ما هو الوسيط؟ - شرح للمبتدئين

ما هو الوسيط وكيف يعمل - في المقالة التالية ، سنشرح خطوة بخطوة ما هو المقصود بالوسيط. تظهر كلمة "وسيط" مرارًا وتكرارًا فيما يتعلق بالاستثمار في الأسواق المالية. مع أكثر من 8 سنوات من الخبرة في التداول عبر الإنترنت ، قمنا بالفعل باختبار العديد من الوسطاء والمقدمين في مجال الاستثمار. تعرف على أهم المعلومات اليوم للاستعداد لاستثمارك.

ماذا ستتعلم في هذا المقال:

  • تعريف الوسيط
  • كيف يعمل الوسيط؟
  • كيف الوسيط كسب المال؟
  • لماذا تحتاج وسيط؟
  • أنواع واختلافات
  • اختيار أفضل وسيط

تعريف الوسيط:

الوسيط هو وسيط للمنتجات المالية والاستثمارات بين العميل والسوق المالي. يتيح الوسيط الوصول المباشر إلى الأسواق. يمكن للوسطاء التداول نيابة عن العميل أو السماح للعميل بالتداول بنفسه. يتم ذلك من خلال منصة عبر الإنترنت أو تعليمات عبر الهاتف. وبالمثل ، يتم استخدام الوسطاء لترتيب المعاملات الكبيرة بين العملاء المختلفين.

وسيط في العمل
وسيط في العمل

كيف تصبح وسيطا؟

مصطلح "وسيط" يأتي من الاستخدام الأمريكي. هناك ، يُطلق على موظفي الشركة المالية أيضًا سماسرة. يمكنك استدعاء الشركة وسيط أو يمكنك استدعاء الموظف وسيط. لكني أعتقد أن أفضل استخدام هو أن نطلق على الشركة بأكملها وسيطًا.

لكي تصبح وسيطًا ، يمكنك التقدم لوظيفة في شركة تبيع منتجات مالية ، ولكن أيضًا يُطلق على بائعي العقارات سماسرة. في هذه المقالة ، سنقتصر على القطاع المالي فقط. تقتصر المهمة الرئيسية للوسيط ، وهو موظف ، على البيع المباشر للمنتجات. لهذا ، تحتاج إلى معرفة ومهارات في "المبيعات". اعتمادًا على الشركة ، في معظم الأحيان لا تكون الدرجة العالية مطلوبة إذا كنت ترغب في الانضمام كوسيط / مندوب مبيعات.

إذا كنت ترغب في فتح وسيط أو شركة وساطة عبر الإنترنت ، فأنت بحاجة إلى رأس مال كبير أولاً. بدون بدء رأس المال ، من المستحيل أن تبدأ وسيطًا. سيتم تكبد التكاليف التالية:

  • تكاليف التراخيص
  • تكاليف البرمجيات
  • تكاليف الموظفين
  • تكاليف المحامين
  • تكاليف الدعاية والتسويق

تفرض لوائح معظم البلدان رأس مال معين. هذا عادةً مبلغ يزيد عن $500.000. وراء السمسار عادة ما تكون هناك بنية تحتية كبيرة ، والتي يجب التخطيط لها بالتفصيل. سيستهلك العمل البيروقراطي والتحقق من التراخيص أكبر مبلغ من المال. يتم تنظيم الوسطاء بشكل صارم (حسب الدولة) لمنع الاحتيال وحماية العملاء بشكل أفضل. لبدء وسيط ، لا تحتاج إلى دراسات أو تدريب إضافي. ما عليك سوى رأس المال والشركاء الجديرين بالثقة.

أفضل البدائل للمتداولين - احصل على شروط تداول احترافية مع وسيط منظم:

الوسيط:
إعادة النظر:
مزايا:
حساب مجاني:
1. Capital.com
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
# لا توجد عمولات
# أفضل منصة للمبتدئين
# لا توجد رسوم خفية
# أكثر من 6000 سوق
حساب حقيقي من $ 20:
افتح حسابك المجاني

(تحذير من المخاطرة: 81.40% من حسابات العقود مقابل الفروقات بالتجزئة تخسر المال)
2. RoboForex
رافعة مالية عالية # تصل إلى 1: 2000
# مكافأة مجانية
حسابات # ECN
# MT4 / MT5
إيداع / سحب تشفير #
حساب حقيقي من $ 10
افتح حسابك المجاني

