Interactive Brokers review en test voor nieuwe investeerders – Hoe goed is de broker?

Gezien het aantal geloofwaardige en betrouwbare makelaars en forex-specialisten die er zijn, is het moeilijk om te beslissen welk bedrijf het verdient om deel uit te maken van uw handelswereld. Om nog maar te zwijgen van het feit dat een "goede makelaar" subjectief kan zijn. Een bepaald bedrijf is misschien goed genoeg voor u, maar voor sommigen ontbreken ze misschien, of passen hun diensten gewoon niet bij hen.

Simpel gezegd, u moet de activa en passiva van een makelaar afwegen voordat u besluit zich aan te melden voor hun platform. Is deze makelaar toegewijd om hun klanten te helpen slagen? Bieden ze alle activa aan die u van plan bent te verhandelen? Is het veilig om je zuurverdiende geld erin te investeren? Leer je iets nieuws van deze makelaar?

Deze beoordeling bevat alle antwoorden op de bovenstaande vragen en nog veel meer cruciale informatie die u nodig heeft om echt een weloverwogen beslissing te nemen.

Interactive Brokers officiële website

Wat is Interactive Brokers?

Interactive Brokers is een bedrijf dat zich inzet om een van de beste makelaars op de markt te worden. Het staat bekend om zijn concurrerende snelheid, prijs, wereldwijde activa en professionele handelshulpmiddelen.

Thomas Peterffy richtte het bedrijf op in het jaar 1977. Ze zijn de grootste makelaar met $9 miljard aan eigen vermogen. Met 43 jaar ervaring op de markt zijn ze actief op meer dan 130 marktbestemmingen wereldwijd. Interactive Brokers Group voert samen met haar partners dagelijks meer dan 2.998.000 transacties uit.

Hun hoofdkantoor is te vinden in Greenwich, Connecticut. Ze hebben meer dan 2500 medewerkers in al hun andere kantoren in Estland, Ierland, Singapore, China, Luxemburg, India, Japan, Hongarije, Rusland, Australië, het Verenigd Koninkrijk, Canada, Hong Kong, Zwitserland en de Verenigde Staten van Amerika.

Is Interactive Brokers gereguleerd?

Interactive Brokers Group is gereguleerd in meerdere landen. Hieronder ziet u hun vestiging en welk bedrijf ze in elk land regelt.

  • Interactive Brokers LLC (Verenigde Staten) – New York Stock Exchange (NYSE), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
  • Interactive Brokers LLC (Hong Kong) – Securities and Futures Commission (SFC)
  • Interactive Brokers LLC (Australië) – Australian Securities and Investments Commission (ASIC) AFSL-nummer: 245574, ARBN-nummer: 091191141
  • Interactive Brokers Canada Inc. – leden van de Investment Industry Regulatory Organization of Canada en het Canadian Investor Protection Fund
  • Interactive Brokers (UK) Limited – Financial Conduct Authority (FCA) registratienummer 208159
  • Interactive Brokers Luxembourg SARL – Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
  • Interactive Brokers Ireland Limited – Centrale Bank van Ierland (CBI)
  • Interactive Brokers Centraal-Europa Zrt – Centrale Bank van Hongarije (Magyar Nemzeti Bank) nr. H-EN-III-623/2020 
  • Interactive Brokers Australia Pty. Ltd – Australian Securities and Investments Commission (AFSL-nummer 453554) en lid van de Australian Financial Complaints Authority (lidnummer 38492)
  • Interactive Brokers Hong Kong Limited – Hong Kong Securities and Futures Commission en lid van de Stock Exchange of Hong Kong en Hong Kong Futures Exchange
  • Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd – Monetary Authority of Singapore licentienummer: CMS100917

Financiële zekerheid 

Interactive Brokers-klanten hoeven zich geen zorgen te maken als het gaat om de veiligheid van hun geld. Geld van cliënten wordt gescheiden en op een effectenrekening of bij een speciale bank geplaatst. Dit zorgt ervoor dat als de makelaar failliet gaat of in liquidatie gaat, de activa of fondsen van de klant aan hem worden teruggegeven. Het is belangrijk op te merken dat om uw geld terug te krijgen, u geen geleend geld of aandelen mag hebben, en u geen toekomstige posities heeft.

Interactive Brokers zet ook een deel van hun overtollige geld op die gescheiden rekeningen of bewaarrekeningen om ervoor te zorgen dat al hun klanten worden beschermd als het bedrijf failliet gaat.

