Kontrola a testování Interactive Brokers pro nové investory – Jak dobrý je broker?

Vzhledem k množství důvěryhodných a důvěryhodných brokerů a forexových specialistů je těžké rozhodnout, která společnost si zaslouží být součástí vašeho obchodního světa. Nemluvě o tom, že „dobrý broker“ může být subjektivní. Konkrétní společnost může být pro vás dost dobrá, ale některým může chybět nebo jim jejich služby prostě nevyhovují.

Zjednodušeně řečeno, musíte zvážit aktiva a pasiva brokera, než se rozhodnete zaregistrovat se na jeho platformu. Je tento broker oddaný pomoci svým klientům uspět? Nabízejí všechna aktiva, která plánujete obchodovat? Je bezpečné do nich investovat své těžce vydělané peníze? Dozvíte se od tohoto makléře něco nového?

Tato recenze obsahuje všechny odpovědi na výše uvedené otázky a mnohem důležitější informace, které byste potřebovali, abyste se skutečně informovaně rozhodli.

Oficiální stránky Interactive Brokers

Co je Interactive Brokers?

Interactive Brokers je společnost odhodlaná stát se jedním z nejlepších brokerů na trhu. Je dobře známý pro svou konkurenceschopnou rychlost, cenu, globální aktiva a profesionální obchodní nástroje.

Thomas Peterffy založil společnost v roce 1977. Jsou největším makléřem, který má $9 miliard základního kapitálu. Se svými 43 lety zkušeností na trhu působí ve více než 130 tržních destinacích po celém světě. Interactive Brokers Group spolu se svými partnery každý den provede více než 2 998 000 obchodů.

Jejich hlavní kancelář se nachází v Greenwichi, Connecticut. Ve všech ostatních kancelářích v Estonsku, Irsku, Singapuru, Číně, Lucembursku, Indii, Japonsku, Maďarsku, Rusku, Austrálii, Spojeném království, Kanadě, Hongkongu, Švýcarsku a Spojených státech amerických má více než 2 500 zaměstnanců.

Je Interactive Brokers regulován?

Skupina Interactive Brokers je regulována ve více zemích. Níže uvidíte jejich pobočku a která společnost je v jednotlivých zemích reguluje.

  • Interactive Brokers LLC (Spojené státy americké) – Newyorská burza (NYSE), úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a korporace pro ochranu investorů do cenných papírů (SIPC)
  • Interactive Brokers LLC (Hong Kong) – Komise pro cenné papíry a futures (SFC)
  • Interactive Brokers LLC (Austrálie) – Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) číslo AFSL: 245574, číslo ARBN: 091191141
  • Interactive Brokers Canada Inc. – členové organizace Investment Industry Regulatory Organization of Canada a Canadian Investor Protection Fund
  • Interactive Brokers (UK) Limited – Financial Conduct Authority (FCA) Registrační číslo 208159
  • Interactive Brokers Luxembourg SARL – Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
  • Interactive Brokers Ireland Limited – Centrální banka Irska (CBI)
  • Interactive Brokers Central Europe Zrt – Central Bank of Hungary (Magyar Nemzeti Bank) no. H-EN-III-623/2020 
  • Interactive Brokers Australia Pty. Ltd – Australská komise pro cenné papíry a investice (číslo AFSL 453554) a člen Australského úřadu pro finanční stížnosti (členské číslo 38492)
  • Interactive Brokers Hong Kong Limited – Hongkongská komise pro cenné papíry a futures a člen burzy cenných papírů Hong Kong a Hong Kong Futures Exchange
  • Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd – Číslo licence Singapurského měnového úřadu: CMS100917

Finanční zabezpečení 

Klienti Interactive Brokers se nemají čeho bát, pokud jde o bezpečnost svých prostředků. Klientské peníze jsou odděleny a umístěny na depozitní účet nebo ve speciální bance. Tím je zajištěno, že pokud broker zkrachuje nebo vstoupí do likvidace, vrátí se mu majetek či finanční prostředky klienta. Je důležité si uvědomit, že k tomu, abyste získali své prostředky zpět, nesmíte mít žádné vypůjčené peníze ani akcie a nemáte žádné budoucí pozice.

Interactive Brokers také vkládá část svých přebytečných peněz na tyto oddělené nebo depozitní účty, aby zajistili, že všichni jejich klienti budou chráněni, pokud společnost zbankrotuje.

