¿Puede un corredor robarle su dinero? Una guía para evitar el fraude de los corredores

Las inversiones siempre están asociadas con el riesgo. Sin embargo, cuando la definición de riesgo se expande a las malas acciones de su corredor que conducen a una pérdida de dinero, constituye fraude del corredor de bolsa. Entonces, incluso si tu corredor no te roba el dinero de tu cuenta de operaciones, su violación de las reglas y actividades poco éticas realizadas por ellos puede contar como fraude de corredor. 

Delitos financieros como si el fraude de un corredor pudiera tardar años en desentrañarse, después de lo cual tienen un impacto significativo en el mercado. Los inversores son los más afectados por las pérdidas financieras derivadas de este tipo de estafas. Es por eso que Reconocer las señales de alerta para evitar tales pérdidas. se vuelve crucial para los inversores. Saltemos a esta guía y descubramos Cómo los corredores pueden robarle su dinero y formas de evitarlo.

¿Puede un corredor robarle su dinero? ¿Puede ser estafado por un corredor?

Dado que las normas legales dejan cierto margen para que los corredores realizar actividades ilegales, podrían entregarse a actos malvados para obtener ventaja personal. Es un desafío para los corredores retirar su dinero y huir, aunque a veces sucede. Por lo general, los corredores apropiarse indebidamente de su dinero, indicando que lo han hecho en su nombre. 

Algunas formas en que los corredores podrían estafarte o robarte tu dinero son como sigue. Tenga en cuenta que el La intención detrás de las acciones de un corredor es importante mientras determinar el fraude:

1. Conversión de fondos o robo directo
2. No recomendar inversiones adecuadas
3. No diversificar la cartera.
4. Infracciones durante la venta de puntos de interrupción
5. Negociar sin autorización
6. Gestionar la cartera con negligencia
7. Batir o negociar en exceso
8. No revelar un conflicto de intereses personal
9. Tergiversar u omitir hechos materiales
10. Ejecución frontal de transacciones en bloque
11. incumplimiento de promesas
12. Abusar de cuentas de margen
13. Licencias y registros inadecuados

En la mayoría de los casos, los corredores intentarán persuadirlo para que compre algo que los beneficiará financieramente, incluso si no es algo en lo que ellos mismos invertirían. Están arriesgándose con tu dinero.. Por este motivo, es fundamental revisar sus estados de cuenta y comprobar si hay discrepancias con frecuencia. Estar atento y mostrar la máxima diligencia al tratar con un corredor es crucial en cualquier circunstancia.

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Ejemplos de fraude de corredores

Varios Casos famosos de fraude y estafas de corredores. que han ocurrido a lo largo de los años han contribuido a sacudir a naciones enteras. A continuación se explican brevemente algunos de estos casos:

1. Fraude de afinidad
2. Promoción fraudulenta de acciones
3. Fraude de opciones binarias

1. Fraude de afinidad

Bajo este fraude de corretaje, el corredor se gana la confianza de una comunidad y los lleva a invertir en esquemas financieros engañosos. Estas estafas se dirigen a grupos particulares y reconocibles, como las personas mayores.

Estafa de la vida real

Philip Elvin Riehl afirmó invertir dinero en nombre de 400 Familias menonitas y amish. Prometió altos rendimientos pero perdió casi $59 millones. Se reveló que estaba ejecutando un elaborado esquema Ponzi.

2. Promoción fraudulenta de acciones

En estos casos, los defraudadores crear un frenesí de compras utilizando boletines informativos y redes sociales para promocionar los valores financieros en su poder. Les permite vender las acciones a precios artificialmente altos inducidos por ellos.. Una vez que el precio cae, los inversores desprevenidos e involuntarios pierden una cantidad considerable de dinero.

Estafa de la vida real

Steven Gallagher configurar una cuenta de red social en Twitter donde él promocionaría Venta libre (OTC) acciones de centavo. Los nuevos inversores se verían atraídos a través de información incorrecta para que compraran activos de riesgo. Gallagher infló artificialmente los precios de las acciones y vendió sus participaciones para obtener una ganancia neta de $1 millones.

3. Fraude en opciones binarias

Los estafadores cometen fraudes binarios mediante redactar contratos incorrectos o amañados. Pueden robar su dinero y su información.

