Un courtier peut-il voler votre argent ? Un guide pour éviter la fraude des courtiers

Les investissements sont toujours associés à des risques. Cependant, lorsque la définition du risque s'étend aux actes répréhensibles de votre courtier entraînant une perte d'argent, cela constitue fraude d'un agent de change. Donc, même si votre courtier ne vole pas votre argent à votre un compte de commerce, leur violation des règles et les activités contraires à l'éthique qu'ils accomplissent peut être considéré comme une fraude de courtier. 

Crimes financiers comme la fraude d'un courtier peut prendre des années à être démantelée, après quoi ils ont un impact significatif sur le marché. Les investisseurs supportent le poids des pertes financières résultant de telles escroqueries. C'est pourquoi prendre conscience des signaux d'alarme pour éviter de telles pertes devient crucial pour les investisseurs. Passons à ce guide et découvrons comment les courtiers peuvent voler votre argent et comment l'éviter.

Un courtier peut-il voler votre argent ? Peut-on se faire arnaquer par un courtier ?

Étant donné que les règles juridiques laissent une certaine marge de manœuvre aux courtiers mener des activités illégales, ils pourraient se livrer à des actes pervers pour obtenir un avantage personnel. Il est difficile pour les courtiers de retirer votre argent et de s'enfuir, même si cela arrive parfois. Habituellement, les courtiers détourner votre argent, déclarant qu'ils l'ont fait en votre nom. 

Quelques façons dont les courtiers pourraient vous arnaquer ou voler votre argent sont les suivants. Veuillez noter que le l'intention derrière les actions d'un courtier compte alors que déterminer la fraude :

1. Conversion de fonds ou vol direct
2. Ne pas recommander des investissements adaptés
3. Manque de diversification du portefeuille
4. Violations lors de la vente à point d'arrêt
5. Négocier sans autorisation
6. Gérer le portefeuille avec négligence
7. Barattage ou trading excessif
8. Ne pas divulguer un conflit d’intérêts personnel
9. Déformer ou omettre des faits importants
10. Exécution frontale des transactions en bloc
11. Non-respect des promesses
12. Abuser des comptes sur marge
13. Licences et enregistrements inadéquats

Dans la plupart des cas, les courtiers essaieront de vous persuader d’acheter quelque chose qui leur profitera financièrement, même si ce n'est pas quelque chose dans lequel ils investiraient eux-mêmes. Ils prennent un risque avec votre argent. Pour cette raison, il est essentiel de revoir vos relevés et de vérifier fréquemment les écarts. Être vigilant et faire preuve de la plus grande diligence dans ses relations avec un courtier est crucial en toutes circonstances.

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Exemples de fraude auprès des courtiers

Plusieurs cas célèbres de fraude et d'escroqueries auprès des courtiers qui se sont produits au fil des années ont contribué à ébranler des nations entières. Voici quelques cas de ce type expliqués brièvement :

1. Fraude par affinité
2. Promouvoir frauduleusement des actions
3. Fraude aux options binaires

1. Fraude par affinité

Dans le cadre de cette fraude de courtage, le courtier gagne la confiance d’une communauté et les amène à investir dans des stratagèmes financiers trompeurs. Ces escroqueries ciblent des groupes particuliers et reconnaissables comme les personnes âgées.

Arnaque réelle

Philippe Elvin Riehl prétendait investir de l'argent pour le compte de 400 Familles mennonites et amish. Il a promis des rendements élevés, mais perdu près de $59 millions. Il a été révélé qu'il dirigeait un système de Ponzi élaboré.

2. Promotion frauduleuse des actions

Dans ces cas, les fraudeurs créer une frénésie d'achat en utilisant les newsletters et les réseaux sociaux promouvoir les titres financiers en leur possession. Cela leur permet de vendre les actions à des prix artificiellement élevés induits par eux.. Une fois que le prix baisse, les investisseurs sans méfiance et involontaires perdent beaucoup d’argent.

Arnaque réelle

Steven Gallagher créer un compte de réseau social sur Twitter où il ferait la promotion De gré à gré (OTC) penny stocks. Les nouveaux investisseurs seraient attirés par des informations incorrectes afin d'acheter des actifs risqués. Gallagher a artificiellement gonflé le cours des actions et a vendu ses avoirs pour réaliser un bénéfice net de $1 millions.

3. Fraude aux options binaires

Les fraudeurs entreprennent des fraudes binaires en rédiger des contrats incorrects ou truqués. Ils peuvent voler votre argent et vos informations.

