Porównanie 5 najlepszych brokerów i platform Forex z egzekucją a-book

Zobacz listę 5 najlepszych brokerów Forex:

Pośrednik:	Recenzja:	Wykonanie A-Book:	Rozporządzenie:	Aktywa:	Zalety:	Otwarte Konto:
1. Rynki widokowe	(5 / 5) ➜ Przeczytaj recenzję	Tak	CIMA, ASIC	300+ (40+ par walutowych)	+ Szybka realizacja + MT4 i MT5 + Niskie opłaty transakcyjne + Brak ukrytych kosztów + Darmowy bonus + Wielostopniowa regulacja	Konto na żywo od $200 Otwórz darmowe konto handlowe (Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
2. RoboForex	(5 / 5) ➜ Przeczytaj recenzję	Tak	IFSC	9000+ (ponad 36 par walutowych)	+ Wiele nagród + Ogromna różnorodność + Wiele typów kont + 1:2000 Dźwignia finansowa + Program bonusowy + Niskie spready + Niskie prowizje	Konto na żywo od $10 Otwórz darmowe konto handlowe (Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
3. IC Markets	(5 / 5) ➜ Przeczytaj recenzję	Tak	ASIC, FSA, CySEC	232+ (ponad 65 par walutowych)	+ Obsługuje MT4 i MT5 + Brak ukrytych opłat + Spready od 0,0 pipsa + Wielostopniowa regulacja + Szybki zespół wsparcia + Bezpieczny broker forex	Konto na żywo od $200 Otwórz darmowe konto handlowe (Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)
4. FxPro	(4,9 / 5) ➜ Przeczytaj recenzję	Tak	FCA, CySEC, FSCA, SCB	250+ (ponad 70 par walutowych)	+ Wielostopniowa regulacja + Przyjazny dla użytkownika + Handel mobilny + Konkurencyjne spready + Darmowe konto demo	Konto na żywo od $100 Otwórz darmowe konto handlowe (Ostrzeżenie o ryzyku: 72.87% kont CFD przynosi straty)
5. Pepperstone	(4,8 / 5) ➜ Przeczytaj recenzję	Tak	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA	180+ (ponad 60 par walutowych)	+ Autoryzowany broker + Wielostopniowa regulacja + całodobowe wsparcie + Niskie spready + Dźwignia do 1:500	Konto na żywo od $200 Otwórz darmowe konto handlowe (Ostrzeżenie o ryzyku: 74-89 % na rachunkach inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD)

Jeśli jesteś jak większość odpowiedzialnych dorosłych, prawdopodobnie chcesz zainwestować część swoich oszczędności. Niektórzy decydują się ulokować swoje pieniądze w nieruchomościach. Inni inwestują w mały biznes znajomego. Jednak najpopularniejszym wyborem jest handel aktywami online, w szczególności forex lub parami walutowymi.

Handel jest tak popularny, ponieważ możesz to robić bezpośrednio ze swojego salonu, a nawet z własnej sypialni. Wszystko czego potrzebujesz to urządzenie mobilne, laptop lub komputer stacjonarny i niezawodny połączenie internetowe i wszystko gotowe.

Jednak ważne jest, aby pamiętać, że handel wymaga dużej wiedzy. Będziesz musiał spędzić godziny na studiowaniu przewodników i samouczków, czytaniu artykułów i postów na blogach, oglądaniu seminariów internetowych i zapisywaniu się na kursy online, aby poznać podstawy handlu. 

Dlatego musisz wybrać brokera, który może pomóc poszerzyć Twoją wiedzę, zapewniając jednocześnie usługi handlowe, których potrzebujesz.

Oto niektóre z pytań, które powinieneś sobie zadać, gdy szukasz online broker forex współpracować z:

• Czy renomowana agencja reguluje brokera?
• Czy działa od co najmniej dwóch lat?
• Czy oferuje swoje usługi handlowcom z mojego kraju?
• Czy mogę zaufać i polegać na tym brokerze?
• Czy obsługuje metodę wykonania, której chcę użyć?
• Czy oferuje konkretną parę walutową, którą chcę handlować?
• Czy mogę łatwo poprosić o pomoc system obsługi klienta brokera?

