Kan en mäklare stjäla dina pengar? En guide för att undvika mäklarbedrägerier

Investeringar är alltid förknippade med risk. Men när definitionen av risk utvidgas till din mäklares missförhållanden som leder till pengarförlust, utgör det aktiemäklarbedrägeri. Så även om din mäklare stjäl inte dina pengar från din handelskonto, deras brott mot regler och oetiska aktiviteter som de utför kan räknas som mäklarbedrägeri. 

Ekonomiska brott som att en mäklares bedrägeri kan ta år att reda ut, varefter de påverkar marknaden avsevärt. Investerare bär bördan av de ekonomiska förluster som uppstår till följd av sådana bedrägerier. Det är därför förverkliga de röda flaggorna för att undvika sådana förluster blir avgörande för investerare. Låt oss hoppa in i den här guiden och avslöja hur mäklare kan stjäla dina pengar och sätt att undvika det.

Kan en mäklare stjäla dina pengar? Kan man bli lurad av en mäklare?

Eftersom rättsregler lämnar ett visst utrymme för mäklare att bedriva olaglig verksamhet, kan de ägna sig åt onda handlingar för att få personlig fördel. Det är utmanande för mäklarna att ta ut dina pengar och fly, även om det händer ibland. Vanligtvis skulle mäklare förskingra dina pengar, uppger att de har gjort detta för din räkning. 

Några sätt mäklare kan lura dig eller råna dina pengar är följande. Observera att avsikten bakom en mäklares handlingar spelar roll medan fastställa bedrägeri:

1. Konvertering av medel eller direkt stöld
2. Rekommenderar inte lämpliga investeringar
3. Misslyckande med att diversifiera portföljen
4. Överträdelser under brytpunktsförsäljning
5. Handel utan tillstånd
6. Hantera portföljen oaktsamt
7. Churning eller handel i överskott
8. Att inte avslöja en personlig intressekonflikt
9. Förvränga eller utelämna väsentliga fakta
10. Framkörning av blocktransaktioner
11. Bryter löften
12. Missbruka marginalkonton
13. Otillräckliga licenser och registreringar

I de flesta fall kommer mäklare att försöka övertala dig att köpa något som kommer att gynna dem ekonomiskt, även om det inte är något de själva skulle investera i. De tar en risk med dina pengar. Av denna anledning är det viktigt att granska dina uttalanden och kontrollera avvikelser ofta. Att vara vaksam och visa yttersta noggrannhet när du handlar med en mäklare är avgörande under alla omständigheter.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

Exempel på mäklarbedrägerier

Flera kända fall av mäklarbedrägerier och bedrägerier som har inträffat under åren har bidragit till att skaka hela nationer. Här är några sådana fall som förklaras kortfattat:

1. Affinitetsbedrägeri
2. Marknadsför aktier bedrägligt
3. Bedrägeri med binära optioner

1. Affinitetsbedrägeri

Under detta mäklarbedrägeri, mäklaren tjänar samhällets förtroende och leder till att de investerar i vilseledande finansiella system. Dessa bedrägerier riktar sig mot särskilda, igenkännbara grupper som pensionärer.

Verkliga bluff

Philip Elvin Riehl påstod sig investera pengar på uppdrag av 400 Mennonit- och amishfamiljer. Han lovade hög avkastning men förlorade nästan $59 miljoner. Det avslöjades att han körde ett utarbetat Ponzi-schema.

2. Marknadsföra aktier bedrägligt

I dessa fall bedragare skapa ett köpvansinne med hjälp av nyhetsbrev och sociala medier för att främja de finansiella värdepapper som de har. Det gör det möjligt för dem att sälja aktierna till artificiellt höga priser som induceras av dem. När priset faller förlorar de intet ont anande och ovetande investerarna avsevärda pengar.

Verkliga bluff

Steven Gallagher skapa ett socialt mediekonto på Twitter där han skulle främja Over-the-Counter (OTC) öresaktier. Nya investerare skulle lockas genom den felaktiga informationen så att de skulle köpa de riskfyllda tillgångarna. Gallagher höjde på konstgjord väg aktiekurserna och sålde sina innehav för att tjäna en nettovinst på $1 miljoner.

3. Binära optioner bedrägeri

Bedragare åtar sig binära bedrägerier genom utarbeta felaktiga eller riggade kontrakt. De kan stjäla dina pengar och din information.

Verkliga bluff

Ronald Montanato skulle ta investeringar från människor för ett påstått automatiserat handelssystem. Han påstod sig göra det möjligt för människor att dra nytta av binära optioner genom en sådan mekanism. I september 2021, en Florida domare beordrade honom att betala cirka $2,5 miljoner för bluffen.