Handelsvoorwaarden

Interactive Brokers' handelsplatform

Interactive Brokers heeft vier handelsplatforms. Al hun platforms hebben geavanceerde handelshulpmiddelen die zijn gericht op de behoeften van alle soorten handelaren. Voor optiehandelaren heeft Interactive Brokers een tool genaamd OptionTrader en Probability Lab. Deze tools maken complexe handel in opties eenvoudiger te begrijpen en uit te voeren.

Klantenportaal

Het Interactive Brokers Client Portal-platform vereist geen download en is toegankelijk via uw browser op elk apparaat. Op dit platform beschikt u over alle benodigde tools om uw account te beheren en in de gaten te houden. Dankzij de eenvoudige interface kunnen handelaren snel alle beschikbare tools op het platform begrijpen en gebruiken.

Dit platform beschikt over een uitschuifbaar handelsticket waarmee u al uw bestellingen kunt bekijken, uitvoeren en beheren. U hebt ook gemakkelijk toegang tot alle essentiële informatie over uw account. Voorbeelden hiervan zijn uw koopkracht, liquidatiewaarde en meer.

Met de Client Portal heeft u de mogelijkheid om uw grafieken eenvoudig aan te passen. U kunt essentiële hulpmiddelen voor geavanceerde technische analyse toevoegen, zoals EMA, SMA, Bollinger Bands en volumebalken. Dit zijn slechts enkele van de tools die u aan uw grafiek kunt toevoegen.

Op de hoogte blijven van marktnieuws of nieuws met betrekking tot een specifiek activum is ook van vitaal belang voor handelaren. Interactive Brokers beschikt over een live nieuwsstream die u onmiddellijk op de hoogte stelt wanneer er iets belangrijks opduikt.

Evenementenkalenders zijn ook toegankelijk via de Client Portal. Hier vindt u belangrijke marktgebeurtenissen zoals wijzigingen in het monetair beleid, vergaderingen, niet-agrarische salarisupdates, aanvragen voor werkloosheidsuitkeringen en nog veel meer.

Het bijhouden van de prestaties van uw portefeuille vereist zo weinig inspanning. Hun ingebouwde analyses beoordelen uw transacties op basis van het rendement, het risico en de winstgevendheid.

Het klantenportaal heeft onlangs ook een IBot-functie toegevoegd. Deze tool helpt u om uw weg te vinden in het klantenportaal en toegang te krijgen tot handelshulpmiddelen, functies, informatie en accountgegevens. Typ gewoon uw vraag en IBot geeft u het antwoord.

Je kunt ook commando's invoeren zoals "Koop nog 100 aandelen" of "Laat me de economische gebeurtenissen van volgende week zien", en IBot zorgt voor de rest.

Interactive Brokers Trader-werkstation

Hun centrale handelsplatform is het Trader Workstation of TWS. Dit is beschikbaar op elke desktopcomputer, maar u moet de software downloaden.

Met de aanpasbare interface van het Trader Workstation hebt u toegang tot alle benodigde gegevens zoals grafieken, onderzoek of live citaten, allemaal in één scherm. Eenvoudige en meervoudige bestellingen kunnen gemakkelijk worden gemaakt en gevolgd. Als u meer dan één activaklasse verhandelt, kunt u met TWS meerdere producten naast elkaar bekijken met hun weergave van meerdere activa.

Aangezien Interactive Brokers de beste is in hun vakgebied, hebben ze meer dan 100 ordertypes zoals blokorders, ijsbergorders, GTC, trailing stops, limietorders en nog veel meer. U kunt dit instellen en aanpassen, afhankelijk van uw handelsstrategie.

De analyse van abonnementen van derden zoals Dow Jones, Reuters, Zacks en Morningstar is ook toegankelijk via dit alles-in-één handelsplatform.

Met de realtime monitoringfunctie van Interactive Brokers Trader Workstation ziet u een overzicht van uw huidige fondsen in één accountvenster. Hier vindt u de beschikbare fondsen, rekeningsaldi, portefeuillegegevens en marge. Dit is aan te passen aan uw behoeften.

U kunt ook eenvoudig uw volglijst, waarschuwingen en transacties instellen. Dit zou u een voorsprong geven bij het plannen van toekomstige acties van uw account. Het Trader Workstation heeft ook een ingebouwde tool om te helpen bij portfoliomargining. U kunt de margevereisten voor uw gewenste transactie bepalen.

Interactive Brokers hechten belang aan risicobeheer. Met de Interactive Brokers IB-risiconavigator in combinatie met optieanalyse zou u uw risicoblootstelling tussen alle aangeboden activaklassen kunnen bepalen. Hiermee kunt u uw portefeuille eenvoudig aanpassen aan uw gewenste risico en maximale opname.

