Interactive Brokers áttekintés és teszt új befektetőknek – Mennyire jó a bróker?

Figyelembe véve a hiteles és megbízható brókerek és forex-specialisták számát, nehéz eldönteni, melyik cég érdemelné ki, hogy az Ön kereskedési világának része legyen. Arról nem is beszélve, hogy egy „jó bróker” szubjektív is lehet. Egy adott cég elég jó lehet az Ön számára, de egyesek számára hiányozhatnak, vagy a szolgáltatásaik egyszerűen nem felelnek meg nekik.

Leegyszerűsítve: mérlegelnie kell egy bróker eszközeit és kötelezettségeit, mielőtt úgy dönt, hogy regisztrál a platformjára. Ez a bróker arra törekszik, hogy segítse ügyfeleit a sikerben? Minden eszközt kínálnak, amellyel kereskedni tervez? Biztonságos befektetni beléjük a nehezen megkeresett pénzét? Tanulsz valami újat ettől a brókertől?

Ez az áttekintés tartalmazza a fenti kérdésekre adott összes választ, és még sok fontosabb információt, amelyre valóban szüksége van egy megalapozott döntés meghozatalához.

Interactive Brokers hivatalos honlapja

Mi az Interactive Brokers?

Az Interactive Brokers egy olyan cég, amely arra törekszik, hogy a piac egyik legjobb brókerévé váljon. Versenyképességéről, áráról, globális eszközeiről és professzionális kereskedési eszközeiről jól ismert.

Thomas Peterffy 1977-ben alapította a céget. Ők a legnagyobb brókerek, akik 1 TP3T9 milliárd tőkével rendelkeznek. 43 éves piaci tapasztalatával világszerte több mint 130 piaci desztináción működnek. Az Interactive Brokers Csoport partnereivel együtt naponta több mint 2 998 000 ügyletet hajt végre.

Fő irodájuk a Connecticut állambeli Greenwichben található. Több mint 2500 alkalmazottat foglalkoztatnak az összes többi irodájukban Észtországban, Írországban, Szingapúrban, Kínában, Luxemburgban, Indiában, Japánban, Magyarországon, Oroszországban, Ausztráliában, az Egyesült Királyságban, Kanadában, Hongkongban, Svájcban és az Amerikai Egyesült Államokban.

Az Interactive Brokers szabályozott?

Az Interactive Brokers csoport több országban szabályozott. Az alábbiakban láthatja fiókjukat és azt, hogy melyik vállalat szabályozza őket az egyes országokban.

  • Interactive Brokers LLC (Egyesült Államok) – New York-i Értéktőzsde (NYSE), Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatóság (FINRA) és Értékpapír-befektetővédelmi Corporation (SIPC)
  • Interactive Brokers LLC (Hongkong) – Értékpapír- és Határidős Bizottság (SFC)
  • Interactive Brokers LLC (Ausztrália) – Australian Securities and Investments Commission (ASIC) AFSL-szám: 245574, ARBN-szám: 091191141
  • Interactive Brokers Canada Inc. – a Kanadai Befektetési Ipari Szabályozó Szervezet és a Kanadai Befektetővédelmi Alap tagja
  • Interactive Brokers (UK) Limited – Financial Conduct Authority (FCA) nyilvántartási szám: 208159
  • Interactive Brokers Luxembourg SARL – Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
  • Interactive Brokers Ireland Limited – Central Bank of Ireland (CBI)
  • Interactive Brokers Central Europe Zrt – Magyar Nemzeti Bank (Magyar Nemzeti Bank) sz. H-EN-III-623/2020 
  • Interactive Brokers Australia Pty. Ltd – Australian Securities and Investments Commission (AFSL szám: 453554) és az Australian Financial Complaint Authority tagja (tagszám: 38492)
  • Interactive Brokers Hong Kong Limited – a hongkongi értékpapír- és határidős bizottság, valamint a hongkongi tőzsde és a hongkongi határidős tőzsde tagja
  • Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd – Szingapúri Monetáris Hatóság engedélyszáma: CMS100917

Pénzügyi biztonság 

Az Interactive Brokers ügyfeleinek nincs miért aggódniuk, ha alapjaik biztonságáról van szó. Az ügyfelek pénzét elkülönítik, és letéti számlán vagy speciális bankban helyezik el. Ez biztosítja, hogy ha a bróker csődbe megy vagy felszámolás alá kerül, az ügyfél vagyona vagy pénzeszközei visszakerülnek hozzá. Fontos megjegyezni, hogy pénzeszközeinek visszaszerzéséhez nem szabad kölcsönzött pénzzel vagy részvényekkel rendelkeznie, és nincs jövőbeli pozíciója.

Az Interactive Brokers a többletpénz egy részét is elhelyezi ezeken az elkülönített vagy letéti számlákon, hogy biztosítsa minden ügyfele védelmét, ha a cég csődbe megy.

