Che cos'è un broker? – Spiegazione per principianti

Cos'è un broker e come funziona – Nel seguente articolo spiegheremo passo dopo passo cosa si intende per broker. La parola "broker" appare più e più volte in relazione agli investimenti nei mercati finanziari. Con oltre 8 anni di esperienza nel trading online, abbiamo già testato molti broker e provider nel campo degli investimenti. Scopri oggi le informazioni più importanti per prepararti al tuo investimento.

Cosa imparerai in questo articolo:

  • Definizione di broker
  • Come funziona un broker?
  • Come fa un broker a fare soldi?
  • Perché hai bisogno di un broker?
  • Tipi e differenze
  • Scegliere il miglior broker

Definizione di broker:

Un broker è un intermediario di prodotti finanziari e investimenti tra il cliente e il mercato finanziario. Il broker dà accesso diretto ai mercati. I broker possono negoziare per conto di un cliente o lasciare che il cliente scambi da solo. Questo viene fatto attraverso una piattaforma online o istruzioni per telefono. Allo stesso modo, i broker sono abituati a organizzare grandi transazioni tra clienti diversi.

Broker al lavoro
Broker al lavoro

Come diventare un broker?

Il termine "broker" deriva dall'uso americano. Lì, i dipendenti di una società finanziaria sono anche chiamati broker. Puoi chiamare l'azienda un broker o puoi chiamare il dipendente un broker. Ma penso che l'uso migliore sia chiamare l'intera azienda un broker.

Per diventare un broker, puoi candidarti per un lavoro presso un'azienda che vende prodotti finanziari, ma anche i venditori immobiliari sono spesso chiamati intermediari. In questo articolo ci limiteremo solo al settore finanziario. Il compito principale di un broker, che è un dipendente, è limitato alla vendita diretta dei prodotti. Per questo, sono necessarie conoscenze e abilità nelle "vendite". A seconda dell'azienda, la maggior parte delle volte non è richiesto un grado elevato se si desidera entrare come broker/venditore.

Se vuoi aprire un broker online o una società di intermediazione, hai bisogno prima di tutto di molto capitale. Senza capitale iniziale è impossibile avviare un broker. Saranno sostenuti i seguenti costi:

  • Costi per licenze
  • Costi per il software
  • Costi per i dipendenti
  • Spese per avvocati
  • Costi per pubblicità e marketing

I regolamenti della maggior parte dei paesi prescrivono un determinato capitale sociale. Questo è solitamente un importo superiore a $500.000. Dietro un broker di solito si nasconde una grande infrastruttura, che deve essere pianificata in dettaglio. Il lavoro burocratico e di verifica delle licenze consumerà la maggior quantità di denaro. I broker sono rigorosamente regolamentati (a seconda del paese) per prevenire le frodi e proteggere meglio i clienti. Per avviare un broker, non hai bisogno di studi o formazione extra. Hai solo bisogno di capitale e partner affidabili.

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Come funziona un broker?

Il broker ha un collegamento diretto con le borse o vende anche prodotti OTC (over-the-counter). Non è possibile andare da soli come trader privato in borsa e acquistare una quota. Per questo, è necessaria l'infrastruttura appropriata e l'autorizzazione tramite licenze.

Gli ordini dei clienti vengono inoltrati direttamente in borsa. Attraverso la piattaforma di trading, i trader possono visualizzare i prezzi correnti e la gamma di prodotti finanziari. Ci sono diversi broker a seconda dell'offerta, ma il principio è sempre lo stesso. Il fornitore distribuisce il prodotto ai clienti e quindi guadagna una commissione/commissione di negoziazione. In cambio, vengono fornite l'infrastruttura e la sicurezza dei fondi del cliente.

Nell'esempio seguente puoi vedere una rappresentazione di un broker Forex:

Prezzi del broker Forex
Prezzi del broker Forex

Il broker Forex cerca liquidità da varie banche o persino fornitori speciali per questo. Di conseguenza, il cliente ottiene l'esecuzione ai migliori prezzi. A differenza del trading azionario, il trading Forex non viene eseguito su una borsa che esegue l'abbinamento degli ordini. Questo viene fatto dal broker Forex e dal fornitore di liquidità.