Arnaque réelle

Ronald Montanato prendrait des investissements de personnes pour un prétendu système commercial automatisé. Il prétendait permettre aux gens de profiter des options binaires grâce à un tel mécanisme. En septembre 2021, un juge de Floride lui a ordonné de payer environ $2,5 millions pour l'arnaque.

Ceux-ci sont quelques exemples concrets d'arnaques réalisées par des courtiers. Beaucoup peuvent passer inaperçus ou ne pas être signalés en raison des tactiques employées par un courtier.

Peut-on faire confiance aux courtiers ?

En raison des complexités impliquées, de nombreux investisseurs embauchent courtiers gérer leur portefeuille en leur nom. Voir de telles arnaques sur le marché peut vous rendre prudent lorsque vous investissez. Les courtiers jouent principalement sur la foi et la confiance que vous leur accordez en tant qu'intermédiaires dans les transactions. Cependant, comme cela est évident, aucun échange n'est 100% sans risque, y compris vos contrats avec les courtiers. 

Par conséquent, vous devez être aussi prudent que possible lorsqu’il s’agit de leur faire confiance. Répondre « pouvez-vous faire confiance aux courtiers » est risqué sans réponse définitive. Le panier des courtiers comprend des pommes bonnes et pourries. Ainsi, même si l’apparence est brillante, vous devez prendre en compte plusieurs facteurs. Même dans ce cas, vous ne pouvez pas compter sur eux 100%. 

Un examen et un suivi continus de leurs actions seraient nécessaires pour sauvegarder vos intérêts.

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Comment vérifier si un courtier est légitime ?

D'après les discussions ci-dessus, il est clair que vous auriez besoin d'aide. découvrir la légitimité d'un courtier. Nous en présentons ici dix questions cruciales que vous devez poser avant de sauter sur une plateforme pour vous assurer que le courtier est fiable.

1. Le courtier est-il réglementé?
2. Que sont les méthodes de paiement standards accepté par le courtier ?
3. Le courtier est-il impliqué dans appel à froid?
4. Le courtier/la société de courtage est-il face à des sanctions de la part des régulateurs financiers ?
5. La plateforme de courtage possède-t-elle un Certificat SSL?
6. Votre courtier promettre des rendements élevés ?
7. Votre courtier vous a-t-il proposé des investissements sans risque ?
8. Le courtier est-il répertorié sur le liste d'avertissement émise par les régulateurs ?
9. Avez-vous envisagé des critiques et des commentaires provenant de sources authentiques ?
10. Quelle est la qualité du service client avec le courtier ?

1. Le courtier en valeurs mobilières est-il réglementé ?

Avant d'opter pour une plateforme de courtage en valeurs mobilières ou un courtier, vérifier les réglementations qu'ils suivent et leur statut d'enregistrement auprès du régulateur. Les professionnels et les entreprises financières doivent s'inscrire auprès de régulateurs fédéraux et étatiques.

Même si l'agence relève de juridictions d'application qui se chevauchent, vérifiez-les tous pour une connaissance complète :

• Les régulateurs de l'État disposeront d'informations concernant les licences, l'enregistrement et les mesures disciplinaires, le cas échéant, prises à l'encontre du courtier.
• Consultez le site Web BrokerCheck en FINRA pour plus de détails sur le courtier et les sociétés de courtage
• Le site Web Investment Advisor Public Disclosure de la SEC propose également des informations sur les conseillers financiers enregistrés.

Courtiers en change (FX) et contrat pour différence (CFD) les marchés sont soumis à la surveillance d'instances dirigeantes telles que la Autorité de conduite financière (FCA) au Royaume-Uni, le Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC), et le Commission des valeurs mobilières et des changes de Chypre (CySEC).

Vérifiez donc toutes les sources pour obtenir le les détails de la réglementation, de l'enregistrement et de la licence de l'individu.

2. Quels sont les modes de paiement standards acceptés par le courtier ?

Quelconque courtier réputé dignes de ce nom accepteront les suspects habituels en matière de paiement : cartes de crédit, cartes de débit, virements bancaires et portefeuilles électroniques. Couramment utilisées et supervisées par les régulateurs bancaires, ces options de paiement ajoutez une autre couche de sécurité à vos transactions.

Ainsi, il est particulièrement important d’examiner les modes de paiement acceptés par un courtier. Il vous aidera à décrire les différentes options et s'assurer que tout se passe légalement. Par exemple, cela peut être suspect si le courtier demande une partie de l’argent via une carte et le reste en espèces. Plongez dans ces détails pour une meilleure sécurité et protection.