Teraz jest ich dużo brokerzy forex tam, które zaznaczają wszystkie te pola. Ale kto ma luksus czasu, aby przejść przez setki brokerów w ciągu jednego dnia? Ten artykuł pomoże Ci w procesie podejmowania decyzji zawężając swoje wybory.

Poniżej wymieniono pięciu najlepszych brokerów forex, którzy oferują realizację transakcji typu „a-book”. Przeczytasz o historii brokera, przepisach, zaletach, wadach i innych ważnych informacjach. Przeczytasz również o różnicy między internetowymi brokerami forex typu a-book i b-book.

Ważne jest, abyś znał różnicę między tymi dwoma brokerami forex, jeśli chcesz jak najlepiej wykorzystać swoje inwestycje. Ponadto, mając odpowiednią ilość wiedzy, będziesz w stanie chronić się przed brokerami, którzy kibicują, abyś stracił swoje transakcje.

Lista 5 najlepszych brokerów Forex z egzekucją a-book:

1. Rynki widokowe

Vantage Markets, założona w 2009 roku jako Vantage FX, jest spółką zależną Vantage Global Prime Pty Ltd. Vantage Markets ma siedzibę w Australii i działa na podstawie licencji AFSL, czyli Australijskiej Licencji na Usługi Finansowe. ASIC, czyli Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji, wydała tę licencję.

Jej działalność nie ogranicza się jednak do Australii. Komisja Nadzoru Finansowego (Financial Conduct Authority, FCA) przyznała Targi widokowe zezwolenie na prowadzenie działalności w Wielkiej Brytanii. Regulują to zarówno Urząd Monetarny Kajmanów (CIMA), jak i Komisja Usług Finansowych Vanuatu (VFSC). Obecnie posiada ponad 25 biur na całym świecie i może działać w ponad 160 krajach.

Zalety:

• Wystarczy pięć minut, aby założyć konto.
• Masz możliwość handlu na platformach MetaTrader 4 lub MetaTrader 5.
• Te dwie platformy są również dostępne za pośrednictwem aplikacji mobilnej Vantage Market.
• Dzięki kalendarzowi walutowemu na stronie będziesz na bieżąco z rynkiem walutowym.
• Do wyboru jest ponad 30 par forex.
• Darmowe konto demo z wirtualnymi pieniędzmi jest dostępne przez 30 dni.
• Obszar edukacyjny witryny zawiera wiele lekcji wideo, narzędzi instruktażowych i e-booków.

Niedogodności:

• Vantage Markets wymaga minimalnego depozytu w wysokości $200.
• Aby uzyskać dostęp do wszystkich narzędzi Pro Trader, musisz mieć co najmniej $1000 na swoim rzeczywistym rachunku handlowym.
• Aby skorzystać z zalet konta Pro, musisz wpłacić na swoje konto $20 000.

Obsługa klienta jest dostępna przez całą dobę e-mail, czat na żywo lub telefon. Przedstawiciele popierają Hindusów, Malajów, Tajów, Indonezyjczyków, Wietnamczyków, Anglików i Chińczyków.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

2. RoboForex

Roboforex powstał w 2009 roku i obsługuje traderów z całego świata. Jednak RoboMarkets Ltd odpowiada za wszystkie działania na obszarze UE i EOG. Organizacja otrzymała ponad dziesięć godnych uwagi wyróżnień, w tym Najlepszy Program Partnerski, Najbardziej Zaufany Broker i Najlepsze Produkty Inwestycyjne.

Ten broker jest zarządzany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Międzynarodową Komisję Usług Finansowych (IFSC). RoboForex, która ma ponad 750 000 klientów z ponad 155 krajów, zapewnia, że ich aktywa są rozdzielone na inny rachunek niż konto firmy.

