Interactive Brokers преглед и тест за нови инвеститори – Колко добър е брокерът?

Като се има предвид количеството надеждни и надеждни брокери и форекс специалисти там, е трудно да се реши коя компания заслужава да бъде част от вашия свят на търговия. Да не говорим за факта, че „добрият брокер“ може да бъде субективен. Определена компания може да е достатъчно добра за вас, но за някои може да липсват или услугите им просто не им подхождат.

Казано по-просто, трябва да претеглите активите и пасивите на брокера, преди да решите да се регистрирате за тяхната платформа. Този брокер посветен ли е да помага на своите клиенти да успеят? Предлагат ли всички активи, които планирате да търгувате? Безопасно ли е да инвестирате трудно спечелените си пари в тях? Ще научите ли нещо ново от този брокер?

Този преглед съдържа всички отговори на въпросите по-горе и много по-важна информация, която ще ви е необходима, за да вземете наистина информирано решение.

Interactive Brokers официален уебсайт

Какво е Interactive Brokers?

Interactive Brokers е компания, посветена на това да стане един от най-добрите брокери на пазара. Той е добре известен със своята конкурентна скорост, цена, глобални активи и професионални инструменти за търговия.

Томас Петерфи основа компанията през 1977 г. Те са най-големият брокер, който има $9 милиарда собствен капитал. Със своите 43 години опит на пазара те оперират в повече от 130 пазарни дестинации по целия свят. Interactive Brokers Group, заедно със своите партньори, извършва повече от 2 998 000 сделки всеки ден.

Техният главен офис може да се намери в Гринуич, Кънектикът. Те имат над 2500 служители във всичките си други офиси, разположени в Естония, Ирландия, Сингапур, Китай, Люксембург, Индия, Япония, Унгария, Русия, Австралия, Обединеното кралство, Канада, Хонконг, Швейцария и Съединените американски щати.

Регулиран ли е Interactive Brokers?

Interactive Brokers Group е регулирана в множество държави. По-долу ще видите техния клон и коя компания ги регулира във всяка страна.

  • Interactive Brokers LLC (САЩ) – Нюйоркска фондова борса (NYSE), Регулаторен орган на финансовата индустрия (FINRA) и Корпорация за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC)
  • Interactive Brokers LLC (Хонконг) – Комисия за ценни книжа и фючърси (SFC)
  • Interactive Brokers LLC (Австралия) – Австралийска комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC) AFSL номер: 245574, ARBN номер: 091191141
  • Interactive Brokers Canada Inc. – членове на Организацията за регулиране на инвестиционната индустрия на Канада и Канадския фонд за защита на инвеститорите
  • Interactive Brokers (UK) Limited – Регистрационен номер 208159 на органа за финансово поведение (FCA)
  • Interactive Brokers Luxembourg SARL – Комисията за надзор на финансовия сектор (CSSF)
  • Interactive Brokers Ireland Limited – Централна банка на Ирландия (CBI)
  • Interactive Brokers Central Europe Zrt – Централна банка на Унгария (Magyar Nemzeti Bank) бр. H-EN-III-623/2020 
  • Interactive Brokers Australia Pty. Ltd – Австралийска комисия за ценни книжа и инвестиции (AFSL номер 453554) и член на Австралийския орган за финансови жалби (членен номер 38492)
  • Interactive Brokers Hong Kong Limited – Хонконгска комисия за ценни книжа и фючърси и член на фондовата борса на Хонг Конг и борсата за фючърси в Хонг Конг
  • Interactive Brokers Сингапур Pte. Ltd – Номер на лиценза на Паричния орган на Сингапур: CMS100917

Финансова сигурност 

Клиентите на Interactive Brokers нямат за какво да се притесняват, когато става въпрос за безопасността на техните средства. Парите на клиента се отделят и се поставят в сметка попечителство или в специална банка. Това гарантира, че ако брокерът фалира или отиде в ликвидация, активите или средствата на клиента ще му бъдат върнати. Важно е да се отбележи, че за да си върнете средствата, трябва да нямате заети пари или акции и да нямате бъдещи позиции.

Interactive Brokers също така влага част от излишните си пари в тези отделни сметки или сметки за попечителство, за да гарантира, че всичките им клиенти ще бъдат защитени, ако компанията фалира.

