ब्रोकर क्या है? - शुरुआती के लिए स्पष्टीकरण

ब्रोकर क्या है और यह कैसे काम करता है - निम्नलिखित लेख में, हम चरण दर चरण समझाएंगे कि ब्रोकर का क्या अर्थ है। वित्तीय बाजारों में निवेश के संबंध में "दलाल" शब्द बार-बार प्रकट होता है। ऑनलाइन ट्रेडिंग में 8 से अधिक वर्षों के अनुभव के साथ, हमने पहले ही निवेश क्षेत्र में कई दलालों और प्रदाताओं का परीक्षण किया है। अपने निवेश की तैयारी के लिए आज ही सबसे महत्वपूर्ण जानकारी जानें।

आप इस लेख में क्या सीखेंगे:

  • ब्रोकर परिभाषा
  • ब्रोकर कैसे काम करता है?
  • ब्रोकर पैसे कैसे कमाता है?
  • आपको दलाल की आवश्यकता क्यों है?
  • प्रकार और अंतर
  • सबसे अच्छा ब्रोकर चुनना

ब्रोकर की परिभाषा:

एक दलाल ग्राहक और वित्तीय बाजार के बीच वित्तीय उत्पादों और निवेश का एक मध्यस्थ है। ब्रोकर बाजारों तक सीधी पहुंच देता है। ब्रोकर क्लाइंट की ओर से ट्रेड कर सकते हैं या क्लाइंट को खुद ट्रेड करने दे सकते हैं। यह एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म या टेलीफोन द्वारा निर्देश के माध्यम से किया जाता है। इसी तरह, दलालों का उपयोग विभिन्न ग्राहकों के बीच बड़े लेनदेन की व्यवस्था करने के लिए किया जाता है।

काम पर दलाल
काम पर दलाल

ब्रोकर कैसे बनें?

"दलाल" शब्द अमेरिकी उपयोग से आया है। वहाँ, एक वित्तीय कंपनी के कर्मचारियों को दलाल भी कहा जाता है। आप कंपनी को ब्रोकर कह सकते हैं या कर्मचारी को ब्रोकर कह सकते हैं। लेकिन मुझे लगता है कि सबसे अच्छा उपयोग पूरी कंपनी को ब्रोकर कहना है।

ब्रोकर बनने के लिए, आप वित्तीय उत्पाद बेचने वाली कंपनी में नौकरी के लिए आवेदन कर सकते हैं, लेकिन रियल एस्टेट सेल्समैन को भी अक्सर ब्रोकर कहा जाता है। इस लेख में, हम खुद को केवल वित्तीय क्षेत्र तक ही सीमित रखेंगे। एक दलाल का मुख्य कार्य, जो एक कर्मचारी है, उत्पादों की प्रत्यक्ष बिक्री तक सीमित है। इसके लिए आपको "सेल्स" में ज्ञान और कौशल की आवश्यकता होती है। कंपनी के आधार पर, यदि आप ब्रोकर/विक्रेता के रूप में शामिल होना चाहते हैं तो ज्यादातर समय उच्च डिग्री की आवश्यकता नहीं होती है।

अगर आप ऑनलाइन ब्रोकर या ब्रोकरेज कंपनी खोलना चाहते हैं तो आपको पहले काफी पूंजी की जरूरत होगी। पूंजी शुरू किए बिना ब्रोकर शुरू करना असंभव है। निम्नलिखित लागतें खर्च की जाएंगी:

  • लाइसेंस के लिए लागत
  • सॉफ्टवेयर की लागत
  • कर्मचारियों के लिए लागत
  • वकीलों के लिए लागत
  • विज्ञापन और मार्केटिंग की लागत

अधिकांश देशों के विनियम एक निश्चित शेयर पूंजी निर्धारित करते हैं। यह आमतौर पर $500000 से अधिक की राशि है। एक दलाल के पीछे आमतौर पर एक बड़ा बुनियादी ढांचा होता है, जिसकी योजना विस्तार से बनाई जानी चाहिए। नौकरशाही के काम और लाइसेंस के सत्यापन में सबसे ज्यादा पैसा खर्च होगा। धोखाधड़ी को रोकने और ग्राहकों की बेहतर सुरक्षा के लिए दलालों को कड़ाई से विनियमित (देश के आधार पर) किया जाता है। ब्रोकर शुरू करने के लिए, आपको अतिरिक्त अध्ययन या प्रशिक्षण की आवश्यकता नहीं है। आपको केवल पूंजी और भरोसेमंद भागीदारों की आवश्यकता है।