IBKR Mobiel

IBKR Mobile kan worden gedownload op zowel iOS- als Android-apparaten, zodat u onderweg kunt beheren en handelen. Dit is ook beschikbaar in de Amazon Store, Baidu en 360Zhushou.

Alle activa die beschikbaar zijn op Interactive Brokers kunnen via dit platform worden verhandeld. De beschikbare tools zijn echter vrij eenvoudig in vergelijking met het handelswerkstation. Enkele van de functies die niet in deze applicatie zijn opgenomen, zijn geavanceerde bestellingen en algoritmen, backtesting, optie-analyse en nog veel meer.

IBKR API's

Interactive Brokers geeft u de mogelijkheid om uw eigen handelsapplicatie te maken met behulp van API's. Hiermee kunt u het hele handelsproces automatiseren, aanpassen en stroomlijnen. Deze API's kunnen zo eenvoudig zijn als Excel-API's of API's van industriekwaliteit. U kunt zelfs uw eigen commerciële handelssoftware maken.

Met IB SmartRouting krijgt uw software altijd de beste prijzen en uitvoeringstijden voor de activa die door Interactive Brokers worden aangeboden.

Leer handelen met Interactive Brokers

Interactive Brokers heeft zoveel gratis educatief materiaal om uit te kiezen. U kunt zich aanmelden voor hun handelsacademie om nieuwe dingen te leren of uw kennis op de handelsscène uit te breiden. Ze hebben dagelijkse webinars die u helpen de huidige markttrends of onderwerpen te begrijpen. Ze hebben zelfs quizzen die u kunt doen om uw kennis van handelen te testen.

U hebt toegang tot hun handelswoordenlijst om vertrouwd te raken met alle kritische handels- of marktvoorwaarden. U vindt meer informatie over elk van hun programma's op het onderwijstabblad van hun website.

Aandelen

Interactive Brokers biedt een breed scala aan aandelen uit de Verenigde Staten, Europa en de regio Azië-Pacific. Binnen deze 33 landen zijn er meer dan 135 markten waarop u kunt handelen. Enkele van de belangrijkste beurzen die ze aanbieden zijn de New York Stock Exchange (NYSE), Chicago Stock Exchange (CHX), Nasdaq Composite Index (NASDAQ), London Stock Exchange (LSE) en Australian Stock Exchange (ASX ).

Aangezien aandelen hun primaire product zijn, kunt u er zeker van zijn dat u de meeste, zo niet alle, op grote schaal verhandelde aandelen zult vinden. Ze bieden commissies voor zo laag als nul. Ze laten ook fractionele handel toe. Dit betekent dat u niet één heel aandeel van een aandeel hoeft te kopen om het te bezitten. In plaats daarvan kunt u elk bedrag in uw bedrijf naar keuze investeren.

Traders kunnen ook profiteren van hun Stock Yield Enhancement Program. Met dit programma kunnen klanten hun aandelen uitlenen aan andere handelaren om te shorten. Op zijn beurt geeft Interactive Brokers de geldschieter 50% van de vergoedingen en rente waarvoor de lener zal betalen.

De in aanmerking komende klanten voor dit programma moeten een account hebben bij IB LLC (inclusief Japanse en Indiase klanten), IB Canada, IB Hong Kong, IB Singapore en IB UK. Afgezien hiervan moet de rekeninghouder een eigen vermogen hebben dat meer waard is dan 50.000 USD. Het is belangrijk op te merken dat aandelen die op marge worden aangehouden, niet mogen worden uitgeleend.

Bezoek hun website of neem contact op met hun klantenservice voor meer informatie over het Stock Yield Enhancement Program.

Opties

Voor klanten die opties willen verhandelen voor inkomsten of om risico's af te dekken, heeft Interactive Brokers veel activaklassen die beschikbaar zijn als opties. Gezien de manier waarop opties werken, kunnen ze ook worden gebruikt in veeleisende en volatiele marktomstandigheden. Opties via Interactive Brokers zijn voor aandelenopties en ETF-opties.

De commissie voor het verhandelen van opties begint vanaf 0,15 USD en kan oplopen tot 0,65 per optiecontract. U hebt de mogelijkheid om lagere kosten te betalen, afhankelijk van uw accounttype en plan en de frequentie van uw transacties.

Interactive Brokers-klanten krijgen ook toegang tot hun Probability Lab en analyses. Beide en meer functies stellen de klant in staat winstgevende strategieën en ideeën te vinden om hun transacties beter te beheren.

