Co je Broker? – Vysvětlení pro začátečníky

Co je makléř a jak to funguje – V následujícím článku vysvětlíme krok za krokem, co znamená makléř. Slovo „broker“ se objevuje znovu a znovu v souvislosti s investováním na finančních trzích. S více než 8 lety zkušeností v online obchodování jsme již otestovali mnoho makléřů a poskytovatelů v investiční oblasti. Seznamte se dnes s nejdůležitějšími informacemi a připravte se na svou investici.

Co se dozvíte v tomto článku:

  • Definice makléře
  • Jak makléř funguje?
  • Jak makléř vydělává peníze?
  • Na co potřebuješ makléře?
  • Typy a rozdíly
  • Výběr nejlepšího makléře

Definice makléře:

Makléř je zprostředkovatelem finančních produktů a investic mezi klientem a finančním trhem. Makléř poskytuje přímý přístup na trhy. Makléři mohou obchodovat jménem klienta nebo nechat klienta obchodovat sami. To se provádí prostřednictvím online platformy nebo telefonického pokynu. Podobně jsou makléři zvyklí sjednávání velkých transakcí mezi různými zákazníky.

Makléř v práci

Makléř v práci

Jak se stát brokerem?

Termín „broker“ pochází z amerického použití. Tam jsou zaměstnanci finanční společnosti také nazýváni makléři. Můžete nazvat společnost makléřem nebo můžete zaměstnance nazvat makléřem. Ale myslím, že nejlepší využití je nazvat celou společnost makléřem.

Chcete-li se stát makléřem, můžete požádat o práci ve společnosti, která prodává finanční produkty, ale také prodejci nemovitostí jsou často nazýváni makléři. V tomto článku se omezíme pouze na finanční sektor. Hlavní úkol makléře, který je zaměstnancem, je omezen na přímý prodej produktů. K tomu potřebujete znalosti a dovednosti v „prodeji“. V závislosti na společnosti se většinou nevyžaduje vysoký stupeň, pokud se chcete připojit jako makléř / prodejce.

Pokud si chcete otevřít online makléře nebo makléřskou společnost, potřebujete nejprve hodně kapitálu. Bez počátečního kapitálu není možné založit makléře. Vzniknou tyto náklady:

  • Náklady na licence
  • Náklady na software
  • Náklady na zaměstnance
  • Náklady na advokáty
  • Náklady na reklamu a marketing

Předpisy většiny zemí předepisují určitý akciový kapitál. Obvykle se jedná o částku vyšší než $ 500.000. Za makléřem obvykle visí velká infrastruktura, která musí být podrobně naplánována. Byrokratická práce a ověřování licencí spotřebují největší množství peněz. Makléři jsou přísně regulováni (v závislosti na zemi), aby se zabránilo podvodům a lépe chránili klienty. Chcete-či zprostředkovatele založit, nepotřebujete další studium ani školení. Potřebujete pouze kapitál a důvěryhodné partnery.

Jak makléř funguje?

Makléř přímé spojení s burzami nebo také prodává OTC (přes přepážku) produkty. Není možné jít sám jako soukromý obchodník na burzu a koupit akcii. K tomu potřebujete příslušnou infrastrukturu a oprávnění prostřednictvím licencí.

Objednávky zákazníků jsou přímo předány na burzu. Prostřednictvím obchodní platformy si obchodníci mohou prohlédnout aktuální ceny a rozsah finančních produktů. Existují různí makléři v závislosti na nabídce, ale princip je vždy stejný. Poskytovatel distribuuje produkt zákazníkům a tím získává provizi / obchodní poplatek. Na oplátku je zajištěna infrastruktura a bezpečnost finančních prostředků zákazníka.

V níže uvedeném příkladu můžete vidět reprezentaci forex brokera:

Ceny forex brokera

Ceny forex brokera

Forex broker pro něj hledá likviditu od různých bank nebo dokonce od zvláštních poskytovatelů. Výsledkem je, že klient dostane exekuci za nejlepší ceny. Na rozdíl od obchodování s akciemi se forexové obchodování neprovádí na burze, která provádí párování příkazů. To provádí forexový makléř a poskytovatel likvidity.

