Může makléř ukrást vaše peníze? Průvodce, jak se vyhnout podvodům makléřů

Investice jsou vždy spojeny s rizikem. Když se však definice rizika rozšíří na pochybení vašeho makléře vedoucí ke ztrátě peněz, představuje to podvod obchodníka s cennými papíry. Takže, i když vaše makléř nekrade vaše peníze z vašich obchodní účet, jejich porušování pravidel a jimi vykonávané neetické jednání lze považovat za podvod zprostředkovatele. 

Finanční zločiny jako když podvod zprostředkovatele může trvat roky, než se odhalí, poté výrazně ovlivňují trh. Investoři nesou hlavní tíhu finančních ztrát vyplývajících z takových podvodů. To je proč realizace červených vlajek, aby se zabránilo takovým ztrátám se stává pro investory zásadní. Pojďme skočit do tohoto průvodce a odhalit jak mohou makléři ukrást vaše peníze a způsoby, jak se tomu vyhnout.

Může makléř ukrást vaše peníze? Můžete se nechat podvést makléřem?

Vzhledem k tomu, právní pravidla ponechávají určitý prostor pro makléře provozovat nezákonnou činnost, mohou se oddávat zlým činům, aby získali osobní výhodu. Pro makléře je náročné vybrat vaše peníze a utéct, i když se to někdy stává. Obvykle by to udělali makléři zneužít své peníze, s tím, že to udělali vaším jménem. 

Několik způsobů, jak mohou makléři podvést vás nebo okrást vaše peníze jsou následující. Vezměte prosím na vědomí, že záleží přitom na záměru jednání makléře určení podvodu:

1. Konverze finančních prostředků nebo přímá krádež
2. Nedoporučování vhodných investic
3. Neschopnost diverzifikovat portfolio
4. Porušení během zlomového prodeje
5. Obchodování bez oprávnění
6. Správa portfolia nedbale
7. Stírání nebo nadměrné obchodování
8. Neodhalování osobního střetu zájmů
9. Zkreslování nebo opomenutí podstatných skutečností
10. Přední běh blokových transakcí
11. Porušení slibů
12. Zneužívání maržových účtů
13. Neadekvátní licence a registrace

Ve většině případů se o to makléři pokusí přesvědčit vás ke koupi něčeho, z čeho budou mít finanční prospěch, i když to není něco, do čeho by sami investovali. Riskují s vašimi penězi. Z tohoto důvodu je velmi důležité kontrolovat svá prohlášení a často kontrolovat, zda v nich nejsou nesrovnalosti. Být ostražitý a projevovat maximální pečlivost při jednání s makléřem je za všech okolností zásadní.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Příklady podvodu makléřů

Několik slavné případy makléřských podvodů a podvodů které se v průběhu let vyskytly, přispěly k otřesení celých národů. Zde je několik takových případů stručně vysvětlených:

1. Afinitní podvod
2. Podvodná propagace akcií
3. Podvody s binárními opcemi

1. Afinitní podvod

V rámci tohoto zprostředkování podvodu, makléř získává důvěru komunity a vede je k investicím do zavádějících finančních schémat. Tyto podvody se zaměřují na konkrétní, rozpoznatelné skupiny, jako jsou senioři.

Podvod v reálném životě

Philip Elvin Riehl tvrdil, že investuje peníze jménem 400 Mennonitské a amišské rodiny. Slíbil ale vysoké výnosy ztratil téměř $59 milionů. Ukázalo se, že provozuje propracované Ponziho schéma.

2. Podvodná propagace akcií

V těchto případech podvodníci vytvořit nákupní šílenství pomocí newsletterů a sociálních médií propagovat finanční cenné papíry v jejich držení. Umožňuje jim prodávat akcie za jimi vyvolané uměle vysoké ceny. Jakmile cena klesne, nic netušící a nevědomí investoři ztratí značné peníze.

