Может ли брокер украсть ваши деньги? Руководство по предотвращению мошенничества с брокерами

Инвестиции всегда связаны с риском. Однако, когда определение риска распространяется на проступки вашего брокера, ведущие к потере денег, это представляет собой мошенничество биржевого маклера. Итак, даже если ваш маклер не крадет ваши деньги у вас торговый счет, нарушение ими правил и неэтичные действия, совершаемые ими может расцениваться как мошенничество брокера. 

Финансовые преступления как мошенничество брокера может занять годы, чтобы раскрыться, после чего они существенно влияют на рынок. Инвесторы несут основную тяжесть финансовых потерь, возникающих в результате таких мошенничеств. Поэтому осознавая красные флажки, чтобы избежать таких потерь становится решающим для инвесторов. Давайте перейдем к этому руководству и раскроем как брокеры могут украсть ваши деньги и способы избежать этого.

Может ли брокер украсть ваши деньги? Может ли брокер обмануть вас?

Поскольку правовые нормы оставляют брокерам некоторую свободу вести незаконную деятельность, они могут совершать злые поступки ради получения личной выгоды. Брокерам сложно забрать ваши деньги и сбежать, хотя иногда такое случается. Обычно брокеры незаконно присвоить свои деньги, заявив, что они сделали это от вашего имени. 

Несколько способов, с помощью которых брокеры могут обмануть вас или украсть ваши деньги следующие. Обратите внимание, что намерение, стоящее за действиями брокера, имеет значение, хотя определение мошенничества:

1. Конвертация средств или прямое воровство
2. Не рекомендую подходящие инвестиции
3. Неспособность диверсифицировать портфель
4. Нарушения при продаже точек останова
5. Торговля без авторизации
6. Небрежное управление портфелем
7. Перебор или чрезмерная торговля
8. Нераскрытие личного конфликта интересов
9. Искажение или умалчивание существенных фактов
10. Опережающее выполнение блочных транзакций
11. Нарушение обещаний
12. Злоупотребление маржинальными счетами
13. Недостаточные лицензии и регистрации

В большинстве случаев брокеры пытаются убедить вас купить что-то, что принесет им финансовую выгоду, даже если они не стали бы инвестировать в это сами. Они рискуют вашими деньгами. По этой причине крайне важно регулярно просматривать ваши заявления и проверять их на наличие расхождений. Проявлять бдительность и проявлять максимальную осмотрительность при работе с брокером крайне важно в любых обстоятельствах.

Торгуйте на более чем 3000+ рынках со спредом 0,0 пункта без комиссий и на профессиональных платформах:

(Предупреждение о риске: 78.1% розничных счетов CFD теряют деньги)

Примеры мошенничества с брокерами

Несколько известные случаи мошенничества и мошенничества брокеров То, что произошло за эти годы, способствовало потрясению целых наций. Вот несколько таких случаев, кратко объясненных:

1. Мошенничество с аффинити
2. Мошенническое продвижение акций
3. Мошенничество с бинарными опционами

1. Мошенничество с аффинити

В рамках этого брокерского мошенничества брокер завоевывает доверие сообщества и заставляет их инвестировать в вводящие в заблуждение финансовые схемы. Эти мошенничества нацелены на определенные, узнаваемые группы, такие как пожилые люди.

Мошенничество в реальной жизни

Филип Элвин Риль утверждал, что инвестировал деньги от имени 400 Семьи меннонитов и амишей. Он обещал высокие доходы, но потерял почти $59 миллионов. Выяснилось, что он использовал тщательно продуманную схему Понци.

2. Мошенническое продвижение акций

В таких случаях мошенники вызвать безумие покупок с помощью информационных бюллетеней и социальных сетей для продвижения финансовых ценных бумаг, находящихся в их владении. Это позволяет им продавать акции по искусственно завышенным ценам, вызванным ими.. Как только цена падает, ничего не подозревающие и ничего не подозревающие инвесторы теряют значительные деньги.