Kereskedési feltételek

Interactive Brokers' kereskedési platform

Az Interactive Brokers négy kereskedési platformmal rendelkezik. Minden platformjuk rendelkezik fejlett kereskedési eszközökkel, amelyek mindenféle kereskedő igényeit megcélozzák. Az opciós kereskedők számára az Interactive Brokers rendelkezik egy OptionTrader nevű eszközzel, valamint a Probability Labvel. Ezek az eszközök egyszerűbbé teszik az összetett opciós kereskedés megértését és végrehajtását.

Ügyfélkapu

Az Interactive Brokers Client Portal platform nem igényel letöltést, és bármely eszközről elérhető a böngészőn keresztül. Ezen a platformon minden szükséges eszköz birtokában lesz fiókja kezeléséhez és szemmel tartásához. Egyszerű felülete lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy gyorsan megértsék és felhasználják a platformon elérhető összes eszközt.

Ez a platform egy kicsúsztatható kereskedelmi jeggyel rendelkezik, amely segít az összes megbízás megtekintésében, végrehajtásában és kezelésében. Könnyedén hozzáférhet a fiókjával kapcsolatos létfontosságú információkhoz. Ilyen például a vásárlóerő, a felszámolási érték stb.

Az Ügyfélkapu segítségével könnyen személyre szabhatja diagramjait. Alapvető elemekkel bővítheti majd a fejlett technikai elemző eszközöket, például az EMA-t, az SMA-t, a Bollinger sávokat és a hangerősávokat. Ez csak néhány eszköz a diagramhoz hozzáadható.

A kereskedők számára is létfontosságú, hogy naprakészek maradjanak a piaci hírekről vagy egy adott eszközzel kapcsolatos hírekről. Az Interactive Brokers élő hírfolyammal rendelkezik, amely azonnal értesíti Önt, ha valami fontos dolog történik.

Az eseménynaptárak az Ügyfélkapun keresztül is elérhetők. Itt olyan fontos piaci eseményeket találhat, mint a monetáris politika változásai, a napirendi értekezletek, a nem mezőgazdasági bérszámfejtések, a munkanélküliségi igények és még sok más.

A portfólió teljesítményének nyomon követése kevés erőfeszítést igényel. Beépített elemzésük a megtérülési ráta, a kockázat és a jövedelmezőség alapján fogja megítélni az Ön kereskedéseit.

Az ügyfélportál a közelmúltban egy IBot szolgáltatást is hozzáadott. Ez az eszköz segít eligazodni az Ügyfélportálon, és hozzáférhet a kereskedési eszközökhöz, szolgáltatásokhoz, információkhoz és számlaadatokhoz. Egyszerűen írja be kérdését, és az IBot megadja a választ.

Olyan parancsokat is beírhat, mint a „Vegyél még 100 részvényt” vagy „Mutasd a jövő heti gazdasági eseményeket”, és az IBot gondoskodik a többiről.

Interactive Brokers Trader munkaállomás

Központi kereskedési platformjuk a Trader Workstation vagy TWS. Ez bármely asztali számítógépen elérhető, de le kell töltenie a szoftvert.

A Trader Workstation testreszabható felületével minden szükséges adathoz hozzáférhet, például diagramokhoz, kutatásokhoz vagy élő jegyzésekhez, mindezt egyetlen képernyőn. Egyszerű és többlépcsős rendelések adhatók és nyomon követhetők. Ha egynél több eszközosztályt keres, a TWS lehetővé teszi több termék egymás melletti megtekintését a több eszköz megjelenítésével.

Tekintettel arra, hogy az Interactive Brokers a legjobb a saját területén, több mint 100 megbízási típussal rendelkeznek, mint például blokk-, jéghegy-, GTC-, záró stop-, limit-megbízások és még sok más. Ezt beállíthatja és testreszabhatja kereskedési stratégiájától függően.

A harmadik felek előfizetései, például a Dow Jones, a Reuters, a Zacks és a Morningstar által adott elemzések ezen az all-in-one kereskedési platformon keresztül is elérhetők.

Az Interactive Brokers Trader Workstation valós idejű felügyeleti funkciójával egyetlen számlaablakban áttekintést kap az aktuális pénzeszközökről. Itt megtalálja a rendelkezésre álló forrásokat, a számlaegyenlegeket, a portfólióadatokat és a fedezetet. Ez az Ön igényei szerint testreszabható.

Könnyen beállíthatja figyelőlistáját, riasztásait és kereskedéseit is. Ez előnyt jelent a fiók jövőbeli műveleteinek megtervezésében. A Trader Workstation egy beépített eszközzel is rendelkezik, amely segít a portfólió fedezetében. Meg tudja határozni a kívánt kereskedéshez szükséges fedezeti követelményeket.

Az Interactive Brokers fontosságot tulajdonít a kockázatkezelésnek. Az Interactive Brokers IB kockázati navigátorral és az opcióelemzéssel együtt meg tudja határozni kockázati kitettségét az összes kínált eszközosztály között. Ezzel könnyedén módosíthatja portfólióját a kívánt kockázatnak és a maximális lehívásnak megfelelően.

