Mi az a margin kereskedés? – Meghatározás és példák kereskedők számára

Margin kereskedés meghatározása:

Online kereskedés marginnal a tényleges kereskedés kölcsöntőkével. Ezt a kölcsöntőkét kölcsönzi a bróker és a kereskedő rendelkezésére áll, akinek letétbe kell helyeznie. A kereskedő tehát több tőkével kereskedhet a pénzügyi piacokon, mint amennyivel valójában rendelkezik. Így magasabb nyereség és veszteség lehetséges. A tőkeáttételt az óvadékra alkalmazzák, és megsokszorozza azt. A tőkeáttételi termékek széles választéka áll rendelkezésre, amelyeket a következő szövegekben mutatunk be.

Margin kereskedés online platformokon
Használja ki az online kereskedést

A tőkeáttételi termékek kereskedésének tényei:

  • A letétet biztosítéknak nevezzük.
  • Az óvadék (margó) a közvetítői számlán kerül elhelyezésre.
  • A biztonsági letét (margin) a karral megszorozódik.
  • A bróker elvileg nagyobb pozícióméretekre kölcsönöz pénzt a kereskedőnek.
  • A tőkeáttétel növelheti a nyereséget és a veszteséget.

Hogyan működik a margin kereskedés? - Példa:

A következőkben szeretnénk egy példát mutatni a margin kereskedésre. A kereskedő számlaegyenlege $ 10 000. Most a kereskedő karral akar részvényekkel kereskedni. Az bróker kínál neki CFD-k (különbözeti szerződések) 1:5 arányú tőkeáttétellel részvényeknél. Elméletileg a kereskedő most 5 x $ 10 000 = $ 50 000 értékű részvényt vásárolhat vagy rövidíthet. Véleményünk szerint ennek nincs sok értelme, mert a teljes számlát megterhelnék, és a kockázat túl magas lenne.

A kereskedő úgy dönt, hogy megvásárolja a BMW részvényt a ára $ 100 és 200 darab belőle (1:5 tőkeáttétel). A pozíció teljes összege most $ 20.000. A tőkeáttételes terméknek köszönhetően csak $ 4.000 kaució szükséges. 10 000 $ kereskedési számlával mindössze 4000 $-ra lesz szüksége 200 BMW részvény kereskedelméhez. A pozíció teljes összege $ 20 000.

A részvény egy hét alatt közvetlenül $ 10-el emelkedik $ 110 árfolyamra, és a kereskedő be akarja zárni/eladni a pozíciót. A nyereség most 200 részvény x $ 10 = $ 2000. A karnak köszönhetően a kereskedő 20% nyereséget könyvelhetett el kereskedési számláján. Tőkeáttételes termék nélkül a profit maximum $ 1000 lenne, mert a kereskedő csak $ 10.000 részvényt vásárolhatna.

Lásd a LEONI megosztás példáját:

Margin kereskedési példa

Lehetőség van számlaegyenlegének teljes fedezetként való felhasználására, de nem javasoljuk, mert ha veszteséges, további pénzre lesz szüksége a pozíció nyitva tartásához.

Példa összefoglalva (számokkal a könnyebb érthetőség érdekében):

  • Számla mérete $ 10 000
  • Egy kereskedő 200 részvényt vásárol $ 100 áron
  • A teljes pozíció mérete $ 20 000
  • A tőkeáttételes terméknek köszönhetően (1:5 tőkeáttétel) csak $ 4000 kaució (marzs) esedékes
  • A 200 részvény $ 110 árfolyamra emelkedik, és újra eladják
  • A nyereség 200 x $ 10 = $ 2000
  • A tőkeáttételnek köszönhetően több részvényt lehetett vásárolni, és nagyobb a profit

Mi az a margin call?

A margin call a legrosszabb forgatókönyv, ami egy kereskedővel történhet a tőzsdén. Ez azt jelenti, hogy veszteségek keletkeznek, és a kereskedő számlája kisebb lesz. A pozíciók továbbra is nyitottak a piacon, és a kereskedőnek már nincs elegendő fedezete a pozíciók fedezésére.

Most egy automatikus mechanizmus a Online bróker bekapcsol, és a pozíciók automatikusan leállnak. Brókerenként változhat, hogy melyik szinten áll meg. Egyes szolgáltatók még azt is megengedik, hogy egy kicsit túlzottan stimulálják az árrést. Összefoglalva, a margin call a legtöbb esetben a számlaegyenleg eltemetését jelenti, ami a túl nagy kereskedési pozíciók miatt van.