Obchodní podmínky

Obchodní platforma Interactive Brokers'

Interactive Brokers má čtyři obchodní platformy. Všechny jejich platformy mají pokročilé obchodní nástroje, které se zaměřují na potřeby všech druhů obchodníků. Pro obchodníky s opcemi má Interactive Brokers nástroj nazvaný OptionTrader a také Probability Lab. Tyto nástroje usnadňují pochopení a provádění komplexního obchodování opcí.

Klientský portál

Platforma Interactive Brokers Client Portal nevyžaduje stahování a lze k ní přistupovat prostřednictvím vašeho prohlížeče na jakémkoli zařízení. Na této platformě budete mít všechny potřebné nástroje, které potřebujete ke správě a sledování svého účtu. Jeho jednoduché rozhraní umožňuje obchodníkům rychle pochopit a využívat všechny dostupné nástroje na platformě.

Tato platforma obsahuje vysouvací obchodní lístek, který vám pomůže prohlížet, provádět a spravovat všechny vaše objednávky. Můžete také snadno přistupovat ke všem důležitým informacím týkajícím se vašeho účtu. Příklady jsou vaše kupní síla, likvidační hodnota a další.

S klientským portálem budete mít možnost snadno přizpůsobit své grafy. Budete moci přidat základní nástroje k pokročilým nástrojům technické analýzy, jako jsou EMA, SMA, Bollinger Bands a pruhy hlasitosti. Toto je pouze několik nástrojů, které můžete přidat do svého grafu.

Pro obchodníky je také životně důležité mít aktuální informace o novinkách z trhu nebo o novinkách souvisejících s konkrétním aktivem. Interactive Brokers obsahuje živé zpravodajství, které vás okamžitě upozorní, když se objeví něco důležitého.

Ke kalendářům událostí lze přistupovat také prostřednictvím Klientského portálu. Zde najdete důležité události na trhu, jako jsou změny měnové politiky, schůze Feed, aktualizace mezd mimo farmy, žádosti o podporu v nezaměstnanosti a mnoho dalších.

Sledování výkonu vašeho portfolia vyžaduje tak malé úsilí. Jejich vestavěná analytika bude posuzovat vaše obchody na základě míry návratnosti, rizika a ziskovosti.

Klientský portál nedávno také přidal funkci IBot. Tento nástroj vám pomůže orientovat se na klientském portálu a získat přístup k obchodním nástrojům, funkcím, informacím a údajům o účtu. Jednoduše zadejte svou otázku a IBot vám dá odpověď.

Můžete také zadat příkazy jako „Kupte 100 dalších akcií“ nebo „Ukažte mi ekonomické události příštího týdne“ a IBot se postará o zbytek.

Pracovní stanice Interactive Brokers Trader

Jejich centrální obchodní platformou je Trader Workstation neboli TWS. To je k dispozici na jakémkoli stolním počítači, ale budete si muset stáhnout software.

S přizpůsobitelným rozhraním Trader Workstation máte přístup ke všem potřebným datům, jako jsou grafy, výzkumy nebo živé nabídky, vše na jedné obrazovce. Jednoduché a vícenohé objednávky lze provádět a snadno sledovat. Pokud obchodujete s více než jednou třídou aktiv, TWS vám umožňuje zobrazit více produktů vedle sebe s jejich zobrazením více aktiv.

Vzhledem k tomu, že Interactive Brokers je nejlepší ve svém oboru, mají více než 100 typů objednávek, jako jsou blokové objednávky, objednávky ledovce, GTC, trailing stop, limitní objednávky a mnoho dalších. Toto můžete nastavit a přizpůsobit v závislosti na vaší obchodní strategii.

Prostřednictvím této obchodní platformy all-in-one lze také přistupovat k analýzám poskytnutým předplatnými třetích stran, jako jsou Dow Jones, Reuters, Zacks a Morningstar.

S funkcí monitorování Interactive Brokers Trader Workstation v reálném čase uvidíte přehled vašich aktuálních prostředků v jediném okně účtu. Zde najdete dostupné prostředky, zůstatky na účtech, data portfolia a marži. To lze přizpůsobit vašim potřebám.

Můžete také snadno nastavit svůj seznam sledovaných položek, upozornění a obchody. To by vám poskytlo výhodu při plánování budoucích akcí vašeho účtu. Trader Workstation má také vestavěný nástroj, který pomáhá s marží portfolia. Budete schopni určit požadavky na marži pro požadovaný obchod.

