Revisione e test Interactive Brokers per nuovi investitori – Quanto è bravo il broker?

Considerando la quantità di broker e specialisti forex credibili e affidabili là fuori, è difficile decidere quale azienda meriti di far parte del tuo mondo di trading. Per non parlare del fatto che un "buon broker" può essere soggettivo. Un'azienda in particolare potrebbe essere abbastanza buona per te, ma per alcuni potrebbero mancare o i loro servizi semplicemente non si adattano a loro.

Per dirla semplicemente, è necessario valutare le attività e le passività di un broker prima di decidere di iscriversi alla sua piattaforma. Questo broker è dedicato ad aiutare i propri clienti ad avere successo? Offrono tutte le attività che prevedi di negoziare? È sicuro investire in loro i tuoi sudati guadagni? Imparerai qualcosa di nuovo da questo broker?

Questa recensione contiene tutte le risposte alle domande di cui sopra e molte più informazioni cruciali di cui avresti bisogno per prendere una decisione veramente informata.

Sito ufficiale Interactive Brokers

Cos'è Interactive Brokers?

Interactive Brokers è una società dedicata a diventare uno dei migliori broker sul mercato. È ben noto per la sua velocità competitiva, il prezzo, le risorse globali e gli strumenti di trading professionali.

Thomas Peterffy ha fondato la società nell'anno 1977. Sono il più grande broker con $9 miliardi di capitale proprio. Con i suoi 43 anni di esperienza sul mercato, opera in più di 130 destinazioni di mercato in tutto il mondo. Il Gruppo Interactive Brokers, insieme ai suoi partner, esegue più di 2.998.000 operazioni al giorno.

La loro sede principale si trova a Greenwich, nel Connecticut. Hanno oltre 2.500 dipendenti in tutti gli altri uffici situati in Estonia, Irlanda, Singapore, Cina, Lussemburgo, India, Giappone, Ungheria, Russia, Australia, Regno Unito, Canada, Hong Kong, Svizzera e Stati Uniti d'America.

Interactive Brokers è regolamentato?

Il gruppo Interactive Brokers è regolamentato in più paesi. Di seguito vedrai la loro filiale e quale società li regolamenta in ciascun paese.

  • Interactive Brokers LLC (Stati Uniti) – Borsa di New York (NYSE), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
  • Interactive Brokers LLC (Hong Kong) – Commissione titoli e futures (SFC)
  • Interactive Brokers LLC (Australia) – Australian Securities and Investments Commission (ASIC) Numero AFSL: 245574, numero ARBN: 091191141
  • Interactive Brokers Canada Inc. - membri dell'Organizzazione per la regolamentazione del settore degli investimenti del Canada e del Fondo canadese per la protezione degli investitori
  • Interactive Brokers (UK) Limited – Numero di registrazione della Financial Conduct Authority (FCA) 208159
  • Interactive Brokers Lussemburgo SARL – Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
  • Interactive Brokers Ireland Limited – Banca Centrale d'Irlanda (CBI)
  • Interactive Brokers Central Europe Zrt – Banca Centrale Ungherese (Magyar Nemzeti Bank) n. H-EN-III-623/2020 
  • Interactive Brokers Australia Pty. Ltd – Australian Securities and Investments Commission (numero AFSL 453554) e membro dell'Australian Financial Complaints Authority (numero membro 38492)
  • Interactive Brokers Hong Kong Limited - Commissione per i titoli e i futures di Hong Kong e membro della Borsa di Hong Kong e della Borsa dei future di Hong Kong
  • Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd – Numero di licenza dell'Autorità monetaria di Singapore: CMS100917

Sicurezza finanziaria 

I clienti Interactive Brokers non hanno nulla di cui preoccuparsi quando si tratta della sicurezza dei loro fondi. Il denaro del cliente viene separato e depositato in un deposito o in una banca speciale. Ciò garantisce che se il broker fallisce o va in liquidazione, i beni oi fondi del cliente gli verranno restituiti. È importante notare che per riavere i tuoi fondi, non devi avere denaro o azioni presi in prestito e non hai posizioni future.

Interactive Brokers mette anche parte del denaro in eccesso in quei conti segregati o di custodia per garantire che tutti i loro clienti siano protetti in caso di fallimento della società.