Podvod v reálném životě

Steven Gallagher založte si účet na sociálních sítích na Twitteru, kde povýšil by Over-The-Counter (OTC) haléřové zásoby. Noví investoři by byli nalákáni nesprávnými informacemi, aby nakoupili riziková aktiva. Gallagher uměle zvýšil ceny akcií a prodal své podíly, aby získal čistý zisk $1 milionů.

3. Podvod s binárními opcemi

Podvodníci provádějí binární podvody pomocí sepisování nesprávných nebo zmanipulovaných smluv. Mohou ukrást vaše peníze a vaše informace.

Podvod v reálném životě

Ronald Montanato vzalo by lidem investice do údajného automatizovaného obchodního systému. Tvrdil, že umožňuje lidem profitovat z binárních opcí prostřednictvím takového mechanismu. V září 2021 soudce na Floridě nařídil mu zaplatit za podvod kolem $2,5 milionu.

Tyto jsou několik skutečných příkladů podvodů provádějí makléři. Mnoho z nich může zůstat nepovšimnuto nebo ohlášeno kvůli taktice, kterou používá makléř.

Můžete makléřům věřit?

Kvůli složitosti najímá mnoho investorů makléři spravovat jejich portfolia jejich jménem. Vidět takové podvody na trhu může způsobit, že budete při investování opatrní. Makléři hrají především na víře a důvěře, kterou do nich jako zprostředkovatelů transakcí vkládáte. Jak je však zřejmé, žádný obchod není 100% bez rizika, včetně vašich smluv s makléři. 

Proto musíte být co nejopatrnější, pokud jde o jejich důvěru. Odpověď „můžete věřit brokerům“ je zrádná bez definitivní odpovědi. Košík makléřů obsahuje dobrá a shnilá jablka. Takže i když je vzhled lesklý, musíte zvážit několik faktorů. Ani pak se na ně nemůžete spolehnout 100%. 

K ochraně vašich zájmů by bylo nutné nepřetržité přezkoumání a sledování jejich akcí.

Nejlepší brokeři pro obchodníky v našich srovnáních – získejte profesionální obchodní podmínky u regulovaného brokera:

Makléř:	Posouzení:	výhody:	Účet zdarma:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Spready od 0,0 pipu # Žádné provize # Nejlepší platforma pro začátečníky # Žádné skryté poplatky # Více než 3 000 trhů	Živý účet od $ 20: Otevřete si bezplatný účet (Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:2000 # bonus zdarma # ECN účty # MT4/MT5 # Krypto vklad/výběr	Živý účet od $ 10 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)
3. Trhy Vantage	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:500 # Vysoká likvidita # Žádné uvozovky # MT4/MT5 # Spready od 0,0 pipu	Živý účet od $ 200 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)

Jak zkontrolovat, zda je broker legitimní?

Na základě výše uvedených diskuzí je jasné, že byste potřebovali pomoc zjištění legitimity brokera. Zde uvádíme deset zásadní otázky, které si musíte položit než naskočíte na platformu, abyste se ujistili, že broker je spolehlivý.

1. Je burzovní makléř regulované?
2. Jaké jsou standardní platební metody akceptován makléřem?
3. Podílí se na tom makléř studené volání?
4. Je makléř / makléřská společnost čelí sankcím od finančních regulátorů?
5. Má zprostředkovatelská platforma SSL certifikát?
6. Má váš makléř slibují vysoké výnosy?
7. Nabízí váš makléř bezrizikové investice?
8. Je broker uveden na varovný seznam vydaný regulačními orgány?
9. Zvažovali jste? recenze a zpětná vazba z autentických zdrojů?
10. Jak dobrý je služby zákazníkům s makléřem?

1. Je obchodník s cennými papíry regulován?

Než se vydáte na jakoukoli platformu burzovního makléře nebo a makléř, zkontrolovat předpisy, které dodržují, a jejich stav registrace u regulátora. Finanční profesionálové a firmy se musí zaregistrovat federální a státní regulátory.