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दलाल:
समीक्षा:
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(जोखिम चेतावनी: आपकी पूंजी जोखिम में हो सकती है)
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$ 200 . से लाइव खाता
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(जोखिम चेतावनी: आपकी पूंजी जोखिम में हो सकती है)

ब्रोकर कैसे काम करता है?

The दलाल स्टॉक एक्सचेंजों से सीधा संबंध है या ओटीसी (ओवर-द-काउंटर) उत्पाद भी बेचता है। एक निजी व्यापारी के रूप में अकेले स्टॉक एक्सचेंज में जाना और एक शेयर खरीदना संभव नहीं है। इसके लिए आपको लाइसेंस के माध्यम से उपयुक्त बुनियादी ढांचे और अनुमति की आवश्यकता होती है।

ग्राहकों के ऑर्डर सीधे स्टॉक एक्सचेंज को भेजे जाते हैं। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से, व्यापारी मौजूदा कीमतों और वित्तीय उत्पादों की श्रेणी को देख सकते हैं। ऑफ़र के आधार पर अलग-अलग ब्रोकर हैं, लेकिन सिद्धांत हमेशा समान होता है। प्रदाता ग्राहकों को उत्पाद वितरित करता है और इस तरह एक कमीशन/व्यापार शुल्क अर्जित करता है। बदले में, ग्राहक के धन का बुनियादी ढांचा और सुरक्षा प्रदान की जाती है।

नीचे दिए गए उदाहरण में आप एक विदेशी मुद्रा दलाल का प्रतिनिधित्व देख सकते हैं:

विदेशी मुद्रा ब्रोकर मूल्य निर्धारण
विदेशी मुद्रा ब्रोकर मूल्य निर्धारण

विदेशी मुद्रा दलाल इसके लिए विभिन्न बैंकों या यहां तक कि विशेष प्रदाताओं से तरलता चाहता है। नतीजतन, ग्राहक को सर्वोत्तम कीमतों पर निष्पादन मिलता है। स्टॉक ट्रेडिंग के विपरीत, विदेशी मुद्रा व्यापार उस एक्सचेंज पर नहीं किया जाता है जो ऑर्डर मिलान करता है। यह विदेशी मुद्रा दलाल और तरलता प्रदाता द्वारा किया जाता है।

फिर भी, प्रणाली हमेशा समान होती है। ब्रोकर के माध्यम से ग्राहक को तरलता प्रदान की जाती है. अधिकांश ब्रोकर क्लाइंट को सर्वोत्तम मूल्य पर सर्वोत्तम निष्पादन प्रदान करने का प्रयास करते हैं।

ब्रोकर पैसे कैसे कमाता है?

एक ब्रोकर ट्रेडिंग कमीशन के माध्यम से अपना पैसा कमाता है। इसके लिए हमेशा अलग-अलग मूल्य निर्धारण मॉडल होते हैं, जो ब्रोकर पर निर्भर करता है:

  • ट्रेडिंग कमीशन
  • फैलाना
  • अतिरिक्त ब्याज आय

अधिकांश प्रदाता ट्रेडिंग कमीशन के साथ काम करते हैं। इसका मतलब है कि ग्राहक प्रति ऑर्डर एक निश्चित कमीशन का भुगतान करता है या ट्रेडिंग कमीशन की राशि ऑर्डर के आकार पर निर्भर करती है।

उदाहरण के लिए, ऑर्डर वॉल्यूम पर 0.1% का शुल्क है। अब आप 10.000€ में शेयर खरीदना चाहते हैं। तो व्यापार आयोग 10 € है। या ब्रोकर एक निश्चित राशि चार्ज करता है जो ऑर्डर वॉल्यूम से स्वतंत्र होती है। उदाहरण के लिए, आप हमेशा प्रति ऑर्डर 3€ का भुगतान करते हैं।