Condizioni di trading

Piattaforma di trading Interactive Brokers'

Interactive Brokers ha quattro piattaforme di trading. Tutte le loro piattaforme dispongono di strumenti di trading avanzati che rispondono alle esigenze di tutti i tipi di trader. Per i trader di opzioni, Interactive Brokers ha uno strumento chiamato OptionTrader e Probability Lab. Questi strumenti semplificano la comprensione e l'esecuzione del trading di opzioni complesse.

Portale Clienti

La piattaforma Interactive Brokers Client Portal non richiede download ed è accessibile tramite browser su qualsiasi dispositivo. In questa piattaforma avrai tutti gli strumenti necessari per gestire e tenere d'occhio il tuo account. La sua semplice interfaccia consente ai trader di comprendere e utilizzare rapidamente tutti gli strumenti disponibili sulla piattaforma.

Questa piattaforma presenta un ticket commerciale scorrevole che ti aiuta a visualizzare, eseguire e gestire tutti i tuoi ordini. Puoi anche accedere facilmente a tutte le informazioni vitali relative al tuo account. Esempi di questi sono il tuo potere d'acquisto, il valore di liquidazione e altro ancora.

Con il Portale Clienti, avrai la possibilità di personalizzare facilmente i tuoi grafici. Potrai aggiungere strumenti essenziali per l'analisi tecnica avanzata come EMA, SMA, bande di Bollinger e barre del volume. Questi sono solo alcuni degli strumenti che puoi aggiungere al tuo grafico.

Rimanere aggiornati sulle notizie di mercato o relative a un asset specifico è vitale anche per i trader. Interactive Brokers offre un flusso di notizie in diretta che ti avviserà istantaneamente quando succede qualcosa di importante.

È possibile accedere ai calendari degli eventi anche tramite il Portale clienti. Qui troverai importanti eventi di mercato come modifiche alla politica monetaria, riunioni federali, aggiornamenti sui salari non agricoli, richieste di sussidio di disoccupazione e molti altri.

Monitorare la performance del tuo portafoglio richiede così poco sforzo. La loro analisi integrata giudicherà le tue operazioni in base al tasso di rendimento, al rischio e alla redditività.

Il Portale client ha anche aggiunto di recente una funzionalità IBot. Questo strumento ti aiuta a navigare nel Portale Clienti e ad accedere a strumenti di trading, funzionalità, informazioni e dati del conto. Digita semplicemente la tua domanda e IBot ti darà la risposta.

Puoi anche inserire comandi come "Acquista altre 100 azioni" o "Mostrami gli eventi economici della prossima settimana" e IBot si occuperà del resto.

Interactive Brokers Stazione di lavoro per operatori

La loro piattaforma di trading centrale è la Trader Workstation o TWS. Questo è disponibile su qualsiasi computer desktop, ma dovrai scaricare il software.

Con l'interfaccia personalizzabile di Trader Workstation, puoi accedere a tutti i dati necessari come grafici, ricerche o quotazioni in tempo reale, tutto in un'unica schermata. Gli ordini semplici e multi-leg possono essere effettuati e tracciati facilmente. Se negozi più di una classe di asset, TWS ti consente di visualizzare più prodotti fianco a fianco con la loro visualizzazione di più asset.

Dato che Interactive Brokers è il migliore nel loro campo, ha più di 100 tipi di ordini come ordini a blocchi, ordini iceberg, GTC, trailing stop, ordini limite e molti altri. Puoi impostarlo e personalizzarlo a seconda della tua strategia di trading.

L'analisi fornita da abbonamenti di terze parti come Dow Jones, Reuters, Zacks e Morningstar è accessibile anche tramite questa piattaforma di trading all-in-one.

Con la funzione di monitoraggio in tempo reale di Interactive Brokers Trader Workstation, vedrai una panoramica dei tuoi fondi attuali in un'unica finestra del conto. Qui troverai i fondi disponibili, i saldi del conto, i dati del portafoglio e il margine. Questo è personalizzabile in base alle tue esigenze.

Puoi anche impostare facilmente la tua watchlist, avvisi e operazioni. Questo ti darebbe un vantaggio nella pianificazione delle azioni future del tuo account. La Trader Workstation ha anche uno strumento integrato per aiutare nella marginalizzazione del portafoglio. Sarai in grado di determinare i requisiti di margine per l'operazione desiderata.

Interactive Brokers danno importanza alla gestione del rischio. Con il navigatore del rischio Interactive Brokers IB insieme all'analisi delle opzioni, sarai in grado di determinare la tua esposizione al rischio tra tutte le classi di attività offerte. Con questo, puoi facilmente modificare il tuo portafoglio per adattarlo al rischio desiderato e al massimo drawdown.