Dessa är några riktiga exempel på bedrägerier utförs av mäklare. Många kan förbli obemärkta eller orapporterade på grund av den taktik som används av en mäklare.

Kan du lita på mäklare?

På grund av komplexiteten anställer många investerare mäklare att hantera sina portföljer för deras räkning. Att se sådana bedrägerier på marknaden kan göra dig försiktig med att investera. Mäklare spelar i första hand på den tro och förtroende du har för dem som förmedlare till transaktionerna. Men som är uppenbart, ingen handel är 100% riskfriinklusive dina avtal med mäklare. 

Därför måste du vara så försiktig som möjligt när det gäller att lita på dem. Att svara "kan du lita på mäklare" är knepigt utan något definitivt svar. I korgen med mäklare finns goda och ruttna äpplen. Så även om utseendet är glänsande måste du ta hänsyn till flera faktorer. Även då kan du inte lita på dem 100%. 

Kontinuerlig granskning och övervakning av deras handlingar skulle vara nödvändigt för att skydda dina intressen.

De bästa mäklarna för handlare i våra jämförelser – få professionella handelsvillkor med en reglerad mäklare:

Mäklare:	Recension:	Fördelar:	Gratis konto:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Läs recensionen	# Sprider från 0,0 pips # Inga provisioner # Bästa plattformen för nybörjare # Inga dolda avgifter # Mer än 3 000+ marknader	Livekonto från $ 20: Öppna ditt gratiskonto (Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Läs recensionen	# Hög hävstång upp till 1:2000 # gratis bonus # ECN-konton # MT4/MT5 # Krypto insättning/uttag	Livekonto från $ 10 Öppna ditt gratiskonto (Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)
3. Vantage Markets	(5 / 5) ➔ Läs recensionen	# Hög hävstång upp till 1:500 # Hög likviditet # Inga återcitat # MT4/MT5 # Sprider från 0,0 pips	Livekonto från $ 200 Öppna ditt gratiskonto (Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara)

Hur kontrollerar man om en mäklare är legitim?

Baserat på ovanstående diskussioner är det uppenbart att du skulle behöva hjälp upptäcka en mäklares legitimitet. Här presenterar vi tio avgörande frågor du måste ställa innan du hoppar in på en plattform för att säkerställa att mäklaren är pålitlig.

1. Är aktiemäklare reglerad?
2. Vad är vanliga betalningsmetoder accepteras av mäklaren?
3. Är mäklaren inblandad i kalla samtal?
4. Är mäklare/mäklarföretag inför påföljder från de finansiella tillsynsmyndigheterna?
5. Har mäklarplattformen en SSL-certifikat?
6. Har din mäklare lova hög avkastning?
7. Har din mäklare erbjudit riskfria investeringar?
8. Är mäklaren listad på varningslista utfärdad av tillsynsmyndigheter?
9. Har du övervägt recensioner och feedback från autentiska källor?
10. Hur bra är den kundservice med mäklaren?

1. Är aktiemäklaren reglerad?

Innan du går till någon aktiemäklarplattform eller en mäklare, kontrollera de regler de följer och deras registreringsstatus hos regulatorn. Finansiella proffs och företag måste registrera sig hos federala och statliga tillsynsmyndigheter.

Även om myndigheten faller under överlappande verkställighetsjurisdiktioner, verifiera dem alla för fullständig kunskap:

• De statliga tillsynsmyndigheterna kommer att ha information om licensiering, registrering och eventuella disciplinära åtgärder mot mäklaren
• Kolla BrokerChecks webbplats genom FINRA för ytterligare information om mäklare och mäklarfirmor
• SEC:s webbplats för investeringsrådgivare Public Disclosure erbjuder också information om registrerade finansiella rådgivare

Mäklare i utländsk valuta (FX) och kontrakt för skillnad (CFD) marknader är föremål för tillsyn från styrande organ som t.ex Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannien, den Australian Securities and Investments Commission (ASIC), och den Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Kontrollera därför alla källor för att få individens regler, registrering och licensinformation.

2. Vilka är de vanliga betalningsmetoderna som accepteras av mäklaren?

Några ansedd mäklare värt sitt salt kommer att acceptera de vanliga misstänkta angående betalning: kreditkort, betalkort, banköverföringar och elektroniska plånböcker. Vanligtvis används och övervakas av banktillsynsmyndigheter, dessa betalningsalternativ lägg till ytterligare ett lager av säkerhet till dina transaktioner.