ब्रोकर के रूप में पैसा बनाने के लिए स्प्रेड का इस्तेमाल ज्यादातर फॉरेक्स और सीएफडी ट्रेडिंग में किया जाता है। मौजूदा कीमत में एक अतिरिक्त बोली और आस्क स्प्रेड जोड़ा जाता है। तो व्यापारी को बदतर कीमत पर खराब निष्पादन मिलता है। वर्तमान मूल्य से अंतर ब्रोकर का लाभ है। उच्च अस्थिरता के कारण, किसी भी ब्रोकर के साथ स्प्रेड में उतार-चढ़ाव हो सकता है, क्योंकि बहुत कम तरलता की पेशकश की जाती है।

ब्रोकर की एक अन्य आय एक वित्तपोषण शुल्क हो सकती है। हालांकि, यह केवल लीवरेज्ड वित्तीय उत्पादों पर लागू होता है जो रातोंरात आयोजित किए जाते हैं। मार्जिन ट्रेडिंग लीवरेज के साथ की जाती है। ब्रोकर मूल रूप से बड़े पदों के लिए व्यापारी को पैसा उधार देता है। यह एक ऋण है, इसलिए बोलना है। यह ग्राहक द्वारा एक शुल्क के साथ वित्तपोषित किया जाता है। ब्रोकर आमतौर पर बड़े बैंकों से पैसे उधार लेता है और ग्राहक को अधिक ब्याज के लिए पैसे उधार देता है। अंतर प्रदाता का लाभ है।

मुझे ब्रोकर की आवश्यकता क्यों है?

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, आपको प्रतिभूतियां खरीदने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता है। जर्मनी के लिए, उदाहरण के लिए, यह कंपनी का लाइसेंस/पंजीकरण होगा संघीय वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण (BaFin). संयुक्त राज्य अमेरिका में ब्रोकर को के नियमन की आवश्यकता होगी वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए). साथ ही, अधिकांश देशों में एक से अधिक नियामक प्राधिकरण हैं।

फिनरा विनियमन प्राधिकरण
फिनरा विनियमन प्राधिकरण

एक निवेशक के रूप में, आप सीधे स्टॉक एक्सचेंज पर प्रतिभूतियां नहीं खरीद सकते। मध्यस्थता होती है। उच्च स्तर की सुरक्षा और एक सुचारू प्रक्रिया की गारंटी दी जानी चाहिए। यह दलाल द्वारा किया जाता है। स्टॉक एक्सचेंज में ओडरमैचिंग बहुत जटिल है और मिलीसेकंड अंतराल में काम करता है। प्रति सेकंड लाखों फंड/ट्रेडिंग वॉल्यूम ट्रांसफर किए जा सकते हैं। मैचिंग इन्फ्रास्ट्रक्चर ब्रोकर द्वारा प्रदान किया जाता है।

कमीशन और पेशेवर प्लेटफॉर्म के बिना 6,000 से अधिक बाजारों में व्यापार करें।

(जोखिम चेतावनी: 81.40% खुदरा सीएफडी खातों में पैसा खो जाता है)

दलालों के बीच प्रकार और अंतर

सामान्य तौर पर, वित्तीय उत्पादों और दलालों के बीच अंतर करना आवश्यक है। उदाहरण के लिए, केवल शुद्ध स्टॉक ब्रोकर या शुद्ध विदेशी मुद्रा दलाल हैं। हालांकि, कई प्रदाता खुद को केवल वित्तीय उत्पादों तक ही सीमित नहीं रखते हैं बल्कि निवेश के व्यापक अवसर प्रदान करते हैं।

हम पहले ही निम्नलिखित दलालों के बारे में लेख लिख चुके हैं:

मल्टी-एसेट ब्रोकर

मल्टी-एसेट ब्रोकर औसत निवेशक और ट्रेडर के बीच बहुत लोकप्रिय हैं। आमतौर पर 10,000 से अधिक विभिन्न बाजारों की पेशकश होती है। सबसे बड़ा मल्टी-एसेट ब्रोकर Interactive Brokers है। इस प्रदाता के साथ, आप वास्तव में उन सभी वित्तीय उत्पादों का व्यापार कर सकते हैं जो दुनिया भर में खुदरा निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं। एक बहु-परिसंपत्ति दलाल हमेशा उन व्यापारियों के लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं होता है जो जानते हैं कि वे वास्तव में क्या व्यापार करना चाहते हैं। ब्रोकर जो किसी विशेष उत्पाद के विशेषज्ञ होते हैं, वे आमतौर पर मल्टी-एसेट ब्रोकर की तुलना में बेहतर स्थिति की पेशकश कर सकते हैं।

