Πώς να αγοράσετε κινέζικο γιουάν – Εκμάθηση

Καθώς η κινεζική οικονομία συνεχίζει να διαδραματίζει ολοένα και πιο σημαντικό ρόλο στο διεθνές εμπόριο και το γιουάν εξακολουθεί να είναι αποδεκτό, όλο και περισσότεροι επενδυτές αναζητούν τρόπους πρόσβασης στο κινεζικό νόμισμα. Το κινεζικό γουάν εξακολουθεί να είναι ελαφρώς συνδεδεμένο με το Αμερικάνικο δολλάριο και δεν είναι ακόμα πλήρως διαπραγματεύσιμες, αλλά πλησιάζει γρήγορα αυτή την κατάσταση και γίνεται φθηνότερη για τους επενδυτές. Οι επενδυτές έχουν πολλές επιλογές για να επενδύσουν σε RMB, συμπεριλαμβανομένης της άμεσης αγοράς RMB και της διατήρησής του σε μετρητά, της επένδυσης σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κατέχει RMB και της αγοράς συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης RMB. Ωστόσο, κάθε επένδυση έχει τη δική της τα δικά μοναδική αίσθηση.

Αναπτυσσόμενη οικονομία

Καθώς η κινεζική οικονομία συνεχίζει να επεκτείνεται και η Κίνα αναδύεται γρήγορα από τη θέση της στην αγορά για να γίνει η κορυφαία οικονομία στον κόσμο συνολικά, η αξία του κινεζικό γουάν αυξάνεται σημαντικά παγκοσμίως. Η δέσμευση της Κίνας για μια πιο κρίσιμη θέση στην παγκόσμια χρηματοπιστωτική οικονομία αντικατοπτρίστηκε στη δημιουργία του Asian Infrastructure Investment Bank (AIIB) και ετοιμότητα κρίσης, ένα είδος μίνι-ΔΝΤ για την περιοχή Ασίας-Ειρηνικού.

Για την περαιτέρω ενίσχυση της θέσης της Κίνας, η Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) έχει προσθέσει το κινεζικό γουάν στον αποθεματικό της κατάλογο, το οποίο θα χρησιμοποιηθεί εν μέρει για τις εργασίες της κεντρικής τράπεζας. Το κινεζικό γουάν και το ρενμίνμπι χρησιμοποιούνται συχνά ως νομίσματα ανταλλαγής στην Κίνα. Ωστόσο, το γιουάν θεωρείται το επίσημο νόμισμα της Κίνας. Το κινεζικό γουάν χρησιμοποιείται για τη διευκόλυνση παγκόσμιων και χρηματοοικονομικών συναλλαγών και χρησιμοποιείται συχνά στο εξωτερικό (εκτός Κίνας), ενώ το ρενμίνμπι χρησιμοποιείται συχνότερα σε ξηρά εντός της Κίνας.

Διαχείριση κεφαλαίου

Ωστόσο, η κινεζική κυβέρνηση εξακολουθεί να ελέγχει την αξία του γιουάν και της συναλλαγματικής ισοτιμίας γιουάν και ελέγχει την κίνηση κεφαλαίων, εμποδίζοντας τους Κινέζους επενδυτές να αποσύρουν χρήματα από την Κίνα. Είναι απίθανο το γιουάν ή το Ρενμίνμπι να αντικαταστήσουν το δολάριο ΗΠΑ ως παγκόσμιο απόθεμα έως ότου η Κίνα μπορέσει να κινήσει ελεύθερα το νόμισμά της και οι επενδύσεις να κινηθούν ελεύθερα τόσο σε εγχώριο όσο και σε διεθνές επίπεδο. Τα αποθέματα χρησιμοποιούνται για τον καθορισμό τιμών για εμπορεύματα όπως ο χρυσός και το αργό πετρέλαιο και για την προώθηση του παγκόσμιου εμπορίου σε αναπτυσσόμενες χώρες όπου οι συναλλαγματικές ισοτιμίες και τα χρηματοπιστωτικά συστήματα είναι λιγότερο σταθερά. Ωστόσο, δεν είναι υπερβολή να πούμε ότι το Κινεζικό νόμισμα έχει γίνει το διεθνές εμπορικό κέντρο.

