Corretor de Forex vs banco – Qual é o melhor para negociação?

O mercado forex é o maior mercado financeiro com mais de $6billion em volume de liquidez todos os dias. Nenhum outro mercado chega perto da metade em termos de liquidez e atividade. Essas atividades envolvem a troca de moedas entre compradores e vendedores agradáveis. Os bancos, tanto centrais quanto comerciais, são participantes-chave no que diz respeito às moedas. Eles conduzem a maioria das atividades neste mercado financeiro. Outros participantes importantes incluem fundos de hedge, investidores, corporações e indivíduos, como você e eu. . Investidores, bancos, grandes corporações geralmente realizam transações de forex para fazer negócios com outras corporações no exterior. Por exemplo, quando empresas multinacionais compram bens e serviços de outro país. As transações de Forex ocorrerão para concluir a compra.

Embora, além disso, os bancos também troque forex por um lucro como você e eu. Eles podem fazer isso em nome de seus clientes (o mesmo que um corretor faz) ou por si mesmos. Alguns bancos comerciais têm contas de negociação forex projetadas para essa finalidade. Os clientes que desejam negociar por meio deles abrem essas contas, e o banco atua como distribuidor de moeda, executando o pedido do cliente e fornecendo liquidez; a mesma coisa que os corretores fazem. Algumas pessoas negociam através de seus bancos comerciais em vez de um corretor. Os bancos lucram com esses clientes através dos spreads. Essa é a diferença entre o Preço de COMPRA e VENDA.Pode parecer mais prático negociar diretamente com um banco do que com um corretor, mas não demore muito para decidir. Ambas as mídias têm seus méritos e deméritos e, neste artigo, examinaremos os dois lados.

Vantagens de negociar forex através de um banco

1. Elimine o medo de fraude

Se você optar por negociar forex com um banco, não precisa se preocupar em ser enganado. Como todos sabemos, os bancos operam sob leis governamentais e são altamente regulamentados. Portanto, você seria 100% certeza de que a empresa é genuína e seus fundos estão seguros. Não há chance de lidar com um corretor de fraude. Você também estaria relativamente seguro contra fraudes de corretores, como churning, stop hunting, etc.

2. Saques e depósitos fáceis

Naturalmente, além de sua conta de negociação, você teria uma conta poupança no banco. Assim, as transferências serão fáceis e levarão muito menos tempo do que lidar com um corretor. Mesmo que você não tenha uma conta comum no banco, é muito mais fácil movimentar fundos entre bancos do que duas plataformas de pagamento diferentes. Negociar com um corretor às vezes significa esperar um dia inteiro para que seus saques caiam. Ou ter que cumprir algumas obrigações estressantes antes de acessar seus fundos. Esses problemas são inexistentes com os bancos, desde que você seja seu cliente.

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Desvantagens de negociar forex através do seu banco

1. Grandes depósitos mínimos exigidos

Muitos corretores tentam ser competitivos e tornar mais fácil para os clientes se inscreverem com eles. Uma das maneiras de fazer isso é estipulando baixos valores iniciais depósitos mínimos para negociação ao vivo. Por tão baixo quanto $10, qualquer um pode começar a negociar forex com alguns corretores. Não é o caso dos bancos. A maioria deles exige milhares de dólares para administrar uma conta forex. Na maioria dos casos, os comerciantes forex também precisam deixar uma quantia considerável de dinheiro em suas contas enquanto não negociam.

2. Pouca ou nenhuma alavancagem

Alguns bancos que negociam forex para clientes podem não oferecer alavancagem tão alta quanto um corretor pode ou não oferecer. E em alguns casos, quando o fazem, as condições para isso são duras em comparação com o corretor. Pessoas que negociam com corretores aproveite a alavancagem de até 1:2000. Ele oferece uma ampla oportunidade de aumentar seus lucros se você for um trader experiente.

3. Bônus e ofertas de desconto são raros

O banco raramente realiza promoções forex onde oferecem descontos ou bônus aos clientes. Os corretores fazem isso com bastante frequência para se manterem competitivos. Os bancos não precisam disso, pois essa não é uma parte fundamental de seus negócios, mas apenas uma pequena fração. A negociação forex de varejo em nome dos clientes é de pouca importância para eles. Portanto, não há necessidade de promoções.

Isso nos leva à questão principal:

Entre o corretor forex e o banco, qual é o melhor para negociação?

Embora os corretores tenham suas partes ruins e o sistema não seja perfeito, é melhor lidar com eles como um comerciante de forex de varejo. Ao contrário dos bancos, os corretores existem para ajudar os comerciantes individuais a acessar o mercado cambial. Este é o único foco deles, então eles irão prestar serviços completos para você com benefícios adicionais. Com corretoras regulamentadas, você pode usufruir dos benefícios de segurança e confiança que o banco oferece.