IBKR Mobile

IBKR Mobile può essere scaricato su dispositivi iOS e Android in modo da poterlo gestire e fare trading in movimento. Questo è disponibile anche su Amazon Store, Baidu e 360Zhushou.

Tutti gli asset disponibili su Interactive Brokers possono essere scambiati utilizzando questa piattaforma. Tuttavia, gli strumenti disponibili sono piuttosto semplici rispetto alla Trading Workstation. Alcune delle funzionalità non incluse in questa applicazione sono ordini e algoritmi avanzati, backtesting, analisi delle opzioni e molti altri.

API IBKR

Interactive Brokers ti dà la possibilità di creare la tua applicazione di trading usando le API. Ciò ti consente di automatizzare, personalizzare e semplificare l'intero processo di trading. Queste API potrebbero essere semplici come le API di Excel o le API di livello industriale. Puoi persino creare il tuo software di trading commerciale.

Con IB SmartRouting, il tuo software otterrà sempre i migliori prezzi e tempi di esecuzione per gli asset offerti da Interactive Brokers.

Impara a fare trading con Interactive Brokers

Interactive Brokers ha così tanti materiali didattici gratuiti tra cui scegliere. Puoi iscriverti alla loro accademia di trading per imparare nuove cose o espandere le tue conoscenze sulla scena del trading. Hanno webinar giornalieri che ti aiutano a comprendere le tendenze o gli argomenti attuali del mercato. Hanno anche quiz che puoi sostenere per testare la tua conoscenza del trading.

Puoi accedere al loro glossario di trading per familiarizzare con tutti i termini critici di trading o di mercato. Troverai maggiori informazioni su ciascuno dei loro programmi nella scheda istruzione del loro sito web.

Azioni

Interactive Brokers offre un'ampia gamma di azioni dagli Stati Uniti, dall'Europa e dalla regione dell'Asia del Pacifico. All'interno di questi 33 paesi, ci sono oltre 135 mercati su cui puoi fare trading. Alcune delle borse valori più importanti che offrono sono artisti del calibro di New York Stock Exchange (NYSE), Chicago Stock Exchange (CHX), Nasdaq Composite Index (NASDAQ), London Stock Exchange (LSE) e Australian Stock Exchange (ASX ).

Poiché le azioni sono il loro prodotto principale, puoi essere certo che troverai la maggior parte, se non tutte, le azioni ampiamente scambiate. Offrono commissioni a partire da zero. Consentono anche il trading frazionato. Ciò significa che non sarà necessario acquistare un'intera quota di un'azione per possederlo. Invece, puoi investire qualsiasi importo nella tua azienda preferita.

I trader possono anche trarre vantaggio dal loro programma di miglioramento del rendimento delle azioni. Con questo programma, i clienti possono prestare le loro azioni ad altri trader allo scoperto. A sua volta, Interactive Brokers fornisce al prestatore 50% delle commissioni e degli interessi che il mutuatario pagherà.

I clienti idonei per questo programma devono avere un conto presso IB LLC (compresi i clienti giapponesi e indiani), IB Canada, IB Hong Kong, IB Singapore e IB UK. A parte questo, il titolare del conto dovrebbe avere un capitale che vale più di 50.000 USD. È importante notare che le azioni detenute a margine non possono essere prestate.

Per ulteriori informazioni sul programma di miglioramento del rendimento delle azioni, visitare il loro sito Web o contattare il servizio clienti.

Opzioni

Per i clienti che vorrebbero negoziare opzioni per reddito o per coprire il rischio, Interactive Brokers ha molte classi di attività disponibili come opzioni. Dato il modo in cui funzionano le opzioni, possono essere utilizzate anche in condizioni di mercato esigenti e volatili. Le opzioni tramite Interactive Brokers sono per stock option e opzioni ETF.

La commissione per il trading di opzioni parte da 0,15 USD e può arrivare fino a 0,65 per contratto di opzione. Avrai la possibilità di incorrere in una commissione inferiore a seconda del tipo e del piano del tuo account e della frequenza delle tue operazioni.

I client Interactive Brokers ottengono anche l'accesso al loro Probability Lab e analisi. Entrambe queste e altre funzionalità consentiranno al cliente di trovare strategie e idee redditizie per gestire al meglio le proprie operazioni.