स्टॉक ब्रोकर्स

स्टॉक ब्रोकरों के साथ, आप प्रतिभूतियों को खरीद और बेच सकते हैं। इस ब्रोकर के लिए एक महत्वपूर्ण मानदंड भी पसंद है। दुनिया भर में अनगिनत स्टॉक एक्सचेंज हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप रूस से स्टॉक खरीदना चाहते हैं, तो हर स्टॉक ब्रोकर इसकी पेशकश नहीं करता है। इसलिए, साइन अप करने से पहले आपको पता होना चाहिए कि Anbierter पर कौन सा ऑफर उपलब्ध है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी ब्रोकर

क्रिप्टोकरेंसी आमतौर पर अनियमित प्लेटफॉर्म पर पेश किए जाते हैं। हालांकि, ब्रोकर उद्योग निष्क्रिय नहीं है और अब तेजी से क्रिप्टोकरेंसी में विनियमित व्यापार की पेशकश करने की कोशिश कर रहा है। यह या तो व्युत्पन्न या प्रत्यक्ष सिक्के के माध्यम से किया जाता है। इस मार्केट सेगमेंट में अभी भी बहुत सारे विकास और अनदेखे अवसर हैं।

विदेशी मुद्रा और सीएफडी दलाल

विदेशी मुद्रा और सीएफडी आमतौर पर एक ब्रोकर द्वारा एक साथ पेश किए जाते हैं। वे डेरिवेटिव भी हैं जिनका उत्तोलन के साथ कारोबार होता है। आप वास्तव में सभी बाजारों में सीएफडी (अंतर के लिए अनुबंध) का व्यापार कर सकते हैं। लाभ लीवरेज और शॉर्ट सेलिंग की संभावना में भी निहित है। यह बाजारों में प्रवेश करने का एक आसान और तेज़ तरीका है। विदेशी मुद्रा और सीएफडी दलाल बाहरी बाजार निर्माताओं के साथ पृष्ठभूमि में खुद को सुरक्षित करें जिनके पास इसके लिए उपयुक्त लाइसेंस हैं।

फ्यूचर्स ब्रोकर

फ्यूचर्स (फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट्स) का स्टॉक एक्सचेंज में पारदर्शी रूप से कारोबार होता है। फ्यूचर्स के लिए, बहुत से विशिष्ट ब्रोकर भी हैं जो इस वित्तीय उत्पाद के लिए एक आसान तरीका प्रदान करते हैं। फीस बहुत कम है और उत्तोलन अधिक है। वायदा अनुबंधों के लिए, आपको बड़ी मात्रा में धन की आवश्यकता होती है। शुरुआत करने वालों के लिए इसकी अनुशंसा नहीं की जाती है, क्योंकि आपको बड़े पदों के साथ व्यापार करने के लिए मजबूर किया जाता है, क्योंकि कोई छोटी स्थिति नहीं होती है। वित्तीय उत्पाद को अर्थव्यवस्था की हेजिंग के लिए विकसित किया गया था। हालांकि, कई व्यापारी इन अनुबंधों के बारे में अटकलें लगाते हैं क्योंकि वे पारदर्शी और तरल होते हैं। फ्यूचर्स बहुत सारे बाजारों के लिए भी उपलब्ध हैं। बढ़ती और गिरती कीमतों पर अटकलें संभव हैं।

सबसे अच्छा ब्रोकर कैसे चुनें:

दुर्भाग्य से, हमेशा ऐसे दलाल होते हैं जो अच्छे या संदिग्ध भी नहीं होते हैं। दलालों के रूप में प्रच्छन्न स्कैम वेबसाइटों के लिए इंटरनेट पर देखें। आप बार-बार ग्राहक निधि प्राप्त करने की कोशिश कर रहे दलालों की कॉपी की गई वेबसाइटें भी पा सकते हैं। इसलिए शुरू से ही हमेशा सावधान रहें कि आप किस वेबसाइट और प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल करना चाहते हैं।

