Може ли брокер да ви открадне парите? Ръководство за избягване на брокерски измами

Инвестициите винаги са свързани с риск. Въпреки това, когато определението за риск се разшири до неправомерни действия на вашия брокер, водещи до загуба на пари, това представлява измама на борсов посредник. Така че, дори ако вашият брокер не краде парите ви от вашите търговска сметка, тяхното нарушаване на правила и неетични дейности, извършвани от тях може да се счита за измама от брокер. 

Финансови престъпления както измамата на брокер може да отнеме години, за да се разкрие, след което оказват значително влияние върху пазара. Инвеститорите поемат тежестта на финансовите загуби, произтичащи от подобни измами. Защото осъзнавайки червените знамена, за да избегнете такива загуби става решаващо за инвеститорите. Нека да преминем към това ръководство и да разкрием как брокерите могат да ви откраднат парите и начини да го избегнете.

Може ли брокер да ви открадне парите? Можете ли да бъдете измамени от брокер?

Тъй като законовите правила оставят известно място на брокерите извършват незаконни дейности, те могат да се отдадат на зли действия, за да получат лична изгода. За брокерите е предизвикателство да изтеглят парите ви и да избягат, въпреки че понякога се случва. Обикновено брокерите биха присвои парите ви, заявявайки, че са направили това от ваше име. 

Няколко начина, по които брокерите биха могли да ви измами или да ограби парите ви са както следва. Моля, имайте предвид, че намерението зад действията на брокера има значение, докато определяне на измама:

1. Преобразуване на средства или директна кражба
2. Не препоръчва подходящи инвестиции
3. Липса на диверсификация на портфолиото
4. Нарушения при продажба на точка на прекъсване
5. Търговия без разрешение
6. Небрежно управление на портфолиото
7. Разбиване или търговия в излишък
8. Неразкриване на личен конфликт на интереси
9. Погрешно представяне или пропускане на съществени факти
10. Предно изпълнение на блокови транзакции
11. Нарушаване на обещания
12. Злоупотреба с маржин сметки
13. Неадекватни лицензи и регистрации

В повечето случаи брокерите ще се опитат да ви убедят да купите нещо, което ще ги облагодетелства финансово, дори и да не е нещо, в което биха инвестирали сами. Те поемат риск с вашите пари. Поради тази причина е изключително важно да преглеждате твърденията си и да проверявате често за несъответствия. Да бъдете бдителни и да показвате най-голямо усърдие, докато работите с брокер, е от решаващо значение при всякакви обстоятелства.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)

Примери за брокерски измами

Няколко известни случаи на брокерски измами и измами които са се случили през годините са допринесли за разтърсването на цели нации. Ето няколко подобни случая, обяснени накратко:

1. Измама с афинитет
2. Промотиране на акции чрез измама
3. Измама с бинарни опции

1. Измами с афинитет

При тази брокерска измама брокерът печели доверието на общността и ги кара да инвестират в подвеждащи финансови схеми. Тези измами са насочени към определени, разпознаваеми групи като възрастни хора.

Реална измама

Филип Елвин Рийл твърди, че инвестира пари от името на 400 Семейства менонити и амиши. Той обеща висока възвръщаемост, но загуби близо $59 милиона. Беше разкрито, че той управлява сложна схема на Понци.

2. Промотиране на акции чрез измама

В тези случаи измамници създайте лудост за пазаруване, като използвате бюлетини и социални медии да рекламират финансовите ценни книжа, които притежават. Това им позволява да продават акциите на изкуствено високи цени, предизвикани от тях. След като цената падне, нищо неподозиращите и несъзнателни инвеститори губят значителни пари.

Реална измама

Стивън Галахър създайте акаунт в социалните медии в Twitter, където той щеше да повиши Без рецепта (OTC) пени акции. Новите инвеститори ще бъдат привлечени чрез невярната информация, така че да закупят рисковите активи. Галахър изкуствено завиши цените на акциите и продаде притежанията си, за да спечели нетна печалба от $1 милиона.

3. Измами с бинарни опции

Измамниците извършват бинарни измами чрез изготвяне на неправилни или нагласени договори. Те могат да откраднат парите и информацията ви.

Реална измама

Роналд Монтанато ще вземе инвестиции от хора за предполагаема автоматизирана система за търговия. Той твърди, че позволява на хората да печелят от бинарни опции чрез такъв механизъм. През септември 2021 г. съдия от Флорида го нарежда да плати около $2,5 милиона за измамата.