Κρατήστε μετρητά σε γιουάν

Τράπεζα της Κίνας έχει υποκαταστήματα στη Νέα Υόρκη, το Σικάγο και το Λος Άντζελες, όπου οι επενδυτές μπορούν να ανοίξουν λογαριασμούς ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης ή υψηλής απόδοσης σε δολάρια ΗΠΑ, αλλά βρίσκονται σε Ονομασία RMB. Ο επενδυτής πρέπει να μετατρέψει τα χρήματα πίσω σε δολάρια ΗΠΑ για να αποσύρει. Όσο διατηρούν τα χρήματά τους σε αυτόν τον λογαριασμό, οι επενδυτές θα επωφεληθούν από την ανατίμηση του κινεζικού νομίσματος.

Τράπεζα TIAA προσφέρει επίσης την ευκαιρία να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό RMB μέσω ενός λογαριασμού ταμιευτηρίου WorldCurrency Access. Ελάχιστη κατάθεση $2500 απαιτείται για το άνοιγμα λογαριασμού. Πληροίτε τα κριτήρια για IRA και ενδέχεται να ισχύουν μηνιαίες χρεώσεις υπηρεσιών. Εφόσον δεν μπορείτε να αποκτήσετε RMB, οι αναλήψεις είναι δυνατές μόνο σε USD. Ωστόσο, οι μετατροπές νομισμάτων συνήθως έχουν α 1% spread που ενσωματώνεται ή προστίθεται στο ποσοστό μετατροπής.

Πώς να ανταλλάξετε κινέζικο νόμισμα

Εάν χρειάζεστε μια αρκετά μεγάλη στρατηγική ή θέλετε να αξιοποιήσετε στο έπακρο τα χρήματά σας, αλλάξτε τα χρήματά σας σε RMB. Δυστυχώς, αυτή δεν είναι μια καθολική διαδικασία.

Οι πιο συνηθισμένοι τρόποι ανταλλαγής κινεζικών γουάν είναι:

• Παραγγείλετε RMB από την τράπεζά σας

Οι περισσότερες τράπεζες εκτός Κίνας δεν έχουν πολλά ξένα νομίσματα στη διάθεσή τους, επομένως θα χρειαστεί να προπαραγγείλετε RMB. Δυστυχώς, δεν μπορείτε να πάτε στην τράπεζα και να πάρετε όσο νόμισμα θέλετε. Η τιμή αγοράς εξαρτάται από την ισοτιμία της τράπεζας τη στιγμή της παραγγελίας και διαφέρει ελαφρώς από τράπεζα σε τράπεζα.

Ανταλλάξτε το νόμισμά σας σε κινέζικο γιουάν στο αεροδρόμιο ή στο ξενοδοχείο σας. Όταν ταξιδεύετε στο εξωτερικό, μπορείτε να βρείτε κιόσκια ανταλλαγής συναλλάγματος όταν κάνετε κρατήσεις σε αεροδρόμια και ξενοδοχεία. Αυτός είναι ο πιο βολικός τρόπος για να αγοράσετε RMB, αλλά κοστίζει μια τρομερή συναλλαγματική ισοτιμία. Εξαιτίας αυτού, τα περίπτερα είναι ο λιγότερο αγαπημένος μου τρόπος για να πάρω γιουάν.

• Ανάληψη RMB από ΑΤΜ

Οι περισσότεροι ξένοι ταξιδιώτες χρησιμοποιούν συνήθως Κινεζικά ΑΤΜ καθώς είναι πολύ βολικό να συλλέγουν μετρητά. Τα ΑΤΜ βρίσκονται σχεδόν σε κάθε γωνία (και αεροδρόμια) και συνήθως έχουν λογικές συναλλαγματικές ισοτιμίες. Προσοχή όμως: οι χρεώσεις μπορεί να αυξηθούν. Παραγγείλετε τουλάχιστον $5 σε προμήθεια στην τοπική σας τράπεζα και το ποσό που σας χρεώνει η τράπεζά σας στο σπίτι.

