Co je to makléř? – Vysvětlení pro začátečníky

Co je to broker a jak funguje – V následujícím článku si krok za krokem vysvětlíme, co znamená broker. V souvislosti s investováním na finančních trzích se znovu a znovu objevuje slovo broker. S více než 8 lety zkušeností v online obchodování jsme již otestovali mnoho brokerů a poskytovatelů v investiční oblasti. Zjistěte dnes nejdůležitější informace, abyste se připravili na svou investici.

Co se dozvíte v tomto článku:

  • Definice makléře
  • Jak funguje broker?
  • Jak broker vydělává peníze?
  • Proč potřebujete makléře?
  • Typy a rozdíly
  • Výběr nejlepšího brokera

Definice brokera:

Broker je zprostředkovatel finančních produktů a investic mezi klientem a finančním trhem. Broker poskytuje přímý přístup na trhy. Brokeři mohou obchodovat jménem klienta nebo nechat klienta obchodovat sami. To se provádí prostřednictvím online platformy nebo pokynů po telefonu. Stejně tak jsou brokeři zvyklí sjednávat velké transakce mezi různými zákazníky.

Makléř v práci
Makléř v práci

Jak se stát Brokerem?

Termín „broker“ pochází z amerického použití. Tam se zaměstnancům finanční společnosti říká také makléři. Firmu můžete nazvat makléřem nebo můžete zaměstnance nazvat makléřem. Ale myslím, že nejlepší použití je nazvat celou společnost brokerem.

Abyste se mohli stát makléřem, můžete se ucházet o práci ve společnosti, která prodává finanční produkty, ale také prodejci nemovitostí jsou často nazýváni makléři. V tomto článku se omezíme pouze na finanční sektor. Hlavní úkol makléře, který je zaměstnancem, je omezen na přímý prodej produktů. K tomu potřebujete znalosti a dovednosti v oblasti „prodeje“. V závislosti na společnosti se většinou nevyžaduje vysoký stupeň, pokud se chcete připojit jako makléř/prodejce.

Pokud si chcete otevřít online brokera nebo makléřskou společnost, potřebujete nejprve hodně kapitálu. Bez počátečního kapitálu není možné založit brokera. Vzniknou tyto náklady:

  • Náklady na licence
  • Náklady na software
  • Náklady na zaměstnance
  • Náklady na právníky
  • Náklady na reklamu a marketing

Předpisy většiny zemí předepisují určitý základní kapitál. Obvykle se jedná o částku vyšší než $500 000. Za brokerem většinou visí rozsáhlá infrastruktura, která musí být do detailu naplánována. Nejvíce peněz spolkne byrokratická práce a ověřování licencí. Makléři jsou přísně regulováni (v závislosti na zemi), aby se zabránilo podvodům a lépe chránili klienty. Chcete-li začít s makléřem, nepotřebujete další studia nebo školení. Potřebujete pouze kapitál a důvěryhodné partnery.

Nejlepší alternativy pro obchodníky – získejte profesionální obchodní podmínky u regulovaného brokera:

Makléř:
Posouzení:
výhody:
Účet zdarma:
1. Capital.com
# Spready od 0,0 pipu
# Žádné provize
# Nejlepší platforma pro začátečníky
# Žádné skryté poplatky
# Více než 6 000 trhů
Živý účet od $ 20:
Otevřete si bezplatný účet

(Upozornění na riziko: 81.40% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze)
2. RoboForex
# Vysoká páka až 1:2000
# bonus zdarma
# ECN účty
# MT4/MT5
# Krypto vklad/výběr
Živý účet od $ 10
Otevřete si bezplatný účet

(Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)
3. Trhy Vantage
# Vysoká páka až 1:500
# Vysoká likvidita
# Žádné uvozovky
# MT4/MT5
# Spready od 0,0 pipu
Živý účet od $ 200
Otevřete si bezplatný účet

(Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)

Jak funguje broker?

The makléř má přímé napojení na burzy nebo také prodává OTC (over-the-counter) produkty. Není možné jít sám jako soukromý obchodník na burzu a koupit podíl. K tomu potřebujete příslušnou infrastrukturu a povolení prostřednictvím licencí.

Objednávky zákazníků jsou předávány přímo na burzu. Prostřednictvím obchodní platformy mohou obchodníci zobrazit aktuální ceny a nabídku finančních produktů. Existují různí brokeři v závislosti na nabídce, ale princip je vždy stejný. Poskytovatel distribuuje produkt zákazníkům a získává tak provizi/obchodní poplatek. Na oplátku je zajištěna infrastruktura a bezpečnost finančních prostředků zákazníka.