I když agentura spadá pod překrývající se jurisdikce prosazování, ověřte je všechny pro úplné znalosti:

• Státní regulační orgány budou mít informace týkající se udělování licencí, registrace a případných disciplinárních opatření proti makléři.
• Zkontrolujte webové stránky BrokerCheck FINRA pro další podrobnosti o makléři a makléřských firmách
• Web SEC's Investment Advisor Public Disclosure také nabízí informace o registrovaných finančních poradcích

Devizoví makléři (FX) a rozdílová smlouva (CFD) trhy podléhají dohledu řídících orgánů, jako je např Financial Conduct Authority (FCA) ve Spojeném království, Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC)a Kyperská komise pro cenné papíry a burzu (CySEC).

Proto zkontrolujte všechny zdroje, abyste získali podrobnosti o regulaci, registraci a licencování jednotlivce.

2. Jaké standardní platební metody akceptuje broker?

Žádný renomovaný makléř za jejich sůl přijme obvyklé podezřelé ohledně platby: kreditní karty, debetní karty, bankovní převody a elektronické peněženky. Tyto platební možnosti jsou běžně používané a kontrolovány bankovními regulátory přidat další úroveň zabezpečení vašich transakcí.

Zkoumání platebních metod, které broker akceptuje, je tedy obzvláště důležité. Pomůže vám nastínit různé možnosti a zajistit, aby vše proběhlo v souladu se zákonem. Například může být podezřelé, pokud broker požaduje část peněz prostřednictvím karty a zbytek v hotovosti. Ponořte se do takových detailů pro lepší zabezpečení a ochranu.

3. Je broker zapojen do cold callu?

Osoby, které se o to pokoušejí, uskutečňují nevyžádané prodejní hovory nebo „studené hovory“. prodat vám něco po telefonu. Jakýkoli nevyžádaný kontakt od firmy nebo makléře, se kterým jste nikdy nejednali, je studený. Může zahrnovat makléře v cizí měna (FX) a kontrakty na rozdíl (CFD) trhy kdo doporučit konkrétní obchod nebo otevření účtu.

Studené volání je a velké ne-ne a primární červená vlajka, kterou můžete vidět u makléřů. Obchodníci mohou obdržet e-mail, telefonní hovor nebo dokonce dopis, které by měly být všechny ignorovány. Nenechte se vysát pozvánkami na investiční semináře, kde slibují obědy zdarma nebo pobídky k získání vaší důvěry. Pokusí se vás přesvědčit, abyste s nimi slepě investovali.

Podezření by mělo vzniknout i při zaměstnávání makléřů vysokotlaká prodejní taktika, chybí písemné informace a příležitostí jednou za život.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

4. Čelí makléřské/makléřské společnosti sankce ze strany finančních regulátorů?

Podvodem může být cokoli od nesprávného využívání peněz klienta až po vyřizování nároků nebo zapojování se do obchodování zasvěcených osob. Finanční úřady bedlivě sledují devizové (FX) a rozdílové (CFD) trhy, aby ochránily investory před podvody. Pokud makléř poruší předpisy, regulační orgány ho pokutují.

Rozšiřte svou výzkumnou základnu a podívat se na informace o stávajících sankcích uložených regulačními orgány. Tyto informace najdete na oficiálních stránkách, kde jsou k dispozici registrační údaje. 

Vědět o čekajících sankcích vás bude informovat o porušení a pochybení makléře. Můžete tak procvičovat pečlivost při výběru.

5. Má platforma brokera certifikát SSL?

SSL je zkratka Secure Sockets Layer a je zásadní pro jakoukoli webovou stránku nebo platformu online, zejména pro ty, kteří se zabývají penězi. Je nutné udržovat internetové připojení zabezpečené a zachovávat soukromí všech transakcí. SSL certifikát je a nutnost pro online broker platformy k ochraně citlivých dat odeslaných a přijatých, včetně finančních transakcí.