Interactive Brokers klade důraz na řízení rizik. S navigátorem rizik Interactive Brokers IB spolu s analýzou možností byste byli schopni určit vaši rizikovou expozici mezi všemi nabízenými třídami aktiv. Díky tomu můžete snadno upravit své portfolio tak, aby vyhovovalo požadovanému riziku a maximálnímu čerpání.

IBKR Mobile

IBKR Mobile lze stáhnout na zařízení se systémem iOS i Android, takže můžete spravovat a obchodovat na cestách. To je také k dispozici na Amazon Store, Baidu a 360Zhushou.

Všechna aktiva dostupná na Interactive Brokers lze obchodovat pomocí této platformy. Dostupné nástroje jsou však ve srovnání s Trading Workstation docela základní. Některé z funkcí, které tato aplikace neobsahuje, jsou pokročilé objednávky a algoritmy, zpětné testování, analýza možností a mnoho dalších.

IBKR API

Interactive Brokers vám dává možnost vytvořit si vlastní obchodní aplikaci pomocí API. To vám umožní automatizovat, přizpůsobit a zefektivnit celý obchodní proces. Tato rozhraní API mohou být stejně jednoduchá jako rozhraní API aplikace Excel nebo průmyslová rozhraní API. Můžete si dokonce vytvořit svůj vlastní komerční obchodní software.

S IB SmartRouting váš software vždy získá nejlepší ceny a časy provedení pro aktiva nabízená Interactive Brokers.

Naučte se obchodovat s Interactive Brokers

Interactive Brokers má tolik bezplatných vzdělávacích materiálů, ze kterých si můžete vybrat. Můžete se přihlásit do jejich obchodní akademie, abyste se naučili nové věci nebo rozšířili své znalosti na obchodní scéně. Pořádají denní webináře, které vám pomohou pochopit aktuální trendy na trhu nebo témata. Mají dokonce kvízy, kterými si můžete otestovat své znalosti obchodování.

Máte přístup k jejich obchodnímu glosáři, abyste se seznámili se všemi důležitými obchodními nebo tržními podmínkami. Více informací o každém z jejich programů najdete na jejich webových stránkách v záložce vzdělávání.

Zásoby

Interactive Brokers nabízí širokou škálu akcií ze Spojených států, Evropy a asijsko-pacifického regionu. V těchto 33 zemích existuje více než 135 trhů, na kterých můžete obchodovat. Některé z důležitějších burz, které nabízejí, jsou jako New York Stock Exchange (NYSE), Chicago Stock Exchange (CHX), Nasdaq Composite Index (NASDAQ), London Stock Exchange (LSE) a Australian Stock Exchange (ASX). ).

Vzhledem k tomu, že akcie jsou jejich primárním produktem, můžete si být jisti, že najdete většinu, ne-li všechny, široce obchodované akcie. Nabízejí provize již od nuly. Umožňují také frakční obchodování. To znamená, že nebudete muset kupovat jednu celou akcii, abyste ji vlastnili. Místo toho můžete do své společnosti investovat libovolnou částku.

Obchodníci mohou také využít výhod jejich programu na zvýšení výnosu akcií. S tímto programem mohou klienti půjčovat své akcie dalším obchodníkům do shortu. Interactive Brokers zase poskytuje věřiteli 50% poplatků a úroků, které dlužník zaplatí.

Oprávnění klienti pro tento program by měli mít účet u IB LLC (včetně japonských a indických klientů), IB Canada, IB Hong Kong, IB Singapore a IB UK. Kromě toho by majitel účtu měl mít vlastní kapitál v hodnotě více než 50 000 USD. Je důležité poznamenat, že akcie držené na marži nelze půjčovat.

Další informace o Programu zvýšení výnosu akcií naleznete na jejich webových stránkách nebo se obraťte na jejich zákaznický servis.

Možnosti

Pro klienty, kteří by chtěli obchodovat opce kvůli příjmu nebo k zajištění rizika, má Interactive Brokers mnoho tříd aktiv, které jsou k dispozici jako opce. Vzhledem k tomu, jak opce fungují, lze je využít i v náročných a nestálých tržních podmínkách. Opce přes Interactive Brokers jsou pro akciové opce a ETF opce.

Provize za obchodování opcí začíná od 0,15 USD a může dosáhnout až 0,65 za opční kontrakt. Budete mít možnost účtovat si nižší poplatek v závislosti na typu účtu a plánu a frekvenci vašich obchodů.

