Какво е CFD търговия? – Основен урок за начинаещи

Определение и обяснение на CFD: 

CFD е акронимът на „договор за разлика“. Това е извънборсов дериват, който може да се търгува с широк набор от активи. За разлика от класическата директна борсова търговия, CFD търговията има няколко предимства и предлага на инвеститора възможността да сключи инвестиция както с малък, така и с голям капитал. Можете да търгувате дълго или късо на различни пазари с ливъридж.

Както виждате на снимката по-горе, онлайн брокерът ви продава „договор за CFD“, който идва от доставчици на ликвидност като банки или маркет мейкъри със специални лицензи. Някои големи брокери също са доставчици на ликвидност. Банката/доставчикът на ликвидност поема насрещния риск и се хеджира на пазарите.

Факти за CFD търговията: 

• CFD са подходящи за всяка сума пари
• Търговия на нарастващи и падащи пазари (дълги и къси)
• Търговия с ливъридж
• Ниски такси за търговия
• Висока ликвидност на пазарите на CFD
• Можете да използвате професионални платформи за търговия

Как работят договорите за разлики?

Търсите ли ценна информация по темата „ДЗР“? – Тогава сте точно на тази страница. С повече от 7 години опит на финансовите пазари, ние ще обясним вълнуващата тема за договорите за разлика. На тази страница ще намерите основите и ценни съвети.

Договорите за разлика са договори извън гишето, които могат да бъдат закупени само от онлайн брокер. Когато търгувате с брокери, вие сключвате сделка срещу договор. Договорът се основава на основен актив (акция, валути, стока, криптовалути и др.) и имитира цената му 1:1. Като инвеститор вие не притежавате прекия базов актив, а само договора или иска срещу онлайн брокера.

Търговията със CFD винаги се осъществява между двете страни “Брокер” и „Търговец”. В следващите раздели ще ви обясним стъпка по стъпка как работи търговията с договори за разлика и какви рискове и възможности има.

Защо бяха разработени договорите за разлика (CFD)?

CFD са разработени през 20-ти век от голяма банка в Обединеното кралство, за да се избегне планиран борсов данък. Това трябваше да важи за всички сделки с акции. Данъкът може да бъде избегнат благодарение на умното разработване на договори за разлика. Днес те са популярен финансов продукт за частни търговци. Прочетете повече на Статия в Уикипедия.

Факти от историята: 

• Разработено в Обединеното кралство, за да се избегне борсов данък
• Разработено от големи банки
• Днес това е регулиран финансов продукт
• Популярен за много частни търговци

Предимства и недостатъци на CFD търговията

Най-голямото предимство на CFD е, че търговците/инвеститорите могат да инвестират във всеки актив с малко количество капитал. Търговците получават много бърз и лесен достъп до пазарите чрез онлайн брокер. Това, което беше много трудно преди няколко години, сега стана много лесно благодарение на интернет.

В следващата таблица сме обобщили всички предимства и недостатъци за вас:

Предимства:	Недостатъци:
Можете да започнете с малки суми пари	Има някои лоши брокери и измамници
Бърз достъп до финансовите пазари	Инвеститорите понякога подценяват риска
Защита от отрицателен баланс (не всички брокери)
Малки такси за търговия
Няма срок на валидност на договорите за CFD
Възможна е търговия с висок ливъридж
Можете лесно да сключите къси позиции на пазарите

Най-добрите брокери за търговци в нашите сравнения – получете професионални условия за търговия с регулиран брокер:

Брокер:	преглед:	Предимства:	Безплатен акаунт:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Спредове от 0,0 пипса # Без комисионни # Най-добрата платформа за начинаещи # Без скрити такси # Повече от 3000+ пазара	Реален акаунт от $ 20: Отворете своя безплатен акаунт (Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:2000 # Безплатен бонус # ECN сметки # MT4/MT5 # Крипто депозит/теглене	Реален акаунт от $ 10 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)
3. Изгодни пазари	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:500 # Висока ликвидност # Без повторни котировки # MT4/MT5 # Спредове от 0,0 пипса	Реален акаунт от $ 200 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)

Колко безопасно е търговията със CFD? – Това е регулиран финансов продукт

Договорите за разлика се считат за безопасни финансови продукти или деривати, ако се регулират от официални надзорни органи. Например европейският пазар за CFD брокери е изцяло в регулация. Европейските финансови регулатори налагат строги правила за разпространението на тези финансови продукти. Търговията с европейски лиценз се счита за особено безопасна.

Договорите за разлика бяха много непрозрачен и нерегулиран продукт с много свободи за брокерите. Това постепенно беше ограничено. Като цяло, добрите и известни CFD брокери обикновено имат няколко лиценза в и извън ЕС, тъй като тези компании оперират в международен план.