Zkoumání adresy URL nebo ikona zámku v adresním řádku prohlížeče dokáže zjistit, zda broker používá šifrování SSL. Adresa URL by měla používat „https“ místo „http“. Dalším způsobem, jak zajistit, aby byl certifikát SSL legitimní, je klepnutí na ikonu visacího zámku a následné vyhledání vydavatele certifikátu.

Pokud váš makléř tento důkaz nemá, můžete skočit přímo do výmolu. Dejte si tedy pozor na brokery bez implementovaných nezbytných ochranných a bezpečnostních standardů.

6. Slibuje váš makléř vysoké výnosy?

Akciový trh je dost nestálý a falešné sliby jako záruky vysokých výnosů ze strany makléřů je pravděpodobně podvod. I když je makléř díky svým zkušenostem a dovednostem dobrý v předpovídání tržních trendů, neslibuje ani nezaručuje žádné odměny.

Trh se může kdykoliv obrátit vzhůru nohama. Takže s každou transakcí je vždy spojeno riziko. Zprostředkovatelé podvodů mohou zpočátku nabízet odměnu jednou nebo dvakrát, ale pak se obrátí na svou chamtivou taktiku.

7. Nabízel váš makléř bezrizikové investice?

První pravidlo investování zní budete muset nést riziko. Podíl může být nízký nebo vysoký v závislosti na povaze investice, ale nikdy nebude nulový. Dokonce nejzkušenější obchodníky může přijít o peníze při obchodování s cizími měnami (FX) a rozdílovými kontrakty (CFD). Tedy, když vám broker nebo makléřská platforma nabídne bezrizikové investiční příležitosti s vysokou návratností, vyhýbat se a otočte se od nich. 

Taková schémata a nabídky jsou falešné a nabízené podvodníky. Zkušený broker vám může pomoci minimalizovat riziko diverzifikací vašeho portfolia, ale nikdy vám neslibuje výnosy bez rizika.

8. Je broker uveden na seznamu varování vydaném regulátory?

Vždy zkontrolujte seznamy varování vydané regulačními orgány, abyste se ujistili, že tam není uveden váš preferovaný makléř nebo makléřská platforma. Financial Conduct Authority (FCA), Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) a National Futures Association (NFA) jsou jen některé z organizací, které pravidelně zveřejňují takové černé listiny. 

Uvedení v těchto seznamech znamená, že makléř není oprávněn obchodovat s cennými papíry. Pokud investor obchoduje prostřednictvím těchto platforem, činí tak na vlastní nebezpečí a bude odpovědný za případné ztráty. Proto musí investoři postupovat opatrně při zapojování do takových podvodných platforem.

Ochrana vaší investice vyžaduje kontrolu varovných seznamů regulátorů. Pokud zkontrolujete tyto seznamy a nenajdete tam jméno svého brokera, můžete si být jisti, že se nezapojuje do žádné nezákonné činnosti a vaše peníze jsou u něj v bezpečí.

9. Zvažovali jste recenze a zpětnou vazbu z autentických zdrojů?

Můžete získat vhled do obchodních praktik makléře, služeb klientům a obecné pověsti recenze a hodnocení od spolehlivých třetích stran. Jejich odborné znalosti můžete využít k rozpoznání varovných signálů a promyšlených finančních tahů.

Předpokládejme, že makléř má záznam o neuspokojivý výkon v klíčových oblastech, jako je zákaznický servis nebo zpracování výběru. V takovém případě by to mohlo znamenat, že nejsou tím, za koho se vydávají.

Webové komunity, webové stránky s recenzemi a sociální média jsou všechna běžná místa k nalezení relevantních informací. Existuje několik online komunit a diskusních fór, kde mohou uživatelé sdílet své zkušenosti s různými makléři a číst názory ostatních uživatelů. 

Překontrolovat co uvedli jiní obchodníci na specializovaných stránkách s recenzemi, diskusní fóra a skupiny na sociálních sítích, které se zabývají obchodováním s cizími měnami (FX) a rozdílovými kontrakty (CFD).