IBKR Mobil

Az IBKR Mobile iOS és Android készülékekre is letölthető, így útközben kezelheti és kereskedhet. Ez az Amazon Store-ban, a Baidu-ban és a 360Zhushou-ban is elérhető.

Az Interactive Brokers-n elérhető összes eszközzel kereskedni lehet ezen a platformon. A rendelkezésre álló eszközök azonban meglehetősen alapvetőek a Trading Workstationhez képest. Az alkalmazásban nem szereplő funkciók közül néhány a speciális rendelések és algoritmusok, az utólagos tesztelés, az opcióelemzés és még sok más.

IBKR API-k

Az Interactive Brokers lehetőséget ad saját kereskedési alkalmazás létrehozására API-k segítségével. Ez lehetővé teszi a teljes kereskedési folyamat automatizálását, testreszabását és egyszerűsítését. Ezek az API-k lehetnek olyan egyszerűek, mint az Excel API-k vagy az iparági szintű API-k. Akár saját kereskedelmi kereskedelmi szoftvert is létrehozhat.

Az IB SmartRouting segítségével szoftvere mindig a legjobb árakat és végrehajtási időket kapja az Interactive Brokers által kínált eszközökhöz.

Tanulj meg kereskedni az Interactive Brokers-vel

Az Interactive Brokers rengeteg ingyenes oktatási anyag közül választhat. Feliratkozhat a kereskedési akadémiájukra, hogy új dolgokat tanuljon, vagy bővítse tudását a kereskedési színtéren. Naponta tartanak webináriumokat, amelyek segítenek megérteni az aktuális piaci trendeket vagy témákat. Még kvízeik is vannak, amelyekkel tesztelheted a kereskedéssel kapcsolatos tudásodat.

Hozzáférhet kereskedési szószedetükhöz, hogy megismerkedjen az összes kritikus kereskedési vagy piaci kifejezéssel. Az egyes programjaikról bővebb információt a weboldaluk oktatás lapján talál.

Készletek

Az Interactive Brokers az Egyesült Államokból, Európából és az ázsiai csendes-óceáni térségből származó részvények széles választékát kínálja. Ezen a 33 országban több mint 135 piac van, ahol kereskedhet. Az általuk kínált fontosabb tőzsdék közé tartozik például a New York-i Értéktőzsde (NYSE), a Chicagói Értéktőzsde (CHX), a Nasdaq Composite Index (NASDAQ), a Londoni Értéktőzsde (LSE) és az Ausztrál Értéktőzsde (ASX). ).

Mivel a részvények az elsődleges termékük, biztos lehet benne, hogy a legtöbbet, ha nem az összeset megtalálja a széles körben forgalmazott részvények közül. Akár nulláért kínálnak jutalékot. Lehetővé teszik a töredékes kereskedést is. Ez azt jelenti, hogy nem kell egy teljes részvényt vásárolnia a részvények birtoklásához. Ehelyett bármilyen összeget befektethet a választott cégébe.

A kereskedők tőzsdei hozamnövelő programjukat is igénybe vehetik. Ezzel a programmal az ügyfelek rövidre kölcsönözhetik részvényeiket más kereskedőknek. Az Interactive Brokers viszont 50%-t ad a hitelezőnek azon díjakból és kamatokból, amelyeket a hitelfelvevő fizetni fog.

A programra jogosult ügyfeleknek az IB LLC (beleértve a japán és indiai ügyfeleket), az IB Canada, az IB Hong Kong, az IB Singapore és az IB UK fiókkal kell rendelkezniük. Ettől eltekintve, a számlatulajdonosnak 50 000 USD-t meghaladó tőkével kell rendelkeznie. Fontos megjegyezni, hogy a fedezeten tartott részvények nem adhatók kölcsön.

Ha többet szeretne megtudni a részvényhozam-növelő programról, látogasson el a webhelyükre, vagy lépjen kapcsolatba ügyfélszolgálatukkal.

Opciók

Azon ügyfelek számára, akik kereskedni szeretnének opciókkal bevételszerzés vagy kockázat fedezése érdekében, az Interactive Brokers számos eszközosztályt kínál opcióként. Tekintettel arra, hogy az opciók hogyan működnek, igényes és változékony piaci körülmények között is használhatók. Az Interactive Brokers opciók részvényopciókra és ETF opciókra vonatkoznak.

Az opciós kereskedési jutalék 0,15 USD-tól kezdődik, és opciós szerződésenként akár 0,65 USD-t is elérhet. Lehetősége van alacsonyabb díjat felszámítani a számla típusától és tervétől, valamint a kereskedések gyakoriságától függően.

Az Interactive Brokers kliensek hozzáférést kapnak a valószínűségi laborhoz és az elemzésekhez is. Mind ezek, mind több funkció lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy jövedelmező stratégiákat és ötleteket találjanak kereskedéseik jobb menedzseléséhez.

