Un broker può rubarti i soldi? Una guida per evitare le frodi dei broker

Gli investimenti sono sempre associati al rischio. Tuttavia, quando la definizione di rischio si estende alle malefatte del tuo broker che portano alla perdita di denaro, ciò costituisce frode dell'agente di cambio. Quindi, anche se il tuo broker non ti ruba i soldi dal tuo conto commerciale, la violazione delle regole e le attività non etiche da loro svolte può essere considerato una frode del broker. 

Crimini finanziari come se la frode di un broker potesse richiedere anni per essere svelata, dopo di che hanno un impatto significativo sul mercato. Gli investitori sopportano il peso delle perdite finanziarie derivanti da tali truffe. È per questo realizzare le bandiere rosse per evitare tali perdite diventa cruciale per gli investitori. Saltiamo in questa guida e scopriamolo come i broker possono rubare i tuoi soldi e come evitarlo.

Un broker può rubarti i soldi? È possibile essere truffati da un broker?

Poiché le norme legali lasciano spazio ai broker condurre attività illegali, potrebbero indulgere in atti malvagi per ottenere un vantaggio personale. È difficile per i broker ritirare i tuoi soldi e scappare, anche se a volte succede. Di solito, i broker lo farebbero appropriazione indebita del tuo denaro, affermando di averlo fatto per tuo conto. 

Alcuni modi in cui potrebbero farlo i broker truffarti o derubarti dei soldi sono come segue. Si prega di notare che l'intenzione dietro le azioni di un broker è importante accertamento della frode:

1. Conversione di fondi o furto diretto
2. Non consigliare investimenti adeguati
3. Mancata diversificazione del portafoglio
4. Violazioni durante la vendita breakpoint
5. Commercio senza autorizzazione
6. Gestire il portafoglio in modo negligente
7. Zangolatura o scambio in eccesso
8. Non rivelare un conflitto di interessi personale
9. Rappresentare in modo errato o omettere fatti sostanziali
10. Front running delle transazioni in blocco
11. Mancare le promesse
12. Abusare dei conti a margine
13. Licenze e registrazioni inadeguate

Nella maggior parte dei casi, i broker ci proveranno convincerti ad acquistare qualcosa che gli avvantaggerà finanziariamente, anche se non è qualcosa su cui investirebbero da soli. Stanno correndo un rischio con i tuoi soldi. Per questo motivo, è fondamentale rivedere le tue dichiarazioni e verificare frequentemente eventuali discrepanze. Essere vigili e mostrare la massima diligenza mentre si ha a che fare con un broker è fondamentale in ogni circostanza.

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Esempi di frode del broker

Parecchi famosi casi di frodi e truffe dei broker verificatesi nel corso degli anni hanno contribuito a scuotere intere nazioni. Ecco alcuni di questi casi spiegati brevemente:

1. Frode di affinità
2. Promuovere azioni in modo fraudolento
3. Frode sulle opzioni binarie

1. Frode di affinità

Nell'ambito di questa frode di intermediazione, il broker guadagna la fiducia di una comunità e li porta a investire in schemi finanziari ingannevoli. Queste truffe prendono di mira gruppi particolari e riconoscibili come gli anziani.

Truffa nella vita reale

Philip Elvin Riehl ha affermato di investire denaro per conto di 400 Famiglie mennonite e Amish. Ha promesso rendimenti elevati ma ha perso quasi $59 milioni. È stato rivelato che stava eseguendo un elaborato schema Ponzi.

2. Promozione fraudolenta delle azioni

In questi casi, truffatori creare una frenesia di acquisto utilizzando newsletter e social media promuovere i titoli finanziari in loro possesso. Permette loro di vendere le azioni a prezzi artificialmente alti da loro indotti. Una volta che il prezzo scende, gli investitori ignari e inconsapevoli perdono considerevoli soldi.

Truffa nella vita reale

Steven Gallagher creare un account di social media su Twitter dove promuoverebbe Da banco (OTC) penny stock. I nuovi investitori verrebbero attirati dalle informazioni errate in modo da acquistare attività rischiose. Gallagher ha gonfiato artificialmente i prezzi delle azioni e ha venduto le sue partecipazioni per ottenere un profitto netto di $1 milione.

3. Frode sulle opzioni binarie

I truffatori intraprendono frodi binarie redazione di contratti errati o truccati. Possono rubare i tuoi soldi e le tue informazioni.

Truffa nella vita reale

Ronald Montanato richiederebbe investimenti da parte di persone per un presunto sistema di trading automatizzato. Ha affermato di consentire alle persone di trarre profitto dalle opzioni binarie attraverso un tale meccanismo. Nel settembre 2021, un giudice della Florida gli ha ordinato di pagare circa $2,5 milioni per la truffa.

