Giao dịch ký quỹ là gì? - Định nghĩa và ví dụ cho thương nhân

Định nghĩa giao dịch ký quỹ:

Giao dịch trực tuyến với ký quỹ là giao dịch thực tế bằng vốn vay. Vốn vay này được cho vay bởi người môi giới và nó có sẵn cho nhà giao dịch, người phải ký quỹ. Do đó, nhà giao dịch có thể giao dịch trên thị trường tài chính nhiều vốn hơn số vốn mà anh ta thực sự sở hữu. Do đó có thể có lãi và lỗ cao hơn. Đòn bẩy được áp dụng cho khoản tiền gửi bảo đảm và nhân nó lên rất cao. Có một loạt các sản phẩm đòn bẩy, chúng tôi sẽ giới thiệu với bạn trong các bài viết sau.

Giao dịch ký quỹ trên các nền tảng trực tuyến
Đòn bẩy với giao dịch trực tuyến

Sự thật về các sản phẩm đòn bẩy giao dịch:

  • Tiền ký quỹ được gọi là tiền ký quỹ.
  • Tiền ký quỹ (ký quỹ) được gửi vào tài khoản môi giới.
  • Tiền ký quỹ (ký quỹ) được nhân với đòn bẩy.
  • Về nguyên tắc, nhà môi giới cho nhà giao dịch vay tiền đối với các quy mô vị thế lớn hơn.
  • Đòn bẩy có thể làm tăng lãi và lỗ.

Giao dịch ký quỹ hoạt động như thế nào? - Ví dụ:

Sau đây, chúng tôi xin giới thiệu cho bạn một ví dụ về giao dịch ký quỹ. Nhà giao dịch có số dư tài khoản $ 10.000. Bây giờ nhà giao dịch muốn giao dịch cổ phiếu bằng đòn bẩy. Các người môi giới cung cấp cho anh ấy CFD (hợp đồng chênh lệch) với đòn bẩy 1: 5 cho cổ phiếu. Về lý thuyết, nhà giao dịch bây giờ có thể mua hoặc bán khống cổ phiếu trị giá 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Theo ý kiến của chúng tôi, điều này không có ý nghĩa gì vì toàn bộ tài khoản sẽ bị ghi nợ và rủi ro sẽ quá cao.

Nhà giao dịch quyết định mua cổ phiếu BMW tại một giá $ 100 và 200 miếng của nó (đòn bẩy 1: 5). Tổng số tiền của vị thế hiện là 20.000 $. Nhờ sản phẩm có đòn bẩy, chỉ cần đặt cọc $ 4.000. Với tài khoản giao dịch 10.000 $, bạn sẽ chỉ cần 4.000.000 $ để giao dịch 200 cổ phiếu BMW. Tổng tổng của vị trí là $ 20.000.

Cổ phiếu tăng trực tiếp trong một tuần $ 10 lên giá $ 110 và nhà giao dịch muốn đóng / bán vị thế. Lợi nhuận bây giờ là 200 cổ phiếu x $ 10 = $ 2.000. Nhờ đòn bẩy, nhà giao dịch có thể đặt khoản lợi nhuận 20% trên tài khoản giao dịch của mình. Nếu không có sản phẩm đòn bẩy, lợi nhuận sẽ tối đa là $ 1000 vì nhà giao dịch chỉ có thể mua 10.000 cổ phiếu $.

Xem ví dụ về chia sẻ của LEONI:

Ví dụ về giao dịch ký quỹ

Bạn có thể sử dụng số dư tài khoản của mình làm ký quỹ đầy đủ nhưng chúng tôi không khuyến khích điều đó vì nếu bạn thua lỗ, bạn sẽ cần thêm tiền để giữ vị thế mở.

