Um corretor pode roubar seu dinheiro? Um guia para evitar fraudes de corretores

Os investimentos estão sempre associados ao risco. No entanto, quando a definição de risco se expande para as irregularidades do seu corretor que levam à perda de dinheiro, isso constitui fraude da corretora. Então, mesmo que seu corretor não rouba seu dinheiro do seu conta de negociação, sua violação de regras e atividades antiéticas realizadas por eles pode contar como fraude de corretor. 

Crimes financeiros como se a fraude de um corretor pudesse levar anos para ser desvendada, após o que eles impactam significativamente o mercado. Os investidores suportam o peso das perdas financeiras decorrentes de tais fraudes. Por isso percebendo as bandeiras vermelhas para evitar tais perdas torna-se crucial para os investidores. Vamos pular para este guia e descobrir como os corretores podem roubar seu dinheiro e maneiras de evitá-lo.

Um corretor pode roubar seu dinheiro? Você pode ser enganado por um corretor?

Como as regras legais deixam algum espaço para os corretores realizar atividades ilegais, eles podem praticar atos malignos para obter vantagem pessoal. É um desafio para os corretores retirar o seu dinheiro e fugir, embora isso às vezes aconteça. Normalmente, os corretores apropriar-se indevidamente do seu dinheiro, declarando que eles fizeram isso em seu nome. 

Algumas maneiras pelas quais os corretores podem enganar você ou roubar seu dinheiro são como segue. Por favor, note que o a intenção por trás das ações de um corretor é importante enquanto determinação de fraude:

1. Conversão de fundos ou roubo direto
2. Não recomendar investimentos adequados
3. Falha na diversificação do portfólio
4. Violações durante a venda do ponto de interrupção
5. Negociação sem autorização
6. Gerenciando o portfólio de forma negligente
7. Agitação ou negociação em excesso
8. Não divulgar um conflito de interesses pessoal
9. Deturpar ou omitir fatos relevantes
10. Execução inicial de transações em bloco
11. Quebrando promessas
12. Abusar de contas de margem
13. Licenças e registros inadequados

Na maioria dos casos, os corretores tentarão convencê-lo a comprar algo que os beneficiará financeiramente, mesmo que não seja algo que eles investiriam em si mesmos. Eles estão assumindo um risco com seu dinheiro. Por esse motivo, é fundamental revisar suas declarações e verificar frequentemente se há discrepâncias. Estar vigilante e mostrar a máxima diligência ao lidar com um corretor é crucial em qualquer circunstância.

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Exemplos de fraude de corretor

Diversos casos famosos de fraudes e golpes de corretores que ocorreram ao longo dos anos contribuíram para abalar nações inteiras. Aqui estão alguns desses casos explicados brevemente:

1. Fraude de afinidade
2. Promoção de ações de forma fraudulenta
3. Fraude de opções binárias

1. Fraude de afinidade

Sob esta fraude de corretagem, o corretor ganha a confiança de uma comunidade e os leva a investir em esquemas financeiros enganosos. Esses golpes têm como alvo grupos específicos e reconhecíveis, como os idosos.

Golpe da vida real

Philip Elvin Riehl alegou investir dinheiro em nome de 400 Famílias menonitas e amish. Ele prometeu altos retornos, mas perdeu quase $59 milhões. Foi revelado que ele estava executando um elaborado esquema Ponzi.

2. Promoção de ações de forma fraudulenta

Nestes casos, os fraudadores crie um frenesi de compras usando boletins informativos e mídias sociais promover os títulos financeiros em sua posse. Permite-lhes vender as ações a preços artificialmente elevados induzidos por eles. Quando o preço cai, os investidores desavisados e involuntários perdem um dinheiro considerável.

Golpe da vida real

Steven Gallagher crie uma conta de mídia social no Twitter onde ele promoveria Sem receita (OTC) ações de centavo. Novos investidores seriam atraídos através de informações incorretas para que comprassem os ativos de risco. Gallagher inflou artificialmente os preços das ações e vendeu suas participações para obter um lucro líquido de $1 milhões.

3. Fraude em opções binárias

Os fraudadores realizam fraudes binárias elaboração de contratos incorretos ou fraudulentos. Eles podem roubar seu dinheiro e suas informações.