Dato che il trading di opzioni è un gioco con la palla diverso, Interactive Brokers ha anche un calcolatore di opzioni integrato sul proprio sito web. A parte questo, il loro strumento di trading proprietario ti aiuterà a costruire il tuo portafoglio con le coperture desiderate e le operazioni speculative in atto.

Futures/FOP

Il trading di futures con broker interattivi ti offre una delle commissioni più basse al mondo. Secondo il loro sito Web, offrono oltre 35 mercati finanziari in diversi continenti. L'elenco dei contratti di opzione offerti è disponibile di seguito.

  • Agricolo: cereali, bestiame e altri
  • Reddito fisso
  • Valute
  • Tassi di interesse
  • Materie prime morbide come zucchero, cacao, caffè e altri
  • Materie prime dure come petrolio e metalli
  • Indici azionari
  • Indici a base stretta
  • Indici di volatilità
  • Future su azioni singole

Spot valute

Con Interactive Brokers, puoi scambiare 23 diverse valute di trading. All'interno di queste, puoi trovare le valute negoziabili più importanti, che includono USD, CAD, EUR, AUD, GBP e molte altre.

Questo broker offre ai clienti l'accesso in tempo reale alle quotazioni valutarie fornite da 17 delle più grandi banche di trading forex del mondo. Questo offre il vantaggio di commissioni e spread bassi. Poiché IBKR opera con una struttura di mercato simile all'ECN, ciò fornisce liquidità e trasparenza al mercato che offrono ai clienti maggiore fiducia per fare trading con loro. Hanno anche una struttura per ordini di grandi dimensioni che si rivolge a transazioni di grandi volumi sul mercato per ridurre al minimo l'impatto sul mercato.

Interactive Brokers consente anche l'uso della leva quando si negozia valuta a pronti. Questo non è disponibile per tutti i client e richiederebbe ulteriori autorizzazioni da IBKR. Tuttavia, i broker interattivi consentono a tutti i conti di convertire tra valute senza l'uso della leva finanziaria.

Obbligazioni

In qualità di miglior broker online di obbligazioni, Interactive Brokers ti offre il vantaggio di negoziare e investire passivamente in obbligazioni. Utilizzando il loro strumento di ricerca delle obbligazioni, puoi filtrare la tua obbligazione ideale da un elenco di oltre un milione in base al tipo di obbligazione, settore, rendimento e data di scadenza.

Le obbligazioni che offrono includono titoli del tesoro statunitensi, certificati di deposito statunitensi, obbligazioni societarie globali, obbligazioni Muni statunitensi e obbligazioni sovrane non statunitensi. Hanno anche un altro filtro che seleziona il miglior legame con il miglior rischio rispetto al rendimento.

Per le obbligazioni societarie, la commissione minima per ordine è $1 e addebitano anche da 2,5 a 10 punti base.

Poiché gli ordini tramite IBKR utilizzano SmartRouting, hai la garanzia di ottenere i migliori prezzi dai fornitori di liquidità. I tuoi ordini passeranno attraverso i centri del mercato obbligazionario che includono obbligazioni NYSE, Bloomberg ALLQ, Euronext e molti altri.

Puoi anche inviare una richiesta di quotazioni su obbligazioni che non hanno quotazioni esistenti o per quelle che probabilmente potrebbero avere prezzi migliori. Con Interactive Brokers Trading Workstation, puoi confrontare facilmente le obbligazioni tra loro. 

ETF

Investire in ETF fornisce esposizione a un sottosettore o settore specifico. Oltre alle opzioni ETF, Interactive Brokers fornisce anche ETF short e ETF con leva da 28 borse in 14 paesi. Inutile dire che gli ETF hanno costi inferiori, possono essere scambiati a breve termine e possono dare risultati più velocemente rispetto ai fondi comuni di investimento.

Con IBKR, ti viene addebitata solo una commissione di soli $0.005 per azione statunitense. Hanno anche collaborato con alcune società per offrire sconti ai loro clienti che investono in particolari ETF. Troverai maggiori informazioni al riguardo sul loro sito web.

Fondi comuni di investimento

In qualità di broker online di fondi comuni di investimento più quotati, sono orgogliosi di avere più di 40.000 diversi fondi disponibili per i loro clienti, di cui oltre 8.000 sono esenti da commissioni di transazione. Sia i clienti che i non clienti possono utilizzare lo strumento di ricerca di fondi comuni di Interactive Broker per filtrare i fondi comuni di investimento in base al paese o alla regione, alla famiglia di fondi e alla commissione.