Klienti Interactive Brokers také získají přístup ke své Probability Lab a analýze. Obě tyto a další funkce umožní klientovi najít ziskové strategie a nápady, jak lépe řídit své obchody.

Vzhledem k tomu, že obchodování s opcemi je jiná míčová hra, má Interactive Brokers na svých webových stránkách také vestavěnou kalkulačku opcí. Kromě toho vám jejich proprietární obchodní nástroj pomůže při budování vašeho portfolia s požadovanými hedge a spekulativními obchody.

Futures/FOP

Futures obchodování s interaktivními brokery vám poskytuje jednu z nejnižších provizí na světě. Podle svých webových stránek nabízejí přes 35 finančních trhů na různých kontinentech. Seznam jejich nabízených opčních smluv naleznete níže.

  • Zemědělství – obilí, dobytek a další
  • Pevný příjem
  • Měny
  • Úrokové sazby
  • Měkké komodity jako cukr, kakao, káva a další
  • Tvrdé komodity jako ropa a kovy
  • Akciové indexy
  • Úzké indexy
  • Indexy volatility
  • Futures na jednotlivé akcie

Spotové měny

S Interactive Brokers můžete obchodovat s 23 různými obchodními měnami. V nich můžete najít nejdůležitější obchodovatelné měny, mezi které patří USD, CAD, EUR, AUD, GBP a mnoho dalších.

Tento broker poskytuje klientům v reálném čase přístup k kotacím měn, které poskytuje 17 největších světových bank zabývajících se obchodováním na forexu. To poskytuje výhodu nízké provize a spreadů. Vzhledem k tomu, že IBKR funguje se strukturou trhu podobnou ECN, poskytuje to likviditu a transparentnost trhu, která zákazníkům poskytuje větší důvěru při obchodování s nimi. Mají také velkoobjemové zařízení pro objednávky, které zajišťuje velké objemy transakcí na trhu, aby se minimalizoval dopad na trh.

Interactive Brokers také umožňuje použití pákového efektu při obchodování spotové měny. Toto není dostupné všem klientům a dále by vyžadovalo další oprávnění od IBKR. Interaktivní brokeři však umožňují všem účtům převádět mezi měnami bez použití pákového efektu.

Vazby

Jako nejlepší online broker pro dluhopisy vám Interactive Brokers dává výhodu obchodování a pasivního investování do dluhopisů. Pomocí jejich nástroje pro vyhledávání dluhopisů můžete odfiltrovat svůj ideální dluhopis ze seznamu více než milionu na základě typu dluhopisu, odvětví, výnosu a data splatnosti.

Dluhopisy, které nabízejí, zahrnují americké státní dluhopisy, depozitní certifikáty USA, globální podnikové dluhopisy, americké dluhopisy Muni a neamerické státní dluhopisy. Mají také další filtr, který třídí nejlepší dluhopis s nejlepším rizikem versus výnos.

U podnikových dluhopisů je minimální poplatek za objednávku $1 a také si účtují 2,5 až 10 základních bodů.

Vzhledem k tomu, že objednávky prostřednictvím IBKR využívají SmartRouting, máte zaručeno, že získáte nejlepší ceny od poskytovatelů likvidity. Vaše objednávky projdou centry dluhopisového trhu, mezi které patří dluhopisy NYSE, Bloomberg ALLQ, Euronext a mnoho dalších.

Můžete dokonce podat žádost o kotace na dluhopisy, které nemají žádné existující kotace, nebo na ty, které by pravděpodobně mohly mít lepší ceny. S Interactive Brokers Trading Workstation můžete snadno porovnávat dluhopisy mezi sebou. 

ETF

Investování do ETF poskytuje expozici konkrétnímu podsektoru nebo odvětví. Kromě ETF opcí poskytuje Interactive Brokers také krátké ETF a ETF s pákovým efektem z 28 burz ve 14 zemích. Netřeba dodávat, že ETF mají nižší náklady, lze je obchodovat krátkodobě a mohou poskytovat výsledky rychleji ve srovnání s podílovými fondy.

S IBKR vám bude účtován poplatek pouze $0,005 za akcii v USA. Navázali také partnerství s některými společnostmi, aby poskytovali slevy svým klientům, kteří investují do konkrétních ETF. Více informací o tom najdete na jejich webu.