Jegyzet:

A margin call csak akkor fordul elő, ha a kereskedő indokolatlan és túl nagy pozíciókat nyit a piacon, amelyek nem egyeznek a számlaegyenlegével

Kereskedjen több mint 6000 piacon 0,0 pip felárral jutalékok és professzionális platformok nélkül:

(Kockázati figyelmeztetés: 81.40% lakossági CFD számlák veszítenek pénzt)

Hogyan kereshet pénzt a bróker tőkeáttételes termékekkel?

Most sok kezdő felteszi magának a kérdést: Miért kellene a brókernek pénzt felvennie a kereskedésemhez? – Hasonlít a hitelhez, és csak egy kis óvadékra van szükségem.

Meg kell értened, hogy a online bróker pozíció nyitásakor kölcsönkéri a pénzt, és a pozíció zárásakor visszakapja a pénzt. Különféle biztonsági mechanizmusok akadályozzák meg a kereskedő túlzott eladósodását, így a pozíció leáll, amikor az értékpapír elfogy. Ez azonban csak rendkívül ritka esetekben fordul elő. Ehhez a kereskedési számláját kell kihasználnia.

A bróker pénzt vesz fel nagyobb bankoktól (általában befektetési bankoktól), és ezt a pénzt kölcsönadja a kereskedőnek. A normál napi kereskedésben a kereskedőt nem terhelik kamatköltségek. Csak az egyik napról a másikra tartott pozícióknál merülnek fel kamatköltségek (swap). Ez kamatmarzsot eredményez a bróker számára, aki magasabb kamattal kölcsönzi a pénzt a kereskedőnek.

Ez a modell meglehetősen egyszerű és könnyen érthető. Számos előnye van, mert a kereskedő nagyon könnyen tud kölcsönt felvenni és felhasználni. A funkciók automatizáltak.

Tények az online brókerekről:

  • Az online bróker pénzt kér magának a bankoktól
  • A pénzt kölcsönadják a kereskedőnek
  • A kamatköltségek csak egyik napról a másikra merülnek fel
  • A bróker kamatfelárral és magasabb jutalékokkal keres pénzt a nagyobb kereskedési pozíciók révén

A legnépszerűbb tőkeáttételi termékek:

Sok tőkeáttételi termékkel kereskednek tőzsdén kívül. A bróker és a kereskedő között szerződés jön létre. Most rövid áttekintést adunk a legtöbbet forgalmazott tőkeáttételi termékekről:

Forex (devizapárok):

Forex kereskedés kereskedési valutákat jelent. A kereskedő zuhanó és emelkedő árfolyamokra fogadhat. A tőkeáttétel elengedhetetlen, mert a volatilitás nagyon alacsony. A likviditás nagyon magas és a kereskedés nagyon átlátható. Sok bróker akár 1:500 tőkeáttételt kínál.

CFD-k (különbözeti szerződés):

Ezek a szerződések bármely piacon alkalmazhatók. Ide tartoznak a részvények, áruk, kriptovaluták és mások. Ez egy tőzsdén kívüli kereskedelem. Ennek az az előnye, hogy kis téteket és magas tőkeáttételt használnak. Ezzel a pénzügyi eszközzel short ügyletek is lehetségesek.

Határidős ügyletek:

Valószínűleg a legrégebbi fedezeti forma a tőzsdén, mint társaságban. Az árak tehát a jövőre nézve fedezve vannak egy termék vásárlásakor vagy eladásakor. Itt nagy tőkeáttétel lehetséges, de sok tőkére van szükség.

Melyik szolgáltató és online bróker a legjobb margin kereskedéshez?

A pénzügyi piacokon szerzett több mint 9 éves tapasztalattal sok mindent teszteltünk online brókerek akik margin kereskedést kínálnak. Az alábbi táblázatban megtalálja a tőkeáttételi termékek 3 legjobb szolgáltatója. Egy kereskedő számára fontos, hogy a szolgáltató komoly legyen és sok éves tapasztalattal rendelkezzen a piacon. A díjaknak is nagyon ésszerűnek kell lenniük, hogy ne érjen kellemetlen meglepetés.

A margin kereskedési számla létrehozása tapasztalataink szerint meglehetősen egyszerű, és egy napon belül megtörtént. Alternatív megoldásként egy ingyenes demószámla is használható a kereskedési platformok és pénzügyi termékek alapos tesztelésére. Ezenkívül a szolgáltatónak megfelelő támogatással kell rendelkeznie, és tájékoztatnia kell Önt a tőkeáttételes termékek kereskedelmével járó összes kockázatról.

