Vad är marginalhandel? – Definition och exempel för handlare
Innehållsförteckning
Marginalhandelsdefinition:
Näthandel med marginal är den faktiska handeln med lånat kapital. Detta lånade kapital lånas ut av mäklare och den är tillgänglig för handlaren, som måste sätta in en marginal. Handlaren kan därför handla mer kapital på finansmarknaderna än vad han faktiskt äger. Högre vinster och förluster är därmed möjliga. Hävstången appliceras på depositionen och multiplicerar den kraftigt. Det finns ett brett utbud av hävstångsprodukter, som vi kommer att presentera för dig i följande texter.
Fakta om handel med hävstångsprodukter:
- Marginalen kallas deposition.
- Säkerheten (marginalen) sätts in på mäklarkontot.
- Säkerhetsdepositionen (marginalen) multipliceras med spaken.
- I princip lånar mäklaren ut pengar till handlaren för större positionsstorlekar.
- Hävstången kan öka vinsten och förlusten.
Hur fungerar marginalhandel? – Exempel:
I det följande vill vi visa dig ett exempel på marginalhandel. Handlaren har ett kontosaldo på $ 10 000. Nu vill handlaren handla aktier med en spak. De mäklare erbjuder honom CFD:er (skillnadskontrakt) med en hävstång på 1:5 för aktier. I teorin kan handlaren nu köpa eller korta aktier värda 5 x $ 10 000 = $ 50 000. Detta är enligt vår mening inte meningsfullt eftersom hela kontot skulle debiteras och risken skulle vara alldeles för hög.
Handlaren bestämmer sig för att köpa aktien BMW på en pris på $ 100 och 200 stycken av det (hävstång 1:5). Det totala beloppet för positionen är nu $ 20.000. Tack vare hävstångsprodukten krävs endast en deposition på $ 4.000. Med ett handelskonto på $ 10 000 behöver du bara $ 4 000 för att handla 200 aktier i BMW. Den totala summan av positionen är $ 20 000.
Aktien stiger på en vecka direkt med $ 10 till kursen $ 110 och handlaren vill stänga/sälja positionen. Vinsten är nu 200 aktier x $ 10 = $ 2.000. Tack vare spaken kunde handlaren boka en vinst på 20% på sitt handelskonto. Utan en hävstångsprodukt skulle vinsten vara maximalt $ 1000 eftersom handlaren endast kunde köpa $ 10.000 aktier.
Se exemplet på Bitcoin / EUR-aktien:
Det är möjligt att använda ditt kontosaldo som full marginal men vi rekommenderar det inte eftersom om du gör en förlust kommer du att behöva ytterligare pengar för att hålla positionen öppen.
Exempel sammanfattat (med siffror för enkel förståelse):
- Kontostorlek $ 10 000
- En handlare köper 200 aktier till ett $ 100-pris
- Den totala positionsstorleken är $ 20 000
- Tack vare den belånade produkten (hävstång 1:5) är endast en deposition (marginal) på $ 4 000 att betala
- De 200 aktierna stiger till priset $ 110 och säljs igen
- Vinsten är 200 x $ 10 = $ 2 000
- Tack vare hävstången kunde fler aktier köpas och vinsten är större
Vad är ett marginalanrop?
En margin call är det värsta scenariot som kan hända en handlare på börsen. Det innebär att förluster uppstår och handlarens konto blir mindre. Positioner är fortfarande öppna på marknaden och handlaren har inte längre tillräckligt med marginal för att täcka positionerna.
Nu en automatisk mekanism av Nätmäklare kopplas in och positionerna stoppas automatiskt. Det kan variera från mäklare till mäklare på vilken nivå du stoppas. Vissa leverantörer låter dig till och med överstimulera marginalen lite. Sammanfattningsvis innebär ett marginalsamtal i de flesta fall begravningen av ditt kontosaldo, vilket beror på för stora handelspositioner.
Notera:
En margin call inträffar endast när handlaren öppnar orimliga och för stora positioner på marknaden som inte matchar hans kontosaldo
Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:
(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
Hur tjänar mäklaren pengar med hävstångsprodukter?
Nu kommer många nybörjare att fråga sig: Varför ska mäklaren låna pengar för min handel? – Det liknar ett lån och jag behöver bara en liten deposition.
