5 najlepszych brokerów i platform Forex na Sri Lance – porównania i recenzje

Trudno jest wybrać najlepszego brokera spośród wielu, którzy akceptują Sri Lanki, handlowców forex. Szczególnie trudno jest znaleźć licencjonowanego brokera oferującego niskie opłaty transakcyjne. Zrobiliśmy najtrudniejszą część, przeglądając kilka platform transakcyjnych forex. 

Zobacz listę najlepszych brokerów Forex na Sri Lance:

Broker Forex:
Recenzja:
Rozporządzenie:
Spready:
Aktywa:
Zalety:
Otwarte Konto:
1. RoboForex
RoboForex logo
IFSC
Począwszy od 0.0 pipsów i $ 4.0 prowizji za 1 lot w obrocie
9,000+
(50+ par walutowych)
+ Ogromna różnorodność
+ Konta mikro
+ Darmowy program bonusowy
+ Dźwignia do 1:2000
+ konta ECN
+ MT4/MT5/cTrader
Rachunek na żywo od $ 10(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
2. Capital.com
Logo Capital.com
CySEC, FCA, ASIC
Początkowa zmienna 0,0 pipsa i bez prowizji
3,500+
(ponad 70 par walutowych)
+ Najlepsza platforma
+ Wykresy TradingView
+ MT4
+ Najlepsza edukacja
+ Wsparcie osobiste
Rachunek na żywo od $ 20(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
3. BlackBull Markets
Logo BlackBull Markets
FSPR, FSCL
Począwszy od 0,0 pipsa i negocjowalna prowizja za 1 lot
500+
(64+ pary walutowe)
+ Broker ECN
+ Wykonanie głębokiego basenu
+ Wysoka płynność
+ Najlepsza realizacja
+ Dźwignia 1:500
+ MT4/MT5
Konto na żywo od
$ 200(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)
4. Pepperstone
FCA, ASIC, DSFA, SCB
Począwszy od 0,0 pipsów i $ 3,5 prowizji za 1 lot
1,000+
(ponad 40 par walutowych)
+ Szybka realizacja
+ Duży broker FX
+ Dobra obsługa
+ MT4/MT5/cTrader
+ Wykresy TradingView
Konto na żywo od
$ 200(Ostrzeżenie o ryzyku: 74-89 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD)
5. IQ Option
Logo IQ Option
Nieregulowany
Począwszy od 0,1 pipsa zmienna i niska prowizja
300+
(25+ par walutowych)
+ Łatwy w użyciu
+ Handel binarny
+ Wsparcie 24/7
+ min. Wpłata 10$
+ Niskie spready w głównych godzinach handlu
Rachunek na żywo od $ 10(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony.)

Teraz przedstawiamy 5 najlepszych brokerów forex na Sri Lance.

  1. RoboForex
  2. Capital.com
  3. BlackBull Markets
  4. Pepperstone 
  5. IQ Option

Oto podsumowanie tych 5 regulowanych brokerów, z którymi mogą współpracować inwestorzy forex na Sri Lance:

1. RoboForex

Oficjalna strona internetowa brokera Forex RoboForex

RoboForex to wielokrotnie nagradzany globalny broker założony w 2009 roku z siedzibą w Belize. Brokerzy oferują możliwość handlu na rynku Forex i CFD. RoboForex działa na licencji Międzynarodowej Komisji Usług Finansowych (IFSC).

Inwestorzy ze Sri Lanki mogą rozpocząć handel z tym brokerem już od minimalnego depozytu $10. Dostępne jest konto demo, które umożliwia nowicjuszom przetestowanie brokera przed rozpoczęciem handlu na żywo. 

Obsługa klienta RoboForex należy do najlepszych. Obsługa klienta jest responsywna i łatwo dostępna przez telefon, Skype, Livechat, WeChat, Whatsapp, Facebook, e-mail, a nawet prośbę o oddzwonienie.

Jego środowisko handlowe jest przyjazne dla początkujących, z pomocnymi treściami edukacyjnymi i responsywnymi usługami wsparcia. Doświadczeni handlowcy uznają tę platformę za sprzyjającą transakcję forex z wbudowanymi wieloma praktycznymi narzędziami handlowymi. Mieszkańcy Sri Lanki mogą wybierać spośród MT4, MT5, cTrader i rTraders, które są kompatybilne ze smartfonami i komputerami stacjonarnymi.