Популярни регулатори са: 

• Орган за финансово поведение (Обединено кралство) 
• Кипърска комисия по ценни книжа и борси (Кипър)
• Австралийска комисия по ценни книжа и инвестиции (Австралия)

Урок за търговия с CFD: как да търгувате CFD

Търговията със CFD не винаги е лесна за начинаещ. В следващите стъпки обаче ще обясним как точно да започнете успешна търговия с договори за разлики стъпка по стъпка. Дори на ниво начинаещи повечето трейдъри правят много грешки, затова ви съветваме да отворите CFD демо сметка и практикувайте търговия, преди да започнете да правите истински пари.

Гледайте също нашия пълен видео урок за CFD търговия: 

1. Изберете добър и надежден CFD брокер

Изборът на онлайн брокери в интернет е неограничен и не е лесен. Начинаещите са най-често объркани от това и обръщат внимание на грешните компоненти, когато избират доставчик. Компанията определено трябва да е регулирана, да предоставя добра оферта, ниски такси за търговия и необходимото обслужване.

В таблицата по-долу ще намерите победителите в нашия тест CFD брокери сравнение. Доставчиците са тествани от нас до последния детайл. В отделните прегледи можете също да прочетете повече информация за тези доставчици.

Най-добрите брокери за търговци в нашите сравнения – получете професионални условия за търговия с регулиран брокер:

Брокер:	преглед:	Предимства:	Безплатен акаунт:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Спредове от 0,0 пипса # Без комисионни # Най-добрата платформа за начинаещи # Без скрити такси # Повече от 3000+ пазара	Реален акаунт от $ 20: Отворете своя безплатен акаунт (Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:2000 # Безплатен бонус # ECN сметки # MT4/MT5 # Крипто депозит/теглене	Реален акаунт от $ 10 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)
3. Изгодни пазари	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:500 # Висока ликвидност # Без повторни котировки # MT4/MT5 # Спредове от 0,0 пипса	Реален акаунт от $ 200 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)

2. Отворете сметката за търговия с CFD

Създаването на сметка за търговия е лесно в наши дни. Създайте своята търговска сметка за няколко минути. Всичко, от което се нуждаете, е няколко лични данни, имейл адрес и правилен телефонен номер. След това акаунтът трябва да бъде заверен с необходимите документи.

Всички доставчици, показани по-горе, също ви предлагат безплатно CFD демо сметка с виртуален кредитен баланс за практикуване. Тази сметка имитира търговия с реални пари. За първи депозит в търговската сметка ще имате различни налични опции (Paypal, кредитна карта, банков превод и т.н.).

Как да отворите сметка за търговия: 

1. Открийте безплатна сметка за търговия с един от доставчиците, представени по-горе
2. Брокерът изисква лични данни от Вас (телефонен номер, адрес, име)
3. Търговската сметка трябва да бъде потвърдена със съответните документи (доказателство за пребиваване, лична карта)
4. Платформите за търговия могат да бъдат тествани в демо сметки с виртуален кредит
5. Депозитите работят в реално време чрез различни доставчици (Paypal, кредитна карта, електронни портфейли и други)

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)

3. Използвайте интелигентна платформа за търговия за анализ

Платформите за търговия на a CFD брокер предлагат разнообразни възможности за анализ на съществуващите активи. Налични са регулируеми инструменти за чертане и индикатори за технически анализ. Фундаментални данни (бизнес новини) или новини за акции също могат лесно да се преглеждат.

С помощта на платформите могат да се настроят собствени стратегии за търговия с CFD. За начинаещ все още не винаги е лесно да започне правилно. Затова определено трябва да разгледате безплатните учебни материали на гореспоменатите доставчици. Те също така предлагат уеб семинари и обучения за по-добро разбиране на търговията.

4. Как да отворите своята CFD позиция на пазарите

Търговията с CFD е структурирана по подобен начин при всеки доставчик, тъй като винаги е един и същ финансов продукт. Изберете акция, ETF, валутна двойка, стока или криптовалута. Тъй като това са продукти с ливъридж, ще видите стойността на договора и необходимия маржин. Тези данни можете да видите на уебсайта на брокера.

Картината по-долу показва типична маска на поръчка на платформа за търговия. Това може да варира от доставчик до доставчик. Процедурата и данните за търговията обаче по принцип винаги са едни и същи.

Поради ливъридж, имате нужда само от по-малък гаранционен депозит (марж) за търгуване на по-висока стойност на договора. Ливъридж има много смисъл, защото определени активи се движат само при малки ценови движения на ден. Например, ако инвестирате само $100, ще има само печалби/загуби от няколко цента.

Особенно в дневна търговия, ливъриджът е необходим, защото човек иска да търгува само с много малки движения на пазара. Загубите и печалбите могат да бъдат ограничени до всеки брокер. Задайте лимит за автоматична загуба (Stop Loss) и целева печалба (Take Profit) чрез маската на поръчката.

Какво трябва да знаете за маската за поръчка: 

• Проста инвестиция в нарастващи или падащи цени
• Инвестирайте във всеки актив, дори и с малък капитал
• Това е продукт с ливъридж, следователно се изисква само по-малък марж от действителната стойност на договора
• Стоп загубата и тейк печалбата са цени, при които позицията се затваря автоматично (саморегулируема)
• Възможни са автоматични отваряния на поръчки за лимитирани поръчки на всяка цена

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)

5. Разходи и такси за търговия с CFD

За търговците има различни такси, които ще обясним в следващите точки. Важно е да разберете, че някои брокери предлагат сметка за спред и комисионна сметка. Когато се плащат комисионни, спредът обикновено е много нисък.

