วิธีซื้อหยวนจีน – บทช่วยสอน
สารบัญ
เนื่องจากเศรษฐกิจจีนยังคงมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในการค้าระหว่างประเทศ และเงินหยวนยังคงได้รับการยอมรับ นักลงทุนจำนวนมากขึ้นจึงมองหาวิธีเข้าถึงสกุลเงินจีน เงินหยวนของจีนยังคงตรึงอยู่กับที่เล็กน้อย ดอลลาร์สหรัฐ และยังไม่ได้ ซื้อขายอย่างเต็มที่แต่มันกำลังเข้าใกล้สถานะนั้นอย่างรวดเร็วและกำลังถูกลงสำหรับนักลงทุน นักลงทุนมีทางเลือกมากมายสำหรับการลงทุนใน RMB รวมถึงการซื้อ RMB โดยตรงและถือไว้ในเงินสด ลงทุนในกองทุนที่ถือ RMB และซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้า RMB อย่างไรก็ตาม ทุกการลงทุนย่อมมี เป็นเจ้าของ ความรู้สึกที่ไม่เหมือนใคร
เศรษฐกิจเติบโต
ในขณะที่เศรษฐกิจจีนขยายตัวอย่างต่อเนื่องและจีนผงาดขึ้นอย่างรวดเร็วจากตำแหน่งที่เป็นผู้นำตลาดจนกลายเป็นเศรษฐกิจชั้นนำของโลกโดยรวม มูลค่าของ หยวนจีน กำลังเติบโตอย่างมากทั่วโลก ความมุ่งมั่นของจีนต่อสถานะที่สำคัญยิ่งขึ้นในเศรษฐกิจการเงินโลกสะท้อนให้เห็นในการก่อตั้ง ธนาคารเพื่อการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานเอเชีย (AIIB) และการเตรียมพร้อมในภาวะวิกฤตแบบหนึ่ง มินิไอเอ็มเอฟ สำหรับภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก
เพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับตำแหน่งของจีน กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (ไอเอ็มเอฟ) ได้เพิ่มเงินหยวนของจีนเข้าในรายการทุนสำรอง ซึ่งส่วนหนึ่งจะถูกนำไปใช้ในการดำเนินงานของธนาคารกลาง หยวนจีนและ Renminbi มักใช้เป็นสกุลเงินแลกเปลี่ยนในประเทศจีน อย่างไรก็ตามเงินหยวนถือเป็นสกุลเงินทางการของจีน เงินหยวนของจีนใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงินและทั่วโลก และมักใช้ในต่างประเทศ (นอกประเทศจีน) ในขณะที่เงินหยวนมักจะใช้บนบกภายในประเทศจีน
ดีแล้วที่รู้!
สกุลเงินอื่นที่ถือว่าเป็นเงินสำรอง ได้แก่ ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร ปอนด์อังกฤษ และ เยนญี่ปุ่น. สถานะเงินหยวนของจีนที่เพิ่มขึ้นหมายความว่าสามารถใช้บ่อยขึ้นในการค้าโลกและธุรกรรมทางการเงินระหว่างประเทศ
การจัดการทุน
อย่างไรก็ตาม รัฐบาลจีนยังคงควบคุมค่าเงินหยวนและอัตราแลกเปลี่ยนเงินหยวน และควบคุมการเคลื่อนย้ายเงินทุน ป้องกันไม่ให้นักลงทุนจีนถอนเงินออกจากจีน ไม่น่าเป็นไปได้ที่เงินหยวนหรือเหรินหมินปี้จะเข้ามาแทนที่เงินดอลลาร์สหรัฐในฐานะทุนสำรองโลก จนกว่าจีนจะสามารถเคลื่อนย้ายสกุลเงินได้อย่างเสรีและการลงทุนสามารถเคลื่อนย้ายได้อย่างเสรี ทั้งในประเทศและต่างประเทศ. เงินสำรองใช้เพื่อกำหนดราคาสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและน้ำมันดิบ และเพื่อส่งเสริมการค้าโลกในประเทศกำลังพัฒนาที่อัตราแลกเปลี่ยนและระบบการเงินไม่มีเสถียรภาพ อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่เรื่องเกินจริงที่จะกล่าวว่า สกุลเงินจีน ได้กลายเป็นศูนย์กลางการค้าระหว่างประเทศ
เก็บเงินสดเป็นหยวน
