Nhà môi giới ngoại hối và ngân hàng - Cái nào tốt hơn để giao dịch?
Mục lục
Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất với khối lượng thanh khoản hơn $6 tỷ mỗi ngày. Không có thị trường nào khác gần bằng một nửa về tính thanh khoản và hoạt động. Các hoạt động này liên quan đến việc trao đổi tiền tệ giữa những người mua và người bán hợp ý. Các ngân hàng, cả Trung ương và thương mại, là những bên tham gia chính vì nó liên quan đến tiền tệ. Họ điều khiển hầu hết các hoạt động trên thị trường tài chính này. Những người tham gia chính khác bao gồm các quỹ đầu cơ, các nhà đầu tư, các công ty và các cá nhân, chẳng hạn như bạn và tôi. . Các nhà đầu tư, ngân hàng, tập đoàn lớn hầu hết thực hiện các giao dịch ngoại hối để làm ăn với các tập đoàn khác ở nước ngoài. Ví dụ, khi các công ty đa quốc gia mua hàng hóa và dịch vụ từ một quốc gia khác. Giao dịch ngoại hối sẽ xảy ra để hoàn tất giao dịch mua.
Mặc dù vậy, ngoài điều này, các ngân hàng cũng giao dịch ngoại hối cho một lợi nhuận như bạn và tôi. Họ có thể làm điều này thay mặt khách hàng của họ (giống như một nhà môi giới làm) hoặc cho chính họ. Một số ngân hàng thương mại có tài khoản giao dịch ngoại hối được thiết kế cho mục đích này. Những khách hàng muốn giao dịch thông qua họ, hãy mở những tài khoản này và ngân hàng đóng vai trò là nhà phân phối tiền tệ, thực hiện lệnh của khách hàng và cung cấp tính thanh khoản; điều tương tự mà các nhà môi giới làm. Một số người giao dịch thông qua các ngân hàng thương mại của họ thay vì người môi giới. Các ngân hàng thu lợi nhuận từ những khách hàng này thông qua chênh lệch giá. Đó là sự khác biệt giữa Giá MUA và BÁNGiao dịch trực tiếp với ngân hàng có vẻ thực tế hơn với người môi giới, nhưng đừng quá vội vàng để quyết định. Cả hai phương tiện truyền thông đều có giá trị và điểm tốt của chúng, và trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét cả hai mặt.
Ưu điểm của giao dịch ngoại hối thông qua một ngân hàng
1. Loại bỏ nỗi sợ gian lận
Nếu bạn chọn giao dịch ngoại hối với ngân hàng, bạn không cần phải lo lắng về việc bị lừa đảo. Như chúng ta đã biết, các ngân hàng hoạt động theo luật của chính phủ và được quản lý chặt chẽ. Do đó, bạn sẽ 100% chắc chắn rằng công ty là chính hãng và tiền của bạn được an toàn. Không có cơ hội giao dịch với một nhà môi giới lừa đảo. Bạn cũng sẽ tương đối an toàn trước gian lận của nhà môi giới, chẳng hạn như xáo trộn, ngừng săn, v.v.
2. Rút tiền và gửi tiền dễ dàng
Đương nhiên, ngoài tài khoản giao dịch của bạn, bạn sẽ có một tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng. Vì vậy, việc chuyển tiền sẽ dễ dàng và mất ít thời gian hơn nhiều so với giao dịch với một nhà môi giới. Ngay cả khi bạn không có tài khoản thông thường tại ngân hàng, việc chuyển tiền giữa các ngân hàng sẽ dễ dàng hơn nhiều so với hai nền tảng thanh toán khác nhau. Giao dịch với một nhà môi giới đôi khi có nghĩa là phải đợi cả ngày để số tiền rút của bạn giảm xuống. Hoặc phải hoàn thành một số nghĩa vụ căng thẳng trước khi truy cập vào tiền của bạn. Những vấn đề này không tồn tại với các ngân hàng, miễn là bạn là khách hàng của họ.