Estafa de la vida real

Ronald Montanato Tomaría inversiones de personas para un supuesto sistema de comercio automatizado. Afirmó que permitiría a las personas beneficiarse de las opciones binarias a través de dicho mecanismo. En septiembre de 2021, un juez de Florida le ordenó pagar alrededor de $2,5 millones por la estafa.

Estos son algunos ejemplos reales de estafas realizado por intermediarios. Muchos pueden pasar desapercibidos o no ser denunciados debido a las tácticas empleadas por un corredor.

¿Puedes confiar en los corredores?

Debido a las complejidades involucradas, muchos inversores contratan corredores gestionar sus carteras en su nombre. Ver este tipo de estafas en el mercado puede hacerte cauteloso a la hora de invertir. Los corredores juegan principalmente con la fe y la confianza que usted deposita en ellos como intermediarios de las transacciones. Sin embargo, como es evidente, ninguna operación está libre de riesgos en 100%, incluidos sus contratos con corredores. 

Por lo tanto, debes ser lo más cauteloso posible a la hora de confiar en ellos. Responder "¿puede confiar en los corredores?" es complicado y no hay una respuesta definitiva. La cesta de los corredores incluye manzanas buenas y podridas. Entonces, aunque la apariencia sea brillante, es necesario considerar varios factores. Incluso entonces, no puedes confiar en ellos 100%. 

Sería necesaria una revisión y seguimiento continuo de sus acciones para salvaguardar sus intereses.

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¿Cómo comprobar si un corredor es legítimo?

Según las discusiones anteriores, está claro que necesitaría ayuda. descubrir la legitimidad de un corredor. Aquí presentamos diez preguntas cruciales que debes hacer antes de subir a una plataforma para asegurarse de que el corredor sea confiable.

1. es el corredor de bolsa regulado?
2. ¿Cuáles son los métodos de pago estándar aceptado por el corredor?
3. ¿El corredor está involucrado en llamadas en frío?
4. ¿Es el corredor/la empresa corredora ¿Se enfrenta a sanciones por parte de los reguladores financieros?
5. ¿La plataforma del corredor posee una certificado SSL?
6. ¿Su corredor prometen altos rendimientos?
7. ¿Su corredor le ha ofrecido ¿Inversiones sin riesgo?
8. ¿Está el corredor listado en el ¿Lista de advertencia emitida por los reguladores?
9. Ha considerado ¿Reseñas y comentarios de fuentes auténticas?
10. ¿Qué tan bueno es el Servicio al Cliente con el corredor?

1. ¿Está regulado el corredor de bolsa?

Antes de optar por cualquier plataforma de corredor de bolsa o un corredor, comprobar las normas que siguen y sus estado de registro con el regulador. Los profesionales y empresas financieras deben registrarse en reguladores federales y estatales.

Incluso si la agencia se encuentra bajo jurisdicciones de aplicación superpuestas, verifíquelos todos para obtener un conocimiento completo:

• Los reguladores estatales poseerán información sobre la licencia, el registro y las acciones disciplinarias, si las hubiera, tomadas contra el corredor.
• Consulte el sitio web de BrokerCheck por FINRA para obtener detalles adicionales sobre el corredor y las firmas de corretaje
• El sitio web Investment Advisor Public Disclosure de la SEC también ofrece información sobre asesores financieros registrados.

Corredores en el mercado de divisas (FX) y contrato por diferencia (CFDs) los mercados están sujetos a la supervisión de órganos rectores como el Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), y el Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).

Por lo tanto, verifique todas las fuentes para obtener la detalles de regulación, registro y licencia del individuo.

2. ¿Cuáles son los métodos de pago estándar aceptados por el corredor?

Ninguna corredor de confianza Los que se precien aceptarán los sospechosos habituales en cuanto al pago: Tarjetas de crédito, tarjetas de débito, transferencias bancarias y billeteras electrónicas. Estas opciones de pago, comúnmente utilizadas y supervisadas por los reguladores bancarios, agregue otra capa de seguridad a sus transacciones.

Por lo tanto, es de particular importancia investigar los métodos de pago que acepta un corredor. Le ayudará a describir las diversas opciones y asegurar que todo suceda legalmente. Por ejemplo, puede resultar sospechoso si el corredor solicita una parte del dinero mediante tarjeta y el resto en efectivo. Profundice en dichos detalles para una mayor seguridad y protección.

3. ¿El corredor participa en llamadas en frío?