Alcuni dei fondi comuni di investimento popolari offerti da IBKR includono quelli offerti da Fidelity, BlackRock, Invesco e Allianz.

Hedge Fund

Interactive Brokers ha più di 60 hedge fund in cui i propri clienti possono investire. Questi hedge fund sono un modo passivo per guadagnare denaro in quanto sono essenzialmente i tuoi gestori di fondi. Puoi scegliere il tuo hedge fund ideale in base alla tua strategia di investimento. Alcune di queste strategie possono dipendere dal periodo di investimento o dalla capitalizzazione di mercato degli investimenti desiderati.

Alcuni hedge fund sono persino specializzati in un determinato settore. Dopo aver creato un account con IBKR, puoi dare un'occhiata al track record di ciascun hedge fund, al totale degli asset in gestione e all'investimento minimo richiesto.

Gli hedge fund sono ideali per i trader che hanno una maggiore tolleranza al rischio. Investire in questo fondo richiede molta ricerca e pazienza.

Tieni presente che dovrai seguire un certo processo per poter investire negli hedge fund offerti da Interactive Brokers. Dovrai contattare la società di gestione del fondo o inviare una richiesta affinché ti contatti.

È anche importante notare che l'importo minimo di investimento e prelievo per gli investimenti in hedge fund è di 25.000 USD. Tuttavia, se il saldo del tuo fondo è inferiore a quello, puoi prelevare l'intero importo.

Tipi di conto disponibili su Interactive Brokers 

La registrazione a Interactive Brokers è relativamente semplice. Puoi scegliere tra i diversi tipi di conti individuali e di istituto. Devi semplicemente creare un nome utente e una password, confermare la tua e-mail e compilare l'applicazione che l'azienda ti fornirà.

Per i conti individuali, dovrai fornire le tue informazioni di contatto, le informazioni sulla residenza fiscale e sul reddito, le informazioni sugli obiettivi e l'esperienza di trading e le informazioni sul tuo conto bancario. Per i conti dell'istituto, chiederanno le tue informazioni bancarie, i documenti legali che dimostrano l'esistenza della tua azienda, le informazioni di contatto della persona autorizzata e le informazioni di contatto e fiscali della tua organizzazione.

Tuttavia, scegliere i conti individuali o istituzionali giusti può essere un po' complicato. Ci sono così tante opzioni con diversi servizi e vantaggi. È importante notare che Interactive Brokers non richiede un deposito minimo per aprire alcun tipo di conto.

Conto demo

Se non hai familiarità con la piattaforma di Interactive Broker, puoi esercitarti e familiarizzare registrandoti per un account demo gratuito. Devi semplicemente registrarti utilizzando il tuo indirizzo e-mail e avrai accesso a tutte le loro piattaforme con un patrimonio virtuale del valore di $1.000.000.

Conti individuali, congiunti, IRA e fiduciari

Questi quattro tipi di account hanno quasi le stesse funzioni e accesso. La principale differenza tra questi quattro account è il tipo di cliente che li possiede. I conti individuali e congiunti sono piuttosto autoesplicativi. I conti IRA sono specifici per i residenti fiscali negli Stati Uniti. D'altra parte, i conti fiduciari sono creati da un concedente o disponente e gestiti da un fiduciario a beneficio di qualcun altro.

Il margine è disponibile per questi quattro conti così come per i normali conti di cassa.

Conti UTMA e UGMA

A beneficio dei minori sono stati istituiti l'Uniform Transfers to Minors Act (UTMA) e l'Uniform Gifts to Minors Act (UGMA). Questi consentono di trasferire attività finanziarie senza necessità di titoli legali. Un utente custode gestisce questi account fino a quando il minore non raggiunge un'età specifica.

È importante notare che questo è disponibile solo per i residenti negli Stati Uniti. A parte questo, per questo sono disponibili solo conti di cassa e conti senza margine.

Conto Amici e Famiglia

Per gestire meno di 16 clienti senza la necessità di registrazione legale, è necessario un Account Amici e Famiglia. Interactive Brokers ti fornirà un account master collegato al tuo account personale individuale per raccogliere commissioni e allocare le tue operazioni.

Sebbene i tuoi clienti non abbiano accesso al trading manuale, hanno tuttavia accesso alle funzioni di gestione del conto. Per questo tipo di conto, è disponibile anche il margine e ciascuno dei conti del tuo cliente viene marginalizzato individualmente.

