Какво е CFD търговия? – Основен урок за начинаещи

Определение и обяснение на CFD:

CFD е съкращението за „договор за разлика“. Това е извънборсови деривати, които могат да бъдат търгувани на широк спектър от активи. За разлика от класическата търговия на борсата, търговията с CFD има няколко предимства и предлага на инвеститора възможност да сключи инвестиция с малък, както и с голям капитал. Можете да търгувате дълго или късо на различни пазари с ливъридж.

Доставчици на ликвидност на CFD търговия

Доставчици на ликвидност на CFD търговия

Както виждате на снимката по-горе, онлайн брокерът ви продава „договор за CFD“, който идва от доставчици на ликвидност като банки или маркет-мейкъри със специални лицензи. Някои големи брокери също са доставчици на ликвидност. Банката/доставчикът на ликвидност поема контрарискиращата страна и се хеджира на пазарите.

Факти за търговията с ДЗР:

  • CFD-та са подходящи за всяка сума пари
  • Търговия на нарастващи и падащи пазари (дълги и къси)
  • Търговия с ливъридж
  • Ниски търговски такси
  • Висока ликвидност на пазарите на ДЗР
  • Можете да използвате професионални платформи за търговия

Как работят договори за разлика?

Търсите ценна информация по темата за „ДЗР“? – Значи си точно на тази страница. С повече от 7 години опит на финансовите пазари, ще ви обясним вълнуващата тема за договорите за разлика. На тази страница ще намерите основните и ценни съвети.

Договорите за разлика са договори за извънборсова търговия , които могат да бъдат закупени само от онлайн брокер. Когато търгувате с брокери, сключвате сделка за договор. Договорът се основава на основен актив (наличност, валути,стоки, криптовалути и др.) и имитира цената му 1:1. Като инвеститор, вие не притежавате прекия основен актив, а само договора или рекламация срещу онлайн брокера.

CFD търговията винаги се случва между двете страни „Брокер“ и „Търговец“. В следващите раздели ще ви обясним стъпка по стъпка как търговията с договори за разлика работи и какви рискове и възможности има.

Забележка:

CFD търговията е рискована. Може да загубите инвестираните пари.

Защо се разработват договори за разлика (CFD)?

ДЗР са разработени през 20-ти век от голяма банка в Обединеното кралство, за да се избегне планиран данък върху фондовата борса. Това се отнасяше за всички сделки с акции. Данъкът може да се избегне благодарение на умното развитие на договорите за разлика. Днес те са популярен финансов продукт за частни търговци. Прочетете повече за уикипедиястатия .

Факти от историята:

  • Разработена в Обединеното кралство, за да се избегне данък върху фондовата борса
  • Разработен от големи банки
  • Днес той е регулиран финансов продукт
  • Популярни за много частни търговци

Предимства и недостатъци на CFD търговията

Най-голямото предимство на ДЗР е, че търговците/инвеститорите могат да инвестират във всеки актив с малък капитал. Търговците получават много бърз и лесен достъп до пазарите чрез онлайн брокер. Това, което беше много трудно преди няколко години, вече стана много лесно благодарение на интернет.

В следната таблица сме обобщили всички предимства и недостатъци за вас:

Предимства:
Недостатъци:
Можете да започнете с малки суми пари
Има някои лоши брокери и измамници
Бърз достъп до финансовите пазари
Инвеститорите понякога подценяват риска
Защита от отрицателен баланс (не всички брокери)
Малки такси за търговия
Без изтичане на договорите за разлика
Търговия с висок ливъридж е възможно
Лесно можете да се справите с пазарите

Колко безопасно е CFD търговията? – Това е регулиран финансов продукт

Договорите за разлика се считат за безопасни финансови продукти или деривати, ако са регулирани от официалните надзорни органи. Например, европейският пазар за CFD брокери е напълно регулиран. Европейските финансови регулатори налагат строги правила за разпространението на тези финансови продукти. Търговията под европейски лиценз се счита за особено безопасна.

Регулатор на финансовите операции (FCA) за CFD

Регулатор на финансовите операции (FCA) за CFD

Договорите за разлика са много непрозрачни и нерегулирани продукти с много свободи за брокерите. Това постепенно беше ограничено. Като цяло, добрите и добре познати CFD брокери обикновено имат няколко лиценза в и извън ЕС, тъй като тези компании работят в международен план.

Популярни регулатори са:

CFD търговия начинаещи: Как да търгувате CFD-та

Търговията с ДЗР не винаги е лесна за начинаещи. Въпреки това, в следващите стъпки, ние ще обясним как точно да започне успешна търговия с договори за разлики стъпка по стъпка. Дори и на ниво начинаещи, повечето търговци правят много грешки, така че ние ви съветваме да отворите CFD демо сметка и практика търговия, преди да започнете да печелите реални пари.

Също така, вижте нашия пълен видео урок за CFD търговия:

1. Изберете добър и надежден CFD брокер

Изборът на онлайн брокери в интернет е неограничен и не е лесно. Начинаещите са най-вече объркани от това и обръщат внимание на грешните компоненти при избора на доставчик. Компанията определено трябва да бъде регулирана, да осигури добра оферта, ниски търговски такси, и необходимата услуга.