Мошенничество в реальной жизни

Стивен Галлахер создать учетную запись в социальной сети Twitter, где он будет продвигать Внебиржевой (OTC) копеечные акции. Новых инвесторов будут заманивать неверной информацией, чтобы они покупали рискованные активы. Галлахер искусственно завысил цены на акции и продал свои активы, чтобы получить чистую прибыль в размере 1 TP261T1 млн.

3. Мошенничество с бинарными опционами

Мошенники осуществляют бинарные мошенничества путем составление неправильных или сфальсифицированных контрактов. Они могут украсть ваши деньги и вашу информацию.

Мошенничество в реальной жизни

Рональд Монтанато будет брать инвестиции от людей для предполагаемой автоматизированной торговой системы. Он утверждал, что с помощью такого механизма люди могут получать прибыль от бинарных опционов. В сентябре 2021 года судья Флориды приказал ему заплатить около 1 TP261T2,5 миллиона за мошенничество.

Эти несколько реальных примеров мошенничества проводятся брокерами. Многие из них могут остаться незамеченными или незамеченными из-за тактики, используемой брокером.

Можно ли доверять брокерам?

Из-за связанных с этим сложностей многие инвесторы нанимают брокеры управлять своими портфелями от их имени. Видеть такие мошенничества на рынке может заставить вас быть осторожным при инвестировании. Брокеры в первую очередь играют на доверии и доверии, которое вы оказываете им как посредникам в транзакциях. Однако, как очевидно, никакая сделка не является безрисковой 100%, включая ваши контракты с брокерами. 

Поэтому вам нужно быть максимально осторожными, доверяя им. Отвечать на вопрос «можете ли вы доверять брокерам» рискованно, поскольку однозначного ответа нет. В корзину брокеров входят хорошие и гнилые яблоки. Поэтому, несмотря на то, что внешний вид блестящий, необходимо учитывать несколько факторов. Даже в этом случае на них нельзя положиться. 100%. 

Для защиты ваших интересов потребуется постоянный анализ и мониторинг их действий.

Лучшие брокеры для трейдеров в нашем сравнении — получите профессиональные торговые условия с регулируемым брокером:

Маклер:	Обзор:	Преимущества:	Бесплатный аккаунт:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Читать обзор	# Спреды от 0,0 пункта # Без комиссий # Лучшая платформа для начинающих # Без скрытых комиссий # Более 3000+ рынков	Реальный счет от $ 20: Откройте свой бесплатный аккаунт (Предупреждение о риске: 78.1% розничных счетов CFD теряют деньги)
2. 1ТП98Т	(5 / 5) ➔ Читать обзор	# Высокое кредитное плечо до 1:2000 # Бесплатный бонус # ECN-счета # МТ4/МТ5 # Ввод/вывод криптовалюты	Реальный счет от $ 10 Откройте свой бесплатный аккаунт (Предупреждение о рисках: ваш капитал может быть в опасности)
3. Выгодные рынки	(5 / 5) ➔ Читать обзор	# Высокое кредитное плечо до 1:500 # Высокая ликвидность # Нет реквот # МТ4/МТ5 # Спреды от 0,0 пункта	Реальный счет от $ 200 Откройте свой бесплатный аккаунт (Предупреждение о рисках: ваш капитал может быть в опасности)

Как проверить, легален ли брокер?

Судя по приведенным выше обсуждениям, становится ясно, что вам понадобится помощь. определение легитимности брокера. Здесь мы представляем десять важные вопросы, которые вы должны задать прежде чем переходить на платформу, чтобы убедиться в надежности брокера.

1. Биржевой брокер регулируемый?
2. Какие стандартные способы оплаты принят брокером?
3. Занимается ли брокер холодные звонки?
4. Является ли брокер/брокерская компания грозят штрафы со стороны финансовых регуляторов?
5. Имеет ли брокерская платформа SSL-сертификат?
6. Ваш брокер обещать высокую прибыль?
7. Предлагал ли ваш брокер безрисковые инвестиции?
8. Указан ли брокер на список предупреждений, выпущенный регулирующими органами?
9. Вы рассмотрели обзоры и отзывы из достоверных источников?
10. Насколько хорош обслуживание клиентов с брокером?