Du måste förstå att nätmäklare lånar pengarna vid öppning av en position och får tillbaka pengarna när positionen stängs. Olika säkerhetsmekanismer förhindrar att näringsidkaren blir överskuldsatt så att positionen stoppas när säkerheten är förbrukad. Detta händer dock endast i extremt sällsynta fall. Du måste utnyttja ditt handelskonto för att göra detta.
Mäklaren lånar pengar från större banker (oftast investeringsbanker) och lånar ut dessa pengar till handlaren. Vid normal dagshandel tillkommer inga räntekostnader för handlaren. Endast positioner som hålls över natten medför räntekostnader (swap). Detta resulterar i en räntemarginal för mäklaren, som lånar ut pengarna till handlaren till högre räntor.
Denna modell är ganska enkel och lätt att förstå. Det har många fördelar eftersom näringsidkaren kan låna och använda kapital mycket enkelt. Funktionerna är automatiserade.
Fakta om nätmäklare:
- Onlinemäklaren lånar själv pengar från banker
- Pengarna lånas ut till näringsidkaren
- Räntekostnader uppstår endast över natten
- Mäklaren tjänar pengar på en räntemarginal och högre provisioner genom större handelspositioner
De mest populära hävstångsprodukterna:
Många hävstångsprodukter handlas utanför börsen. Ett avtal ingås mellan mäklare och näringsidkare. Nu kommer vi att ge dig en kort översikt över de mest omsatta hävstångsprodukterna:
Forex (valutapar):
valutahandel betyder handel med valutor. Handlaren kan satsa på fallande och stigande växelkurser. Hävstång är viktigt eftersom volatiliteten är mycket låg. Likviditeten är mycket hög och handeln är mycket transparent. Många mäklare erbjuder hävstång på upp till 1:500.
CFD:er (Contract For Difference):
Dessa kontrakt kan tillämpas på vilken marknad som helst. Dessa inkluderar aktier, råvaror, kryptovalutor och andra. Det är en handel över disk. Fördelen med detta är att små insatser och hög hävstång används. Korta affärer är också möjliga med detta finansiella instrument.
Futures:
Förmodligen den äldsta formen av säkring på börsen som företag. Priserna säkras alltså för framtiden för köp eller försäljning av en produkt. Hög hävstång är möjlig här, men det behövs mycket kapital.
Vilken leverantör och onlinemäklare är bäst för marginalhandel?
Med mer än 9 års erfarenhet på finansmarknaderna har vi testat många nätmäklare som erbjuder marginalhandel. I tabellen nedan hittar du våra topp 3 leverantörer för hävstångsprodukter. Det är viktigt för en näringsidkare att leverantören är seriös och har många års erfarenhet på marknaden. Avgifterna bör också vara mycket rimliga så att du inte upplever några otäcka överraskningar.
Att skapa ett marginalhandelskonto är ganska enkelt från vår erfarenhet och har skett inom en dag. Alternativt kan ett gratis demokonto användas för att noggrant testa handelsplattformar och finansiella produkter. Dessutom bör leverantören ha bra stöd och utbilda dig om alla risker som är involverade i handel med hävstångsprodukter.
De bästa mäklarna för handlare i våra jämförelser – få professionella handelsvillkor med en reglerad mäklare:
Mäklare: | Recension: | Fördelar: | Gratis konto: |
|---|---|---|---|
1. Capital.com  | # Sprider från 0,0 pips # Inga provisioner # Bästa plattformen för nybörjare # Inga dolda avgifter # Mer än 3 000+ marknader | Livekonto från $ 20: (Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar) | |
2. RoboForex  | # Hög hävstång upp till 1:2000 # gratis bonus # ECN-konton # MT4/MT5 # Krypto insättning/uttag | Livekonto från $ 10 (Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara) | |
3. Vantage Markets  | # Hög hävstång upp till 1:500 # Hög likviditet # Inga återcitat # MT4/MT5 # Sprider från 0,0 pips | Livekonto från $ 200 (Riskvarning: Ditt kapital kan vara i fara) |
(5 / 5)Möjligheter och risker vid marginalhandel: Negativt balansskydd
Hög hävstång kan leda till betydande risker på marknaden. Den höga hävstångseffekten gör att handlaren kan öppna stora positioner. Däremot står näringsidkaren själv för detta. Handlaren måste själv bestämma vilka positionsstorlekar som är lämpliga för handelskontot.
