Kan en mægler stjæle dine penge? En guide til at undgå mæglersvindel

Investeringer er altid forbundet med risiko. Men når definitionen af risiko udvides til din mæglers forseelser, der fører til pengetab, udgør det børsmæglersvindel. Så selvom din mægler stjæler ikke dine penge fra din handelskonto, deres overtrædelse af regler og uetiske aktiviteter udført af dem kan tælle som mæglersvig. 

Økonomisk kriminalitet ligesom en mæglers svindel kan tage år at optrevle, hvorefter de påvirker markedet markant. Investorer bærer hovedparten af de økonomiske tab som følge af sådanne svindelnumre. Det er derfor realisere de røde flag for at undgå sådanne tab bliver afgørende for investorerne. Lad os springe ind i denne guide og afdække hvordan mæglere kan stjæle dine penge og måder at undgå det på.

Kan en mægler stjæle dine penge? Kan du blive snydt af en mægler?

Da juridiske regler giver en vis plads til mæglere udføre ulovlige aktiviteter, kan de hengive sig til onde handlinger for at opnå personlig fordel. Det er en udfordring for mæglerne at hæve dine penge og løbe væk, selvom det nogle gange sker. Normalt ville mæglere misbruge dine penge, at de har gjort dette på dine vegne. 

Et par måder mæglere kan snyde dig eller røve dine penge er som følgende. Bemærk venligst, at hensigten bag en mæglers handlinger betyder noget, mens afgøre svindel:

1. Konvertering af midler eller direkte tyveri
2. Anbefaler ikke passende investeringer
3. Manglende diversificering af porteføljen
4. Overtrædelser under salg af pausepunkter
5. Handel uden tilladelse
6. Håndtering af porteføljen uagtsomt
7. Kærning eller handel i overskud
8. Ikke at afsløre en personlig interessekonflikt
9. Fejlagtig fremstilling eller udeladelse af væsentlige fakta
10. Frontkørsel af bloktransaktioner
11. At bryde løfter
12. Misbrug af marginkonti
13. Utilstrækkelige licenser og registreringer

I de fleste tilfælde vil mæglere forsøge at overtale dig til at købe noget, der vil gavne dem økonomisk, selvom det ikke er noget, de selv ville investere i. De tager en risiko med dine penge. Af denne grund er det afgørende at gennemgå dine erklæringer og tjekke for uoverensstemmelser ofte. At være på vagt og udvise den største omhu, mens du handler med en mægler, er afgørende under alle omstændigheder.

Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:

(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)

Eksempler på mæglersvindel

Flere berømte sager om mæglersvindel og svindel som har fundet sted gennem årene, har bidraget til at ryste hele nationer. Her er et par sådanne tilfælde forklaret kort:

1. Affinitetsbedrageri
2. Promovering af aktier svigagtigt
3. Binære optioner svindel

1. Affinitetsbedrageri

Under denne mæglersvindel, mægleren tjener et samfunds tillid og får dem til at investere i vildledende finansielle ordninger. Disse svindelnumre er rettet mod særlige, genkendelige grupper som ældre borgere.

Svindel fra det virkelige liv

Philip Elvin Riehl hævdede at investere penge på vegne af 400 Mennonit- og Amish-familier. Han lovede højt afkast men tabt næsten $59 mio. Det blev afsløret, at han kørte en omfattende Ponzi-ordning.

2. Fremme af aktier svigagtigt

I disse tilfælde svindlere skabe et købsvanvid ved hjælp af nyhedsbreve og sociale medier at fremme de finansielle værdipapirer, de er i besiddelse af. Det sætter dem i stand til at sælge aktierne til kunstigt høje priser, som de fremkalder. Når først prisen falder, mister de intetanende og uvidende investorer betydelige penge.