Но благодарение на интернет можете да се смятате за късметлия. Разходите и таксите намаляха драстично в резултат на онлайн предлагането и продължават да падат година след година. Като цяло днес плащате само малка част от таксите, които сте плащали преди 20 години. Въпреки това си струва да му обърнете внимание, защото по-малкото такси означава по-голяма печалба за вас.

Разходи и такси за CFD търговци:

• Разпространение: Разлика между цената купува и продава при отваряне на нова позиция. Може да зависи от пазарната ситуация.
• Комисионна: Фиксирана комисионна за сделка или обем на търговия.
• Ежедневни суапове: Това е такса за финансиране, която се начислява, когато дадена позиция е задържана за една нощ. CFD са деривати с ливъридж, които се финансират от дълг. За специални активи лихвеният суап също може да бъде положителен.

Можете ли да станете богати чрез търговия с CFD?

С търговията със CFD са възможни неограничени печалби. Има правилото:

Колкото по-висок е инвестираният капитал, толкова по-висока може да бъде печалбата или загубата.

С акаунт от $ 500 е почти невъзможно да спечелите няколко милиона за кратко време. Но не е невъзможно. Като цяло, в областта на търговията с управление на риска се говори за около 1% от общата сметка на позиция. Така че, ако имате акаунт с $ 10 000 кредит, трябва да поемете риск от $ 100 в една сделка. Най-добрите търговци са търгували със съотношение печалба/риск от 1 към 3 или повече. Така че залагате $ 100 и печелите $ 300. Моля, имайте предвид обаче, че може да има и загуби.

Вижте примера за нарастваща CFD сметка: 

Колко бързо можете да постигнете успех зависи до голяма степен от вас самите и метода, използван на пазарите. След като сте разработили безопасна и добра тактика за търговия, нищо не пречи на вашата печалба.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)

Най-честите неуспехи на CFD търговците – Съвети и трикове:

Според нас опасността от договор за разлика се определя от самите търговци. Възможно е да загубите целия си търговски капитал за кратко време. Това обаче не трябва да се случва при разумно управление на риска. Проблемът на повечето неуспешни търговци е, че търгуват с твърде големи позиции на пазара.

1. Грешни часове за търговия:

Обемът на търговия на борсата се основава на официалните часове за търговия на пазара. Въпреки че много пазари могат да се търгуват електронно 24 часа на ден, силните движения се основават на работното време. Търговията след извънработно време може да бъде по-малко печеливша.

2. Неподготвено отваряне на позиция:

Много търговци са склонни да отворят сделка неподготвени. Най-важният факт, който трябва да запомните е, че трябва да коригирате размера на позицията на вашия акаунт. Калкулаторите за размера на позицията също могат да помогнат.

3. Грешно управление на риска и ливъридж:

Високото ниво може да донесе много предимства, особено ако искате да търгувате само с много малки движения. Трябва обаче да можете да оцените риска си по всяко време и да го коригирате спрямо размера на акаунта си. Твърде високият риск може да предизвика силни, необмислени емоционални действия.

Риск от CFD търговия

Борсовата търговия никога не е безрискова. Търговецът винаги се опитва да рискува капитала си, за да направи по-голяма печалба. Хората, които не искат да поемат никакъв риск, трябва да държат ръцете си далеч от търговията с CFD. Въпреки че CFD са много рискови, те са по-малко рискови от много други финансови продукти. С новите разпоредби вече няма задължение да се правят маржин колове и в най-лошия случай сметката вече не може да завърши с отрицателен баланс.

Риск при търговия с CFD: 

• Можете да загубите инвестираната сума пари.
• CFD са с ливъридж. Това може да бъде рисковано за вашия капитал.
• Без чувствително управление на риска ще се провалите. Не използвайте твърде много пари за една позиция.

Заключение: CFD са добър начин за инвестиране на финансовите пазари

В миналото вече сме натрупали много опит с темата за договора за разлика. Това е добра възможност за мен да участвам бързо и лесно на капиталовите пазари. Тествахме и изпробвахме голямо разнообразие от доставчици. Както във всяка сфера има добри и лоши брокери.

В обобщение, Договорът за разлика е идеалният финансов продукт за частния търговец. CFD брокери ви предлагаме да търгувате от 1 €. Горните граници са отворени. С анализа на графиките и различни индикатори за търговия можете също да намерите перфектни влизания на пазарите.

Няма значение коя стратегия или метод следвате на финансовите пазари. Договорите за разлика са подходящи за всеки частен търговец. Започнете сега дори в безплатна демо сметка с нашите препоръчани брокери.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Risk warning: 69% of retail CFD accounts lose money)

Вижте други статии за CFD търговия:

Последна актуализация на 27 януари 2023 г. от Arkady Müller