Tekintettel arra, hogy az opciós kereskedés egy másik labdajáték, az Interactive Brokers beépített opciókalkulátorral is rendelkezik a webhelyén. Ezen kívül saját fejlesztésű kereskedési eszközük segít Önnek felépíteni portfólióját a kívánt fedezeti ügyletek és spekulatív ügyletekkel.

Határidős ügyletek/FOP-k

Az interaktív brókerekkel folytatott határidős kereskedés az egyik legalacsonyabb jutalékkulcsot kínálja a világon. Weboldaluk szerint több mint 35 pénzügyi piacot kínálnak különböző kontinenseken. A kínált opciós szerződéseik listája alább található.

  • Mezőgazdaság – Gabona, állattenyésztés és mások
  • Állandó jövedelem
  • Pénznemek
  • Kamatlábak
  • Puha áruk, például cukor, kakaó, kávé és mások
  • Kemény áruk, mint az olaj és a fémek
  • Részvényindexek
  • Szűk alapú indexek
  • Volatilitási indexek
  • Egyetlen részvény határidős ügyletek

Azonnali valuták

Az Interactive Brokers segítségével 23 különböző kereskedési devizával kereskedhet. Ezeken belül megtalálhatja a legfontosabb kereskedhető valutákat, amelyek között megtalálható az USD, CAD, EUR, AUD, GBP és még sok más.

Ez a bróker valós idejű hozzáférést biztosít ügyfelei számára a világ 17 legnagyobb forex üzletkötő bankja által biztosított devizajegyzésekhez. Ez előnyt jelent az alacsony jutalék és felárak tekintetében. Mivel az IBKR ECN-hez hasonló piaci struktúrával működik, ez biztosítja a piac likviditását és átláthatóságát, ami nagyobb bizalommal jár az ügyfelek számára, hogy kereskedjenek velük. Rendelkeznek egy nagy méretű rendelési lehetőséggel is, amely nagy volumenű tranzakciókat tesz lehetővé a piacon a piaci hatás minimalizálása érdekében.

Az Interactive Brokers lehetővé teszi a tőkeáttétel alkalmazását az azonnali devizakereskedés során. Ez nem minden ügyfél számára érhető el, és további engedélyekre lenne szükség az IBKR-től. Az interaktív brókerek azonban lehetővé teszik az összes fiók számára a pénznemek közötti átváltást tőkeáttétel nélkül.

Kötvények

A kötvények legjobb online brókerjeként az Interactive Brokers előnyt nyújt a kötvényekkel való kereskedéshez és passzív befektetéshez. Kötvénykereső eszközük segítségével kiszűrheti az ideális kötvényt a több mint egymilliós listáról a kötvény típusa, iparága, hozama és lejárati dátuma alapján.

Az általuk kínált kötvények közé tartoznak az Egyesült Államok kincstárai, amerikai letéti jegyek, globális vállalati kötvények, amerikai Muni kötvények és nem amerikai államkötvények. Van egy másik szűrőjük is, amely kiválasztja a legjobb kötvényt a legjobb kockázattal a hozamhoz képest.

A vállalati kötvények esetében a minimális megbízásdíj $1, emellett 2,5-10 bázispontot számítanak fel.

Mivel az IBKR-n keresztüli megrendelések SmartRoutingot használnak, garantáltan a legjobb árakat kapja a likviditásszolgáltatóktól. Megbízásai a NYSE kötvényeket, a Bloomberg ALLQ-t, az Euronextet és még sok mást tartalmazó kötvénypiaci központokon keresztül mennek át.

Akár olyan kötvényekre is kérhet árajánlatot, amelyeknek nincs jegyzése, vagy amelyeknek valószínűleg jobb árai lehetnek. Az Interactive Brokers Trading Workstation segítségével könnyedén összehasonlíthatja a kötvényeket egymással. 

ETF-ek

Az ETF-ekbe való befektetés egy adott alágazat vagy iparág számára biztosít kitettséget. Az ETF opciókon kívül az Interactive Brokers rövid ETF-eket és tőkeáttételes ETF-eket is kínál 28 tőzsdéről 14 országban. Mondanunk sem kell, hogy az ETF-ek költségei alacsonyabbak, rövid távon kereskedhetnek velük, és gyorsabban tudnak eredményt hozni a befektetési alapokhoz képest.

Az IBKR esetében csak $0,005 összegű díjat számítanak fel amerikai részvényenként. Néhány vállalattal is társultak, hogy engedményeket adjanak ügyfeleiknek, akik bizonyos ETF-ekbe fektetnek be. Erről bővebb információt a honlapjukon talál.

Befektetési alapok

A legjobb minősítésű befektetési alap online brókerként büszkék arra, hogy több mint 40 000 különböző alap áll ügyfeleik rendelkezésére, amelyből több mint 8 000 alap tranzakciós díjmentes. Ügyfelek és nem ügyfelek egyaránt használhatják az Interaktív bróker befektetési alap kereső eszközét a befektetési alapok szűrésére ország vagy régió, alapcsalád és jutalék alapján.