Това са няколко реални примера за измами провеждани от брокери. Много може да останат незабелязани или неотчетени поради тактиката, използвана от брокера.

Можете ли да се доверите на брокери?

Поради свързаната сложност много инвеститори наемат брокери да управлява портфейлите им от тяхно име. Виждайки подобни измами на пазара може да ви накара да бъдете предпазливи при инвестиране. Брокерите играят предимно на вярата и доверието, което им оказвате като посредници при транзакциите. Въпреки това, както е видно, нито една сделка не е безрискова 100%, включително договорите ви с брокери. 

Затова трябва да бъдете възможно най-предпазливи, когато става въпрос да им се доверите. Отговорът „можете ли да се доверите на брокерите“ е опасен, без окончателен отговор. Кошницата на брокерите включва добри и гнили ябълки. Така че, въпреки че външният вид е блестящ, трябва да имате предвид няколко фактора. Дори тогава не можете да разчитате на тях 100%. 

Непрекъснато преразглеждане и наблюдение на техните действия ще бъде необходимо за защита на вашите интереси.

Най-добрите брокери за търговци в нашите сравнения – получете професионални условия за търговия с регулиран брокер:

брокер:	преглед:	предимства:	Безплатен акаунт:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Спредове от 0,0 пипса # Без комисионни # Най-добрата платформа за начинаещи # Без скрити такси # Повече от 3000+ пазара	Сметка на живо от $ 20: Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:2000 # Безплатен бонус # ECN акаунти # MT4/MT5 # Крипто депозит/теглене	Сметка на живо от $ 10 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)
3. Vantage Markets	(5 / 5) ➔ Прочетете рецензията	# Висок ливъридж до 1:500 # Висока ликвидност # Без реквоти # MT4/MT5 # Спредове от 0,0 пипса	Сметка на живо от $ 200 Отворете своя безплатен акаунт (Предупреждение за риск: Вашият капитал може да бъде изложен на риск)

Как да проверите дали брокерът е легитимен?

Въз основа на горните дискусии е ясно, че ще имате нужда от помощ откриване на легитимността на брокер. Тук ви представяме десет важни въпроси, които трябва да зададете преди да скочите на платформа, за да сте сигурни, че брокерът е надежден.

1. Е борсовият посредник регулирани?
2. Какви са стандартни методи на плащане прието от брокера?
3. Брокерът участва ли в студено обаждане?
4. Е брокер/брокерска компания изправени пред санкции от финансовите регулатори?
5. Платформата на брокера притежава ли SSL сертификат?
6. Вашият брокер ли обещават висока възвращаемост?
7. Вашият брокер предлага ли безрискови инвестиции?
8. Посочен ли е брокерът на списък с предупреждения, издаден от регулаторите?
9. Обмисляли ли сте прегледи и обратна връзка от автентични източници?
10. Колко добър е обслужване на клиенти с брокера?

1. Регулиран ли е борсовият посредник?

Преди да отидете на платформа за борсов посредник или a брокер, проверяват разпоредбите, които спазват, и техните статус на регистрация в регулатора. Финансовите специалисти и фирми трябва да се регистрират в федерални и щатски регулатори.

Дори ако агенцията попада под припокриващи се правоприлагащи юрисдикции, проверете ги всички за пълно знание:

• Държавните регулатори ще притежават информация относно лицензирането, регистрацията и дисциплинарните действия, ако има такива, предприети срещу брокера
• Проверете уебсайта на BrokerCheck от FINRA за допълнителна информация относно брокера и брокерските фирми
• Уебсайтът за публично оповестяване на инвестиционния съветник на SEC също предлага информация за регистрирани финансови съветници

Брокери на чуждестранна валута (FX) и договор за разлика (CFD) пазарите са обект на надзор от управляващи органи като Орган за финансово поведение (FCA) в Обединеното кралство, Австралийска комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC), и на Кипърска комисия за ценни книжа и борси (CySEC).

Затова проверете всички източници, за да получите подробности за регулирането, регистрацията и лицензирането на индивида.

2. Какви са стандартните методи на плащане, приети от брокера?

Всякакви реномиран брокер струва си солта ще приеме обичайните заподозрени по отношение на плащането: кредитни карти, дебитни карти, банкови преводи и електронни портфейли. Често използвани и контролирани от банковите регулатори, тези опции за плащане добавете още едно ниво на безопасност към транзакциите си.

