ما هو تداول الهامش؟ - تعريف وأمثلة للمتداولين

تعريف التداول بالهامش:

التجارة عبر الانترنت مع الهامش هو التداول الفعلي برأس المال المقترض. يتم إقراض هذا رأس المال المقترض من قبل سمسار وهي متاحة للمتداول الذي يجب عليه إيداع الهامش. وبالتالي ، يمكن للمتداول أن يتداول في الأسواق المالية برأس مال أكبر مما يمتلكه بالفعل. وبالتالي من الممكن تحقيق أرباح وخسائر أعلى. يتم تطبيق الرافعة المالية على وديعة الضمان ومضاعفتها بشكل كبير. هناك مجموعة واسعة من منتجات الرافعة المالية ، والتي سنقدمها لك في النصوص التالية.

يتسم التداول بالهامش بالعديد من المزايا.
مخطط السوق للتداول بالهامش

حقائق تداول منتجات الرافعة المالية:

  • يسمى الهامش وديعة التأمين.
  • يتم إيداع مبلغ التأمين (الهامش) في حساب الوساطة.
  • وديعة الضمان (الهامش) مضروبة في الرافعة.
  • من حيث المبدأ ، يقوم الوسيط بإقراض المال للمتداول مقابل أحجام مركزية أكبر.
  • يمكن أن تزيد الرافعة المالية من الربح والخسارة.

كيف يعمل التداول بالهامش؟ - مثال:

في ما يلي ، نود أن نعرض لك مثالاً على التداول بالهامش. التاجر لديه رصيد حساب $ 10000. الآن يريد التاجر تداول الأسهم برافعة. ال سمسار تقدم له العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات) برافعة مالية 1: 5 للأسهم. من الناحية النظرية ، يمكن للمتداول الآن شراء أو بيع أسهم بقيمة 5 × $ 10،000 = $ 50،000. هذا لا معنى له في رأينا لأنه سيتم الخصم من الحساب بالكامل وستكون المخاطرة عالية جدًا.

يقرر التاجر شراء سهم BMW بسعر أ سعر $ و 100 و 200 قطعة منه (الرافعة المالية 1: 5). المبلغ الإجمالي للصفقة الآن $ 20.000. بفضل المنتج المزود برافعة مالية ، لا يلزم سوى إيداع تأمين بقيمة $ 4.000. مع حساب تداول $ 10،000 ، ستحتاج فقط $ 4،000 لتداول 200 سهم من BMW. المبلغ الإجمالي للمركز هو $ 20000.

يرتفع السهم في أسبوع واحد مباشرة بمقدار $ 10 إلى سعر $ 110 ويريد التاجر إغلاق / بيع المركز. الربح الآن هو 200 سهم × $ 10 = $ 2.000. بفضل الرافعة المالية ، يمكن للمتداول أن يحجز ربحًا قدره 20% في حساب التداول الخاص به. بدون منتج ذو رافعة مالية ، سيكون الربح بحد أقصى $ 1000 لأن المتداول يمكنه شراء $ فقط 10.000 سهم.

انظر مثال على سهم البيتكوين / اليورو:

مثال على نافذة الأمر للتداول بالهامش.
مثال على تداول نافذة الطلب

من الممكن استخدام رصيد حسابك كهامش كامل لكننا لا نوصي بذلك لأنك إذا خسرت ، فستحتاج إلى أموال إضافية لإبقاء المركز مفتوحًا.

مثال موجز (بأرقام لسهولة الفهم):

  • حجم الحساب $ 10،000
  • يشتري المتداول 200 سهم بسعر $ 100
  • الحجم الإجمالي للصفقة هو $ 20،000
  • بفضل المنتج ذي الرافعة المالية (الرافعة المالية 1: 5) ، لا يُستحق سوى وديعة تأمين (هامش) بقيمة $ 4،000
  • ارتفعت 200 سهم إلى سعر $ 110 ويتم بيعها مرة أخرى
  • الربح هو 200 × $ 10 = 2000 $
  • بفضل الرافعة المالية ، يمكن شراء المزيد من الأسهم والربح أكبر

ما هو نداء الهامش؟

نداء الهامش هو أسوأ سيناريو يمكن أن يحدث للمتداول في البورصة. هذا يعني حدوث خسائر ويصبح حساب التاجر أصغر. لا تزال المراكز مفتوحة في السوق ولم يعد لدى المتداول هامش كافٍ لتغطية المراكز.