Questi sono alcuni esempi reali di truffe condotta dai broker. Molti potrebbero passare inosservati o non segnalati a causa delle tattiche impiegate da un broker.

Puoi fidarti dei broker?

A causa delle complessità coinvolte, molti investitori assumono intermediari gestire i propri portafogli per loro conto. Vedere tali truffe sul mercato può renderti cauto nell’investire. I broker giocano principalmente sulla fiducia che riponi in loro come intermediari delle transazioni. Tuttavia, come è evidente, nessuna operazione è esente da rischi, compresi i contratti con i broker. 

Pertanto, devi essere il più cauto possibile quando si tratta di fidarti di loro. Rispondere "puoi fidarti dei broker" è rischioso senza una risposta definitiva. Il paniere dei broker comprende mele buone e marce. Quindi, anche se l’aspetto è brillante, bisogna considerare diversi fattori. Anche in questo caso, non puoi fare affidamento su di loro 100%. 

La revisione e il monitoraggio continui delle loro azioni sarebbero necessari per salvaguardare i tuoi interessi.

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Come verificare se un broker è legittimo?

Sulla base delle discussioni di cui sopra, è chiaro che avresti bisogno di aiuto scoprire la legittimità di un broker. Qui ve ne presentiamo dieci domande cruciali che devi porti prima di salire su una piattaforma per assicurarsi che il broker sia affidabile.

1. È l'agente di cambio regolamentato?
2. Quali sono le metodi di pagamento standard accettato dal broker?
3. Il broker è coinvolto in chiamate a freddo?
4. È il broker/società di brokeraggio affrontare sanzioni da parte dei regolatori finanziari?
5. La piattaforma del broker possiede un file Certificato SSL?
6. Lo fa il tuo broker promettere rendimenti elevati?
7. Il tuo broker ti ha offerto investimenti senza rischi?
8. Il broker è elencato su elenco di avvertenze emesso dalle autorità di regolamentazione?
9. Hai considerato recensioni e feedback da fonti autentiche?
10. Quanto è buono il assistenza clienti con il broker?

1. L'agente di cambio è regolamentato?

Prima di optare per qualsiasi piattaforma di intermediazione azionaria o a broker, verificare le normative che seguono e il loro stato di registrazione presso l'autorità di regolamentazione. I professionisti e le aziende finanziarie devono registrarsi regolatori federali e statali.

Anche se l’agenzia rientra in giurisdizioni esecutive sovrapposte, verificateli tutti per completa conoscenza:

• Le autorità di regolamentazione statali avranno informazioni riguardanti la licenza, la registrazione e le eventuali azioni disciplinari intraprese contro il broker
• Controlla il sito web di BrokerCheck tramite FINRA per ulteriori dettagli sul broker e sulle società di intermediazione
• Il sito web di divulgazione pubblica dei consulenti per gli investimenti della SEC offre anche informazioni sui consulenti finanziari registrati

Broker nel settore dei cambi (FX) e contratto per differenza (CFD) i mercati sono soggetti alla supervisione di organi di governo come l' Autorità di condotta finanziaria (FCA) nel Regno Unito, il Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC), e il Cipro Securities and Exchange Commission (CySEC).

Quindi, controlla tutte le fonti per ottenere il file dettagli sulla regolamentazione, la registrazione e la licenza dell'individuo.

2. Quali sono i metodi di pagamento standard accettati dal broker?

Qualsiasi broker rispettabile degni di questo nome accetteranno i soliti sospetti per quanto riguarda il pagamento: carte di credito, carte di debito, bonifici bancari e portafogli elettronici. Comunemente utilizzate e supervisionate dalle autorità di regolamentazione bancaria, queste opzioni di pagamento aggiungi un ulteriore livello di sicurezza alle tue transazioni.

Pertanto, esaminare i metodi di pagamento accettati da un broker è di particolare importanza. Ti aiuterà a delineare le varie opzioni e garantire che tutto avvenga legalmente. Potrebbe ad esempio destare sospetti se il broker chiede una parte del denaro tramite carta e il resto in contanti. Approfondire tali dettagli per una migliore sicurezza e protezione.

3. Il broker è coinvolto nelle chiamate a freddo?

Le chiamate di vendita non richieste, o "chiamate a freddo", vengono effettuate da persone che tentano di farlo venderti qualcosa al telefono. Qualsiasi contatto non richiesto da un'azienda o da un broker con cui non hai mai avuto a che fare è una chiamata a freddo. Può includere broker nel file valuta estera (FX) e mercati dei contratti per differenza (CFD) chi consigliare un accordo specifico o l'apertura di un conto.