Enligt vår åsikt och uppfattning är mycket höga belånade positioner mycket dåliga för nybörjare och avancerade handlare och leder vanligtvis till stora förluster. Du bör hålla dig till en förnuftig riskhantering och inte placera hela ditt handelskonto i en position. Tidigare fanns det en skyldighet att göra ytterligare betalningar och handlare kunde överskuldsätta sig själva. Tack vare nya regler och säkerhetsåtgärder finns det på de flesta mäklare som har ett negativt saldoskydd vid handel med CFD:er (Contract For Difference). Så de kan inte längre skuldsätta sig.
Hävstångseffekten ger handlaren chansen att göra en högre vinst. Detta kan användas mycket specifikt i vissa affärer. Men näringsidkaren måste också räkna med att gå med förlust. Ju högre vinst desto högre risk. Handlare bör absolut behärska bra riskhantering och inte öppna överdrivna positioner.
- Marginalhandel öppnar möjligheter att göra en högre vinst.
- Det är inte längre möjligt att ta på sig skulder i CFD-handel (ingen skyldighet att göra ytterligare bidrag).
- Okunniga överdimensionerade positioner kan resultera i stora förluster
Slutsats: Våra erfarenheter av marginalhandel
Marginalhandel med hävstångsprodukter ger handlaren nya möjligheter att göra vinst på marknaderna. Till exempel kan större bäraffärer avslutas (med hjälp av ränteskillnad mellan valutor och tjäna ränta dagligen i Forex).
Slutligen är näringsidkaren fortfarande ansvarig för sin vinst och förlust. Vissa handlare skyller för mycket hävstång på sina egna misslyckanden och förluster. Detta är ett fullständigt tjänstefel eftersom handlaren själv bestämmer positionsstorleken via plattformen. Hävstångsprodukten ger dig bara chansen att använda mer.
Slutligen ökar risken genom ditt eget beslut att handla på marknaden. Marginalhandel är verkligen inte farligare än handel utan marginalkonto. Använd hävstångseffekten förnuftigt genom bra riskhanteringsbeslut.
Marginal gör att du kan göra mer vinst genom belånade handelspositioner. Men du bör vara medveten om risken som ökar 
(5 / 5)
Trusted Broker Reviews
Erfarna handlare sedan 2013Handla mer än 3 000+ marknader från 0,0 pips spridda utan provisioner och professionella plattformar:
(Riskvarning: 78.1% för CFD-konton för privatkunder förlorar pengar)
Vanliga frågor - De vanligaste frågorna om Margin Trading:
Hur vanligt är marginalhandel?
Trots de uppenbara riskerna med marginalhandel är miljontals investerare beroende av marginaler för att handla. FINRA rapporterar tyder på att från och med augusti 2022 har handlare lånat $687 miljarder för marginalhandel. Men det är intressant att notera att handlare har mer på sina kassakonton ($226 miljarder) än på sina marginalkonton ($175 miljarder).
Vad händer om handlare inte kan betala tillbaka sin marginalhandelsskuld till mäklarhuset?
En handlare kanske inte kan möta ett marginalsamtal av två skäl. Antingen sätter de inte in de ytterligare medel som efterfrågas i ett underhållssamtal eller så har de inte tillräckligt med tillgångar för att likvidera på sitt konto. I båda fallen blir lånet en skuld utan säkerhet som näringsidkaren misslyckats med. Mäklarhuset kan då agera borgenär och vidta åtgärder för att driva in skulden. Att rapportera skulden till kreditupplysningsföretag är normen, men mäklarhuset kan också stämma näringsidkaren.
Hur undviker man ett marginalsamtal?
Att förstå riskerna med att använda hävstång vid handel är avgörande, särskilt när man lånar nära den initiala marginalgränsen. För att undvika ett marginalsamtal måste en handlare kontinuerligt övervaka sitt konto, avstå från att använda alla medel och vara beredd på marginalsamtal genom att ha en reserv av medel utanför kontot.
Se andra artiklar om onlinehandel:
Senast uppdaterad den 21 april 2023 av Res Marty