Следователно разглеждането на методите на плащане, които брокерът приема, е от особено значение. Ще ви помогне да очертаете различните опции и гарантира, че всичко се случва законно. Например, може да е подозрително, ако брокерът поиска част от парите чрез карта, а останалата част в брой. Задълбочете се в такива подробности за по-добра сигурност и защита.

3. Брокерът участва ли в студените обаждания?

Нежелани обаждания за продажби или „студени обаждания“ се правят от хора, които се опитват да да ти продам нещо по телефона. Всеки нежелан контакт от бизнес или брокер, с който никога не сте имали работа, е студено обаждане. Може да включва брокери в чуждестранна валута (FX) и пазари на договори за разлика (CFD) които препоръча конкретна сделка или откриване на сметка.

Студеното обаждане е a голямо не-не и а първичен червен флаг, който може да видите при брокерите. Търговците могат да получат имейл, телефонно обаждане или дори писмо, което трябва да се игнорира. Избягвайте да бъдете засмукани от покани за инвестиционни семинари, където те обещават безплатни обяди или стимули, за да спечелите доверието ви. Те ще се опитат да ви убедят да инвестирате с тях на сляпо.

Подозрение трябва да възникне и когато наемат брокери тактики за продажби под високо напрежение, липса на писмена информация и възможности веднъж в живота.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)

4. Претърпява ли брокерът/брокерската компания санкции от финансовите регулатори?

Измамата може да бъде всичко - от неправилно използване на клиентски пари до предявяване на искове или участие в търговия с вътрешна информация. Финансовите власти следят отблизо пазарите на чуждестранна валута (FX) и договори за разлика (CFD), за да предпазят инвеститорите от измами. Ако брокер е нарушил разпоредбите, регулаторите ще го глобят.

Разширете изследователската си база и разгледайте информация относно съществуващите санкции, наложени от регулаторите. Можете да намерите тази информация на официалния уебсайт, където можете да намерите подробности за регистрацията. 

Знаейки за предстоящите наказания ще ви информира за нарушения и неправомерно поведение на брокера. Така можете да практикувате усърдие в избора си.

5. Брокерската платформа притежава ли SSL сертификат?

SSL е съкращението на Слой със защитени гнезда и е от решаващо значение за всеки уебсайт или платформа онлайн, особено за тези, които работят с пари. Необходимо е да поддържате интернет връзката сигурна и да поддържате поверителността на всички транзакции. SSL сертификатът е a трябва да имате за онлайн брокерски платформи за защита на изпратени и получени чувствителни данни, включително финансови транзакции.

Разглеждане на URL или на икона за заключване в адресната лента на вашия браузър може да разбере дали даден брокер използва SSL криптиране. URL адресът трябва да използва „https“ вместо „http“. Щракването върху иконата на катинар и след това търсенето на издателя на сертификата е друг начин да се уверите, че SSL сертификатът е легитимен.

Ако вашият брокер не разполага с това доказателство, може да скочиш направо в дупка. Така че, пазете се от брокерите без въведени необходимите стандарти за защита и сигурност.

6. Вашият брокер обещава ли висока доходност?

Фондовият пазар е доста нестабилен и даването на фалшиви обещания като гаранции за висока възвръщаемост от страна на брокерите вероятно е измама. Дори брокерът да е добър в прогнозирането на пазарните тенденции поради своя опит и умения, той няма да обещае или гарантира никакви награди.

Пазарът може да се обърне с главата надолу във всеки един момент. Така че винаги има риск, свързан с всяка транзакция. Брокерите на измами може първоначално да предложат награда един или два пъти, но след това ще се обърнат към алчните си тактики.

7. Вашият брокер предлагал ли е безрискови инвестиции?

Първото правило за инвестиране е ще трябва да поемеш риск. Пропорцията може да бъде ниска или висока в зависимост от естеството на инвестицията, но никога няма да бъде нула. Дори и най-опитните търговци може да загуби пари при търговия с чуждестранна валута (FX) и договори за разлика (CFD). Така че, когато брокер или брокерска платформа ви предложи безрискови инвестиционни възможности с висока възвръщаемост, избягвайте и направете обратен завой от тях. 

Такива схеми и оферти са фалшиви и предлагани от измамници. Опитният брокер може да ви помогне да минимизирате риска, като диверсифицирате портфолиото си, но той никога няма да обещае безрискова възвръщаемост.

8. Посочен ли е брокерът в списъка с предупреждения, издаден от регулаторите?