Aangezien handel in opties een ander spel is, heeft Interactive Brokers ook een ingebouwde optiecalculator op hun website. Afgezien hiervan zal hun eigen handelstool u helpen bij het opbouwen van uw portefeuille met de gewenste afdekkingen en speculatieve transacties.

Futures/FOP's

Futures handelen met interactieve makelaars geeft u een van de laagste commissietarieven ter wereld. Volgens hun website bieden ze meer dan 35 financiële markten op verschillende continenten. De lijst met hun aangeboden optiecontracten vindt u hieronder.

  • Agrarisch – granen, vee en andere
  • Vast inkomen
  • Valuta's
  • Rentetarieven
  • Soft Commodities zoals suiker, cacao, koffie en andere
  • Harde grondstoffen zoals olie en metalen
  • Aandelenindexen
  • Smalle-gebaseerde indices
  • Volatiliteitsindexen
  • Futures op enkele aandelen

Valuta's ter plaatse

Met Interactive Brokers kunt u in 23 verschillende handelsvaluta's handelen. Hierin vindt u de belangrijkste verhandelbare valuta's, waaronder USD, CAD, EUR, AUD, GBP en nog veel meer.

Deze broker geeft klanten realtime toegang tot valutakoersen van 17 van 's werelds grootste valutahandelbanken. Dit geeft het voordeel van lage commissie en spreads. Omdat IBKR werkt met een ECN-achtige marktstructuur, biedt dit marktliquiditeit en transparantie die klanten meer vertrouwen geven om met hen te handelen. Ze hebben ook een grote orderfaciliteit die geschikt is voor transacties met grote volumes in de markt om de marktimpact te minimaliseren.

Interactive Brokers staat ook het gebruik van hefboomwerking toe bij het verhandelen van spotvaluta. Dit is niet voor alle klanten beschikbaar en heeft verder aanvullende machtigingen van IBKR nodig. Met interactieve makelaars kunnen alle accounts echter tussen valuta's worden geconverteerd zonder gebruik te maken van hefboomwerking.

obligaties

Als de beste online broker voor obligaties, geeft Interactive Brokers u het voordeel om te handelen en passief te beleggen in obligaties. Met behulp van hun zoekfunctie voor obligaties kunt u uw ideale obligatie uit een lijst van meer dan een miljoen filteren op basis van het type obligatie, de sector, het rendement en de vervaldatum.

De obligaties die ze aanbieden zijn onder meer Amerikaanse staatsobligaties, Amerikaanse depositocertificaten, Global Corporate Bonds, Amerikaanse Muni Bonds en niet-Amerikaanse staatsobligaties. Ze hebben ook een ander filter dat de beste obligatie met het beste risico versus rendement uitzoekt.

Voor bedrijfsobligaties is het minimumtarief per bestelling $1 en ze rekenen ook 2,5 tot 10 basispunten.

Omdat bestellingen via IBKR SmartRouting gebruiken, krijgt u gegarandeerd de beste prijzen van liquiditeitsaanbieders. Uw orders gaan via obligatiemarktcentra, waaronder NYSE-obligaties, Bloomberg ALLQ, Euronext en nog veel meer.

U kunt zelfs een aanvraag indienen voor koersen op obligaties die geen bestaande koersen hebben of voor obligaties die waarschijnlijk betere prijzen zouden kunnen hebben. Met Interactive Brokers Trading Workstation kunt u gemakkelijk obligaties van elkaar vergelijken. 

ETF's

Beleggen in ETF's biedt blootstelling aan een specifieke subsector of bedrijfstak. Afgezien van ETF-opties, biedt Interactive Brokers ook korte ETF's en ETF's met hefboomwerking van 28 beurzen in 14 landen. Vanzelfsprekend hebben ETF's lagere kosten, kunnen ze op korte termijn worden verhandeld en kunnen ze sneller resultaten opleveren in vergelijking met beleggingsfondsen.

Met IBKR betaalt u slechts een vergoeding van slechts $0,005 per Amerikaans aandeel. Ze werken ook samen met een aantal bedrijven om kortingen te geven aan hun klanten die in bepaalde ETF's beleggen. Op hun website vind je hier meer informatie over.

Beleggingsfondsen

Als de best beoordeelde online broker voor beleggingsfondsen, zijn ze er trots op dat ze meer dan 40.000 verschillende fondsen beschikbaar hebben voor hun klanten, waarvan meer dan 8.000 fondsen transactiekostenvrij zijn. Zowel klanten als niet-klanten kunnen Interactive Broker's Mutual Fund Search Tool gebruiken om onderlinge fondsen te filteren op land of regio, fondsfamilie en op commissie.

Enkele van de populaire beleggingsfondsen die IBKR aanbiedt, zijn die van Fidelity, BlackRock, Invesco en Allianz.