Därför är det särskilt viktigt att titta på de betalningsmetoder som en mäklare accepterar. Det hjälper dig att beskriva de olika alternativen och se till att allt sker lagligt. Det kan till exempel vara misstänkt om mäklaren ber om en del pengar via ett kort och resten kontant. Fördjupa dig i sådana detaljer för bättre säkerhet och skydd.

3. Är mäklaren involverad i cold calling?

Oönskade säljsamtal, eller "kalla samtal" görs av personer som försöker sälja något till dig via telefon. All oönskad kontakt från ett företag eller en mäklare som du aldrig har haft att göra med är cold calling. Det kan inkludera mäklare i utländsk valuta (FX) och kontrakt för skillnad (CFD) marknader som rekommendera en specifik affär eller kontoöppning.

Cold calling är en stort nej-nej och a primär röd flagga som du kan se hos mäklare. Handlare kan få ett e-postmeddelande, telefonsamtal eller till och med ett brev, som alla bör ignoreras. Undvik att bli sugen av inbjudningar till investeringsseminarier där de lovar gratis luncher eller incitament för att vinna ditt förtroende. De kommer att försöka övertyga dig om att investera blint med dem.

En misstanke bör också uppstå när mäklare anställer högtrycksförsäljningstaktik, saknar skriftlig information, och en gång i livet möjligheter.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

4. Står mäklaren/mäklarföretaget inför påföljder från de finansiella tillsynsmyndigheterna?

Bedrägeri kan vara allt från felaktig användning av klientpengar till göra anspråk eller ägna sig åt insiderhandel. Finansiella myndigheter håller ett öga på valutamarknaden (FX) och CFD-marknaderna för att skydda investerare från bedrägerier. Om en mäklare har brutit mot reglerna kommer tillsynsmyndigheterna att bötfälla dem.

Utöka din forskningsbas och undersöka information om de befintliga påföljderna som tillsynsmyndigheterna ålägger. Du kan hitta denna information på den officiella webbplatsen, där registreringsinformation är tillgänglig. 

Att veta om de väntande påföljderna kommer att informera dig om mäklarens överträdelser och tjänstefel. Således kan du öva flit i ditt val.

5. Har mäklarplattformen ett SSL-certifikat?

SSL är en förkortning av Secure Sockets Layer och är avgörande för alla webbplatser eller plattformar online, särskilt för dem som har att göra med pengar. Det är nödvändigt att hålla internetanslutningen säker och upprätthålla sekretessen för alla transaktioner. SSL-certifikatet är ett måste för onlinemäklarplattformar för att skydda känsliga uppgifter som skickas och tas emot, inklusive finansiella transaktioner.

Undersöka URL:en eller låsikonen i webbläsarens adressfält kan avgöra om en mäklare använder SSL-kryptering. Webbadressen ska använda " https" istället för "http". Att klicka på hänglåsikonen och sedan leta upp certifikatutfärdaren är ett annat sätt att säkerställa att SSL-certifikatet är legitimt.

Om din mäklare inte har detta bevis, du kanske hoppar rakt ner i en gropa. Så akta dig för mäklare utan att nödvändiga skydds- och säkerhetsstandarder har implementerats.

6. Lovar din mäklare hög avkastning?

Aktiemarknaden är ganska volatil, och att ge falska löften som garantier för hög avkastning från mäklare är förmodligen en bluff. Även om en mäklare är bra på att förutsäga marknadstrender på grund av sin erfarenhet och kompetens, kommer de inte att lova eller garantera några belöningar.

Marknaden kan vända upp och ner när som helst. Så det finns alltid en risk förknippad med varje transaktion. Bedrägerimäklarna kan till en början erbjuda en belöning en eller två gånger, men sedan kommer de att vända sig till sin giriga taktik.

7. Har din mäklare erbjudit investeringar utan risk?

Den första regeln för att investera är du får ta risken. Andelen kan vara låg eller hög beroende på investeringens karaktär, men den blir aldrig noll. Även mest erfarna handlare kan förlora pengar på handel med utländsk valuta (FX) och kontrakt för differenser (CFD). Så, när en mäklare eller mäklarplattform erbjuder dig investeringsmöjligheter utan risk med hög avkastning, styra undan och ta en U-sväng från dem. 

Sådana system och erbjudanden är falska och som erbjuds av bedragare. En erfaren mäklare kan hjälpa dig att minimera risken genom att diversifiera din portfölj, men de kommer aldrig att lova riskfri avkastning.

8. Är mäklaren listad på varningslistan som utfärdats av tillsynsmyndigheter?