الآن آلية تلقائية لـ وسيط عبر الإنترنت يشارك ويتم إيقاف المواقف تلقائيًا. يمكن أن يختلف من وسيط إلى وسيط عند أي مستوى يتم إيقافك. حتى أن بعض مقدمي الخدمة يسمحون لك بإفراط في تحفيز الهامش قليلاً. باختصار ، استدعاء الهامش في معظم الحالات يعني دفن رصيد حسابك ، وذلك بسبب مراكز التداول الكبيرة جدًا.

ملحوظة:

تحدث نداء الهامش فقط عندما يفتح المتداول صفقات غير معقولة وكبيرة جدًا في السوق لا تتطابق مع رصيد حسابه

تداول في أكثر من 3500 سوق بدءًا من 0.0 نقطة سبريد بدون عمولات ومنصات احترافية:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)

كيف يجني الوسيط المال من المنتجات ذات الرافعة المالية؟

الآن سيسأل العديد من المبتدئين أنفسهم: لماذا يجب على الوسيط اقتراض المال من أجل تداولاتي؟ - إنه مشابه للقرض وأحتاج فقط إلى وديعة ضمان صغيرة.

عليك أن تفهم أن ملف وسيط عبر الإنترنت يقترض المال عند فتح مركز ويستعيد المال عند إغلاق المركز. تمنع آليات الأمان المختلفة المتداول من أن يكون مثقلًا بالديون بحيث يتم إيقاف المركز عند استخدام الأمان. ومع ذلك ، هذا يحدث فقط في حالات نادرة للغاية. سيكون عليك الاستفادة من حساب التداول الخاص بك للقيام بذلك.

يقترض الوسيط المال من البنوك الكبرى (عادة البنوك الاستثمارية) ويقرض هذه الأموال للمتداول. في التداول اليومي العادي ، لا توجد تكاليف فائدة على المتداول. فقط المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها هي التي تتحمل تكاليف الفائدة (المقايضة). ينتج عن هذا هامش فائدة للوسيط الذي يقرض المال للمتداول بأسعار فائدة أعلى.

هذا النموذج بسيط للغاية وسهل الفهم. لها العديد من المزايا لأن المتداول يمكنه الاقتراض واستخدام رأس المال بسهولة بالغة. الوظائف مؤتمتة.

حقائق عن الوسطاء عبر الإنترنت:

  • الوسيط عبر الإنترنت يقترض أمواله من البنوك
  • يتم إقراض المال للتاجر
  • يتم تكبد تكاليف الفائدة فقط بين عشية وضحاها
  • يقوم الوسيط بجني الأموال على هامش فائدة وعمولات أعلى من خلال مراكز تداول أكبر

أشهر منتجات الرافعة المالية:

يتم تداول العديد من منتجات الرافعة المالية خارج البورصة. يتم إبرام عقد بين الوسيط والتاجر. سنقدم لك الآن لمحة موجزة عن منتجات الرافعة المالية الأكثر تداولًا:

الفوركس (أزواج العملات):

تداول الفوركس يعني تداول العملات. يمكن للمتداول أن يراهن على أسعار الصرف الآخذة في الانخفاض والارتفاع. الرافعة المالية ضرورية لأن التقلبات منخفضة للغاية. السيولة عالية للغاية والتداول شفاف للغاية. يقدم العديد من الوسطاء رافعة مالية تصل إلى 1: 500.

العقود مقابل الفروقات (العقود مقابل الفروقات):

يمكن تطبيق هذه العقود على أي سوق. وتشمل هذه الأسهم والسلع والعملات المشفرة وغيرها. إنها تجارة خارج البورصة. ميزة هذا هو أنه يتم استخدام حصص صغيرة ورافعة مالية عالية. من الممكن أيضًا إجراء عمليات بيع على المكشوف باستخدام هذه الأداة المالية.