Hedgefondsen

Interactive Brokers heeft meer dan 60 hedgefondsen waarin hun klanten kunnen beleggen. Deze hedgefondsen zijn een passieve manier om geld te verdienen, aangezien ze in wezen uw fondsbeheerders zijn. Afhankelijk van uw beleggingsstrategie kunt u uw ideale hedgefonds kiezen. Sommige van deze strategieën kunnen afhankelijk zijn van het tijdsbestek van de investering of de marktkapitalisatie van uw gewenste investeringen.

Sommige hedgefondsen zijn zelfs gespecialiseerd in een bepaalde branche. Nadat u een account bij IBKR heeft aangemaakt, kunt u het trackrecord van elk hedgefonds, hun totale beheerd vermogen en hun minimaal vereiste investering bekijken.

Hedgefondsen zijn ideaal voor handelaren met een hogere risicotolerantie. Investeren in dit fonds vereist veel onderzoek en geduld.

Houd er rekening mee dat u een bepaald proces moet doorlopen om te kunnen beleggen in hedgefondsen die worden aangeboden door Interactive Brokers. U moet ofwel contact opnemen met de beheermaatschappij van het fonds of een verzoek indienen om contact met u op te nemen.

Het is ook belangrijk op te merken dat het minimale investerings- en opnamebedrag voor hedgefondsbeleggingen 25.000 USD is. Als uw saldo echter lager is, kunt u het volledige bedrag opnemen.

Accounttypes beschikbaar op Interactive Brokers 

Aanmelden bij Interactive Brokers is relatief eenvoudig. U kunt kiezen uit de verschillende soorten individuele en instellingsrekeningen. U maakt eenvoudig een gebruikersnaam en wachtwoord aan, bevestigt uw e-mail en vult de aanvraag in die het bedrijf u zal geven.

Voor individuele rekeningen moet u uw contactgegevens, belasting- en inkomensgegevens, informatie over handelsdoelstellingen en -ervaring en uw bankrekeninggegevens verstrekken. Voor instellingsaccounts vragen ze om uw bankgegevens, juridische documenten die bewijzen dat uw bedrijf bestaat, de contactgegevens van de gemachtigde persoon en de belasting- en contactgegevens van uw organisatie.

Het kiezen van de juiste individuele of instellingsaccounts kan echter een beetje lastig zijn. Er zijn zoveel opties met verschillende services en voordelen. Het is belangrijk op te merken dat Interactive Brokers geen minimale storting vereist om welk type account dan ook te openen.

Demo-account

Als u niet bekend bent met het platform van Interactive Broker, kunt u oefenen en vertrouwd raken door u aan te melden voor een gratis demo-account. U hoeft zich alleen maar te registreren met uw e-mailadres en u krijgt toegang tot al hun platforms met virtuele aandelen ter waarde van $1.000.000.

Individuele, gezamenlijke, IRA- en trustrekeningen

Deze vier accounttypes hebben bijna dezelfde functies en toegang. Het belangrijkste verschil tussen deze vier accounts is het type klanten dat ze bezit. Individuele en gezamenlijke rekeningen spreken voor zich. IRA-accounts zijn specifiek voor belastingplichtigen in de VS. Aan de andere kant worden trustaccounts aangemaakt door een concessieverlener of settlor en beheerd door een trustee ten behoeve van iemand anders.

Er is een marge beschikbaar voor deze vier rekeningen, evenals voor gewone geldrekeningen.

UTMA- en UGMA-accounts

Ten behoeve van minderjarigen zijn de Wet Uniforme Overdrachten aan Minderjarigen (UTMA) en Wet Uniforme Giften aan Minderjarigen (UGMA) ingesteld. Hiermee kunt u financiële activa overdragen zonder dat er juridische titels nodig zijn. Een bewaarder-gebruiker beheert deze accounts totdat de minderjarige een bepaalde leeftijd bereikt.

Het is belangrijk op te merken dat dit alleen beschikbaar is voor inwoners van de VS. Daarnaast zijn hiervoor alleen geldrekeningen en niet-margerekeningen beschikbaar.

Vrienden en familie-account

Om minder dan 16 klanten te beheren zonder de noodzaak van wettelijke registratie, is een Vrienden- en Familie-account nodig. Interactive Brokers geeft u een masteraccount die is gekoppeld aan uw individuele persoonlijke account om vergoedingen te innen en uw transacties toe te wijzen.

Hoewel uw klanten geen toegang hebben tot handmatig handelen, hebben ze wel toegang tot accountbeheerfuncties. Voor dit type rekening is ook marge beschikbaar en elk van de rekeningen van uw klant heeft een individuele marge.