3. Le courtier est-il impliqué dans le démarchage téléphonique ?

Les appels commerciaux non sollicités, ou « appels à froid » sont effectués par des personnes qui tentent de te vendre quelque chose par téléphone. Tout contact non sollicité provenant d’une entreprise ou d’un courtier avec lequel vous n’avez jamais fait affaire est du démarchage téléphonique. Il peut inclure des courtiers dans le change (FX) et les marchés des contrats sur différence (CFD) qui recommander une offre spécifique ou une ouverture de compte.

Le démarchage téléphonique est un grand non-non et un principal drapeau rouge que vous pouvez voir chez les courtiers. Les traders peuvent recevoir un e-mail, un appel téléphonique ou même une lettre, qui doivent tous être ignorés. Évitez de vous laisser entraîner par des invitations à des séminaires d'investissement où elles promettent déjeuners gratuits ou incitations pour gagner votre confiance. Ils tenteront de vous convaincre d’investir aveuglément avec eux.

Un soupçon devrait également surgir lorsque les courtiers emploient tactiques de vente sous haute pression, manque d'informations écrites, et des opportunités uniques.

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4. Le courtier/société de courtage fait-il face à des sanctions de la part des régulateurs financiers ?

La fraude peut aller de l'utilisation inappropriée de l'argent du client à inventer des réclamations ou se livrer à des délits d'initiés. Les autorités financières surveillent de près les marchés des changes (FX) et des contrats sur différence (CFD) pour protéger les investisseurs contre les escroqueries. Si un courtier a enfreint la réglementation, les régulateurs lui imposeront une amende.

Élargissez votre base de recherche et examiner les informations concernant les sanctions existantes imposées par les régulateurs. Vous pouvez trouver ces informations sur le site officiel, où les détails d'inscription sont disponibles. 

Connaître les sanctions en cours vous informera sur le violations et fautes du courtier. Ainsi, vous pouvez faire preuve de diligence dans votre choix.

5. La plateforme de courtage possède-t-elle un certificat SSL ?

SSL est l'abréviation de Couche de sockets sécurisée et est crucial pour tout site Web ou plateforme en ligne, en particulier pour ceux qui traitent de l’argent. Il est nécessaire de sécuriser la connexion Internet et de maintenir la confidentialité de toutes les transactions. Le certificat SSL est un incontournable pour les plateformes de courtage en ligne pour protéger les données sensibles envoyées et reçues, y compris les transactions financières.

L'examen de l'URL ou du icône de verrouillage dans la barre d'adresse de votre navigateur peut savoir si un courtier utilise le cryptage SSL. L'URL doit utiliser « https » au lieu de « http ». Cliquer sur l'icône du cadenas, puis rechercher l'émetteur du certificat est un autre moyen de garantir la légitimité du certificat SSL.

Si votre courtier n'a pas cette preuve, vous pourriez sauter directement dans un nid-de-poule. Méfiez-vous donc des courtiers sans les normes de protection et de sécurité nécessaires mises en œuvre.

6. Votre courtier promet-il des rendements élevés ?

Le marché boursier est assez volatil et faire de fausses promesses comme des garanties de rendements élevés par les courtiers est probablement une arnaque. Même si un courtier est doué pour prédire les tendances du marché en raison de son expérience et de ses compétences, il ne promettra ni ne garantira aucune récompense.

Le marché peut s’inverser à tout moment. Il y a donc toujours un risque associé à chaque transaction. Les courtiers en fraude peuvent initialement offrir une récompense une ou deux fois, mais ils se tournent ensuite vers leurs tactiques cupides.

7. Votre courtier propose-t-il des investissements sans risque ?

La première règle d’investissement est vous devrez supporter le risque. La proportion peut être faible ou élevée selon la nature de l'investissement, mais elle ne sera jamais nulle. Même le traders les plus expérimentés peut perdre de l’argent en négociant des devises (FX) et des contrats sur différence (CFD). Ainsi, lorsqu'un courtier ou une plateforme de courtage vous propose des opportunités d'investissement sans risque et à haut rendement, restez à l'écart et fais demi-tour. 

De tels projets et offres sont faux et proposés par des fraudeurs. Un courtier chevronné peut vous aider à minimiser les risques en diversifiant votre portefeuille, mais il ne promettra jamais des rendements sans risque.

8. Le courtier figure-t-il sur la liste d'avertissement émise par les régulateurs ?

Vérifiez toujours les listes d'avertissement émises par les régulateurs pour vous assurer que votre courtier ou plateforme de courtage préféré n'y est pas mentionné. La Financial Conduct Authority (FCA), l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et la National Futures Association (NFA) ne sont que quelques-unes des organisations qui publient régulièrement de telles listes noires. 