Svindel fra det virkelige liv

Steven Gallagher oprette en social mediekonto på Twitter hvor han ville fremme Håndkøb (OTC) penny aktier. Nye investorer ville blive lokket gennem de forkerte oplysninger, så de ville købe de risikable aktiver. Gallagher pustede kunstigt aktiekurserne op og solgte sine besiddelser for at opnå en nettofortjeneste på $1 mio.

3. Svindel med binære optioner

Svindlere foretager binære svig ved udarbejdelse af forkerte eller manipulerede kontrakter. De kan stjæle dine penge og dine oplysninger.

Svindel fra det virkelige liv

Ronald Montanato ville tage investeringer fra folk til et påstået automatiseret handelssystem. Han hævdede at gøre det muligt for folk at drage fordel af binære optioner gennem en sådan mekanisme. I september 2021, en Florida dommer beordrede ham til at betale omkring $2,5 millioner for fidusen.

Disse er et par rigtige eksempler på svindel udført af mæglere. Mange kan gå ubemærket eller urapporteret på grund af den taktik, en mægler bruger.

Kan du stole på mæglere?

På grund af kompleksiteten ansætter mange investorer mæglere at håndtere deres porteføljer på deres vegne. At se sådanne svindelnumre på markedet kan gøre dig forsigtig med at investere. Mæglere spiller primært på den tro og tillid, du har til dem som formidlere til transaktionerne. Men som det fremgår, ingen handel er 100% risikofri, herunder dine kontrakter med mæglere. 

Derfor skal du være så forsigtig som muligt, når det kommer til at stole på dem. At svare 'kan du stole på mæglere' er vanskeligt uden noget endeligt svar. Kurven af mæglere indeholder gode og rådne æbler. Så selvom udseendet er skinnende, skal du overveje flere faktorer. Selv da kan du ikke stole på dem 100%. 

Kontinuerlig gennemgang og overvågning af deres handlinger ville være nødvendig for at beskytte dine interesser.

De bedste mæglere for handlende i vores sammenligninger – få professionelle handelsbetingelser med en reguleret mægler:

Mægler:	Anmeldelse:	Fordele:	Gratis konto:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Læs anmeldelsen	# Spreads fra 0,0 pips # Ingen provision # Bedste platform for begyndere # Ingen skjulte gebyrer # Mere end 3.000+ markeder	Live-konto fra $ 20: Åbn din gratis konto (Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Læs anmeldelsen	# Høj gearing op til 1:2000 # gratis bonus # ECN konti # MT4/MT5 # Crypto indbetaling/udbetaling	Live-konto fra $ 10 Åbn din gratis konto (Risikoadvarsel: Din kapital kan være i fare)
3. Vantage Markets	(5 / 5) ➔ Læs anmeldelsen	# Høj gearing op til 1:500 # Høj likviditet # Ingen genangivelser # MT4/MT5 # Spreads fra 0,0 pips	Live-konto fra $ 200 Åbn din gratis konto (Risikoadvarsel: Din kapital kan være i fare)

Hvordan kontrollerer man, om en mægler er lovlig?

Baseret på ovenstående diskussioner er det klart, at du har brug for hjælp opdage legitimiteten af en mægler. Her præsenterer vi ti afgørende spørgsmål, du skal stille før du hopper ind på en platform for at sikre, at mægleren er pålidelig.

1. Er børsmægleren reguleret?
2. Hvad er standard betalingsmetoder accepteret af mægleren?
3. Er mægleren involveret i cold calling?
4. Er mægler/mæglerfirmaet står over for bøder fra de finansielle tilsynsmyndigheder?
5. Besidder mæglerplatformen en SSL certifikat?
6. Gør din mægler love højt afkast?
7. Har din mægler tilbudt ingen risiko investeringer?
8. Er mægleren opført på advarselsliste udstedt af tilsynsmyndigheder?
9. har du overvejet anmeldelser og feedback fra autentiske kilder?
10. Hvor god er den kunde service med mægleren?