Винаги проверявайте списъците с предупреждения, издадени от регулаторите, за да сте сигурни, че вашият предпочитан брокер или брокерска платформа не са споменати там. Органът за финансово поведение (FCA), Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC) и Националната фючърсна асоциация (NFA) са само някои от организациите, които редовно публикуват такива черни списъци. 

Появяването в тези списъци означава, че брокерът не е упълномощен да търгува с ценни книжа. Ако инвеститор търгува чрез тези платформи, той го прави на свой собствен риск и ще носи отговорност за всички загуби. Следователно инвеститорите трябва да бъдат внимателни при ангажиране с такива измамни платформи.

Защитата на вашата инвестиция изисква проверка на списъците с предупреждения на регулаторите. Ако проверите тези списъци и не намерите името на вашия брокер там, можете да сте сигурни, че той не участва в никаква незаконна дейност и парите ви са в безопасност при тях.

9. Обмисляли ли сте отзиви и обратна връзка от автентични източници?

Може да се придобие представа за бизнес практиките на брокера, обслужването на клиентите и общата репутация прегледи и оценки от надеждни трети страни. Можете да използвате техния опит, за да забележите предупредителни знаци и да направите пресметнати финансови ходове.

Да предположим, че брокер има досие на незадоволително представяне в ключови области като обслужване на клиенти или обработка на теглене. В такъв случай това може да означава, че те не са тези, за които се представят.

Уеб общности, уебсайтове за прегледи и социални медии са всички общи места за намиране на подходяща информация. Има няколко онлайн общности и дискусионни табла, където потребителите могат да споделят своя опит с различни брокери и да четат мненията на други потребители. 

Разгледайте какво са казали други търговци в специализирани сайтове за прегледи, дискусионни форуми и групи в социалните медии, които са изцяло свързани с търговията с чуждестранна валута (FX) и договор за разлика (CFD).

Няколкогодишни коментари и препоръки може да не са най-актуалните източници. Прочетете коментари и препоръки от изминалата година, за да придобиете най-актуалните знания.

Уверете се, че рецензиите и оценките са съгласни помежду си. Постоянно ниските оценки или оплаквания може да показват, че брокерът трябва да бъде по-реномиран. Пазете се от измислени лъжи, които могат да бъдат пуснати чрез фалшиви източници. Истинските прегледи и обратна връзка ще осигурят цялостно впечатление за функционирането на брокера и участието му в незаконни дейности.

10. Колко добро е обслужването на клиентите с брокера?

Ще имате нужда от адекватно обслужване на клиенти, за да ви помогне в ситуацията когато заседнете с вашите сделки, теглене или други процеси на брокерската платформа. Основната грижа на брокерите за измами е да спечелят възможно най-много пари от възможно най-много жертви възможно най-бързо, така че грижата за клиентите им вероятно ще бъде лоша. Следователно, можете да проверите надеждността на брокера, като проверите неговата поддръжка.

Така, проверка на качеството на тези услуги, предлагани от брокера за цялостен преглед. Лесно е да прецените интереса и отговора, като зададете няколко въпроса, преди да се регистрирате. Помислете за смяна на брокера, ако комуникацията с тях е бавна или неефективна.

Можете да оцените брокерите въз основа на тези параметри. Скалата за оценяване може да варира от 1 до 10. 10 означава, че брокерът проверява всички полета, докато по-ниските оценки показват повече изисквания за изследване.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)

5 доверени брокера

Нашите избори за петте най-добри надеждни брокера, които можете да обмислите за търговия с ценни книжа и валутна търговия, са както следва:

1. RoboForex
2. Vantage Markets
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex е надежден онлайн брокер, предлагащ сметки на живо на три нива (Pro-Cent, Pro-Standard и RAMM) с достъп до различни активи за търговия. RoboForex поддържа множество платформи за търговия, като MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Комисията за финансови услуги на Белиз управлява международния пазар на финансови услуги, на който оперира RoboForex. RoboForex също така осигурява водеща в индустрията застраховка и защита срещу отрицателни салда.

Като цяло RoboForex може да се обобщи като надежден брокер с ниски ценови спредове върху CFD. Той има рейтинг на доверие 94/100 и осигурява достъп до повече от 12 000 инструмента за търговия. Комисията за финансови услуги е регламентирала щателно RoboForex.

Можете да научите да търгувате чрез образователните уроци и ръководства на сайта и да предприемете демо търговия. Можете да намерите информацията за регулирането и подробностите за сигурността на техния уебсайт и да започнете да извършвате транзакции без притеснения.