Условия за търговия

Interactive Brokers' Платформа за търговия

Interactive Brokers има четири платформи за търговия. Всички техни платформи имат усъвършенствани инструменти за търговия, които са насочени към нуждите на всички видове търговци. За търговците на опции, Interactive Brokers има инструмент, наречен OptionTrader, както и Probability Lab. Тези инструменти правят търговията с сложни опции по-лесна за разбиране и изпълнение.

Клиентски портал

Платформата за клиентски портал Interactive Brokers не изисква изтегляне и може да бъде достъпна чрез вашия браузър на всяко устройство. В тази платформа ще разполагате с всички необходими инструменти, от които се нуждаете, за да управлявате и следите акаунта си. Неговият опростен интерфейс позволява на търговците бързо да разберат и използват всички налични инструменти на платформата.

Тази платформа разполага с плъзгащ се билет за търговия, който ви помага да преглеждате, изпълнявате и управлявате всичките си поръчки. Можете също така лесно да получите достъп до всяка жизненоважна информация относно вашия акаунт. Примери за това са вашата покупателна способност, ликвидационна стойност и др.

С клиентския портал ще имате възможността лесно да персонализирате вашите диаграми. Ще можете да добавите съществени към усъвършенстваните инструменти за технически анализ като EMA, SMA, Bollinger Bands и ленти за обем. Това са само някои от инструментите, които можете да добавите към вашата диаграма.

Поддържането в течение на пазарните новини или новини, свързани с конкретен актив, е жизненоважно и за търговците. Interactive Brokers разполага с поток от новини на живо, който незабавно ще ви уведоми, когато се появи нещо важно.

Календарите на събитията могат да бъдат достъпни и чрез клиентския портал. Тук ще намерите важни пазарни събития като промени в паричната политика, срещи на охраната, актуализации на заплатите извън земеделските стопанства, искове за безработица и много други.

Проследяването на представянето на вашето портфолио изисква толкова малко усилия. Техните вградени анализи ще преценят вашите сделки въз основа на нормата на възвръщаемост, риска и рентабилността.

Клиентският портал също наскоро добави функция IBot. Този инструмент ви помага да се ориентирате в клиентския портал и да осъществявате достъп до инструменти, функции, информация и данни за сметка за търговия. Просто въведете въпроса си и Ibot ще ви даде отговора.

Можете също да въведете команди като „Купете още 100 акции“ или „Покажи ми икономическите събития от следващата седмица“, а Ibot ще се погрижи за останалото.

Interactive Brokers Trader Workstation

Тяхната централна платформа за търговия е Trader Workstation или TWS. Това е достъпно на всеки настолен компютър, но ще трябва да изтеглите софтуера.

С адаптивния интерфейс на Trader Workstation, можете да получите достъп до всички необходими данни като диаграми, изследвания или котировки на живо, всичко това на един екран. Прости и многократни поръчки могат да се правят и проследяват лесно. Ако търгувате с повече от един клас активи, TWS ви позволява да преглеждате няколко продукта един до друг с тяхното показване на множество активи.

Като се има предвид, че Interactive Brokers е най-добрият в своята област, те имат повече от 100 типа поръчки като блокови поръчки, поръчки за айсберг, GTC, trailing stop, лимитирани поръчки и много други. Можете да зададете и персонализирате това в зависимост от вашата стратегия за търговия.

Анализът, даден от абонаменти на трети страни като Dow Jones, Reuters, Zacks и Morningstar, също може да бъде достъпен чрез тази платформа за търговия „всичко в едно“.

С функцията за наблюдение в реално време на Interactive Brokers Trader Workstation, вие ще видите преглед на текущите си средства в един прозорец на сметката. Тук ще намерите наличните средства, салда по сметки, данни за портфейла и марж. Това може да се персонализира според вашите нужди.

Можете също така лесно да настроите своя списък за наблюдение, сигнали и сделки. Това ще ви даде предимство при планирането на бъдещите действия на вашия акаунт. Работната станция на Trader също има вграден инструмент за подпомагане на маржинирането на портфейла. Ще можете да определите маржин изискванията за желаната от вас сделка.

