Examen et test Interactive Brokers pour les nouveaux investisseurs - Quelle est la qualité du courtier?

PASSER EN REVUE:	RÉGULATION:	MIN. DÉPÔT:	Marchés disponibles :	PROPRETÉS À PARTIR DE :
(5 / 5)	Réglementé dans plusieurs pays. Voir la liste complète ci-dessous.	Aucun dépôt minimum requis	150+	0,0 pip

Vu le montant de courtiers crédibles et dignes de confiance et les spécialistes du forex, il est difficile de décider quelle entreprise mérite de faire partie de votre monde commercial. Sans parler du fait qu'un « bon courtier » peut être subjectif. Une entreprise en particulier peut être assez bonne pour vous, mais pour certains, elle peut faire défaut ou ses services ne leur conviennent tout simplement pas.

Pour le dire simplement, vous devez peser les actifs et les passifs d'un courtier avant de décider de vous inscrire à sa plateforme. Ce courtier se consacre-t-il à aider ses clients à réussir ? Offrent-ils tous les actifs que vous envisagez de négocier ? Est-ce sûr pour investir votre argent durement gagné en eux ? Apprendrez-vous quelque chose de nouveau de ce courtier?

Cette revue contient toutes les réponses aux questions ci-dessus et bien plus encore informations cruciales dont vous auriez besoin pour vraiment prendre une décision éclairée.

Qu'est-ce que Interactive Brokers ?

Interactive Brokers est une entreprise dédié à devenir l'un des meilleurs courtiers du marché. Il est bien connu pour sa vitesse compétitive, son prix, ses actifs mondiaux et ses outils de trading professionnels.

Thomas Peterffy a fondé l'entreprise en 1978. C'est le plus grand courtier qui dispose de $9 milliards de capitaux propres. Avec ses 43 ans d'expérience sur le marché, ils opèrent sur plus de 130 destinations de marché dans le monde. Le groupe Interactive Brokers, avec ses partenaires, effectue plus de 2 998 000 transactions chaque jour.

Leur bureau principal se trouve à Greenwich, Connecticut. Ils comptent plus de 2 500 employés dans tous leurs autres bureaux situés en Estonie, en Irlande, à Singapour, en Chine, au Luxembourg, en Inde, au Japon, en Hongrie, en Russie, en Australie, au Royaume-Uni, au Canada, à Hong Kong, en Suisse et aux États-Unis d'Amérique.

Voici un bref aperçu de Interactive Brokers :

⭐ Notation:	(5 / 5)
⚖️ Régulation:	Réglementé par plusieurs plateformes
🏛 Fondé :	1978 à New York, New York, États-Unis
💻 Plateformes de trading :	Plateforme Web, applications mobiles
💰 Dépôt minimal :	Aucun dépôt minimum requis!
💸 Limite de retrait :	Sans limites
⌨️ Compte démo :	Gratuit et illimité
🕌 Compte islamique :	Disponible
📊 Atouts :	Produits d'investissement, actions, ETF, options, contrats à terme/FOP, contrats événementiels, devises au comptant, crypto-monnaies, or au comptant américain, obligations, fonds communs de placement, fonds spéculatifs
💳 Modes de paiement :	Diverses méthodes de paiement disponibles, y compris les dépôts bancaires, les cartes de crédit, les portefeuilles électroniques, les services bancaires en ligne et plus encore. Ils dépendent de votre pays de résidence
🧮 Frais :	Spreads faibles à partir de 0,0 pips
📞 Soutien :	Chat et e-mail 24h/24 et 7j/7
🌎 Langues :	Anglais, Espagnol, Chinois, Japonais

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

Le Interactive Brokers est-il réglementé ?

Interactive Brokers Group est réglementé dans plusieurs pays. Vous verrez leur succursale et quelle entreprise les réglemente dans chaque pays ci-dessous:

Branche:	Régulé par:
🇺🇸 Interactive Brokers LLC (États-Unis)	Bourse de New York (NYSE), Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
🇭🇰 Interactive Brokers LLC (Hong Kong)	Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC)
🇦🇺 Interactive Brokers LLC (Australie)	Australian Securities and Investments Commission (ASIC) Numéro AFSL : 245574, numéro ARBN : 091191141
🇨🇦 Interactive Brokers Canada inc.	membres de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières et du Fonds canadien de protection des épargnants
🇫🇷 Interactive Brokers (Royaume-Uni) Limitée	Numéro d'inscription au registre de la Financial Conduct Authority (FCA) 208159
🇱🇺 Interactive Brokers Luxembourg SARL	Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
🇮🇪 Interactive Brokers Irlande Limitée	Banque centrale d'Irlande (CBI)
🇪🇺 Interactive Brokers Europe centrale Zrt	Banque centrale de Hongrie (Magyar Nemzeti Bank) no. H-FR-III-623/2020
🇦🇺 Interactive Brokers Australia Pty. Ltd	Australian Securities and Investments Commission (numéro AFSL 453554) et membre de l'Australian Financial Complaints Authority (numéro de membre 38492)
🇭🇰 Interactive Brokers Hong Kong Limitée	Hong Kong Securities and Futures Commission et membre de la Bourse de Hong Kong et du Hong Kong Futures Exchange
🇸🇬 Interactive Brokers Singapour Pte. Ltd	Numéro de licence de l'Autorité monétaire de Singapour : CMS100917