Tuttavia, il sistema è sempre simile. La liquidità viene trasferita al cliente tramite il broker. La maggior parte dei broker cerca di fornire al cliente la migliore esecuzione al miglior prezzo.

Come fa un broker a fare soldi?

Un broker guadagna i suoi soldi attraverso commissioni di trading. Ci sono sempre diversi modelli di prezzo per questo, a seconda del broker:

  • Commissione di negoziazione
  • Propagazione
  • Ulteriori interessi attivi

La maggior parte dei fornitori lavora con commissioni di trading. Ciò significa che il cliente paga una commissione fissa per ordine o l'importo della commissione di trading dipende dalla dimensione dell'ordine.

Ad esempio, è prevista una commissione di 0,1% sul volume dell'ordine. Ora vuoi comprare azioni per 10.000€. Quindi la commissione di trading è di 10€. Oppure il broker addebita un importo fisso indipendente dal volume dell'ordine. Ad esempio, paghi sempre 3€ per ordine.

Lo spread viene utilizzato principalmente nel trading forex e CFD per fare soldi come broker. Al prezzo corrente viene aggiunto uno spread bid e ask aggiuntivo. Quindi il trader ottiene un'esecuzione peggiore a un prezzo peggiore. La differenza dal prezzo corrente è il profitto del broker. A causa dell'elevata volatilità, lo spread può fluttuare con qualsiasi broker, poiché viene offerta poca liquidità.

Un altro reddito del broker può essere una commissione di finanziamento. Tuttavia, questo si applica solo ai prodotti finanziari con leva che vengono mantenuti durante la notte. Il trading con margine viene eseguito con leva. Il broker sostanzialmente presta denaro al trader per posizioni più grandi. È un prestito, per così dire. Questo è finanziato dal cliente con una commissione. Il broker di solito prende in prestito denaro dalle banche più grandi e presta il denaro al cliente per interessi più elevati. La differenza è il profitto del fornitore.

Perché ho bisogno di un broker?

Come accennato in precedenza, è necessaria una licenza per acquistare titoli. Per la Germania, ad esempio, si tratterebbe di una licenza/registrazione del Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin). Negli Stati Uniti il broker avrebbe bisogno di una regolamentazione del Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Inoltre, la maggior parte dei paesi ha più di un'autorità di regolamentazione.

Autorità di regolazione Finra
Autorità di regolazione Finra

In quanto investitore, non puoi acquistare titoli direttamente in borsa. C'è l'intermediazione. Dovrebbero essere garantiti un elevato livello di sicurezza e un processo regolare. Questo viene fatto dal broker. L'Odermatching in borsa è molto complicato e funziona a intervalli di millisecondi. Milioni di fondi/volume commerciale possono essere trasferiti al secondo. L'infrastruttura di corrispondenza è fornita dal broker.

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Tipi e differenze tra i broker

In generale, è necessario distinguere tra prodotti finanziari e broker. Ad esempio, ci sono solo agenti di cambio puri o broker Forex puri. Tuttavia, molti fornitori non si limitano solo a prodotti finanziari, ma offrono un'ampia gamma di opportunità di investimento.

Abbiamo già scritto articoli sui seguenti broker:

Broker multi-asset

I broker multi-asset sono molto popolari tra l'investitore e il trader medio. Di solito c'è un'offerta di oltre 10.000 mercati diversi. Il più grande broker multi-asset è Interactive Brokers. Con questo provider, puoi effettivamente scambiare tutti i prodotti finanziari disponibili per gli investitori al dettaglio in tutto il mondo. Un broker multi-asset non è sempre la scelta migliore per i trader che sanno esattamente cosa vogliono negoziare. I broker specializzati in un particolare prodotto di solito possono offrire condizioni migliori rispetto a un broker multi-asset.

Agenti di borsa

Con gli agenti di borsa, puoi acquistare e vendere titoli. Un criterio importante per questo broker è anche la scelta. Ci sono innumerevoli borse in tutto il mondo. Ad esempio, se vuoi acquistare azioni dalla Russia, non tutti gli agenti di cambio lo offrono. Pertanto, prima di iscriverti dovresti sapere quale offerta è disponibile presso l'Anbierter.

