Vad är CFD-handel? – Grundläggande handledning för nybörjare

CFD definition och förklaring: 

CFD är förkortningen för "contract for difference". Det är ett OTC-derivat som kan handlas på ett brett utbud av tillgångar. I motsats till den klassiska direkta börshandeln har CFD-handel flera fördelar och ger investeraren möjligheten att avsluta en investering med litet såväl som stort kapital. Du kan handla long eller short på olika marknader med hävstång.

CFD Trading likviditetsleverantörer
CFD-handelslikviditetsleverantörer

Som du ser på bilden ovan säljer onlinemäklaren dig ett "CFD-kontrakt" som kommer från likviditetsleverantörer som banker eller marknadsgaranter med speciella licenser. Vissa stora mäklare är också likviditetsleverantörer. Banken/likviditetsgivaren tar motriskparten och säkrar sig på marknaderna.

Fakta om CFD-handel: 

  • CFD:er är lämpliga för vilken summa pengar som helst
  • Handel på stigande och fallande marknader (långa och korta)
  • Handel med hävstång
  • Låga handelsavgifter
  • Hög likviditet på CFD-marknader
  • Du kan använda professionella handelsplattformar

Hur fungerar avtal för skillnader?

Letar du efter värdefull information om ämnet "CFDs"? – Då har du helt rätt på den här sidan. Med mer än 7 års erfarenhet på de finansiella marknaderna kommer vi att förklara det spännande ämnet kontrakt för skillnad. På den här sidan hittar du grunderna och värdefulla tips.

Differenskontrakt är över-the-counter kontrakt som endast kan köpas från en nätmäklare. När du handlar med mäklare sluter du en transaktion för ett kontrakt. Kontraktet är baserat på en underliggande tillgång (aktie, valutor, råvaror, kryptovalutor, etc.) och imiterar dess pris 1:1. Som investerare äger du inte den direkta underliggande tillgången, utan endast kontraktet eller fordran mot nätmäklaren.

CFD-handel sker alltid mellan de två parterna "Mäklare” och ”handlare”. I de följande avsnitten kommer vi att förklara för dig steg för steg hur handel med kontrakt för skillnad fungerar och vilka risker och möjligheter som finns.

Notera:

CFD-handel är riskabelt. du kan förlora dina investerade pengar.

Varför utvecklades Contracts For Difference (CFD:er)?

CFD:er utvecklades på 1900-talet av en storbank i Storbritannien för att undvika en planerad börsskatt. Detta skulle gälla alla transaktioner med aktier. Skatten kunde undvikas tack vare den smarta utvecklingen av differenskontrakt. Idag är de en populär finansiell produkt för privata handlare. Läs mer på Wikipedia-artikel.

Fakta om historien: 

  • Utvecklad i Storbritannien för att undvika börsskatt
  • Utvecklad av stora banker
  • Idag är det en reglerad finansiell produkt
  • Populärt för många privata handlare

Fördelar och nackdelar med CFD-handel

Den största fördelen med CFD:er är att handlare/investerare kan investera i vilken tillgång som helst med en liten mängd kapital. Handlare får mycket snabb och enkel tillgång till marknaderna genom en onlinemäklare. Det som var väldigt svårt för några år sedan har nu blivit väldigt enkelt tack vare Internet.

I följande tabell har vi sammanfattat alla fördelar och nackdelar för dig:

Fördelar:
Nackdelar:
Du kan börja med små summor pengar
Det finns några dåliga mäklare och bedragare
Snabb tillgång till finansmarknaderna
Investerare underskattar ibland risken
Negativt saldoskydd (inte alla mäklare)
Små handelsavgifter
Ingen utgångstid för CFD-kontrakt
Handel med hög hävstång är möjlig
Du kan lätt gå kort på marknader

De bästa mäklarna för handlare i våra jämförelser – få professionella handelsvillkor med en reglerad mäklare:

Mäklare:
Recension:
Fördelar:
Gratis konto:
1. Capital.com
# Sprider från 0,0 pips
# Inga provisioner
# Bästa plattformen för nybörjare
# Inga dolda avgifter
# Mer än 3 500+ marknader
Livekonto från $ 20:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
2. RoboForex
# Hög hävstång upp till 1:2000
# gratis bonus
# ECN-konton
# MT4/MT5
# Krypto insättning/uttag
Livekonto från $ 10

(Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)
3. Vantage Markets
# Hög hävstång upp till 1:500
# Hög likviditet
# Inga återcitat
# MT4/MT5
# Sprider från 0,0 pips
Livekonto från $ 200

(Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)

Hur säker är CFD-handel? – Det är en reglerad finansiell produkt

Differenskontrakt anses vara säkra finansiella produkter eller derivat om de regleras av officiella tillsynsmyndigheter. Till exempel den europeiska marknaden för CFD-mäklare är helt reglerad. De europeiska finanstillsynsmyndigheterna inför strikta regler för distributionen av dessa finansiella produkter. Handel under en europeisk licens anses vara särskilt säker.

Financial Conduct Authority regulator (FCA) för CFD:er
Financial Conduct Authority regulator (FCA) för CFD:er

Contracts for Difference brukade vara en mycket ogenomskinlig och oreglerad produkt med många friheter för mäklare. Detta begränsades gradvis. Generellt sett har bra och välkända CFD-mäklare oftast flera licenser inom och utanför EU, då dessa företag verkar internationellt.

Populära regulatorer är: 

Handledning för CFD-handel: hur man handlar med CFD:er

Att handla CFD:er är inte alltid lätt för en nybörjare. Men i följande steg kommer vi att förklara exakt hur man startar framgångsrik handel med kontrakt för skillnader steg för steg. Även på nybörjarnivå gör de flesta handlare många misstag, så vi råder dig att öppna en CFD demokonto och träna på att handla innan du börjar göra verkliga pengar.

Se också vår fullständiga videohandledning om CFD-handel: 

1. Välj en bra och pålitlig CFD-mäklare

Valet av nätmäklare på internet är obegränsat och inte lätt. Nybörjare blir oftast förvirrade av detta och uppmärksammar fel komponenter när de väljer leverantör. Företaget bör definitivt vara reglerat, ge ett bra erbjudande, låga handelsavgifter och nödvändig service.

I tabellen nedan hittar du testvinnarna av vår CFD-mäklare jämförelse. Leverantörerna har testats av oss in i minsta detalj. I de enskilda recensionerna kan du även läsa mer information om dessa leverantörer.

De bästa mäklarna för handlare i våra jämförelser – få professionella handelsvillkor med en reglerad mäklare:

Mäklare:
Recension:
Fördelar:
Gratis konto:
1. Capital.com
# Sprider från 0,0 pips
# Inga provisioner
# Bästa plattformen för nybörjare
# Inga dolda avgifter
# Mer än 3 500+ marknader
Livekonto från $ 20:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
2. RoboForex
# Hög hävstång upp till 1:2000
# gratis bonus
# ECN-konton
# MT4/MT5
# Krypto insättning/uttag
Livekonto från $ 10

(Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)
3. Vantage Markets
# Hög hävstång upp till 1:500
# Hög likviditet
# Inga återcitat
# MT4/MT5
# Sprider från 0,0 pips
Livekonto från $ 200

(Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)

2. Öppna CFD-handelskontot

Att skapa ett handelskonto är enkelt nuförtiden. Skapa ditt handelskonto på några minuter. Allt du behöver är några personliga uppgifter, en e-postadress och ett korrekt telefonnummer. Därefter bör kontot verifieras med nödvändiga dokument.

Alla leverantörer som visas ovan erbjuder dig också en gratis CFD-demokonto med ett virtuellt saldo att öva på. Detta konto imiterar handel med riktiga pengar. För en första insättning på handelskontot kommer du då att ha olika alternativ tillgängliga (Paypal, kreditkort, banköverföring, etc.).