Sécurité financière 

Les clients Interactive Brokers ont rien à craindre quand il s'agit de la sécurité de leurs fonds. L'argent des clients est séparé et placé sur un compte-titres ou dans une banque spéciale. Cela garantit que si le courtier fait faillite ou est mis en liquidation, les actifs ou les fonds du client lui seront restitués. Il est important de noter que pour récupérer vos fonds, vous ne devez avoir ni argent emprunté ni actions, et vous n'avez aucune position future.

Interactive Brokers investit également une partie de son excédent dans ces comptes ségrégués ou de dépôt pour s'assurer que tous leurs clients seront protégés en cas de faillite de l'entreprise.

Voici quelques faits sur leur sécurité :

SSL :	Oui
Protection des données:	Oui
Authentification à 2 facteurs :	Oui
Modes de paiement réglementés :	Oui, disponible
Protection contre le solde négatif :	Oui

Conditions commerciales et offres de Interactive Brokers

Voici un aperçu de leurs conditions de trading et de leurs offres :

Effet de levier:	Interactive Brokers peut prêter jusqu'à 85% de la valeur de votre portefeuille si vous êtes éligible à la marge de portefeuille (vous devez avoir un compte d'au moins $100000 pour cela). Vous pouvez, par exemple, emprunter $85000 à partir d'un portefeuille $100000.
Temps d'exécution	1 ms (pas de retard)
Marchés :	150+
Forex :	Oui
Commodités :	Oui
Crypto-monnaies :	Oui
Produits d'investissement :	Oui
Options binaires:	Non
Contrats événementiels :	Oui
Contrats à terme :	Oui
ETF :	Oui
Obligations :	Oui
Fonds communs de placement :	Oui
Actions :	Oui
Fonds spéculatifs :	Oui

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

Plateforme de trading Interactive Brokers'

Interactive Brokers a quatre plateformes de trading. Toutes leurs plateformes disposent d'outils de trading avancés qui ciblent les besoins de tous les types de traders. Pour les traders d'options, Interactive Brokers dispose d'un outil appelé OptionTrader ainsi que Probability Lab. Ces outils simplifient la compréhension et l'exécution du trading d'options complexes.

Portail Client

La plate-forme du portail client Interactive Brokers nécessite pas de téléchargement et sont accessibles via votre navigateur sur n'importe quel appareil. Dans cette plateforme, vous aurez tous les outils nécessaires pour gérer et garder un œil sur votre compte. Son interface simple permet aux traders de comprendre et d'utiliser rapidement tous les outils disponibles sur la plateforme.

Cette plate-forme comporte un ticket d'échange coulissant qui vous aide visualiser, exécuter et gérer toutes vos commandes. Vous pouvez également accéder facilement à toutes les informations vitales concernant votre compte. Par exemple, votre pouvoir d'achat, votre valeur de liquidation, etc.

Avec le portail client, vous aurez la possibilité de facilement personnalisez vos graphiques. Vous pourrez ajouter des outils d'analyse technique essentiels comme l'EMA, le SMA, les bandes de Bollinger et les barres de volume. Ce ne sont là que quelques-uns des outils que vous pouvez ajouter à votre graphique.

Rester à jour sur nouvelles du marché ou les nouvelles liées à un actif spécifique sont également vitales pour les commerçants. Interactive Brokers propose un flux d'actualités en direct qui vous avertira instantanément lorsque quelque chose d'important se présentera.

Les calendriers des événements sont également accessibles via le Portail Client. Vous trouverez ici des événements importants du marché tels que les changements de politique monétaire, les réunions de la Fed, les mises à jour de la masse salariale non agricole, les demandes d'assurance-chômage et bien d'autres.

Le suivi de la performance de votre portefeuille nécessite donc Peu d'effort. Leurs analyses intégrées évalueront vos transactions en fonction du taux de rendement, du risque et de la rentabilité.

Le portail client a également récemment ajouté un Fonction IBot. Cet outil vous aide à naviguer dans le portail client et à accéder aux outils de trading, aux fonctionnalités, aux informations et aux données de compte. Tapez simplement votre question et IBot vous donnera la réponse.

Vous pouvez également commandes d'entrée comme "Achetez 100 actions supplémentaires" ou "Montrez-moi les événements économiques de la semaine prochaine", et IBot s'occupera du reste.

Poste de travail commerçant Interactive Brokers

Leur plate-forme de négociation centrale est le Trader Workstation ou TWS. Ceci est disponible sur n'importe quel ordinateur de bureau, mais vous devrez télécharger le logiciel.