Le chiamate a freddo sono a grande no-no e un bandiera rossa principale che potresti vedere nei broker. I trader potrebbero ricevere un'e-mail, una telefonata o anche una lettera, che dovrebbero essere tutte ignorate. Evita di farti risucchiare dagli inviti ai seminari sugli investimenti dove promettono pranzi gratuiti o incentivi per conquistare la tua fiducia. Tenteranno di convincerti a investire con loro alla cieca.

Un sospetto dovrebbe sorgere anche quando i broker impiegano tattiche di vendita ad alta pressione, mancano informazioni scritte e opportunità irripetibili.

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4. Il broker/società di broker sta affrontando sanzioni da parte delle autorità di regolamentazione finanziaria?

La frode può essere qualsiasi cosa, dall'utilizzo improprio del denaro dei clienti all' inventare affermazioni o impegnarsi in insider trading. Le autorità finanziarie tengono d'occhio i mercati dei cambi (FX) e dei contratti per differenza (CFD) per salvaguardare gli investitori dalle truffe. Se un broker ha violato le normative, le autorità di regolamentazione lo multeranno.

Espandi la tua base di ricerca e esaminare le informazioni relative alle sanzioni esistenti imposte dalle autorità di regolamentazione. Puoi trovare queste informazioni sul sito ufficiale, dove sono disponibili i dettagli di registrazione. 

Conoscere le sanzioni pendenti ti informerà in merito violazioni e cattiva condotta del broker. Pertanto, puoi praticare la diligenza nella tua scelta.

5. La piattaforma del broker possiede un certificato SSL?

SSL è l'abbreviazione di Secure Socket Layer ed è fondamentale per qualsiasi sito web o piattaforma online, in particolare per chi ha a che fare con il denaro. È necessario mantenere sicura la connessione Internet e mantenere la privacy di tutte le transazioni. Il certificato SSL è un indispensabile per le piattaforme di broker online per salvaguardare i dati sensibili inviati e ricevuti, comprese le transazioni finanziarie.

Esaminando l'URL o il file l'icona del lucchetto nella barra degli indirizzi del browser può dire se un broker utilizza la crittografia SSL. L'URL deve utilizzare "https" anziché "http". Fare clic sull'icona del lucchetto e quindi cercare l'emittente del certificato è un altro modo per garantire che il certificato SSL sia legittimo.

Se il tuo broker non ha questa prova, potresti saltare direttamente in una buca. Quindi, attenzione ai broker senza la necessaria protezione e gli standard di sicurezza implementati.

6. Il tuo broker promette rendimenti elevati?

Il mercato azionario è piuttosto volatile e fare false promesse come garanzie di rendimenti elevati da parte dei broker è probabilmente una truffa. Anche se un broker è bravo a prevedere le tendenze del mercato grazie alla sua esperienza e capacità, non prometterà né garantirà alcun compenso.

Il mercato può capovolgersi in qualsiasi momento. Quindi, c'è sempre un rischio associato a ogni transazione. I broker di frodi potrebbero inizialmente offrire una ricompensa una o due volte, ma poi passeranno alle loro tattiche avide.

7. Il tuo broker ha offerto investimenti senza rischi?

La prima regola per investire è dovrai correre dei rischi. La percentuale può essere bassa o alta a seconda della natura dell’investimento, ma non sarà mai pari a zero. Persino il trader più esperti può perdere denaro scambiando valuta estera (FX) e contratti per differenza (CFD). Quindi, quando un broker o una piattaforma di intermediazione ti offre opportunità di investimento senza rischi e ad alto rendimento, stare alla larga e fare un'inversione di marcia da loro. 

Tali schemi e offerte sono fasulli e offerti dai truffatori. Un broker esperto potrebbe aiutarti a ridurre al minimo il rischio diversificando il tuo portafoglio, ma non prometterà mai rendimenti privi di rischio.

8. Il broker è elencato nell'elenco di avvertenze pubblicato dalle autorità di regolamentazione?

Controlla sempre gli elenchi di avvisi emessi dalle autorità di regolamentazione per assicurarti che il tuo broker o piattaforma di brokeraggio preferito non sia menzionato lì. La Financial Conduct Authority (FCA), la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) e la National Futures Association (NFA) sono solo alcune delle organizzazioni che pubblicano regolarmente tali liste nere. 