Interactive Brokers придават значение на управлението на риска. С навигатора на риска Interactive Brokers IB заедно с анализа на опциите ще можете да определите излагането си на риск между всички предлагани класове активи. С това можете лесно да модифицирате портфолиото си, за да отговаря на желания от вас риск и максимално усвояване.

IBKR Mobile

IBKR Mobile може да бъде изтеглен както на устройства с iOS, така и на Android, за да можете да управлявате и търгувате в движение. Това е достъпно и в Amazon Store, Baidu и 360Zhushou.

Всички налични активи на Interactive Brokers могат да бъдат търгувани с помощта на тази платформа. Въпреки това, наличните инструменти са доста основни в сравнение с работната станция за търговия. Някои от функциите, които не са включени в това приложение, са разширени поръчки и алгоритми, бектестове, анализ на опциите и много други.

IBKR API

Interactive Brokers ви дава възможност да създадете свое собствено приложение за търговия с помощта на API. Това ви позволява да автоматизирате, персонализирате и рационализирате целия процес на търговия. Тези приложни програмни интерфейси (API) могат да бъдат толкова прости, колкото API на Excel или API за индустрията. Можете дори да създадете свой собствен търговски софтуер за търговия.

С IB SmartRouting вашият софтуер винаги ще получава най-добрите цени и времена за изпълнение за активите, предлагани от Interactive Brokers.

Научете се да търгувате с Interactive Brokers

Interactive Brokers има толкова много безплатни образователни материали, от които да избирате. Можете да се регистрирате в тяхната търговска академия, за да научите нови неща или да разширите знанията си на търговската сцена. Те имат ежедневни уебинари, които ви помагат да разберете текущите пазарни тенденции или теми. Те дори имат викторини, които можете да вземете, за да проверите знанията си за търговия.

Можете да получите достъп до техния търговски речник, за да се запознаете с всички критични търговски или пазарни термини. Ще намерите повече информация за всяка от техните програми в раздела за образование на уебсайта им.

Запаси

Interactive Brokers предлага широка гама от акции от Съединените щати, Европа и Азиатско-тихоокеанския регион. В рамките на тези 33 държави има над 135 пазара, на които можете да търгувате. Някои от по-важните фондови борси, които предлагат, са като Нюйоркската фондова борса (NYSE), Чикагската фондова борса (CHX), Nasdaq Composite Index (NASDAQ), Лондонската фондова борса (LSE) и Австралийската фондова борса (ASX). ).

Тъй като акциите са техният основен продукт, можете да бъдете сигурни, че ще намерите повечето, ако не всички, от широко търгуваните акции. Те предлагат комисионни до нула. Те също така позволяват дробна търговия. Това означава, че няма да е необходимо да купувате една цяла акция, за да я притежавате. Вместо това можете да инвестирате всяка сума в избрана от вас компания.

Търговците също могат да се възползват от своята програма за повишаване на доходността на акциите. С тази програма клиентите могат да заемат своите акции на други търговци на шорт. От своя страна Interactive Brokers дава на кредитора 50% от таксите и лихвите, които кредитополучателят ще плати.

Отговарящите на условията клиенти за тази програма трябва да имат акаунт в IB LLC (включително японски и индийски клиенти), IB Канада, IB Хонг Конг, IB Сингапур и IB UK. Освен това, притежателят на сметката трябва да има собствен капитал на стойност повече от 50 000 USD. Важно е да се отбележи, че акциите, държани на марж, не могат да бъдат отдавани на заем.

За повече информация относно програмата за повишаване на доходността на акциите, посетете техния уебсайт или се свържете с отдела за обслужване на клиенти.

Настроики

За клиенти, които биха искали да търгуват с опции за доходи или за хеджиране на риск, Interactive Brokers има много класове активи, които се предлагат като опции. Като се има предвид как работят опциите, те могат да се използват и при взискателни и нестабилни пазарни условия. Опциите чрез Interactive Brokers са за опции за акции и ETF опции.

Комисионната за търговия с опции започва от 0,15 USD и може да достигне до 0,65 за опционен договор. Ще имате възможност да получите по-ниска такса в зависимост от типа и плана на вашия акаунт и честотата на вашите сделки.