Zalety:

• Minimalna wymagana inwestycja to tylko jeden dolar.
• Ten broker zapewnia bezpłatne instrumenty badawcze, a także sygnały transakcyjne.
• Obejmuje CopyFx, jedyny w swoim rodzaju program inwestycyjny.
• Możesz wypłacić swoje pieniądze w ciągu kilku sekund.
• Wszystkie urządzenia mobilne mają dostęp do aplikacji mobilnej.
• Systemy transakcyjne obejmują Rs Stocks Trader, R Mobile Trader, R Web Trader, MetaTrader 4, cTrader i MetaTrader 5.

Obsługa klienta brokera jest dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu i obsługuje więcej niż dziesięć języków: czeski, hiszpański, uzbecki, chiński, portugalski, ukraiński, arabski, malajski, tajski, wietnamski, tajwański, kazachski i angielski.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

3. IC Markets

IC Markets została utworzona w 2007 roku przez grupę specjalistów w Sydney w Australii. Z biegiem lat zwiększyli swoją obecność w całym regionie europejskim, a firma ma obecnie biura na całym świecie.

Ten broker forex jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji oraz Urząd Nadzoru Finansowego. Te firmy to zapewniają IC Markets jest bezpieczny i godny zaufania.

Zalety:

• MetaTrader 5, MetaTrader 4 i cTrader to dostępne platformy transakcyjne.
• Aplikacja mobilna dla tego brokera zapewnia dostęp do wszystkich trzech platform transakcyjnych.
• Skorzystaj z bezpłatnych narzędzi i materiałów edukacyjnych dostępnych na stronie.
• Możesz ćwiczyć handel za darmo na Konto demonstracyjne IC Market.
• Opłaty i prowizje transakcyjne są ograniczone do minimum.
• W IC Markets nie ma opłat za wypłatę ani depozyt.
• Jeśli Twoje konto jest nieaktywne przez sześć miesięcy, nie zostaniesz obciążony opłatą za brak aktywności.
• Założenie konta zajmuje tylko kilka chwil.

Niedogodności:

• Przedstawiciele obsługi klienta potrzebują trochę czasu na odpowiedź.
• Na karcie Edukacyjne witryny nie ma nagrań webinarów ani filmów.
• Będziesz potrzebował $200, aby otworzyć konto transakcyjne na żywo.
• Nie ma opcji aktywacji powiadomień cenowych w interfejsie handlowym na pulpicie.

Strona internetowa i system wsparcia są dostępne w języku bułgarskim, chorwackim, włoskim, malajskim, hiszpańskim, portugalskim, francuskim, niemieckim, koreańskim, indonezyjskim, chińskim, angielskim i wietnamskim. Możesz się z nimi skontaktować przez telefon, czat na żywo lub e-mail, a oni są dostępni 24/7.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

4. FxPro

FxPro jest brokerem forex, który powstał w 2006 roku. Jest własnością FxPro Group Limited, znanego brokera z siedzibą na Cyprze. Obecnie obsługuje ponad 1,7 miliona dealerów ze 165 krajów. Broker ten zdobył kilka nagród, w tym „Najbardziej zaufaną markę Forex”.

Operacje FxPro są monitorowane łącznie przez cztery agencje regulacyjne. Cztery organizacje to Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, Urząd Nadzoru Finansowego, Komisja Papierów Wartościowych Bahamów oraz Urząd ds. Postępowania w Sektorze Finansowym.

Zalety:

• Możesz śledzić ruch na rynku dzięki funkcji wiadomości rynkowych w czasie rzeczywistym.
• Dostępne jest bezpłatne konto demo.
• Skorzystaj z niskich prowizji i kosztów handlowych.
• Założenie konta zajmuje tylko kilka minut.
• Wykresy i obszar roboczy można dostosować do własnych preferencji.
• Możesz wybrać otrzymywanie powiadomień lub alertów cenowych na stronie handlowej.
• Wystarczy wpłacić $100, aby założyć konto handlowe na żywo.
• Naucz się handlować, korzystając ze wszystkich materiałów edukacyjnych dostępnych na stronie internetowej FxPro.
• Możesz wpłacać i wypłacać środki bez ponoszenia żadnych opłat.