Kontrollera alltid varningslistorna som utfärdats av tillsynsmyndigheter för att säkerställa att din favoritmäklare eller mäklarplattform inte nämns där. Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC) och National Futures Association (NFA) är bara några av de organisationer som regelbundet publicerar sådana svarta listor. 

Att förekomma i dessa listor betyder att mäklaren inte är behörig att handla med värdepapper. Om en investerare handlar via dessa plattformar gör de det på egen risk och kommer att vara ansvariga för eventuella förluster. Därför måste investerare vara försiktiga när de engagerar sig med sådana bedrägliga plattformar.

För att skydda din investering måste du kontrollera tillsynsmyndigheternas varningslistor. Om du kontrollerar dessa listor och inte hittar namnet på din mäklare där, kan du vara säker på att de inte ägnar sig åt någon olaglig aktivitet och att dina pengar är säkra med dem.

9. Har du övervägt recensioner och feedback från autentiska källor?

Insikt i en mäklares affärspraxis, kundservice och allmänna rykte kan erhållas från recensioner och utvärderingar från pålitliga tredje parter. Du kan använda deras expertis för att upptäcka varningsskyltar och göra kalkylerade ekonomiska rörelser.

Anta att en mäklare har ett register över otillfredsställande prestanda inom nyckelområden som kundservice eller uttagshantering. I så fall kan detta tyda på att de inte är den de utger sig för att vara.

Webbgemenskaper, recensionswebbplatser och sociala medier är alla vanliga ställen att hitta relevant information. Det finns flera online-communities och diskussionsforum där användare kan dela sina erfarenheter med olika mäklare och läsa andra användares åsikter. 

Kolla upp vad andra handlare har sagt på specialiserade recensionssajter, diskussionsforum och sociala mediegrupper som handlar om handel med utländsk valuta (FX) och kontrakt för skillnad (CFD).

Flera år gamla kommentarer och vittnesmål kanske inte är de mest uppdaterade källorna. Läs kommentarer och vittnesmål från det senaste året för att få den senaste kunskapen.

Kontrollera att recensionerna och betygen stämmer överens med varandra. Konsekvent låga betyg eller klagomål kan indikera att en mäklare måste vara mer ansedd. Akta dig för påhittade lögner som kan komma från falska källor. Genuina recensioner och feedback kommer att ge ett helhetsintryck av mäklarens funktion och inblandning i illegal verksamhet.

10. Hur bra är kundservicen hos mäklaren?

Du kommer att behöva adekvat kundservice för att hjälpa dig i situationen när du fastnar med dina affärer, uttag eller andra processer på mäklarplattformen. Bedrägerimäklares främsta bekymmer är att tjäna så mycket pengar de kan på så många offer så snabbt som möjligt, så deras kundvård kommer sannolikt att vara dålig. Därför, du kan verifiera mäklarens trovärdighet genom att undersöka deras stöd.

Så, kontrollera kvaliteten på sådana tjänster som erbjuds av mäklaren för en omfattande genomgång. Det är lätt att mäta intresse och respons genom att ställa några frågor innan du registrerar dig. Överväg att byta mäklare om kommunikationen med dem är långsam eller ineffektiv.

Du kan betygsätta mäklarna utifrån dessa parametrar. Betygsskalan kan gå från 1-10. 10 betyder att mäklaren markerar alla rutorna, medan lägre betyg indikerar fler forskningskrav.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

5 betrodda mäklare

Våra val för de fem bästa pålitliga mäklarna du kan överväga för värdepapper och valutahandel är följande:

1. RoboForex
2. Vantage Markets
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex är en pålitlig onlinemäklare som erbjuder livekonton i tre nivåer (Pro-Cent, Pro-Standard och RAMM) med tillgång till olika handelstillgångar. RoboForex stöder flera handelsplattformar, såsom MetaTrader 4 och MetaTrader 5.

Financial Services Commission of Belize styr den internationella marknaden för finansiella tjänster där RoboForex verkar. RoboForex ger också branschledande försäkringar och skydd mot negativa saldon.

Som helhet kan RoboForex sammanfattas som en pålitlig mäklare med lågprisspreadar på CFD:er. Den har en förtroendepoäng på 94/100 och ger tillgång till mer än 12000 handelsinstrument. Financial Services Commission har noggrant reglerat RoboForex.

Du kan lära dig handel genom utbildningshandledningarna och guiderna på webbplatsen och genomföra demohandel. Du kan hitta regleringsinformation och säkerhetsdetaljer på deras webbplats och börja handla utan bekymmer.