1. Регулируется ли деятельность биржевого брокера?

Прежде чем перейти на какую-либо платформу биржевого брокера или маклер, проверьте правила, которым они следуют, и их статус регистрации в регуляторе. Финансовые специалисты и фирмы должны зарегистрироваться в федеральные и государственные регулирующие органы.

Даже если агентство попадает под дублирующуюся юрисдикцию правоприменения, проверьте их все для получения полных знаний:

• Государственные регуляторы будут располагать информацией о лицензировании, регистрации и дисциплинарных мерах, если таковые имеются, принятых против брокера.
• Проверьте веб-сайт BrokerCheck по ФИНРА для получения дополнительной информации о брокере и брокерских компаниях
• Веб-сайт SEC по публичному раскрытию информации о консультантах по инвестициям также предлагает информацию о зарегистрированных финансовых консультантах.

Брокеры на валютном рынке (FX) и контракт на разницу (CFD) рынки подлежат надзору со стороны руководящих органов, таких как Управление финансового поведения (FCA) в Соединенном Королевстве, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), и Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC).

Таким образом, проверьте все источники, чтобы получить сведения о регулировании, регистрации и лицензировании отдельных лиц.

2. Какие стандартные способы оплаты принимает брокер?

Любой уважаемый брокер стоит того, чтобы принять обычных подозреваемых в отношении оплаты: кредитные карты, дебетовые карты, банковские переводы и электронные кошельки. Эти способы оплаты широко используются и контролируются банковскими регуляторами. добавьте еще один уровень безопасности к вашим транзакциям.

Таким образом, изучение способов оплаты, которые принимает брокер, имеет особое значение. Это поможет вам наметить различные варианты и убедиться, что все происходит законно. Например, может быть подозрительно, если брокер просит часть денег через карту, а остальную часть — наличными. Вникайте в такие детали для большей безопасности и защиты.

3. Занимается ли брокер холодными звонками?

Нежелательные звонки по вопросам продаж, или «холодные звонки», совершаются людьми, пытающимися продать тебе что-нибудь по телефону. Любой нежелательный контакт со стороны компании или брокера, с которым вы никогда не имели дело, — это холодный звонок. В него могут входить брокеры иностранная валюта (FX) и рынки контрактов на разницу (CFD), которые порекомендовать конкретную сделку или открытие счета.

Холодные звонки – это большое нет-нет и основной красный флаг, который вы можете увидеть у брокеров. Трейдеры могут получить электронное письмо, телефонный звонок или даже письмо, которые следует игнорировать. Не поддавайтесь соблазну приглашений на инвестиционные семинары, где обещают бесплатные обеды или стимулы, чтобы завоевать ваше доверие. Они попытаются убедить вас инвестировать в них вслепую.

Подозрение также должно возникнуть, когда брокеры нанимают тактика продаж с высоким давлением, отсутствие письменной информации и возможности, которые выпадают раз в жизни.

Торгуйте на более чем 3000+ рынках со спредом 0,0 пункта без комиссий и на профессиональных платформах:

(Предупреждение о риске: 78.1% розничных счетов CFD теряют деньги)

4. Подлежит ли брокеру/брокерской компании штрафам со стороны финансовых регуляторов?

Мошенничество может быть чем угодно: от ненадлежащего использования денег клиента до предъявление претензий или участие в инсайдерской торговле. Финансовые органы внимательно следят за рынками иностранной валюты (FX) и контрактов на разницу (CFD), чтобы защитить инвесторов от мошенничества. Если брокер нарушил правила, регулирующие органы оштрафуют его.

Расширьте свою исследовательскую базу и изучить информацию о существующих штрафах, наложенных регуляторами. Эту информацию вы можете найти на официальном сайте, где доступны подробности регистрации. 

Информация о предстоящих штрафах проинформирует вас о нарушения и неправомерные действия брокера. Таким образом, вы сможете проявить усердие в своем выборе.

