Wat is Margin Trading? – Definitie

Definitie margehandel:

Online handelen met marge is de daadwerkelijke handel met geleend kapitaal. Dit geleende kapitaal wordt uitgeleend door de makelaar en is beschikbaar voor de handelaar, die een marge moet storten. De handelaar kan dus meer kapitaal verhandelen op de financiële markten dan hij in werkelijkheid bezit. Hogere winsten en verliezen zijn dus mogelijk. De hefboomwerking wordt toegepast op de waarborgsom en vermenigvuldigt deze sterk. Er is een breed scala aan hefboomproducten, die we u in de volgende teksten zullen introduceren.

Hefboomwerking met online handel

Feiten van de handel in hefboomproducten:

  • De marge wordt de borg genoemd.
  • De waarborgsom (marge) wordt gestort op de effectenrekening.
  • De waarborgsom (marge) wordt vermenigvuldigd met de hefboom.
  • In principe leent de makelaar de handelaar geld voor grotere positiegroottes.
  • De hefboomwerking kan de winst en het verlies verhogen.

Hoe werkt margehandel? – Een voorbeeld:

Hieronder laten we u graag een voorbeeld van margehandel zien. De handelaar heeft een rekeningsaldo van $ 10.000. Nu wil de handelaar aandelen verhandelen met een hefboom. De broker biedt hem CFD’s (verschilcontracten) met een hefboomwerking van 1:5 voor aandelen. In theorie kan de handelaar nu aandelen kopen of korten ter waarde van 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Dit heeft naar onze mening weinig zin omdat de hele rekening zou worden afgeschreven en het risico veel te hoog zou zijn.

De handelaar besluit om het aandeel BMW te kopen voor een prijs van $ 100 en 200 stuks ervan (hefboom 1:5). Het totale bedrag van de positie is nu $ 20.000. Dankzij het hefboomproduct is alleen een borg van $ 4.000 nodig. Met een handelsrekening van $ 10.000 heeft u slechts $ 4.000 nodig voor de handel in 200 aandelen BMW. De totale som van de positie is $ 20.000.

Het aandeel stijgt in één week direct met $ 10 tot de prijs van $ 110 en de handelaar wil de positie sluiten / verkopen. De winst is nu 200 aandelen x $ 10 = $ 2.000. Dankzij de hefboom kon de handelaar een winst van 20% boeken op zijn handelsrekening. Zonder hefboomproduct zou de winst maximaal $ 1000 zijn omdat de handelaar alleen voor $ 10.000 aandelen kon kopen.

Zie het voorbeeld van het LEONI-aandeel:

Voorbeeld van margehandel

Het is mogelijk om uw rekeningsaldo als volledige marge te gebruiken, maar we raden het niet aan, want als u verlies maakt, heeft u extra geld nodig om de positie open te houden.

Voorbeeld samengevat (met getallen voor eenvoudig begrip):

  • Rekeninggrootte $ 10.000
  • Een handelaar koopt 200 aandelen tegen een prijs van $ 100
  • De totale positiegrootte is $ 20.000
  • Dankzij het hefboomproduct (hefboom 1:5) is alleen een borg (marge) van $ 4.000 verschuldigd
  • De 200 aandelen stijgen tot de prijs van $ 110 en worden opnieuw verkocht
  • De winst is 200 x $ 10 = $ 2.000
  • Dankzij de hefboomwerking konden meer aandelen worden gekocht en is de winst groter

Wat is een margin call?

Een margin call is het slechtste scenario dat een handelaar op de beurs kan overkomen. Het betekent dat er verliezen optreden en dat de rekening van de handelaar kleiner wordt. Posities zijn nog steeds open op de markt en de handelaar heeft niet langer voldoende marge om de posities te dekken.

Nu schakelt een automatisch mechanisme van de Online Broker in en worden de posities automatisch gestopt. Het kan variëren van makelaar tot makelaar op welk niveau u wordt gestopt. Sommige providers stellen je zelfs in staat om de marge een beetje te overprikkelen. Kortom, een margestorting betekent in de meeste gevallen het begraven van uw rekeningsaldo, wat te maken heeft met te grote handelsposities.

Opmerking over de margeaanroep:

EEN MARGEAANROEP TREEDT ALLEEN OP WANNEER DE HANDELAAR ONREDELIJKE EN TE GROTE POSITIES OP DE MARKT OPENT DIE NIET OVEREENKOMEN MET ZIJN REKENINGSALDO.

Hoe verdient de makelaar geld met hefboomproducten?

Nu zullen veel beginners zich afvragen: Waarom zou de makelaar geld lenen voor mijn handel? – Het is vergelijkbaar met een lening en ik heb slechts een kleine borg nodig.

Je moet begrijpen dat de online broker het geld leent bij het openen van een positie en het geld terugkrijgt bij het sluiten van de positie. Verschillende beveiligingsmechanismen voorkomen dat de handelaar een te grote schuldenlast heeft, zodat de positie wordt gestopt wanneer de beveiliging is opgebruikt. Dit gebeurt echter alleen in uiterst zeldzame gevallen. U zou hiervoor uw handelsrekening moeten gebruiken.

De makelaar leent geld van grotere banken (meestal investeringsbanken) en leent dit geld uit aan de handelaar. Bij normale daghandel zijn er geen rentekosten voor de handelaar. Alleen posities die ‘s nachts worden aangehouden, maken rentekosten (swap). Dit resulteert in een rentemarge voor de makelaar, die het geld tegen hogere rentes uitleent aan de handelaar.

Dit model is vrij eenvoudig en gemakkelijk te begrijpen. Het heeft veel voordelen omdat de handelaar heel gemakkelijk kapitaal kan lenen en gebruiken. De functies zijn geautomatiseerd.