Клиентите на Interactive Brokers също получават достъп до своята лаборатория за вероятности и анализи. И двете, и повече функции ще позволят на клиента да намери печеливши стратегии и идеи за по-добро управление на своите сделки.

Като се има предвид, че търговията с опции е различна игра с топка, Interactive Brokers също има вграден калкулатор на опции на уебсайта си. Освен това, техният собствен инструмент за търговия ще ви помогне да изградите портфолиото си с желаните от вас хеджиране и спекулативни сделки.

Фючърси/FOPs

Търговията с фючърси с интерактивни брокери ви дава една от най-ниските комисионни в света. Според уебсайта им те предлагат над 35 финансови пазара на различни континенти. Списъкът на предлаганите от тях договори за опции можете да намерите по-долу.

  • Селско стопанство – зърно, животновъдство и др
  • Фиксиран доход
  • Валути
  • Лихвени проценти
  • Меки стоки като захар, какао, кафе и други
  • Твърди стоки като петрол и метали
  • Индекси на собствения капитал
  • Индекси с тясна основа
  • Индекси на волатилност
  • Фючърси на единични акции

Спот валути

С Interactive Brokers можете да търгувате с 23 различни валути за търговия. В тях можете да намерите най-важните търгуеми валути, които включват USD, CAD, EUR, AUD, GBP и много други.

Този брокер предоставя на клиентите достъп в реално време до валутни котировки, предоставени от 17 от най-големите световни банки за търговия с валута. Това дава предимството на ниските комисионни и спредове. Тъй като IBKR работи с пазарна структура, подобна на ECN, това осигурява пазарна ликвидност и прозрачност, което осигурява на клиентите повече увереност да търгуват с тях. Те също така разполагат с възможност за поръчки за големи размери, която обслужва транзакции с голям обем на пазара, за да сведе до минимум въздействието върху пазара.

Interactive Brokers също позволява използването на ливъридж при търговия на спот валута. Това не е достъпно за всички клиенти и допълнително ще се нуждае от допълнителни разрешения от IBKR. Въпреки това, интерактивните брокери позволяват на всички сметки да конвертират между валути без използване на ливъридж.

Облигации

Като най-добрият онлайн брокер за облигации, Interactive Brokers ви дава предимството да търгувате и пасивно да инвестирате в облигации. Използвайки техния инструмент за търсене на облигации, можете да филтрирате идеалната си облигация от списък с повече от милион въз основа на вида на облигацията, индустрията, доходността и датата на падежа.

Облигациите, които предлагат, включват американски съкровищни ценни книжа, американски сертификат за депозити, глобални корпоративни облигации, американски муни облигации и неамерикански суверенни облигации. Те също така имат друг филтър, който подрежда най-добрата облигация с най-добър риск спрямо възвръщаемост.

За корпоративни облигации минималната такса за поръчка е $1, а те също начисляват от 2,5 до 10 базисни точки.

Тъй като поръчките през IBKR използват SmartRouting, вие гарантирано ще получите най-добрите цени от доставчиците на ликвидност. Вашите поръчки ще преминат през центрове за пазар на облигации, които включват облигации на NYSE, Bloomberg ALLQ, Euronext и много други.

Можете дори да подадете заявка за котировки за облигации, които нямат съществуващи котировки или за тези, които вероятно биха могли да имат по-добри цени. С Interactive Brokers Trading Workstation можете лесно да сравнявате облигациите една от друга. 

ETFs

Инвестирането в ETF осигурява експозиция към конкретен подсектор или индустрия. Освен опции за ETF, Interactive Brokers също така предоставя къси ETF и ETF с ливъридж от 28 борси в 14 държави. Излишно е да казвам, че ETFs имат по-ниски разходи, могат да се търгуват в краткосрочен план и могат да дадат резултати по-бързо в сравнение с взаимните фондове.

С IBKR се начислява само такса от $0,005 на акция в САЩ. Те също така са си партнирали с някои компании, за да дават отстъпки на своите клиенти, които инвестират в определени ETF. Повече информация за това ще намерите на техния уебсайт.