Ví dụ tóm tắt (với các con số để dễ hiểu):

  • Kích thước tài khoản $ 10.000
  • Một nhà giao dịch mua 200 cổ phiếu với giá $ 100
  • Tổng kích thước vị trí là $ 20.000
  • Nhờ sản phẩm đòn bẩy (đòn bẩy 1: 5), chỉ có một khoản tiền gửi bảo đảm (ký quỹ) 4.000 $ là đến hạn
  • 200 cổ phiếu tăng lên giá $ 110 và được bán lại
  • Lợi nhuận là 200 x $ 10 = $ 2.000
  • Nhờ đòn bẩy, nhiều cổ phiếu hơn có thể được mua và lợi nhuận lớn hơn

Cuộc gọi ký quỹ là gì?

Một cuộc gọi ký quỹ là kịch bản tồi tệ nhất có thể xảy ra với một nhà giao dịch trên sàn chứng khoán. Nó có nghĩa là thua lỗ xảy ra và tài khoản của nhà giao dịch trở nên nhỏ hơn. Các vị trí vẫn đang mở trên thị trường và nhà giao dịch không còn đủ tiền ký quỹ để trang trải các vị trí.

Giờ đây, một cơ chế tự động của Nhà môi giới trực tuyến tương tác và các vị trí tự động bị dừng lại. Nó có thể thay đổi từ nhà môi giới này sang nhà môi giới khác ở mức độ mà bạn bị dừng lại. Một số nhà cung cấp thậm chí còn cho phép bạn kích thích quá mức tiền ký quỹ một chút. Tóm lại, một cuộc gọi ký quỹ trong hầu hết các trường hợp có nghĩa là số dư tài khoản của bạn bị chôn vùi, đó là do các vị thế giao dịch quá lớn.

Ghi chú:

Lệnh gọi ký quỹ chỉ xảy ra khi nhà giao dịch mở các vị thế không hợp lý và quá lớn trên thị trường không khớp với số dư tài khoản của mình

Giao dịch hơn 6.000 thị trường từ chênh lệch 0,0 pips mà không cần hoa hồng và các nền tảng chuyên nghiệp:

(Cảnh báo rủi ro: 81.40% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)

Làm thế nào để nhà môi giới kiếm tiền với các sản phẩm có đòn bẩy?

Bây giờ nhiều người mới bắt đầu sẽ tự hỏi: Tại sao nhà môi giới nên vay tiền cho giao dịch của tôi? - Nó tương tự như một khoản vay và tôi chỉ cần một khoản tiền gửi bảo đảm nhỏ.

Bạn phải hiểu rằng môi giới trực tuyến vay tiền khi mở vị thế và nhận lại tiền khi đóng vị thế. Các cơ chế bảo mật khác nhau ngăn không cho nhà giao dịch bị nghi ngờ quá mức để vị thế bị dừng khi bảo mật đã được sử dụng hết. Tuy nhiên, điều này chỉ xảy ra trong những trường hợp cực kỳ hiếm. Bạn sẽ phải tận dụng tài khoản giao dịch của mình để làm điều này.

Nhà môi giới vay tiền từ các ngân hàng lớn hơn (thường là ngân hàng đầu tư) và cho nhà giao dịch vay số tiền này. Trong giao dịch ngày bình thường, nhà giao dịch không có chi phí lãi suất. Chỉ các vị thế được giữ qua đêm mới phải chịu chi phí lãi suất (hoán đổi). Điều này dẫn đến một tỷ suất lợi nhuận cho nhà môi giới, người cho nhà kinh doanh vay tiền với lãi suất cao hơn.

Mô hình này khá đơn giản và dễ hiểu. Nó có nhiều lợi thế vì nhà kinh doanh có thể vay và sử dụng vốn rất dễ dàng. Các chức năng được tự động hóa.