Podílové fondy

Jako nejlépe hodnocený online broker podílových fondů se pyšní tím, že mají pro své klienty k dispozici více než 40 000 různých fondů, z nichž více než 8 000 je bez transakčních poplatků. Klienti i neklienti mohou použít nástroj pro vyhledávání podílových fondů Interactive Broker k filtrování podílových fondů podle země nebo regionu, skupiny fondů a podle provize.

Mezi oblíbené podílové fondy, které IBKR nabízí, patří fondy nabízené Fidelity, BlackRock, Invesco a Allianz.

Hedgeové fondy

Interactive Brokers má pro své klienty více než 60 hedgeových fondů, do kterých mohou investovat. Tyto hedgeové fondy představují pasivní způsob, jak vydělat peníze, protože jsou v podstatě správci vašich fondů. Můžete si vybrat svůj ideální hedge fond v závislosti na své investiční strategii. Některé z těchto strategií mohou záviset na časovém rámci investice nebo na tržní kapitalizaci vašich požadovaných investic.

Některé hedgeové fondy se dokonce specializují na určité odvětví. Jakmile si založíte účet u IBKR, můžete se podívat na historii jednotlivých hedgeových fondů, jejich celková aktiva pod správou a také na jejich minimální požadovanou investici.

Hedgeové fondy jsou ideální pro obchodníky, kteří mají vyšší toleranci vůči riziku. Investování do tohoto fondu vyžaduje hodně výzkumu a trpělivosti.

Mějte na paměti, že budete muset projít určitým procesem, abyste mohli investovat do hedgeových fondů nabízených Interactive Brokers. Budete muset buď kontaktovat správcovskou společnost, nebo zadat žádost, aby vás kontaktovala.

Je také důležité poznamenat, že minimální částka investice a výběru pro investice do hedgeových fondů je 25 000 USD. Pokud je však zůstatek vašeho fondu nižší, můžete vybrat celou částku.

Typy účtů dostupné na Interactive Brokers 

Přihlášení k Interactive Brokers je relativně jednoduché. Můžete si vybrat z různých typů individuálních a institucionálních účtů. Jednoduše si vytvoříte uživatelské jméno a heslo, potvrdíte svůj email a vyplníte přihlášku, kterou vám společnost poskytne.

U individuálních účtů budete muset poskytnout své kontaktní údaje, informace o daňovém a příjmovém pobytu, informace o obchodních cílech a zkušenostech a informace o vašem bankovním účtu. V případě účtů institucí požádají o vaše bankovní údaje, právní dokumenty prokazující existenci vaší společnosti, kontaktní údaje oprávněné osoby a daňové a kontaktní údaje vaší organizace.

Výběr správných individuálních nebo institucionálních účtů však může být trochu složitější. Existuje tolik možností s různými službami a výhodami. Je důležité si uvědomit, že Interactive Brokers nevyžaduje minimální vklad k otevření jakéhokoli typu účtu.

Demo účet

Pokud neznáte platformu Interactive Broker, můžete si procvičit a seznámit se tím, že si zaregistrujete bezplatný demo účet. Stačí se zaregistrovat pomocí své e-mailové adresy a získáte přístup ke všem jejich platformám s virtuálním kapitálem v hodnotě $1 000 000.

Individuální, společné, IRA a svěřenecké účty

Tyto čtyři typy účtů mají téměř stejné funkce a přístup. Hlavním rozdílem mezi těmito čtyřmi účty je typ klientů, kteří je vlastní. Individuální a společné účty jsou docela samozřejmé. Účty IRA jsou speciálně pro daňové rezidenty USA. Na druhé straně svěřenecké účty vytváří poskytovatel nebo zakladatel a spravuje je správce ve prospěch někoho jiného.

Pro tyto čtyři účty i běžné hotovostní účty je k dispozici marže.

Účty UTMA a UGMA

Ve prospěch nezletilých byl zaveden zákon o jednotných převodech nezletilým (UTMA) a zákon o jednotných darech nezletilým (UGMA). Ty umožňují převod finančního majetku bez nutnosti právních titulů. Uživatel správce spravuje tyto účty, dokud nezletilý nedosáhne určitého věku.

Je důležité poznamenat, že je k dispozici pouze pro obyvatele USA. Kromě toho jsou k tomu k dispozici pouze hotovostní účty a účty bez marže.

Přátelé a rodinný účet

Pro správu méně než 16 klientů bez nutnosti legální registrace je potřeba účet Přátel a rodina. Interactive Brokers vám poskytne hlavní účet, který je propojen s vaším individuálním osobním účtem, abyste mohli vybírat poplatky a přidělovat vaše obchody.