ธนาคารแห่งประเทศจีน มีสาขาในนิวยอร์ก ชิคาโก และลอสแอนเจลิส ซึ่งนักลงทุนสามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงหรือ High Yield ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ แต่อยู่ใน สกุลเงินหยวน. นักลงทุนต้องแปลงเงินกลับเป็นดอลลาร์สหรัฐเพื่อถอนออก ตราบใดที่พวกเขาเก็บเงินไว้ในบัญชีนี้ นักลงทุนจะได้รับประโยชน์จากการแข็งค่าของสกุลเงินจีน
ธ.ไอ.เอ ยังเสนอโอกาสในการเปิดบัญชีธนาคาร RMB ผ่านบัญชีออมทรัพย์ WorldCurrency Access เงินฝากขั้นต่ำ $2500 จำเป็นต้องเปิดบัญชี คุณมีสิทธิ์ได้รับ IRA และอาจมีค่าบริการรายเดือน ตราบใดที่ไม่สามารถรับ RMB ได้ การถอนสามารถทำได้ในสกุลเงิน USD เท่านั้น อย่างไรก็ตาม การแปลงสกุลเงินมักจะมี 1% สเปรดที่รวมหรือเพิ่มเข้ากับอัตราการแปลง
วิธีแลกเงินจีน
หากคุณต้องการกลยุทธ์ขนาดใหญ่หรือต้องการใช้เงินให้เกิดประโยชน์สูงสุด ให้เปลี่ยนเงินเป็น RMB ขออภัย นี่ไม่ใช่กระบวนการที่เป็นสากล
วิธีแลกเปลี่ยนเงินหยวนจีนที่พบบ่อยที่สุดคือ:
• สั่งซื้อ RMB จากธนาคารที่บ้านของคุณ
ธนาคารส่วนใหญ่นอกประเทศจีนไม่ได้เก็บสกุลเงินต่างประเทศไว้มากนัก ดังนั้นคุณจะต้องสั่งซื้อ RMB ล่วงหน้า ขออภัย คุณไม่สามารถไปที่ธนาคารและรับสกุลเงินได้มากเท่าที่คุณต้องการ ราคาซื้อขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคาร ณ เวลาที่สั่งซื้อและแตกต่างกันไปเล็กน้อยในแต่ละธนาคาร
แลกเปลี่ยนสกุลเงินของคุณเป็นหยวนจีนที่สนามบินหรือโรงแรมของคุณ เมื่อเดินทางไปต่างประเทศ คุณสามารถพบตู้แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเมื่อทำการจองที่สนามบินและโรงแรม นี่เป็นวิธีที่สะดวกที่สุดในการซื้อ RMB แต่อัตราแลกเปลี่ยนแย่มาก ด้วยเหตุนี้ บูธจึงเป็นวิธีที่ฉันชอบน้อยที่สุดในการรับเงินหยวน
• ถอนเงินหยวนจากตู้เอทีเอ็ม
นักท่องเที่ยวต่างชาติส่วนใหญ่มักจะใช้ ตู้เอทีเอ็มของจีน เพราะมันสะดวกมากที่จะ เก็บเงินสด. ตู้เอทีเอ็มตั้งอยู่เกือบทุกมุม (และสนามบิน) และมักจะมีอัตราแลกเปลี่ยนที่เหมาะสม แต่ระวัง: ค่าธรรมเนียมอาจสูงขึ้น สั่งซื้อค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำ $5 ที่ธนาคารในพื้นที่ของคุณและจำนวนเงินที่ธนาคารของคุณเรียกเก็บที่บ้าน
(คำเตือนความเสี่ยง: เงินทุนของคุณอาจมีความเสี่ยง)
แลกเงินหยวนจีนที่ธนาคารในประเทศ
นี่เป็นวิธีที่ถูกที่สุดในการแลกเงินหยวนจีน ไม่มีค่าธรรมเนียม และคุณจะได้รับอัตราแลกเปลี่ยนที่ดีที่สุดจากธนาคารจีนเสมอ ปัญหาคือคุณสามารถอยู่ในธนาคารได้นานพอและพบกับอุปสรรคด้านภาษา การเปลี่ยนเงินจำนวนมากช่วยประหยัดเงิน ถ้าน้อยกว่าสองสามพันหยวน ควรใช้อัน ตู้เอทีเอ็ม.
อัตราแลกเปลี่ยนของจีน
ไม่สามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินจีนได้อย่างอิสระ กล่าวอีกนัยหนึ่งว่า หยวน อัตราแลกเปลี่ยนบางครั้งได้รับอิทธิพลจากรัฐบาลและคาดการณ์ได้ยาก ในความเป็นจริง รัฐบาลจีนไม่ชอบความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินหยวนมากนัก และมักจะเข้าแทรกแซงเพื่อหลีกเลี่ยง มีเว็บไซต์ที่คุณสามารถดูอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการได้ เป็นเงินหยวนแบบเรียลไทม์และยังใช้แลกเงินหยวนขณะท่องเที่ยวในจีนได้อีกด้วย
ดีแล้วที่รู้!
อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้ที่วางแผนจะเดินทางไปประเทศจีนในอนาคต หากคุณรู้สึกว่าอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินในประเทศของคุณกับ RMB มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นหรือลดลงในอนาคต ให้จองทัวร์จีนล่วงหน้า นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการลดการสูญเสียสกุลเงิน
หากคุณเชื่อว่าสกุลเงินในประเทศของคุณ (เช่น ดอลลาร์สหรัฐหรือยูโร) จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับเงินหยวนในอนาคต คุณสามารถจองและชำระเงินได้โดยจ่ายเพียง 10% ของราคาการเดินทาง ณ เวลาปิดทำการ จ่ายส่วนที่เหลือด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่เหมาะสมเมื่อการเดินทางของคุณใกล้เข้ามา ในขณะเดียวกัน หากคุณคาดว่าสกุลเงินของคุณจะอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับเงินหยวนในอนาคต คุณสามารถบล็อกอัตราแลกเปลี่ยนได้โดยการจ่ายเงินล่วงหน้า สูงถึง 1,00% ของค่าโดยสาร. หากคุณไม่ทราบว่าอัตราแลกเปลี่ยน RMB เปลี่ยนแปลงอย่างไร คุณสามารถชำระเงินได้ 50% ของราคาการเดินทาง ณ เวลาที่จอง และส่วนที่เหลือเมื่อการเดินทางใกล้เข้ามา ดังนั้นคุณจึงจ่ายตามอัตราเฉลี่ย
ลงทุนใน RMB ผ่าน ETF หรือ ETN
อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนใน RMB คือผ่านกองทุนแลกเปลี่ยนทางการค้า (ETFs) ที่ออกแบบมาเพื่อทำงานกับมูลค่าของเงินหยวนของจีน หนึ่งในนั้นคือผลงานตราสารหนี้ Chinese Yuan Dim Sum ของ Invesco แม้ว่าจะออกนอกประเทศจีน ETF นี้ยังคงลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่ไม่มีตราสารหนี้ในสกุลเงิน RMB กองทุนนี้นำเสนอผลตอบแทนจากการลงทุนเทียบเท่ากับ RMB ซึ่งให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่หลากหลาย ตั้งแต่ 3.50% ถึง 4.00% ต่อปี. เงินปันผลมักจะจ่ายเป็นเงินสดให้กับนักลงทุนเพื่อแลกกับการลงทุนในหนังสือค้ำประกัน กองทุน หรือหุ้น กองทุนนี้ยังมีศักยภาพในการเพิ่มทุนจากการเติบโตของตราสารหนี้
หนึ่งใน RMB ETF ที่มีการซื้อขายมากที่สุดคือ WyfdomTree Dreyfus กองทุนหยวนจีน. กองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในจีนและค่าของเงินหยวนเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ นอกจากนี้ยังมีเวกเตอร์ตลาด Renminbi/ETN ของจีนที่ติดตาม S&P RMB ดัชนีหยวนผสมเพื่อวัดประสิทธิภาพโดยรวมของหยวนเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ ETN คล้ายกับ ETF ยกเว้นว่าโดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะลงทุนในสินทรัพย์อื่นที่ไม่ใช่หุ้น พื้นฐาน ดัชนีเวกเตอร์ตลาด ETN ประกอบด้วยเงินหยวน/สกุลเงินฟิวเจอร์สที่ผันผวน 3 เดือนซึ่งไม่สามารถบรรลุได้
สัญญาซื้อขายล่วงหน้ากำหนดอัตราแลกเปลี่ยน สำหรับทั้งสองฝ่าย ในวันนี้ทำให้ทั้งสองฝ่ายสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินทั้งสองซึ่งจะตกลงกันได้ในอนาคต สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเริ่มต้นจะถูกชำระหรือยกเลิกเมื่อหมดอายุ ส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างการซื้อขายจริงและการซื้อขายสวนทางคือกำไรหรือขาดทุนจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ส่วนต่างสุทธิมักจะคำนวณเป็นดอลลาร์ และเงินหยวนจะไม่เปลี่ยนมือ
อนาคตของหยวนจีนและการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
นักลงทุนที่ต้องการเพิ่ม การลงทุนในสกุลเงินหยวนผ่านกองทุนเลเวอเรจ อาจพิจารณาการซื้อขายสกุลเงินฟิวเจอร์สหรือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจใช้กองทุนกู้ยืมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนหรือผลตอบแทนจากการลงทุน อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับเลเวอเรจที่เพิ่มผลกำไร การขาดทุนก็เช่นกัน
ฟิวเจอร์ส Yuan/RMB มีการซื้อขายในสัญลักษณ์ RMB บน ตลาดแลกเปลี่ยนสินค้าชิคาโก (CME). นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกฟิวเจอร์ส RMB ฟิวเจอร์สเป็นตราสารอนุพันธ์ทางการเงินเนื่องจากได้รับมูลค่าจากการลงทุนอ้างอิง สัญญาซื้อขายล่วงหน้าสามารถใช้สำหรับการเก็งกำไรสกุลเงินและสินค้าโภคภัณฑ์ อย่างไรก็ตาม ไม่เหมือนกับสัญญาซื้อขายล่วงหน้าตรงที่สามารถปรับจำนวนเงินและวันที่ชำระได้ ฟิวเจอร์สกำหนดวันหมดอายุและวันที่มาตรฐาน
มีโบรกเกอร์จำนวนจำกัดที่เสนอให้ซื้อขายคู่สกุลเงิน US Dollar-RMB (USD/CNY) การลงทุนประเภทนี้เป็นมิตรกับเลเวอเรจมาก ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการซื้อ ระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่ามาก
สรุป – ใช้ประโยชน์จากความรู้นี้เกี่ยวกับสกุลเงินจีน!