Několik let staré komentáře a posudky nemusí být nejaktuálnějšími zdroji. Přečtěte si komentáře a posudky z minulého roku, abyste získali nejaktuálnější znalosti.

Ověřte, že recenze a hodnocení spolu souhlasí. Trvale nízké hodnocení nebo stížnosti mohou naznačovat, že broker musí být serióznější. Pozor na vykonstruované lži, které mohou být uvedeny prostřednictvím falešných zdrojů. Opravdové recenze a zpětná vazba poskytnou celkový dojem o fungování brokera a jeho zapojení do nelegálních aktivit.

10. Jak dobrý je zákaznický servis s makléřem?

Budete potřebovat odpovídající zákaznický servis, který vám pomůže v situaci když se zaseknete ve svých obchodech, výběrech nebo jiných procesech na makléřské platformě. Primárním zájmem podvodných brokerů je vydělat co nejvíce peněz na co největším počtu obětí tak rychle, jak je to jen možné, takže jejich péče o zákazníky bude pravděpodobně špatná. Proto, důvěryhodnost brokera si můžete ověřit prozkoumáním jeho podpory.

Tak, ověřit kvalitu těchto služeb nabízených makléřem pro komplexní recenzi. Je snadné změřit zájem a odezvu tím, že si před registrací položíte několik otázek. Zvažte změnu makléře, pokud je komunikace s nimi pomalá nebo neefektivní.

Na základě těchto parametrů můžete brokery hodnotit. Hodnotící stupnice může být od 1 do 10. 10 znamená, že makléř zaškrtne všechna políčka, zatímco nižší ročníky indikují větší požadavky na výzkum.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

5 důvěryhodných makléřů

Naše tipy pro pět nejlepších spolehlivých brokerů, které můžete zvážit pro obchodování s cennými papíry a forexem, jsou následující:

1. RoboForex
2. Trhy Vantage
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex je spolehlivý online broker nabízející živé účty ve třech úrovních (Pro-Cent, Pro-Standard a RAMM) s přístupem k různým obchodním aktivům. RoboForex podporuje více obchodních platforem, například MetaTrader 4 a MetaTrader 5.

Komise pro finanční služby v Belize řídí mezinárodní trh finančních služeb, na kterém RoboForex působí. RoboForex také poskytuje špičkové pojištění a ochranu proti záporným zůstatkům.

Jako celek lze RoboForex shrnout jako spolehlivého brokera s nízkými spready na CFD. Má skóre důvěry 94/100 a poskytuje přístup k více než 12 000 obchodních nástrojů. Komise pro finanční služby důkladně regulovala RoboForex.

Můžete se naučit obchodování prostřednictvím vzdělávacích tutoriálů a průvodců na webu a provádět demo obchodování. Na jejich webových stránkách najdete informace o předpisech a podrobnosti o zabezpečení a můžete bez obav začít obchodovat.

2. Trhy Vantage

Vantage Markets je další vynikající obchodní platforma pro aktivní a sociální obchodování. Nabízí různé finanční nástroje a má superaktivní online obchodní ekosystém. 

Tento nástroj poskytuje řadu platebních metod a pokročilé funkce pro inteligentní obchodní rozhodnutí. Obchodovat můžete prostřednictvím proprietárních terminálů nebo mobilních aplikací. Platforma nabízí kompletní zabezpečení oddělením účtů pro finanční prostředky každého zákazníka.

Společnost VANTAGE FX, založená v roce 2009 pod MXT Global, se v roce 2015 přejmenovala na Vantage FX Pty Ltd. Australská komise pro cenné papíry a investice jí udělila licenci pro australské finanční služby (AFSL), díky čemuž se stala členem Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC).

Zatímco první uvedení Vantage FX bylo zaměřeno na australský trh, společnost nyní rozšířila své služby do zbytku světa. Klienti Vantage FX mají přístup k RAW ECN spreadům s STP provedením na stejné úrovni jako ty, které nabízejí velké banky. 