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)
3. الأسواق الفضل
# رافعة مالية عالية تصل إلى 1: 500
# سيولة عالية
# لا توجد إعادة تسعير
# MT4 / MT5
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
حساب حقيقي من $ 200
افتح حسابك المجاني

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

كيف يعمل الوسيط؟

ال سمسار لديه اتصال مباشر ببورصات الأوراق المالية أو يبيع أيضًا منتجات OTC (التي لا تستلزم وصفة طبية). لا يمكن الذهاب بمفردك كمتداول خاص إلى البورصة وشراء حصة. لهذا ، تحتاج إلى البنية التحتية المناسبة والإذن من خلال التراخيص.

يتم توجيه أوامر العملاء مباشرة إلى البورصة. من خلال منصة التداول ، يمكن للمتداولين عرض الأسعار الحالية ومجموعة المنتجات المالية. هناك وسطاء مختلفون يعتمدون على العرض ، لكن المبدأ هو نفسه دائمًا. يقوم المزود بتوزيع المنتج على العملاء وبالتالي يكسب عمولة / رسوم تداول. في المقابل ، يتم توفير البنية التحتية والأمن لأموال العميل.

في المثال أدناه يمكنك أن ترى تمثيلاً لوسيط فوركس:

تسعير وسيط الفوركس
تسعير وسيط الفوركس

يسعى وسيط الفوركس للحصول على السيولة من مختلف البنوك أو حتى من مقدمي الخدمات الخاصين لذلك. نتيجة لذلك ، يحصل العميل على التنفيذ بأفضل الأسعار. على عكس تداول الأسهم ، لا يتم تداول الفوركس في بورصة تقوم بمطابقة الطلبات. يتم ذلك عن طريق وسيط فوركس ومزود السيولة.

ومع ذلك ، فإن النظام مشابه دائمًا. يتم تمرير السيولة إلى العميل من خلال الوسيط. يحاول معظم الوسطاء تزويد العميل بأفضل تنفيذ بأفضل سعر.

كيف الوسيط كسب المال؟

الوسيط يكسب ماله من خلال عمولات التداول. هناك دائمًا نماذج تسعير مختلفة لهذا ، اعتمادًا على الوسيط:

  • عمولة التداول
  • منتشر
  • دخل الفوائد الإضافية

يعمل معظم المزودين مع عمولات التداول. هذا يعني أن العميل يدفع عمولة ثابتة لكل طلب أو أن مبلغ عمولة التداول يعتمد على حجم الأمر.

على سبيل المثال ، هناك رسوم قدرها 0.1% على حجم الأمر. الآن تريد شراء أسهم بمبلغ 10.000 يورو. وبالتالي فإن عمولة التداول هي 10 يورو. أو يتقاضى الوسيط مبلغًا ثابتًا مستقلًا عن حجم الأمر. على سبيل المثال ، تدفع دائمًا 3 يورو لكل طلب.

يستخدم السبريد في الغالب في تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات لكسب المال كوسيط. يتم إضافة فرق السعر والطلب الإضافي إلى السعر الحالي. لذا فإن التاجر يحصل على تنفيذ أسوأ بسعر أسوأ. الفرق من السعر الحالي هو ربح الوسيط. بسبب التقلبات العالية ، يمكن أن يتقلب السبريد مع أي وسيط ، حيث يتم تقديم سيولة قليلة جدًا.

دخل آخر للوسيط يمكن أن يكون رسوم تمويل. ومع ذلك ، هذا ينطبق فقط على المنتجات المالية ذات الرافعة المالية التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها. يتم تنفيذ التداول بالهامش برافعة مالية. يقوم الوسيط بشكل أساسي بإقراض أموال المتداول من أجل المراكز الأكبر. إنه قرض إذا جاز التعبير. يتم تمويل هذا من قبل العميل مقابل رسوم. عادة ما يقترض الوسيط الأموال من البنوك الكبرى ويقرض الأموال للعميل مقابل فائدة أعلى. الفرق هو ربح المزود.