Avec le Trader Workstation interface personnalisable, vous pouvez accéder à toutes les données nécessaires telles que des graphiques, des recherches ou des citations en direct, le tout sur un seul écran. Des commandes simples et multi-étapes peuvent être passées et suivies facilement. Si vous négociez plus d'une classe d'actifs, TWS vous permet de visualiser plusieurs produits côte à côte avec leur affichage d'actifs multiples.

Étant donné que Interactive Brokers est le meilleur dans son domaine, ils ont plus de 100 types de commandes tels que les ordres en bloc, les ordres iceberg, les GTC, les arrêts suiveurs, les ordres à cours limité et bien d'autres. Vous pouvez définir et personnaliser cela en fonction de votre stratégie de trading.

le analyse donnée par des abonnements tiers comme Dow Jones, Reuters, Zacks et Morningstar peuvent également être accessibles via cette plateforme de trading tout-en-un.

Avec les stations de travail Interactive Brokers Trader fonction de surveillance en temps réel, vous verrez un aperçu de vos fonds actuels dans une seule fenêtre de compte. Ici, vous trouverez les fonds disponibles, les soldes des comptes, les données du portefeuille et la marge. Ceci est personnalisable selon vos besoins.

Vous pouvez également configurez facilement votre liste de surveillance, vos alertes et vos transactions. Cela vous donnerait un avantage dans la planification des actions futures de votre compte. Le Trader Workstation dispose également d'un outil intégré pour aider à la marge de portefeuille. Vous serez en mesure de déterminer les exigences de marge pour votre transaction souhaitée.

Interactive Brokers donne de l'importance à gestion des risques. Avec le navigateur de risques Interactive Brokers IB et l'analyse des options, vous serez en mesure de déterminer votre exposition au risque entre toutes les classes d'actifs proposées. Avec cela, vous pouvez facilement modifier votre portefeuille en fonction du risque souhaité et du prélèvement maximal.

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Mobile IBKR

IBKR Mobile peut être téléchargé sur les deux Appareils iOS et Android afin que vous puissiez gérer et échanger en déplacement. Ceci est également disponible sur Amazon Store, Baidu et 360Zhushou.

Tous les actifs disponibles sur Interactive Brokers peuvent être échangé en utilisant cette plateforme. Cependant, les outils disponibles sont assez basiques par rapport à la Trading Workstation. Certaines des fonctionnalités non incluses dans cette application sont les commandes et algorithmes avancés, le backtesting, l'analyse des options et bien d'autres.

API IBKR

Interactive Brokers vous donne la possibilité de créer votre propre application de trading en utilisant Apis. Cela vous permet d'automatiser, de personnaliser et de rationaliser l'ensemble du processus de négociation. Ces API peuvent être aussi simples que des API Excel ou des API de niveau industriel. Vous pouvez même créer votre propre logiciel de trading commercial.

Avec IB SmartRouting, votre logiciel obtiendra toujours le meilleurs prix et délais d'exécution pour les actifs proposés par Interactive Brokers.

Apprenez à trader avec Interactive Brokers

Interactive Brokers a tellement de matériel pédagogique gratuit au choix. Vous pouvez vous inscrire à leur académie de trading pour apprendre de nouvelles choses ou approfondir vos connaissances sur la scène commerciale. Ils organisent des webinaires quotidiens qui vous aident à comprendre les tendances ou les sujets actuels du marché. Ils ont même des quiz que vous pouvez faire pour tester vos connaissances en trading.

Tu peux accéder à leur glossaire commercial pour vous familiariser avec tous les termes critiques du trading ou du marché. Vous trouverez plus d'informations sur chacun de leurs programmes dans l'onglet éducation de leur site Web.

Actifs disponibles sur Interactive Brokers

Ils ont divers actifs au choix. Ici, nous avons répertorié tous les actifs que vous pouvez négocier sur IB.

Actions et ETF

Interactive Brokers propose une large gamme d'actions des États-Unis, d'Europe et de la région Asie-Pacifique. Dans ces 33 pays, il existe plus de 135 marchés sur lesquels vous pouvez négocier. Certaines des bourses les plus importantes qu'ils proposent sont la Bourse de New York (NYSE), la Bourse de Chicago (CHX), l'indice composite Nasdaq (NASDAQ), la Bourse de Londres (LSE) et la Bourse australienne (ASX ).

Étant donné que les stocks sont leur produit principal, vous pouvez être assuré que vous trouverez la plupart, sinon la totalité, des actions largement négociées. Ils offrent des commissions pour aussi peu que zéro. Ils permettent également le trading fractionné. Cela signifie que vous n'aurez pas besoin d'acheter une part entière d'une action pour la posséder. Au lieu de cela, vous pouvez investir n'importe quel montant dans l'entreprise de votre choix.