ในขณะที่เศรษฐกิจของจีนยังคงขยายตัว เงินหยวนก็เป็นที่ยอมรับไปทั่วโลก นักลงทุนสามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์ในสกุลเงิน USD เพื่อวางสถานะเป็น RMB แต่บัญชีนี้เรียกว่า RMB นักลงทุนยังสามารถซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่สะท้อนประสิทธิภาพของหยวนจีนได้
(คำเตือนความเสี่ยง: เงินทุนของคุณอาจมีความเสี่ยง)
คำถามที่พบบ่อย – คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการซื้อหยวนจีน:
วิธีการซื้อเงินหยวนของจีน?
ผู้ค้าที่ต้องการแลกเปลี่ยนหยวนจีนสามารถซื้อได้ พวกเขาต้องการความช่วยเหลือจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในการซื้อและซื้อขายเงินหยวน ดังนั้น หากต้องการซื้อหยวนจีน คุณสามารถลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มการซื้อขายได้ อย่างไรก็ตาม ก่อนที่จะเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เพื่อซื้อขายเงินหยวน คุณต้องแน่ใจว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์อนุญาตให้คุณเข้าถึงสกุลเงินต่างประเทศนี้ได้ จากนั้น เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์สามารถเทรดหยวนได้โดยไม่มีอุปสรรคใดๆ
การซื้อเงินหยวนของจีนมีประโยชน์อย่างไร?
เงินหยวนของจีนให้ประโยชน์แก่เทรดเดอร์อย่างมาก ประการแรก เทรดเดอร์สามารถทำเงินได้ทันทีเนื่องจากมีความผันผวนสูง การเทรดฟอเร็กซ์ของสกุลเงินต่างๆ เช่น หยวน มอบโอกาสในการทำกำไรมหาศาลให้กับเทรดเดอร์ นอกจากนี้ยังมีความเสถียรเล็กน้อย ดังนั้นหากเทรดเดอร์หลงระเริงไปกับการซื้อขายฟอเร็กซ์ การลงทุนระยะยาวพวกเขาสามารถเชื่อถือเงินหยวนของจีนได้ นอกจากนี้ คุณสามารถซื้อขายเป็นคู่สกุลเงินฟอเร็กซ์ได้เสมอสำหรับความผันผวนเพิ่มเติม
การซื้อและซื้อขายเงินหยวนของจีนรับประกันผลกำไรหรือไม่?
การซื้อและการซื้อขายสินทรัพย์อ้างอิงไม่ได้รับประกันความสำเร็จของนักเทรด อย่างไรก็ตาม หยวนจีนสามารถให้บริการคุณในฐานะสินทรัพย์การซื้อขายที่ทำกำไรได้ก็ต่อเมื่อคุณพัฒนา การวิเคราะห์ทางเทคนิคที่เหมาะสม ในขณะที่ทำการซื้อขายนั้น ผู้ค้าจะต้องติดตามการเคลื่อนไหวของราคาของหยวนจีนและรักษาความปลอดภัยของกลยุทธ์การซื้อขายที่จะพิสูจน์ได้ว่ามีประสิทธิภาพในระยะยาว การซื้อขายหยวนจีนเท่านั้นที่จะรับประกันผลกำไร
แก้ไขล่าสุดเมื่อ 17 ก.พ. 2566 โดย Andre Witzel