العقود الآجلة:

ربما يكون أقدم شكل من أشكال التحوط في البورصة كشركة. وبالتالي يتم التحوط من الأسعار في المستقبل لشراء أو بيع منتج. الرافعة المالية العالية ممكنة هنا ، ولكن هناك حاجة إلى الكثير من رأس المال.

أي مزود ووسيط عبر الإنترنت هو الأفضل للتداول بالهامش؟

مع أكثر من 9 سنوات من الخبرة في الأسواق المالية ، اختبرنا الكثير الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون التداول بالهامش. ستجد في الجدول أدناه أفضل 3 مزودين لمنتجات الرافعة المالية. من المهم للمتداول أن يكون المزود جادًا ولديه سنوات عديدة من الخبرة في السوق. يجب أن تكون الرسوم أيضًا معقولة جدًا حتى لا تواجه أي مفاجآت سيئة.

يعد إنشاء حساب تداول بالهامش أمرًا سهلاً للغاية من تجربتنا وقد حدث في غضون يوم واحد. بدلاً من ذلك ، يمكن استخدام حساب تجريبي مجاني لاختبار منصات التداول والمنتجات المالية بدقة. علاوة على ذلك ، يجب أن يحصل المزود على دعم جيد وأن يطلعك على جميع المخاطر التي ينطوي عليها تداول المنتجات ذات الرافعة المالية.

أفضل الوسطاء للتجار في مقارناتنا - احصل على شروط تداول احترافية مع وسيط منظم:

الوسيط:
إعادة النظر:
مزايا:
حساب مجاني:
1. Capital.com
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
# لا توجد عمولات
# أفضل منصة للمبتدئين
# لا توجد رسوم خفية
# أكثر من 3500 سوق
حساب حقيقي من $ 20:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)
2. RoboForex
رافعة مالية عالية # تصل إلى 1: 2000
# مكافأة مجانية
حسابات # ECN
# MT4 / MT5
إيداع / سحب تشفير #
حساب حقيقي من $ 10

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)
3. الأسواق الفضل
# رافعة مالية عالية تصل إلى 1: 500
# سيولة عالية
# لا توجد إعادة تسعير
# MT4 / MT5
# سبريد يبدأ من 0.0 نقطة
حساب حقيقي من $ 200

(تحذير من المخاطر: رأس مالك يمكن أن يكون في خطر)

الفرص والمخاطر في تداول الهامش: حماية الرصيد السلبي

يمكن أن تؤدي الرافعة المالية العالية إلى مخاطر كبيرة في السوق. الرافعة المالية العالية تسمح للمتداول بفتح صفقات كبيرة. ومع ذلك ، فإن التاجر نفسه هو المسؤول عن ذلك. يجب على المتداول أن يقرر بنفسه أحجام الصفقات المناسبة لحساب التداول.

في رأينا ورأينا ، صفقات الرافعة المالية العالية جدًا سيئة جدًا للمبتدئين والمتداولين المتقدمين وعادة ما تؤدي إلى خسائر كبيرة. يجب عليك الالتزام بإدارة المخاطر المعقولة وعدم وضع حساب التداول الخاص بك بالكامل في مركز واحد. في الماضي ، كان هناك التزام بسداد مدفوعات إضافية ويمكن للتجار أن يفرطوا في ديون أنفسهم. بفضل اللوائح الجديدة واحتياطات السلامة ، يوجد لدى معظم الوسطاء حماية سلبية من الرصيد عند تداول العقود مقابل الفروقات (عقد الفروقات). لذلك لم يعد بإمكانهم الدخول في الديون.

توفر الرافعة المالية للمتداول فرصة لتحقيق ربح أعلى. يمكن استخدام هذا على وجه التحديد في بعض الصفقات. ولكن يجب أن يتوقع التاجر أيضًا أن يتكبد خسارة. كلما زاد الربح ، زادت المخاطر. يجب على المتداولين إتقان إدارة المخاطر بشكل جيد وعدم فتح صفقات مبالغ فيها.