Les commerçants peuvent également profiter de leur Programme d'amélioration du rendement des actions. Avec ce programme, les clients peuvent prêter leurs actions à d'autres commerçants à découvert. À son tour, Interactive Brokers donne au prêteur 50% les frais et intérêts que l'emprunteur paiera.

le clients éligibles à ce programme doit avoir un compte auprès d'IB LLC (y compris les clients japonais et indiens), IB Canada, IB Hong Kong, IB Singapour et IB Royaume-Uni. En dehors de cela, le titulaire du compte doit avoir des fonds propres d'une valeur supérieure à 50 000 USD. Il est important de noter que les stocks détenus sur marge ne peuvent pas être prêtés.

Pour plus informations sur le programme d'amélioration du rendement des actions, visitez leur site Web ou contactez leur service client.

En revanche, investir dans des ETF offre une exposition à un sous-secteur ou à une industrie spécifique. Outre les options ETF, Interactive Brokers propose également des ETF courts et des ETF à effet de levier de 28 bourses dans 14 pays. Inutile de dire que les ETF ont des coûts inférieurs, peuvent être négociés à court terme et peuvent donner des résultats plus rapidement que les fonds communs de placement.

Avec IBKR, vous ne payez qu'un frais aussi bas que $0.005 par action américaine. Ils se sont également associés à certaines entreprises pour offrir des rabais à leurs clients qui investissent dans des FNB particuliers. Vous trouverez plus d'informations à ce sujet sur leur site internet.

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Choix

Pour les clients qui souhaitent échanger des options contre un revenu ou pour couvrir le risque, Interactive Brokers dispose d'un beaucoup de classes d'actifs disponibles en option. Compte tenu du fonctionnement des options, elles peuvent également être utilisées dans des conditions de marché exigeantes et volatiles. Les options via Interactive Brokers sont pour les stock-options et les options ETF.

le la commission pour le trading d'options commence à partir de 0,15 USD et peut atteindre jusqu'à 0,65 par contrat d'option. Vous aurez la possibilité d'engager des frais moins élevés en fonction de votre type de compte et de votre plan et de la fréquence de vos transactions.

Les clients Interactive Brokers gagnent également accès à leur laboratoire de probabilités et à leurs analyses. Ces deux fonctionnalités et bien d'autres permettront au client de trouver des stratégies et des idées rentables pour mieux gérer ses transactions.

Étant donné que le trading d'options est un jeu de balle différent, Interactive Brokers a également un calculateur d'options intégré sur leur site Web. En dehors de cela, leur outil de trading propriétaire vous aidera à constituer votre portefeuille avec les couvertures et les transactions spéculatives souhaitées en place.

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Contrats à terme/FOP

Le trading de contrats à terme avec des courtiers interactifs vous offre l'un des les taux de commission les plus bas au monde. Selon leur site Web, ils proposent plus de 35 marchés financiers sur différents continents. La liste de leurs contrats d'options offerts se trouve ci-dessous.

• Agricole - Céréales, bétail et autres
• Revenu fixe
• Devises
• Taux d'intérêt
• Commodités molles comme le sucre, le cacao, le café et autres
• Matières premières dures comme le pétrole et les métaux
• Indices d'actions
• Indices à base étroite
• Indices de volatilité
• Contrats à terme sur actions uniques

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Devises au comptant

Avec Interactive Brokers, vous pouvez tradez 23 devises de trading différentes. Parmi celles-ci, vous pouvez trouver les devises négociables les plus importantes, notamment l'USD, le CAD, l'EUR, l'AUD, la GBP et bien d'autres.

Ce courtier donne aux clients accès en temps réel aux cours des devises fournis par 17 des plus grandes banques de trading de devises au monde. Cela donne l'avantage d'une faible commission et des spreads. Étant donné qu'IBKR fonctionne avec une structure de marché de type ECN, cela offre une liquidité et une transparence du marché qui donnent aux clients plus de confiance pour négocier avec eux. Ils disposent également d'un service de commande de grande taille qui répond aux transactions de gros volumes sur le marché afin de minimiser l'impact sur le marché.

Interactive Brokers aussi permettre l'utilisation d'un effet de levier lors de la négociation de devises au comptant. Ceci n'est pas disponible pour tous les clients et nécessiterait en outre des autorisations supplémentaires d'IBKR. Cependant, les courtiers interactifs permettent à tous les comptes de convertir entre devises sans utiliser d'effet de levier.

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Obligations

En tant que meilleur courtier en ligne pour les obligations, Interactive Brokers vous offre la avantage de négocier et d'investir passivement dans des obligations. À l'aide de leur outil de recherche d'obligations, vous pouvez filtrer votre obligation idéale à partir d'une liste de plus d'un million en fonction du type d'obligation, de l'industrie, du rendement et de la date d'échéance.

le obligations qu'ils offrent comprennent les bons du Trésor américain, les certificats de dépôt américains, les obligations d'entreprises mondiales, les obligations municipales américaines et les obligations souveraines non américaines. Ils ont également un autre filtre qui trie la meilleure obligation avec le meilleur risque par rapport au rendement.