V příkladu níže můžete vidět reprezentaci Forex brokera:

Ceny forexového brokera
Ceny forexového brokera

Forex broker pro ni hledá likviditu u různých bank nebo dokonce u speciálních poskytovatelů. Výsledkem je, že klient dostane provedení za nejlepší ceny. Na rozdíl od obchodování s akciemi se obchodování na Forexu neprovádí na burze, která provádí párování příkazů. To provádí Forex broker a poskytovatel likvidity.

Přesto je systém vždy podobný. Likvidita je předávána klientovi prostřednictvím brokera. Většina brokerů se snaží klientovi poskytnout nejlepší provedení za nejlepší cenu.

Jak broker vydělává peníze?

Broker vydělává své peníze prostřednictvím obchodních provizí. Vždy pro to existují různé cenové modely v závislosti na makléři:

  • Obchodní provize
  • Rozpětí
  • Dodatečný úrokový výnos

Většina poskytovatelů pracuje s obchodními provizemi. To znamená, že zákazník platí pevnou provizi za objednávku nebo výše obchodní provize závisí na velikosti objednávky.

Například za objem objednávky je účtován poplatek 0,1%. Nyní chcete koupit akcie za 10 000 €. Obchodní provize je tedy 10 €. Nebo si broker účtuje pevnou částku, která je nezávislá na objemu objednávky. Například vždy platíte 3 € za objednávku.

Spread se většinou používá při obchodování na forexu a CFD k vydělávání peněz jako broker. K aktuální ceně se přidá další rozpětí nabídky a poptávky. Takže obchodník dostane horší provedení za horší cenu. Rozdíl oproti aktuální ceně je zisk brokera. Kvůli vysoké volatilitě může spread kolísat u jakéhokoli brokera, protože se nabízí příliš málo likvidity.

Dalším příjmem makléře může být poplatek za financování. To se však týká pouze finančních produktů s pákovým efektem, které jsou drženy přes noc. Obchodování s marží se provádí s pákovým efektem. Broker v podstatě půjčuje obchodníkovi peníze na větší pozice. Jde takříkajíc o půjčku. Tu financuje klient s poplatkem. Makléř si většinou půjčí peníze od větších bank a peníze klientovi půjčí za vyšší úrok. Rozdíl je v zisku poskytovatele.

Proč potřebuji makléře?

Jak již bylo zmíněno výše, k nákupu cenných papírů potřebujete licenci. Například pro Německo by to byla licence/registrace z Federální úřad pro finanční dohled (BaFin). V USA by broker potřeboval regulaci Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Většina zemí má také více než jeden regulační orgán.

Regulační úřad Finra
Regulační úřad Finra

Jako investor nemůžete nakupovat cenné papíry přímo na burze. Existuje zprostředkování. Měla by být zaručena vysoká úroveň zabezpečení a hladký průběh. To provádí makléř. Odermatching na burze je velmi komplikovaný a funguje v milisekundových intervalech. Za sekundu lze převést miliony finančních prostředků/objem obchodů. Odpovídající infrastrukturu poskytuje broker.

Obchodujte na více než 6 000 trzích bez provizí a profesionálních platforem.

(Upozornění na riziko: 81.40% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze)

Typy a rozdíly mezi makléři

Obecně je potřeba rozlišovat mezi finančními produkty a brokery. Existují například pouze čistí makléři nebo čistí Forex brokeři. Řada poskytovatelů se však neomezuje pouze na finanční produkty, ale nabízí širokou škálu investičních příležitostí.

O následujících makléřích jsme již psali články:

Multi-Asset Broker

Multi-asset brokeři jsou velmi oblíbení u průměrného investora a obchodníka. Obvykle existuje nabídka více než 10 000 různých trhů. Největší multi-asset broker je Interactive Brokers. S tímto poskytovatelem můžete skutečně obchodovat se všemi finančními produkty, které jsou dostupné retailovým investorům po celém světě. Broker s více aktivy není vždy tou nejlepší volbou pro obchodníky, kteří přesně vědí, co chtějí obchodovat. Makléři, kteří se specializují na konkrétní produkt, mohou obvykle nabídnout lepší podmínky než makléř s více aktivy.

Burzovní makléři

S burzovními makléři můžete nakupovat a prodávat cenné papíry. Důležitým kritériem pro tohoto brokera je také výběr. Po celém světě existuje nespočet burz. Pokud například chcete koupit akcie z Ruska, ne každý obchodník s cennými papíry to nabízí. Před registrací byste proto měli vědět, která nabídka je v Anbierter k dispozici.