Sự thật về các nhà môi giới trực tuyến:

  • Nhà môi giới trực tuyến tự vay tiền từ ngân hàng
  • Tiền được cho nhà giao dịch vay
  • Chi phí lãi suất chỉ phát sinh qua đêm
  • Nhà môi giới kiếm tiền với biên độ lãi suất và hoa hồng cao hơn thông qua các vị thế giao dịch lớn hơn

Các sản phẩm đòn bẩy phổ biến nhất:

Nhiều sản phẩm đòn bẩy được giao dịch ngoại hối. Một hợp đồng được ký kết giữa người môi giới và thương nhân. Bây giờ chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn tổng quan ngắn gọn về các sản phẩm đòn bẩy được giao dịch nhiều nhất:

Forex (các cặp tiền tệ):

kinh doanh ngoại hối nghĩa là giao dịch tiền tệ. Nhà giao dịch có thể đặt cược vào tỷ giá hối đoái giảm và tăng. Đòn bẩy là điều cần thiết vì độ biến động rất thấp. Tính thanh khoản rất cao và giao dịch rất minh bạch. Nhiều nhà môi giới cung cấp đòn bẩy lên đến 1: 500.

CFD (Hợp đồng chênh lệch):

Các hợp đồng này có thể được áp dụng cho bất kỳ thị trường nào. Chúng bao gồm cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử và những thứ khác. Đó là một giao dịch mua bán không cần kê đơn. Ưu điểm của việc này là số tiền đặt cọc nhỏ và đòn bẩy cao được sử dụng. Giao dịch ngắn hạn cũng có thể thực hiện được với công cụ tài chính này.

Hợp đồng tương lai:

Có lẽ là hình thức bảo hiểm rủi ro lâu đời nhất trên sàn chứng khoán với tư cách là một công ty. Do đó, giá cả được bảo vệ trong tương lai cho việc mua hoặc bán một sản phẩm. Ở đây có thể sử dụng đòn bẩy cao, nhưng cần rất nhiều vốn.

Nhà cung cấp và nhà môi giới trực tuyến nào tốt nhất cho giao dịch ký quỹ?

Với hơn 9 năm kinh nghiệm trên thị trường tài chính, chúng tôi đã thử nghiệm nhiều môi giới trực tuyến người cung cấp giao dịch ký quỹ. Trong bảng dưới đây, bạn sẽ tìm thấy 3 nhà cung cấp hàng đầu của chúng tôi cho các sản phẩm đòn bẩy. Điều quan trọng đối với một nhà kinh doanh là nhà cung cấp phải nghiêm túc và có nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường. Các khoản phí cũng phải rất hợp lý để bạn không gặp bất kỳ bất ngờ khó chịu nào.

Việc thiết lập một tài khoản giao dịch ký quỹ khá đơn giản theo kinh nghiệm của chúng tôi và đã diễn ra trong vòng một ngày. Ngoài ra, một tài khoản demo miễn phí có thể được sử dụng để kiểm tra kỹ lưỡng các nền tảng giao dịch và sản phẩm tài chính. Hơn nữa, nhà cung cấp cần có sự hỗ trợ tốt và hướng dẫn bạn về tất cả các rủi ro liên quan đến giao dịch các sản phẩm có đòn bẩy.

Các nhà môi giới tốt nhất cho các nhà giao dịch trong sự so sánh của chúng tôi - có được các điều kiện giao dịch chuyên nghiệp với một nhà môi giới được quy định:

Người môi giới:
Kiểm tra lại:
Thuận lợi:
Tài khoản miễn phí:
1. Capital.com
# Spread từ 0,0 pips
# Không có hoa hồng
# Nền tảng tốt nhất cho người mới bắt đầu
# Không có phí ẩn
# Hơn 6.000 thị trường
Tài khoản trực tiếp từ $ 20:
Mở tài khoản miễn phí của bạn

(Cảnh báo rủi ro: 81.40% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)
2. RoboForex
# Đòn bẩy cao lên đến 1: 2000
# tiền thưởng miễn phí
Tài khoản ECN #
# MT4 / MT5
Gửi / rút tiền điện tử #
Tài khoản trực tiếp từ $ 10
Mở tài khoản miễn phí của bạn

(Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro)
3. Thị trường Vantage
# Đòn bẩy cao lên đến 1: 500
# Tính thanh khoản cao
# Không có yêu cầu nào
# MT4 / MT5
# Spread từ 0,0 pips
Tài khoản trực tiếp từ $ 200
Mở tài khoản miễn phí của bạn

(Cảnh báo rủi ro: Vốn của bạn có thể gặp rủi ro)

Cơ hội và rủi ro trong giao dịch ký quỹ: Bảo vệ số dư âm

Đòn bẩy cao có thể dẫn đến rủi ro đáng kể trên thị trường. Đòn bẩy cao cho phép nhà giao dịch mở các vị thế lớn. Tuy nhiên, chính nhà giao dịch phải chịu trách nhiệm về việc này. Nhà giao dịch phải tự quyết định kích thước vị thế nào phù hợp với tài khoản giao dịch.