Giao dịch ngoại hối với các điều kiện tốt nhất và một nhà môi giới được quản lý:
Người môi giới: | Kiểm tra lại: | Thuận lợi: | Tài khoản miễn phí: |
|---|---|---|---|
1. Capital.com  | # Spread từ 0,0 pips # Không có hoa hồng # Nền tảng tốt nhất cho người mới bắt đầu # Không có phí ẩn # Hơn 3.000+ thị trường | Tài khoản trực tiếp từ $ 20: (Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền) | |
2. RoboForex  | # Đòn bẩy cao lên đến 1: 2000 # tiền thưởng miễn phí Tài khoản ECN # # MT4 / MT5 Gửi / rút tiền điện tử # | Tài khoản trực tiếp từ $ 10 (Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro) | |
3. Thị trường Vantage  | # Đòn bẩy cao lên đến 1: 500 # Tính thanh khoản cao # Không có yêu cầu nào # MT4 / MT5 # Spread từ 0,0 pips | Tài khoản trực tiếp từ $ 200 (Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro) |
(5 / 5)Nhược điểm của giao dịch ngoại hối thông qua ngân hàng của bạn
1. Yêu cầu tiền gửi tối thiểu lớn
Nhiều nhà môi giới cố gắng cạnh tranh và giúp khách hàng dễ dàng đăng ký với họ. Một trong những cách họ làm điều này là quy định giá trị ban đầu thấp tiền gửi tối thiểu để giao dịch trực tiếp. Vì thấp nhất là $10, bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối với một số nhà môi giới. Đây không phải là trường hợp của các ngân hàng. Hầu hết trong số họ yêu cầu hàng nghìn đô la để chạy một tài khoản ngoại hối. Trong hầu hết các trường hợp, các nhà giao dịch ngoại hối cũng phải để lại một số tiền đáng kể trong tài khoản của họ khi không giao dịch.
2. Đòn bẩy ít hoặc không có
Một số ngân hàng giao dịch ngoại hối cho khách hàng có thể không cung cấp đòn bẩy cao như một nhà môi giới có thể hoặc ở tất cả. Và trong một số trường hợp, khi họ làm vậy, các điều kiện cho việc này rất khắc nghiệt so với người môi giới. Những người giao dịch với các nhà môi giới tận hưởng đòn bẩy cao tới 1: 2000. Nó cung cấp một cơ hội phong phú để tăng lợi nhuận của bạn nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm.
3. Các khoản tiền thưởng và chiết khấu rất hiếm
Ngân hàng hiếm khi thực hiện các chương trình khuyến mãi ngoại hối khi họ cung cấp các khoản giảm giá hoặc tiền thưởng cho khách hàng. Các nhà môi giới làm điều này khá thường xuyên để duy trì tính cạnh tranh. Các ngân hàng không cần nó vì đây không phải là một phần quan trọng trong hoạt động kinh doanh của họ mà chỉ là một phần rất nhỏ. Giao dịch ngoại hối bán lẻ thay mặt cho khách hàng ít gây hậu quả cho họ. Do đó, không cần khuyến mãi.
Điều này đưa chúng ta đến câu hỏi chính:
Giữa nhà môi giới ngoại hối và ngân hàng, cái nào tốt hơn để giao dịch?
Mặc dù các nhà môi giới có những phần không tốt và hệ thống không hoàn hảo, nhưng tốt hơn là bạn nên giải quyết với họ với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ. Không giống như các ngân hàng, các nhà môi giới tồn tại để giúp các nhà giao dịch cá nhân tiếp cận thị trường ngoại hối. Đây là trọng tâm duy nhất của họ, vì vậy họ sẽ cung cấp các dịch vụ hoàn chỉnh cho bạn với các lợi ích bổ sung. Với các nhà môi giới được quy định, bạn có thể tận hưởng những lợi ích về sự an toàn và tin cậy mà ngân hàng cung cấp.
Giao dịch từ 0,0 pip trên 3.000 thị trường mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:
(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
Dưới đây là những lý do tại sao bạn nên giao dịch Forex với một nhà môi giới được quản lý:
1. Tiếp cận đòn bẩy
Đòn bẩy cho phép bạn thực hiện các giao dịch lớn hơn với ít tiền. Ví dụ: khoản tiền gửi $500 trở thành $50000 với đòn bẩy 1: 100. Nếu bạn tham gia một giao dịch thắng với số tiền này, thay vì $500 của bạn, lợi nhuận của bạn được tăng lên gấp trăm lần. Và bạn phải giữ lại tất cả. Giao dịch với một nhà môi giới cho phép bạn tiếp cận với cơ hội này.