5. Есть ли у брокерской платформы SSL-сертификат?

SSL — это аббревиатура Уровень защищенных гнезд и имеет решающее значение для любого веб-сайта или онлайн-платформы, особенно для тех, кто занимается деньгами. Необходимо обеспечить безопасность подключения к Интернету и обеспечить конфиденциальность всех транзакций. SSL-сертификат представляет собой must-have для платформ онлайн-брокеров для защиты отправляемых и получаемых конфиденциальных данных, включая финансовые транзакции.

Изучение URL-адреса или значок замка в адресной строке браузера может определить, использует ли брокер SSL-шифрование. В URL-адресе следует использовать «https» вместо «http». Щелкнуть значок замка и затем найти эмитента сертификата — это еще один способ убедиться в подлинности сертификата SSL.

Если у вашего брокера нет этого доказательства, вы можете прыгнуть прямо в выбоину. Поэтому остерегайтесь брокеров, не имеющих необходимых стандартов защиты и безопасности.

6. Обещает ли ваш брокер высокую прибыль?

Фондовый рынок довольно волатилен, и давать фальшивые обещания, такие как гарантии высокой прибыли со стороны брокеров, вероятно, является мошенничеством. Даже если брокер хорошо предсказывает рыночные тенденции благодаря своему опыту и навыкам, он не будет обещать и гарантировать какое-либо вознаграждение.

Рынок может перевернуться в любой момент времени. Таким образом, с каждой транзакцией всегда связан риск. Брокеры-мошенники могут сначала предложить вознаграждение один или два раза, но затем они прибегнут к своей жадной тактике.

7. Предлагал ли ваш брокер безрисковые инвестиции?

Первое правило инвестирования: вам придется нести риск. Процент может быть низким или высоким в зависимости от характера инвестиций, но он никогда не будет равен нулю. Даже самые опытные трейдеры могут потерять деньги, торгуя иностранной валютой (FX) и контрактами на разницу (CFD). Итак, когда брокер или брокерская платформа предлагает вам безрисковые и высокодоходные инвестиционные возможности, держитесь подальше и развернуться от них. 

Такие схемы и предложения являются фиктивными и предлагают мошенники. Опытный брокер может помочь вам минимизировать риск за счет диверсификации вашего портфеля, но он никогда не пообещает безрисковую прибыль.

8. Включен ли брокер в список предупреждений регулирующих органов?

Всегда проверяйте списки предупреждений, выпущенные регулирующими органами, чтобы убедиться, что там не упоминается предпочитаемый вами брокер или брокерская платформа. Управление финансового надзора (FCA), Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) и Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) — лишь некоторые из организаций, которые регулярно публикуют такие черные списки. 

Появление в этих списках означает, что брокер не уполномочен торговать ценными бумагами. Если инвестор торгует через эти платформы, он делает это на свой страх и риск и будет нести ответственность за любые убытки. Поэтому инвесторы должны проявлять осторожность при взаимодействии с такими мошенническими платформами.

Защита ваших инвестиций требует проверки списков предупреждений регулирующих органов. Если вы проверите эти списки и не найдете там названия вашего брокера, вы можете быть уверены, что он не занимается какой-либо незаконной деятельностью и ваши деньги с ним в безопасности.

9. Учитывали ли вы отзывы и отзывы из достоверных источников?

Информацию о деловой практике брокера, обслуживании клиентов и общей репутации можно получить из обзоры и оценки от надежных третьих лиц. Вы можете использовать их опыт, чтобы обнаружить предупреждающие знаки и предпринять продуманные финансовые шаги.

Предположим, что у брокера есть запись о неудовлетворительная работа в таких ключевых областях, как обслуживание клиентов или обработка вывода средств. В этом случае это может указывать на то, что они не те, за кого себя выдают.

Веб-сообщества, веб-сайты с обзорами и социальные сети — это обычные места, где можно найти соответствующую информацию. Существует несколько онлайн-сообществ и форумов, где пользователи могут делиться своим опытом работы с различными брокерами и читать мнения других пользователей. 