لماذا احتاج وسيط؟

كما ذكر أعلاه ، أنت بحاجة إلى ترخيص لشراء الأوراق المالية. بالنسبة لألمانيا ، على سبيل المثال ، سيكون هذا ترخيصًا / تسجيلًا من هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin). في الولايات المتحدة ، سيحتاج الوسيط إلى تنظيم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). كما أن معظم الدول لديها أكثر من سلطة تنظيمية واحدة.

هيئة تنظيم Finra
هيئة تنظيم Finra

كمستثمر ، لا يمكنك شراء الأوراق المالية مباشرة في البورصة. هناك وساطة. يجب ضمان مستوى عالٍ من الأمان والعملية السلسة. يتم ذلك من قبل الوسيط. Odermatching في البورصة معقد للغاية ويعمل في فترات زمنية تبلغ ملي ثانية. يمكن تحويل ملايين الأموال / حجم التداول في الثانية. يتم توفير البنية التحتية المطابقة من قبل الوسيط.

تداول في أكثر من 6000 سوق بدون عمولات ومنصات احترافية.

(تحذير من المخاطرة: 81.40% من حسابات العقود مقابل الفروقات بالتجزئة تخسر المال)

أنواع واختلاف الوسطاء

بشكل عام ، من الضروري التمييز بين المنتجات المالية والوسطاء. على سبيل المثال ، لا يوجد سوى وسطاء بورصة خالصون أو وسطاء فوركس خالصون. ومع ذلك ، فإن العديد من مقدمي الخدمات لا يقتصرون على المنتجات المالية فحسب ، بل يقدمون مجموعة واسعة من فرص الاستثمار.

لقد كتبنا بالفعل مقالات حول الوسطاء التاليين:

وسيط متعدد الأصول

يحظى الوسطاء متعددو الأصول بشعبية كبيرة بين المستثمر والمتداول العادي. عادة ما يكون هناك عرض لأكثر من 10000 سوق مختلفة. أكبر وسيط متعدد الأصول هو Interactive Brokers. مع هذا المزود ، يمكنك بالفعل تداول جميع المنتجات المالية المتاحة لمستثمري التجزئة في جميع أنحاء العالم. الوسيط متعدد الأصول ليس دائمًا الخيار الأفضل للمتداولين الذين يعرفون بالضبط ما يريدون تداوله. يمكن للوسطاء المتخصصين في منتج معين تقديم ظروف أفضل من الوسيط متعدد الأصول.

سماسرة الأسهم

مع سماسرة الأسهم ، يمكنك شراء وبيع الأوراق المالية. معيار مهم لهذا الوسيط هو أيضا الاختيار. هناك عدد لا يحصى من البورصات في جميع أنحاء العالم. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في شراء أسهم من روسيا ، فليس كل سمسار في البورصة يقدم ذلك. لذلك ، يجب أن تعرف العرض المتاح في Anbierter قبل التسجيل.

وسيط العملات المشفرة

العملات الرقمية يتم تقديمها عادةً على منصات غير منظمة. ومع ذلك ، فإن صناعة الوسطاء ليست عاطلة عن العمل وتحاول الآن بشكل متزايد تقديم تداول منظم في العملات المشفرة. يتم ذلك إما عن طريق عملة مشتقة أو مباشرة. لا يزال هناك الكثير من النمو والفرص غير المكتشفة في هذا القطاع من السوق.

وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات

فوركس وعادة ما يتم تقديم العقود مقابل الفروقات معًا بواسطة وسيط واحد. وهي أيضًا مشتقات يتم تداولها برافعة مالية. يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات (العقود مقابل الفروقات) في الواقع في جميع الأسواق. تكمن الميزة في الرافعة المالية وإمكانية البيع على المكشوف أيضًا. إنها طريقة سهلة وسريعة لدخول الأسواق. فوركس و وسطاء CFD تأمين أنفسهم في الخلفية مع صانعي السوق الخارجيين الذين لديهم التراخيص المناسبة لذلك.