(Προειδοποίηση κινδύνου: Το κεφάλαιό σας μπορεί να κινδυνεύει)

Ανταλλάξτε κινεζικό γιουάν σε μια τοπική τράπεζα

Αυτός είναι ο φθηνότερος τρόπος ανταλλαγής κινεζικών γουάν. Δεν υπάρχουν χρεώσεις και έχετε πάντα τις καλύτερες συναλλαγματικές ισοτιμίες από τις κινεζικές τράπεζες. Το πρόβλημα είναι ότι μπορείς να μείνεις αρκετά στην τράπεζα και να συναντήσεις γλωσσικά εμπόδια. Η αλλαγή μεγάλων χρημάτων εξοικονομεί χρήματα. Εάν είναι λιγότερο από μερικές χιλιάδες γιουάν, είναι καλύτερο να χρησιμοποιήσετε ένα αυτόματο μηχάνημα ανάληψης μετρητών.

κινεζική συναλλαγματική ισοτιμία

Το κινεζικό νόμισμα δεν μπορεί να ανταλλάσσεται ελεύθερα. Με άλλα λόγια, το RMB Η συναλλαγματική ισοτιμία μερικές φορές επηρεάζεται από την κυβέρνηση και είναι δύσκολο να προβλεφθεί. Στην πραγματικότητα, στην κινεζική κυβέρνηση δεν αρέσουν οι μεγάλες διακυμάνσεις της ισοτιμίας του γιουάν και συχνά παρεμβαίνει για να τις αποφύγει. Υπάρχουν ιστότοποι όπου μπορείτε να δείτε την επίσημη ισοτιμία για RMB σε πραγματικό χρόνο, και χρησιμοποιείται επίσης για την αλλαγή RMB ενώ ταξιδεύετε στην Κίνα.

Εάν πιστεύετε ότι το νόμισμα της χώρας σας (π.χ. δολάριο ΗΠΑ ή ευρώ) θα ενισχυθεί έναντι του γιουάν στο μέλλον, μπορείτε να κάνετε κράτηση και να το πληρώσετε πληρώνοντας μόνο 10% της τιμής του ταξιδιού την ώρα κλεισίματος. Πληρώστε τα υπόλοιπα σε μια ευνοϊκή συναλλαγματική ισοτιμία καθώς το ταξίδι σας πλησιάζει. Εν τω μεταξύ, εάν περιμένετε το νόμισμά σας να αποδυναμωθεί έναντι του γιουάν στο μέλλον, μπορείτε να μπλοκάρετε τη συναλλαγματική ισοτιμία προπληρώνοντας έως 100% του ναύλου. Εάν δεν γνωρίζετε πώς αλλάζει η συναλλαγματική ισοτιμία RMB, μπορείτε να πληρώσετε 50% της τιμής του ταξιδιού τη στιγμή της κράτησης και το υπόλοιπο καθώς πλησιάζει το ταξίδι. Οπότε στην πραγματικότητα πληρώνετε με τη μέση τιμή.

Επενδύστε σε RMB μέσω ETF ή ETN

Ένας άλλος τρόπος για να επενδύσετε στο RMB είναι μέσω εμπορικών συναλλαγματικών κεφαλαίων (ETF) που έχουν σχεδιαστεί για να λειτουργούν με την αξία του κινεζικού γουάν. Ένα από αυτά είναι το κινεζικό χαρτοφυλάκιο ομολόγων Yuan Dim Sum της Invesco. Αν και εκδίδεται εκτός Κίνας, αυτό το ETF εξακολουθεί να επενδύεται σε ένα χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίων μηδενικών ομολόγων σε RMB. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει ισοδύναμα κέρδη κεφαλαίου σε RMB, τα οποία είναι γενναιόδωρες μερισματικές αποδόσεις που κυμαίνονται από 3.50% σε 4.00% ετησίως. Ένα μέρισμα είναι συνήθως μια πληρωμή σε μετρητά σε έναν επενδυτή με αντάλλαγμα μια επένδυση σε εγγύηση, αμοιβαίο κεφάλαιο ή μετοχή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει επίσης τη δυνατότητα για κέρδη κεφαλαίου από την ανάπτυξη των ομολόγων.

Ένα από τα ETF RMB με τις περισσότερες συναλλαγές είναι το WyfdomTree Dreyfus Κινεζικό Ταμείο Γιουάν. Το αμοιβαίο κεφάλαιο στοχεύει να αντανακλά τη δυναμική των επιτοκίων στην Κίνα και την αξία του γιουάν έναντι του δολαρίου ΗΠΑ. Υπάρχει επίσης ένας κινεζικός φορέας αγοράς Renminbi/ETN που παρακολουθεί το S&P RMB Σύνθετος δείκτης γιουάν για τη μέτρηση της συνολικής απόδοσης του γιουάν έναντι του δολαρίου ΗΠΑ. Τα ETN είναι παρόμοια με τα ETF, με τη διαφορά ότι συνήθως επενδύουν σε περιουσιακά στοιχεία εκτός από μετοχές. Το υποκείμενο διανυσματικός δείκτης αγοράς ETN περιέχει απροσπέλαστη αστάθεια 3 μηνών γιουάν/προθεσμιακά συμβόλαια νομίσματος.