Vaši klienti sice nemají přístup k manuálnímu obchodování, ale mají přístup k funkcím správy účtu. Pro tento typ účtu je k dispozici také marže a každý z účtů vašeho klienta je maržován individuálně.

Účet Family Office

Netřeba dodávat, že je to pro manažery rodinných kanceláří. Tito správci nabízejí své služby správy fondů jednomu nebo více osobám s vysokým čistým jměním. Podobně jako u účtu Přátelé a rodina mají také hlavní účet, ale ten je propojen s více klientskými účty.

Tito manažeři mají možnost libovolně přidělovat procento účtu, procento pozic a procento akcií před obchodem. Pro tento účet je k dispozici marže, ale je nastavena individuálně pro každý klientský účet.

Účet pro malé firmy

V tomto účtu, který je vytvořen speciálně pro malé podniky a partnerství, si klienti mohou přizpůsobit své funkce správy účtu. Klient má k dispozici pouze jeden účet pro správu všech svých aktiv a finančních prostředků. Pro tento účet je k dispozici také marže.

Účet poradce

Registrovaný poradce může tento účet používat ke správě klientů i jejich peněz, ať už působí samostatně nebo jedná pro organizaci. Majitel účtu má možnost obchodovat a používat většinu funkcí správy účtu.

V rámci tohoto hlavního účtu mohli tito poradci přidat další poradce, účty hedgeových fondů nebo účty STL. Stejně jako Family Office Account je k dispozici marže, ale každý klient je maržován individuálně.

Účet správce peněz

Registrované poradce, ať už individuální nebo organizační, lze najmout a spravovat pod více poradci. Tento konkrétní účet má přístup pouze k obchodování. Klienti s tímto typem účtu nemohou zpracovávat jiné účty, protože účty poradců mohou provádět pouze tuto akci.

Jak účty Money Manager, tak účty poradců mohou provádět předobchodní alokace pro procento účtu, procento pozic a procento vlastního kapitálu.

Broker a FCM účet

Brokers and Futures Commission Merchants si mohou otevřít tento typ účtu, aby mohli snadno spravovat své příslušné klienty. S tímto účtem dostanou možnost prodávat své služby a dostanou několik funkcí pro růst jejich podnikání.

Mezi tyto funkce patří registrace klientů, poskytování finančního poradenství a držitelé účtů dostávají příležitostná hlášení. Bude poskytnut hlavní účet pro výběr poplatků, který bude dohlížet na klientské účty jednotlivců a organizací.

Účty Broker a FCM mají největší přístup k funkcím správy účtu, a to včetně obchodování. K dispozici je také marže a je spravována individuálně pro každého klienta. Makléři mají také možnost přidat pod ně účty hedgeových fondů, účty poradců a účty STL.

Tento typ účtu je oddělen od zcela zveřejněného brokera a od souhrnného brokera. Chcete-li získat více informací o rozdílech mezi těmito dvěma, podívejte se na jejich webové stránky.

Vlastní obchodní účet skupiny

Ke správě tohoto typu účtu, který je vytvořen pro korporace, společnosti s ručením omezeným nebo partnerství, lze použít jeden nebo více propojených účtů. Tento typ účtu má dva podtypy: účet fondu a účet samostatného obchodního limitu.

Tyto dva se liší počtem hlavních účtů a schopností spravovat různé role pod tímto účtem. Pro oba tyto podtypy je k dispozici okraj.

Účet zajištění a podílového fondu

Jak název napovídá, tento typ účtu je speciálně určen pro správce hedge a podílových fondů.

Pod tímto účtem jsou tři podtypy. Jedná se o jednoduché, vícenásobné a alokační účty. Tyto tři se liší počtem spravovaných prostředků, počtem propojených účtů a možností nastavení předobchodních alokací.

Investoři institucionálních hedgeových fondů

Pro jakoukoli instituci, která by chtěla mít přístup na trh hedgeových fondů Interactive Brokers, je tento účet doporučen pro vás. Instituce může být kterákoli z následujících: penze, rodinný úřad, nadace nebo fond fondů.

Účetní plány

Interactive Brokers nabízí dva plány účtů: IBKR LITE a IBKR PRO. Retailovým investorům se doporučuje používat IBKR LITE, protože nabízí obchodování bez provizí pro akcie a ETF kótované v USA. Neexistuje žádný požadovaný minimální zůstatek nebo udržovací poplatek, abyste mohli využívat nebo nadále využívat tento plán účtu a jeho výhody.