Niedogodności:

• Jeśli Twoje konto jest nieaktywne przez sześć miesięcy, zostaniesz obciążony opłatą za brak aktywności.
• Możesz skontaktować się tylko z przedstawicielami obsługi klienta FxPro 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu.
• Ten broker akceptuje wszystkie główne waluty, ale tylko kilka mniejszych walut.

Obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu przez e-mail, czat lub telefon. Centrum pomocy witryny odpowiada na niektóre pytania i podaje podstawowe informacje na różne tematy. Witrynę można przeglądać w 31 językach, w tym w chorwackim, fińskim, koreańskim, japońskim, angielskim, wietnamskim, litewskim, francuskim, hiszpańskim, włoskim, polskim, niemieckim, malajskim i wielu innych.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 72.87% kont CFD przynosi straty)

5. Pepperstone

Pepperstone została utworzona w 2010 roku przez grupę ekspertów finansowych w Melbourne w Australii. Założyli Pepperstone w celu zrewolucjonizowania handlu forex online. W 2016 roku ten broker otworzył biura w Dallas, Bangkoku, Melbourne i Londynie.

Pepperstone jest regulowany przez CMA, BaFIN, DFSA, SCB, FCA, ASIC i CySEC. Jest również znany jako jeden z największych brokerów forex na świecie. Organizacja otrzymała kilka godnych uwagi nagród, w tym Best Australian Broke, Best Trading Platform i wiele innych.

Zalety: 

• Pepperstone nie nakłada minimalnego depozytu.
• Przedstawiciele obsługi klienta są łatwo dostępni.
• Pepperstone nie ma opłat za brak aktywności, wpłaty lub wypłaty.
• Konto można założyć w kilka minut.
• Do handlu możesz używać platform cTrader, MetaTrader 4 lub MetaTrader 5.
• Zarówno Apple App Store, jak i Google Play Store oferują aplikacje mobilne do pobrania.
• Możesz przetestować platformę za darmo z przykładowym kontem Pepperstone.

Niedogodności:

• Pepperstone pobiera opłatę za noc lub za rolowanie, która różni się w zależności od oferty.
• Obsługa klienta jest dostępna przez całą dobę tylko w dni powszednie.
• W przypadku klientów znajdujących się poza Australią lub Unią Europejską zostanie naliczona opłata za wypłatę.

Przedstawiciele działu obsługi klienta Pepperstone chętnie pomogą w przypadku jakichkolwiek innych wątpliwości lub pytań. Można się z nimi skontaktować przez e-mail, telefon i czat na żywo, a oni obsługują tajski, hiszpański, wietnamski, chiński i angielski.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 74-89 % na rachunkach inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD)

Co to jest wykonanie książki?

Brokerzy Forex, którzy korzystają z realizacji a-book, wysyłają transakcje realizowane przez klientów bezpośrednio do MTF lub wielostronnych platform handlowych lub dostawców płynności. Brokerzy A-book forex zyskują, wymagając od klientów zapłaty prowizji lub podnosząc cenę spreadów. W rezultacie, niezależnie od tego, czy transakcja jest wygrana, czy przegrana, nie ma konfliktu interesów, ponieważ ci brokerzy zarabiają ten sam dochód.

Brokerzy A-book stają się coraz bardziej popularni, ponieważ handlowcy forex są zadowoleni z braku tego konfliktu interesów. Dodatkowo, ci brokerzy mają motywację do posiadania zwycięskich handlowców, ponieważ zwiększa to ich wolumeny obrotu, a tym samym zyski brokerów.

Co to jest wykonanie b-book?

Zamówienia klientów są przechowywane od wewnątrz przez b-book brokerzy forex. Stoją po przeciwnej stronie transakcji realizowanych przez swoich klientów, co oznacza, że zyski brokerów są często równoznaczne ze stratami ponoszonymi przez ich klientów.

Hedging wewnętrzny poprzez dopasowywanie przeciwstawnych zleceń składanych przez innych klientów, spread wahań oraz inne środki zarządzania ryzykiem są stosowane przez firmy maklerskie do zarządzania ryzykiem związanym z metodą realizacji b-book. Ponieważ większość traderów detalicznych traci pieniądze, brokerzy odnoszą znaczne korzyści z przyjęcia metody realizacji b-book.