Проверить что сказали другие трейдеры на специализированных обзорных сайтах, дискуссионные форумы и группы в социальных сетях, посвященные торговле иностранной валютой (FX) и контрактами на разницу (CFD).

Комментарии и отзывы многолетней давности могут быть не самыми актуальными источниками.. Прочтите комментарии и отзывы за прошлый год, чтобы получить самые актуальные знания.

Убедитесь, что все обзоры и рейтинги согласуются друг с другом. Постоянно низкие рейтинги или жалобы могут указывать на то, что брокеру необходимо пользоваться большей репутацией. Остерегайтесь сфабрикованная ложь, которая может распространяться через фейковые источники. Подлинные отзывы и отзывы дадут общее впечатление о работе брокера и его причастности к незаконной деятельности.

10. Насколько хорошее обслуживание клиентов у брокера?

Вам потребуется адекватное обслуживание клиентов, чтобы помочь вам в ситуации. когда вы застреваете в своих сделках, выводе средств или других процессах на брокерской платформе. Основная задача мошеннических брокеров — как можно быстрее заработать как можно больше денег на как можно большем количестве жертв, поэтому их обслуживание клиентов, скорее всего, будет плохим. Поэтому, Вы можете проверить надежность брокера, проверив его поддержку.

Так, проверить качество таких услуг, предлагаемых брокером для всестороннего обзора. Интерес и реакцию легко оценить, задав несколько вопросов перед регистрацией. Рассмотрите возможность смены брокера, если общение с ним медленное или неэффективное.

Вы можете оценить брокеров по этим параметрам. Шкала оценок может варьироваться от 1 до 10. 10 означает, что брокер проверяет все флажки, в то время как более низкие оценки указывают на необходимость дополнительных исследований.

Торгуйте на более чем 3000+ рынках со спредом 0,0 пункта без комиссий и на профессиональных платформах:

(Предупреждение о риске: 78.1% розничных счетов CFD теряют деньги)

5 проверенных брокеров

Наш выбор пяти лучших надежных брокеров, которых вы можете рассмотреть для торговли ценными бумагами и Форекс, выглядит следующим образом:

1. RoboForex
2. Преимущество Рынки
3. 1ТП96Т
4. XM
5. 1ТП32Т

1. RoboForex

RoboForex — надежный онлайн-брокер, предлагающий реальные счета трех уровней (Pro-Cent, Pro-Standard и RAMM) с доступом к различным торговым активам. RoboForex поддерживает несколько торговых платформ, например MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Комиссия по финансовым услугам Белиза управляет международным рынком финансовых услуг, на котором работает RoboForex. RoboForex также обеспечивает лучшую в отрасли страховку и защиту от отрицательного баланса.

В целом RoboForex можно охарактеризовать как надежного брокера с низкими спредами по CFD. Он имеет рейтинг доверия 94/100 и предоставляет доступ к более чем 12 000 торговых инструментов. Комиссия по финансовым услугам тщательно отрегулировала RoboForex.

Вы можете изучить торговлю с помощью учебных пособий и руководств на сайте, а также заняться демо-торговлей. Вы можете найти информацию о правилах и сведениях о безопасности на их веб-сайте и без проблем начать совершать транзакции.

2. Выгодные рынки

Vantage Markets — еще одна отличная торговая платформа для активной и социальной торговли. Он предлагает различные финансовые инструменты и имеет сверхактивную экосистему онлайн-торговли. 

Инструмент предоставляет множество способов оплаты и расширенные функции для принятия разумных торговых решений. Торговать можно через фирменные терминалы или мобильные приложения. Платформа обеспечивает полную безопасность за счет разделения счетов для средств каждого клиента.

Компания VANTAGE FX, основанная в 2009 году под управлением MXT Global, в 2015 году переименовала себя в Vantage FX Pty Ltd. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям выдала ей Австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL), что сделало ее членом Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC).