Conto Family Office

Inutile dire che questo è per i gestori di family office. Questi gestori offrono i loro servizi di gestione dei fondi a uno o più individui con un patrimonio netto elevato. Simile all'account Friends and Family, viene assegnato loro anche un account principale, ma questo è collegato a più account cliente.

Questi gestori hanno la possibilità di allocare liberamente la percentuale del conto, la percentuale delle posizioni e la percentuale del patrimonio netto pre-negoziazione. Il margine è disponibile per questo account, ma è impostato individualmente per account cliente.

Conto per piccole imprese

In questo account, creato appositamente per le piccole imprese e le partnership, i clienti possono personalizzare le proprie funzioni di gestione dell'account. Al cliente viene assegnato un solo account per gestire tutti i suoi beni e fondi. Il margine è disponibile anche per questo conto.

Conto Consulente

Sia che operi individualmente o agisca per un'organizzazione, un consulente registrato può utilizzare questo account per gestire sia i clienti che i loro soldi. Il titolare del conto ha la capacità di negoziare e utilizzare la maggior parte delle funzioni di gestione del conto.

Sotto questo conto principale, questi consulenti possono aggiungere altri consulenti, conti di hedge fund o conti STL. Proprio come il conto Family Office, è disponibile un margine, ma ogni cliente ha un margine individuale.

Conto Gestore Denaro

I consulenti registrati, sia individuali che organizzativi, possono essere assunti e gestiti da più consulenti. Questo particolare account ha accesso solo al trading. I clienti con questo tipo di account non possono gestire altri account poiché gli account advisor possono eseguire solo questa azione.

Sia i conti Gestore delegato che i conti Consulente possono effettuare allocazioni pre-negoziazione per percentuale di conto, percentuale di posizioni e percentuale di capitale proprio.

Broker e conto FCM

Broker e Commercianti Futures Commission possono aprire questo tipo di conto per gestire facilmente i rispettivi clienti. Con questo account, gli viene data la possibilità di commercializzare il proprio servizio e vengono fornite loro molteplici funzioni per far crescere la propria attività.

Queste funzioni includono la registrazione dei clienti, la consulenza finanziaria e rapporti occasionali ai titolari di conti. Verrà fornito un account principale per la riscossione delle commissioni per supervisionare gli account dei clienti individuali e dell'organizzazione.

I conti Broker e FCM hanno il maggior accesso alle funzioni di gestione del conto e questo include anche il trading. Il margine è anche disponibile ed è gestito individualmente per cliente. I broker hanno anche la possibilità di aggiungere conti hedge fund, conti advisor e conti STL sotto di essi.

Questo tipo di conto è separato dal broker completamente divulgato e dal broker omnibus. Per avere maggiori informazioni sulle differenze tra questi due, fare riferimento al loro sito web.

Conto del gruppo di trading proprietario

È possibile utilizzare account collegati singoli o multipli per gestire questo tipo di account creato per società, società a responsabilità limitata o partnership. Questo tipo di conto ha due sottotipi: conto pool e conto con limite di trading separato.

Questi due differiscono per il numero di conti principali e per il loro potere di gestire ruoli diversi sotto questo conto. Per entrambi questi sottotipi è disponibile il margine.

Conto di copertura e fondi comuni

Come suggerisce il nome, questo tipo di conto è specifico per hedge e gestori di fondi comuni.

Ci sono tre sottotipi in questo account. Si tratta di account singoli, multipli e di allocazione. Questi tre differiscono per il numero di fondi gestiti, il numero di conti collegati e la possibilità di impostare allocazioni pre-negoziazione.

Investitori istituzionali di hedge fund

Per qualsiasi istituto che desideri accedere al mercato degli hedge fund di Interactive Brokers, questo account è consigliato per te. L'istituto può essere uno dei seguenti: pensione, family office, fondazione o fondo di fondi.

Piani di conto

Interactive Brokers offre due piani di conto: IBKR LITE e IBKR PRO. Gli investitori al dettaglio sono incoraggiati a utilizzare IBKR LITE perché offre trading senza commissioni per azioni ed ETF quotati negli Stati Uniti. Non è richiesto un saldo minimo o una commissione di mantenimento per usufruire o continuare a usufruire di questo piano di account e dei suoi vantaggi.