Family Office-account

Onnodig te zeggen dat dit voor family office managers is. Deze beheerders bieden hun diensten aan voor het beheren van fondsen aan een of meer vermogende particulieren. Net als bij het Vrienden- en Familieaccount krijgen ze ook een masteraccount, maar dit is gekoppeld aan meerdere klantaccounts.

Deze managers hebben de mogelijkheid om het accountpercentage, het percentage posities en het percentage van het eigen vermogen vóór de handel toe te wijzen. Er is een marge beschikbaar voor deze rekening, maar deze wordt individueel ingesteld per klantrekening.

Kleine zakelijke rekening

In dit account, dat speciaal is gemaakt voor kleine bedrijven en partnerschappen, kunnen klanten hun accountbeheerfuncties aanpassen. De klant krijgt slechts één account om al zijn activa en fondsen te beheren. Marge is ook beschikbaar voor deze rekening.

Adviseur Account

Of u nu individueel opereert of voor een organisatie optreedt, een geregistreerde adviseur kan dit account gebruiken om zowel klanten als hun geld te beheren. De rekeninghouder heeft de mogelijkheid om te handelen en de meeste accountbeheerfuncties te gebruiken.

Onder dit masteraccount kunnen deze adviseurs andere adviseurs, hedgefondsaccounts of STL-accounts toevoegen. Net als de Family Office Account is er een marge beschikbaar, maar elke klant heeft een individuele marge.

Geldmanager-account

Geregistreerde adviseurs, zowel individueel als organisatorisch, kunnen worden ingehuurd en beheerd onder meerdere adviseurs. Dit specifieke account heeft alleen toegang tot handelen. Klanten met dit accounttype kunnen geen andere accounts aan, aangezien adviseursaccounts deze actie alleen kunnen uitvoeren.

Zowel Money Manager-accounts als Advisor-accounts kunnen pre-trade-toewijzingen doen voor rekeningpercentage, percentage van posities en percentage van eigen vermogen.

Makelaar en FCM-account

Brokers en Futures Commission-handelaars kunnen dit accounttype openen om hun respectievelijke klanten gemakkelijk te beheren. Met dit account krijgen ze de mogelijkheid om hun service op de markt te brengen en krijgen ze meerdere functies om hun bedrijf te laten groeien.

Deze functies zijn onder meer klantregistratie, het geven van financieel advies en de rekeninghouders krijgen incidenteel rapportages. Er wordt een hoofdaccount voor het innen van vergoedingen verstrekt om toezicht te houden op individuele en organisatorische klantaccounts.

De Broker- en FCM-accounts hebben de meeste toegang tot accountbeheerfuncties, en dit omvat ook handelen. Marge is ook beschikbaar en wordt per klant afzonderlijk beheerd. De makelaars hebben ook de mogelijkheid om hedgefondsaccounts, adviseursaccounts en STL-accounts eronder toe te voegen.

Dit accounttype is gescheiden van de volledig bekendgemaakte makelaar en de omnibus-makelaar. Raadpleeg hun website voor meer informatie over de verschillen tussen deze twee.

Proprietary Trading Group Account

Enkele of meerdere gekoppelde accounts kunnen worden gebruikt om dit type account te beheren dat is gebouwd voor bedrijven, vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid of partnerschappen. Dit accounttype heeft twee subtypen: poolaccount en afzonderlijke handelslimietaccount.

Deze twee verschillen in het aantal hoofdaccounts en in hun vermogen om verschillende rollen onder dit account te beheren. Voor beide subtypen is marge beschikbaar.

Hedge- en beleggingsfondsrekening

Zoals de naam al doet vermoeden, is dit accounttype specifiek bedoeld voor beheerders van hedge- en beleggingsfondsen.

Er zijn drie subtypen onder dit account. Dit zijn Single-, Multiple- en Allocation-accounts. Deze drie verschillen in het aantal beheerde fondsen, het aantal gekoppelde rekeningen en de mogelijkheid om pre-trade toewijzingen in te stellen.

Institutionele hedgefondsbeleggers

Voor elke instelling die toegang wil tot de hedgefondsmarktplaats van Interactive Brokers, wordt dit account aanbevolen voor u. De instelling kan een van de volgende zijn: pensioen, family office, stichting of dakfonds.

Accountplannen

Interactive Brokers biedt twee accountplannen: IBKR LITE en IBKR PRO. Retailbeleggers worden aangemoedigd om IBKR LITE te gebruiken omdat het commissievrije handel biedt voor in de VS genoteerde aandelen en ETF's. Er is geen vereist minimumsaldo of onderhoudskosten om gebruik te maken of te blijven genieten van dit accountplan en zijn voordelen.