RoboForex oferuje kilka instrumentów rynkowych dla portfeli traderów, w tym 35 par forex i setki kontraktów CFD na indeksy, akcje, towary itp.

RoboForex Logo

Handlowcy mogą wybierać spośród różnych rodzajów kont, w tym:

  • Demo (do testów)
  • Mikro 
  • Mini
  • Konto standardowe
  • Zerowy spread
  • STP
  • ECN
  • islamski

Zalety RoboForex:

  • Łatwo rozpocząć handel z niskim minimalnym depozytem. 
  • Elastyczny broker, który umożliwia różne podejścia do handlu, w tym hedging i skalpowanie.
  • Oferuje konta STP z konkurencyjnymi spreadami.
  • Oferty powitalne i depozytowe programy bonusowe

Wady RoboForex:

  • Pary Forex i inne instrumenty rynkowe są porównywalnie ograniczone.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony!)

2. Capital.com

Oficjalna strona internetowa brokera Forex Capital.com

Capital.com jest uznanym na całym świecie brokerem CFD z biurami w Wielkiej Brytanii, Australii, Seszelach, Cyprze i Gibraltarze.

Broker posiada licencje z tych regionów, w tym:

Jej platformy transakcyjne są wysoce zalecane ze względu na ich wyjątkową łatwość obsługi i wysokiej jakości usługi obsługi klienta brokera.

Przy minimalnym depozycie w wysokości $20 każdy może rozpocząć handel na rynku Forex z Capital.com. 

Darmowe konto demo jest dostępne, jeśli chcesz przetestować jego platformę przed rozpoczęciem.

Capital.com oferuje trzy typy kont:

  • Konto standardowe 
  • Plus
  • Konto Premier. 
Otwarcie konta Capital.com
Otwarcie konta Capital.com

Minimalny depozyt dla konta premium to $1000. To konto jest lepiej dostosowane do doświadczonych traderów na rynku Forex.

Broker pobiera zerową prowizję, a spready mogą spaść nawet do 0,6 pipsa na głównych parach forex.

Handlowcy mają możliwość korzystania z wewnętrznej platformy brokera lub MT4. Wszystkie funkcje są kompatybilne z telefonami komórkowymi i komputerami. Handel społecznościowy jest również oferowany na Tradingview.

Korzyści z handlu z Capital.com 

  • Unikalnie zaprojektowana platforma handlowa, która jest odpowiednia dla traderów na wszystkich poziomach.
  • Niskie koszty handlu z zerową prowizją i wąskimi spreadami.
  • Wiele aktywów, w tym akcje, kryptowaluty, kontrakty CFD na akcje, indeksy, towary i 138 par forex.

Wady handlu z Capital.com

  • Wysoki koszt handlu akcjami i kontraktami CFD na indeksy.
  • Klienci w Wielkiej Brytanii nie mogą handlować kryptowalutami.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

3. BlackBull Markets 

Oficjalna strona internetowa brokera Forex BlackBull Markets

BlackBull Markets należy do najlepszych i najbardziej znanych globalne brokerzy forex w Azji i Pacyfiku. Z siedzibą w Nowej Zelandii broker wita handlowców z wielu części świata, w tym ze Sri Lanki. BlackBull Markets została założona w 2014 roku i jest regulowana przez władze krajowe. To jest Urząd Rynków Finansowych Nowej Zelandii. Posiada również licencję od Financial Service Authority of Seychelles.

Chociaż jego minimalny depozyt jest stosunkowo wyższy przy $200, inwestorzy cieszą się niskimi opłatami za jego surowe spready i konta ECN.

BlackBull Markets oferuje trzy rodzaje kont, które nazywają się:

  • Konto standardowe
  • główny 
  • Konto instytucjonalne

Handlowcy mogą korzystać z tych kont na słynnych platformach transakcyjnych MT4 i MT5. Zulutrade jest dostępny, a klienci mogą cieszyć się handlem społecznościowym i automatycznym, a także kilkoma wyjątkowymi narzędziami wzbogacającymi doświadczenie handlowe. 