Kontoregistreringsformulär
Kontoregistreringsformulär

Så här öppnar du ett handelskonto: 

  1. Öppna ett gratis handelskonto hos en av leverantörerna som presenteras ovan
  2. Mäklaren kräver personuppgifter från dig (telefonnummer, adress, namn)
  3. Handelskontot måste verifieras med lämpliga dokument (bevis på bosättning, identitetskort)
  4. Handelsplattformarna kan testas på demokonton med virtuell kredit
  5. Insättningar fungerar i realtid via olika leverantörer (Paypal, kreditkort, e-plånböcker och mer)

Handla mer än 3 500+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

3. Använd en intelligent handelsplattform för analys

Handelsplattformarna för en CFD-mäklare erbjuda en mängd olika analysmöjligheter av befintliga tillgångar. Justerbara ritverktyg och indikatorer finns tillgängliga för teknisk analys. Grundläggande data (affärsnyheter) eller nyheter om aktier kan också enkelt ses.

Egna CFD-handelsstrategier kan sättas upp med hjälp av plattformarna. För en nybörjare är det ändå inte alltid lätt att få rätt start. Därför bör du definitivt ta en titt på det kostnadsfria läromedlet från de ovan nämnda leverantörerna. De erbjuder också webbseminarier och coachningar för en bättre förståelse för handel.

CFD Trading platform skärmdump

4. Hur du öppnar din CFD-position på marknaderna

CFD-handel är lika strukturerat hos alla leverantörer eftersom det alltid är samma finansiella produkt. Välj en aktie, ETF, valutapar, råvara eller kryptovaluta. Eftersom dessa är hävstångsprodukter kommer du att se kontraktsvärdet och den nödvändiga marginalen. Dessa uppgifter kan ses på mäklarens webbplats.

Bilden nedan visar en typisk ordermask för en handelsplattform. Detta kan variera från leverantör till leverantör. Förfarandet och uppgifterna för handeln är dock i princip alltid desamma.

Guld CFD-kontrakt
Guld CFD-kontrakt

Pågrund av inflytande, du behöver bara en mindre deposition (marginal) för att handla ett högre kontraktsvärde. Inflytande är mycket vettigt eftersom vissa tillgångar bara rör sig i små prisrörelser per dag. Om du till exempel bara investerar $100 blir det bara vinster/förluster på några få cent.

Speciellt i dagshandel, är hävstångseffekt nödvändig, eftersom man bara vill handla med mycket små rörelser på marknaden. Förlusterna och vinsterna kan begränsas till varje mäklare. Ställ in en automatisk förlustgräns (Stop Loss) och vinstmål (Take Profit) via ordermasken.

Vad du bör veta om beställningsmasken: 

  • En enkel investering i stigande eller fallande priser
  • Investera i vilken tillgång som helst även med litet kapital
  • Det är en hävstångsprodukt, därför krävs endast en mindre marginal än det faktiska kontraktsvärdet
  • Stop loss och take profit är priser där positionen stängs automatiskt (självjusterbar)
  • Automatiska orderöppningar är möjliga per limitorder till vilket pris som helst

Handla mer än 3 500+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

5. Kostnader och avgifter för CFD-handel

För handlare finns det olika avgifter, som vi kommer att förklara i följande punkter. Det är viktigt att förstå att vissa mäklare erbjuder ett spridningskonto och ett provisionskonto. När provisioner betalas är spridningen vanligtvis mycket låg.

Avgifter för CFD-handel
Avgifter för CFD-handel

Men tack vare internet kan du betrakta dig själv som lyckligt lottad. Kostnaderna och avgifterna har sjunkit dramatiskt till följd av onlineerbjudandet och fortsätter att sjunka år efter år. Sammantaget betalar du idag bara en bråkdel av de avgifter du betalade för 20 år sedan. Ändå är det värt att uppmärksamma, eftersom färre avgifter innebär en större vinst för dig.

Kostnader och avgifter för CFD-handlare:

  • Sprida: Skillnad mellan köp- och säljpris vid öppning av en ny position. Kan bero på marknadsläget.
  • Provision: Fast provision per handel eller handelsvolym.
  • Dagliga byten: Detta är en finansieringsavgift som uppstår när en position hålls över natten. CFD:er är derivat med hävstång som finansieras med skulder. För specialtillgångar kan även ränteswappen vara positiv.

Kan du bli rik genom att handla med CFD:er?

Obegränsade vinster är möjliga med CFD-handel. Det finns regeln:

Ju högre investerat kapital, desto högre kan vinsten eller förlusten bli.