IBKR PRO, invece, è l'ideale per i clienti istituzionali. Ciò è dovuto al prezzo a più livelli su ogni prodotto offerto da IBKR. A parte questo, pagano interessi minori per i prestiti con margine e hanno accesso a IBKR Web Trader e IBKR API. Non esiste un saldo minimo richiesto. Tuttavia, a ciascun account viene addebitata una commissione di manutenzione fino a $10.

Protezione dell'equilibrio negativo

Aggiunta e prelievo di fondi dal tuo conto Interactive Brokers

I clienti Interactive Brokers hanno molte opzioni quando si tratta di aggiungere fondi ai propri conti. Di seguito troverai i diversi metodi insieme a tutte le informazioni necessarie per finanziare il tuo conto senza ritardi o problemi.

Per ottenere tutti i dettagli sui diversi metodi, puoi semplicemente visitare il loro sito web.

Bonifico bancario

Per il bonifico bancario, dovrai contattare la tua banca prescelta per elaborare il tuo deposito. Di solito, l'importo che hai depositato si rifletterà sul tuo account Interactive Brokers dopo uno o quattro giorni lavorativi. Per le banche al di fuori degli Stati Uniti, potrebbe volerci un po' più di tempo.

Per prelevare i tuoi fondi, dovrai prendere nota degli orari di chiusura per tutte le valute. Puoi trovare queste informazioni sul sito web di IBKR.

Camera di compensazione automatizzata degli Stati Uniti o ACH

Questo metodo ti consente di aggiungere automaticamente fondi al tuo conto IBKR utilizzando il numero ABA e il numero di conto bancario della tua banca. Le richieste di deposito effettuate prima delle 12:00 ET verranno gestite e i fondi verranno accreditati sul tuo conto lo stesso giorno. Per le richieste effettuate dopo le 12:00 ET, verranno gestite il giorno lavorativo successivo e i fondi si rifletteranno sul tuo conto dopo quattro giorni lavorativi.

Tieni presente che il limite di deposito è $100.000. Questo limite verrà aggiornato dopo sette giorni lavorativi. Questo è disponibile anche solo per depositi in valuta statunitense da banche statunitensi che consentono depositi ACH.

Per prelevare fondi, dovrai inviare una richiesta e attendere che venga approvata. Puoi prelevare fino a 5.000.000 USD

Controlli 

Per depositare fondi tramite assegni, dovrai seguire istruzioni specifiche. Dovrai scrivere il tuo numero di conto sull'assegno, stampare il modulo di deposito, compilarlo e spedirlo a IBKR. Il processo dipende dalla velocità con cui arriva la posta. In genere, IBKR deposita i tuoi fondi lo stesso giorno in cui riceve il tuo assegno.

Per gli assegni in USD sono consentiti solo assegni bancari, pagamenti di fatture e assegni personali. Puoi trovare un elenco di tipi di assegni che Interactive Brokers non accetta sul loro sito web. Per gli assegni HKD, puoi depositare solo utilizzando assegni personali. Per gli assegni CAD, sono accettati gli assegni di trasferimento coniuge RRSP, RRSP e TFSA da membri non ATON.

Pagamento in linea della fattura

Si tratta di un trasferimento di fondi elettronico o tramite assegni effettuato su servizi di pagamento online forniti dall'istituto finanziario prescelto. Dovrai aggiungere Interactive Brokers all'elenco dei beneficiari per gli assegni statunitensi. Tuttavia, per il trasferimento di fondi elettronico, la tua banca fornirà un elenco di commercianti e dovrai selezionare IBKR.

I tuoi fondi verranno immediatamente accreditati sul tuo account dopo aver effettuato un deposito.

BPAY

Questo particolare servizio di pagamento delle bollette viene utilizzato dai commercianti con sede in Australia. Per depositare fondi utilizzando questo metodo, dovrai presentare una richiesta di deposito tramite BPAY e IBKR ti fornirà un numero di riferimento cliente e un codice fattura. Prendi nota di questi perché affinché la tua banca depositi i tuoi fondi, dovrai fornire il tuo numero di riferimento cliente e il tuo codice fattura.

Il periodo di tempo per questo dipende dalla tua banca, ma di solito è da uno a quattro giorni lavorativi.

Deposito diretto

Questo è uno dei modi più convenienti per aggiungere fondi al tuo account Interactive Brokers. Puoi depositare pensione, busta paga o altri pagamenti ricorrenti sul tuo conto. Tutto quello che devi fare è fornire il tuo numero ABA e il numero di conto alla tua agenzia governativa o al datore di lavoro.