وسيط العقود الآجلة

يتم تداول العقود الآجلة (العقود الآجلة) بشفافية في البورصة. بالنسبة للعقود الآجلة ، يوجد أيضًا العديد من الوسطاء المتخصصين الذين يقدمون طريقة سهلة لهذا المنتج المالي. الرسوم منخفضة للغاية والرافعة المالية عالية. بالنسبة للعقود الآجلة ، فأنت بحاجة إلى مبالغ أكبر من المال. لا ينصح به للمبتدئين ، لأنك مجبر على التداول بصفقات كبيرة ، لأنه لا توجد مراكز أصغر. تم تطوير المنتج المالي للتحوط من الاقتصاد. ومع ذلك ، فإن العديد من المتداولين يخمنون بشأن هذه العقود لأنها شفافة وسائلة. العقود الآجلة متاحة أيضًا للعديد من الأسواق. المضاربات على ارتفاع وانخفاض الأسعار ممكنة.

كيفية اختيار أفضل وسيط:

لسوء الحظ ، هناك دائمًا وسطاء ليسوا جيدين أو حتى مشكوك فيهم. احترس على الإنترنت من مواقع الاحتيال المتخفية في هيئة وسطاء. يمكنك حتى العثور على مواقع الويب المنسوخة للوسطاء الذين يحاولون الحصول على أموال العملاء مرارًا وتكرارًا. لذا كن حذرًا دائمًا منذ البداية بشأن أي موقع ويب ومنصة تريد استخدامها.

بشكل عام ، يوصى باستخدام وسيط يعمل منذ عدة سنوات ويتمتع بتصنيفات جيدة. كما ينبغي فحص هيكل الرسوم والخدمة. يعد اختيار الوسيط من أهم مهام المستثمر. الوسيط له دور فعال إلى حد كبير في أرباح المتداول.

قائمتنا المرجعية لمزود جيد:

  • تحقق من لائحة المزود
  • ما هي الخبرة التي يمتلكها مقدم الخدمة بالفعل؟
  • تحقق من اختيار الأسواق والأصول
  • ما هي تكاليف التجارة؟
  • هل هناك أي تكاليف إضافية؟
  • ما هي منصة التداول المتوفرة؟
  • الدعم والخدمة للعملاء
  • خيارات الإيداع والسحب

تحقق من النقاط أعلاه كلما اخترت وسيطًا.

استخدم حساب تجريبي

حساب تجريبي
حساب تجريبي

هناك نقطة أخرى مهمة للعثور على أفضل وسيط وهي الحساب التجريبي. يقدم معظم الوسطاء حسابًا تجريبيًا مجانيًا لاختبار خدماتهم. هذا حساب افتراضي مع ائتمان. لذا فأنت تتداول بأموال اللعب وتقليد تداول الأموال الحقيقية. أنصح كل متداول جديد باستخدام الحساب التجريبي أولاً قبل استثمار أموال حقيقية.

للحصول على توصية ، يمكنك زيارة موقعنا فوركس، أو وسيط العقود مقابل الفروقات مقارنة.

استنتاجنا بشأن الوسيط - نموذج أعمال شديد المنافسة.

في هذه الصفحة ، قدمنا لك نظرة ثاقبة على عالم الوسطاء. يتمتع السماسرة أحيانًا بسمعة سيئة بسبب الممارسات التجارية المشكوك فيها ، لذلك من المهم اختيار مزود جيد.

سماسرة كسب المال عن طريق فرض رسوم التداول. في المقابل ، يقدمون البنية التحتية والخدمات لعملائهم. إنه عمل مشروع ومربح. ومع ذلك ، فإن الضغط التنافسي قوي جدًا أيضًا في الصناعة. لن يتمكن الوسيط السيئ من البقاء في السوق إلا لبضعة أشهر. بصفتك وسيطًا ، يمكنك كسب الكثير من المال ، ولكن التكلفة مرتفعة أيضًا.

عن طريق فرض رسوم التداول. في المقابل ، يقدمون البنية التحتية والخدمات لعملائهم. إنه عمل مشروع ومربح. ومع ذلك ، فإن الضغط التنافسي قوي جدًا أيضًا في الصناعة. لن يتمكن الوسيط السيئ من البقاء في السوق إلا لبضعة أشهر. بصفتك وسيطًا ، يمكنك كسب الكثير من المال ، ولكن التكلفة مرتفعة أيضًا.

تداول في أكثر من 6000 سوق بدون عمولات ومنصات احترافية.

(تحذير من المخاطرة: 81.40% من حسابات العقود مقابل الفروقات بالتجزئة تخسر المال)

راجع مقالات أخرى حول الوسطاء عبر الإنترنت:

آخر تحديث في مارس 31، 2022 بواسطة أندريه ويتزل