Systém je však vždy podobný. Likvidita je klientovi předáváná prostřednictvím makléře. Většina makléřů se snaží poskytnout klientovi nejlepší provedení za nejlepší cenu.

Jak makléř vydělává peníze?

Makléř vydělává své peníze prostřednictvím obchodních provizí. V závislosti na makléři pro to vždy existují různé cenové modely:

  • Obchodní provize
  • Šířit
  • Dodatečný úrokový výnos

Většina poskytovatelů pracuje s obchodními provizemi. To znamená, že zákazník platí pevnou provizi za objednávku nebo částka obchodní provize závisí na velikosti objednávky.

Například za objem objednávky se účtuje poplatek ve výši 0,1 %. Nyní chcete koupit akcie za 10.000 €. Takže obchodní provize je 10 €. Nebo makléř účtuje pevnou částku, která je nezávislá na objemu objednávky. Například vždy zaplatíte 3 € za objednávku.

Spread se většinou používá při obchodování forexu a CFD k vydělávání peněz jako makléř. K aktuální ceně se přidávají další nabídkové a ask spready. Takže obchodník dostane horší exekuci za horší cenu. Rozdíl od aktuální ceny je zisk makléře. Vzhledem k vysoké volatilitě může spread kolísat s jakýmkoli makléřem, protože je nabízeno příliš málo likvidity.

Dalším příjmem makléře může být poplatek za financování. To se však týká pouze pákových finančních produktů, které jsou drženy přes noc. Maržové obchodování se provádí s pákovým efektem. Makléř v podstatě půjčuje obchodníkovi peníze na větší pozice. Je to půjčka, abych tak řekl. Ten je financován klientem za poplatek. Makléř si obvykle půjčuje peníze od větších bank a půjčuje peníze klientovi za vyšší úroky. Rozdíl je v zisku poskytovatele.

Proč potřebuji makléře?

Jak bylo uvedeno výše, k nákupu cenných papírů potřebujete licenci. Například pro Německo by se jedná o licenci/registraci od Spolkového úřadu pro finanční dohled (BaFin). V USA by makléř potřeboval regulaci Regulačního orgánu finančního průmyslu (FINRA). Většina zemí má také více než jeden regulační orgán.

Regulační orgán Finra

Regulační orgán Finra

Jako investor nemůžete nakupovat cenné papíry přímo na burze cenných papírů. Je tu zprostředkování. Měla by být zaručena vysoká úroveň bezpečnosti a hladký proces. Tohle dělá makléř. Odermatching na burze je velmi komplikovaný a pracuje v milisekundových intervalech. Miliony fondů/objem obchodování lze převést za sekundu. Odpovídající infrastrukturu zajišťuje makléř.

Typy a rozdíly mezi makléři

Obecně je nutné rozlišovat mezi finančními produkty a makléři. Existují například pouze čistí burzovní makléři nebo čistí forexoví makléři. Mnoho poskytovatelů se však neomezuje pouze na finanční produkty, ale nabízí širokou škálu investičních příležitostí.

Již jsme napsali články o následujících makléřích:

Zprostředkovatel více aktiv

Multi-asset makléři jsou velmi populární u průměrného investora a obchodníka. Obvykle existuje nabídka více než 10 000 různých trhů. Největším multi-asset brokerem jsou Interactive Brokers. S tímto poskytovatelem můžete skutečně obchodovat se všemi finančními produkty, které jsou k dispozici retailovým investorům po celém světě. Multi-asset broker není vždy nejlepší volbou pro obchodníky, kteří přesně vědí, co chtějí obchodovat. Makléři, kteří se specializují na konkrétní produkt, mohou obvykle nabídnout lepší podmínky než makléř s více aktivy.

Burzovní makléři

S makléři můžete nakupovat a prodávat cenné papíry. Důležitým kritériem pro tohoto makléře je také volba. Po celém světě existuje nespočet burz. Například, pokud chcete nakupovat akcie z Ruska, ne každý burzovní makléř to nabízí. Proto byste měli vědět, která nabídka je k dispozici v Anbierteru před registrací.