Důvěra je vysoká (79/99) a rozptyl je malý. Stručně řečeno, Vantage FX je důvěryhodný FOREX broker s nízkými obchodními náklady.

3. XTB

Již více než 15 let je XTB předním devizovým (FX) a kontraktem na rozdíl (CFD) veřejně obchodovaným brokerem. XTB má pobočky ve více než tuctu zemí a nabízí svým klientům jedinečnou obchodní platformu a nepřetržitý zákaznický servis.

Na XTB dohlížejí některé z největších a nejrespektovanějších regulačních orgánů na světě. Úřad pro finanční chování, Kyperská komise pro cenné papíry a burzu a Komise pro mezinárodní finanční služby regulují XTB. 

Bez dalších nákladů zajišťuje XTB svým zákazníkům pojistky Lloyd's of London, které pokrývají až jeden milion eur, liber nebo australských dolarů. Stručně řečeno, XTB je spolehlivý broker s nízkými spready na CFD. Má skóre důvěry 92/100 a poskytuje přístup k více než 2100 obchodním nástrojům.

4. XM

XM je významný Forex Broker, který zahájil činnost v roce 2009 a v současné době slouží klientům ve více než 196 zemích s týmem podpory, který mluví 30 různými jazyky. Patří mezi nejdůvěryhodnější regulované brokery, poskytující konkurenční spready a další příznivé obchodní podmínky.

Skupina XM, založená v roce 2009 pod záštitou Kyperské komise pro cenné papíry a burzy, působí jako konsorcium licencovaných internetových makléřů pod značkou XM (CySEC)

Přestože CySEC dohlíží na operace v ústředí společnosti na Kypru, její pobočky v Austrálii, Spojeném království, Belize, Řecku a oblasti Středního východu a severní Afriky (MENA) poskytují klientům celosvětové zkušenosti. 

XM získal řadu prestižních ocenění za své úspěchy v podnikání, včetně „Nejlepší Forex Broker pro Evropu“, „Nejdůvěryhodnější Broker“ a mnoho dalších.

5. Moneta Markets

Moneta Markets je globální poskytovatel finančních služeb se sídlem na Kajmanských ostrovech. Moneta Markets je stoprocentní dceřinou společností Vantage International Group Limited (VIG), která působí jako specialista na mezinárodních finančních trzích více než deset let.

Společnost M&A Today uznala Moneta Markets za poskytovatele „nejpokročilejší webové platformy pro obchodování CFD“. Kromě vítězství v kategorii „Nejlepší zákaznická podpora“ v rámci cen Corporate Excellence nabízených a poskytovaných časopisem CV, získal Moneta Markets také „Nejlepší celkovou společnost“.

Stručně řečeno, Moneta Markets poskytuje své klientele přístup k celé sadě MetaTrader a standardní mobilní a webové aplikaci. Průměrná důvěryhodnost Moneta Markets je 83 z 99 možných. Nejvyšší páka, kterou můžete získat na Moneta Market, je 1:500.

Závěr o podvodu makléřů a jak se mu vyhnout

Důvěřovat makléři je riskantní krok. I když jednáte s licencovaným makléřem, nikdy nepoznáte jeho bezohledné jednání, dokud neutrpíte ztráty. Sázky jsou vysoké finančně i emocionálně, takže si vše pečlivě promyslete, než začnete jednat. Při hledání makléře je nutná náležitá péče a opatrnost. 

Brokery můžete hodnotit na základě 10 parametrů uvedených v tomto příspěvku. Ponořit se hlouběji do takových faktorů vám pomůže vybrat správného brokera. Kdykoli máte pochybnosti, nejprve je otestujte a zjistěte, zda plní to, co slíbili.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Často kladené otázky – často kladené otázky o podvodech makléřů

Naposledy aktualizováno 17. července 2023 uživatelem Andre Witzel