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Aqui estão as razões pelas quais você deve negociar Forex com um corretor regulamentado:

1. Acesso a alavancagem

A alavancagem permite que você faça negociações maiores com poucos fundos. Por exemplo, um depósito $500 torna-se $50000 com uma alavancagem de 1:100. Se você entrar em uma negociação vencedora com esta soma, em vez do seu $500, seu lucro é aumentado em cem vezes. E você consegue manter tudo isso. Negociar com um corretor lhe dá acesso a esta oportunidade. 

2. Facilidade de entrada no mercado

Um iniciante pode começar a negociar forex com um depósito mínimo muito baixo. Como mencionamos, alguns corretores aceitam tão baixo quanto $10 para começar. Facilita para qualquer um testar as oportunidades nesse mercado financeiro.

3. Serviços de suporte 24 horas por dia 

Muitos corretores fornecem serviços de suporte a vários idiomas que são disponível 24-7. Se você tiver algum problema durante a negociação, o suporte sempre estará disponível. Este não é o caso da maioria dos bancos cujo atendimento ao cliente está disponível apenas durante o horário comercial.

4. Corretores regulamentados são seguros

Com um corretor regulamentado, você pode desfrutar da segurança e confiança que experimenta com um banco. Os regulamentos protegem você contra fraudes e más práticas do corretor. Além disso, você pode desfrutar de esquemas de seguro e compensação em alguns casos.

5. Acesso a bônus e descontos

Os corretores costumam realizar promoções para atrair novos clientes e ou recompensar os fiéis. Assim, você pode receber alguns bônus e descontos financeiros ao negociar com um corretor. Isso raramente ocorre com os bancos.

6. Conta de treino livre

Um corretor permite que você teste suas plataformas de negociação e todos os seus recursos, se desejar. Eles oferecem contas demo gratuitas para essa finalidade. Se você é novo no ramo, terá a oportunidade de se familiarizar com o ambiente de negociação forex antes de começar.

Para aproveitar todos esses benefícios, você teria que se registrar em um corretor bem regulamentado. Abaixo, descrevemos o que observar ao escolher um.

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Características de um bom corretor

1. Licença respeitável

Um bom corretor opera sob a regulamentação de uma ou mais organizações financeiras conceituadas e teria a licença exibida em seu site. Esta é a primeira coisa a observar quando escolhendo um corretor para o seu negócio forex. Também é seguro verificar se o corretor também está autorizado em seu país de origem.

Exemplos dessas organizações financeiras são:

• Autoridade de Conduta Financeira FCA, Reino Unido.

• Comissão de Valores Mobiliários de Chipre CySEC.

• Autoridade da Comissão de Serviços Financeiros FSCA, África do Sul. 

• Securities and Exchange Commission SEC, Estados Unidos.

• Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália ASIC.

• etc.

2. Excelentes serviços de suporte

O atendimento ao cliente é uma função fundamental nos serviços de corretagem forex. Saber que o suporte não está longe lhe dá tranquilidade durante a negociação. Portanto, você deve procurar um corretor que ofereça serviços sempre disponíveis e serviços de suporte prontos para ajudar.

3. Taxas competitivas

Spreads, comissões e outras taxas variam entre os corretores. O custo de negociação com alguns corretores é comparativamente alto. Os bons corretores garantem que suas taxas sejam competitivas, seja entre a média do mercado ou abaixo.

4. Fácil acesso a fundos

Uma das principais características de um bom corretor é que eles facilitam para os traders financiar suas contas e, principalmente, retirar seu dinheiro da plataforma de negociação. Eles geralmente fornecem vários métodos de transferência, para que os comerciantes tenham diferentes opções para escolher. A retirada de fundos não é tediosa e não requer o cumprimento de muitos condições inúteis. É essencial que você faça perguntas específicas sobre isso antes de se inscrever com um corretor.

Basicamente, tudo isso deve fazer parte da sua lista de verificação ao procurar uma corretora. 

Se você conseguir encontrar um bom e regulamentado, eles são melhores e mais fáceis de lidar quando se trata de negociação forex de varejo. No entanto, isso também depende de seus objetivos. Para alguns indivíduos que fazem pequenas negociações internacionais, o banco pode ser uma opção melhor, já que eles não gostam de forex para obter lucro. Os bancos oferecem spreads mais baixos na maioria dos casos e facilitam a movimentação de fundos. Se o seu único objetivo é ganhar, negociar com um corretor fornecerá mais benefícios e um ambiente mais confortável para você.

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FAQ – As perguntas mais frequentes sobre Forex Broker vs Bank: 

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Última atualização em 27 de janeiro de 2023 por Arkady Müller