Handlowcy na rynku Forex mogą wybierać spośród 72 par walutowych do handlu na rynku walutowym. Dostępne są również akcje i fundusze ETF, a koszty transakcji są bardzo konkurencyjne. Spready na surowym koncie ECN zaczynają się od 0,0 pipsa. Opłaty za brak aktywności lub wypłaty są niskie.

Zalety handlu z BlackBull Markets:

  • Responsywna i niezawodna obsługa klienta, dostępna 24-5 przez telefon, e-mail i czat na żywo.
  • Niezwykle wąskie spready na kontach surowych i ECN, zaczynające się od 0,0 pipsa
  • Brak zbędnych opłat, takich jak brak aktywności lub opłaty za wpłaty i wypłaty.
  • Zaawansowane technologicznie platformy handlowe z pomocnymi narzędziami i badaniami zawartość.

Wady handlu z BlackBull Markets:

  • Minimalny depozyt $200 jest wyższy niż średnia rynkowa.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony)

4. Pepperstone

Oficjalna strona internetowa brokera Forex Pepperstone

 

Pepperstone jest jednym z największych światowych brokerów forex i CFD. Założona w 2010 roku firma Pepperstone jest rzeczywiście uznana i zdobyła kilka nagród jako najbardziej zaufany broker w branży.

Jej siedziba znajduje się w Australii. Jest więc regulowany przez Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). Pepperstone działa również na podstawie licencji kilku instytucji finansowych, w tym:

Chociaż broker jest zalecany głównie dla doświadczonych traderów, przyjazny dla użytkownika interfejs platformy sprawia, że jest wystarczająco dobry dla początkujących i niedoświadczonych traderów.

Logo Pepperstone

Klienci mogą handlować ponad 100 parami forex i innymi instrumentami rynkowymi, takimi jak akcje i kontrakty CFD.

Pepperstone oferuje wiele typów kont, a każdy z nich ma swoje unikalne zalety. Handlowcy mogą uzyskać dostęp do przewodnika, który zawiera wszystkie funkcje konta, z którym zdecydują się handlować. Chociaż wszystkie typy kont oferują konkurencyjne spready, zaczynając od 0,1 pipsa dla głównych. Prowizja może wynosić zaledwie $0,08 na turę przy wielkości 0,01 lota.

Broker zaleca depozyt $200, aby rozpocząć handel, ale inwestorzy mogą zacząć od znacznie niższej kwoty. Pepperstone oferuje niskie opłaty, ochronę przed ujemnym saldem i wysoce sprzyjające środowisko handlowe.

Wielojęzyczna obsługa klienta jest dostępna przez całą dobę przez telefon, czat na żywo lub e-mail.

Pepperstone Plusy

  • Uznany i zaufany broker z wieloletnim doświadczeniem w branży. 
  • Bezpieczny i prawdziwy broker z kilkoma licencjami w różnych jurysdykcjach. 
  • Wiele typów kont obsługuje różne style handlu.

Pepperstone Wady

  • Nic.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 74-89 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD)

5. IQ Option

Oficjalna strona internetowa brokera Forex IQ Option

IQ Option jest uznanym brokerem oferującym handel forex i opcjami binarnymi. Główna siedziba brokera znajduje się w Saint Vincent i Grenadynach.

Handlowcy mogą uzyskać dostęp do bezpłatnej wersji demonstracyjnej brokera, aby przetestować jego platformę i środowisko handlowe. Istnieją dwa rodzaje kont do wyboru. To jest prawdziwe konto i konto VIP. 

Handlowcy mogą uzyskać dostęp do szerokiej gamy instrumentów rynkowych u tego brokera, w tym ponad 25 par walutowych, 17 kryptowalut i kontraktów CFD na amerykańskie akcje, indeksy, towary i fundusze ETF.

IQ Option oferuje wiele popularnych metod płatności, w tym Visa, Mastercard, przelew bankowy, Skrill i Neteller. 

Zalety IQ Option:

  • Minimalny depozyt $10 ułatwia rozpoczęcie handlu na żywo.
  • Niskie opłaty za brak aktywności i wypłaty.