IBKR PRO is daarentegen ideaal voor institutionele klanten. Dit komt door hun gedifferentieerde prijzen voor elk product dat IBKR aanbiedt. Daarnaast betalen ze een lagere rente voor margeleningen en hebben ze toegang tot IBKR Web Trader en IBKR API's. Er is geen minimaal vereist saldo. Voor elk account worden echter onderhoudskosten in rekening gebracht tot $10.

Bescherming tegen negatief saldo

Geld toevoegen aan en opnemen van uw Interactive Brokers-account

Interactive Brokers-klanten hebben veel opties als het gaat om het toevoegen van geld aan hun rekeningen. Hieronder vindt u de verschillende methoden samen met alle benodigde informatie die u nodig heeft om zonder vertragingen of problemen geld op uw account te storten.

Om alle details over de verschillende methoden te krijgen, kunt u gewoon hun website bezoeken.

Overschrijving

Voor bankoverschrijvingen moet u contact opnemen met de bank van uw keuze om uw storting te verwerken. Gewoonlijk wordt het bedrag dat u heeft gestort na één tot vier werkdagen op uw Interactive Brokers-account weergegeven. Voor banken buiten de Verenigde Staten kan het iets langer duren.

Om uw geld op te nemen, moet u kennis nemen van de sluitingstijden voor alle valuta's. Deze informatie vindt u op de website van IBKR.

US Automated Clearing House of ACH

Met deze methode kunt u automatisch geld toevoegen aan uw IBKR-rekening met behulp van het ABA-nummer en bankrekeningnummer van uw bank. Stortingsverzoeken die vóór 12.00 uur ET zijn gedaan, worden behandeld en het geld wordt dezelfde dag op uw account bijgeschreven. Verzoeken die na 12:00 PM ET zijn gedaan, worden de volgende werkdag verwerkt en het geld wordt na vier werkdagen op uw rekening weergegeven.

Houd er rekening mee dat de stortingslimiet $100,000 is. Deze limiet wordt na zeven werkdagen vernieuwd. Dit is ook alleen beschikbaar voor deposito's in Amerikaanse valuta van Amerikaanse banken die ACH-deposito's toestaan.

Om geld op te nemen, moet u een verzoek verzenden en wachten tot het is goedgekeurd. U kunt tot 5.000.000 USD opnemen

cheques 

Om geld te storten met behulp van cheques, moet u specifieke instructies volgen. U moet uw rekeningnummer op de cheque schrijven, het stortingsformulier uitprinten, invullen en opsturen naar IBKR. Het proces hangt af van hoe snel de post aankomt. Doorgaans stort IBKR uw geld op dezelfde dag dat ze uw cheque ontvangen.

Alleen bankcheques, rekeningbetalingen en persoonlijke cheques zijn toegestaan voor USD-cheques. Op hun website vindt u een lijst met cheques die Interactive Brokers niet accepteert. Voor HKD-cheques kunt u alleen storten met persoonlijke cheques. Voor CAD-cheques worden Echtelijke RRSP-, RRSP- en TFSA-overdrachtscheques van niet-ATON-leden geaccepteerd.

Online factuurbetaling

Dit is een elektronische overboeking of een overboeking via cheques via online betalingsdiensten die worden aangeboden door de door u gekozen financiële instelling. U moet Interactive Brokers toevoegen aan uw lijst met begunstigden voor Amerikaanse cheques. Voor elektronische overboekingen zal uw bank u echter een lijst met verkopers geven en moet u IBKR selecteren.

Uw geld wordt direct op uw account bijgeschreven nadat u een storting heeft gedaan.

BPAY

Deze specifieke betalingsservice voor facturen wordt gebruikt door handelaren in Australië. Om geld te storten met deze methode, moet je een verzoek indienen om te storten met BPAY, en IBKR zal je een klantreferentienummer en factuurcode geven. Houd hier rekening mee, want om uw bank uw geld te laten storten, moet u uw klantreferentienummer en uw factuurcode opgeven.

De termijn hiervoor hangt af van uw bank, maar is meestal één tot vier werkdagen.

Directe storting

Dit is een van de handigste manieren om geld toe te voegen aan uw Interactive Brokers-account. U kunt pensioen, salaris of andere terugkerende betalingen op uw rekening storten. Het enige wat u hoeft te doen is uw ABA-nummer en rekeningnummer door te geven aan uw overheidsinstantie of werkgever.