Golpe da vida real

Ronald Montanato tiraria investimentos de pessoas para um suposto sistema de negociação automatizado. Ele alegou permitir que as pessoas lucrassem com opções binárias através de tal mecanismo. Em setembro de 2021, um juiz da Flórida ordenou que ele pagasse cerca de $2,5 milhões pelo golpe.

Esses são alguns exemplos reais de fraudes realizado por corretores. Muitos podem passar despercebidos ou não serem relatados devido às táticas empregadas por um corretor.

Você pode confiar nos corretores?

Devido às complexidades envolvidas, muitos investidores contratam corretores para administrar seus portfólios em seu nome. Vendo tais golpes no mercado pode torná-lo cauteloso ao investir. Os corretores apostam principalmente na fé e na confiança que você deposita neles como intermediários nas transações. Contudo, como é evidente, nenhuma negociação é 100% isenta de risco, incluindo seus contratos com corretores. 

Portanto, você precisa ser o mais cauteloso possível quando se trata de confiar neles. Responder 'você pode confiar nos corretores' é arriscado, sem uma resposta definitiva. A cesta dos corretores inclui maçãs boas e maçãs podres. Portanto, mesmo que a aparência seja brilhante, é preciso considerar vários fatores. Mesmo assim, você não pode confiar neles 100%. 

A revisão e o monitoramento contínuos de suas ações seriam necessários para salvaguardar seus interesses.

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Como verificar se um corretor é legítimo?

Com base nas discussões acima, fica claro que você precisaria de ajuda descobrindo a legitimidade de um corretor. Apresentamos aqui dez perguntas cruciais que você deve fazer antes de entrar em uma plataforma para garantir que o corretor seja confiável.

1. É o corretor da bolsa regulamentado?
2. O que são as métodos de pagamento padrão aceito pela corretora?
3. O corretor está envolvido em chamada fria?
4. A corretora/corretora é enfrentando penalidades dos reguladores financeiros?
5. A plataforma da corretora possui um certificado SSL?
6. Seu corretor promete altos retornos?
7. Seu corretor ofereceu investimentos sem risco?
8. O corretor está listado no lista de advertência emitida pelos reguladores?
9. Você considerou avaliações e feedback de fontes autênticas?
10. Quão bom é o atendimento ao Cliente com o corretor?

1. A corretora é regulamentada?

Antes de ir para qualquer plataforma de corretora de valores ou um corretor, verifique os regulamentos que eles seguem e seus status de registro junto ao regulador. Profissionais e empresas financeiras devem se registrar no reguladores federais e estaduais.

Mesmo que a agência esteja sob jurisdições de aplicação sobrepostas, verifique todos eles para conhecimento completo:

• Os reguladores estaduais possuirão informações sobre licenciamento, registro e ações disciplinares, se houver, tomadas contra o corretor
• Verifique o site BrokerCheck por FINRA para obter detalhes adicionais sobre a corretora e corretoras
• O site de divulgação pública de consultores de investimentos da SEC também oferece informações sobre consultores financeiros registrados

Corretoras de câmbio (FX) e contratos por diferença (CFD) os mercados estão sujeitos à supervisão de órgãos governamentais como o Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido, o Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), e as Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC).

Assim, verifique todas as fontes para obter o detalhes de regulamentação, registro e licenciamento do indivíduo.

2. Quais são os métodos de pagamento padrão aceitos pela corretora?

Algum corretor respeitável que se preze aceitará os suspeitos do costume em relação ao pagamento: cartões de crédito, cartões de débito, transferências bancárias e carteiras eletrônicas. Comumente utilizadas e supervisionadas pelos reguladores bancários, essas opções de pagamento adicione outra camada de segurança às suas transações.

Assim, analisar os métodos de pagamento que uma corretora aceita é de particular importância. Isso o ajudará a delinear as diversas opções e garantir que tudo aconteça legalmente. Por exemplo, pode ser suspeito se o corretor solicitar uma parte do dinheiro por meio de cartão e o restante em dinheiro. Aprofunde-se nesses detalhes para melhor segurança e proteção.

3. O corretor está envolvido em ligações não solicitadas?

Ligações de vendas não solicitadas, ou “ligações não solicitadas” são feitas por pessoas que tentam vender algo para você pelo telefone. Qualquer contato não solicitado de uma empresa ou corretor com o qual você nunca negociou é uma chamada não solicitada. Pode incluir corretores no câmbio (FX) e mercados de contratos por diferença (CFD) que recomendar uma transação específica ou abertura de conta.