Wada IQ Option:

  • Platformy MT4 i MT5 nie są dostępne.

(Ostrzeżenie o ryzyku: Twój kapitał może być zagrożony.)

Jakie są przepisy finansowe na Sri Lance?

Biorąc pod uwagę, że populacja Sri Lanki wynosi tylko około 22,5 miliona, ma więcej firm finansowych niż niektórzy z jej innych azjatyckich sąsiadów. 

Usługi finansowe są jednym z kluczowych czynników wpływających na rozwijającą się gospodarkę. Handel na rynku Forex jest niewielką częścią tej działalności, a wielu obywateli handluje z zagranicznymi brokerami, mimo że ich bank centralny ostrzegał przed tym.

Logo Banku Centralnego Sri Lanki

Bank centralny Sri Lanki jest najwyższym organem finansowym i reguluje wszystkie takie działania. Bank Apex czasami zakazywał działalności forex dla transakcji międzynarodowych, próbując zwiększyć swoje rezerwy walutowe. 

Nie ma prawie żadnej siedziby na Sri Lance firma brokerska forex, głównie z powodu tej niestabilności i regulacji banku centralnego. Brokerzy, którzy akceptują inwestorów ze Sri Lanki, robią to bez zezwolenia jakiegokolwiek organu finansowego w kraju. Nie ma tu instytucji zarządzającej forex, a handel na rynku Forex jest uważany za nielegalny na Sri Lance. 

Niezależnie od tego, jego obywatele nadal handlują forex, a coraz więcej osób dołącza do handlu, gdy rośnie jego popularność. Wielu zarabia na życie na rynku handlu walutami.

Bezpieczeństwo dla handlowców ze Sri Lanki

Przez lata na Sri Lance pojawiło się wiele oszustw związanych z rynkiem forex. Kilka osób zgłosiło utratę pieniędzy nielegalnym „dealerom” forex, którzy reklamowali swoje usługi w Internecie na Sri Lance.  

Z tego powodu Central wydał kilka ostrzeżeń dla obywateli, aby uniknąć angażowania się w handel na rynku Forex. Sri Lanki postrzegają to ostrzeżenie jako skierowane na bezpieczeństwo funduszy ludzi niż na regulacje monetarne banku centralnego. Dla nich ma to na celu zapobieganie oszustwom forex i ochronę obywateli przed oszustami. Bank centralny zadeklarował, że tylko banki komercyjne mogą handlować na rynku Forex.

Pomimo tego ostrzeżenia Sri Lanki nadal angażują się w handel na rynku Forex. Dzieje się tak, ponieważ znaleźli sposoby na bezpieczny handel na rynku Forex z licencjonowanymi brokerami.

Klienci ze Sri Lanki mogą polegać na reputacji i wiarygodności brokerów, które wynikają z działania na podstawie licencji od znanych organów w regiony ściśle regulowane, takie jak:

Na Sri Lance nie ma organu regulacyjnego. Ale sąsiednie kraje w Azji Południowej i Wschodniej mają renomowane instytucje finansowe, które zarządzają działaniami forex w jurysdykcji. 

Popularne azjatyckie organizacje regulacyjne obejmują:

  • Japoński Urząd Nadzoru Finansowego, JFSA. 
  • Władze Monetarne Singapuru, MAS.
  • Rada Papierów Wartościowych i Giełd Indii, SEBI. 

Dlatego jeśli jesteś nowy i szukasz zaufanego brokera na Sri Lance, Twoją pierwszą kwestią muszą być przepisy.

Nie wszyscy prawdziwi brokerzy mają licencję regulacyjną w Azji, ale przedsiębiorca musi potwierdzić, że wybrana przez niego firma działa w ramach znanego organu finansowego. 

Dolar singapurski i jen japoński to znane waluty na rynku forex. Wielu mieszkańców Sri Lanki uwielbia spekulować na nich, zwłaszcza na dolarze singapurskim. Handlowcy ze Sri Lanki, dla swojego bezpieczeństwa, powinni szukać licencjonowanych brokerów autoryzowanych przez MAS.

Czy handel na rynku Forex na Sri Lance jest legalny?