Apparaître dans ces listes signifie que le courtier n'est pas autorisé à négocier des valeurs mobilières. Si un investisseur négocie via ces plateformes, il le fait à ses propres risques et sera responsable de toute perte. Par conséquent, les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils s’engagent sur de telles plateformes frauduleuses.

La protection de votre investissement nécessite de vérifier les listes d'avertissement des régulateurs. Si vous consultez ces listes et n'y trouvez pas le nom de votre courtier, vous pouvez être certain qu'il ne se livre à aucune activité illégale et que votre argent est en sécurité avec lui.

9. Avez-vous pris en compte les avis et les commentaires provenant de sources authentiques ?

Un aperçu des pratiques commerciales, du service client et de la réputation générale d'un courtier peut être obtenu à partir de avis et évaluations de tiers fiables. Vous pouvez utiliser leur expertise pour repérer les signes avant-coureurs et prendre des décisions financières calculées.

Supposons qu'un courtier ait un dossier de performances insatisfaisantes dans des domaines clés tels que le service client ou le traitement des retraits. Dans ce cas, cela pourrait indiquer qu’ils ne sont pas ceux qu’ils prétendent être.

Communautés Web, sites Web d'avis et médias sociaux sont tous des endroits communs pour trouver des informations pertinentes. Il existe plusieurs communautés et forums de discussion en ligne où les utilisateurs peuvent partager leurs expériences avec différents courtiers et lire les opinions des autres utilisateurs. 

Vérifier ce que d'autres traders ont dit sur les sites d'avis spécialisés, forums de discussion et groupes de médias sociaux consacrés au trading de devises (FX) et de contrats sur différence (CFD).

Les commentaires et témoignages vieux de plusieurs années ne constituent peut-être pas les sources les plus récentes.. Lisez les commentaires et témoignages de l’année écoulée pour acquérir les connaissances les plus récentes.

Vérifiez que les avis et les notes concordent tous. Des notes ou des plaintes constamment faibles peuvent indiquer qu’un courtier doit être plus réputé. Méfiez-vous du des mensonges fabriqués qui peuvent provenir de fausses sources. De véritables avis et commentaires donneront une impression globale du fonctionnement du courtier et de son implication dans des activités illégales.

10. Quelle est la qualité du service client du courtier ?

Vous aurez besoin d'un service client adéquat pour vous aider dans la situation lorsque vous êtes bloqué avec vos transactions, retraits ou autres processus sur la plateforme de courtage. La principale préoccupation des courtiers en escroquerie est de gagner le plus d'argent possible auprès du plus grand nombre de victimes le plus rapidement possible, de sorte que leur service client risque d'être médiocre. Donc, vous pouvez vérifier la fiabilité du courtier en examinant son soutien.

Donc, vérifier la qualité des services offerts par le courtier pour un examen complet. Il est facile d'évaluer l'intérêt et la réponse en posant quelques questions avant de vous inscrire. Envisagez de changer de courtier si la communication avec eux est lente ou inefficace.

Vous pouvez évaluer les courtiers en fonction de ces paramètres. L'échelle de notation peut aller de 1 à 10. 10 signifie que le courtier coche toutes les cases, tandis que des notes inférieures indiquent davantage d'exigences en matière de recherche.

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5 courtiers de confiance

Nos choix pour les cinq meilleurs courtiers fiables que vous pouvez envisager pour le trading de titres et de devises sont les suivants :

1. RoboForex
2. Marchés avantageux
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex est un courtier en ligne fiable proposant des comptes réels à trois niveaux (Pro-Cent, Pro-Standard et RAMM) avec accès à divers actifs de trading. Le RoboForex prend en charge plusieurs plateformes de trading, telles que MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

La Commission des services financiers du Belize régit le marché international des services financiers sur lequel RoboForex opère. Le RoboForex offre également une assurance et une protection de pointe contre les soldes négatifs.

Dans l'ensemble, RoboForex peut être résumé comme un courtier fiable avec des spreads à bas prix sur les CFD. Il a un score de confiance de 94/100 et donne accès à plus de 12 000 instruments de trading. La Commission des services financiers a strictement réglementé RoboForex.

Vous pouvez apprendre le trading grâce aux didacticiels et aux guides pédagogiques disponibles sur le site et entreprendre un trading de démonstration. Vous pouvez trouver les informations réglementaires et les détails de sécurité sur leur site Web et commencer à effectuer des transactions sans souci.

2. Marchés avantageux

Vantage Markets est une autre excellente plateforme de trading pour le trading actif et social. Il propose divers instruments financiers et dispose d’un écosystème de trading en ligne très actif. 