Theo quan điểm và quan điểm của chúng tôi, các vị thế đòn bẩy rất cao rất không tốt cho người mới bắt đầu và các nhà giao dịch cấp cao và thường dẫn đến thua lỗ lớn. Bạn nên tuân thủ quản lý rủi ro hợp lý và không đặt toàn bộ tài khoản giao dịch của mình vào một vị trí. Trước đây, có nghĩa vụ thanh toán bổ sung và các nhà giao dịch có thể tự ghi nợ quá mức. Nhờ các quy định mới và các biện pháp phòng ngừa an toàn, hầu hết các nhà môi giới đều có biện pháp bảo vệ số dư âm khi giao dịch CFD (Hợp đồng Chênh lệch). Vì vậy, họ không còn có thể mắc nợ.

Đòn bẩy cung cấp cho nhà giao dịch cơ hội kiếm lợi nhuận cao hơn. Điều này có thể được sử dụng rất cụ thể trong các ngành nghề nhất định. Nhưng nhà giao dịch cũng phải dự kiến sẽ lỗ. Lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng cao. Các nhà giao dịch hoàn toàn nên nắm vững quản lý rủi ro tốt và không mở các vị thế quá mức.

  • Giao dịch ký quỹ mở ra cơ hội kiếm lợi nhuận cao hơn.
  • Không còn có thể phát sinh các khoản nợ trong giao dịch CFD (không có nghĩa vụ đóng góp bổ sung).
  • Các vị trí quá khổ do thiếu hiểu biết có thể dẫn đến tổn thất cao

Kết luận: Kinh nghiệm của chúng tôi với giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ với các sản phẩm đòn bẩy mang lại cho nhà giao dịch cơ hội mới để kiếm lợi nhuận trên thị trường. Ví dụ: có thể kết thúc các giao dịch thực hiện lớn hơn (sử dụng chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ và thu lãi hàng ngày trong Forex).

Cuối cùng, nhà giao dịch vẫn phải chịu trách nhiệm về khoản lãi và lỗ của mình. Một số nhà giao dịch đổ lỗi cho đòn bẩy quá nhiều dẫn đến những thất bại và thua lỗ của chính họ. Đây hoàn toàn là hành vi sai trái vì nhà giao dịch tự xác định kích thước vị thế thông qua nền tảng. Sản phẩm đòn bẩy chỉ mang lại cho bạn cơ hội sử dụng nhiều hơn.

Cuối cùng, rủi ro tăng lên thông qua quyết định giao dịch thị trường của chính bạn. Giao dịch ký quỹ chắc chắn không nguy hiểm hơn giao dịch không có tài khoản ký quỹ. Sử dụng đòn bẩy hợp lý thông qua các quyết định quản lý rủi ro tốt.

Ký quỹ cho phép bạn kiếm thêm lợi nhuận thông qua các vị thế giao dịch có đòn bẩy. Nhưng bạn nên nhận thức được rủi ro sẽ tăng lên 5 trên 5 sao (5 / 5)

Biểu trưng Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

Nhà giao dịch có kinh nghiệm từ năm 2013

Giao dịch hơn 6.000 thị trường từ chênh lệch 0,0 pips mà không cần hoa hồng và các nền tảng chuyên nghiệp:

(Cảnh báo rủi ro: 81.40% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền)

Xem các bài viết khác về mua bán trực tuyến:

Cập nhật lần cuối vào Tháng Tư 1, 2022 bởi Andre Witzel