Houd er rekening mee dat dit proces enkele betalingscycli kan duren voordat uw geld op uw account wordt weergegeven. Voor IRA-accounts is deze methode niet beschikbaar.

IBKR Mobiele cheque aanbetaling

Deze methode maakt het mogelijk Amerikaanse klanten om geld aan hun rekeningen toe te voegen door simpelweg een foto te sturen van hun cheques getrokken op een Amerikaanse bank. U moet de IBKR Mobile-applicatie installeren en de IB Key Two Factor Authentication gebruiken voor maximale veiligheid.

Zodra uw storting is goedgekeurd, wordt het bedrag binnen zes werkdagen op uw rekening weergegeven.

Canadese factuurbetaling 

Dit is een elektronische overboeking die beschikbaar is voor stortingen met CAD-valuta voor klanten van IB Canada. U moet een stortingsbericht invullen, de factuurbetaling aan uw bank overhandigen en wachten tot zij dit goedkeuren. Als u uw factuurbetaling vóór 18:00 uur EST indient, ontvangt u het geld binnen drie werkdagen.

Canadese elektronische overboeking

Deze methode is beschikbaar voor stortingen met CAD- of USD-valuta van elke bank in Canada die ETF-transacties toestaat. De stortingslimiet hiervoor is $100.000 of het CAD-equivalent van dat bedrag. Uw gestorte geld wordt binnen zeven werkdagen op uw IBKR-rekening gestort.

De opnamelimiet voor deze methode is 5.000.000 USD of het equivalent daarvan.

Directe rollover

Direct Rollover is alleen beschikbaar voor IRA-accounts in de VS. Hiermee kunt u elk bedrag van een bestaand pensioenplan of 401K overboeken naar een Direct Rollover Account. U moet alle nodige informatie over uw pensioenplan indienen. Nadat u het document met deze informatie hebt ondertekend, stuurt u het naar IBKR en wacht u tot zij het proces hebben voltooid.

Trustee-to-trustee

Net als de Direct Rollover-methode is dit alleen beschikbaar voor Amerikaanse IRA-accounts. De gelden worden rechtstreeks overgedragen van de bewaarder/trustee naar de bewaarder/trustee. Om het proces te voltooien, krijgt u een formulier dat u moet afdrukken en invullen. Nadat u het formulier heeft ingevuld, stuurt u het naar IBKR en wacht u tot uw geld op uw rekening staat.

Late rollover 

Nogmaals, dit is alleen beschikbaar voor Amerikaanse IRA-accounts. Dit is vergelijkbaar met het Direct Rollover-proces. Het enige verschil is dat u in aanmerking moet komen om deze methode te gebruiken.

Bijdrage werknemer/werkgever SEP

Hierdoor kunnen zowel werkgevers als werknemers eenvoudig geld op hun rekeningen storten. Amerikaanse IRA-accounthouders kunnen hiervan gebruikmaken. De methoden voor het toevoegen van geld zijn beperkt tot cheque, ACH of overboeking.

Werkgevers kunnen tot $54.000 storten, terwijl werknemers een limiet van $5.500 hebben.

Klantenservice

U kunt contact opnemen met IBKR via e-mail, telefoon of post. Ze hebben ook een ingebouwde chatroom waar een live-vertegenwoordiger u zal helpen.

Geaccepteerde en Verboden Landen 

Interactive Brokers biedt hun diensten aan in veel landen over de hele wereld. Enkele voorbeelden zijn Australië, Bangladesh, België, Costa Rica, Kroatië, Cyprus, Egypte, Fiji, Frankrijk, Haïti, Korea, de Filippijnen, Qatar, het Verenigd Koninkrijk, de Verenigde Staten van Amerika, Zambia en nog veel meer. Een volledige lijst van alle geaccepteerde landen is te vinden op hun website.

Voor-en nadelen

Interactive Brokers brengt in vergelijking met andere makelaars nauwelijks kosten of commissies in rekening. Hun vergoedingen zijn in ieder geval extreem laag. Hun handelsplatform is ook beter dan de meeste, omdat ze zoveel waardevolle tools en functies hebben die niet in andere applicaties of software te vinden zijn.

Het enige nadeel is hun website. De hoeveelheid informatie kan erg intimiderend zijn voor beginnende handelaren. Er zijn zoveel tabbladen en het is best lastig om te navigeren.

Gevolgtrekking

Alle prijzen die Interactive Brokers heeft gewonnen, zijn echt welverdiend. Deze makelaar heeft bewezen zeer innovatief, betrouwbaar en waardevol te zijn voor elk type handelaar.

Laatst bijgewerkt op 7 mei 2022 door André Witzel