IBKR PRO je naopak ideální pro institucionální klienty. Je to kvůli jejich odstupňované ceně u každého produktu, který IBKR nabízí. Kromě toho platí menší úroky za maržové půjčky a mají přístup k IBKR Web Trader a IBKR API. Neexistuje žádný minimální požadovaný zůstatek. Ke každému účtu je však účtován poplatek za vedení až $10.

Ochrana proti zápornému zůstatku

Přidávání a vybírání prostředků z vašeho účtu Interactive Brokers

Klienti Interactive Brokers mají spoustu možností, jak přidat prostředky na své účty. Níže naleznete různé způsoby spolu se všemi nezbytnými informacemi, které budete potřebovat k financování svého účtu bez jakýchkoli prodlev nebo problémů.

Chcete-li získat všechny podrobnosti o různých metodách, můžete jednoduše navštívit jejich webové stránky.

Bankovní převod

V případě bankovního převodu budete muset kontaktovat svou banku, aby zpracovala váš vklad. Obvykle se částka, kterou jste vložili, projeví na vašem účtu Interactive Brokers po jednom až čtyřech pracovních dnech. U bank mimo Spojené státy to může trvat o něco déle.

Chcete-li vybrat své prostředky, budete muset vzít na vědomí časy uzávěrky pro všechny měny. Tyto informace najdete na webu IBKR.

US Automated Clearing House nebo ACH

Tato metoda vám umožňuje automaticky přidávat prostředky na váš účet IBKR pomocí čísla ABA vaší banky a čísla bankovního účtu. Žádosti o vklad podané před 12:00 ET budou vyřešeny a prostředky budou připsány na váš účet ve stejný den. Žádosti podané po 12:00 ET budou zpracovány následující pracovní den a prostředky se na vašem účtu projeví po čtyřech pracovních dnech.

Mějte na paměti, že limit vkladu je $100 000. Tento limit se obnoví po sedmi pracovních dnech. To je také k dispozici pouze pro vklady v americké měně od amerických bank, které povolují vklady ACH.

Chcete-li vybrat prostředky, budete muset odeslat žádost a počkat na její schválení. Můžete vybrat až 5 000 000 USD

Kontroly 

Pro vkládání prostředků pomocí šeků budete muset postupovat podle konkrétních pokynů. Na šek budete muset napsat číslo svého účtu, vytisknout zálohový formulář, vyplnit jej a poslat poštou na IBKR. Proces závisí na tom, jak rychle pošta dorazí. IBKR obvykle vloží vaše prostředky ve stejný den, kdy obdrží váš šek.

Pro šeky v USD jsou povoleny pouze bankovní šeky, platby na účty a osobní šeky. Seznam typů šeků, které Interactive Brokers nepřijímá, najdete na jejich webových stránkách. U šeků HKD můžete vkládat pouze osobní šeky. Pro kontroly CAD jsou akceptovány převodní kontroly manželského partnera RRSP, RRSP a TFSA od nečlenů ATON.

Online platba faktury

Jedná se buď o elektronický nebo šekový převod peněžních prostředků prostřednictvím online platebních služeb poskytovaných vámi vybranou finanční institucí. Budete muset přidat Interactive Brokers na váš seznam příjemců pro šeky v USA. V případě elektronického převodu prostředků však vaše banka poskytne seznam obchodníků a budete muset vybrat IBKR.

Vaše prostředky budou okamžitě připsány na váš účet po provedení vkladu.

BPAY

Tuto konkrétní službu placení účtů využívají obchodníci se sídlem v Austrálii. Chcete-li vložit prostředky pomocí této metody, budete muset podat žádost o vklad pomocí BPAY a IBKR vám poskytne zákaznické referenční číslo a kód fakturanta. Berte to na vědomí, protože aby vaše banka mohla vložit vaše prostředky, budete muset poskytnout své zákaznické referenční číslo a kód fakturanta.

Časové období závisí na vaší bance, ale obvykle je to jeden až čtyři pracovní dny.

Přímý vklad

Toto je jeden z nejpohodlnějších způsobů, jak přidat prostředky na váš účet Interactive Brokers. Na svůj účet můžete vkládat důchod, výplatu nebo jiné opakující se platby. Jediné, co musíte udělat, je poskytnout své ABA číslo a číslo účtu vaší vládní agentuře nebo zaměstnavateli.