Las llamadas de ventas no solicitadas, o “llamadas en frío”, son realizadas por personas que intentan venderte algo por teléfono. Cualquier contacto no solicitado de una empresa o corredor con el que nunca haya tratado es una llamada en frío. Puede incluir corredores en el divisas (FX) y mercados de contratos por diferencias (CFD) que recomendar una oferta específica o la apertura de una cuenta.

Las llamadas en frío son una gran no-no y un principal señal de alerta que puede ver en los corredores. Los comerciantes pueden recibir un correo electrónico, una llamada telefónica o incluso una carta, que deben ignorarse. Evite dejarse atrapar por invitaciones a seminarios de inversión donde prometen almuerzos gratis o incentivos para ganarnos tu confianza. Intentarán convencerlo de que invierta con ellos a ciegas.

También debería surgir una sospecha cuando los corredores emplean tácticas de venta de alta presión, carecen de información escrita, y oportunidades únicas en la vida.

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4. ¿El corredor/la empresa corredora se enfrenta a sanciones por parte de los reguladores financieros?

El fraude puede ser cualquier cosa, desde utilizar indebidamente el dinero del cliente hasta inventar reclamaciones o participar en tráfico de información privilegiada. Las autoridades financieras vigilan de cerca los mercados de divisas (FX) y de contratos por diferencias (CFD) para proteger a los inversores de las estafas. Si un corredor ha violado las regulaciones, los reguladores lo multarán.

Amplíe su base de investigación y buscar información sobre las sanciones existentes impuestas por los reguladores. Puede encontrar esta información en el sitio web oficial, donde están disponibles los detalles de registro. 

Conocer las sanciones pendientes le informará sobre las violaciones y mala conducta del corredor. Así, podrás practicar la diligencia en tu elección.

5. ¿La plataforma del corredor posee un certificado SSL?

SSL es la abreviatura de Capa de sockets seguros y es crucial para cualquier sitio web o plataforma en línea, en particular para aquellos que tratan con dinero. Es necesario mantener segura la conexión a Internet y mantener la privacidad de todas las transacciones. El certificado SSL es un imprescindible para plataformas de corredores en línea para salvaguardar los datos confidenciales enviados y recibidos, incluidas las transacciones financieras.

Examinar la URL o el icono de candado en la barra de direcciones de su navegador puede saber si un corredor utiliza cifrado SSL. La URL debe utilizar "https" en lugar de "http". Hacer clic en el icono del candado y luego buscar el emisor del certificado es otra forma de asegurarse de que el certificado SSL sea legítimo.

Si su corredor no tiene esta prueba, podrías saltar directamente a un bache. Por lo tanto, tenga cuidado con los corredores que no implementan los estándares de protección y seguridad necesarios.

6. ¿Su corredor promete altos rendimientos?

El mercado de valores es bastante volátil y hacer promesas falsas, como garantías de altos rendimientos, por parte de los corredores es probablemente una estafa. Incluso si un corredor es bueno para predecir las tendencias del mercado debido a su experiencia y habilidades, no prometerá ni garantizará ninguna recompensa.

El mercado puede dar un vuelco en cualquier momento. Por lo tanto, siempre existe un riesgo asociado con cada transacción. Los corredores de fraude pueden inicialmente ofrecer una recompensa una o dos veces, pero luego recurrirán a sus tácticas codiciosas.

7. ¿Su corredor ha ofrecido inversiones sin riesgo?

La primera regla de inversión es tendrás que asumir el riesgo. La proporción puede ser baja o alta dependiendo de la naturaleza de la inversión, pero nunca será cero. Incluso el comerciantes más experimentados puede perder dinero operando con divisas (FX) y contratos por diferencia (CFD). Entonces, cuando un corredor o una plataforma de corretaje le ofrece oportunidades de inversión sin riesgo y de alto rendimiento, Manténgase alejado y dales la vuelta en U. 

Tales planes y ofertas son falsos y ofrecido por estafadores. Un corredor experimentado puede ayudarlo a minimizar el riesgo diversificando su cartera, pero nunca le prometerá retornos libres de riesgo.

8. ¿El corredor figura en la lista de advertencia emitida por los reguladores?

Consulte siempre las listas de advertencia emitidas por los reguladores para asegurarse de que su corredor o plataforma de corretaje preferido no se mencione allí. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) y la Asociación Nacional de Futuros (NFA) son sólo algunas de las organizaciones que publican periódicamente este tipo de listas negras. 