Pour les obligations d'entreprises, le le coût minimum par commande est de $1, et ils facturent également de 2,5 à 10 points de base.

Étant donné que les commandes via IBKR utilisent SmartRouting, vous avez la garantie d'obtenir les meilleurs prix des fournisseurs de liquidité. Vos ordres passeront par les centres du marché obligataire qui incluent les obligations NYSE, Bloomberg ALLQ, Euronext et bien d'autres.

Vous pouvez même soumettre une demande de cotations sur des obligations qui ont aucun devis existant ou pour ceux qui pourraient probablement avoir de meilleurs prix. Avec Interactive Brokers Trading Workstation, vous pouvez facilement comparer les obligations les unes des autres. 

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Fonds communs de placement

En tant que courtier en ligne de fonds communs de placement le mieux noté, ils sont fiers d'avoir plus de 40 000 fonds différents disponibles pour leurs clients, dont plus de 8 000 fonds sont sans frais de transaction. Les clients et les non-clients peuvent utiliser l'outil de recherche de fonds communs de placement d'Interactive Broker pour filtrer les fonds communs de placement par pays ou région, famille de fonds et par frais de commission.

Certains fonds communs de placement populaires que les offres d'IBKR incluent celles proposées par Fidelity, BlackRock, Invesco et Allianz.

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Fonds de couverture

Interactive Brokers a plus de 60 fonds spéculatifs dans lesquels leurs clients peuvent investir. Ces fonds spéculatifs sont un moyen passif de gagner de l'argent car ils sont essentiellement vos gestionnaires de fonds. Vous pouvez choisir votre hedge fund idéal en fonction de votre stratégie d'investissement. Certaines de ces stratégies peuvent dépendre de la période d'investissement ou de la capitalisation boursière des investissements souhaités.

Certains fonds spéculatifs même se spécialiser dans une certaine industrie. Une fois que vous avez créé un compte chez IBKR, vous pouvez consulter l'historique de chaque fonds spéculatif, le total de leurs actifs sous gestion, ainsi que leur investissement minimum requis.

Les fonds spéculatifs sont idéaux pour les commerçants qui ont tolérance au risque plus élevée. Investir dans ce fonds demande beaucoup de recherche et de patience.

Gardez à l'esprit que vous devrez passer par un certain processus pouvoir investir dans les hedge funds proposés par Interactive Brokers. Vous devrez soit contacter la société de gestion du fonds, soit lui demander de vous contacter.

Il est également important de noter que le montant minimum d'investissement et de retrait pour les investissements dans les fonds spéculatifs est de 25 000 USD. Cependant, si le solde de votre fonds est inférieur à cela, vous pouvez retirer le montant total.

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

Types de compte disponibles sur Interactive Brokers 

L'inscription à Interactive Brokers est relativement directe. Vous pouvez choisir parmi les différents types de comptes individuels et institutionnels. Vous créez simplement un nom d'utilisateur et un mot de passe, confirmez votre e-mail et remplissez la demande que l'entreprise vous remettra.

Pour les comptes individuels, vous devrez fournir vos coordonnées, vos informations fiscales et de résidence, des informations sur vos objectifs et votre expérience en matière de trading, ainsi que vos informations de compte bancaire. Pour les comptes institutionnels, ils vous demanderont vos informations bancaires, les documents juridiques prouvant l'existence de votre entreprise, les coordonnées de la personne autorisée et les informations fiscales et de contact de votre organisation.

Cependant, choisir les bons comptes individuels ou institutionnels peut être un peu délicat. Il y a tellement d'options avec différents services et avantages. Il est important de noter que Interactive Brokers n'exige pas de dépôt minimum pour ouvrir n'importe quel type de compte.

Compte démo

Si vous n'êtes pas familier avec la plateforme d'Interactive Broker, vous pourrait pratiquer et vous familiariser en vous inscrivant à un compte démo gratuit. Il vous suffit de vous inscrire en utilisant votre adresse e-mail et vous aurez accès à toutes leurs plateformes avec un capital virtuel d'une valeur de $1 000 000.

Comptes individuels, conjoints, IRA et fiduciaires

Ces quatre types de comptes ont presque les mêmes fonctions et accès. La principale différence entre ces quatre comptes est la type de clients qui les possèdent. Les comptes individuels et conjoints sont assez explicites. Les comptes IRA sont spécifiquement destinés aux résidents fiscaux américains. D'autre part, les comptes en fiducie sont créés par un constituant ou un constituant et gérés par un fiduciaire au profit de quelqu'un d'autre.

La marge est disponible pour ces quatre comptes ainsi que des comptes de trésorerie réguliers.

Comptes UTMA et UGMA

Pour le bénéfice des mineurs, la Loi uniforme sur les transferts aux mineurs (UTMA) et la Loi uniforme sur les dons aux mineurs (UGMA) ont été établies. Ceux-ci vous permettent de transférer des actifs financiers sans avoir besoin de titres légaux. Un utilisateur gardien gère ces comptes jusqu'à ce que le mineur atteigne un âge spécifique.