Ένα προθεσμιακό συμβόλαιο ανταλλαγής καθορίζει τη συναλλαγματική ισοτιμία και για τις δύο πλευρές σήμερα, επιτρέποντας στα δύο μέρη να ανταλλάξουν τα δύο νομίσματα, τα οποία θα διακανονιστούν κάποια στιγμή στο μέλλον. Το αρχικό προθεσμιακό συμβόλαιο διακανονίζεται ή λήγει κατά τη λήξη. Η διαφορά της συναλλαγματικής ισοτιμίας μεταξύ της πραγματικής συναλλαγής και της αντίθεσης είναι το κέρδος ή η απώλεια της μεταβολής της συναλλαγματικής ισοτιμίας. Η καθαρή διαφορά υπολογίζεται συνήθως σε δολάρια και το γιουάν δεν αλλάζει χέρια.

Το μέλλον του κινεζικού γουάν και των συναλλαγών συναλλάγματος

Επενδυτές που θέλουν να αυξήσουν τα δικά τους Επένδυση RMB μέσω μόχλευσης κεφαλαίων μπορεί να εξετάσει το ενδεχόμενο διαπραγμάτευσης συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης νομισμάτων ή αγορές συναλλάγματος. Οι συναλλαγές με μόχλευση χρησιμοποιούν κεφάλαια δανείου για να αυξήσουν τις αποδόσεις ή τις αποδόσεις της επένδυσης. Ωστόσο, όπως η μόχλευση αυξάνει τα κέρδη, έτσι και οι ζημίες μπορούν να αυξηθούν.

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Yuan/RMB διαπραγματεύονται με το σύμβολο RMB στο Χρηματιστήριο Εμπορευμάτων Σικάγου (CME). Διατίθενται επίσης επιλογές συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης RMB. Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι χρηματοοικονομικά παράγωγα επειδή αντλούν την αξία τους από την υποκείμενη επένδυση. Τα προθεσμιακά συμβόλαια μπορούν να χρησιμοποιηθούν για κερδοσκοπία νομισμάτων και εμπορευμάτων. Ωστόσο, σε αντίθεση με τα προθεσμιακά συμβόλαια, όπου το ποσό και η ημερομηνία διακανονισμού μπορούν να προσαρμοστούν, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ορίζουν μια ημερομηνία λήξης και μια τυποποιημένη ημερομηνία.

Ένας περιορισμένος αριθμός διαμεσολαβητών νομισμάτων προσφέρεται για διαπραγμάτευση του ζεύγους νομισμάτων Δολάριο ΗΠΑ-RMB (USD/CNY). Αυτός ο τύπος επένδυσης είναι πολύ φιλικός προς τη μόχλευση, επομένως είναι κατάλληλος μόνο για επενδυτές που επιθυμούν να λάβουν α υψηλότερο επίπεδο κινδύνου αυτό συνεπάγεται πολύ υψηλότερη απόδοση.

Συμπέρασμα – Εκμεταλλευτείτε αυτή τη γνώση για το κινεζικό νόμισμα!

Καθώς η οικονομία της Κίνας συνεχίζει να επεκτείνεται, το γιουάν αναγνωρίζεται παγκοσμίως. Ένας επενδυτής μπορεί να ανοίξει έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου σε USD για να τοποθετήσει μια θέση σε RMB, αλλά αυτός ο λογαριασμός αναφέρεται ως RMB. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να αγοράσουν διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που αντικατοπτρίζουν την απόδοση του κινεζικού γουάν.

(Προειδοποίηση κινδύνου: Το κεφάλαιό σας μπορεί να κινδυνεύει)

Συχνές ερωτήσεις – Οι πιο δημοφιλείς ερωτήσεις σχετικά με την αγορά του κινεζικού γουάν:

Τελευταία Ενημέρωση στις Φεβρουάριος 17, 2023 από Andre Witzel