आम तौर पर, ऐसे ब्रोकर का उपयोग करने की अनुशंसा की जाती है जो कई वर्षों से व्यवसाय में है और जिसकी रेटिंग अच्छी है। शुल्क संरचना और सेवा की भी जांच की जानी चाहिए। ब्रोकर का चयन एक निवेशक के सबसे महत्वपूर्ण कार्यों में से एक है। व्यापारी के मुनाफे में दलाल काफी हद तक सहायक होता है।

एक अच्छे प्रदाता के लिए हमारी चेकलिस्ट:

  • प्रदाता के विनियमन की जाँच करें
  • प्रदाता के पास पहले से क्या अनुभव है?
  • बाजारों और संपत्तियों के चयन की जांच करें
  • प्रति व्यापार लागत क्या है?
  • क्या कोई अतिरिक्त खर्च है?
  • कौन सा ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पेश किया जाता है?
  • ग्राहकों के लिए समर्थन और सेवा
  • जमा और निकासी के विकल्प

जब भी आप ब्रोकर चुनते हैं तो उपरोक्त बिंदुओं की जांच करें।

एक डेमो खाते का प्रयोग करें

डेमो अकाउंट
डेमो अकाउंट

सबसे अच्छा ब्रोकर खोजने के लिए एक और महत्वपूर्ण बिंदु एक डेमो अकाउंट है। अधिकांश ब्रोकर अपनी सेवाओं का परीक्षण करने के लिए एक निःशुल्क डेमो खाते की पेशकश करते हैं। यह क्रेडिट के साथ एक वर्चुअल अकाउंट है। तो आप प्ले मनी के साथ ट्रेड करते हैं और रियल मनी ट्रेडिंग की नकल करते हैं। मैं हर नए ट्रेडर को सलाह देता हूं कि असली पैसे का निवेश करने से पहले डेमो अकाउंट का इस्तेमाल करें।

एक सिफारिश के लिए, आप हमारे पर जा सकते हैं विदेशी मुद्रा, या सीएफडी ब्रोकर तुलना।

ब्रोकर पर हमारा निष्कर्ष - एक अत्यधिक प्रतिस्पर्धी बिजनेस मॉडल।

इस पृष्ठ पर, हमने आपको दलालों की दुनिया के बारे में जानकारी दी है। संदिग्ध व्यवसाय प्रथाओं के कारण दलालों की कभी-कभी खराब प्रतिष्ठा होती है, इसलिए एक अच्छा प्रदाता चुनना और भी महत्वपूर्ण है।

दलाल ट्रेडिंग फीस चार्ज करके पैसा कमाएं। बदले में, वे अपने ग्राहकों को बुनियादी ढांचा और सेवाएं प्रदान करते हैं। यह एक वैध और लाभदायक व्यवसाय है। हालांकि, उद्योग में प्रतिस्पर्धी दबाव भी बहुत मजबूत है। एक बुरा ब्रोकर केवल कुछ महीनों के लिए ही बाजार में टिक पाएगा। एक ब्रोकर के रूप में आप बहुत सारा पैसा कमा सकते हैं, लेकिन लागत भी बहुत अधिक है।

ट्रेडिंग शुल्क चार्ज करके। बदले में, वे अपने ग्राहकों को बुनियादी ढांचा और सेवाएं प्रदान करते हैं। यह एक वैध और आकर्षक व्यवसाय है। हालांकि, उद्योग में प्रतिस्पर्धी दबाव भी बहुत मजबूत है। एक बुरा ब्रोकर केवल कुछ महीनों के लिए ही बाजार में टिक पाएगा। एक ब्रोकर के रूप में आप बहुत सारा पैसा कमा सकते हैं, लेकिन लागत भी बहुत अधिक है।

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(जोखिम चेतावनी: 81.40% खुदरा सीएफडी खातों में पैसा खो जाता है)

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अंतिम बार 31 मार्च, 2022 को अपडेट किया गया आंद्रे विट्ज़ेल