Il est important de noter qu'il s'agit disponible uniquement pour les résidents américains. En dehors de cela, seuls les comptes de trésorerie et les comptes sans marge sont disponibles pour cela.

Compte Amis et famille

Gérer moins de 16 clients sans avoir besoin d'un enregistrement légal, un compte Amis et famille est nécessaire. Interactive Brokers vous donnera un compte principal lié à votre compte personnel individuel pour percevoir les frais et répartir vos transactions.

Bien que vos clients n'aient pas accès au trading manuel, ils ont cependant accès à fonctions de gestion de compte. Pour ce type de compte, la marge est également disponible, et chacun des comptes de vos clients est individuellement marginalisé.

Compte Family Office

Inutile de dire que c'est pour les gestionnaires de family office. Ces gérants proposent leurs services de gestion de fonds à une ou plusieurs personnes patrimoniales. Semblable au compte Amis et famille, ils reçoivent également un compte principal, mais celui-ci est lié à plusieurs comptes clients.

Ces gestionnaires ont la capacité de allouer librement le pourcentage de compte, le pourcentage de positions et le pourcentage d'équité avant la négociation. La marge est disponible pour ce compte, mais elle est définie individuellement par compte client.

Compte petite entreprise

Dans ce compte, spécialement conçu pour les petites entreprises et les partenariats, les clients peuvent personnaliser leurs fonctions de gestion de compte. Un seul compte est attribué au client pour gérer l'ensemble de ses avoirs et de ses fonds. La marge est également disponible pour ce compte.

Compte conseiller

Qu'il opère individuellement ou qu'il agisse pour le compte d'une organisation, un le conseiller inscrit peut utiliser ce compte pour gérer à la fois les clients et leur argent. Le titulaire du compte a la possibilité de négocier et d'utiliser la plupart des fonctions de gestion de compte.

Sous ceci compte principal, ces conseillers pourraient ajouter d'autres conseillers, des comptes de fonds spéculatifs ou des comptes STL. Tout comme le compte Family Office, une marge est disponible, mais chaque client est individuellement marginalisé.

Compte de gestionnaire de fonds

Conseillers enregistrés, qu'ils soient individuels ou organisationnels, peuvent être embauchés et gérés par plusieurs conseillers. Ce compte particulier n'a accès qu'au trading. Les clients avec ce type de compte ne peuvent pas gérer d'autres comptes puisque les comptes de conseiller ne peuvent effectuer que cette action.

Les comptes Money Manager et les comptes Advisor peuvent faire allocations pré-négociation pour le pourcentage de compte, le pourcentage de positions et le pourcentage de capitaux propres.

Courtier et compte FCM

Les courtiers et les marchands de commissions sur contrats à terme peuvent ouvrir ce type de compte pour gérer facilement leurs clients respectifs. Avec ce compte, ils ont la possibilité de commercialiser leur service et de multiples fonctions pour que leur entreprise se développe.

Ces fonctions comprennent l'enregistrement des clients, les conseils financiers et les titulaires de compte reçoivent des rapports occasionnels. Un compte principal pour la collecte des frais sera fourni pour superviser les comptes des clients individuels et des organisations.

Les comptes Courtier et FCM ont le la plupart des accès aux fonctions de gestion de compte, et cela inclut également le commerce. La marge est également disponible et est gérée individuellement par client. Les courtiers ont également la possibilité d'ajouter des comptes de fonds spéculatifs, des comptes de conseiller et des comptes STL sous eux.

Ce type de compte est distinct du courtier entièrement divulgué et du courtier omnibus. Pour obtenir plus d'informations sur les différences entre ces deux, reportez-vous à leur site Web.

Compte de groupe de négociation propriétaire

Un ou plusieurs comptes liés peuvent être utilisé pour gérer ce type de compte conçu pour les sociétés, les sociétés à responsabilité limitée ou les partenariats. Ce type de compte comporte deux sous-types : compte de pool et compte de limite de négociation séparé.

Ces deux se différencient par le nombre de comptes principaux et par leur pouvoir de gérer différents rôles sous ce compte. Pour ces deux sous-types, la marge est disponible.

Compte de couverture et de fonds commun de placement

Comme son nom l'indique, ce type de compte est spécifiquement pour les gestionnaires de fonds spéculatifs et de fonds communs de placement.

Il y a trois sous-types sous ce compte. Il s'agit de comptes uniques, multiples et d'allocation. Ces trois éléments diffèrent par le nombre de fonds gérés, le nombre de comptes liés et la possibilité de définir des allocations pré-négociation.

Investisseurs institutionnels de fonds spéculatifs

Pour toute institution qui veulent accéder au marché des fonds spéculatifs de Interactive Brokers, ce compte est recommandé pour vous. L'institution peut être l'une des suivantes : pension, family office, fondation ou fonds de fonds.