Makléř kryptoměn

Kryptoměny jsou obvykle nabízeny na neregulovaných platformách. Makléřský průmysl však není nečinný a nyní se stále více snaží nabídnout regulované obchodování s kryptoměnami. To se provádí buď prostřednictvím derivátu, nebo přímé mince. V tomto segmentu trhu je stále mnoho růstu a neobjevené příležitosti.

Forexoví a CFD makléři

Forex a CFD jsou obvykle nabízeny společně jedním makléřem. Jsou to také deriváty, které se obchodují s pákovým efektem. CFD (rozdílové smlouvy) můžete obchodovat na všech trzích. Výhodou je pákový efekt a možnost prodeje na krátko. Je to snadný a rychlý způsob, jak vstoupit na trhy. Forexoví a CFD makléři se zabezpečují na pozadí s externími tvůrci trhu, kteří na to mají příslušné licence.

Termínový makléř

Futures (forwardové kontrakty) se na burze obchodují transparentně. Pro futures existuje také velmi mnoho specializovaných makléřů, kteří nabízejí snadnou cestu k tomuto finančnímu produktu. Poplatky jsou velmi nízké a pákový efekt je vysoký. Pro futures kontrakty potřebujete větší množství peněz. Nedoporučuje se pro začátečníky, protože jste nuceni obchodovat s velkými pozicemi, protože neexistují žádné menší. Finanční produkt byl vyvinut pro zajištění pro ekonomiku. Mnoho obchodníků však o těchto smlouvách spekuluje, protože jsou transparentní a likvidní. Futures jsou také k dispozici pro velmi mnoho trhů. Spekulace o rostoucích a klesajících cenách jsou možné.

Jak si vybrat nejlepšího makléře:

Bohužel vždy existují makléři, kteří nejsou dobří nebo dokonce pochybní. Dávejte si pozor na internetu na podvodné webové stránky převlečené za makléře. Můžete dokonce najít zkopírované webové stránky makléřů, kteří se snaží získat prostředky zákazníků znovu a znovu. Takže buďte vždy opatrní od začátku, který web a platformu chcete používat.

Obecně se doporučuje používat makléře, který podniká již několik let a má dobré hodnocení. Rovněž by měla být přezkoumána struktura poplatků a služba. Výběr makléře je jedním z nejdůležitějších úkolů investora. Makléř je do značné míry nápomocný v zisku obchodníka.

Náš kontrolní seznam pro dobrého poskytovatele:

  • Kontrola regulace poskytovatele
  • Jaké zkušenosti již poskytovatel má?
  • Kontrola výběru trhů a aktiv
  • Jaké jsou náklady na obchod?
  • Jsou nějaké dodatečné náklady?
  • Jaká obchodní platforma je nabízena?
  • Podpora a servis pro zákazníky
  • Možnosti vkladu a výběru

Výše uvedené body zkontrolujte vždy, když si vyberete makléře.

Použití demo účtu

Demo účet

Demo účet

Dalším důležitým bodem k nalezení nejlepšího makléře je demo účet. Většina makléřů nabízí bezplatný demo účet pro testování svých služeb. Jedná se o virtuální účet s kreditem. Takže obchoduješ s penězi a napodobuješ obchodování se skutečnými penězi. Radím každému novému obchodníkovi, aby nejprve použil demo účet před investováním se skutečnými penězi.

Pro doporučení můžete navštívit naše srovnání Forexunebo CFD brokera.

Náš závěr o makléři – silně konkurenční obchodní model.

Na této stránce jsme vám poskytli pohled do světa makléřů. Makléři mají někdy špatnou pověst kvůli pochybným obchodním praktikám, takže je ještě důležitější vybrat dobrého poskytovatele.

Makléři vydělají peníze účtem obchodních poplatků. Na oplátku poskytují infrastrukturu a služby svým klientům. Je to legitimní a lukrativní obchod. Konkurenční tlak je však velmi silný i v tomto odvětví. Špatný makléř bude schopen přežít na trhu jen několik měsíců. Jako makléř můžete vydělat spoustu peněz, ale náklady jsou také velmi vysoké.

Přečtěte si naše další recenze a články o makléřích: