Vad är marginalhandel? – Definition

Definition av marginalhandel:

Onlinehandel med marginal är den faktiska handeln med lånat kapital. Detta lånade kapital lånas ut av mäklaren och det är tillgängligt för handlaren, som måste sätta in en marginal. Handlaren kan därför handla mer kapital på finansmarknaderna än vad han faktiskt äger. Högre vinster och förluster är därmed möjliga. Hävstångseffekten tillämpas på depositionen och multiplicerar den högt. Det finns ett brett utbud av hävstångsprodukter, som vi kommer att presentera för dig i följande texter.

Hävstång med onlinehandel

Fakta om handel hävstångsprodukter:

  • Marginalen kallas depositionen.
  • Depositionen (marginalen) sätts in på mäklarkontot.
  • Depositionen (marginalen) multipliceras med spaken.
  • I princip lånar mäklaren ut handlarpengar för större positionsstorlekar.
  • Hävstångseffekten kan öka vinsten och förlusten.

Hur fungerar marginalhandel? – Ett exempel:

I följande vill vi visa dig ett exempel på marginalhandel. Handlaren har ett kontosaldo på $ 10,000. Nu vill handlaren handla aktier med en hävstång. Mäklaren erbjuder honom CFD :er (differenskontrakt) med en hävstångseffekt på 1:5 för aktier. I teorin kan handlaren nu köpa eller korta aktier värda 5 x $ 10,000 = $ 50,000. Detta är föga meningsfullt enligt vår mening eftersom hela kontot skulle debiteras och risken skulle vara alldeles för hög.

Handlaren bestämmer sig för att köpa aktien BMW till ett pris av $ 100 och 200 delar av den (hävstång 1:5). Det totala beloppet för positionen är nu $ 20.000. Tack vare den hävstångsprodukten är endast en deposition på $ 4.000 nödvändig. Med ett handelskonto på $ 10,000 behöver du bara $ 4,000 för handel med 200 aktier i BMW. Den totala summan av positionen är $ 20,000.

Aktien stiger på en vecka direkt med $ 10 till priset av $ 110 och handlaren vill stänga / sälja positionen. Vinsten är nu 200 aktier x $ 10 = $ 2.000. Tack vare spaken kunde handlaren boka en vinst på 20% på sitt handelskonto. Utan hävstångsprodukt skulle vinsten vara maximalt $ 1000 eftersom handlaren bara kunde köpa för $ 10.000-aktier.

Se exemplet med LEONI-aktien:

Exempel på marginalhandel

Det är möjligt att använda ditt kontosaldo som full marginal men vi rekommenderar det inte eftersom om du gör en förlust behöver du ytterligare pengar för att hålla positionen öppen.

Exempel sammanfattat (med siffror för enkel förståelse):

  • Kontostorlek $ 10,000
  • En handlare köper 200 aktier till ett pris av $ 100
  • Den totala positionsstorleken är $ 20,000
  • Tack vare den hävstångsprodukt (hävstång 1:5) ska endast en deposition (marginal) på $ 4,000 förfalla
  • De 200 aktierna stiger till priset av $ 110 och säljs igen
  • Vinsten är 200 x $ 10 = $ 2,000
  • Tack vare hävstångseffekten kunde fler aktier köpas och vinsten är större

Vad är ett marginalanrop?

Ett marginalanrop är det värsta scenariot som kan hända en handlare på börsen. Det innebär att förluster uppstår och handlarens konto blir mindre. Positioner är fortfarande öppna på marknaden och handlaren har inte längre tillräckligt med marginal för att täcka positionerna.

Nu engagerar sig en automatisk mekanism för onlinemäklaren och positionerna stoppas automatiskt. Det kan variera från mäklare till mäklare på vilken nivå du stoppas. Vissa leverantörer låter dig till och med överstimulerade marginalen lite. Sammanfattningsvis innebär ett marginalanrop i de flesta fall att ditt kontosaldo nedgrävs, vilket beror på för stora handelspositioner.

Anmärkning om marginalanropet:

ETT MARGINALANROP UPPSTÅR ENDAST NÄR NÄRINGSIDKAREN ÖPPNAR ORIMLIGA OCH FÖR STORA POSITIONER PÅ MARKNADEN SOM INTE MATCHAR HANS KONTOSALDO.

Hur tjänar mäklaren pengar med hävstångsprodukter?

Nu kommer många nybörjare att fråga sig själva: Varför ska mäklaren låna pengar till min handel? – Det liknar ett lån och jag behöver bara en liten deposition.

Du måste förstå att onlinemäklaren lånar pengarna när du öppnar en position och får pengarna tillbaka när du stänger positionen. Olika säkerhetsmekanismer hindrar näringsidkaren från att överskulds så att positionen stoppas när säkerheten har förbrukats. Detta händer dock endast i extremt sällsynta fall. Du måste utnyttja ditt handelskonto för att göra detta.

Mäklaren lånar pengar från större banker (vanligtvis investmentbanker) och lånar ut dessa pengar till handlaren. I normaldagshandel finns det inga räntekostnader för näringsidkaren. Endast positioner som innehas över natten medför räntekostnader (swap). Detta resulterar i en räntemarginal för mäklaren, som lånar ut pengarna till handlaren till högre räntor.

Denna modell är ganska enkel och lätt att förstå. Det har många fördelar eftersom handlaren kan låna och använda kapital mycket enkelt. Funktionerna är automatiserade.

Fakta om onlinemäklare:

  • Onlinemäklaren lånar sig pengar från banker
  • Pengarna lånas ut till näringsidkaren
  • Räntekostnader uppstår endast över natten
  • Mäklaren tjänar pengar på en räntemarginal och högre provisioner genom större handelspositioner

De mest populära hävstångsprodukterna:

Många hävstångsprodukter handlas utanför börsen. Ett avtal ingås mellan mäklare och näringsidkare. Nu ger vi dig en kort översikt över de mest handlade hävstångsprodukterna:

Forex (valutapar):

Valutahandel innebär handelsvalutor. Handlaren kan satsa på fallande och stigande växelkurser. Hävstångseffekt är avgörande eftersom volatiliteten är mycket låg. Likviditeten är mycket hög och handeln är mycket transparent. Många mäklare erbjuder hävstångseffekt på upp till 1:500.

CFD:er (Kontrakt för differens):

Dessa avtal kan tillämpas på vilken marknad som helst. Dessa inkluderar aktier, råvaror, kryptovalutor och andra. Det är en over-the-counter handel. Fördelen med detta är att små insatser och hög hävstång används. Korta affärer är också möjliga med detta finansiella instrument.

Terminer:

Förmodligen den äldsta formen av säkring på börsen som företag. Priserna säkras därmed för framtiden för köp eller försäljning av en produkt. Hög hävstångseffekt är möjlig här, men mycket kapital behövs.

Vilken leverantör och onlinemäklare är bäst för marginalhandel?

Med mer än 9 års erfarenhet på finansmarknaderna har vi testat många onlinemäklare som erbjuder marginalhandel. I tabellen nedan hittar du våra 3 bästa leverantörer för hävstångsprodukter. Det är viktigt för en näringsidkare att leverantören menar allvar och har många års erfarenhet på marknaden. Avgifterna bör också vara mycket rimliga så att du inte upplever några otäcka överraskningar.

Att skapa ett marginalhandelskonto är ganska enkelt från vår erfarenhet och har hänt inom en dag. Alternativt kan ett gratis demokonto användas för att noggrant testa handelsplattformar och finansiella produkter. Dessutom bör leverantören ha bra stöd och utbilda dig om alla risker med handel med hävstångsprodukter.

Mäklare:
Recension:
Sprider:
Fördelar:
Öppna konto:
1. IQ-alternativ
Logotyp för IQ Option
Start 1.0 pips
+ FX och alternativ
+ Bästa plattformen
+ Börja med $10
2. BDSwiss
BDSwiss logotyp
Start 0.0 pips
+ Individuella erbjudanden
+ Handelssignaler
+ Personlig service
3. XM
XM-logotyp
Start 0.0 pips + 3.5$ provision per 1 parti (XM Zero konto)
+ Goda förhållanden
+ 1 000 tillgångar
+ Personlig service

Möjligheter och risker i marginalhandeln: Negativt balansskydd

Hög hävstångseffekt kan leda till betydande risker på marknaden. Den höga hävstångseffekten gör det möjligt för handlaren att öppna stora positioner. Näringsidkaren själv är dock ansvarig för detta. Näringsidkaren måste själv bestämma vilka positionsstorlekar som är lämpliga för handelskontot.

Enligt vår åsikt och åsikt är mycket höga hävstångspositioner mycket dåliga för nybörjare och avancerade handlare och leder vanligtvis till stora förluster. Du bör hålla dig till förnuftig riskhantering och inte sätta hela ditt handelskonto i en position. Tidigare fanns det en skyldighet att göra ytterligare betalningar och handlare kunde överskuldsatta sig själva. Tack vare nya regler och säkerhetsåtgärder finns det på de flesta mäklare negativt balansskydd vid handel med CFD:er (Contract For Difference). Så de kan inte längre skuldsatta.

Hävstångseffekten ger handlaren chansen att göra en högre vinst. Detta kan användas mycket specifikt i vissa affärer. Men näringsidkaren måste också förvänta sig att göra en förlust. Ju högre vinst, desto högre risk. Handlare bör absolut behärska god riskhantering och inte öppna överdrivna positioner.

  • Marginalhandel öppnar möjligheter att göra en högre vinst.
  • Det är inte längre möjligt att ådra sig skulder i CFD-handel (ingen skyldighet att göra ytterligare bidrag).
  • Okunniga överdimensionerade positioner kan leda till hög förlust

Slutsats: Våra erfarenheter av marginalhandel

Marginalhandel med hävstångsprodukter ger handlaren nya möjligheter att göra vinst på marknaderna. Till exempel kan större bärhandel slutföras (med hjälp av ränteskillnaden mellan valutor och intjäningsränta dagligen i Forex).

Slutligen är näringsidkaren fortfarande ansvarig för sin vinst och förlust. Vissa handlare skyller för mycket hävstång på sina egna misslyckanden och förluster. Detta är fullständigt tjänstefel eftersom näringsidkaren själv bestämmer positionstorleken via plattformen. Hävstångsprodukten ger dig bara chansen att använda mer.

Slutligen ökar risken genom ditt eget beslut att handla på marknaden. Marginalhandel är verkligen inte farligare än handel utan marginalkonto. Använd hävstångseffekten förnuftigt genom bra riskhanteringsbeslut.

Marginal låter dig göra mer vinst genom hävstångshandelspositioner. Men du bör vara medveten om den risk som ökar.