¿Qué es CFD Trading? – Tutorial básico para principiantes

Definición y explicación de CFD:

CFD es el acrónimo de “contrato por diferencia”. Es un derivado de venta libre que se puede negociar en una amplia gama de activos. A diferencia de la clásica negociación directa de la bolsa de valores, la negociación con CFD tiene varias ventajas y ofrece al inversor la posibilidad de concluir una inversión con capital pequeño y grande. Puede operar largo o corto en diferentes mercados con apalancamiento.

CFD Trading proveedores de liquidez

CFD Trading proveedores de liquidez

Como se ve en la imagen de arriba, el corredor en línea le está vendiendo un “contrato CFD” que proviene de proveedores de liquidez como bancos o creadores de mercado con licencias especiales. Algunos grandes corredores también son proveedores de liquidez. El banco/proveedor de liquidez está tomando la parte de riesgo contrario y se está coberturando en los mercados.

Datos de CFD Trading:

  • Los CFD son adecuados para cualquier cantidad de dinero
  • Negociación en mercados en ascenso y en caída (largo y corto)
  • Operar con apalancamiento
  • Bajas comisiones de negociación
  • Alta liquidez de los mercados de CFD
  • Puede utilizar plataformas de trading profesionales

¿Cómo funcionan los contratos por diferencia?

¿Está buscando información valiosa sobre el tema de los “CFDs”? – Entonces usted tiene exactamente razón en esta página. Con más de 7 años de experiencia en los mercados financieros, explicaremos el emocionante tema de los contratos por diferencia. En esta página, encontrará los conceptos básicos y consejos valiosos.

Los contratos por diferencia son contratos de venta libre que solo se pueden comprar a un corredor en línea. Al operar con intermediarios, se concluye una transacción para un contrato. El contrato se basa en un activo subyacente (acciones, divisas,materias primas, monedas criptográficas, etc.) e imita su precio 1:1. Como inversor, usted no es propietario del activo subyacente directo, sino sólo el contrato o reclamación contra el corredor en línea.

El trading CFD siempre ocurre entre las dos partes“Broker”y “Trader”. En las siguientes secciones, le explicaremos paso a paso cómo funciona el comercio con contratos por diferencia y qué riesgos y oportunidades hay.

nota:

Cfd Trading es arriesgado. Puedes perder tu dinero invertido.

¿Por qué se desarrollaron contratos por diferencia (CFDs)?

Los CFD fueron desarrollados en el siglo XX por un importante banco en el Reino Unido para evitar un impuesto de bolsa planificado. Esto era para aplicar a todas las transacciones con acciones. El impuesto podría evitarse gracias al inteligente desarrollo de contratos por diferencia. Hoy en día son un producto financiero popular para los comerciantes privados. Lee más en el artículo de Wikipedia.

Hechos de la historia:

  • Desarrollado en el Reino Unido para evitar un impuesto de bolsa
  • Desarrollado por los principales bancos
  • Hoy en día es un producto financiero regulado
  • Popular para muchos comerciantes privados

Ventajas y desventajas de CFD Trading

La mayor ventaja de los CFDs es que los operadores/inversores pueden invertir en cualquier activo con una pequeña cantidad de capital. Los operadores obtienen un acceso muy rápido y fácil a los mercados a través de un corredor en línea. Lo que fue muy difícil hace unos años se ha vuelto muy fácil gracias a Internet.

En la siguiente tabla hemos resumido todas las ventajas y desventajas para usted:

Ventajas:
Desventajas:
Usted puede comenzar con pequeñas cantidades de dinero
Hay algunos malos corredores y estafadores
Rápido acceso a los mercados financieros
Los inversores a veces subestiman el riesgo
Protección de saldo negativo (no todos los corredores)
Pequeñas comisiones comerciales
Sin fecha de caducidad de los contratos de CFD
Operar con alto apalancamiento es posible
Usted puede fácilmente ir corto en los mercados

¿Qué tan seguro es cfd trading? – Es un producto financiero regulado

Los contratos por diferencia se consideran productos financieros seguros o derivados si están regulados por autoridades oficiales de supervisión. Por ejemplo, el mercado europeo de brókeres CFD está totalmente regulado. Los reguladores financieros europeos imponen normas estrictas a la distribución de estos productos financieros. Operar bajo una licencia europea se considera particularmente seguro.

