแบบมืออาชีพกับโบรกเกอร์ที่มีการควบคุม:
นายหน้า: | ทบทวน: | ข้อดี: | บัญชีฟรี: |
---|---|---|---|
1. Capital.com | (5 / 5) ➔ อ่านรีวิว | # สเปรดตั้งแต่ 0.0 pips # ไม่มีค่าคอมมิชชั่น # แพลตฟอร์มที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น # ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง # มากกว่า 3,500+ ตลาด | บัญชีจริงจาก $ 20: (คำเตือนความเสี่ยง: 79% ของบัญชี CFD ค้าปลีกสูญเสียเงิน) |
2. RoboForex | (5 / 5) ➔ อ่านรีวิว | # เลเวอเรจสูงถึง 1:2000 # โบนัสฟรี บัญชี # ECN # MT4/MT5 # Crypto ฝาก/ถอน | บัญชีจริงจาก $ 10 (คำเตือนความเสี่ยง: เงินทุนของคุณอาจมีความเสี่ยง) |
3. Vantage Markets | (5 / 5) ➔ อ่านรีวิว | # เลเวอเรจสูงถึง 1:500 # สภาพคล่องสูง # ไม่มีรีโควต # MT4/MT5 # สเปรดตั้งแต่ 0.0 pips | บัญชีจริงจาก $ 200 (คำเตือนความเสี่ยง: เงินทุนของคุณอาจมีความเสี่ยง) |
โอกาสและความเสี่ยงในการซื้อขายมาร์จิ้น: การป้องกันยอดคงเหลือติดลบ
เลเวอเรจที่สูงอาจนำไปสู่ความเสี่ยงอย่างมากในตลาด เลเวอเรจที่สูงทำให้เทรดเดอร์สามารถเปิดตำแหน่งขนาดใหญ่ได้ อย่างไรก็ตาม พ่อค้าเองเป็นผู้รับผิดชอบในเรื่องนี้ เทรดเดอร์ต้องตัดสินใจด้วยตัวเองว่าตำแหน่งใดเหมาะสมกับบัญชีซื้อขาย
ในความเห็นและมุมมองของเรา ตำแหน่งที่มีเลเวอเรจที่สูงมากนั้นไม่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นและผู้ค้าขั้นสูง และมักจะนำไปสู่การขาดทุนจำนวนมาก คุณควรยึดมั่นในการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม และไม่วางบัญชีซื้อขายทั้งหมดของคุณไว้ในตำแหน่งเดียว ในอดีต มีภาระผูกพันในการชำระเงินเพิ่มเติมและผู้ค้าสามารถเป็นหนี้ตัวเองมากเกินไป ต้องขอบคุณกฎระเบียบใหม่และข้อควรระวังด้านความปลอดภัย ทำให้โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบเมื่อทำการซื้อขาย CFD (สัญญาสำหรับส่วนต่าง) จึงไม่สามารถเป็นหนี้ได้อีกต่อไป
เลเวอเรจเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์ทำกำไรได้สูงขึ้น สามารถใช้เฉพาะในการซื้อขายบางประเภท แต่เทรดเดอร์ยังต้องคาดหวังว่าจะขาดทุน ยิ่งกำไรสูง ยิ่งเสี่ยง ผู้ค้าควรเชี่ยวชาญการจัดการความเสี่ยงที่ดีและไม่เปิดตำแหน่งที่เกินจริง
- การซื้อขายมาร์จิ้นเปิดโอกาสในการทำกำไรที่สูงขึ้น
- ไม่สามารถก่อหนี้ในการซื้อขาย CFD ได้อีกต่อไป (ไม่มีภาระผูกพันในการบริจาคเพิ่มเติม)
- ตำแหน่งขนาดใหญ่ที่ไม่รู้อาจส่งผลให้สูญเสียสูง
สรุป: ประสบการณ์ของเรากับการซื้อขายมาร์จิ้น
การเทรดมาร์จิ้นด้วยผลิตภัณฑ์เลเวอเรจทำให้เทรดเดอร์มีโอกาสใหม่ในการทำกำไรในตลาด ตัวอย่างเช่น สามารถสรุปการซื้อขายที่มากขึ้นได้ (โดยใช้ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย ระหว่างสกุลเงินและรับดอกเบี้ยรายวันใน Forex)