Feiten over online makelaars:

  • De Online Broker leent zichzelf geld van banken
  • Het geld wordt uitgeleend aan de handelaar
  • Rentekosten worden slechts van de ene op de andere dag gemaakt
  • De broker verdient geld aan een rentemarge en hogere commissies door grotere handelsposities

De meest populaire hefboomproducten:

Veel hefboomproducten worden off-exchange verhandeld. Er wordt een overeenkomst gesloten tussen makelaar en handelaar. Nu geven we u een kort overzicht van de meest verhandelde hefboomproducten:

Forex (valutaparen):

Forex trading betekent handelen in valuta’s. De handelaar kan wedden op dalende en stijgende wisselkoersen. Hefboomwerking is essentieel omdat de volatiliteit erg laag is. De liquiditeit is zeer hoog en de handel is zeer transparant. Veel makelaars bieden een hefboomwerking tot 1:500.

CFD’s (contract voor verschil):

Deze contracten kunnen op elke markt worden toegepast. Deze omvatten aandelen, grondstoffen, cryptocurrencies en anderen. Het is een over-the-counter handel. Het voordeel hiervan is dat er gebruik wordt gemaakt van kleine inzetten en een hoge hefboomwerking. Korte transacties zijn ook mogelijk met dit financiële instrument.

Futures:

Waarschijnlijk de oudste vorm van afdekking op de beurs als bedrijf. De prijzen worden dus voor de toekomst afgedekt voor de aan- of verkoop van een product. Een hoge hefboomwerking is hier mogelijk, maar er is veel kapitaal nodig.

Welke aanbieder en online broker is het beste voor margehandel?

Met meer dan 9 jaar ervaring in de financiële markten hebben we veel online brokers getest die margehandel aanbieden. In de onderstaande tabel vindt u onze top 3 aanbieders voor leverage producten. Voor een handelaar is het belangrijk dat de aanbieder serieus is en jarenlange ervaring heeft in de markt. De kosten moeten ook zeer redelijk zijn, zodat u geen vervelende verrassingen ervaart.

Het opzetten van een margehandelsrekening is vrij eenvoudig vanuit onze ervaring en is binnen een dag gebeurd. Als alternatief kan een gratis demo-account worden gebruikt om handelsplatforms en financiële producten grondig te testen. Bovendien moet de aanbieder goede ondersteuning hebben en u informeren over alle risico’s die gepaard gaan met de handel in hefboomproducten.

Makelaar:
Recensie:
Spreads:
Voordelen:
Account openen:
1. IQ-optie
IQ-optielogo
Vanaf 1.0 pips
+ FX & Opties
+ Beste platform
+ Begin met $10
2. BDSwiss
BDSwiss logo
Vanaf 0.0 pips
+ Individuele aanbiedingen
+ Handelssignalen
+ Persoonlijke service
3. XM
XM-logo
Vanaf 0.0 pips + 3.5$ commissie per 1 lot (XM Zero account)
+ Goede omstandigheden
+ 1.000 activa
+ Persoonlijke service

Kansen en risico’s in margehandel: Bescherming van negatieve saldi

Een hoge hefboomwerking kan leiden tot aanzienlijke risico’s in de markt. De hoge hefboomwerking stelt de handelaar in staat om grote posities te openen. De handelaar zelf is hier echter zelf verantwoordelijk voor. De handelaar moet zelf bepalen welke positiegroottes geschikt zijn voor de handelsrekening.

Naar onze mening en mening zijn posities met een zeer hoge hefboomwerking erg slecht voor beginners en gevorderde handelaren en leiden ze meestal tot grote verliezen. U moet vasthouden aan verstandig risicobeheer en niet uw hele handelsrekening in één positie plaatsen. In het verleden was er een verplichting om extra betalingen te doen en konden handelaren zichzelf te veel schulden geven. Dankzij nieuwe regelgeving en veiligheidsmaatregelen is er op de meeste brokers negatieve balansbescherming bij het handelen in CFD’s (Contract For Difference). Zodat ze niet langer in de schulden kunnen komen.

De hefboom biedt de handelaar de kans om een hogere winst te maken. Dit kan heel specifiek worden gebruikt in bepaalde beroepen. Maar de handelaar moet ook verwachten verlies te lijden. Hoe hoger de winst, hoe hoger het risico. Handelaren moeten absoluut goed risicobeheer beheersen en geen overdreven posities openen.

  • Margehandel biedt kansen om een hogere winst te maken.
  • Het is niet langer mogelijk om schulden te maken in cfd-handel (geen verplichting om extra bijdragen te leveren).
  • Onwetende oversized posities kunnen leiden tot hoog verlies

Conclusie: Onze ervaringen met margehandel

Margehandel met hefboomproducten geeft de handelaar nieuwe mogelijkheden om winst te maken op de markten. Er kunnen bijvoorbeeld grotere carry-transacties worden afgesloten (met behulp van het renteverschil tussen valuta’s en het dagelijks verdienen van rente in Forex).

Tot slot is de handelaar nog steeds verantwoordelijk voor zijn winst en verlies. Sommige handelaren geven te veel invloed op hun eigen mislukkingen en verliezen. Dit is volledig wangedrag omdat de handelaar zelf via het platform de positiegrootte bepaalt. Het hefboomproduct geeft je alleen de kans om meer te gebruiken.

Ten slotte neemt het risico toe door uw eigen beslissing om de markt te verhandelen. Margehandel is zeker niet gevaarlijker dan handelen zonder margerekening. Gebruik de hefboom verstandig door goede risicobeheerbeslissingen.

Marge stelt u in staat om meer winst te maken door middel van leveraged trading posities. Maar u moet zich bewust zijn van het risico dat wordt verhoogd.