Az IBKR által kínált népszerű befektetési alapok közé tartoznak a Fidelity, a BlackRock, az Invesco és az Allianz által kínált befektetési alapok.

Fedezeti alapok

Az Interactive Brokers több mint 60 fedezeti alappal rendelkezik, amelyekbe ügyfelei befektethetnek. Ezek a fedezeti alapok passzív pénzt keresnek, mivel alapvetően az Ön alapkezelői. Befektetési stratégiájától függően kiválaszthatja az ideális fedezeti alapot. Ezen stratégiák némelyike függhet a befektetési időkerettől vagy a kívánt befektetések piaci kapitalizációjától.

Egyes fedezeti alapok még egy bizonyos iparágra is specializálódtak. Miután számlát készített az IBKR-nél, megtekintheti az egyes fedezeti alapok múltját, a kezelt teljes vagyonukat, valamint a minimálisan szükséges befektetést.

A fedezeti alapok ideálisak azoknak a kereskedőknek, akik nagyobb kockázattűréssel rendelkeznek. Az ebbe az alapba történő befektetés sok kutatást és türelmet igényel.

Ne feledje, hogy egy bizonyos folyamaton kell keresztülmennie ahhoz, hogy az Interactive Brokers által kínált fedezeti alapokba tudjon fektetni. Fel kell vennie a kapcsolatot az alapkezelő társasággal, vagy kérnie kell, hogy felvegyék Önnel a kapcsolatot.

Fontos megjegyezni, hogy a fedezeti alapok befektetéseinek minimális befektetési és kivonási összege 25 000 USD. Ha azonban az alap egyenlege ennél alacsonyabb, akkor a teljes összeget kiveheti.

Az Interactive Brokers-n elérhető számlatípusok 

Az Interactive Brokers-re való feliratkozás viszonylag egyszerű. Különféle egyéni és intézményi számlák közül választhat. Egyszerűen létre kell hoznia egy felhasználónevet és jelszót, meg kell erősítenie e-mail-címét, és ki kell töltenie a cég által megadott kérelmet.

Egyéni számlák esetén meg kell adnia kapcsolattartási adatait, adózási és jövedelmi tartózkodási adatait, információkat a kereskedési célokról és tapasztalatokról, valamint bankszámlainformációit. Intézményi számlák esetén elkérik az Ön banki adatait, a cége létezését igazoló jogi dokumentumokat, a meghatalmazott elérhetőségét, valamint a szervezet adózási és kapcsolattartási adatait.

A megfelelő egyéni vagy intézményi fiókok kiválasztása azonban kissé bonyolult lehet. Rengeteg lehetőség van különféle szolgáltatásokkal és előnyökkel. Fontos megjegyezni, hogy az Interactive Brokers semmilyen típusú számla megnyitásához nem igényel minimális befizetést.

Demo fiók

Ha nem ismeri az Interactive Broker platformját, gyakorolhat és megismerkedhet egy ingyenes demószámla regisztrációjával. Egyszerűen regisztrálnia kell az e-mail címével, és hozzáférhet az összes platformjukhoz 1 TP3T1 000 000 virtuális tőkével.

Egyéni, közös, IRA- és vagyonkezelői fiókok

Ez a négy fióktípus szinte azonos funkciókkal és hozzáféréssel rendelkezik. A fő különbség e négy fiók között a tulajdonos ügyfelek típusa. Az egyéni és a közös fiókok eléggé magától értetődőek. Az IRA-fiókok kifejezetten az Egyesült Államok adóügyi lakosai számára készültek. Másrészről a vagyonkezelői számlákat az adományozó vagy az alapító hozza létre, és egy vagyonkezelő kezeli valaki más javára.

A fedezet ehhez a négy számlához, valamint a szokásos készpénzszámlákhoz áll rendelkezésre.

UTMA és UGMA fiókok

A kiskorúak érdekében létrehozták az egységes kiskorúaknak szóló törvényt (UTMA) és a kiskorúak egységes ajándékozásáról szóló törvényt (UGMA). Ezek lehetővé teszik pénzügyi eszközök átruházását jogi jogcímek nélkül. A letétkezelő felhasználó kezeli ezeket a fiókokat, amíg a kiskorú el nem ér egy meghatározott életkort.

Fontos megjegyezni, hogy ez csak az Egyesült Államok lakosai számára érhető el. Ezen kívül erre csak készpénzszámlák és fedezet nélküli számlák állnak rendelkezésre.

Barátok és családi fiók

Kevesebb, mint 16 ügyfél kezeléséhez jogi regisztráció nélkül, Barátok és Családi fiókra van szükség. Az Interactive Brokers egy mesterszámlát ad Önnek, amely az egyéni személyes számlájához kapcsolódik, hogy beszedje a díjakat és allokálja a kereskedéseit.

Míg ügyfelei nem férhetnek hozzá a kézi kereskedéshez, a számlakezelési funkciókhoz azonban hozzáférnek. Ennél a típusú számlánál fedezet is elérhető, és ügyfele minden számlája külön-külön kerül letétbe.