A chamada fria é uma grande não-não e um principal bandeira vermelha que você pode ver nos corretores. Os traders podem receber um e-mail, um telefonema ou até uma carta, que devem ser ignorados. Evite ser sugado por convites para seminários de investimento onde eles prometem almoços grátis ou incentivos para ganhar sua confiança. Eles tentarão convencê-lo a investir cegamente com eles.

Uma suspeita também deve surgir quando os corretores empregam táticas de vendas de alta pressão, falta de informações escritas e oportunidades únicas na vida.

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4. A corretora/corretora está enfrentando penalidades por parte dos reguladores financeiros?

A fraude pode ser qualquer coisa, desde a utilização indevida do dinheiro do cliente até fazer reivindicações ou envolver-se em negociações com informações privilegiadas. As autoridades financeiras mantêm-se atentas aos mercados cambiais (FX) e aos contratos por diferença (CFD) para proteger os investidores de fraudes. Se um corretor violar os regulamentos, os reguladores irão multá-lo.

Expanda sua base de pesquisa e analisar informações sobre as penalidades existentes impostas pelos reguladores. Você pode encontrar essas informações no site oficial, onde estão disponíveis os detalhes do registro. 

Saber sobre as penalidades pendentes irá informá-lo sobre o violações e má conduta do corretor. Assim, você pode praticar diligência em sua escolha.

5. A plataforma da corretora possui certificado SSL?

SSL é a abreviatura de Camada de Soquetes Segura e é crucial para qualquer site ou plataforma online, em particular para quem lida com dinheiro. É necessário manter a conexão com a internet segura e manter a privacidade de todas as transações. O certificado SSL é um indispensável para plataformas de corretagem online para proteger dados confidenciais enviados e recebidos, incluindo transações financeiras.

Examinando o URL ou o ícone de cadeado na barra de endereço do seu navegador pode dizer se um corretor usa criptografia SSL. A URL deve usar “https” em vez de “http”. Clicar no ícone do cadeado e procurar o emissor do certificado é outra maneira de garantir que o certificado SSL é legítimo.

Se o seu corretor não tiver essa prova, você pode pular direto em um buraco. Portanto, cuidado com as corretoras sem a proteção necessária e os padrões de segurança implementados.

6. A sua corretora promete retornos elevados?

O mercado de ações é bastante volátil e fazer promessas falsas, como garantias de altos retornos por parte dos corretores, é provavelmente uma farsa. Mesmo que um corretor seja bom em prever tendências de mercado devido à sua experiência e habilidades, ele não promete nem garante nenhuma recompensa.

O mercado pode virar de cabeça para baixo a qualquer momento. Portanto, há sempre um risco associado a cada transação. Os corretores de fraude podem inicialmente oferecer uma recompensa uma ou duas vezes, mas depois recorrerão às suas táticas gananciosas.

7. Sua corretora oferece investimentos sem risco?

A primeira regra de investimento é você terá que assumir riscos. A proporção pode ser baixa ou alta dependendo da natureza do investimento, mas nunca será zero. Mesmo o comerciantes mais experientes pode perder dinheiro negociando câmbio estrangeiro (FX) e contratos por diferença (CFDs). Então, quando uma corretora ou plataforma de corretagem te oferece oportunidades de investimento sem risco e de alto retorno, fique longe e dê meia-volta com eles. 

Tais esquemas e ofertas são falsos e oferecido por fraudadores. Um corretor experiente pode ajudá-lo a minimizar o risco diversificando seu portfólio, mas nunca prometerá retornos livres de risco.

8. A corretora está listada na lista de advertência emitida pelos reguladores?

Verifique sempre as listas de advertência emitidas pelos reguladores para garantir que sua corretora ou plataforma de corretagem preferida não seja mencionada lá. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA), a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) e a National Futures Association (NFA) são apenas algumas das organizações que publicam regularmente essas listas negras. 

Aparecer nessas listas significa que a corretora não está autorizada a negociar valores mobiliários. Se um investidor negociar através destas plataformas, fá-lo por sua própria conta e risco e será responsável por quaisquer perdas. Portanto, os investidores devem ter cautela ao interagir com tais plataformas fraudulentas.