2. Vantage Markets

Vantage Markets är en annan utmärkt handelsplattform för aktiv och social handel. Det erbjuder olika finansiella instrument och har ett superaktivt ekosystem för handel online. 

Verktyget tillhandahåller många betalningsmetoder och avancerade funktioner för intelligenta handelsbeslut. Du kan handla genom egna terminaler eller mobilapplikationer. Plattformen erbjuder fullständig säkerhet genom att separera konton för varje kunds pengar.

VANTAGE FX grundades 2009 under MXT Global och bytte namn 2015 till Vantage FX Pty Ltd. Australian Securities and Investments Commission har utfärdat en Australian Financial Services License (AFSL), vilket gör den till en Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC)-medlem.

Medan den första lanseringen av Vantage FX var inriktad på den australiensiska marknaden, har företaget nu utökat sina tjänster till resten av världen. Kunder av Vantage FX har tillgång till RAW ECN-spreadar med STP-utförande i paritet med de som erbjuds av storbanker. 

Förtroendet är högt (79/99), och spridningen är liten. I ett nötskal är Vantage FX en pålitlig FOREX-mäklare med låga handelskostnader.

3. XTB

I mer än 15 år har XTB varit en ledande börsmäklare för valuta (FX) och kontrakt för skillnad (CFD). XTB har kontor i över ett dussin länder och erbjuder sina kunder en unik handelsplattform och kundservice dygnet runt.

Några av världens största och mest respekterade tillsynsorgan övervakar XTB. Financial Conduct Authority, Cyprus Securities and Exchange Commission och International Financial Services Commission reglerar XTB. 

Utan extra kostnad försäkrar XTB sina kunder med Lloyd's of London-försäkringar som täcker upp till en miljon euro, pund eller australiensiska dollar. I ett nötskal är XTB en pålitlig mäklare med lågprisspreadar på CFD:er. Den har en förtroendepoäng på 92/100 och ger tillgång till mer än 2100 handelsinstrument.

4. XM

XM är en stor Forex-mäklare som startade sin verksamhet 2009 och för närvarande betjänar kunder i över 196 länder med ett supportteam som talar 30 olika språk. De är bland de mest pålitliga reglerade mäklarna, vilket ger konkurrenskraftiga spreadar och andra gynnsamma handelsförhållanden.

XM Group, som grundades 2009 under överinseende av Cyprus Securities and Exchange Commission, fungerar som ett konsortium av licensierade internetmäklare under varumärket XM (CySEC)

Även om CySEC övervakar verksamheten i företagets huvudkontor på Cypern, ger dess filialer i Australien, Storbritannien, Belize, Grekland och området Mellanöstern och Nordafrika (MENA) kunderna en världsomspännande upplevelse. 

XM har vunnit ett flertal prestigefyllda priser för sina prestationer i branschen, inklusive "Bästa Forex-mäklare för Europa", "Most Trusted Broker" och många fler.

5. Moneta Markets

Moneta Markets är en global leverantör av finansiella tjänster med huvudkontor på Caymanöarna. Moneta Markets är ett helägt dotterbolag till Vantage International Group Limited (VIG), som har fungerat som specialist på de internationella finansmarknaderna i över tio år.

M&A Today har erkänt Moneta Markets som leverantören av den "mest avancerade webbaserade CFD-handelsplattformen." Förutom att vinna "Bästa kundhjälp" i Corporate Excellence-utmärkelserna som erbjuds och tillhandahålls av CV Magazine, vann Moneta Markets också "Bästa övergripande företag."

Sammanfattningsvis ger Moneta Markets sin kundkrets tillgång till hela MetaTrader-sviten och en vanlig mobil- och webbapp. Den genomsnittliga pålitligheten för Moneta Markets är 83 av möjliga 99. Den högsta hävstången du kan få på Moneta Market är 1:500.

Slutsats om mäklarbedrägeri och hur man undviker det

Att lita på en mäklare är ett riskabelt drag. Även om du handlar med en licensierad mäklare, kommer du aldrig att få veta deras skrupelfria handlingar förrän du lider förluster. Insatserna är höga ekonomiskt och känslomässigt, så tänk igenom saker noga innan du agerar. Due diligence och försiktighet är nödvändigt när du letar efter en mäklare. 

Du kan betygsätta mäklare baserat på de 10 parametrarna som anges i det här inlägget. Att gräva djupare in i sådana faktorer hjälper dig att välja rätt mäklare. När du är osäker, testa dem först och se om de håller vad de lovat.

Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:

(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)

Vanliga frågor – vanliga frågor om mäklarbedrägerier

Senast uppdaterad den 17 juni 2023 av Andre Witzel