Nic dziwnego, że egzekucja b-book rodzi konflikt interesów między handlowcami internetowymi a broker forex. Profesjonalni i znający się na rzeczy handlowcy mogą sprawić, że firmy te stracą dużo pieniędzy.

Handlowcy często obawiają się, że padną ofiarą oszukańczych metod stosowanych przez kilku brokerów, którzy chcą być lukratywni przez cały czas. W rezultacie główni animatorzy rynku forex stosują strategię hybrydową, w której transakcje są umieszczane w księdze A lub księdze B w oparciu o charakterystykę inwestora.

Wyjaśnienie konfliktu interesów

Konflikt interesów jest dość oczywiste. Jak wspomniano powyżej, w przypadku brokerów forex typu a-book firma ma potencjał do zarabiania niezależnie od tego, czy klient wygrywa, czy przegrywa transakcję. Oznacza to, że broker nie będzie musiał szukać sposobów na oszukanie swoich klientów w celu wykonania transakcji, która jest prawie gwarantowana do stracenia.

Jeśli chodzi o brokerów forex b-book, obstawiają oni transakcje swoich klientów. Oznacza to, że jeśli klientowi uda się zrealizować zyskowną transakcję, broker nic nie dostanie. Dzieje się też odwrotnie. Jeśli klient traci transakcję, broker zyskuje zysk. Konflikt interesów istnieje tylko w przypadku brokerów b-book forex i jest całkiem oczywiste, dlaczego tak się dzieje.

Depozyty

• Targi widokowe

Możesz użyć przelewów bankowych lub przelewów bankowych, kart bankowych lub e-portfeli online, aby wprowadzić środki na swoje konto Vantage Markets. Dostępne portfele online to AstroPay, UnionPay, Skrill, FasaPay i JCB. Wpłaty dokonane za pomocą portfeli internetowych są przetwarzane natychmiast, ale czasami może to potrwać kilka minut. W większości przypadków kwota zostanie natychmiast przekazana na Twoje konto Vantage Markets.

Jeśli chcesz użyć swojej karty bankowej, Vantage Markets akceptuje karty debetowe i kredytowe Maestro, MasterCard i Visa. Proces trwa od kilku minut do godziny. Jeśli chodzi o wpłaty dokonane przelewem bankowym lub przelewem bankowym, trwa to zwykle 1-3 dni robocze.

• RoboForex

RoboForex akceptuje różne metody wpłat. Asia Commercial Bank, TPBank, Eximbank, Bancolombia, Bradesco, China UnionPay, PSE, Boleto, Santander Rio, UnionPay, Santander i wiele innych banków jest akceptowanych. Przetworzenie tego typu płatności zajmuje tylko jeden dzień.

NganLuon Wallet, Perfect Money, AdvCash, Neteller, AstroPay i Skrill to wszystkie e-portfele obsługiwane przez RoboForex do wpłat. W większości przypadków pieniądze zostaną przelane na Twoje konto w ciągu kilku minut lub godzin. RoboForex akceptuje następujące karty bankowe: JCB, Visa, MasterCard i China UnionPay. Depozyty mogą potrwać do jednego dnia.

• IC Markets

Wpłaty bankowe lub przelewem bankowym, wpłaty kartą debetową lub kredytową MasterCard lub Visa oraz e-portfele są akceptowane w IC Markets. Kluczową różnicą jest to, że dostępne e-portfele obejmują Klarna, Bpay, Rapidpay, FasaPay, UnionPay, Skrill, Neteller i PayPal.

Zdeponowane środki zostaną zaksięgowane na Twoim koncie natychmiast lub w ciągu kilku minut. Pamiętaj jednak, że zależy to od operacji banku, karty lub e-portfela, z którego korzystasz. Jeśli trwa to zbyt długo, zawsze możesz zadzwonić do obsługi klienta.

dolar nowozelandzki, dolar australijski, japoński jen, dolar amerykański, frank szwajcarski, dolar hongkoński, dolar kanadyjski, dolar singapurski, euro i funt brytyjski to waluty akceptowane przez Capital.com.