Med ett konto på $ 500 är det nästan omöjligt att tjäna flera miljoner på kort tid. Men det är inte omöjligt. Generellt talar man inom handelsområdet riskhantering om cirka 1% av det totala kontot per position. Så om du har ett konto med $ 10.000 kredit bör du ta risken på $ 100 i en handel. De bästa handlarna har handlat med ett vinst-riskförhållande på 1 till 3 eller mer. Så du satsar $ 100 och vinner $ 300. Observera dock att det också kan bli förluster.

Se exemplet på ett växande CFD-konto: 

Växande CFD-kontosaldo
Växande CFD-kontosaldo

Hur snabbt du kan nå framgång beror till stor del på dig själv och den metod som används på marknaderna. När du väl har utvecklat en säker och bra taktik för handel står ingenting i vägen för din vinst.

Handla mer än 3 500+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

De vanligaste felen av CFD-handlare – Tips & tricks:

Enligt vår mening bestäms faran för ett differenskontrakt av näringsidkarna själva. Det är möjligt att förlora allt sitt handelskapital på kort tid. Detta bör dock inte ske med rimlig riskhantering. Problemet med de flesta misslyckade handlare är att de handlar med alldeles för stora positioner på marknaden.

1. Fel handelstider:

Handelsvolymen för börsen är baserad på de officiella öppettiderna för en marknad. Även om många marknader är elektroniskt omsättbara 24 timmar om dygnet är de starka rörelserna baserade på öppettiderna. Handel efter öppettiderna kan vara mindre lönsamt.

2. Oförberedd positionsöppning:

Många handlare tenderar att öppna en handel oförberedd. Det viktigaste att komma ihåg är att du måste justera positionsstorleken på ditt konto. Positionsstorleksräknare kan också hjälpa.

3. Fel riskhantering och hävstångseffekt:

En hög nivå kan ge många fördelar, speciellt om du bara vill handla mycket små rörelser. Du bör dock när som helst kunna bedöma din risk och anpassa den till din kontostorlek. En för hög risk kan orsaka starka, ogenomtänkta emotionella handlingar.

Risk för CFD-handel

Börshandel är aldrig riskfri. En handlare försöker alltid riskera sitt kapital för att göra en större vinst. Människor som inte vill ta någon risk bör hålla händerna borta från CFD-handel. Även om CFD:er är mycket riskabla, är de mindre riskabla än många andra finansiella produkter. Med det nya regelverket finns det inte längre någon skyldighet att göra marginalsamtal och i värsta fall kan kontot inte längre hamna i ett negativt saldo.

Risk för CFD-handel: 

  • Du kan förlora din investerade summa pengar.
  • CFD:er är belånade. Detta kan vara riskabelt för ditt kapital.
  • Utan känslig riskhantering kommer du att misslyckas. Använd inte för mycket pengar för en position.

Slutsats: CFD:er är ett bra sätt att investera på finansmarknaderna

Tidigare har vi redan fått mycket erfarenhet av ämnet Contract for Difference. Det är ett bra tillfälle för mig att snabbt och enkelt delta på kapitalmarknaderna. Vi har testat och provat en mängd olika leverantörer. Det finns, som på alla områden, bra och dåliga mäklare.

Sammanfattningsvis är Contract for Difference den perfekta finansiella produkten för den privata näringsidkaren. CFD-mäklare erbjuder dig handel från 1€. De övre gränserna är öppna. Med diagramanalysen och olika handelsindikatorer kan du också hitta perfekta inträden på marknaderna.

Det spelar ingen roll vilken strategi eller metod du följer på finansmarknaderna. Contracts for Difference är lämpliga för alla privata handlare. Börja nu även i ett gratis demokonto med våra rekommenderade mäklare.

Contracts for Difference är lämpliga för alla typer av kapital. Det är ett enkelt sätt att gå long eller short på marknader med hävstång 5 av 5 stjärnor (5 / 5)

logotyp för betrodda mäklare recensioner

Trusted Broker Reviews

Erfarna handlare sedan 2013

Handla mer än 3 500+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 79% av CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

Se andra artiklar om CFD-handel:

Senast uppdaterad den 27 januari 2023 av Arkady Müller