Apparire in questi elenchi significa che il broker non è autorizzato a negoziare titoli. Se un investitore fa trading attraverso queste piattaforme, lo fa a proprio rischio e pericolo e sarà responsabile di eventuali perdite. Pertanto, gli investitori devono prestare attenzione nell’interagire con tali piattaforme fraudolente.

Per proteggere il tuo investimento è necessario controllare gli elenchi di avvertenze degli enti regolatori. Se controlli questi elenchi e non trovi il nome del tuo broker, puoi essere certo che non sono coinvolti in alcuna attività illegale e che i tuoi soldi sono al sicuro con loro.

9. Hai considerato recensioni e feedback provenienti da fonti autentiche?

È possibile ottenere informazioni dettagliate sulle pratiche commerciali di un broker, sul servizio clienti e sulla reputazione generale recensioni e valutazioni da parte di terzi affidabili. Puoi utilizzare la loro esperienza per individuare i segnali di allarme e compiere mosse finanziarie calcolate.

Supponiamo che un broker abbia un record di prestazioni insoddisfacenti in aree chiave come il servizio clienti o l'elaborazione dei prelievi. In tal caso, ciò potrebbe indicare che non sono chi affermano di essere.

Comunità Web, siti Web di recensioni e social media sono tutti luoghi comuni in cui trovare informazioni rilevanti. Esistono diverse comunità online e forum di discussione in cui gli utenti possono condividere le proprie esperienze con vari broker e leggere le opinioni di altri utenti. 

Guardare cosa hanno detto altri trader su siti di recensioni specializzati, forum di discussione e gruppi di social media dedicati al trading di cambi (FX) e di contratti per differenza (CFD).

Commenti e testimonianze vecchi di diversi anni potrebbero non essere le fonti più aggiornate. Leggi commenti e testimonianze dell'anno scorso per acquisire le conoscenze più attuali.

Verifica che le recensioni e le valutazioni siano tutte concordanti tra loro. Valutazioni o reclami costantemente bassi possono indicare che un broker deve essere più affidabile. Attenzione al bugie inventate che possono essere diffuse attraverso fonti false. Recensioni e feedback autentici forniranno un'impressione generale del funzionamento del broker e del coinvolgimento in attività illegali.

10. Quanto è buono il servizio clienti con il broker?

Avrai bisogno di un servizio clienti adeguato per aiutarti nella situazione quando rimani bloccato con le tue operazioni, prelievi o altri processi sulla piattaforma di intermediazione. La preoccupazione principale dei broker di truffe è guadagnare quanto più denaro possibile dal maggior numero di vittime il più rapidamente possibile, quindi è probabile che la loro assistenza clienti sia scarsa. Perciò, puoi verificare l'affidabilità del broker esaminando il loro supporto.

Così, verificare la qualità di tali servizi offerti dal broker per una revisione completa. È facile valutare l'interesse e la risposta ponendo alcune domande prima di registrarti. Considera la possibilità di cambiare broker se la comunicazione con loro è lenta o inefficace.

Puoi valutare i broker in base a questi parametri. La scala di valutazione può andare da 1 a 10. 10 significa che il broker seleziona tutte le caselle, mentre i voti più bassi indicano maggiori esigenze di ricerca.

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5 broker fidati

Le nostre scelte per i cinque migliori broker affidabili che puoi prendere in considerazione per il trading di titoli e forex sono le seguenti:

1. RoboForex
2. Mercati vantaggiosi
3. XTB
4. XM
5. Moneta Markets

1. RoboForex

RoboForex è un broker online affidabile che offre conti live su tre livelli (Pro-Cent, Pro-Standard e RAMM) con accesso a varie risorse di trading. RoboForex supporta più piattaforme di trading, come MetaTrader 4 e MetaTrader 5.

La Commissione per i servizi finanziari del Belize governa il mercato internazionale dei servizi finanziari in cui opera RoboForex. RoboForex fornisce inoltre un'assicurazione leader del settore e protezione contro i saldi negativi.

Nel complesso, RoboForex può essere riassunto come un broker affidabile con spread bassi sui CFD. Ha un punteggio di affidabilità di 94/100 e fornisce l'accesso a oltre 12000 strumenti di trading. La Financial Services Commission ha regolamentato in modo approfondito RoboForex.

Puoi imparare a fare trading attraverso i tutorial e le guide didattiche sul sito e intraprendere il trading demo. Puoi trovare le informazioni sulla regolamentazione e i dettagli sulla sicurezza sul loro sito Web e iniziare a effettuare transazioni senza preoccupazioni.

2. Mercati vantaggiosi

Vantage Markets è un'altra eccellente piattaforma di trading per il trading attivo e sociale. Offre vari strumenti finanziari e dispone di un ecosistema di trading online super attivo. 