Взаимни фондове

Като най-добре оценен онлайн брокер на взаимни фондове, те се гордеят с това, че разполагат с повече от 40 000 различни фондове за своите клиенти, от които повече от 8 000 фонда са без такса за транзакции. Както клиентите, така и неклиентите могат да използват инструмента за търсене на взаимни фондове на Interactive Broker за филтриране на взаимни фондове по държава или регион, семейство фондове и по такса за комисионна.

Някои от популярните взаимни фондове, които IBKR предлага, включват тези, предлагани от Fidelity, BlackRock, Invesco и Allianz.

Хедж фондовете

Interactive Brokers има повече от 60 хедж фонда, в които клиентите си да инвестират. Тези хедж фондове са пасивен начин за печелене на пари, тъй като по същество са вашите мениджъри на фондове. Можете да изберете идеалния си хедж фонд в зависимост от вашата инвестиционна стратегия. Някои от тези стратегии може да зависят от инвестиционната времева рамка или пазарната капитализация на желаните от вас инвестиции.

Някои хедж фондове дори се специализират в определена индустрия. След като сте направили сметка в IBKR, можете да разгледате историята на всеки хедж фонд, общите им активи под управление, както и тяхната минимална необходима инвестиция.

Хедж фондовете са идеални за търговци, които имат по-висока толерантност към риска. Инвестирането в този фонд изисква много изследвания и търпение.

Имайте предвид, че ще трябва да преминете през определен процес, за да можете да инвестирате в хедж фондове, предлагани от Interactive Brokers. Ще трябва или да се свържете с дружеството за управление на фонда, или да подадете заявка те да се свържат с вас.

Също така е важно да се отбележи, че минималната инвестиция и сума за теглене за инвестиции в хедж фондове е 25 000 USD. Въпреки това, ако балансът на фонда ви е по-нисък от това, можете да изтеглите цялата сума.

Типове акаунти, налични на Interactive Brokers 

Регистрирането до Interactive Brokers е сравнително лесно. Можете да избирате от различните видове индивидуални и институционални сметки. Просто създавате потребителско име и парола, потвърждавате имейла си и попълвате приложението, което компанията ще ви даде.

За индивидуални сметки ще трябва да предоставите вашата информация за контакт, информация за данък и доход, информация за търговски цели и опит, както и информация за вашата банкова сметка. За институционални сметки те ще поискат вашата банкова информация, правни документи, доказващи съществуването на вашата компания, информация за контакт на упълномощеното лице и данъчна информация и информация за контакт на вашата организация.

Въпреки това, изборът на правилните акаунти на физически или институционални лица може да бъде малко труден. Има толкова много опции с различни услуги и предимства. Важно е да се отбележи, че Interactive Brokers не изисква минимален депозит за откриване на какъвто и да е тип акаунт.

Демо сметка

Ако не сте запознати с платформата на Interactive Broker, можете да практикувате и да се запознаете, като се регистрирате за безплатен демо акаунт. Просто трябва да се регистрирате, като използвате имейл адреса си и ще получите достъп до всички техни платформи с виртуален капитал на стойност $1,000,000.

Индивидуални, съвместни, IRA и доверителни сметки

Тези четири типа акаунти имат почти същите функции и достъп. Основната разлика между тези четири акаунта е типът клиенти, които ги притежават. Индивидуалните и съвместните акаунти са доста разбираеми. Сметките в IRA са специално за данъчни резиденти на САЩ. От друга страна, доверителните сметки се създават от концедент или учредител и се управляват от попечител в полза на някой друг.

Маржът е наличен за тези четири сметки, както и за обикновените сметки в брой.

UTMA и UGMA акаунти

В полза на непълнолетните бяха създадени Законът за унифицирани трансфери на малолетни лица (UTMA) и Закон за униформените подаръци на непълнолетни (UGMA). Те ви позволяват да прехвърляте финансови активи без нужда от юридически права. Потребителят-попечител управлява тези акаунти, докато непълнолетният достигне определена възраст.

Важно е да се отбележи, че това е достъпно само за жители на САЩ. Освен това за това са налични само парични сметки и сметки без марж.

Приятели и семеен акаунт

За да управлявате по-малко от 16 клиенти без нужда от законна регистрация, е необходим акаунт за приятели и семейство. Interactive Brokers ще ви даде главен акаунт, който е свързан с вашия индивидуален личен акаунт, за да събира такси и да разпределя вашите сделки.