Хотя первый запуск Vantage FX был ориентирован на австралийский рынок, теперь компания расширила свои услуги на остальной мир. Клиенты Vantage FX имеют доступ к спредам RAW ECN с исполнением STP на уровне, предлагаемом крупными банками. 

Доверие высокое (79/99), а спред небольшой. Короче говоря, Vantage FX — надежный ФОРЕКС-брокер с низкими торговыми издержками.

3. 1ТП96Т

На протяжении более 15 лет XTB является ведущим публично торгуемым брокером по иностранной валюте (FX) и контрактам на разницу (CFD). XTB имеет офисы более чем в десятке стран и предлагает своим клиентам уникальную торговую платформу и круглосуточное обслуживание клиентов.

Надзор за XTB осуществляют некоторые из крупнейших и наиболее уважаемых регулирующих органов в мире. Управление финансового надзора, Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра и Комиссия по международным финансовым услугам регулируют XTB. 

Без каких-либо дополнительных затрат компания XTB обеспечивает своим клиентам полисы Lloyd's of London, покрывающие сумму до одного миллиона евро, фунтов или австралийских долларов. Короче говоря, XTB — надежный брокер с низкими спредами по CFD. Он имеет рейтинг доверия 92/100 и предоставляет доступ к более чем 2100 торговым инструментам.

4. 1ТП101Т

XM — крупный форекс-брокер, который начал свою деятельность в 2009 году и в настоящее время обслуживает клиентов в более чем 196 странах, а команда поддержки говорит на 30 различных языках. Они входят в число самых надежных регулируемых брокеров, предоставляя конкурентоспособные спреды и другие благоприятные торговые условия.

Группа XM, основанная в 2009 году под эгидой Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам, действует как консорциум лицензированных интернет-брокеров под торговой маркой XM (CySEC).

Хотя CySEC контролирует операции в штаб-квартире компании на Кипре, ее филиалы в Австралии, Великобритании, Белизе, Греции, а также на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENA) предоставляют клиентам опыт работы по всему миру. 

XM завоевал множество престижных наград за свои достижения в бизнесе, в том числе «Лучший Форекс-брокер в Европе», «Самый надежный брокер» и многие другие.

5. 1ТП60Т

Moneta Markets — глобальный поставщик финансовых услуг со штаб-квартирой на Каймановых островах. Moneta Markets является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Vantage International Group Limited (VIG), которая более десяти лет работает специалистом на международных финансовых рынках.

M&A Today признала Moneta Markets поставщиком «Самой передовой веб-платформы для торговли CFD». Помимо награды «Лучшая поддержка клиентов» в номинации «Корпоративное совершенство», предоставляемой журналом CV Magazine, Moneta Markets также получила награду «Лучшая компания в целом».

Подводя итог, Moneta Markets предоставляет своим клиентам доступ ко всему пакету MetaTrader, а также к стандартному мобильному и веб-приложению. Средняя надежность Moneta Markets составляет 83 из 99 возможных. Максимальное кредитное плечо, которое вы можете получить на Moneta Market, составляет 1:500.

Заключение о мошенничестве брокера и как его избежать

Доверять брокеру – рискованный шаг. Даже если вы имеете дело с лицензированным брокером, вы никогда не узнаете об их недобросовестных действиях, пока не понесете убытки. Ставки высоки как в финансовом, так и в эмоциональном плане, поэтому тщательно все обдумайте, прежде чем действовать. При поиске брокера необходима должная осмотрительность и осторожность. 

Вы можете оценивать брокеров по 10 параметрам, указанным в этом посте. Более глубокое изучение этих факторов поможет вам выбрать правильного брокера. Если у вас есть сомнения, сначала протестируйте их и посмотрите, выполнят ли они то, что обещали.

Торгуйте на более чем 3000+ рынках со спредом 0,0 пункта без комиссий и на профессиональных платформах:

(Предупреждение о риске: 78.1% розничных счетов CFD теряют деньги)

Часто задаваемые вопросы – часто задаваемые вопросы о мошенничестве брокеров

Последнее обновление 17 июня 2023 г., автор: Andre Witzel