Aparecer en estas listas significa que el corredor no está autorizado a negociar con valores. Si un inversor opera a través de estas plataformas, lo hace bajo su propia responsabilidad y será responsable de cualquier pérdida. Por lo tanto, los inversores deben tener precaución al interactuar con este tipo de plataformas fraudulentas.

Para proteger su inversión es necesario consultar las listas de advertencia de los reguladores. Si revisa estas listas y no encuentra el nombre de su corredor allí, puede estar seguro de que no está participando en ninguna actividad ilegal y que su dinero está seguro con ellos.

9. ¿Ha considerado reseñas y comentarios de fuentes auténticas?

Se puede obtener información sobre las prácticas comerciales, el servicio al cliente y la reputación general de un corredor revisiones y evaluaciones de terceros confiables. Puede utilizar su experiencia para detectar señales de advertencia y realizar movimientos financieros calculados.

Supongamos que un corredor tiene un registro de Rendimiento insatisfactorio en áreas clave como servicio al cliente o procesamiento de retiros.. En ese caso, esto podría indicar que no son quienes dicen ser.

Comunidades web, sitios web de reseñas y redes sociales son todos lugares comunes para encontrar información relevante. Existen varias comunidades en línea y foros de discusión donde los usuarios pueden compartir sus experiencias con varios corredores y leer las opiniones de otros usuarios. 

Verificar lo que otros comerciantes han dicho en sitios de reseñas especializados, foros de discusión y grupos de redes sociales que tratan sobre el comercio de divisas (FX) y contratos por diferencia (CFD).

Es posible que los comentarios y testimonios de hace varios años no sean las fuentes más actualizadas. Lea comentarios y testimonios del año pasado para adquirir los conocimientos más actuales.

Verifique que las reseñas y calificaciones coincidan entre sí. Las calificaciones o quejas consistentemente bajas pueden indicar que un corredor necesita tener más reputación. Cuidado con el mentiras fabricadas que pueden transmitirse a través de fuentes falsas. Las revisiones y comentarios genuinos proporcionarán una impresión general del funcionamiento del corredor y su participación en actividades ilegales.

10. ¿Qué tan bueno es el servicio al cliente del corredor?

Necesitará un servicio de atención al cliente adecuado para ayudarle en la situación. cuando se queda atascado con sus operaciones, retiros u otros procesos en la plataforma de corretaje. La principal preocupación de los estafadores es ganar la mayor cantidad de dinero posible con tantas víctimas lo más rápido posible, por lo que es probable que su atención al cliente sea deficiente. Por lo tanto, Puede verificar la confiabilidad del corredor examinando su soporte.

Asi que, comprobar la calidad de dichos servicios ofrecidos por el corredor para una revisión exhaustiva. Es fácil medir el interés y la respuesta haciendo algunas preguntas antes de registrarse. Considere cambiar de corredor si la comunicación con ellos es lenta o ineficaz.

Puede calificar a los corredores según estos parámetros. La escala de calificación puede ir del 1 al 10. 10 significa que el corredor marca todas las casillas, mientras que las calificaciones más bajas indican mayores necesidades de investigación.

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5 corredores de confianza

Nuestras selecciones de los cinco principales corredores confiables que puede considerar para el comercio de valores y de divisas son las siguientes:

1. RoboForex
2. Mercados ventajosos
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex es un corredor en línea confiable que ofrece cuentas reales en tres niveles (Pro-Cent, Pro-Standard y RAMM) con acceso a varios activos comerciales. RoboForex admite múltiples plataformas comerciales, como MetaTrader 4 y MetaTrader 5.

La Comisión de Servicios Financieros de Belice gobierna el Mercado Internacional de Servicios Financieros en el que opera RoboForex. RoboForex también ofrece seguro y protección líder en la industria contra saldos negativos.

En conjunto, RoboForex se puede resumir como un corredor confiable con diferenciales de bajo precio sobre CFD. Tiene una puntuación de confianza de 94/100 y brinda acceso a más de 12000 instrumentos comerciales. La Comisión de Servicios Financieros ha regulado minuciosamente el RoboForex.

Puede aprender a operar a través de las guías y tutoriales educativos del sitio y realizar operaciones de demostración. Puede encontrar la información reglamentaria y los detalles de seguridad en su sitio web y comenzar a realizar transacciones sin preocupaciones.

2. Mercados ventajosos

Vantage Markets es otra excelente plataforma comercial para el comercio activo y social. Ofrece varios instrumentos financieros y tiene un ecosistema comercial en línea súper activo. 