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

Plans de compte de Interactive Brokers

Interactive Brokers propose deux plans de compte : IBKR LITE et IBKR PRO. Les investisseurs particuliers sont encouragés à utiliser IBKR LITE car il offre une négociation sans commission pour les actions et ETF cotés aux États-Unis. Il n'y a pas de solde minimum requis ni de frais de maintien pour profiter ou continuer à profiter de ce plan de compte et de ses avantages.

IBKR PRO, en revanche, est idéal pour les clients institutionnels. Cela est dû à leur tarification échelonnée sur chaque produit proposé par IBKR. En dehors de cela, ils paient des intérêts moins élevés pour les prêts sur marge et ils ont accès à IBKR Web Trader et API IBKR. Il n'y a pas de solde minimum requis. Cependant, chaque compte est facturé des frais de maintenance pouvant aller jusqu'à $10.

Ajouter et retirer des fonds de votre compte Interactive Brokers

Les clients Interactive Brokers ont un beaucoup d'options lorsqu'il s'agit d'ajouter des fonds à leurs comptes. Vous trouverez ci-dessous les différentes méthodes ainsi que toutes les informations nécessaires dont vous aurez besoin pour approvisionner votre compte sans retard ni problème.

Pour obtenir tous les détails sur les différentes méthodes, vous pouvez simplement visitez leur site web.

Virement bancaire

Pour le virement bancaire, vous devrez contactez la banque de votre choix pour traiter votre dépôt. Habituellement, le montant que vous avez déposé sera reflété sur votre compte Interactive Brokers après un à quatre jours ouvrables. Pour les banques en dehors des États-Unis, cela peut prendre un peu plus de temps.

Pour retirer vos fonds, vous devrez prendre connaissance du heures limites pour toutes les devises. Vous pouvez trouver ces informations sur le site Web d'IBKR.

Chambre de compensation automatisée américaine ou ACH

Cette méthode vous permet de ajouter automatiquement des fonds sur votre compte IBKR en utilisant le numéro ABA et le numéro de compte bancaire de votre banque. Les demandes de dépôt effectuées avant 12h00 HE seront traitées et les fonds seront crédités sur votre compte le jour même. Pour les demandes effectuées après 12h00 HE, elles seront traitées le jour ouvrable suivant et les fonds apparaîtront sur votre compte après quatre jours ouvrables.

Gardez à l'esprit que le la limite de dépôt est de $100 000. Cette limite sera actualisée après sept jours ouvrables. Ceci est également disponible uniquement pour les dépôts en devises américaines des banques américaines qui autorisent les dépôts ACH.

Pour retirer des fonds, vous devrez envoyer une demande et attendez qu'il soit approuvé. Vous pouvez retirer jusqu'à 5 000 000 USD

Chèques 

Pour déposer des fonds par chèque, vous devrez besoin de suivre des instructions spécifiques. Vous devrez inscrire votre numéro de compte sur le chèque, imprimer le formulaire de dépôt, le remplir et le poster à IBKR. Le processus dépend de la rapidité avec laquelle le courrier arrive. En règle générale, IBKR dépose vos fonds le jour même de la réception de votre chèque.

Seuls les chèques bancaires, de paiement de factures et personnels sont autorisés pour Chèques en USD. Vous pouvez trouver une liste des types de chèques que Interactive Brokers n'accepte pas sur leur site Web. Pour les chèques HKD, vous ne pouvez déposer qu'avec des chèques personnels. Pour les chèques CAD, les chèques de transfert REER, REER et CELI de conjoint provenant de non-membres ATON sont acceptés.

Paiement de facture en ligne

Il s'agit soit d'un transfert de fonds par voie électronique ou par chèque effectués sur les services de paiement en ligne fournis par l'institution financière de votre choix. Vous devrez ajouter Interactive Brokers sur votre liste de bénéficiaires pour les chèques américains. Cependant, pour le transfert électronique de fonds, votre banque vous fournira une liste de commerçants et vous devrez sélectionner IBKR.

Vos fonds seront instantanément crédités sur votre compte après avoir effectué un dépôt.

BPAY

Ce service de paiement de factures particulier est utilisé par les commerçants situés en Australie. Pour déposer des fonds en utilisant cette méthode, vous devrez déposer une demande de dépôt en utilisant BPAY, et IBKR vous fournira un numéro de référence client et un code de facturation. Prenez-en note car pour que votre banque dépose vos fonds, vous devrez fournir votre numéro de référence client et votre code de facturation.

le le délai pour cela dépend de votre banque, mais cela prend généralement un à quatre jours ouvrables.

Dépôt direct

C'est l'un des moyens les plus pratiques d'ajouter des fonds à votre compte Interactive Brokers. Vous pouvez déposer une pension, un chèque de paie ou d'autres paiements récurrents sur votre compte. Tout ce que vous avez à faire est de fournir votre numéro ABA et votre numéro de compte à votre agence gouvernementale ou à votre employeur.