Въпреки че вашите клиенти нямат достъп до ръчна търговия, те обаче имат достъп до функциите за управление на акаунта. За този тип сметки също е наличен марж и всеки от сметките на вашия клиент е индивидуално маржиниран.

Семеен офис акаунт

Излишно е да казвам, че това е за мениджъри на семейни офиси. Тези мениджъри предлагат услугите си за управление на средства на едно или повече лица с висока нетна стойност. Подобно на акаунта за приятели и семейство, те също получават главен акаунт, но той е свързан с множество клиентски акаунти.

Тези мениджъри имат възможността свободно да разпределят процента на сметката, процента на позициите и процента на собствения капитал преди търговия. Маржът е наличен за тази сметка, но се задава индивидуално за клиентска сметка.

Малък бизнес акаунт

В този акаунт, който е създаден специално за малки фирми и партньорства, клиентите могат да персонализират функциите си за управление на акаунти. На клиента се предоставя само една сметка, за да управлява всичките си активи и средства. Маржът също е наличен за тази сметка.

Акаунт на съветник

Независимо дали работи индивидуално или действа за организация, регистриран съветник може да използва този акаунт, за да управлява както клиентите, така и техните пари. Притежателят на сметката има способността да търгува и да използва повечето функции за управление на акаунта.

Под тази главна сметка тези съветници могат да добавят други съветници, сметки на хедж фондове или STL сметки. Точно като акаунта на Family Office, маржът е наличен, но всеки клиент е индивидуално маржиниран.

Парични мениджър акаунт

Регистрирани съветници, независимо дали са индивидуални или организационни, могат да бъдат наети и управлявани от множество съветници. Тази конкретна сметка има достъп само до търговия. Клиентите с този тип акаунт не могат да обработват други акаунти, тъй като акаунтите на съветници могат да извършват само това действие.

Както акаунтите на Money Manager, така и акаунтите на съветниците могат да извършват разпределения преди търговия за процента на сметката, процента на позициите и процента на собствения капитал.

Брокер и FCM сметка

Търговците с комисионни за брокери и фючърси могат да отворят този тип акаунт, за да управляват лесно съответните си клиенти. С този акаунт им се дава възможност да пускат на пазара своите услуги и им се предоставят множество функции за растеж на бизнеса им.

Тези функции включват регистрация на клиенти, даване на финансови съвети, а на притежателите на акаунти се дават периодични отчети. Ще бъде предоставен главен акаунт за събиране на такси за надзор на индивидуални и организационни клиентски акаунти.

Сметките на брокер и FCM имат най-голям достъп до функциите за управление на акаунти, а това включва и търговия. Маржът също е наличен и се управлява индивидуално за всеки клиент. Брокерите също имат възможност да добавят сметки на хедж фондове, сметки на съветници и STL сметки към тях.

Този тип акаунт е отделен от напълно разкрития брокер и омнибус брокера. За да получите повече информация за разликите между тези две, вижте техния уебсайт.

Собствена сметка за търговска група

Единични или множество свързани акаунти могат да се използват за управление на този тип акаунти, които са създадени за корпорации, дружества с ограничена отговорност или партньорства. Този тип акаунт има два подтипа: пул сметка и отделен лимит за търговия.

Тези двама се различават по броя на основните акаунти и по силата си да управляват различни роли в този акаунт. И за двата подтипа е наличен марж.

Сметка за хеджиране и взаимни фондове

Както подсказва името, този тип акаунт е специално за хеджиране и мениджъри на взаимни фондове.

В този акаунт има три подтипа. Това са единични, множествени и разпределителни акаунти. Тези три се различават по броя на управляваните средства, броя на свързаните сметки и възможността за задаване на разпределения преди търговия.

Инвеститори в институционални хедж фондове

За всяка институция, която би искала достъп до пазара на хедж фондове на Interactive Brokers, този акаунт се препоръчва за вас. Институцията може да бъде всяка от следните: пенсионна, семейна служба, фондация или фонд от фондове.

Планове за акаунти

Interactive Brokers предлага два плана за акаунти: IBKR LITE и IBKR PRO. Инвеститорите на дребно се насърчават да използват IBKR LITE, защото предлага търговия без комисиона за акции и ETF, регистрирани в САЩ. Няма изискван минимален баланс или такса за поддържане, за да се възползвате или да продължите да се наслаждавате на този план за акаунт и неговите предимства.