В таблицата по-долу ще намерите тестовите победители от сравнението на нашите CFD брокери. Доставчиците са тествани от нас до последния детайл. В отделните отзиви можете също да прочетете повече информация за тези доставчици.

Брокер:
Преглед:
Спредове:
Предимства:
Отваряне на акаунт:
1. IQ Option
Лого на IQ Option
От 0.0 до 0.5 пипса
+ FX & опции
+ Най-добър платформа
+ Започнете с $ 10
+ Доходност 100%+
Търговия на живо от $ 10
2. BDSwiss
Лого на BDSwiss
Започвайки 0,3 пипса
+ Индивидуални оферти
+ Сигнали за търговия
+ Персонално обслужване
+ Висок ливъридж 1:500
Търговия на живо от $ 100
3. XM
XM лого
Започвайки 0,0 пипса + $3,5 комисиона за 1 Лот
+ Добри условия
+ 1 000 активи
+ Персонално обслужване
+ Микро сметки
Търговия на живо от $ 5

2. Отворете CFD сметката

Създаването на търговска сметка е лесно в днешно време. Създайте си сметка за търговия след няколко минути. Всичко, което ви трябва са няколко лични данни, имейл адрес и верен телефонен номер. След това сметката трябва да бъде проверена с необходимите документи.

Всички доставчици, показани по-горе, също ви предлагат безплатна CFD демо сметка с виртуален кредит баланс, за да практикуват. Тази сметка имитира търговия с реални пари. За първия депозит по сметката за търговия, след това ще имате различни опции (PayPal, кредитна карта, банков превод и др.).

Формуляр за регистрация на акаунт

Формуляр за регистрация на акаунт

Как да отворите търговска сметка:

  1. Отворете безплатна търговска сметка с един от доставчиците, представени по-горе
  2. Брокерът изисква лични данни от Вас (телефонен номер, адрес, име)
  3. Сметката за търговия трябва да бъде потвърдена с подходящите документи (доказателство за пребиваване, лична карта)
  4. Платформите за търговия могат да бъдат тествани в демо сметки с виртуален кредит
  5. Депозитите работят в реално време чрез различни доставчици (PayPal, кредитна карта, електронни портфейли и др.)

3. Използвайте интелигентна платформа за търговия за анализ

Платформите за търговия на CFD Broker предлагат разнообразни възможности за анализ на съществуващите активи. За технически анализ са налични инструменти и индикатори за технически анализ. Основните данни (бизнес новини) или новините за споделяния също могат лесно да бъдат преглеждани.

Собствените стратегии за търговия с ДЗР могат да бъдат създадени с помощта на платформите. За начинаещи все още не винаги е лесно да се получи правилното начало. Затова определено трябва да погледнете безплатните учебни материали на горепосочените доставчици. Те също така предлагат уебинари и треньори за по-добро разбиране на търговията.

CFD търговията с CFD екранна снимка

CFD платформа скрийншот платформа

4. Как да отворите CFD позиция на пазарите

Търговията с ДЗР е структурирана по подобен начин с всеки доставчик, тъй като винаги е един и същ финансов продукт. Изберете склад, ETF, валутна двойка, стока или криптовалута. Тъй като това са ливъридж продукти, ще видите стойността на договора и необходимия марж. Тези данни могат да бъдат разгледани на уебсайта на брокера.

Снимката по-долу показва типична маска на поръчка на платформа за търговия. Това може да варира от доставчика до доставчика. Процедурата и данните за търговията обаче по принцип винаги са едни и същи.

Договор за CFD върху злато

Договор за CFD върху злато

Поради ливъридж, имате нужда само от по-малък гаранционен депозит (маржин), за да търгувате с по-висока стойност на договора. Ливъридж има много смисъл, защото някои активи се движат само в малки движения на цените на ден. Например, ако инвестирате само $100, ще има само няколко цента печалба/ загуба.

Особено в ден търговия, ливъридж е необходимо, защото човек иска да търгува само много малки движения на пазара. Загубите и печалбите могат да бъдат ограничени до всеки брокер. Задайте автоматично ограничение на загубите (Stop Loss) и цел печалба (Take Profit) чрез маската на поръчката.

Какво трябва да знаете за маската на поръчката:

  • Проста инвестиция в покачване или спадане на цените
  • Инвестирайте в всеки актив дори с малък капитал
  • Това е продукт с ливъридж, поради което само по-малък марж от действителната стойност на договора
  • Стоп-загубата и печалбата от тота печалба са цените, при които позицията се затваря автоматично (саморегулираема се)
  • Автоматичните отвори за поръчки са възможни за поръчки за лимити на всяка цена

5. Разходи и такси за търговия с ДЗР

За търговците има различни такси, които ще обясним в следните точки. Важно е да се разбере, че някои брокери предлагат сметка спред и комисионна сметка. Когато се плащат комисионни, спреда обикновено е много ниска.