Lo strumento fornisce numerosi metodi di pagamento e funzionalità avanzate per decisioni di trading intelligenti. Puoi fare trading tramite terminali proprietari o applicazioni mobili. La piattaforma offre una sicurezza completa separando i conti per i fondi di ciascun cliente.

Fondata nel 2009 sotto MXT Global, VANTAGE FX si è ribattezzata nel 2015 Vantage FX Pty Ltd. La Australian Securities and Investments Commission le ha rilasciato una licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL), rendendola un membro di Vantage Global Prime Pty Ltd. (ASIC).

Mentre il primo lancio di Vantage FX era mirato al mercato australiano, l’azienda ha ora ampliato i propri servizi al resto del mondo. I clienti di Vantage FX hanno accesso agli spread RAW ECN con esecuzione STP alla pari di quelli offerti dalle principali banche. 

La fiducia è alta (79/99) e lo spread è piccolo. In poche parole, Vantage FX è un broker FOREX affidabile con bassi costi di negoziazione.

3. XTB

Per più di 15 anni, XTB è stato un broker leader nel mercato dei cambi (FX) e dei contratti per differenza (CFD). XTB ha uffici in oltre una dozzina di nazioni e offre ai propri clienti una piattaforma di trading unica e un servizio clienti 24 ore su 24.

Alcuni degli organismi di regolamentazione più grandi e rispettati al mondo supervisionano XTB. La Financial Conduct Authority, la Cyprus Securities and Exchange Commission e la International Financial Services Commission regolano XTB. 

Senza costi aggiuntivi, XTB assicura ai propri clienti polizze Lloyd's di Londra che coprono fino a un milione di euro, sterline o dollari australiani. In poche parole, XTB è un broker affidabile con spread bassi sui CFD. Ha un punteggio di affidabilità di 92/100 e fornisce l'accesso a oltre 2100 strumenti di trading.

4. XM

XM è un importante broker Forex che ha iniziato ad operare nel 2009 e attualmente serve clienti in oltre 196 paesi con un team di supporto che parla 30 lingue diverse. Sono tra i broker regolamentati più affidabili, offrendo spread competitivi e altre circostanze commerciali favorevoli.

Fondato nel 2009 sotto gli auspici della Cyprus Securities and Exchange Commission, il Gruppo XM opera come consorzio di broker Internet autorizzati con il marchio XM (CySEC)

Sebbene CySEC sovrintende alle operazioni nella sede centrale della società a Cipro, le sue filiali in Australia, Regno Unito, Belize, Grecia e nell'area del Medio Oriente e del Nord Africa (MENA) offrono ai clienti un'esperienza mondiale. 

XM ha vinto numerosi premi prestigiosi per i suoi risultati nel settore, tra cui "Miglior broker Forex per l'Europa", "Broker più affidabile" e molti altri.

5.Moneta Markets

Moneta Markets è un fornitore globale di servizi finanziari con sede nelle Isole Cayman. Moneta Markets è una consociata interamente controllata da Vantage International Group Limited (VIG), che opera come specialista nei mercati finanziari internazionali da oltre dieci anni.

M&A Today ha riconosciuto Moneta Markets come fornitore della “Piattaforma di trading CFD basata sul web più avanzata”. Oltre a vincere il premio “Miglior assistenza clienti” nei premi Corporate Excellence offerti e forniti da CV Magazine, Moneta Markets ha vinto anche il premio “Miglior azienda in assoluto”.

In sintesi, Moneta Markets fornisce alla propria clientela l'accesso all'intera suite MetaTrader e ad un'app mobile e web standard. L'affidabilità media di Moneta Markets è 83 su 99 possibili. La leva più alta che puoi ottenere sul mercato Moneta è 1:500.

Conclusione sulla frode dei broker e su come evitarla

Affidarsi a un broker è una mossa rischiosa. Anche se hai a che fare con un broker autorizzato, non saprai mai le loro azioni senza scrupoli finché non subirai delle perdite. La posta in gioco è alta dal punto di vista finanziario ed emotivo, quindi pensa attentamente prima di agire. La dovuta diligenza e cautela sono necessarie quando si cerca un broker. 

Puoi valutare i broker in base ai 10 parametri elencati in questo post. Approfondire tali fattori ti aiuterà a scegliere il broker giusto. In caso di dubbio, provali prima e vedi se mantengono ciò che hanno promesso.

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Domande frequenti: domande frequenti sulle frodi dei broker

Ultimo aggiornamento Giugno 17, 2023 da parte di Andre Witzel