Regulador de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para CFDs

Regulador de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para CFDs

Los contratos de diferencia solían ser un producto muy opaco y no regulado con muchas libertades para los corredores. Esto fue restringido gradualmente. En general, los corredores de CFD buenos y conocidos suelen tener varias licencias dentro y fuera de la UE, ya que estas empresas operan internacionalmente.

Los reguladores populares son:

Tutorial sobre el comercio de CFD: Cómo operar con CFDs

Operar con CFDs no siempre es fácil para un principiante. Sin embargo, en los siguientes pasos, explicaremos exactamente cómo comenzar a operar con éxito con contratos por diferencias paso a paso. Incluso a nivel principiante, la mayoría de los comerciantes cometen muchos errores, por lo que le recomendamos que abra una cuenta demo CFD y practique el comercio antes de empezar a ganar dinero real.

Además, vea nuestro video tutorial completo sobre cfd trading:

1. Elija un bróker CFD bueno y confiable

La elección de los corredores en línea en Internet es ilimitada y no es fácil. Los principiantes se confunden principalmente con esto y prestan atención a los componentes equivocados al elegir un proveedor. La compañía definitivamente debe ser regulada, proporcionar una buena oferta, bajas tarifas de negociación, y el servicio necesario.

En la siguiente tabla encontrará a los ganadores de prueba de nuestra comparación de CFD Brokers. Los proveedores han sido probados por nosotros hasta el último detalle. En las revisiones individuales, también puede leer más información sobre estos proveedores.

Corredor:
Revisión:
Extensiones:
Ventajas:
Cuenta abierta:
1. IQ Option
Logotipo de IQ Option
A partir de 0.0 – 0.5 pips
+ FX & Opciones
+ Mejor plataforma
+ Comience con $ 10
+ Rendimiento 100%+
Comercio en vivo desde $10
2. BDSwiss
Logotipo de BDSwiss
A partir de 0,3 pips
+ Ofertas individuales
+ Señales comerciales
+ Servicio personal
+ Alto apalancamiento 1:500
Comercio en vivo desde $100
3. XM
Logotipo XM
A partir de 0.0 pips + 3.5$ comisión por 1 lote
+ Buenas condiciones
+ 1.000 Activos
+ Servicio personal
+ Micro cuentas
Comercio en vivo desde $5

2. Abra la cuenta de trading cfd

Configurar una cuenta de trading es fácil hoy en día. Crea tu cuenta de trading en unos minutos. Todo lo que necesita son algunos datos personales, una dirección de correo electrónico y un número de teléfono correcto. Después de eso, la cuenta debe ser verificada con los documentos necesarios.

Todos los proveedores mostrados anteriormente también le ofrecen una cuenta demo CFD gratuita con un saldo de crédito virtual para practicar. Esta cuenta imita el comercio con dinero real. Para un primer depósito en la cuenta de trading, tendrá varias opciones disponibles (PayPal, tarjeta de crédito, transferencia bancaria, etc.).

Formulario de registro de cuenta

Formulario de registro de cuenta

Cómo abrir una cuenta de trading:

  1. Abra una cuenta de trading gratuita con uno de los proveedores presentados anteriormente
  2. El bróker requiere datos personales de usted (número de teléfono, dirección, nombre)
  3. La cuenta de trading debe verificarse con los documentos apropiados (comprobante de residencia, documento de identidad)
  4. Las plataformas de trading se pueden probar en cuentas demo con crédito virtual
  5. Los depósitos funcionan en tiempo real a través de varios proveedores (PayPal, tarjeta de crédito, monederos electrónicos y más)

3. Utilice una plataforma de trading inteligente para el análisis

Las plataformas de negociación de un bróker CFD ofrecen una variedad de posibilidades de análisis de los activos existentes. Herramientas e indicadores de dibujo ajustables están disponibles para análisis técnico. Los datos fundamentales (noticias comerciales) o las noticias sobre acciones también se pueden ver fácilmente.

Las estrategias de negociación propias de CFD se pueden configurar con la ayuda de las plataformas. Para un principiante, todavía no siempre es fácil comenzar correctamente. Por lo tanto, definitivamente debe echar un vistazo a los materiales de aprendizaje gratuitos de los proveedores mencionados anteriormente. También ofrecen seminarios web y coachings para una mejor comprensión del comercio.

CFD Trading platfrom captura de pantalla

Captura de pantalla de la plataforma CFD Trading

4. Cómo abrir su posición de CFD en los mercados

El comercio de CFD está estructurado de manera similar con todos los proveedores, ya que siempre es el mismo producto financiero. Seleccione una acción, ETF, par de divisas, materias primas o criptomoneda. Como se trata de productos apalancados, verá el valor del contrato y el margen requerido. Estos datos se pueden ver en el sitio web del bróker.

La siguiente imagen muestra una máscara de pedido típica de una plataforma de trading. Esto puede variar de un proveedor a otro. Sin embargo, el procedimiento y los datos del comercio son en principio siempre los mismos.

Contrato cfd de oro

Contrato cfd de oro

Debido al apalancamiento,sólo necesita un depósito de seguridad más pequeño(margen)para operar con un valor de contrato más alto. El apalancamiento tiene mucho sentido porque ciertos activos solo se mueven en movimientos de precios pequeños por día. Por ejemplo, si invierte solo $100, solo habrá ganancias/pérdidas de unos pocos centavos.

Especialmente en el día de negociación,el apalancamiento es necesario, porque uno quiere operar sólo movimientos muy pequeños del mercado. Las pérdidas y ganancias pueden limitarse a todos los corredores. Establezca un límite automático de pérdidas (Stop Loss) y un objetivo de beneficio (Take Profit) a través de la máscara de pedido.

Lo que debe saber acerca de la máscara de pedido:

  • Una simple inversión en el aumento o la caída de los precios
  • Invertir en cualquier activo incluso con capital pequeño
  • Es un producto apalancado, por lo tanto, sólo se requiere un margen menor que el valor real del contrato
  • La stop loss y take profit son precios donde la posición se cierra automáticamente (autoajustable)
  • Las aperturas automáticas de pedidos son posibles por órdenes límite a cualquier precio

5. Costo y honorarios de CFD Trading

Para los comerciantes, hay diferentes tarifas, que vamos a explicar en los siguientes puntos. Es importante entender que algunos corredores ofrecen una cuenta de spread y una cuenta de comisión. Cuando se pagan comisiones, el diferencial suele ser muy bajo.

Tarifas para el comercio de CFD

Tarifas para el comercio de CFD

Pero gracias a internet puedes considerarte afortunado. Los costos y honorarios han disminuido drásticamente como resultado de la oferta en línea y continúan cayendo año tras año. Con todo, hoy pagas sólo una fracción de los honorarios que pagaste hace 20 años. Sin embargo, vale la pena prestar atención a, porque menos comisiones significan un mayor beneficio para usted.

Costos y tarifas para los operadores de CFD:

  • Propagación: Diferencia entre el precio de compra y venta al abrir una nueva posición. Puede depender de la situación del mercado.
  • Comisión: Comisión fija por volumen comercial o de negociación.
  • Intercambios diarios: Se trata de una tasa de financiación en la que se incurre cuando se mantiene un puesto de la noche a la mañana. Los CFD son derivados apalancados que se financian con deuda. Para activos especiales, el swap de tipos de interés también puede ser positivo.

¿Puede hacerse rico mediante el comercio de CFDs?

Los beneficios ilimitados son posibles con el comercio de CFD. Existe la regla:

Cuanto mayor sea el capital invertido, mayor puede ser el beneficio o la pérdida.