2. Vantage Markets

Vantage Markets е друга отлична платформа за активна и социална търговия. Той предлага различни финансови инструменти и има супер активна екосистема за онлайн търговия. 

Инструментът предоставя множество методи за плащане и разширени функции за интелигентни търговски решения. Можете да търгувате чрез собствени терминали или мобилни приложения. Платформата предлага пълна сигурност чрез отделяне на сметки за средствата на всеки клиент.

Създадена през 2009 г. под MXT Global, VANTAGE FX се преименува през 2015 г. на Vantage FX Pty Ltd. Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции й издаде австралийски лиценз за финансови услуги (AFSL), което го прави член на Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC).

Докато първото стартиране на Vantage FX беше насочено към австралийския пазар, сега компанията разшири услугите си към останалия свят. Клиентите на Vantage FX имат достъп до RAW ECN спредове със STP изпълнение наравно с тези, предлагани от големите банки. 

Доверието е високо (79/99), а спредът е малък. С две думи, Vantage FX е надежден FOREX брокер с ниски разходи за търговия.

3. XTB

Повече от 15 години XTB е водещ публично търгуван брокер на валута (FX) и договор за разлика (CFD). XTB има офиси в над дузина държави и предлага на своите клиенти уникална платформа за търговия и денонощно обслужване на клиенти.

Някои от най-големите и уважавани регулаторни органи в света наблюдават XTB. Органът за финансово поведение, Кипърската комисия по ценни книжа и борси и Комисията за международни финансови услуги регулират XTB. 

Без допълнителни разходи, XTB осигурява на своите клиенти полици на Lloyd's of London, които покриват до един милион евро, лири или австралийски долари. С две думи, XTB е надежден брокер със спредове на ниски цени върху CFD. Той има рейтинг на доверие 92/100 и осигурява достъп до повече от 2100 инструмента за търговия.

4. XM

XM е основен Forex брокер, който започна дейност през 2009 г. и в момента обслужва клиенти в над 196 държави с екип за поддръжка, който говори на 30 различни езика. Те са сред най-доверените регулирани брокери, осигуряващи конкурентни спредове и други благоприятни условия за търговия.

Създадена през 2009 г. под егидата на Кипърската комисия по ценни книжа и борси, XM Group работи като консорциум от лицензирани интернет брокери под марката XM (CySEC)

Въпреки че CySEC контролира операциите в централата на компанията в Кипър, нейните клонове в Австралия, Обединеното кралство, Белиз, Гърция и района на Близкия изток и Северна Африка (MENA) предоставят на клиентите световен опит. 

XM спечели множество престижни награди за постиженията си в бизнеса, включително „Най-добър Forex брокер за Европа“, „Най-доверен брокер“ и много други.

5. Moneta Markets

Moneta Markets е глобален доставчик на финансови услуги със седалище на Каймановите острови. Moneta Markets е изцяло притежавано дъщерно дружество на Vantage International Group Limited (VIG), което е служило като специалист на международните финансови пазари повече от десет години.

M&A Today призна Moneta Markets за доставчик на „Най-модерната уеб базирана платформа за търговия с CFD“. В допълнение към спечелването на „Най-добро обслужване на клиенти“ в наградите за корпоративни постижения, предложени и предоставени от CV Magazine, Moneta Markets спечели и „Най-добра компания като цяло“.

За да обобщим, Moneta Markets предоставя на своите клиенти достъп до целия пакет MetaTrader и стандартно мобилно и уеб приложение. Средната надеждност на Moneta Markets е 83 от възможни 99. Най-високият ливъридж, който можете да получите на Moneta Market, е 1:500.

Заключение за измамата на брокера и как да я избегнем

Доверяването на брокер е рисковано действие. Дори и да работите с лицензиран брокер, никога няма да разберете безскрупулните им действия, докато не понесете загуби. Залозите са високи финансово и емоционално, така че обмислете добре нещата, преди да действате. Необходими са дължима грижа и предпазливост при търсенето на брокер. 

Можете да оцените брокерите въз основа на 10-те параметъра, включени в тази публикация. Задълбочаването на тези фактори ще ви помогне да изберете правилния брокер. Когато се съмнявате, първо ги тествайте и вижте дали изпълняват това, което са обещали.

Търгувайте на повече от 3000+ пазара от спред от 0,0 пипса без комисионни и професионални платформи:

(Предупреждение за риск: 78.1% от CFD сметките на дребно губят пари)

ЧЗВ – често задавани въпроси относно измамите с брокери

Последна актуализация на 17 юни 2023 г. от Andre Witzel