Ricorda che questo processo potrebbe richiedere un paio di cicli di pagamento prima che i tuoi fondi si riflettano sul tuo account. Per gli account IRA, questo metodo non è disponibile.

Deposito con assegno mobile IBKR

Questo metodo consente Clienti statunitensi per aggiungere fondi ai propri conti semplicemente inviando una foto dei propri assegni emessi su una banca statunitense. Sarà necessario installare l'applicazione IBKR Mobile e utilizzare l'autenticazione a due fattori chiave IB per la massima sicurezza.

Una volta che il tuo deposito è stato approvato, l'importo si rifletterà sul tuo conto entro sei giorni lavorativi.

Pagamento della fattura canadese 

Questo è un trasferimento di fondi elettronico disponibile per depositi con valuta CAD per i clienti di IB Canada. Dovrai compilare una notifica di deposito, consegnare il pagamento della fattura alla tua banca e attendere che lo approvino. Se invii il pagamento della fattura prima delle 18:00 EST, riceverai i fondi entro tre giorni lavorativi.

Trasferimento di fondi elettronici canadesi

Questo metodo è disponibile per depositi con valuta CAD o USD da qualsiasi banca in Canada che consente transazioni ETF. Il limite di deposito per questo è $100.000 o il CAD equivalente a tale importo. I fondi depositati saranno trasferiti sul tuo conto IBKR entro sette giorni lavorativi.

Il limite di prelievo per questo metodo è di 5.000.000 USD o equivalente.

Rollover diretto

Il rollover diretto è disponibile solo per gli account IRA con sede negli Stati Uniti. Ciò ti consente di trasferire qualsiasi importo da un piano pensionistico esistente o 401K in un conto di rollover diretto. Dovrai fornire tutte le informazioni necessarie sul tuo piano pensionistico. Una volta firmato il documento con queste informazioni, invialo a IBKR e attendi che completino il processo.

Fiduciario a Fiduciario

Proprio come il metodo Direct Rollover, questo è disponibile solo per gli account IRA statunitensi. I fondi vengono trasferiti direttamente dal depositario/trustee al depositario/trustee. Per completare il processo, ti verrà fornito un modulo che devi stampare e compilare. Una volta completato il modulo, invialo a IBKR e attendi che i tuoi fondi si riflettano sul tuo conto.

Ribaltamento in ritardo 

Ancora una volta, questo è disponibile solo per gli account IRA degli Stati Uniti. Questo è simile al processo di rollover diretto. L'unica differenza è che dovrai essere idoneo a utilizzare questo metodo.

Contributo SEP dipendente/datore di lavoro

Ciò consente semplicemente sia ai datori di lavoro che ai dipendenti di depositare fondi sui propri conti. I titolari di conto US IRA possono utilizzarlo. I metodi per l'aggiunta di fondi sono limitati a assegno, ACH o bonifico bancario.

I datori di lavoro possono depositare fino a $54.000 mentre i dipendenti hanno un limite di $5.500.

Assistenza clienti

Puoi contattare IBKR via e-mail, telefono o posta. Hanno anche una chat room integrata dove un rappresentante dal vivo ti assisterà.

Paesi Accettati e Proibiti 

Interactive Brokers offre i propri servizi in molti paesi in tutto il mondo. Alcuni esempi sono Australia, Bangladesh, Belgio, Costa Rica, Croazia, Cipro, Egitto, Figi, Francia, Haiti, Corea, Filippine, Qatar, Regno Unito, Stati Uniti d'America, Zambia e molti altri. Un elenco completo di tutti i paesi accettati può essere trovato sul loro sito web.

Vantaggi e svantaggi

Interactive Brokers, rispetto ad altri broker, addebita a malapena commissioni o commissioni. Semmai, le loro commissioni sono estremamente basse. La loro piattaforma di trading è anche migliore della maggior parte poiché hanno così tanti strumenti e funzionalità preziosi che non possono essere trovati su altre applicazioni o software.

L'unico svantaggio è il loro sito web. La quantità di informazioni può essere molto intimidatoria per i trader principianti. Ci sono così tante schede ed è piuttosto complicato da navigare.

Conclusione

Tutti i premi che Interactive Brokers ha vinto sono davvero meritati. Questo broker ha dimostrato di essere molto innovativo, affidabile e prezioso per qualsiasi tipo di trader.

Ultimo aggiornamento il 7 maggio 2022 di André Witzel