2. Sự dễ dàng gia nhập thị trường
Người mới bắt đầu có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối với số tiền ký quỹ tối thiểu rất thấp. Như chúng tôi đã đề cập, một số nhà môi giới chấp nhận mức thấp nhất là $10 để bắt đầu. Nó giúp bất kỳ ai có thể dễ dàng thử nghiệm các cơ hội trong thị trường tài chính này.
3. Dịch vụ hỗ trợ 24/24
Nhiều công ty môi giới cung cấp nhiều dịch vụ hỗ trợ ngôn ngữ có sẵn 24-7. Nếu bạn gặp bất kỳ vấn đề nào trong khi giao dịch, bạn sẽ luôn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ. Đây không phải là trường hợp của hầu hết các ngân hàng có dịch vụ khách hàng chỉ hoạt động trong giờ làm việc.
4. Các nhà môi giới được quản lý an toàn
Với một nhà môi giới được quản lý, bạn có thể tận hưởng sự an toàn và tin cậy mà bạn trải nghiệm với ngân hàng. Các quy định bảo vệ bạn khỏi gian lận và sơ suất của nhà môi giới. Ngoài ra, bạn có thể được hưởng các chế độ bảo hiểm và bồi thường trong một số trường hợp.
5. Tiếp cận các khoản tiền thưởng và khoản giảm giá
Các nhà môi giới thường tiến hành các chương trình khuyến mãi để thu hút khách hàng mới và hoặc thưởng cho những người trung thành. Vì vậy, bạn có thể nhận được một số tiền thưởng và chiết khấu tài chính khi giao dịch với nhà môi giới. Điều này hiếm khi xảy ra với các ngân hàng.
6. Tài khoản thực hành miễn phí
Một nhà môi giới cho phép bạn kiểm tra các nền tảng giao dịch của họ và tất cả các tính năng của họ nếu bạn muốn. Họ cung cấp tài khoản demo miễn phí cho mục đích này. Nếu bạn là người mới tham gia giao dịch, bạn sẽ có cơ hội làm quen với môi trường giao dịch ngoại hối trước khi bạn bắt đầu.
Để được hưởng tất cả những lợi ích này, bạn sẽ phải đăng ký với một nhà môi giới được quản lý chặt chẽ. Dưới đây, chúng tôi phác thảo những điều cần lưu ý khi chọn một chiếc.
Giao dịch từ 0,0 pip trên 3.000 thị trường mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:
(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
Đặc điểm của một nhà môi giới tốt
1. Giấy phép danh tiếng
Một nhà môi giới tốt hoạt động theo quy định của một hoặc nhiều tổ chức tài chính có uy tín và sẽ có giấy phép hiển thị trên trang web của họ. Đây là điều đầu tiên cần chú ý khi chọn một nhà môi giới cho công việc kinh doanh ngoại hối của bạn. Cũng có thể an toàn khi kiểm tra xem nhà môi giới cũng được ủy quyền tại quốc gia của bạn.
Ví dụ về các tổ chức tài chính này là:
- Cơ quan quản lý tài chính FCA, Vương quốc Anh.
- Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Síp CySEC.
- Cơ quan Ủy ban Dịch vụ Tài chính FSCA, Nam Phi.
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch SEC, Hoa Kỳ.
- Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia ASIC.
- Vân vân.
2. Dịch vụ hỗ trợ nổi bật
Dịch vụ khách hàng là một chức năng chính trong dịch vụ môi giới ngoại hối. Biết rằng hỗ trợ không còn xa sẽ giúp bạn yên tâm khi giao dịch. Do đó, bạn nên tìm kiếm một nhà môi giới cung cấp dịch vụ luôn có sẵn và dịch vụ hỗ trợ sẵn sàng giúp đỡ.