La herramienta proporciona numerosos métodos de pago y funciones avanzadas para decisiones comerciales inteligentes. Puede operar a través de terminales propietarios o aplicaciones móviles. La plataforma ofrece total seguridad al segregar cuentas para los fondos de cada cliente.

Establecida en 2009 bajo MXT Global, VANTAGE FX pasó a llamarse en 2015 Vantage FX Pty Ltd. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones le otorgó una Licencia Australiana de Servicios Financieros (AFSL), lo que la convierte en miembro de Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC).

Si bien el primer lanzamiento del Vantage FX estaba dirigido al mercado australiano, la empresa ahora ha ampliado sus servicios al resto del mundo. Los clientes de Vantage FX tienen acceso a spreads RAW ECN con ejecución STP a la par de los ofrecidos por los principales bancos. 

La confianza es alta (79/99) y el diferencial es pequeño. En pocas palabras, Vantage FX es un corredor de FOREX confiable con bajos costos comerciales.

3. XTB

Durante más de 15 años, XTB ha sido un corredor líder que cotiza en bolsa de divisas (FX) y contratos por diferencia (CFD). XTB tiene oficinas en más de una docena de países y ofrece a sus clientes una plataforma comercial única y servicio al cliente las 24 horas.

Algunos de los organismos reguladores más grandes y respetados del mundo supervisan el XTB. La Autoridad de Conducta Financiera, la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre y la Comisión de Servicios Financieros Internacionales regulan el XTB. 

Sin coste adicional, XTB asegura a sus clientes pólizas de Lloyd's of London que cubren hasta un millón de euros, libras o dólares australianos. En pocas palabras, XTB es un corredor confiable con diferenciales de bajo precio sobre CFD. Tiene una puntuación de confianza de 92/100 y brinda acceso a más de 2100 instrumentos comerciales.

4. XM

XM es un importante corredor de Forex que comenzó a operar en 2009 y actualmente atiende a clientes en más de 196 países con un equipo de soporte que habla 30 idiomas diferentes. Se encuentran entre los corredores regulados más confiables y ofrecen diferenciales competitivos y otras circunstancias comerciales favorables.

Establecido en 2009 bajo los auspicios de la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre, el Grupo XM opera como un consorcio de corredores de Internet autorizados bajo la marca XM (CySEC).

Aunque CySEC supervisa las operaciones en la sede de la empresa en Chipre, sus sucursales en Australia, el Reino Unido, Belice, Grecia y el área de Medio Oriente y África del Norte (MENA) brindan a los clientes una experiencia mundial. 

XM ha ganado numerosos premios prestigiosos por sus logros en el negocio, incluidos "Mejor bróker de Forex para Europa", "Bróker más confiable" y muchos más.

5. Moneta Markets

Moneta Markets es un proveedor global de servicios financieros con sede en las Islas Caimán. Moneta Markets es una subsidiaria de propiedad absoluta de Vantage International Group Limited (VIG) y se ha desempeñado como especialista en los mercados financieros internacionales durante más de diez años.

M&A Today ha reconocido a Moneta Markets como el proveedor de la "plataforma de negociación de CFD basada en web más avanzada". Además de ganar el premio "Mejor asistencia al cliente" en los premios a la excelencia corporativa ofrecidos y proporcionados por la revista CV, Moneta Markets también ganó el premio "Mejor empresa en general".

En resumen, Moneta Markets proporciona a sus clientes acceso a toda la suite MetaTrader y a una aplicación web y móvil estándar. La confiabilidad promedio de Moneta Markets es 83 de 99 posibles. El apalancamiento más alto que puede obtener en Moneta Market es 1:500.

Conclusión sobre el fraude de corredores y cómo evitarlo

Confiar en un corredor es una decisión arriesgada. Incluso si trata con un corredor autorizado, nunca conocerá sus acciones sin escrúpulos hasta que sufra pérdidas. Hay mucho en juego desde el punto de vista financiero y emocional, así que piense detenidamente las cosas antes de actuar. La debida diligencia y precaución son necesarias al buscar un corredor. 

Puede calificar a los corredores según los 10 parámetros enumerados en esta publicación. Profundizar en dichos factores le ayudará a elegir el corredor adecuado. En caso de duda, pruébelos primero y vea si cumplen lo que prometieron.

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Preguntas frecuentes: preguntas frecuentes sobre el fraude de corredores

Última actualización el 17 de junio de 2023 por Andre Witzel