1. Er børsmægleren reguleret?

Før du går til en børsmæglerplatform eller en mægler, kontrollere de regler, de følger og deres registreringsstatus hos regulatoren. Finansielle fagfolk og virksomheder skal registrere sig hos føderale og statslige tilsynsmyndigheder.

Selv hvis agenturet falder ind under overlappende håndhævelsesjurisdiktioner, verificere dem alle for fuldstændig viden:

• De statslige tilsynsmyndigheder vil besidde oplysninger om licensering, registrering og eventuelle disciplinære handlinger mod mægleren
• Tjek BrokerCheck-webstedet ved FINRA for yderligere detaljer om mægleren og mæglerfirmaerne
• SEC's Investment Advisor Public Disclosure-websted tilbyder også information om registrerede finansielle rådgivere

Mæglere i fremmed valuta (FX) og kontrakt for difference (CFD) markeder er underlagt tilsyn fra styrende organer som f.eks Financial Conduct Authority (FCA) i Det Forenede Kongerige Australian Securities and Investments Commission (ASIC), og Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Tjek derfor alle kilderne for at få den enkeltes regulering, registrering og licensoplysninger.

2. Hvilke standardbetalingsmetoder accepteres af mægleren?

Nogen velrenommeret mægler deres salt værd vil acceptere de sædvanlige mistænkte med hensyn til betaling: kreditkort, debetkort, bankoverførsler og elektroniske tegnebøger. Disse betalingsmuligheder, der almindeligvis anvendes og overvåges af banktilsynsmyndigheder tilføje endnu et lag af sikkerhed til dine transaktioner.

Det er derfor af særlig betydning at se nærmere på de betalingsmetoder, som en mægler accepterer. Det vil hjælpe dig med at skitsere de forskellige muligheder og sikre, at alt sker lovligt. For eksempel kan det være mistænkeligt, hvis mægleren beder om en del penge via et kort og resten kontant. Dyk ned i sådanne detaljer for bedre sikkerhed og beskyttelse.

3. Er mægleren involveret i cold calling?

Uopfordrede salgsopkald eller "kolde opkald" foretages af personer, der forsøger at gøre det sælge dig noget over telefonen. Enhver uopfordret kontakt fra en virksomhed eller en mægler, du aldrig har handlet med, er cold calling. Det kan omfatte mæglere i udenlandsk valuta (FX) og kontrakt for forskel (CFD) markeder, der anbefale en specifik aftale eller kontoåbning.

Cold calling er en stort nej-nej og en primært rødt flag, du kan se hos mæglere. Handlende kan modtage en e-mail, telefonopkald eller endda et brev, som alle bør ignoreres. Undgå at blive suget af invitationer til investeringsseminarer, hvor de lover gratis frokoster eller incitamenter for at vinde din tillid. De vil forsøge at overbevise dig om at investere blindt med dem.

Der bør også opstå en mistanke, når mæglere ansætter højtryks salgstaktik, mangler skriftlig information, og en gang i livet muligheder.

Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:

(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)

4. Står mægleren/mæglervirksomheden over for bøder fra de finansielle tilsynsmyndigheder?

Svig kan være alt fra forkert brug af klientpenge til fremsætte krav eller deltage i insiderhandel. Finansielle myndigheder holder nøje øje med valuta- (FX) og CFD-markederne for at beskytte investorer mod svindel. Hvis en mægler har overtrådt reglerne, vil tilsynsmyndighederne bøde dem.

Udvid din forskningsbase og undersøge oplysninger om de eksisterende sanktioner pålagt af tilsynsmyndighederne. Du kan finde disse oplysninger på den officielle hjemmeside, hvor registreringsoplysninger er tilgængelige. 

At vide om de afventende sanktioner vil informere dig om mæglers overtrædelser og forseelser. Således kan du øve flid i dit valg.