Zprostředkovatel kryptoměn

Kryptoměny jsou obvykle nabízeny na neregulovaných platformách. Brokerský průmysl však nezahálí a nyní se stále více snaží nabízet regulované obchodování s kryptoměnami. To se děje buď prostřednictvím derivátu nebo přímé mince. V tomto segmentu trhu je stále mnoho růstu a neobjevených příležitostí.

Forex a CFD brokeři

Forex a CFD jsou obvykle nabízeny společně jedním brokerem. Jsou to také deriváty, které se obchodují s pákovým efektem. CFD (kontrakty na rozdíl) můžete obchodovat vlastně na všech trzích. Výhoda spočívá v pákovém efektu a také v možnosti krátkého prodeje. Je to snadný a rychlý způsob, jak vstoupit na trhy. Forex a CFD makléři zajistit se v pozadí u externích tvůrců trhu, kteří k tomu mají příslušné licence.

Futures Broker

Futures (forwardové kontrakty) se na burze obchodují transparentně. U futures existuje také velmi mnoho specializovaných brokerů, kteří nabízejí snadnou cestu k tomuto finančnímu produktu. Poplatky jsou velmi nízké a pákový efekt vysoký. U futures kontraktů potřebujete větší množství peněz. Nedoporučuje se pro začátečníky, protože jste nuceni obchodovat s velkými pozicemi, protože menší nejsou. Finanční produkt byl vyvinut pro zajištění ekonomiky. Mnoho obchodníků však o těchto kontraktech spekuluje, protože jsou transparentní a likvidní. Futures jsou také dostupné pro mnoho trhů. Spekulace o rostoucích a klesajících cenách jsou možné.

Jak vybrat nejlepšího brokera:

Bohužel se vždy najdou makléři, kteří nejsou dobří nebo dokonce pochybní. Dávejte si na internetu pozor na podvodné weby vydávané za makléře. Můžete dokonce najít zkopírované webové stránky makléřů, kteří se znovu a znovu snaží získat prostředky zákazníků. Vždy si tedy od začátku dávejte pozor, jakou webovou stránku a platformu chcete používat.

Obecně se doporučuje použít brokera, který podniká několik let a má dobré hodnocení. Rovněž by měla být prozkoumána struktura poplatků a služby. Výběr makléře je jedním z nejdůležitějších úkolů investora. Broker se do značné míry podílí na ziscích obchodníka.

Náš kontrolní seznam pro dobrého poskytovatele:

  • Zkontrolujte nařízení poskytovatele
  • Jaké zkušenosti již má poskytovatel?
  • Zkontrolujte výběr trhů a aktiv
  • Jaké jsou náklady na jeden obchod?
  • Existují nějaké dodatečné náklady?
  • Jaká obchodní platforma je nabízena?
  • Podpora a servis pro zákazníky
  • Možnosti vkladu a výběru

Vždy, když si vybíráte brokera, zkontrolujte výše uvedené body.

Použijte demo účet

Demo účet
Demo účet

Dalším důležitým bodem pro nalezení nejlepšího brokera je demo účet. Většina brokerů nabízí bezplatný demo účet k otestování svých služeb. Jedná se o virtuální účet s kreditem. Obchodujete tedy s hracími penězi a napodobujete obchodování se skutečnými penězi. Doporučuji každému novému obchodníkovi, aby nejprve použil demo účet, než investuje skutečné peníze.

Pro doporučení můžete navštívit naši Forex, nebo CFD broker srovnání.

Náš závěr o brokerovi – Silně konkurenční obchodní model.

Na této stránce jsme vám umožnili nahlédnout do světa brokerů. Makléři mají někdy špatnou pověst kvůli pochybným obchodním praktikám, proto je ještě důležitější vybrat si dobrého poskytovatele.

Makléři vydělávejte peníze účtováním poplatků za obchodování. Na oplátku poskytují infrastrukturu a služby svým klientům. Je to legitimní a lukrativní byznys. Konkurenční tlak je však i v odvětví velmi silný. Špatný broker vydrží na trhu jen pár měsíců. Jako makléř můžete vydělat spoustu peněz, ale náklady jsou také velmi vysoké.

účtováním poplatků za obchodování. Na oplátku poskytují infrastrukturu a služby svým klientům. Je to legitimní a lukrativní byznys. Konkurenční tlak je však i v odvětví velmi silný. Špatný broker vydrží na trhu jen pár měsíců. Jako makléř můžete vydělat spoustu peněz, ale náklady jsou také velmi vysoké.

Obchodujte na více než 6 000 trzích bez provizí a profesionálních platforem.

(Upozornění na riziko: 81.40% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze)

Podívejte se na další články o online makléřích:

Poslední aktualizace Březen 31, 2022 by Andre Witzel