Proteger o seu investimento requer a verificação das listas de advertências dos reguladores. Se você verificar essas listas e não encontrar o nome do seu corretor, você pode ter certeza de que eles não estão envolvidos em nenhuma atividade ilegal e que seu dinheiro está seguro com eles.

9. Você considerou avaliações e comentários de fontes autênticas?

Informações sobre as práticas comerciais, atendimento ao cliente e reputação geral de um corretor podem ser obtidas a partir de revisões e avaliações de terceiros confiáveis. Você pode usar a experiência deles para detectar sinais de alerta e fazer movimentos financeiros calculados.

Suponha que um corretor tenha um registro de desempenho insatisfatório em áreas-chave como atendimento ao cliente ou processamento de retiradas. Nesse caso, isso pode indicar que eles não são quem afirmam ser.

Comunidades da web, sites de avaliação e mídias sociais são todos lugares comuns para encontrar informações relevantes. Existem várias comunidades online e fóruns de discussão onde os usuários podem compartilhar suas experiências com vários corretores e ler as opiniões de outros usuários. 

Confira o que outros traders disseram em sites de avaliação especializados, fóruns de discussão e grupos de mídia social sobre negociação de câmbio (FX) e contrato por diferença (CFD).

Comentários e depoimentos de vários anos atrás podem não ser as fontes mais atualizadas. Leia comentários e depoimentos do ano passado para adquirir o conhecimento mais atual.

Verifique se todas as avaliações e classificações concordam entre si. Avaliações ou reclamações consistentemente baixas podem indicar que um corretor precisa ser mais confiável. Cuidado com o mentiras fabricadas que podem ser divulgadas através de fontes falsas. Avaliações e feedback genuínos fornecerão uma impressão geral do funcionamento e envolvimento do corretor em atividades ilegais.

10. Quão bom é o atendimento ao cliente com o corretor?

Você precisará de atendimento ao cliente adequado para ajudá-lo na situação quando você fica preso em suas negociações, retiradas ou outros processos na plataforma de corretagem. A principal preocupação dos corretores de golpes é ganhar o máximo de dinheiro possível com o maior número de vítimas e o mais rápido possível, de modo que o atendimento ao cliente provavelmente será ruim. Portanto, você pode verificar a confiabilidade do corretor examinando seu suporte.

Tão, verifique a qualidade desses serviços oferecidos pela corretora para uma revisão abrangente. É fácil avaliar o interesse e a resposta fazendo algumas perguntas antes de se inscrever. Considere trocar de corretor se a comunicação com eles for lenta ou ineficaz.

Você pode avaliar os corretores com base nesses parâmetros. A escala de notas pode ir de 1 a 10. 10 significa que o corretor marca todas as caixas, enquanto notas mais baixas indicam mais requisitos de pesquisa.

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5 corretores confiáveis

Nossas escolhas para os cinco principais corretores confiáveis que você pode considerar para negociação de valores mobiliários e forex são as seguintes:

1. RoboForex
2. Mercados Vantagem
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex é uma corretora online confiável que oferece contas ativas em três níveis (Pro-Cent, Pro-Standard e RAMM) com acesso a vários ativos comerciais. RoboForex suporta múltiplas plataformas de negociação, como MetaTrader 4 e MetaTrader 5.

A Comissão de Serviços Financeiros de Belize rege o Mercado Internacional de Serviços Financeiros no qual o RoboForex opera. O RoboForex também oferece seguro líder do setor e proteção contra saldos negativos.

No geral, a RoboForex pode ser resumida como uma corretora confiável com spreads de preços baixos em CFDs. Possui uma pontuação de confiança de 94/100 e fornece acesso a mais de 12.000 instrumentos de negociação. A Comissão de Serviços Financeiros regulamentou exaustivamente o RoboForex.

Você pode aprender a negociar por meio dos tutoriais e guias educacionais no site e realizar negociações de demonstração. Você pode encontrar as informações regulamentares e detalhes de segurança em seu site e começar a fazer transações sem preocupações.

2. Mercados de Vantagem

Vantage Markets é outra excelente plataforma de negociação para negociação ativa e social. Oferece diversos instrumentos financeiros e possui um ecossistema de negociação online superativo. 

A ferramenta oferece vários métodos de pagamento e recursos avançados para decisões comerciais inteligentes. Você pode negociar por meio de terminais proprietários ou aplicativos móveis. A plataforma oferece total segurança ao segregar contas para os fundos de cada cliente.