5. Har mæglerplatformen et SSL-certifikat?

SSL er forkortelsen af Secure Sockets Layer og er afgørende for enhver hjemmeside eller platform online, især for dem, der beskæftiger sig med penge. Det er nødvendigt at holde internetforbindelsen sikker og bevare privatlivets fred for alle transaktioner. SSL-certifikatet er en must-have til online mæglerplatforme for at beskytte følsomme data, der sendes og modtages, herunder finansielle transaktioner.

Undersøgelse af URL'en eller låseikonet i din browsers adresselinje kan fortælle, om en mægler bruger SSL-kryptering. URL'en skal bruge " https" i stedet for "http". Ved at klikke på hængelåsikonet og derefter slå certifikatudstederen op er en anden måde at sikre, at SSL-certifikatet er legitimt.

Hvis din mægler ikke har dette bevis, du kan springe direkte ned i et hul. Så pas på mæglerne uden de nødvendige beskyttelses- og sikkerhedsstandarder implementeret.

6. Lover din mægler høje afkast?

Aktiemarkedet er ret ustabilt, og at give falske løfter som garantier for høje afkast fra mæglere er sandsynligvis et fupnummer. Selvom en mægler er god til at forudsige markedstendenser på grund af deres erfaring og færdigheder, vil de ikke love eller garantere nogen belønninger.

Markedet kan vende op og ned på ethvert tidspunkt. Så der er altid en risiko forbundet med enhver transaktion. Svindelmæglerne tilbyder måske i starten en belønning en eller to gange, men derefter vil de vende sig til deres grådige taktik.

7. Har din mægler tilbudt investeringer uden risiko?

Den første regel for investering er du skal bære risikoen. Andelen kan være lav eller høj afhængig af investeringens karakter, men den bliver aldrig nul. Selv mest erfarne forhandlere kan tabe penge ved at handle udenlandsk valuta (FX) og differencekontrakter (CFD'er). Så når en mægler eller mæglerplatform tilbyder dig investeringsmuligheder uden risiko med højt afkast, styr udenom og tage en U-vending fra dem. 

Sådanne ordninger og tilbud er falske og tilbudt af svindlere. En erfaren mægler kan hjælpe dig med at minimere risikoen ved at diversificere din portefølje, men de lover aldrig risikofrit afkast.

8. Er mægleren opført på advarselslisten udstedt af tilsynsmyndigheder?

Tjek altid advarselslister udstedt af regulatorer for at sikre, at din foretrukne mægler eller mæglerplatform ikke er nævnt der. Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC) og National Futures Association (NFA) er blot nogle få af de organisationer, der regelmæssigt offentliggør sådanne sorte lister. 

Optræden på disse lister betyder, at mægleren ikke er autoriseret til at handle med værdipapirer. Hvis en investor handler gennem disse platforme, gør de det på egen risiko og vil være ansvarlig for eventuelle tab. Derfor skal investorer udvise forsigtighed i at engagere sig med sådanne svigagtige platforme.

Beskyttelse af din investering kræver, at du tjekker regulatorernes advarselslister. Hvis du tjekker disse lister og ikke finder navnet på din mægler der, kan du være sikker på, at de ikke deltager i nogen ulovlig aktivitet, og at dine penge er sikre hos dem.

9. Har du overvejet anmeldelser og feedback fra autentiske kilder?

Der kan opnås indsigt i en mæglers forretningspraksis, kundeservice og generelle omdømme anmeldelser og evalueringer fra pålidelige tredjeparter. Du kan bruge deres ekspertise til at få øje på advarselsskilte og foretage kalkulerede økonomiske træk.

Antag, at en mægler har en fortegnelse over utilfredsstillende ydeevne på nøgleområder som kundeservice eller tilbagetrækningsbehandling. I så fald kan dette indikere, at de ikke er den, de hævder at være.

Webfællesskaber, anmeldelseswebsteder og sociale medier er alle almindelige steder at finde relevant information. Der er flere online fællesskaber og diskussionsforum, hvor brugere kan dele deres erfaringer med forskellige mæglere og læse andre brugeres meninger. 