Családi irodai fiók

Mondanom sem kell, hogy ez a családi irodavezetőknek szól. Ezek a menedzserek alapkezelési szolgáltatásaikat egy vagy több nagy nettó vagyonú személynek kínálják. A Friends and Family fiókhoz hasonlóan ezek is kapnak egy főfiókot, de ez több ügyfélfiókhoz kapcsolódik.

Ezek a menedzserek szabadon feloszthatják a számla százalékát, a pozíciók százalékát és a részvények százalékos arányát a kereskedés előtt. A fedezet rendelkezésre áll ehhez a fiókhoz, de azt ügyfélszámlánként egyedileg állítják be.

Kisvállalkozási fiók

Ezen a fiókon, amely kifejezetten kisvállalkozások és partnerségek számára készült, az ügyfelek testreszabhatják számlakezelési funkcióikat. Az ügyfél csak egyetlen számlát kap az összes vagyonának és pénzeszközének kezeléséhez. Ehhez a számlához a fedezet is rendelkezésre áll.

Tanácsadó fiók

Akár egyénileg, akár szervezet nevében tevékenykedik, egy regisztrált tanácsadó használhatja ezt a fiókot ügyfeleik és pénzük kezelésére. A számlatulajdonos képes kereskedni és használni a legtöbb számlakezelési funkciót.

Ezen a főszámlán ezek a tanácsadók további tanácsadókat, fedezeti alapszámlákat vagy STL-számlákat adhatnak hozzá. Csakúgy, mint a Family Office fióknál, itt is rendelkezésre áll fedezet, de minden ügyfél külön-külön kerül letétbe.

Pénzkezelő számla

Regisztrált tanácsadók, akár egyéniek, akár szervezetiek, több tanácsadó alatt is felvehetők és menedzselhetők. Ez a számla csak a kereskedéshez fér hozzá. Az ilyen típusú fiókkal rendelkező ügyfelek nem tudnak más fiókokat kezelni, mivel a tanácsadói fiókok csak ezt a műveletet tudják végrehajtani.

Mind a Money Manager-fiókok, mind a tanácsadói fiókok kereskedés előtti allokációt végezhetnek a számla százalékára, a pozíciók százalékára és a tőke százalékára vonatkozóan.

Bróker és FCM számla

A brókerek és a határidős jutalékos kereskedők megnyithatják ezt a számlatípust, hogy könnyen kezelhessék ügyfeleikat. Ezzel a fiókkal lehetőséget kapnak a szolgáltatásuk piacra dobására, és több funkciót is kapnak vállalkozásuk növekedéséhez.

E funkciók közé tartozik az ügyfélregisztráció, a pénzügyi tanácsadás, valamint a számlatulajdonosok esetenkénti jelentéseket kapnak. Az egyéni és szervezeti ügyfélszámlák felügyeletéhez a díjbeszedéshez főszámlát biztosítunk.

A Bróker és az FCM számlák férnek hozzá leginkább a számlavezetési funkciókhoz, és ez magában foglalja a kereskedést is. Az árrés is elérhető, és ügyfelenként egyedileg kezelhető. A brókereknek lehetőségük van fedezeti alap számlákat, tanácsadói számlákat és STL számlákat hozzáadni ezek alá.

Ez a számlatípus elkülönítve van a teljes körűen közzétett brókertől és a gyűjtőbrókertől. Ha többet szeretne megtudni a kettő közötti különbségekről, látogasson el a webhelyükre.

Saját Kereskedelmi Csoport Számla

Egyetlen vagy több összekapcsolt fiók használható az ilyen típusú fiókok kezelésére, amelyek vállalatok, korlátolt felelősségű társaságok vagy partnerségek számára készültek. Ennek a számlatípusnak két altípusa van: Pool számla és Külön kereskedési limit számla.

Ez a kettő különbözik a fő fiókok számában és abban, hogy a fiókon belüli különböző szerepköröket kezelik. Mindkét altípushoz rendelkezésre áll margó.

Fedezeti és befektetési alap számla

Ahogy a neve is sugallja, ez a számlatípus kifejezetten fedezeti és befektetési alapkezelők számára készült.

Ennek a fióknak három altípusa van. Ezek egy-, több- és kiosztási fiókok. Ez a három különbözik a kezelt alapok számában, az összekapcsolt számlák számában és a kereskedés előtti allokációk beállításában.

Intézményi Hedge Fund befektetők

Minden olyan intézmény számára, amely hozzá szeretne férni az Interactive Brokers fedezeti alapok piacához, ezt a fiókot ajánljuk Önnek. Az intézmény a következők bármelyike lehet: nyugdíjas, családi iroda, alapítvány vagy pénztáralap.

Számlatervek

Az Interactive Brokers két számlacsomagot kínál: IBKR LITE és IBKR PRO. A lakossági befektetőket az IBKR LITE használatára ösztönzik, mert jutalékmentes kereskedést kínál az Egyesült Államokban jegyzett részvényekkel és ETF-ekkel. Nincs szükség minimális egyenlegre vagy fenntartási díjra a számlacsomag és annak előnyeinek igénybevételéhez vagy további élvezetéhez.