Broker di criptovalute

Criptovalute sono generalmente offerti su piattaforme non regolamentate. Tuttavia, l'industria dei broker non è inattiva e ora sta cercando sempre più di offrire un trading regolamentato in criptovalute. Questo viene fatto tramite moneta derivata o diretta. C'è ancora molta crescita e opportunità da scoprire in questo segmento di mercato.

Broker Forex e CFD

Forex e i CFD sono solitamente offerti insieme da un broker. Sono anche derivati scambiati con leva. Puoi fare trading di CFD (contratti per differenza) su tutti i mercati. Il vantaggio risiede nella leva finanziaria e anche nella possibilità di vendite allo scoperto. È un modo facile e veloce per entrare nei mercati. Forex e Broker CFD assicurarsi in background con market maker esterni che hanno le licenze appropriate per questo.

Broker di futures

I futures (contratti a termine) sono negoziati in modo trasparente in borsa. Per i futures, ci sono anche moltissimi broker specializzati che offrono un modo semplice per questo prodotto finanziario. Le commissioni sono molto basse e la leva è alta. Per i contratti futures, hai bisogno di maggiori quantità di denaro. Non è raccomandato per i principianti, perché sei costretto a fare trading con posizioni grandi, perché non ce ne sono di più piccole. Il prodotto finanziario è stato sviluppato per la copertura dell'economia. Tuttavia, molti trader speculano su questi contratti perché sono trasparenti e liquidi. I futures sono disponibili anche per moltissimi mercati. Sono possibili speculazioni su prezzi in aumento e in calo.

Come scegliere il miglior broker:

Sfortunatamente, ci sono sempre broker che non sono buoni o addirittura dubbi. Fai attenzione su Internet per i siti Web truffa travestiti da broker. Puoi persino trovare siti Web copiati di broker che cercano di ottenere fondi dai clienti più e più volte. Quindi fai sempre attenzione fin dall'inizio a quale sito Web e piattaforma desideri utilizzare.

In generale, si consiglia di utilizzare un broker che è in attività da diversi anni e ha buone valutazioni. Anche la struttura e il servizio delle tariffe dovrebbero essere esaminati. La selezione del broker è uno dei compiti più importanti di un investitore. Il broker è determinante in larga misura per i profitti del trader.

La nostra lista di controllo per un buon fornitore:

  • Controllare il regolamento del fornitore
  • Che esperienza ha già il provider?
  • Controlla la selezione di mercati e attività
  • Quali sono i costi per operazione?
  • Ci sono dei costi addizionali?
  • Quale piattaforma di trading viene offerta?
  • Supporto e servizio per i clienti
  • Opzioni di deposito e prelievo

Controlla i punti sopra ogni volta che scegli un broker.

Usa un conto demo

Conto demo
Conto demo

Un altro punto importante per trovare il miglior broker è un conto demo. La maggior parte dei broker offre un account demo gratuito per testare i propri servizi. Questo è un conto virtuale con credito. Quindi fai trading con soldi finti e imiti il trading con soldi veri. Consiglio a ogni nuovo trader di utilizzare il conto demo prima di investire denaro reale.

Per una raccomandazione, puoi visitare il nostro Forex, o Broker CFD confronto.

La nostra conclusione sul broker: un modello di business estremamente competitivo.

In questa pagina vi abbiamo fornito uno spaccato del mondo dei broker. I broker a volte hanno una cattiva reputazione a causa di pratiche commerciali dubbie, quindi è ancora più importante scegliere un buon fornitore.

Broker fare soldi addebitando commissioni di trading. In cambio, forniscono infrastrutture e servizi ai loro clienti. È un affare legittimo e redditizio. Tuttavia, anche nel settore la pressione competitiva è molto forte. Un cattivo broker potrà sopravvivere sul mercato solo per pochi mesi. Come broker, puoi guadagnare molti soldi, ma anche il costo è molto alto.

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Ultimo aggiornamento il 31 marzo 2022 di André Witzel