L'outil fournit de nombreuses méthodes de paiement et des fonctionnalités avancées pour des décisions commerciales intelligentes. Vous pouvez négocier via des terminaux propriétaires ou des applications mobiles. La plateforme offre une sécurité totale en séparant les comptes pour les fonds de chaque client.

Créé en 2009 sous MXT Global, VANTAGE FX s'est renommé en 2015 Vantage FX Pty Ltd. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements lui a délivré une licence australienne de services financiers (AFSL), ce qui en fait un membre de Vantage Global Prime Pty Ltd.

Alors que le premier lancement du Vantage FX était destiné au marché australien, la société a désormais étendu ses services au reste du monde. Les clients de Vantage FX ont accès aux spreads RAW ECN avec une exécution STP comparable à ceux proposés par les grandes banques. 

La confiance est élevée (79/99) et l'écart est faible. En un mot, Vantage FX est un courtier FOREX digne de confiance avec de faibles coûts de négociation.

3. XTB

Depuis plus de 15 ans, XTB est l'un des principaux courtiers en devises (FX) et en contrats sur différence (CFD) cotés en bourse. XTB possède des bureaux dans plus d'une douzaine de pays et offre à ses clients une plateforme de trading unique et un service client 24 heures sur 24.

Certains des organismes de réglementation les plus importants et les plus respectés au monde supervisent le XTB. La Financial Conduct Authority, la Securities and Exchange Commission de Chypre et la Commission internationale des services financiers réglementent XTB. 

Sans frais supplémentaires, XTB garantit à ses clients des polices du Lloyd's of London qui couvrent jusqu'à un million d'euros, de livres ou de dollars australiens. En un mot, XTB est un courtier fiable avec des spreads à bas prix sur les CFD. Il a un score de confiance de 92/100 et donne accès à plus de 2 100 instruments de trading.

4. XM

XM est un courtier Forex majeur qui a débuté ses activités en 2009 et sert actuellement des clients dans plus de 196 pays avec une équipe d'assistance qui parle 30 langues différentes. Ils font partie des courtiers réglementés les plus fiables, offrant des spreads compétitifs et d'autres circonstances de trading favorables.

Créé en 2009 sous les auspices de la Securities and Exchange Commission de Chypre, le groupe XM fonctionne comme un consortium de courtiers Internet agréés sous la marque XM (CySEC).

Bien que CySEC supervise les opérations au siège de la société à Chypre, ses succursales en Australie, au Royaume-Uni, au Belize, en Grèce et dans la région du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord (MENA) offrent à ses clients une expérience mondiale. 

XM a remporté de nombreux prix prestigieux pour ses réalisations dans le secteur, notamment celui de « Meilleur courtier Forex pour l'Europe », de « Courtier le plus fiable » et bien d'autres.

5. Moneta Markets

Moneta Markets est un fournisseur mondial de services financiers dont le siège est aux îles Caïmans. Moneta Markets est une filiale en propriété exclusive de Vantage International Group Limited (VIG), spécialiste des marchés financiers internationaux depuis plus de dix ans.

M&A Today a reconnu Moneta Markets comme le fournisseur de la « plateforme de trading de CFD en ligne la plus avancée ». En plus d'avoir remporté le prix de la « Meilleure assistance client » dans les prix d'excellence d'entreprise offerts et fournis par CV Magazine, Moneta Markets a également remporté le prix « Meilleure entreprise dans son ensemble ».

En résumé, Moneta Markets offre à sa clientèle un accès à l'ensemble de la suite MetaTrader et à une application mobile et web standard. La fiabilité moyenne du Moneta Markets est de 83 sur 99 possibles. L’effet de levier le plus élevé que vous pouvez obtenir sur le marché Moneta est de 1:500.

Conclusion sur la fraude des courtiers et comment l'éviter

Faire confiance à un courtier est une démarche risquée. Même si vous faites affaire avec un courtier agréé, vous ne connaîtrez jamais ses actions sans scrupules jusqu'à ce que vous subissiez des pertes. Les enjeux sont élevés financièrement et émotionnellement, alors réfléchissez bien avant d’agir. La diligence raisonnable et la prudence sont nécessaires lors de la recherche d’un courtier. 

Vous pouvez évaluer les courtiers en fonction des 10 paramètres répertoriés dans cet article. Un examen plus approfondi de ces facteurs vous aidera à choisir le bon courtier. En cas de doute, testez-les d’abord et voyez s’ils tiennent leurs promesses.

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FAQ – questions fréquemment posées sur la fraude des courtiers

Dernière mise à jour le 17 juin 2023 par Andre Witzel