Tjek ud hvad andre handlende har sagt på specialiserede anmeldelsessider, diskussionsfora og sociale mediegrupper, der alle handler om handel med udenlandsk valuta (FX) og kontrakt for forskelsbehandling (CFD).

Flere år gamle kommentarer og vidnesbyrd er måske ikke de mest opdaterede kilder. Læs kommentarer og udtalelser fra det seneste år for at tilegne dig den nyeste viden.

Bekræft, at anmeldelserne og vurderingerne stemmer overens med hinanden. Konsekvent lave vurderinger eller klager kan indikere, at en mægler skal være mere velrenommeret. Pas på opdigtede løgne, der kan komme gennem falske kilder. Ægte anmeldelser og feedback vil give et samlet indtryk af mæglerens funktion og involvering i ulovlige aktiviteter.

10. Hvor god er kundeservicen hos mægleren?

Du skal have tilstrækkelig kundeservice til at hjælpe dig i situationen når du går i stå med dine handler, tilbagetrækning eller andre processer på mæglerplatformen. Svindelmægleres primære bekymring er at tjene så mange penge, som de kan, på så mange ofre så hurtigt som muligt, så deres kundepleje vil sandsynligvis være dårlig. Derfor, du kan verificere mæglerens troværdighed ved at undersøge deres støtte.

Så, kontrollere kvaliteten af sådanne tjenester, der tilbydes af mægleren for en omfattende gennemgang. Det er nemt at måle interesse og respons ved at stille et par spørgsmål, før du tilmelder dig. Overvej at skifte mægler, hvis kommunikationen med dem er langsom eller ineffektiv.

Du kan bedømme mæglerne ud fra disse parametre. Karakterskalaen kan gå fra 1-10. 10 betyder, at mægleren tjekker alle felterne, mens lavere karakterer indikerer flere forskningskrav.

Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:

(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)

5 betroede mæglere

Vores valg til de fem mest pålidelige mæglere, du kan overveje til værdipapirer og valutahandel, er som følger:

1. RoboForex
2. Vantage Markets
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex er en pålidelig online-mægler, der tilbyder live-konti i tre niveauer (Pro-Cent, Pro-Standard og RAMM) med adgang til forskellige handelsaktiver. RoboForex understøtter flere handelsplatforme, såsom MetaTrader 4 og MetaTrader 5.

Financial Services Commission of Belize styrer det internationale marked for finansielle tjenesteydelser, hvor RoboForex opererer. RoboForex giver også brancheførende forsikring og beskyttelse mod negative saldi.

Som helhed kan RoboForex opsummeres som en pålidelig mægler med lavprisspænd på CFD'er. Den har en tillidsscore på 94/100 og giver adgang til mere end 12000 handelsinstrumenter. Financial Services Commission har grundigt reguleret RoboForex.

Du kan lære handel gennem uddannelsesvejledningerne og vejledningerne på webstedet og foretage demohandel. Du kan finde reguleringsoplysningerne og sikkerhedsoplysningerne på deres hjemmeside og begynde at handle uden bekymringer.

2. Vantage Markets

Vantage Markets er en anden fremragende handelsplatform til aktiv og social handel. Det tilbyder forskellige finansielle instrumenter og har et superaktivt økosystem for onlinehandel. 

Værktøjet giver adskillige betalingsmetoder og avancerede funktioner til intelligente handelsbeslutninger. Du kan handle gennem proprietære terminaler eller mobilapplikationer. Platformen tilbyder komplet sikkerhed ved at adskille konti for hver kundes midler.

Etableret i 2009 under MXT Global, omdøbte VANTAGE FX sig selv i 2015 til Vantage FX Pty Ltd. Australian Securities and Investments Commission har udstedt den med en Australian Financial Services License (AFSL), hvilket gør den til et Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC)-medlem.

Mens den første lancering af Vantage FX var rettet mod det australske marked, har virksomheden nu udvidet sine tjenester til resten af verden. Kunder af Vantage FX har adgang til RAW ECN-spænd med STP-udførelse på niveau med dem, der tilbydes af større banker. 