IBKR PRO, от друга страна, е идеален за институционални клиенти. Това се дължи на техните диференцирани цени за всеки продукт, който IBKR предлага. Освен това, те плащат по-малки лихви за маржин заеми и имат достъп до IBKR Web Trader и IBKR API. Няма минимален изискуем баланс. Въпреки това, всеки акаунт се начислява такса за поддръжка до $10.

Защита от отрицателен баланс

Добавяне и теглене на средства от вашата сметка Interactive Brokers

Клиентите на Interactive Brokers имат много опции, когато става въпрос за добавяне на средства към техните сметки. По-долу ще намерите различните методи заедно с цялата необходима информация, която ще ви е необходима, за да захраните акаунта си без забавяне или проблеми.

За да получите всички подробности за различните методи, можете просто да посетите техния уебсайт.

Банков превод

За банков превод ще трябва да се свържете с избраната от вас банка, за да обработите депозита ви. Обикновено сумата, която сте депозирали, ще се отрази във вашата Interactive Brokers сметка след един до четири работни дни. За банки извън Съединените щати може да отнеме малко повече време.

За да изтеглите средствата си, ще трябва да вземете предвид крайните времена за всички валути. Можете да намерите тази информация на уебсайта на IBKR.

Автоматизирана клирингова къща в САЩ или ACH

Този метод ви позволява автоматично да добавяте средства към вашата IBKR сметка, като използвате ABA номера и номера на банковата сметка на вашата банка. Заявките за депозит, направени преди 12:00 PM ET, ще бъдат разгледани и средствата ще бъдат кредитирани във вашата сметка на същия ден. За заявки, направени след 12:00 PM ET, те ще бъдат обработени на следващия работен ден, а средствата ще се отразят във вашата сметка след четири работни дни.

Имайте предвид, че лимитът за депозит е $100 000. Този лимит ще се опресни след седем работни дни. Това също е достъпно само за депозити в американска валута от американски банки, които позволяват депозити в ACH.

За да изтеглите средства, ще трябва да изпратите заявка и да изчакате да бъде одобрена. Можете да изтеглите до 5 000 000 USD

Чекове 

За да депозирате средства с чекове, ще трябва да следвате конкретни инструкции. Ще трябва да напишете номера на вашата сметка на чека, да разпечатате формуляра за депозит, да го попълните и да го изпратите по пощата на IBKR. Процесът зависи от това колко бързо пристига пощата. Обикновено IBKR ще депозира средствата ви в същия ден, когато получи чека ви.

За чекове в щатски долари са разрешени само банкови, плащане на сметки и лични чекове. Можете да намерите списък с типове проверки, които Interactive Brokers не приема на техния уебсайт. За чекове в HKD можете да депозирате само с лични чекове. За CAD чекове се приемат трансферни чекове за съпруг, RRSP, RRSP и TFSA от не-ATON членове.

Онлайн плащане на сметки

Това е или електронен превод на средства, или чекове, направен чрез онлайн разплащателни услуги, предоставяни от избраната от вас финансова институция. Ще трябва да добавите Interactive Brokers в списъка си с бенефициенти за чекове в САЩ. Въпреки това, за електронен превод на средства, вашата банка ще предостави списък с търговци и ще трябва да изберете IBKR.

Вашите средства ще бъдат кредитирани незабавно във вашата сметка, след като направите депозит.

BPAY

Тази конкретна услуга за плащане на сметки се използва от търговци, намиращи се в Австралия. За да депозирате средства с помощта на този метод, ще трябва да подадете заявка за депозиране чрез BPAY и IBKR ще ви даде референтен номер на клиента и код на фактуратора. Обърнете внимание на това, защото за да може вашата банка да депозира средствата ви, ще трябва да предоставите референтния си номер на клиента и кода на фактуратора.

Периодът от време за това зависи от вашата банка, но обикновено е от един до четири работни дни.