Zgodnie z ustawą banku centralnego o „dealerach walutowych” tylko banki komercyjne i osoby upoważnione mogą handlować na rynku walutowym na Sri Lance. 

Ustawa ta pozwala „autoryzowanym dealerom, dealerom z ograniczeniami i dealerom do określonych celów” na handel na rynku Forex.

Autoryzowani dealerzy odnoszą się do banków komercyjnych. „Dealerzy z ograniczeniami” to ci, których bank centralny zezwala na określone warunki. Podczas gdy „dealerzy w określonym celu” odnoszą się do każdego, kto został upoważniony przez bank Apex do handlu z określonego powodu.

Ogół społeczeństwa nie należy do żadnej z tych trzech kategorii. Dlatego handel na rynku Forex nie jest legalny na Sri Lance. 

Handel na rynku Forex bez zezwolenia może wiązać się z wysoką grzywną zgodnie z ustawą. Chociaż wielu Sri Lanki handluje na rynku finansowym. 

Zalecamy dokładne zbadanie polityki banku centralnego dotyczącej rynku walutowego przed rozpoczęciem, jeśli jesteś w kraju. Ustawa uznaje innych dealerów poza bankami komercyjnymi. Dlatego inwestorzy mogą uważnie przyjrzeć się temu przepisowi, aby zrozumieć wymagania dotyczące angażowania się w rynek forex w kraju.

Jak handlować na rynku Forex na Sri Lance – samouczek

Przedstawiliśmy rekomendacje najlepszych brokerów i wyjaśniliśmy ważne przepisy dotyczące handlu walutami na Sri Lance. 

Teraz przedstawimy przewodnik krok po kroku dotyczący handlu na rynku Forex. 

Postępuj zgodnie z poniższym przewodnikiem:

Otwórz konto handlowe forex 

Powinieneś najpierw znaleźć odpowiedniego brokera do tego. Jak wspomnieliśmy, upewnij się, że broker działa pod nadzorem jednej lub więcej uznanych instytucji finansowych.

Otwórz darmowe konto handlowe forex na Sri Lance

Niektóre z tych organów wymieniliśmy powyżej. Następnie dowiedz się o ich opłatach, abyś miał wyobrażenie o kosztach transakcyjnych przed rozpoczęciem.

Następnie odwiedź witrynę brokera, aby wypełnić swoje dane w formularzu rejestracyjnym. Kliknij link weryfikacyjny, który broker wysyła na Twój e-mail i wypełnij resztę formularza rejestracji.

Pośrednik może zażądać dowodu tożsamości i dowodu zamieszkania. Wszystko, co musisz tutaj zrobić, to zeskanować kopie ważnego dowodu tożsamości i rachunku za media, na którym znajduje się Twój adres. Następnie prześlij go do brokera.

Po wykonaniu tych procesów Twoje konto jest gotowe do finansowania i handlu.

(Ostrzeżenie o ryzyku: 79% detalicznych rachunków CFD przynosi straty)

Zacznij od konta demo lub konta rzeczywistego 

Jeśli jesteś zupełnie nowy w handlu walutami, zalecamy rozpoczęcie od wersji demo.

Konta demonstracyjne prezentują „prawdziwe” środowiska rynkowe, ale z fałszywymi pieniędzmi do testowania. Pozwala zobaczyć, jak wygląda handel na rynku Forex, zanim zaczniesz. 

Konto demo do handlu na rynku Forex przez brokera

Skorzystaj z wersji demonstracyjnej, aby przetestować platformę brokera i wypróbuj niektóre strategie handlowe przed zasileniem swojego rachunku rzeczywistego. 

Niektórzy handlowcy testują brokera z kontami rzeczywistymi, ponieważ daje to pełne rzeczywiste doświadczenie w kontaktach z tym brokerem. Konta „prawdziwe” umożliwiają dostęp do wszystkich funkcji platformy w zależności od tego, co jest dostępne dla danego typu konta. To doświadczenie pomaga w pełni zdecydować, czy broker jest dla Ciebie odpowiedni, czy nie. Ale twoje fundusze będą zagrożone. W tym celu zalecamy mikrokonta lub handel z minimalnym depozytem.