N'oubliez pas que ce processus peut prendre quelques cycles de paiement avant que vos fonds ne soient reflétés sur votre compte. Pour les comptes IRA, cette méthode n'est pas disponible.

Dépôt de chèque mobile IBKR

Cette méthode permet Clients américains pour ajouter des fonds à leurs comptes simplement envoyer une photo de leurs chèques tirés sur une banque américaine. Vous devrez installer l'application IBKR Mobile et utiliser l'authentification à deux facteurs IB Key pour une sécurité maximale.

Une fois votre dépôt approuvé, le montant sera reflété sur votre compte dans les six jours ouvrables.

Paiement de factures canadiennes 

Il s'agit d'un transfert électronique de fonds disponible pour les dépôts en devise CAD pour les clients d'IB Canada. Vous devrez remplir une notification de dépôt, remettre le paiement de la facture à votre banque et attendre qu'elle l'approuve. Si vous soumettez votre paiement de facture avant 18h00 HNE, vous recevrez les fonds dans les trois jours ouvrables.

Transfert électronique de fonds canadien

Cette méthode est disponible pour les dépôts en devise CAD ou USD auprès de n'importe quelle banque au Canada qui autorise les opérations sur FNB. La limite de dépôt pour cela est de $100 000 ou l'équivalent en CAD de ce montant. Vos fonds déposés seront transférés sur votre compte IBKR dans les sept jours ouvrables.

La limite de retrait pour cette méthode est de 5 000 000 USD ou son équivalent.

Roulement direct

Le roulement direct est disponible uniquement pour les comptes IRA basés aux États-Unis. Cela vous permet de transférer n'importe quel montant d'un plan de retraite existant ou 401K dans un compte de roulement direct. Vous devrez soumettre toutes les informations nécessaires concernant votre plan de retraite. Une fois que vous avez signé le document avec ces informations, envoyez-le à IBKR et attendez qu'ils terminent le processus.

Fiduciaire à fiduciaire

Tout comme la méthode Direct Rollover, c'est uniquement disponible pour les comptes US IRA. Les fonds sont directement transférés du dépositaire/fiduciaire au dépositaire/fiduciaire. Pour terminer le processus, vous recevrez un formulaire que vous devrez imprimer et remplir. Une fois que vous avez rempli le formulaire, envoyez-le à IBKR et attendez que vos fonds se reflètent sur votre compte.

Roulement tardif 

Encore une fois, c'est uniquement disponible pour les comptes US IRA. Ceci est similaire au processus de roulement direct. La seule différence est que vous devrez être éligible pour utiliser cette méthode.

Cotisation SEP de l'employé/employeur

Cela permet simplement à la fois les employeurs et les employés déposer des fonds sur leurs comptes. Les titulaires de compte US IRA peuvent l'utiliser. Les méthodes d'ajout de fonds sont limitées au chèque, à l'ACH ou au virement bancaire.

Les employeurs peuvent déposer jusqu'à $54 000 tandis que les employés ont une limite de $5,500.

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

Service client et support de Interactive Brokers

Vous pouvez contacter IBKR par e-mail, téléphone ou courrier. Ils ont également une salle de chat intégrée où un représentant en direct vous aidera.

Voici un aperçu du support de Interactive Brokers :

Langues prises en charge :	Plus de 4
Chat en direct	24/7
E-mail:	[email protected]
Assistance téléphonique:	Appel américain : +1 (888) 919-0022 En dehors des États-Unis, composez le +1 (312) 542-6890

Pays acceptés et pays interdits 

Interactive Brokers propose ses services dans de nombreux pays du monde. Quelques exemples sont l'Australie, le Bangladesh, la Belgique, le Costa Rica, la Croatie, Chypre, l'Égypte, les Fidji, la France, Haïti, la Corée, les Philippines, le Qatar, le Royaume-Uni, les États-Unis d'Amérique, la Zambie et bien d'autres. Une liste complète de tous les pays acceptés est disponible sur leur site Web.

Avantages et inconvénients du Interactive Brokers

Interactive Brokers, par rapport aux autres courtiers, facturer à peine des frais ou des commissions. Au contraire, leurs frais sont extrêmement bas. Leur plateforme de trading est également meilleure que la plupart car ils disposent de nombreux outils et fonctionnalités précieux qui ne peuvent être trouvés sur d'autres applications ou logiciels.

Le seul inconvénient est leur site Web. La quantité d'informations peut être très intimidante pour les commerçants débutants. Il y a tellement d'onglets, et c'est assez difficile à naviguer.

Conclusion - Interactive Brokers est digne de confiance et un bon choix pour les commerçants

Tous les récompenses que Interactive Brokers ont gagné sont vraiment bien mérités. Ce courtier s'est avéré très innovant, digne de confiance et précieux pour tout type de commerçant.

(Avertissement de risque : Votre capital peut être à risque)

FAQ – Les questions les plus posées sur Interactive Brokers :

Dernière mise à jour le 27 février 2023 par Arkadi Müller