3. Phí cạnh tranh
Chênh lệch, hoa hồng và các khoản phí khác khác nhau giữa các nhà môi giới. Chi phí giao dịch với một số nhà môi giới là tương đối cao. Các nhà môi giới tốt đảm bảo rằng phí của họ là cạnh tranh, giữa mức trung bình thị trường hoặc thấp hơn.
4. Dễ dàng tiếp cận các nguồn vốn
Một trong những đặc điểm chính của một nhà môi giới giỏi là họ giúp các nhà giao dịch dễ dàng nạp tiền vào tài khoản của họ và đặc biệt là rút tiền của họ khỏi nền tảng giao dịch. Họ thường cung cấp nhiều phương thức chuyển tiền, để các nhà giao dịch có các tùy chọn khác nhau để lựa chọn. Rút tiền không tẻ nhạt và không yêu cầu thực hiện quá nhiều điều kiện vô ích. Điều cần thiết là bạn phải đặt câu hỏi cụ thể về điều này trước khi đăng ký với một nhà môi giới.
Về cơ bản, tất cả những thứ này nên nằm trong danh sách kiểm tra của bạn khi tìm kiếm một nhà môi giới.
Nếu bạn có thể tìm thấy một cái tốt và được quản lý, chúng sẽ tốt hơn và dễ dàng xử lý hơn khi nói đến giao dịch ngoại hối bán lẻ. Tuy nhiên, điều này cũng phụ thuộc vào mục tiêu của bạn. Đối với một số cá nhân giao dịch quốc tế trong thời gian nhỏ, ngân hàng có thể là một lựa chọn tốt hơn, vì họ không tham gia ngoại hối vì lợi nhuận. Các ngân hàng đưa ra mức chênh lệch thấp hơn trong hầu hết các trường hợp và giúp dễ dàng chuyển tiền. Nếu mục đích duy nhất của bạn là kiếm tiền, thì giao dịch với nhà môi giới sẽ mang lại nhiều lợi ích hơn và môi trường thoải mái hơn cho bạn.
Giao dịch từ 0,0 pip trên 3.000 thị trường mà không cần hoa hồng và nền tảng chuyên nghiệp:
(Cảnh báo rủi ro: 78.1% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
Câu hỏi thường gặp - Những câu hỏi được hỏi nhiều nhất về Nhà môi giới ngoại hối so với Ngân hàng:
Các ngân hàng có cung cấp ngoại hối không?
Có thể dễ dàng mua ngoại hối từ bất kỳ ngân hàng nào được phép giao dịch ngoại hối hoặc đóng vai trò là người đổi tiền chính thức. Trong trường hợp đồng rupee hoặc số tiền tương đương vượt quá 50.000 INR, toàn bộ khoản thanh toán phải được thực hiện thông qua séc chéo/séc ngân hàng hoặc chỉ lệnh thanh toán/hối phiếu yêu cầu.
Các ngân hàng có giao dịch ngoại hối hàng ngày không? Những rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối là gì?
Các ngân hàng, quỹ phòng hộ, công ty thương mại, ngân hàng trung ương và các nhà đầu cơ cá nhân tham gia vào ngoại hối hàng ngày với mục đích phòng ngừa rủi ro và đầu cơ.
Một số rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối mà tất cả họ đều phải đối mặt là rủi ro đòn bẩy, rủi ro lãi suất, rủi ro giao dịch, rủi ro quốc gia và rủi ro đối tác.
Chiến lược nào có thể mang lại lợi nhuận cao nhất trong ngoại hối?
Không giống như giao dịch trong ngày, giao dịch theo vị thế sẽ cần bạn tiếp tục giữ vị thế trong nhiều tuần hoặc đôi khi thậm chí nhiều năm. Đây là một trong những chiến lược ngoại hối tốt nhất vì các nhà giao dịch không phải đối phó với bất kỳ loại thay đổi giá ngắn hạn nào. Đặc biệt đối với những nhà giao dịch khá kiên nhẫn, chiến lược này có thể là chiến lược tốt nhất dành cho bạn.
Xem thêm các bài viết về giao dịch ngoại hối tại đây:
Cập nhật lần cuối vào Tháng Một 27, 2023 bởi Arkady Müller