Wpłać pieniądze

Gdy zakończysz proces rejestracji i poczujesz się komfortowo z brokerem, możesz przelać środki na konto handlowe. 

Wielu dobrych brokerów oferuje w tym celu proste i popularne metody płatności. W większości przypadków broker może zaoferować opcję wpłaty pieniędzy w rupiach. Przelewy bankowe lub finansowanie kartą debetową i kredytową będą w tym celu łatwe.

Inne metody płatności mogą obejmować zewnętrzne portale płatnicze online, takie jak Skrill, Neteller lub Paypal. Ale upewnij się, że są one dostępne na Sri Lance przed ich użyciem.

Metody płatności dla brokerów forex na Sri Lance

Ogłoszenie:

Metody płatności zależą od kraju zamieszkania. Brokerzy Forex oferują wszystkie rodzaje metod oddzielnie dla każdego kraju.

Korzystaj z analiz i strategii 

Przed rozpoczęciem handlu zbadaj różne strategie forex i przeprowadź analizę rynku. Pomaga zrozumieć warunki rynkowe wybranego instrumentu. W ten sposób możesz podejmować opłacalne decyzje handlowe. 

Analiza i technika, której użyjesz, będą zależeć od pary forex, w którą chcesz zainwestować.

Oto popularne strategie handlowe: 

Handel komunikatami prasowymi

Polega na spekulowaniu walutami na podstawie wiadomości. Handel komunikatami prasowymi to opłacalna strategia dla wykwalifikowanych traderów, którzy rozumieją zachowania uczestników rynku i ich reakcję na dane ekonomiczne.

Strategia handlu dziennego 

Dzięki tej strategii trader zapewnia, że zamknie wszystkie transakcje w ciągu dnia.

Skalpowanie

Scalping to forma daytradingu, która polega na zamykaniu pozycji w ciągu kilku minut i osiąganiu pewnych zysków, które kumulują się do znacznych kwot. 

Profesjonalny handel na rynku Forex

Wniosek: najlepsi brokerzy Forex są dostępni na Sri Lance

Bank centralny Sri Lanki zabrania handlu na rynku Forex, chyba że został upoważniony przez osoby lub organizacje. Jeśli chcesz handlować na rynku Forex na Sri Lance, powinieneś dokładnie zapoznać się z tymi przepisami. Musisz również upewnić się, że wybrany broker działa na podstawie wymaganej licencji i zezwoleń.

FAQ – najczęściej zadawane pytania dotyczące brokera Forex Sri Lanka: 

Jak mogę wybrać godnego zaufania brokera na Sri Lance?

Regulacja brokera jest jedną z ważnych kwestii. Broker jest zobowiązany przez prawo Sri Lanki do ujawnienia wszystkich informacji, w tym imienia i nazwiska, informacji rejestracyjnych, adresu siedziby itp. Najważniejszym dokumentem jest licencja na działalność finansową.

Czy handel na rynku Forex jest dozwolony na Sri Lance?

Na Sri Lance handel na rynku Forex jest legalny, standardowy i podlega ścisłym regulacjom. Handel walutami jest dozwolony tylko przez Bank Centralny Sri Lanki z brokerami walutowymi autoryzowanymi przez Dział Kontroli Wymiany.

Jaki jest minimalny wiek, aby handlować na rynku Forex na Sri Lance?

Handel na rynku Forex przez lokalnych inwestorów nie jest ograniczony określonym wiekiem. Jednak 18-letni minimalny wiek hazardowy w kraju można uznać za właściwy wiek dla handlu na rynku Forex. Aby zapewnić rentowność, należy podjąć działania, które obejmują samokształcenie, korzystanie z konta demo i nie tylko.

Który broker Forex jest najlepszy na Sri Lance?

Nie ma jednej firmy brokerskiej Forex, która byłaby idealna dla wszystkich inwestorów. Zanim zdecydują się na pośrednictwo, inwestorzy forex muszą wziąć pod uwagę zmienne, w tym regulacje i obsługę klienta. Zarabianie pieniędzy na handlu walutami jest możliwe.

Ostatnia aktualizacja styczeń 4, 2024 przez Arkady Müller