Директен депозит

Това е един от най-удобните начини за добавяне на средства към вашия акаунт Interactive Brokers. Можете да депозирате пенсия, заплата или други периодични плащания във вашата сметка. Всичко, което трябва да направите, е да предоставите вашия ABA номер и номер на сметка на вашата държавна агенция или работодател.

Не забравяйте, че този процес може да отнеме няколко цикъла на плащане, преди средствата ви да се отразят във вашата сметка. За акаунти в IRA този метод не е наличен.

IBKR Мобилен чек депозит

Този метод позволява клиенти от САЩ да добавят средства към сметките си, като просто изпратят снимка на чековете си, изтеглени в американска банка. Ще трябва да инсталирате мобилното приложение IBKR и да използвате IB Key Two Factor Authentication за максимална сигурност.

След като депозитът ви бъде одобрен, сумата ще бъде отразена във вашата сметка в рамките на шест работни дни.

Плащане на канадски сметки 

Това е електронен превод на средства, който е достъпен за депозити с CAD валута за клиенти на IB Canada. Ще трябва да попълните известие за депозит, да предадете плащането на сметката на вашата банка и да изчакате да одобрят това. Ако изпратите плащането на сметката си преди 18:00 EST, ще получите средствата в рамките на три работни дни.

Канадски електронен превод на средства

Този метод е наличен за депозити с CAD или USD валута от всяка банка в Канада, която позволява транзакции с ETF. Депозитният лимит за това е $100 000 или CAD еквивалент на тази сума. Депозираните ви средства ще бъдат преведени във вашата IBKR сметка в рамките на седем работни дни.

Лимитът за теглене за този метод е 5 000 000 USD или еквивалентът му.

Директно преобръщане

Директното преместване е достъпно само за базирани в САЩ акаунти в IRA. Това ви позволява да прехвърлите всяка сума от съществуващ план за пенсиониране или 401K в акаунт за директно преобръщане. Ще трябва да предоставите цялата необходима информация относно вашия пенсионен план. След като подпишете документа с тази информация, изпратете го на IBKR и изчакайте да завършат процеса.

Попечител на попечител

Точно като метода за директно преобръщане, това е достъпно само за сметки в IRA в САЩ. Средствата се прехвърлят директно от попечителя/попечителя към попечителя/попечителя. За да завършите процеса, ще ви бъде даден формуляр, който трябва да отпечатате и попълните. След като попълните формуляра, го изпратете на IBKR и изчакайте средствата ви да се отразят във вашата сметка.

Късно преобръщане 

Отново, това е достъпно само за сметки в IRA в САЩ. Това е подобно на процеса на директно преобръщане. Единствената разлика е, че ще трябва да отговаряте на условията за използване на този метод.

Принос на служител/работодател за SEP

Това просто позволява както на работодателите, така и на служителите да депозират средства в своите сметки. Притежателите на сметки в IRA в САЩ могат да използват това. Методите за добавяне на средства са ограничени до чек, ACH или банков превод.

Работодателите могат да депозират до $54,000, докато служителите имат лимит от $5,500.

Обслужване на клиенти

Можете да се свържете с IBKR по имейл, телефон или поща. Те също така имат вградена чат стая, където представител на живо ще ви помогне.

Приети и забранени страни 

Interactive Brokers предлага своите услуги в много страни по света. Някои примери са Австралия, Бангладеш, Белгия, Коста Рика, Хърватия, Кипър, Египет, Фиджи, Франция, Хаити, Корея, Филипините, Катар, Обединеното кралство, Съединените американски щати, Замбия и много други. Пълен списък на всички приети държави може да бъде намерен на техния уебсайт.

Предимства и недостатъци

Interactive Brokers, в сравнение с други брокери, почти не начислява такси или комисионни. Ако не друго, таксите им са изключително ниски. Тяхната платформа за търговия също е по-добра от повечето, тъй като имат толкова много ценни инструменти и функции, които не могат да бъдат намерени в други приложения или софтуер.

Единственият недостатък е уебсайтът им. Количеството информация може да бъде много плашещо за начинаещите търговци. Има толкова много раздели и е доста трудно да навигирате.

Заключение

Всички награди, които Interactive Brokers спечели, са наистина заслужени. Този брокер се оказа много иновативен, надежден и ценен за всеки тип търговец.

Последна актуализация на 7 май 2022 г. от Андре Вицел