Такси за търговия с ДЗР

Такси за търговия с ДЗР

Но благодарение на интернет можете да се смятате за късметлии. Разходите и таксите са паднали драматично в резултат на онлайн предлагането и продължават да падат година след година. Като цяло, днес плащате само част от таксите, които сте платили преди 20 години. Въпреки това, струва си да се обърне внимание, защото по-малко такси означава по-голяма печалба за вас.

Разходи и такси за CFD търговци:

  • Спред: Разлика между цената „купува“ и „продава“ при откриване на нова позиция. Може да зависи от пазарната ситуация.
  • Комисията: Фиксирана комисиона за търговия или търговски обем.
  • Ежедневни суапове: Това е такса за финансиране, която се заплаща, когато дадена позиция се държи за една нощ. CFD са деривати, финансирани с дълг. За специални активи лихвеният суап също може да бъде положителен.

Можете ли да станете богати, като търгувате CFD?

Неограничени печалби са възможни при търговия с CFD. Има правило:

По-високата стойност на инвестирания капитал, толкова по-голяма е печалбата или загубата.

С сметка от $ 500, е почти невъзможно да се печелят няколко милиона за кратко време. Но това не е невъзможно. По принцип, говори в областта на търговията на управление на риска на около 1% от общата сметка на позиция. Така че, ако имате сметка с кредит от $ 10.000, трябва да поемете риск от $ 100 в една сделка. Най-добрите търговци са търгували с коефициент на риск от печалбата от 1 към 3 или повече. Така че залагаш 100 долара и спечелиш 300 долара. Моля, имайте предвид обаче, че може да има и загуби.

Вижте примера за нарастващ CFD акаунт:

Нарастващ баланс по CFD сметка

Нарастващ баланс по CFD сметка

Колко бързо можете да постигнете успех зависи до голяма степен от себе си и метода, използван на пазарите. След като сте разработили безопасна и добра тактика за търговия, нищо не стои на пътя на печалбата ви.

Най-честите неуспехи от CFD търговците – Съвети "трикове:

Според нас опасността от договор за разлика се определя от самите търговци. Възможно е да загубите целия си търговски капитал за кратко време. Това обаче не следва да се случва при разумно управление на риска. Проблемът на повечето неуспешни търговци е, че те търгуват с твърде големи позиции на пазара.

1. Грешно време за търговия:

Обемът на търговията на борсата се основава на официалните часове за търговия на пазара. Въпреки че много пазари са електронно търгуеми 24 часа на ден, силните движения се основават на работното време. Търговията след извънчасови може да бъде по-малко печеливша.

2. Отваряне на неподготвен отвор:

Много търговци са склонни да се отвори търговия неподготвени. Най-важният факт е, че трябва да коригирате размера на позицията на профила си. Калкулаторите за размер на позицията също могат да помогнат.

3. Неправилно управление на риска и ливъридж:

Високото ниво може да донесе много предимства, особено ако искате да търгувате с много малки движения. Въпреки това, трябва да можете да оцените риска си по всяко време и да го коригирате според размера на профила си. Твърде висок риск може да предизвика силни, нелечими емоционални действия.

Риск от търговия с ДЗР

Търговията на фондовата борса никога не е безрискови. Трейдърът винаги се опитва да рискува капитала си, за да реализира по-голяма печалба. Хората, които не искат да поемат никакъв риск, трябва да държат ръцете си далеч от CFD търговията. Въпреки че CFD-та са много рискови, те са по-малко рискови от много други финансови продукти. С новите регламенти вече няма задължение за извършване на допълнителни изисквания, а в най-лошия случай сметката вече не може да се окаже в отрицателен баланс.

Риск от търговия с ДЗР:

  • Можете да загубите инвестираната сума пари.
  • CFD-та са ливъридж. Това може да бъде рисковано за вашия капитал.
  • Без чувствителен риск управление, ще се провали. Не използвайте твърде много пари за една позиция.

Заключение: ДЗР са добър начин да инвестирате на финансовите пазари

В миналото вече сме натрупали голям опит по темата „Договор за разлика“. Това е добра възможност за мен да участвам бързо и лесно на капиталовите пазари. Тествахме и изпробвахме голямо разнообразие от доставчици. Има, както във всяка област, добри и лоши брокери.

В обобщение, Договорът за разлика е перфектният финансов продукт за частния търговец. CFD брокери ви предлагат търговия от 1 €. Горните граници са отворени. С графичния анализ и различни показатели за търговия, можете да намерите перфектни позиции на пазарите.

Няма значение коя стратегия или метод следвате на финансовите пазари. Договорите за разлика са подходящи за всеки частен търговец. Започнете сега дори в безплатна демо сметка с нашите препоръчителни брокери.

Договорите за разлика са подходящи за всеки вид капитал. Това е лесен начин да се продължи или да се къса на пазари с ливъридж.

Trusted Broker Reviews Logo

(Предупреждение за риска: Вашият капитал е в риск)