什么是保证金交易? – 交易者的定义和示例

保证金交易定义:

网上交易 with margin 是借入资金的实际交易。借入的资金由 经纪人 它可供交易者使用,交易者必须存入保证金。因此,交易者可以在金融市场上交易比他实际拥有的更多的资本。因此,更高的利润和损失是可能的。杠杆作用于保证金并将其倍增。杠杆产品种类繁多,我们将在下文中为您介绍。

保证金交易具有许多优势。
保证金交易的市场图表

交易杠杆产品的事实:

  • 保证金称为保证金。
  • 保证金(保证金)存入经纪账户。
  • 保证金(保证金)乘以杠杆。
  • 原则上,经纪商借给交易者资金以获得更大的头寸规模。
  • 杠杆可以增加盈亏。

保证金交易如何运作? - 例子:

下面,我们将向您展示一个保证金交易的例子。 交易者的账户余额为 $ 10,000。现在交易者想用杠杆交易股票。这 经纪人 提供给他 差价合约(差价合约) 股票的杠杆率为 1:5。理论上,交易者现在可以买入或卖空价值 5 x $ 10,000 = $ 50,000 的股票。在我们看来,这没有什么意义,因为整个账户都会被扣款,而且风险会太高。

交易者决定以 $ 100片和200片的价格(杠杆1:5)。 现在仓位总量为 $ 20.000。多亏了杠杆产品,只需要 $ 4.000 的保证金。使用$ 10,000的交易账户,您只需$ 4,000即可交易200股宝马。仓位总和为$ 20,000。

股票在一周内直接上涨 $ 10 至 $ 110 的价格并且交易者想要平仓/卖出头寸。 现在的利润是 200 股 x $ 10 = $ 2.000。 多亏了杠杆,交易者可以在他的交易账户上预定 20% 的利润。如果没有杠杆产品,利润将最大为 $ 1000,因为交易者只能购买 $ 10.000 股。

请参阅比特币/欧元份额的示例:

保证金交易的订单窗口示例。
订单窗口交易示例

可以将您的账户余额用作全额保证金,但我们不建议您这样做,因为如果您亏损,您将需要额外的资金来维持头寸。

示例总结(带有数字以便于理解):

  • 账户规模 $ 10,000
  • 交易者以 $ 100 的价格买入 200 股
  • 总持仓规模为$ 20,000
  • 由于杠杆产品(杠杆 1:5),只需支付 $ 4,000 的保证金(保证金)
  • 200股涨至$ 110价格再次卖出
  • 利润为 200 x $ 10 = $ 2,000
  • 由于杠杆作用,可以购买更多股票,利润更大

什么是追加保证金?

追加保证金通知是证券交易所交易者可能发生的最坏情况。这意味着发生了损失,交易者的账户变小了。市场上的头寸仍然未平仓,交易者不再有足够的保证金来覆盖头寸。

现在的自动机制 在线经纪人 接合并且位置自动停止。它可能因经纪人而异,您在哪个级别停止。一些提供商甚至允许您过度刺激利润。总之,追加保证金在大多数情况下意味着您的账户余额被埋没,这是因为交易头寸太大。

笔记:

仅当交易者在市场上开立与其账户余额不匹配的不合理和过大头寸时,才会发生追加保证金通知

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经纪商如何通过杠杆产品赚钱?

现在很多初学者会问自己: 为什么经纪人要为我的交易借钱? – 这类似于贷款,我只需要少量保证金。

你必须明白 在线经纪人 开仓时借钱,平仓时取回钱。各种安全机制可防止交易者过度负债,以便在安全性用完时停止头寸。但是,这仅在极少数情况下发生。您必须利用您的交易账户来执行此操作。

经纪人从较大的银行(通常是投资银行)借钱,然后将这笔钱借给交易者。在正常的日间交易中,交易者没有利息成本。只有隔夜持有的头寸才会产生利息成本(掉期)。这导致经纪人的利息差,他们 以更高的利率将钱借给交易者。

这个模型非常简单易懂。它有很多优点,因为交易者可以很容易地借入和使用资金。这些功能是自动化的。

关于在线经纪人的事实:

  • 在线经纪人向银行借钱
  • 钱借给交易者
  • 利息成本仅在一夜之间产生
  • 经纪人通过更大的交易头寸赚取利息和更高的佣金

最受欢迎的杠杆产品:

许多杠杆产品在场外交易。经纪人和交易者之间签订合同。现在我们将为您简要介绍交易最多的杠杆产品:

外汇(货币对):

外汇交易 指交易货币。交易者可以押注汇率下跌和上涨。杠杆是必不可少的,因为波动性非常低。流动性非常高,交易非常透明。许多经纪商提供高达 1:500 的杠杆。

差价合约(差价合约):

这些合约可以适用于任何市场。其中包括股票、商品、加密货币等。这是场外交易。这样做的好处是使用了小赌注和高杠杆。这种金融工具也可以进行空头交易。

期货:

可能是作为公司在证券交易所进行的最古老的对冲形式。因此,对购买或销售产品的未来价格进行了对冲。高杠杆在这里是可能的,但需要大量的资金。

哪个提供商和在线经纪商最适合保证金交易?

凭借在金融市场超过 9 年的经验,我们测试了许多 在线经纪人 谁提供保证金交易。在下表中,您会发现 我们的前 3 大杠杆产品供应商。 对于交易者来说,重要的是供应商是认真的并且在市场上有多年的经验。费用也应该非常合理,以免您遇到任何令人讨厌的惊喜。

根据我们的经验,设置保证金交易账户非常简单,并且在一天之内就完成了。或者,可以使用免费的模拟账户来彻底测试交易平台和金融产品。此外,供应商应该有良好的支持,并让您了解交易杠杆产品所涉及的所有风险。

在我们的比较中,最适合交易者的经纪商——通过受监管的经纪商获得专业的交易条件:

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好处:
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保证金交易的机会与风险:负余额保护

高杠杆可能会导致市场存在相当大的风险。高杠杆允许交易者开大头寸。但是,交易者本人对此负责。交易者必须自己决定哪些头寸规模适合交易账户。

在我们看来,非常高的杠杆头寸对初学者和高级交易者来说是非常不利的,并且通常会导致巨大的损失。您应该坚持明智的风险管理,而不是将您的整个交易账户放在一个位置。过去,有义务支付额外款项,交易者可能会过度负债。 由于新的法规和安全预防措施,大多数经纪人在交易差价合约(差价合约)时都有负余额保护。 所以他们不能再负债了。

杠杆为交易者提供了获得更高利润的机会。这可以非常具体地用于某些行业。但交易者也必须预期会亏损。利润越高,风险越大。交易者绝对要掌握良好的风险管理,不要过度开仓。

  • 保证金交易开辟了获得更高利润的机会。
  • 在差价合约交易中不再可能产生债务(没有义务做出额外贡献)。
  • 无知超大仓位可能导致高额亏损

结论:我们在保证金交易方面的经验

使用杠杆产品的保证金交易为交易者提供了在市场上获利的新机会。例如,可以完成较大的套利交易(使用 利差 货币之间和每天在外汇中赚取利息)。

最后,交易者仍然要为自己的盈亏负责。一些交易者将过多的杠杆归咎于他们自己的失败和损失。 这是完全的不当行为,因为交易者通过平台自己确定头寸规模。杠杆产品只会让您有机会使用更多。

最后,风险会因您自己决定交易市场而增加。保证金交易当然不会比没有保证金账户的交易更危险。通过良好的风险管理决策合理使用杠杆。

保证金允许您通过杠杆交易头寸赚取更多利润。但是您应该意识到增加的风险 5 颗星,最多 5 颗星 (5 / 5)

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常见问题 - 关于保证金交易的最常见问题:

保证金交易有多普遍?

尽管保证金交易存在明显的风险,但仍有数百万投资者依靠保证金进行交易。 FINRA 报告 建议截至2022年8月,交易者已借入$6870亿进行保证金交易。但有趣的是,交易者的现金账户($2260 亿)比他们的保证金账户($1750 亿)更多。 

如果交易者无法向经纪商偿还他们的保证金交易债务会怎样?

由于两个原因,交易者可能无法满足追加保证金要求。他们要么没有存入维护电话中要求的额外资金,要么没有足够的资产在他们的账户中清算。在这两种情况下,贷款都成为交易者违约的无担保债务。然后经纪公司可以充当债权人并采取措施收回债务。向信用局报告债务是常态,但经纪公司也可以起诉交易者。

如何避免追加保证金?

了解交易时使用杠杆的风险至关重要,尤其是在接近初始保证金限额的借款时。为了避免追加保证金,交易者必须持续监控他们的账户,避免使用所有资金,并通过在账户外保留资金来为追加保证金做好准备。

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最后更新于 2023 年 4 月 21 日 水库马蒂