Dónde denunciar a un bróker de forex: lucha contra las estafas

Los comerciantes de Forex no solo tienen que lidiar con los riesgos de las condiciones del mercado en sus operaciones. A veces, tienen que lidiar con estafadores que se hacen pasar por corredores de divisas. Muchos comerciantes de divisas, especialmente los novatos, pueden no saber cómo recuperar su dinero u obtener justicia.

A continuación, explicamos cómo evitar una estafa de divisas y dónde denunciar a un corredor si sospecha de fraude. También repasaremos cuestiones de regulaciones y por qué es un factor crucial.

Cómo evitar una estafa de divisas

El mercado de divisas ofrece muchas oportunidades para aumentar sus finanzas. El comercio de margen le brinda la oportunidad de ganar mucho con poco capital. Esta tentadora perspectiva atrae a todo tipo de personas. Los malos actores que buscan aprovecharse de los inversionistas desprevenidos o ingenuos están desenfrenados. Muchos han sido víctimas de fraude y ahora ven el comercio de divisas como una mala idea.

Si es nuevo en el comercio de divisas o está considerando la inversión, aquí le mostramos cómo Evite ser estafado:

1. Verifique que el corredor esté regulado.

Los organismos reguladores de los corredores exigen el cumplimiento de reglas y normas estrictas. Estos cuerpos sirven como policía a los intermediarios, asegurando que operen con justicia. Es por eso que debe elegir un corredor que opere bajo las regulaciones de un organismo financiero conocido. Consulte el sitio web del regulador que su corredor dice tener y asegúrese de que el nombre de su corredor esté en su lista. Vaya a través de sus corredores en la lista negra para que pueda estar seguro de la licencia del corredor.

2. Busque información vital no revelada.

Un corredor debe revelar todas las tarifas, condiciones y costos comerciales en la etapa inicial de su interacción. Estos detalles vitales no deben ocultarse ni retenerse hasta después del registro.

3. Averigüe las reglas del corredor para retirar fondos.

Un corredor genuino debe proporcionar métodos fáciles de depositar y retirar fondos de cuentas forex. Los comerciantes deben tener acceso a sus fondos en todo momento. Si hay alguna regla sobre retiros, esto debe ser claramente estipulado al principio.

4. Spreads y comisiones.

El corredor puede cobrar una comisión por las transacciones. Los diferenciales también forman parte de las tarifas comerciales con todos los corredores. Pero esta información debería estar disponible para todos, ya sea en su sitio web oa pedido.

5. Apalancamiento ofrecido por el bróker.

Los corredores proporcionan apalancamiento, ofreciendo a los comerciantes la oportunidad de obtener mayores ganancias. Cuando realiza una gran operación con poco capital, su potencial para obtener grandes ganancias es alto. Pero el apalancamiento lo expone al riesgo de perder todo su capital y endeudarse. Su corredor debe confirmar si ofrecen protección de saldo negativo. Además, hay un límite en la cantidad de apalancamiento que puede dar un corredor. Este límite depende de su jurisdicción y del organismo regulador. Debe verificar que el corredor cumpla con esto.

Los corredores en algunas jurisdicciones pueden oferta de hasta 1.2000 de apalancamiento. Un alto apalancamiento equivale a un mayor riesgo de perder todos sus fondos. Debe conocer todos los puntos de apalancamiento que ofrece el bróker.

Dónde informar a un corredor de divisas.

Puede denunciar al corredor si sospecha una estafa en sus cuentas de divisas. Pero primero, debe hablar con ellos sobre el problema con su cuenta. Escriba a su corredor acerca de sus quejas y déles tiempo para responder. Si el problema no se resuelve, su próximo recurso sería el Defensor del Pueblo Financiero de la jurisdicción del corredor.

Los ombudsmen financieros son organizaciones creadas para resolver disputas entre afcomerciante de orex y su quiebraR. Pero estas entidades no actuarían a menos que muestre pruebas de que ha intentado resolver los problemas internamente con el corredor.

Pasos para denunciar al corredor ante un Defensor del Pueblo Financiero.

Como explicamos, el Defensor del Pueblo Financiero necesitaría pruebas de que sus intentos de resolver los problemas con el corredor han fallado.

Así que el primer paso es reunir estas pruebas. También tendrá que mostrar todos los evidencia del fraude o prácticas divertidas por parte del corredor. Su lista de evidencia debe incluir:

• sus conversaciones por correo electrónico con el corredor
• las actividades de su cuenta
• cualquier otro documento relevante a sus reclamaciones.

El segundo paso es llevar esta información al Defensor del Pueblo Financiero de su región. También debe ser donde el corredor está regulado y autorizado para prestar sus servicios.

Si el corredor no está regulado pero afirma estarlo. Puede denunciarlos ante la entidad financiera cuya regulación reclaman.

Algunos corredores están regulados por más de una organismo financiero. Debe presentar sus quejas con todos ellos.

Sus informes deben incluir los siguientes detalles:

• Tu nombre completo
• El nombre del corredor
• ¿Cómo encontraste al corredor?
• La cantidad de dinero que perdió en su inversión
• El método de pago que utilizó
• Una explicación detallada del incidente.
• Copias escaneadas de todas sus pruebas
• El sitio web del corredor

Envíe todos estos y cualquier otra información requerida de usted. Luego espera una respuesta. Es posible que se tomen un tiempo para analizar sus reclamos, así que tenga paciencia. También puede enviar correos electrónicos de seguimiento de vez en cuando mientras espera.

Si resulta que su corredor no está regulado, es posible que no pueda recuperar sus fondos, lamentablemente. Difícilmente habrá alguien que pueda luchar por ti en este caso.

Pero hay sitios web y foros en línea donde puede denunciar a estos corredores de estafa en Internet. Para que los demás puedan estar al tanto y evitarlos.

El proceso de tratar de recuperar fondos de un corredor fraudulento puede ser mental, física y, a veces, financieramente agotador. La mejor manera de evitar la molestia es elegir un buen corredor. Puede ser difícil saber si un corredor es bueno o malo al principio, pero una investigación exhaustiva lo ayudará.

Como explicamos, un corredor regulado es la mejor opción. Pero debe asegurarse de investigar la licencia y el reglamento del corredor.

La importancia de elegir un bróker regulado.

1. Los reguladores garantizan la seguridad de los fondos de los comerciantes asegurándose de que los corredores los mantengan en una cuenta separada. En caso de problemas de dinero con la empresa, los fondos de los comerciantes no se verán afectados.

2. Los reguladores se aseguran de que los corredores cumplan con normas estrictas y mejores prácticass. Supervisan las operaciones comerciales del corredor y exigen informes periódicos de ellos.

3. Se aseguran de que los corredores contraten personal calificado con las licencias y certificaciones apropiadas.

4. Los reguladores sancionan cuando es necesario. Las actividades de ejecución sobre el corredor se implementan en situaciones de fraude o mala práctica.

Estas son algunas de las responsabilidades de los organismos reguladores de los corredores de divisas.

Preguntas frecuentes: las preguntas más frecuentes sobre el informe de un corredor de divisas: 

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Última actualización el 27 de enero de 2023 por Arkadi Müller