Con una cuenta de $ 500, es casi imposible ganar varios millones en poco tiempo. Pero no es imposible. En general, se habla en el área de negociación de la gestión de riesgos de alrededor del 1% de la cuenta total por posición. Así que si usted tiene una cuenta con $ 10.000 crédito, usted debe tomar un riesgo de $ 100 en un comercio. Los mejores operadores han negociado con una relación beneficio-riesgo de 1 a 3 o más. Así que apuestas $100 y ganas $300. Tenga en cuenta, sin embargo, que también puede haber pérdidas.

Vea el ejemplo de una cuenta cfd en crecimiento:

Creciente saldo de la cuenta CFD

Creciente saldo de la cuenta CFD

La rapidez con la que puede lograr el éxito depende en gran medida de usted y del método utilizado en los mercados. Una vez que haya desarrollado una táctica segura y buena para el comercio, nada se interpone en el camino de sus ganancias.

Los fallos más comunes por parte de los operadores de CFD – Consejos & trucos:

En nuestra opinión, el peligro de un contrato de diferencia es determinado por los propios comerciantes. Es posible perder todo su capital comercial en poco tiempo. Sin embargo, esto no debe suceder con una gestión de riesgos razonable. El problema de la mayoría de los operadores infructuosos es que comercian con posiciones demasiado grandes en el mercado.

1. Tiempos de negociación incorrectos:

El volumen de negociación de la bolsa se basa en las horas oficiales de negociación de un mercado. Aunque muchos mercados son transables electrónicamente las 24 horas del día, los fuertes movimientos se basan en el horario de apertura. Operar después de las horas libres puede ser menos rentable.

2. Apertura de posición no preparada:

Muchos comerciantes tienden a abrir un comercio sin preparación. El hecho más importante a recordar es que debe ajustar el tamaño de la posición de su cuenta. Calculadoras de tamaño de posición también pueden ayudar.

3. Gestión y apalancamiento de riesgos incorrectos:

Un alto nivel puede traer muchas ventajas, especialmente si sólo desea operar movimientos muy pequeños. Sin embargo, usted debe ser capaz de evaluar su riesgo en cualquier momento y ajustarlo al tamaño de su cuenta. Un riesgo demasiado alto puede causar acciones emocionales fuertes y mal consideradas.

Riesgo de negociación con CFD

La negociación bursátil nunca está libre de riesgos. Un comerciante siempre trata de arriesgar su capital para obtener un mayor beneficio. Las personas que no quieren correr ningún riesgo deben mantener sus manos fuera de CFD Trading. Aunque los CFD son muy riesgosos, son menos riesgosos que muchos otros productos financieros. Con la nueva normativa, ya no existe la obligación de realizar llamadas de margen y, en el peor de los casos, la cuenta ya no puede terminar en saldo negativo.

Riesgo de negociación cfd:

  • Puede perder su cantidad de dinero invertido.
  • Los CFD están apalancados. Esto puede ser arriesgado para su capital.
  • Sin una gestión de riesgos sensible, fallará. No use demasiado dinero para un puesto.

Conclusión: Los CFDs son una buena manera de invertir en los mercados financieros

En el pasado, ya hemos adquirido mucha experiencia con el tema del Contrato por Diferencia. Es una buena oportunidad para participar rápida y fácilmente en los mercados de capitales. Hemos probado y probado una amplia variedad de proveedores. Hay, como en todos los campos, corredores buenos y malos.

En resumen, el Contrato de Diferencia es el producto financiero perfecto para el operador privado. CFD Brokers le ofrecen operar a partir de 1€. Los límites superiores están abiertos. Con el análisis del gráfico y varios indicadores de trading, también puede encontrar entradas perfectas en los mercados.

No importa qué estrategia o método siga en los mercados financieros. Los contratos de diferencia son adecuados para todos los operadores privados. Comience ahora incluso en una cuenta demo gratuita con nuestros corredores recomendados.

Los contratos por diferencia son adecuados para cualquier tipo de capital. Es una manera fácil de ir largo o corto en los mercados con apalancamiento.

(Advertencia de riesgo: Su capital está en riesgo)