Az IBKR PRO ezzel szemben ideális az intézményi ügyfelek számára. Ez annak köszönhető, hogy az IBKR által kínált minden termékre többszintű árat alkalmaznak. Ezen kívül kisebb kamatot fizetnek a margin kölcsönökért, és hozzáférnek az IBKR Web Trader és az IBKR API-khoz. Nincs minimális kötelező egyenleg. Azonban minden számlára legfeljebb $10 karbantartási díjat számítanak fel.

Negatív egyensúly elleni védelem

Pénz hozzáadása és kifizetése az Interactive Brokers számlájáról

Az Interactive Brokers ügyfelei számos lehetőség közül választhatnak, amikor pénzeszközöket kívánnak hozzáadni számláikhoz. Az alábbiakban megtalálja a különböző módszereket, valamint minden szükséges információt, amelyre szüksége lesz, hogy késedelem vagy probléma nélkül finanszírozza számláját.

Ha minden részletet meg szeretne kapni a különböző módszerekről, egyszerűen látogassa meg webhelyüket.

Vezetékes átvitel

Banki átutalás esetén fel kell vennie a kapcsolatot a választott bankkal a befizetés feldolgozásához. Általában a befizetett összeg egy-négy munkanap elteltével megjelenik Interactive Brokers számláján. Az Egyesült Államokon kívüli bankok esetében ez egy kicsit tovább tarthat.

A pénzeszközök kivonásához tudomásul kell vennie az összes pénznemre vonatkozó határidőket. Ezeket az információkat az IBKR honlapján találja.

US Automated Clearing House vagy ACH

Ez a módszer lehetővé teszi, hogy bankja ABA-számával és bankszámlaszámával automatikusan hozzáadjon pénzt IBKR-számlájához. A 12:00 PM ET előtt benyújtott befizetési kérelmeket kezeljük, és az összeget még aznap jóváírjuk számláján. A 12:00 (ET) után benyújtott kéréseket a következő munkanapon kezeljük, és az összeg négy munkanap elteltével megjelenik az Ön számláján.

Ne feledje, hogy a befizetési limit $100 000. Ez a korlát hét munkanap elteltével frissül. Ez csak az ACH-betéteket engedélyező amerikai bankoktól származó amerikai devizabetéteknél is elérhető.

Pénzfelvételhez el kell küldenie egy kérelmet, és meg kell várnia annak jóváhagyását. Legfeljebb 5 000 000 USD-t vehet fel

Ellenőrzések 

A csekkekkel történő befizetéshez konkrét utasításokat kell követnie. A csekkre fel kell írnia számlaszámát, ki kell nyomtatnia a befizetési lapot, kitöltenie, majd postai úton el kell juttatnia az IBKR-hez. A folyamat attól függ, milyen gyorsan érkezik meg a levél. Az IBKR általában ugyanazon a napon fizeti be az Ön pénzét, amikor megkapja a csekket.

USD-csekkek esetén csak banki, számlafizetési és személyi csekk engedélyezett. Az Interactive Brokers nem fogadja el a csekktípusok listáját a webhelyén. HKD csekkeknél csak személyes csekkekkel fizethet be. A CAD-ellenőrzésekhez a házastárs RRSP, RRSP és TFSA átutalási csekkjeit nem ATON-tagoktól fogadják el.

Online számlafizetés

Ez egy elektronikus vagy csekk átutalás, amelyet az Ön által választott pénzintézet által nyújtott online fizetési szolgáltatásokon hajtanak végre. Hozzá kell adnia az Interactive Brokers-t a kedvezményezettek listájához az egyesült államokbeli csekkekhez. Az elektronikus átutaláshoz azonban bankja megadja a kereskedők listáját, és Önnek az IBKR-t kell választania.

Az összeget azonnal jóváírjuk számláján, miután befizetett.

BPAY

Ezt a bizonyos számlafizetési szolgáltatást Ausztráliában található kereskedők használják. Az ezzel a módszerrel történő befizetéshez be kell nyújtania a BPAY használatával történő befizetési kérelmet, és az IBKR megadja Önnek az ügyfél hivatkozási számát és a számlázó kódját. Vegye figyelembe ezeket, mert ahhoz, hogy bankja befizesse az összeget, meg kell adnia ügyfél-hivatkozási számát és számlázói kódját.

Ennek időtartama a banktól függ, de általában egy-négy munkanap.

Közvetlen befizetés

Ez az egyik legkényelmesebb módja annak, hogy pénzt töltsön fel Interactive Brokers számlájára. Nyugdíjjal, fizetéssel vagy egyéb rendszeres befizetéssel befizethetsz számládra. Mindössze annyit kell tennie, hogy megadja ABA-számát és számlaszámát a kormányhivatalnak vagy a munkáltatónak.

Ne feledje, hogy ez a folyamat eltarthat néhány fizetési ciklusig, mielőtt az összeg megjelenik számláján. IRA-fiókok esetén ez a módszer nem érhető el.