• FxPro 

Przetwarzanie wpłat dokonanych za pomocą kart debetowych lub kredytowych MasterCard, Maestro i Visa zajmuje zwykle kilka minut. Przy użyciu tej metody wpłaty akceptowane są następujące waluty: funt brytyjski, dolar amerykański, frank szwajcarski, euro, dolar australijski, jen japoński i złoty polski. Dodanie środków za pomocą przelewu bankowego lub bankowego zajmuje co najmniej jeden dzień i akceptuje tylko rand południowoafrykański, jen japoński, dolar australijski, funt brytyjski, euro, frank szwajcarski, polski złoty i dolar amerykański.

W przypadku portfeli internetowych możesz użyć UnionPay, Neteller lub Skrill, aby doładować swoje konto online Konto handlowe FX. Dostępne waluty to dolar amerykański, frank szwajcarski, jen japoński, polski złoty, dolar amerykański i euro.

• Pepperstone

Ten internetowy broker forex może dokonywać wpłat za pomocą kart debetowych lub kredytowych MasterCard lub Visa. Dostępne są również przelewy bankowe i przelewy bankowe z czasem realizacji do trzech dni roboczych. Ten broker bierze PayPala jeśli wolisz korzystać z portfeli internetowych, a środki zostaną natychmiast przelane na Twoje konto.

Ten broker akceptuje tylko dziewięć głównych walut. Waluty, które można zdeponować na koncie Pepperstone to euro, frank szwajcarski, dolar amerykański, dolar australijski, dolar singapurski, funt brytyjski, jen japoński, dolar nowozelandzki i dolar hongkoński.

Wypłaty

Jeśli chodzi o wypłacanie gotówki, powinieneś skorzystać z tej samej metody, której użyłeś do wpłaty ich na swoje rzeczywiste konto internetowe forex. Dzięki temu procedura wypłaty przebiega sprawniej.

Większość brokerów nie pobiera opłat przy wypłacie gotówki. Przeczytaj jednak uważnie regulamin, aby uniknąć nieporozumień. Przeczytaj również informacje podane powyżej.

Wypłaty dokonywane przelewem bankowym lub przelewem zwykle trwają kilka dni. W przypadku kart debetowych lub kredytowych zajmuje to co najmniej jeden dzień. Wreszcie, w przypadku portfeli online jest to zazwyczaj natychmiastowe, ale należy odczekać do 24 godzin.

Jeśli procedura trwa zbyt długo lub masz jakiekolwiek wątpliwości, powinieneś natychmiast skontaktować się ze swoim brokerem. Przeprowadzą Cię przez procedurę wypłaty, a nawet będą Cię informować o statusie Twojej prośby. Jednak możesz być spokojny, że w pewnym momencie otrzymasz pieniądze, które usuniesz.

Wniosek – Upewnij się, że wybrałeś odpowiedniego brokera, gdy szukasz realizacji transakcji

Kiedy szukasz brokera forex z egzekucją a-book, ważne jest, abyś nie spieszył się i naprawdę poznał firmę jako całość. Pamiętaj, że powierzysz im swoje ciężko zarobione pieniądze i dane osobowe.

Czytanie artykułów takich jak ten lub recenzji użytkowników online pomoże Ci uzyskać potrzebne informacje. Pomogą ci również zawęzić wybór. Ale powinieneś przynajmniej poświęcić trochę czasu na sprawdzenie strona internetowa, przetestuj platformę transakcyjną, a nawet sprawdź, czy możesz polegać na przedstawicielach obsługi klienta.

Podsumowując, zarówno brokerzy a-book, jak i b-book mają swoje zalety i wady. Przestudiuj informacje podane powyżej i sprawdź inne źródła w Internecie, aby uzyskać więcej informacji na temat tego typu brokerów. Ważne jest, abyś znał różnicę między nimi przed podjęciem decyzji o zakupie brokera forex do partnera z.

FAQ – najczęściej zadawane pytania dotyczące brokerów Forex z egzekucją a-book:

---

Ostatnia aktualizacja styczeń 27, 2023 przez Arkady Müller