Összehasonlításainkban a legjobb brókerek a kereskedők számára – szerezzen professzionális kereskedési feltételeket egy szabályozott brókerrel:

Bróker:
Felülvizsgálat:
Előnyök:
Ingyenes fiók:
1. Capital.com
# 0,0 pipről terjed
# Nincs jutalék
# A legjobb platform kezdőknek
# Nincsenek rejtett díjak
# Több mint 6000 piac
Élő fiók az $ 20-tól:
Nyissa meg ingyenes fiókját

(Kockázati figyelmeztetés: 81.40% lakossági CFD számlák veszítenek pénzt)
2. RoboForex
# Magas tőkeáttétel 1:2000-ig
# ingyenes bónusz
# ECN fiókok
# MT4/MT5
# kriptográfiai befizetés/kivonás
Élő fiók az $-től 10
Nyissa meg ingyenes fiókját

(Kockázati figyelmeztetés: tőkéje veszélyben lehet)
3. Vantage Markets
# Magas tőkeáttétel 1:500-ig
# Magas likviditás
# Nincs árajánlat
# MT4/MT5
# 0,0 pipről terjed
Élő számla az $ 200-tól
Nyissa meg ingyenes fiókját

(Kockázati figyelmeztetés: tőkéje veszélyben lehet)

Lehetőségek és kockázatok a margin kereskedésben: Negatív egyenlegvédelem

A magas tőkeáttétel jelentős kockázatokhoz vezethet a piacon. A magas tőkeáttétel lehetővé teszi a kereskedő számára, hogy nagy pozíciókat nyisson. A kereskedő azonban maga a felelős ezért. A kereskedőnek magának kell eldöntenie, hogy mely pozícióméretek megfelelőek a kereskedési számlához.

Véleményünk szerint a nagyon magas tőkeáttételes pozíciók nagyon rosszak a kezdőknek és haladóknak, és általában nagy veszteségekhez vezetnek. Ragaszkodjon az ésszerű kockázatkezeléshez, és ne helyezze a teljes kereskedési számláját egy pozícióba. A múltban további fizetési kötelezettség volt, és a kereskedők túladósodhattak. Az új szabályozásoknak és biztonsági óvintézkedéseknek köszönhetően a legtöbb bróker negatív egyenlegvédelemmel rendelkezik, amikor CFD-kkel kereskedik (Contract for Difference). Így többé nem tudnak eladósodni.

A tőkeáttétel lehetőséget kínál a kereskedőnek arra, hogy magasabb profitra tegyen szert. Ez bizonyos szakmákban kifejezetten használható. De a kereskedőnek veszteségre is számítania kell. Minél nagyobb a profit, annál nagyobb a kockázat. A kereskedőknek feltétlenül el kell sajátítaniuk a jó kockázatkezelést, és nem szabad eltúlzott pozíciókat nyitniuk.

  • A margin kereskedés lehetőséget nyit a magasabb profit elérésére.
  • A CFD kereskedésben már nem lehet adósságot felvállalni (nincs kötelezettség további befizetésre).
  • A tudatlan túlméretezett pozíciók nagy veszteséget okozhatnak

Következtetés: A margin kereskedéssel kapcsolatos tapasztalataink

A tőkeáttételes termékekkel történő margin kereskedés új lehetőségeket ad a kereskedőnek a piacokon való profitszerzésre. Például nagyobb carry trade ügyletek köthetők (a devizák közötti kamatkülönbözet és a Forex napi kamatozása alapján).

Végül a kereskedő továbbra is felelős a nyereségéért és veszteségéért. Egyes kereskedők túl sok tőkeáttételt hibáztatnak saját kudarcaikért és veszteségeikért. Ez teljes helytelen magatartás, mert a kereskedő maga határozza meg a pozíció méretét a platformon keresztül. A tőkeáttételi termék csak lehetőséget ad arra, hogy többet használjon.

Végül a kockázat növekszik azáltal, hogy saját döntést hoz a piaci kereskedésről. A margin kereskedés semmivel sem veszélyesebb, mint a fedezeti számla nélküli kereskedés. Használja ésszerűen a tőkeáttételt a jó kockázatkezelési döntések révén.

A margin lehetővé teszi, hogy több profitot érjen el a tőkeáttételes kereskedési pozíciók révén. De tisztában kell lennie a megnövekedett kockázattal 5 csillagból 5 (5 / 5)

Trusted Broker Reviews logó

Trusted Broker Reviews

Tapasztalt kereskedők 2013 óta

Kereskedjen több mint 6000 piacon 0,0 pip felárral jutalékok és professzionális platformok nélkül:

(Kockázati figyelmeztetés: 81.40% lakossági CFD számlák veszítenek pénzt)

További cikkek az online kereskedésről:

Utolsó frissítés: 2022. április 1 Andre Witzel