Tilliden er høj (79/99), og spredningen er lille. I en nøddeskal er Vantage FX en troværdig FOREX-mægler med lave handelsomkostninger.

3. XTB

I mere end 15 år har XTB været en førende udenlandsk valuta (FX) og kontrakt for difference (CFD) børsnoteret mægler. XTB har kontorer i over et dusin nationer og tilbyder sine kunder en unik handelsplatform og kundeservice døgnet rundt.

Nogle af verdens største og mest respekterede reguleringsorganer fører tilsyn med XTB. Financial Conduct Authority, Cyprus Securities and Exchange Commission og International Financial Services Commission regulerer XTB. 

Uden ekstra omkostninger sikrer XTB deres kunder med Lloyd's of London-forsikringer, der dækker op til en million euro, pund eller australske dollars. I en nøddeskal er XTB en pålidelig mægler med lavprisspænd på CFD'er. Den har en tillidsscore på 92/100 og giver adgang til mere end 2100 handelsinstrumenter.

4. XM

XM er en stor Forex Broker, der startede sin virksomhed i 2009 og betjener i øjeblikket kunder i over 196 lande med et supportteam, der taler 30 forskellige sprog. De er blandt de mest betroede Regulated Brokers, hvilket giver konkurrencedygtige spreads og andre gunstige handelsforhold.

XM Group blev etableret i 2009 i regi af Cyperns Securities and Exchange Commission og fungerer som et konsortium af licenserede internetmæglere under varemærket XM (CySEC)

Selvom CySEC overvåger driften i virksomhedens hovedkvarter på Cypern, giver dets filialer i Australien, Storbritannien, Belize, Grækenland og området Mellemøsten og Nordafrika (MENA) kunderne en verdensomspændende oplevelse. 

XM har vundet adskillige prestigefyldte priser for sine præstationer i branchen, herunder "Bedste Forex Broker for Europe", "Most Trusted Broker" og mange flere.

5. Moneta Markets

Moneta Markets er en global udbyder af finansielle tjenester med hovedkontor på Caymanøerne. Moneta Markets er et helejet datterselskab af Vantage International Group Limited (VIG), der har fungeret som specialist på de internationale finansielle markeder i over ti år.

M&A Today har anerkendt Moneta Markets som udbyderen af den "mest avancerede webbaserede CFD-handelsplatform." Ud over at vinde "Bedste kundeassistance" i Corporate Excellence-priserne, der tilbydes og leveres af CV Magazine, vandt Moneta Markets også "Bedste samlede virksomhed."

For at opsummere giver Moneta Markets sine kunder adgang til hele MetaTrader-pakken og en standard mobil- og webapp. Den gennemsnitlige troværdighed af Moneta Markets er 83 ud af mulige 99. Den højeste Gearing, du kan få på Moneta Market, er 1:500.

Konklusion om mæglersvindel og hvordan man undgår det

At stole på en mægler er et risikabelt træk. Selvom du handler med en autoriseret mægler, vil du aldrig kende deres skruppelløse handlinger, før du lider tab. Indsatsen er høj økonomisk og følelsesmæssigt, så tænk grundigt over tingene, før du handler. Due diligence og forsigtighed er nødvendig, når du leder efter en mægler. 

Du kan bedømme mæglere baseret på de 10 parametre, der er anført i dette indlæg. At dykke dybere ned i sådanne faktorer vil hjælpe dig med at vælge den rigtige mægler. Når du er i tvivl, så test dem først og se, om de leverer, hvad de lovede.

Handl mere end 3.000+ markeder fra 0,0 pips spredt uden kommissioner og professionelle platforme:

(Risikoadvarsel: 78.1% af detail-CFD-konti taber penge)

Ofte stillede spørgsmål om mæglersvindel

Sidst opdateret den 17. juni 2023 af Andre Witzel