Pamatujte, že tento proces může trvat několik platebních cyklů, než se prostředky projeví na vašem účtu. U účtů IRA tato metoda není k dispozici.

Mobilní šekový vklad IBKR

Tato metoda umožňuje američtí klienti přidat prostředky na své účty pouhým zasláním obrázku svých šeků vystavených v americké bance. Pro maximální bezpečnost si budete muset nainstalovat aplikaci IBKR Mobile a používat dvoufaktorové ověřování IB Key.

Jakmile bude váš vklad schválen, částka se na vašem účtu projeví do šesti pracovních dnů.

Kanadská platba faktur 

Jedná se o elektronický převod prostředků, který je k dispozici pro vklady v měně CAD pro klienty IB Canada. Budete muset vyplnit oznámení o vkladu, předat platbu účtu své bance a počkat, až to schválí. Pokud odešlete platbu vyúčtování před 18:00 EST, obdržíte prostředky do tří pracovních dnů.

Kanadský elektronický převod peněz

Tato metoda je dostupná pro vklady v měně CAD nebo USD z jakékoli banky v Kanadě, která povoluje transakce ETF. Limit vkladu je $100 000 nebo ekvivalent této částky CAD. Vaše vložené prostředky budou převedeny na váš účet IBKR do sedmi pracovních dnů.

Limit výběru pro tento způsob je 5 000 000 USD nebo jeho ekvivalent.

Přímé převrácení

Direct Rollover je k dispozici pouze pro účty IRA se sídlem v USA. To vám umožní převést libovolnou částku ze stávajícího penzijního plánu nebo 401 tisíc na účet s přímým převrácením. Budete muset poskytnout všechny potřebné informace týkající se vašeho penzijního plánu. Jakmile dokument s těmito informacemi podepíšete, odešlete jej společnosti IBKR a počkejte, až proces dokončí.

Zmocněnec ke správci

Stejně jako metoda Direct Rollover je k dispozici pouze pro účty US IRA. Prostředky jsou přímo převedeny od depozitáře/správce k depozitáři/správci. K dokončení procesu dostanete formulář, který je třeba vytisknout a vyplnit. Jakmile formulář vyplníte, odešlete jej na IBKR a počkejte, až se vaše prostředky projeví na vašem účtu.

Pozdní převrácení 

Opět je to dostupné pouze pro účty US IRA. Je to podobné jako u procesu Direct Rollover. Jediný rozdíl je v tom, že budete muset být způsobilí k použití této metody.

Příspěvek SEP zaměstnance/zaměstnavatele

To jednoduše umožňuje zaměstnavatelům i zaměstnancům vkládat finanční prostředky na své účty. Toho mohou využít držitelé účtů US IRA. Způsoby přidávání prostředků jsou omezeny na šek, ACH nebo bankovní převod.

Zaměstnavatelé mohou vložit až $54 000, zatímco zaměstnanci mají limit $5500.

Služby zákazníkům

IBKR můžete kontaktovat e-mailem, telefonicky nebo poštou. Mají také vestavěnou chatovací místnost, kde vám bude asistovat živý zástupce.

Přijaté a zakázané země 

Interactive Brokers nabízí své služby mnoha zemím po celém světě. Některé příklady jsou Austrálie, Bangladéš, Belgie, Kostarika, Chorvatsko, Kypr, Egypt, Fidži, Francie, Haiti, Korea, Filipíny, Katar, Velká Británie, Spojené státy americké, Zambie a mnoho dalších. Kompletní seznam všech přijatých zemí najdete na jejich webových stránkách.

Výhody a nevýhody

Interactive Brokers ve srovnání s jinými brokery téměř neúčtuje žádné poplatky nebo provize. Pokud něco, jejich poplatky jsou extrémně nízké. Jejich obchodní platforma je také lepší než většina ostatních, protože mají tolik cenných nástrojů a funkcí, které nelze nalézt v jiných aplikacích nebo softwaru.

Jedinou nevýhodou jsou jejich webové stránky. Množství informací může být pro začínající obchodníky velmi zastrašující. Je tam tolik karet a orientace v nich je docela složitá.

Závěr

Všechna ocenění, která Interactive Brokers vyhrál, jsou skutečně zasloužená. Tento broker se ukázal jako velmi inovativní, důvěryhodný a cenný pro jakýkoli typ obchodníka.

Naposledy aktualizováno 7. května 2022 uživatelem Andre Witzel