  • يفتح التداول بالهامش فرصًا لتحقيق ربح أعلى.
  • لم يعد من الممكن تحمل ديون في تداول العقود مقابل الفروقات (لا يوجد التزام بتقديم مساهمات إضافية).
  • المواقف الجاهلة كبيرة الحجم يمكن أن تؤدي إلى خسارة كبيرة

الخلاصة: خبراتنا في التداول بالهامش

التداول بالهامش باستخدام منتجات الرافعة المالية يمنح المتداول فرصًا جديدة لتحقيق ربح في الأسواق. على سبيل المثال ، يمكن إتمام صفقات محمولة أكبر (باستخدام فرق سعر الفائدة بين العملات وجني الفوائد اليومية في الفوركس).

أخيرًا ، لا يزال التاجر مسؤولاً عن ربحه وخسارته. يلقي بعض المتداولين باللوم المفرط في الرافعة المالية على إخفاقاتهم وخسائرهم. هذا سوء سلوك كامل لأن المتداول يحدد حجم المركز بنفسه عبر المنصة. يمنحك منتج الرافعة المالية الفرصة فقط لاستخدام المزيد.

أخيرًا ، تزداد المخاطر من خلال قرارك بالتداول في السوق. التداول بالهامش بالتأكيد ليس أكثر خطورة من التداول بدون حساب هامش. استخدم الرافعة المالية بشكل معقول من خلال قرارات إدارة المخاطر الجيدة.

يتيح لك الهامش تحقيق المزيد من الأرباح من خلال مراكز التداول بالرافعة المالية. لكن يجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تزداد 5 من أصل 5 نجوم (5 / 5)

شعار Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

التجار من ذوي الخبرة منذ 2013

تداول في أكثر من 3500 سوق بدءًا من 0.0 نقطة سبريد بدون عمولات ومنصات احترافية:

(تحذير من المخاطر: 79% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال)

الأسئلة الشائعة - الأسئلة الأكثر شيوعًا حول التداول بالهامش:

ما مدى شيوع التداول بالهامش؟

على الرغم من المخاطر الواضحة للتداول بالهامش ، يعتمد ملايين المستثمرين على هوامش الربح في التداول. تقارير FINRA تشير إلى أنه اعتبارًا من أغسطس 2022 ، اقترض المتداولون $687 مليار للتداول بالهامش. ولكن من المثير للاهتمام ملاحظة أن المتداولين لديهم في حساباتهم النقدية ($226 مليار) أكثر من حسابات الهامش الخاصة بهم ($175 مليار). 

ماذا يحدث إذا لم يتمكن التجار من سداد ديون التداول بالهامش إلى الوساطة؟

قد لا يتمكن المتداول من تلبية طلب الهامش لسببين. إما أنهم لا يقومون بإيداع الأموال الإضافية المطلوبة في مكالمة صيانة أو ليس لديهم أصول كافية للتصفية في حسابهم. في كلتا الحالتين ، يصبح القرض دينًا غير مضمون تخلف فيه التاجر عن السداد. يمكن للسمسرة بعد ذلك العمل كدائن واتخاذ تدابير لتحصيل الديون. يعد إبلاغ مكاتب الائتمان عن الديون أمرًا معتادًا ، ولكن يمكن للسمسرة أيضًا مقاضاة التاجر.

كيف تتجنب نداء الهامش؟

يعد فهم مخاطر استخدام الرافعة المالية عند التداول أمرًا حيويًا ، خاصة عند الاقتراض بالقرب من حد الهامش الأولي. لتجنب نداء الهامش ، يجب على المتداول مراقبة حسابه باستمرار ، والامتناع عن استخدام جميع الأموال ، والاستعداد لطلبات الهامش من خلال وجود احتياطي من الأموال خارج الحساب.

راجع مقالات أخرى حول التداول عبر الإنترنت:

آخر تحديث في 21 أبريل 2023 بواسطة الدقة مارتي