IBKR Mobil csekkbefizetés

Ez a módszer lehetővé teszi amerikai ügyfelek hogy pénzt töltsenek fel számlájukon azáltal, hogy egyszerűen elküldik az egyesült államokbeli bankban kivett csekkjeik képét. A maximális biztonság érdekében telepítenie kell az IBKR Mobile alkalmazást, és használnia kell az IB Key Two Factor Authentication funkciót.

Befizetésének jóváhagyását követően az összeg hat munkanapon belül megjelenik számláján.

Kanadai számlafizetés 

Ez egy elektronikus átutalás, amely az IB Canada ügyfelei számára elérhető CAD devizabetéteknél. Ki kell töltenie egy befizetési értesítést, át kell adnia a számlafizetést a banknak, és meg kell várnia, amíg jóváhagyják ezt. Ha 18:00 PM előtt küldi be a számlát, az összeget három munkanapon belül megkapja.

Kanadai elektronikus pénzátutalás

Ez a módszer Kanada bármely olyan bankjától elérhető CAD vagy USD devizabetéteknél, amelyek engedélyezik az ETF-tranzakciókat. Ennek befizetési limitje $100.000 vagy ennek megfelelő CAD. A befizetett összeg hét munkanapon belül átutalásra kerül az IBKR számlájára.

Ennél a módszernél a kifizetési limit 5 000 000 USD vagy ennek megfelelő összeg.

Közvetlen görgetés

A közvetlen átgörgetés csak az egyesült államokbeli IRA-fiókokhoz érhető el. Ez lehetővé teszi, hogy bármilyen összeget átutaljon egy meglévő nyugdíjprogramból vagy 401 000-ból egy közvetlen átváltási számlára. Minden szükséges információt meg kell adnia a nyugdíjtervével kapcsolatban. Miután aláírta a dokumentumot ezekkel az adatokkal, küldje el az IBKR-nek, és várja meg, amíg befejezi a folyamatot.

Megbízotttól megbízott felé

Csakúgy, mint a Direct Rollover módszer, ez is csak az Egyesült Államok IRA-fiókjaihoz érhető el. A pénzeszközöket a letétkezelő/vagyonkezelő közvetlenül utalja át a letétkezelőnek/vagyonkezelőnek. A folyamat befejezéséhez kap egy űrlapot, amelyet ki kell nyomtatnia és ki kell töltenie. Miután kitöltötte az űrlapot, küldje el az IBKR-nek, és várja meg, amíg az összeg megjelenik számláján.

Késői átgörgetés 

Ez ismét csak az Egyesült Államok IRA-fiókjaihoz érhető el. Ez hasonló a közvetlen átgörgetési folyamathoz. Az egyetlen különbség az, hogy jogosultnak kell lennie ennek a módszernek a használatára.

Munkavállalói/Munkáltatói SEP hozzájárulás

Ez egyszerűen lehetővé teszi a munkáltatók és a munkavállalók számára, hogy pénzt helyezzenek el számláikon. Az amerikai IRA-számlatulajdonosok használhatják ezt. A pénzösszeg hozzáadásának módja csekkekre, ACH-ra vagy elektronikus átutalásra korlátozódik.

A munkaadók legfeljebb 1 TP3T54 000 letétet helyezhetnek el, míg az alkalmazottak limitje 1 TP3 T5 500.

Vevőszolgálat

Az IBKR-vel kapcsolatba léphet e-mailben, telefonon vagy e-mailben. Van egy beépített csevegőszobájuk is, ahol egy élő képviselő segít Önnek.

Elfogadott és tiltott országok 

Az Interactive Brokers a világ számos országában kínálja szolgáltatásait. Néhány példa Ausztrália, Banglades, Belgium, Costa Rica, Horvátország, Ciprus, Egyiptom, Fidzsi-szigetek, Franciaország, Haiti, Korea, Fülöp-szigetek, Katar, Egyesült Királyság, Amerikai Egyesült Államok, Zambia és még sok más. Az összes elfogadott ország teljes listája megtalálható a weboldalukon.

Előnyök és hátrányok

Az Interactive Brokers más brókerekhez képest alig számít fel díjat vagy jutalékot. Ha valami, a díjaik rendkívül alacsonyak. Kereskedési platformjuk is jobb, mint a legtöbb, mivel olyan sok értékes eszközzel és funkcióval rendelkeznek, amelyek más alkalmazásokban vagy szoftverekben nem találhatók meg.

Az egyetlen hátránya a weboldaluk. Az információ mennyisége nagyon megfélemlítheti a kezdő kereskedőket. Nagyon sok lap van, és elég körülményes a navigálás.

Következtetés

Az Interactive Brokers által elnyert összes díj igazán megérdemelt. Ez a bróker nagyon innovatívnak, megbízhatónak és értékesnek bizonyult minden típusú kereskedő számára.

Utoljára 2022. május 7-én frissítette Andre Witzel