Fundada em 2009 sob a MXT Global, a VANTAGE FX renomeou-se em 2015 como Vantage FX Pty Ltd. A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos emitiu-lhe uma Licença Australiana de Serviços Financeiros (AFSL), tornando-a membro da Vantage Global Prime Pty Ltd.

Embora o primeiro lançamento do Vantage FX tenha sido direcionado ao mercado australiano, a empresa agora expandiu seus serviços para o resto do mundo. Os clientes do Vantage FX têm acesso a spreads RAW ECN com execução STP equivalentes aos oferecidos pelos principais bancos. 

A confiança é alta (79/99) e o spread é pequeno. Resumindo, Vantage FX é uma corretora FOREX confiável com baixos custos de negociação.

3. XTB

Por mais de 15 anos, a XTB tem sido uma corretora líder de câmbio (FX) e contrato por diferença (CFD) de capital aberto. A XTB possui escritórios em mais de uma dúzia de países e oferece aos seus clientes uma plataforma de negociação exclusiva e atendimento ao cliente 24 horas por dia.

Alguns dos maiores e mais respeitados órgãos reguladores do mundo supervisionam o XTB. A Autoridade de Conduta Financeira, a Comissão de Valores Mobiliários de Chipre e a Comissão Internacional de Serviços Financeiros regulamentam o XTB. 

Sem nenhum custo adicional, o XTB garante aos seus clientes apólices do Lloyd's de Londres que cobrem até um milhão de euros, libras ou dólares australianos. Resumindo, XTB é uma corretora confiável com spreads de baixo preço em CFDs. Possui uma pontuação de confiança de 92/100 e fornece acesso a mais de 2.100 instrumentos de negociação.

4. XM

XM é uma importante corretora Forex que iniciou suas operações em 2009 e atualmente atende clientes em mais de 196 países com uma equipe de suporte que fala 30 idiomas diferentes. Eles estão entre os Corretores Regulamentados mais confiáveis, oferecendo spreads competitivos e outras circunstâncias comerciais favoráveis.

Estabelecido em 2009 sob os auspícios da Comissão de Valores Mobiliários de Chipre, o Grupo XM opera como um consórcio de corretores de Internet licenciados sob a marca XM (CySEC)

Embora a CySEC supervisione as operações na sede da empresa em Chipre, as suas filiais na Austrália, no Reino Unido, em Belize, na Grécia e na área do Médio Oriente e Norte de África (MENA) proporcionam aos clientes uma experiência mundial. 

XM ganhou vários prêmios de prestígio por suas realizações no negócio, incluindo “Melhor Corretora Forex da Europa”, “Corretora Mais Confiável” e muitos mais.

5.Moneta Markets

Moneta Markets é um provedor global de serviços financeiros com sede nas Ilhas Cayman. A Moneta Markets é uma subsidiária integral da Vantage International Group Limited (VIG), tendo atuado como especialista nos mercados financeiros internacionais por mais de dez anos.

A M&A Today reconheceu a Moneta Markets como a fornecedora da “mais avançada plataforma de negociação de CFD baseada na web”. Além de ganhar “Melhor atendimento ao cliente” nos prêmios de Excelência Corporativa oferecidos e fornecidos pela CV Magazine, a Moneta Markets também ganhou “Melhor empresa geral”.

Resumindo, o Moneta Markets oferece à sua clientela acesso a todo o conjunto MetaTrader e a um aplicativo móvel e web padrão. A confiabilidade média de Moneta Markets é 83 em 99 possíveis. A maior alavancagem que você pode obter no Moneta Market é 1:500.

Conclusão sobre fraude de corretor e como evitá-la

Confiar em um corretor é uma jogada arriscada. Mesmo se você negociar com um corretor licenciado, você nunca saberá de suas ações inescrupulosas até sofrer perdas. Os riscos são altos financeiramente e emocionalmente, então pense bem antes de agir. A devida diligência e cautela são necessárias ao procurar um corretor. 

Você pode avaliar os corretores com base nos 10 parâmetros listados nesta postagem. Aprofundar-se nesses fatores ajudará você a escolher o corretor certo. Em caso de dúvida, teste-os primeiro e veja se cumprem o que prometeram.

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FAQs – perguntas frequentes sobre fraude de corretor

Última atualização em 17 de junho de 2023 por André Witzel