สุดท้ายนี้ เทรดเดอร์ยังคงต้องรับผิดชอบต่อผลกำไรและขาดทุนของเขา ผู้ค้าบางคนตำหนิเลเวอเรจมากเกินไปในความล้มเหลวและการสูญเสียของตนเอง นี่เป็นการประพฤติมิชอบโดยสมบูรณ์เนื่องจากผู้ค้ากำหนดขนาดตำแหน่งด้วยตนเองผ่านแพลตฟอร์ม ผลิตภัณฑ์เลเวอเรจทำให้คุณมีโอกาสใช้มากขึ้นเท่านั้น
สุดท้าย ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นจากการตัดสินใจซื้อขายในตลาดของคุณเอง การซื้อขายมาร์จิ้นนั้นไม่อันตรายไปกว่าการซื้อขายโดยไม่มีบัญชีมาร์จิ้นอย่างแน่นอน ใช้เลเวอเรจอย่างสมเหตุสมผลผ่านการตัดสินใจจัดการความเสี่ยงที่ดี
มาร์จิ้นช่วยให้คุณทำกำไรได้มากขึ้นผ่านตำแหน่งการซื้อขายที่มีเลเวอเรจ แต่ควรตระหนักถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น (5 / 5)
Trusted Broker Reviews
เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มาตั้งแต่ปี 2013ซื้อขายมากกว่า 3,500+ ตลาดจาก 0.0 pips สเปรดโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นและแพลตฟอร์มระดับมืออาชีพ:
(คำเตือนความเสี่ยง: 79% ของบัญชี CFD ค้าปลีกสูญเสียเงิน)
คำถามที่พบบ่อย- คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการซื้อขายมาร์จิ้น:
การซื้อขายมาร์จิ้นเป็นเรื่องธรรมดาแค่ไหน?
แม้จะมีความเสี่ยงที่ชัดเจนจากการซื้อขายมาร์จิ้น แต่นักลงทุนหลายล้านคนก็พึ่งพามาร์จิ้นในการซื้อขาย FINRA รายงาน แนะนำว่า ณ เดือนสิงหาคม 2022 ผู้ค้าได้กู้ยืมเงิน $687 พันล้านสำหรับการซื้อขายมาร์จิ้น แต่น่าสนใจที่จะทราบว่าผู้ค้ามีบัญชีเงินสดมากกว่า ($226 พันล้าน) มากกว่าในบัญชีมาร์จิ้น ($175 พันล้าน)
จะเกิดอะไรขึ้นหากผู้ค้าไม่สามารถชำระหนี้การซื้อขายมาร์จิ้นของพวกเขาให้กับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้?
ผู้ค้าอาจไม่สามารถรับการเรียกหลักประกันได้ด้วยเหตุผลสองประการ พวกเขาไม่ฝากเงินเพิ่มเติมที่ร้องขอในการโทรบำรุงรักษา หรือมีสินทรัพย์ไม่เพียงพอที่จะชำระบัญชีในบัญชีของพวกเขา ในทั้งสองกรณี เงินกู้จะกลายเป็นหนี้ที่ไม่มีหลักประกันซึ่งผู้ค้าผิดนัด นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้และใช้มาตรการในการทวงถามหนี้ได้ การรายงานหนี้ไปยังเครดิตบูโรเป็นบรรทัดฐาน แต่นายหน้าก็สามารถฟ้องผู้ค้าได้เช่นกัน
จะหลีกเลี่ยง Margin Call ได้อย่างไร?
การทำความเข้าใจความเสี่ยงของการใช้เลเวอเรจเมื่อทำการซื้อขายมีความสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการกู้ยืมใกล้กับขีดจำกัดมาร์จิ้นเริ่มต้น เพื่อหลีกเลี่ยง Margin Call เทรดเดอร์ต้องคอยตรวจสอบบัญชีของตนอย่างต่อเนื่อง ละเว้นจากการใช้เงินทั้งหมด และเตรียมพร้อมสำหรับการเรียกหลักประกันโดยมีเงินสำรองนอกบัญชี
ดูบทความอื่นๆ เกี่ยวกับการซื้อขายออนไลน์:
แก้ไขล่าสุดเมื่อ 21 เมษายน 2566 โดย เรส มาร์ตี้